Bürgschaften vom Kautionsversicherer Der bessere Weg?! Die besten Produkte in Deutschland für den jährlichen Bedarf bis zu 1,50 Mio.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Der bessere Weg?! Die besten Produkte in Deutschland für den jährlichen Bedarf bis zu 1,50 Mio. EUR 2009 Präsentation vom 03. März 2009

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 02 Gliederung Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR Seite 1 Einleitung zum Thema branchenbezogene Bürgschaftslösungen Seite 3 / 4 Bürgschaften für das Baugewerbe frei von Sicherheiten Seite 5 / 6 / 7 / 8 Bürgschaftslösungen für das Baugewerbe mit Vertragserfüllungsbürgschaften Seite 9 / 10 / 11 / 12 / 13 Bürgschaftslösungen für den Maschinen- und Anlagenbau (primär Anzahlungsbürgschaften) Seite 14 / 15 / 16 / 17 Zollbürgschaften für Transport und Logistik Seite 18/ 19 / 20 / 21 Lieferantenkreditbürgschaften (auf eine Warenlieferung) Seite 22 / 23 / 24 Vorteile Kautionsversicherung in Abgrenzung zu den Banken Seite 25 Schlussbemerkung Seite 26

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 03 Diese Präsentation zeigt jährlich die Produkthöhepunkte sämtlicher Kautionsversicherer in Deutschland. Völlig unterschiedlich von der Branche (z.b. Baugewerbe und Maschinen- und Anlagenbau) ist in erster Linie auf den wahren Bedarf des Kunden am Markt einzugehen. Einige Bürgschaftskreditlösungen bis zu einem Volumen von 1,00 Mio. EUR schaffen dieses hervorragend, andere sind weit von der realen Nachfrage entfernt. Diese Übersicht soll einzelnen Interessenten Hilfe geben. Für den größeren Bedarf ab 1,00 Mio. EUR müssen individuelle Bürgschaftslösungen erstellt werden. Hier stellt man noch genauer auf die individuellen Wünsche des potenziellen Kunden ab. Die Phase der Bonitätsprüfung ist oft länger und auch umfangreicher. Bei den fertigen Produkt aus unserer Präsentation kann man bezüglich der Bonitätserfassung oft auf das Einreichen von Jahresabschlüssen verzichten. Das ist der große Vorteil bei diesem vereinfachten Bonitätsprüfungsverfahren. Wir beschäftigen uns mit folgenden branchenbezogenen Bürgschaftslösungen in Angebotsform: a.) Bürgschaften für das Baugewerbe frei von Sicherheiten b.) Bürgschaftslösungen für das Baugewerbe als Ergänzung zu den Bankenlinien besonders günstig! c.) Bürgschaftslösungen für den Maschinen- und Anlagenbau (primär Anzahlungsbürgschaften) d.) Zollbürgschaften für das Speditionsgewerbe e.) Lieferantenkreditbürgschaften (auf eine Warenlieferung) f.) 648a BGB Bürgschaften im Baugewerbe

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 04 Darüber hinaus können wir auch bei Bedarf Bürgschaftslösungen einem Kunden anbieten, für - gewerbliche Mietbürgschaften, - Bürgschaften für Mitarbeiterbeteiligungen, - Bietungsbürgschaften im Baugewerbe, - Bürgschaften zur Absicherung von Arbeitszeitkonten und Konten von Altersteilzeitguthaben, - Rekultivierungsbürgschaften, - Bürgschaften für Tankkarten, - Mineralölbürgschaften, - Recyclingbürgschaften, - Bürgschaften nach dem Bundesimmissionsgesetz, - Bürgschaften nach 1 AEntG Arbeitnehmerentsendegesetz, - Bürgschaften für Ingenieurs- und Architektenleistungen, - Bürgschaften zur Absicherung von Dienstleistungsverträgen, - Bürgschaften für die Absicherung von Erschließungsmaßnahmen, - IATA-Bürgschaften, - Prozessbürgschaften und - Bürgschaften für nachwachsende Rohstoffe. Status Januar 2009

