Werbemitteilung 10 Jahre erfolgreiche Auslese Die vier einzigartigen Dachfonds
Bestätigte Qualität 2004 2013 Balance Wachstum Dynamik Europa Dynamik Global 2009 2007 2006 2005 2004
Seit über 10 Jahren erfolgreich am Markt etabliert Es liegen turbulente Jahre hinter uns. Wie haben sich die Dachfonds der -Familie im letzten Jahrzehnt entwickelt, das von zahlreichen Krisen geprägt war? Die vier Dachfonds beweisen, dass auch in volatilen Zeiten langfristig attraktive Wertentwicklungen erzielt werden können. In einem Zeitraum von 10 Jahren, vom 31.12.2003 bis 31.12.2013, wurden trotz vieler Krisen und Schwankungen an den Kapitalmärkten, ansehnliche Wertzuwächse erwirtschaftet: Wertentwicklung über die letzten 10 Jahre Dachfonds Familie Durchschnittliche Wertentwicklung (31.12.2003 31.12.2013)* Balance Wachstum Dynamik Europa Dynamik Global 55,72 % (4,53 % p. a.)* 58,29 % (4,70 % p. a.)* 65,84 % (5,19 % p. a.)* 45,62 % (3,83 % p. a.)* 10-Jahres-Wertentwicklung seit 31.12.2003 kumuliert, prozentual 200 190 180 170 160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 60 31.12.2003 31.12.2005 31.12.2007 31.12.2009 31.12.2011 31.12.2013 * Durchschnittliche Wertentwicklung vom 31.12.2003 bis 31.12.2013. Berechnung der Wertentwicklung unter Berücksichtigung der allgemeinen Verwaltungs- und Managementgebühren (TER) sowie eines maximalen Ausgabeaufschlags von 4 %. Aus Anlegersicht sind zusätzlich eine Depotgebühr in Höhe von 24 pro Jahr sowie ggf. Steuern zu berücksichtigen. Die Wertentwicklungsangaben über den gesamten Betrachtungszeitraum lassen keinen Rückschluss auf die Volatilität und das Risiko einer Anlage zu. Fonds Tag der Anlage** 31.12.2008 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2009** 31.12.2010** 31.12.2011** 31.12.2012** 31.12.2013** -4 % 16,48 % 2,20 % -6,82 % 14,04 % 11,57 % Balance -4 % 21,77 % 3,38 % -11,82 % 18,15 % 15,45 % Wachstum -4 % 33,23 % 16,39 % -13,70 % 18,46 % 17,48 % Dynamik Europa -4 % 30,16 % 17,17 % -10,36 % 11,89 % 19,48 % Dynamik Global ** Wichtige Hinweise zur Wertentwicklung: In der Tabelle ist der maximale Ausgabeaufschlag von 4 % berücksichtigt; sonstige Kosten oder Steuern werden nicht berücksichtigt. Aus Anlegersicht sind zusätzlich eine Depotgebühr in Höhe von 24 pro Jahr sowie ggf. Steuern zu berücksichtigen.
Dachfonds: eine Selektion exzellenter Fonds Für welche Anlageziele sind die Fonds geeignet? Vermögensaufbau für die Altersvorsorge in einer fondsgebundenen Renten- oder Lebensversicherung der Generali Versicherung. mit einer Direktanlage in Fonds. mit dem Sparplan Komfort. Bildungssparen mit Komfort Dachfonds Wenn Sie regelmäßig gleiche Beträge in einen Sparplan oder eine fondsgebundene Versicherung investieren, profitieren Sie vom so genannten Cost-Average-Effekt ( Durchschnittspreiseffekt ). Dieses einfache Prinzip beruht darauf, dass Sie über einen längeren Zeitraum stets für den gleichen Betrag Fondsanteile erwerben, unabhängig vom aktuellen Kurs. Bei sinkenden Kursen bekommen Sie somit eine größere Anzahl Anteile, bei steigenden Kursen eine geringere Anzahl. Sie investieren automatisch optimal zum Kursverlauf. Beispielrechnung: Sparplan mit einem Dachfonds Monatliche Sparrate 100,- Euro, Laufzeit: 10 Jahre (31.12.2003 bis 31.12.2013) Komfort Dachfonds Anspardauer Summe Ergebnis Wertenwicklung der Einzahlungen per 31.12.2013*** 31.12.2003 31.12.2013*** Balance 10 Jahre 12.000 Euro 14.339 Euro 19,46 % Wachstum 10 Jahre 12.000 Euro 14.518 Euro 20,95 % Dynamik Europa 10 Jahre 12.000 Euro 15.107 Euro 25,86 % Dynamik Global 10 Jahre 12.000 Euro 14.718 Euro 22,62 % *** Zeitraum 10 Jahre: 31.12.2003 bis 31.12.2013, Quelle: Datastream, eigene Berechnungen. In der Tabelle ist der maximale Ausgabeaufschlag von 4 % berücksichtigt; sonstige Kosten oder Steuern werden nicht berücksichtigt. Aus Anlegersicht sind zusätzlich eine Depotgebühr in Höhe von 24 pro Jahr sowie ggf. Steuern zu berücksichtigen. Weitere Informationen zum Cost-Average-Effekt und Komfort Bildungssparen finden Sie im Internet unter www.geninvest.de.