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 05 Bürgschaftslösungen für das Bauhaupt- und Baunebengewerbe frei von Sicherheiten Die Prämissen Wir nennen Ihnen nun die Prämissen, damit Sie genau einschätzen können, dass die nun folgenden Angebote für das Bauhaupt- und Baunebengewerbe mehr als konkurrenzfähig sind. Sie möchten eine Bürgschaftslösung, die ihren Schwerpunkt auf Gewährleistungsbürgschaften setzt, jedoch gelegentlich auch auf Vertragserfüllungsbürgschaften (20% vom Gesamtrahmen), die die außerordentlichen Größenordnungen eines maximal möglichen Auftrages berücksichtigt (große Einzelbürgschaften pro Objekt), die deutsche und ausländische Auftraggeber in Westeuropa berücksichtigt, die als Bürgschaftsgeber einen Spezialversicherer vorsieht, der ein Standard & Poors -Top-Rating von A + besitzt (zu vergleichen mit dem Rating der DEUTSCHEN BANK), und der zu den günstigsten Anbieter in Deutschland gehört (Prämie im Verhältnis zum Bürgschaftsrahmen). Sie haben ein Unternehmen was nicht mehr als 10 Mio. EUR p.a. umsetzt und seit mindestens 18 Monaten im Bausektor tätig ist. Ermitteln Sie Ihren Bürgschaftsbedarf nach den folgenden Angebotsalternativen und vergleichen Sie!

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 06 Jährlicher Bürgschaftsrahmen Hier nun die frei wählbaren alternativen Bürgschaftsrahmen bis 250 000 EUR ohne Sicherheiten: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Alternative 1 Gewährleistungsbürgschaften Jahresprämie Alternative 2 Gewährleistungs- + Vertragserfüllungsbürgschaften (20%) Jahresprämie Sicherheiten 100 000 EUR 1 700 EUR 1 900 EUR keine 150 000 EUR 2 250 EUR 2 550 EUR keine 200 000 EUR 3 000 EUR 3 400 EUR keine 250 000 EUR 3 750 EUR 4 250 EUR keine Bei zusätzlichem Bürgschaftsbedarf wird folgende Staffel angeboten: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Alternative 1 Gewährleistungsbürgschaften Jahresprämie Alternative 1 Sicherheiten 10% der Erhöhung Alternative 2 Gewährleistungs- + Vertragserfüllungsbürgschaften (20%) Jahresprämie Alternative 2 Sicherheiten 14% der Erhöhung 300 000 EUR 3 900 EUR 5 000 EUR 4 500 EUR 7 000 EUR 350 000 EUR 4 375 EUR 10 000 EUR 5 075 EUR 14 000 EUR 400 000 EUR 4 800 EUR 15 000 EUR 5 600 EUR 21 000 EUR 450 000 EUR 5 400 EUR 20 000 EUR 6 300 EUR 28 000 EUR 500 000 EUR 6 000 EUR 25 000 EUR 7 000 EUR 35 000 EUR Wählen Sie exemplarisch die Alternative 500 000 EUR p.a. nur mit der Nutzung von Gewährleistungsbürgschaften, so werden Sie lediglich mit Sicherheiten von 25 000 EUR, also 5% auf den gesamten Rahmen belastet.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 07 Maximale Einzelgröße pro Objekt (Urkunde) Der einzelne Abschnitt pro Bürgschaftsurkunde ist bei jeder Alternative auf 20% begrenzt. Bei Überschreitung im Einzelfall ist bitte sofortige Rücksprache mit dem Bürgschaftsgeber zu führen. Der Rahmen sollte aufgrund der höheren Einzelgröße dann kurzfristig nach oben angepasst werden. Prämie/Kosten Die Prämie auf den eingeräumten Bürgschaftsrahmen wird bei Vertragsabschluß sofort fällig. Es folgt keine Abrechnung der einzelnen angeforderten Bürgschaften. Für die Ausstellung fallen keine Gebühren an. Bürgschaftsarten Neben Gewährleistungsbürgschaften kann der Kunde auch Vertragserfüllungsbürgschaften nutzen, die aber begrenzt sind. Vertragserfüllungsbürgschaften können nur maximal 20% des Gesamtrahmens in Anspruch nehmen. Bürgschaftsablösung Für die Ablösung von Bankbürgschaften wird keine Gebühr oder Prämie erhoben. Hinterlegung von