Dachfonds im Überblick Balance ISIN: LU0100842029 / WKN: 921700 Rentenfonds ca. 50 % + 15 % ca. 50 % Ausrichtung Euro-Währungsraum Wachstum ISIN: LU0100846798 / WKN: 921701 Rentenfonds ca. 70 % + 15 % ca. 30 % Ausrichtung Euro-Währungsraum Dynamik Europa ISIN: LU0100847093 / WKN: 921702 ca. 100 % Europäische Ausrichtung Dynamik Global ISIN: LU0100847929 / WKN: 921705 ca. 100 % Globale Ausrichtung Anlegereinstufungen (Chance/ Risiko-Profil) sicherheitsorientiert konservativ risikobewusst Typischerweise geringere Rendite Geringeres Risiko Typischerweise höhere Rendite Höheres Risiko Chancen Bei Aktienanlagen stehen Kurssteigerungen aufgrund von markt-, branchen- oder unternehmensbezogenen Entwicklungen im Vordergrund. Risiken Bei Aktienanlagen kann es auch zu Kursrückgängen aufgrund von markt-, branchen- oder unternehmensbezogenen Entwicklungen kommen. Bei Rentenanlagen stehen laufende Zinszuflüsse im Vordergrund. Aufgrund von Zinsveränderungen an den Finanzmärkten kann es bei Rentenanlagen auch zu Kurssteigerungen kommen. Rentenanlagen unterliegen dem Kreditrisiko, d. h. dem Risiko, dass der Emittent seiner Verpflichtung zur Rückzahlung von Kapital und der Zahlung von Zinsen auf die Schuldtitel nicht nachkommen kann; da diese Wertpapiere außerdem durch Zinsänderungen beeinflusst werden, können zusätzlich Kursschwankungen auftreten. Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Anteil erworben wurde. Eine ausführlichere Auflistung der möglichen Chancen und Risiken finden Sie im Verkaufsprospekt.
Generali Investments Stark in Fonds Als Vermögensverwalter der weltweiten Generali Gruppe ist Generali Investments einer langen Tradition verpflichtet: Kompetenz, Erfahrung und innovative Ideen als solide Basis für die finanzielle Sicherheit unserer Kunden. Als Anleger in Generali Investmentfonds profitieren Sie von dieser Kompetenz und Erfahrung: Einer der führenden Asset Manager in Europa mit mehr als 300 Milliarden Euro unter Management. Globales Know-how im Management der gruppeneigenen Finanzmittel und in der Fonds- und Vermögensverwaltung für private und institutionelle Anleger. Finanzstärke eines international agierenden Unternehmens, in Deutschland für Sie vor Ort mit Generali Investments Deutschland, einer Kapitalanlagegesellschaft nach deutschem Recht mit Sitz in Köln. Attraktive, anlegerorientierte Produkte mit vielfach ausgezeichneter Qualität. Bei Generali Investments arbeiten zahlreiche Spezialisten in ganz Europa gemeinsam für ein Ziel: exzellente Anlagequalität damit Sie Ihre Anlageziele bequem erreichen. Generali Investments Deutschland Kapitalanlagegesellschaft mbh Unter Sachsenhausen 27, D-50667 Köln ServiceCenter für Ihr Generali Depot bei der ebase: 089 / 45 46 05 18 www.geninvest.de Wichtige Hinweise: Verwaltungsgesellschaft für die Dachfonds ist die Generali Fund Management S. A., Luxemburg. Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern dienen ausschließlich der Produktbeschreibung ohne Anspruch auf Vollständigkeit. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der Fondsanteile sind der jeweils gültige Verkaufsprospekt sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen und die jeweiligen Jahres- und Halbjahresberichte, die Sie bei Ihrem Berater oder bei Generali Investments Deutschland kostenlos in Papierform oder als PDF-Datei erhalten. Es kann keine Garantie gegeben werden, dass die Anlageziele des Fonds erreicht werden. Wert und Erträge der Fondsanteile können steigen oder fallen. Kosten und Steuern mindern die Wertentwicklung und die Erträge der Fondsanteile. Die TER für das Geschäftsjahr 2012 betragen 1,30 % (Komfort Balance), 1,29 % (Komfort Wachstum), 1,30 % (Komfort Dynamik Europa) und 1,29 % (Komfort Dynamik Global). Abhängig vom Fondstyp können Kursverluste durch verschiedene Risiken wie Markt-, Branchen- und Unternehmensrisiken sowie durch Währungs-, Zins-, Bonitäts-, Konjunktur- und Länderrisiken entstehen. Ausführlichere Risikohinweise enthält der jeweilige Verkaufsprospekt. Der Vertrieb und das Angebot von Fondsanteilen kann durch bestimmte Länder eingeschränkt werden. Das vorliegende Dokument stellt keine Empfehlung und kein Angebot an Personen in solchen Ländern dar, in denen ein entsprechendes Angebot nicht zulässig ist, oder an solche Personen, denen ein entsprechendes Angebot bzw. eine Aufforderung zum Kauf nicht unterbreitet werden darf. Stand: 31.12.2013. AMG835 159I9548 01/2014