Sicherheiten Als Sicherheit erhält der Bürgschaftsgeber eine liquide Teilsicherheit vom Bürgschaftsrahmen. Diese Sicherheit kann in Form einer Bankrückbürgschaft, einer Fondanlage oder eines Festgeldabtretungsvertrages hinterlegt werden. Die Sicherheiten sind bei der ersten Inanspruchnahme einer Bürgschaft zu 100% sofort zu hinterlegen. Für eine Unterstützung im Dialog mit der Hausbank werden Formblätter zur Verfügung gestellt. Bis zu einem Bürgschaftsrahmen von 250 000 EUR p.a. werden keine Sicherheiten verlangt. Bonitätsbewertung Für einen Kunden, der sich für eine solches Angebot interessiert, nehmen wir selbstverständlich eine grundsätzliche Bonitätseinstufung vor. Ihre eigene Einschätzung ist dabei auch von großem Interesse. Wir orientieren uns an dem Bonitätsindex von CREDITREFORM (größte Auskunftei Deutschlands). Die Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung ist nach der folgenden Staffelung geregelt.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 08 Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung nach folgender Staffelung: Ausgezeichnete bis sehr gute Bonität Gute Bonität Gute bis mittlere Bonität Angespannte bis schwache Bonität 100-199 200-250 251-300 300-500 Wie wir oben schon bemerkten, gehen wir bei diesen Angeboten von einem Bonitätsindex von 200 bis 300 aus, was die meisten Interessenten betrifft. Vereinfachte zügige Bonitätsprüfung Eine erfolgreiche Bonitätsprüfung vollziehen wir auf Basis einer sehr guten bis mittleren Bonitätseinschätzung. Was müssen Sie tun um diesen Bürgschaftsrahmen zu erhalten? Sie füllen einen einseitigen Fragebogen aus, der sich mit den bekannten Positionen aus dem Jahresabschluss des abgelaufenen Jahres auseinandersetzt. Hier sind exemplarisch zu nennen: Umsatz, Gewinn, Eigenkapitalstatus unter anderen Positionen. Was ist für die Annahme des Antrags wichtig? Grundsätzlich gehen die Bürgschaftsversicherer von einer vernünftigen Eigenkapital- und Liquiditätssituation des Unternehmens aus. Ein operativer Gewinn wird für die vergangenen Jahre meistens vorausgesetzt. In die Bewertung fließen Zahlen der Vergangenheit ebenso ein, wie auch aktuelle Zahlen und Planungsgrößen. Wann ist die Antragsannahme abgeschlossen? Der Antrag wird im Regelfall nach ca. 7 Tagen angenommen. Diese Angebote wurden im Januar 2009 vom Bürgschaftsgeber veröffentlicht.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 09 Bürgschaftslösungen für das Bauhaupt- und Baunebengewerbe mit Vertragserfüllungsbürgschaften Die Prämissen Wir nennen Ihnen nun die Prämissen, damit Sie genau einschätzen können, dass die nun folgenden Angebote für das Bauhaupt- und Baunebengewerbe mehr als konkurrenzfähig sind. Sie möchten eine Bürgschaftslösung, die ihren Schwerpunkt auf Vertragserfüllungs- und Gewährleistungsbürgschaften setzt, die die außerordentlichen Größenordnungen eines maximal möglichen Auftrages berücksichtigt (große Einzelbürgschaften pro Objekt), die deutsche und ausländische Auftraggeber in Westeuropa berücksichtigt, die als Bürgschaftsgeber einen Spezialversicherer vorsieht, der ein Standard & Poors -Top-Rating von A + besitzt (zu vergleichen mit dem Rating der DEUTSCHEN BANK), und der zu den günstigsten Anbieter in Deutschland gehört (Prämie im Verhältnis zum Bürgschaftsrahmen). Sie haben ein Unternehmen was seit mindestens 18 Monaten im Bausektor tätig ist. Ermitteln Sie Ihren Bürgschaftsbedarf nach den folgenden Angebotsalternativen und vergleichen Sie!

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 10 Jährlicher Bürgschaftsrahmen mit 20% Vertragserfüllungsbürgschaften Hier nun die frei wählbaren alternativen Bürgschaftsrahmen bis 1 000 000 EUR mit Sicherheiten: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Jahresprämie Alternative 1 Vertragserfüllungs- Bürgschaften 20% v. R. Alternative 1 Maximale Einzelgröße 20% v. R. Alternative 2 Sicherheiten 14% v. R. 100 000 EUR 1 400 EUR 20 000 EUR 20 000 EUR 14 000 EUR 125 000 EUR 1 550 EUR 25 000 EUR 25 000 EUR 17 500 EUR 150 000 EUR 1 650 EUR 30 000 EUR 30 000 EUR 21 000 EUR 200 000 EUR 2 000 EUR 40 000 EUR 40 000 EUR 28 000 EUR 250 000 EUR 2 250 EUR 50 000 EUR 50 000 EUR 35 000 EUR 300 000 EUR 2 550 EUR 60 000 EUR 60 000 EUR 42 000 EUR 400 000 EUR 3 200 EUR 80 000 EUR 80 000 EUR 56 000 EUR 500 000 EUR 3 750 EUR 100 000 EUR 100 000 EUR 70 000 EUR 600 000 EUR 4 500 EUR 120 000 EUR 120 000 EUR 84 000 EUR 700 000 EUR 5 250 EUR 140 000 EUR 140 000 EUR 98 000 EUR 800 000 EUR 6 000 EUR 160 000 EUR 160 000 EUR 112 000 EUR 900 000 EUR 6 750 EUR 180 000 EUR 180 000 EUR 126 000 EUR 1 000 000 EUR 7 500 EUR 200 000 EUR 200 000 EUR 140 000 EUR

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 11 Jährlicher Bürgschaftsrahmen mit 40% Vertragserfüllungsbürgschaften Hier nun die frei wählbaren alternativen Bürgschaftsrahmen bis 1 000 000 EUR mit Sicherheiten: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Jahresprämie Alternative 1 Vertragserfüllungs- Bürgschaften 40% v. R. Alternative 1 Maximale Einzelgröße 20% v. R. Alternative 2 Sicherheiten 17% v. R. 100 000 EUR 1 400 EUR 40 000 EUR 20 000 EUR 17 000 EUR 125 000 EUR 1 550 EUR 50 000 EUR 25 000 EUR 22 000 EUR 150 000 EUR 1 650 EUR 60 000 EUR 30 000 EUR 26 000 EUR 200 000 EUR 2 000 EUR 80 000 EUR 40 000 EUR 34 000 EUR 250 000 EUR 2 250 EUR 100 000 EUR 50 000 EUR 43 000 EUR 300 000 EUR 2 550 EUR 120 000 EUR 60 000 EUR 51 000 EUR 400 000 EUR 3 200 EUR 160 000 EUR 80 000 EUR 68 000 EUR 500 000 EUR 3 750 EUR 200 000 EUR 100 000 EUR 85 000 EUR 600 000 EUR 4 500 EUR 240 000 EUR 120 000 EUR 102 000 EUR 700 000 EUR 5 250 EUR 280 000 EUR 140 000 EUR 119 000 EUR 800 000 EUR 6 000 EUR 320 000 EUR 160 000 EUR 136 000 EUR 900 000 EUR 6 750 EUR 360 000 EUR 180 000 EUR 153 000 EUR 1 000 000 EUR 7 500 EUR 400 000 EUR 200 000 EUR 170 000 EUR

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 12 Maximale Einzelgröße pro Objekt (Urkunde) Der einzelne Abschnitt pro Bürgschaftsurkunde ist bei jeder Alternative auf 20% begrenzt. Bei Überschreitung im Einzelfall ist bitte sofortige Rücksprache mit dem Bürgschaftsgeber zu führen. Der Rahmen sollte aufgrund der höheren Einzelgröße dann kurzfristig nach oben angepasst werden. Prämie/Kosten Die Prämie auf den eingeräumten Bürgschaftsrahmen wird bei Vertragsabschluß sofort fällig. Es folgt keine Abrechnung der einzelnen angeforderten Bürgschaften. Für die Ausstellung fallen keine Gebühren an. Bürgschaftsarten Neben Gewährleistungsbürgschaften kann der Kunde auch Vertragserfüllungsbürgschaften nutzen, die aber begrenzt sind. Vertragserfüllungsbürgschaften können nur maximal 20% (Alternative 1) oder 40% (Alternative 2) des Gesamtrahmens in Anspruch nehmen. Bürgschaftsablösung Für die Ablösung von Bankbürgschaften wird keine Gebühr oder Prämie erhoben. Hinterlegung von Sicherheiten Als Sicherheit erhält der Bürgschaftsgeber eine liquide Teilsicherheit vom Bürgschaftsrahmen. Diese Sicherheit kann in Form einer Bankrückbürgschaft, einer Fondanlage oder eines Festgeldabtretungsvertrages hinterlegt werden. Die Sicherheiten sind bei der ersten Inanspruchnahme einer Bürgschaft zu 100% sofort zu hinterlegen. Für eine Unterstützung im Dialog mit der Hausbank werden Formblätter zur Verfügung gestellt. Bonitätsbewertung Für einen Kunden, der sich für eine solches Angebot interessiert, nehmen wir selbstverständlich eine grundsätzliche Bonitätseinstufung vor. Ihre eigene Einschätzung ist dabei auch von großem Interesse. Wir orientieren uns an dem Bonitätsindex von CREDITREFORM (größte Auskunftei Deutschlands). Die Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung ist nach der folgenden Staffelung geregelt.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 13 Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung nach folgender Staffelung: Ausgezeichnete bis sehr gute Bonität Gute Bonität Gute bis mittlere Bonität Angespannte bis schwache Bonität 100-199 200-250 251-300 300-500 Wie wir oben schon bemerkten, gehen wir bei diesen Angeboten von einem Bonitätsindex von 200 bis 300 aus, was die meisten Interessenten betrifft. Vereinfachte zügige Bonitätsprüfung Eine erfolgreiche Bonitätsprüfung vollziehen wir auf Basis einer sehr guten bis mittleren Bonitätseinschätzung. Was müssen Sie tun um diesen Bürgschaftsrahmen zu erhalten? Sie füllen einen einseitigen Fragebogen aus, der sich mit den bekannten Positionen aus dem Jahresabschluss des abgelaufenen Jahres auseinandersetzt. Hier sind exemplarisch zu nennen: Umsatz, Gewinn, Eigenkapitalstatus unter anderen Positionen. Was ist für die Annahme des Antrags wichtig? Grundsätzlich gehen die Bürgschaftsversicherer von einer vernünftigen Eigenkapital- und Liquiditätssituation des Unternehmens aus. Ein operativer Gewinn wird für die vergangenen Jahre meistens vorausgesetzt. In die Bewertung fließen Zahlen der Vergangenheit ebenso ein, wie auch aktuelle Zahlen und Planungsgrößen. Wann ist die Antragsannahme abgeschlossen? Der Antrag wird im Regelfall nach ca. 7 Tagen angenommen. Diese Angebote wurden im Januar 2009 vom Bürgschaftsgeber veröffentlicht.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 14 Bürgschaftslösungen für den Maschinen- und Anlagenbau (primär Anzahlungsbürgschaften) Diese Die Prämissen Wir nennen Ihnen nun die Prämissen, damit Sie genau einschätzen können, dass die nun folgenden Angebote für den Maschinen- und Anlagenbau mehr als wettbewerbsfähig sind. Sie möchten für Ihre Gesellschaft eine Bürgschaftslösung,..... die ihren Schwerpunkt auf Anzahlungs- und Gewährleistungsbürgschaften setzt, die die außerordentlichen Größenordnungen eines maximal möglichen Auftrages berücksichtigt (große Einzelbürgschaften pro Objekt meistens 30% bis 40% von der Auftragsgröße), die deutsche und ausländische Auftraggeber (nicht nur in der EU sondern weltweit) berücksichtigt, die als Bürgschaftsgeber einen Spezialversicherer vorsieht, der ein Standard & Poors -Top-Rating von AA- besitzt (vergleichbar mit dem S&P-Rating der DEUTSCHEN BANK), und der zu den günstigsten Anbieter gehört (Prämie im Verhältnis zum Bürgschaftsrahmen). Sie verfügen als interessierte Gesellschaft mindestens über eine gute bis mittlere Bonität. Ermitteln Sie Ihren Bürgschaftsbedarf nach den folgenden Alternativen und vergleichen Sie!

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 15 Jährlicher Bürgschaftsrahmen für den Maschinen- und Anlagenbau Hier nun die alternativen Bürgschaftsrahmen: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Jahresprämie Anzahlungsbürgschaften 75% v. R. Maximale Einzelgröße 30% v. R. Sicherheiten 30% v. R. 200 000 EUR 4 000 EUR 150 000 EUR 60 000 EUR 60 000 EUR 300 000 EUR 5 000 EUR 225 000 EUR 90 000 EUR 90 000 EUR 4 00 000 EUR 6 000 EUR 300 000 EUR 120 000 EUR 120 000 EUR 5 00 000 EUR 7 000 EUR 375 000 EUR 150 000 EUR 150 000 EUR 600 000 EUR 8 000 EUR 450 000 EUR 180 000 EUR 180 000 EUR 800 000 EUR 10 500 EUR 600 000 EUR 240 000 EUR 240 000 EUR 1 000 000 EUR 13 000 EUR 750 000 EUR 300 000 EUR 300 000 EUR Maximale Einzelgröße pro Objekt (Urkunde) Der einzelne Abschnitt pro Bürgschaftsurkunde ist bei jeder Alternative auf 30% begrenzt. Bei Überschreitung im Einzelfall ist bitte sofortige Rücksprache mit dem Bürgschaftsgeber zu führen. Der Rahmen sollte aufgrund der höheren Einzelgröße dann kurzfristig nach oben angepasst werden. Die exemplarische Wahl der maximalen Einzelgröße 300 000 EUR würde eine relevante Auftragsgröße von ungefähr 1,20 Mio. EUR voraussetzen. Bei größeren Auftragsgrößen ist das Angebot individuell mit uns abzustimmen.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 16 Prämie/Kosten Die Prämie auf den eingeräumten Bürgschaftsrahmen wird bei Vertragsabschluß sofort fällig. Es folgt keine Abrechnung der einzelnen angeforderten Bürgschaften. Für die Ausstellung fallen keine Gebühren an. Bürgschaftsarten Neben Gewährleistungs-/Vertragserfüllungsbürgschaften kann der Kunde auch Anzahlungsbürgschaften nutzen, die aber begrenzt sind. Anzahlungsbürgschaften können bis zu maximal 75% des Gesamtrahmens in Anspruch nehmen. Das ist wirklich bedarfsgerecht, denn die meisten Maschinen- und Anlagenbau haben einen überwiegenden Bedarf bezüglich Anzahlungsbürgschaften. Bürgschaftsablösung Für die Ablösung von Bankbürgschaften wird 25 EUR pro Ausstellung als Gebühr erhoben. Hinterlegung von Sicherheiten Als Sicherheit erhält der Bürgschaftsgeber eine liquide Teilsicherheit von 30% vom Bürgschaftsrahmen. Diese Sicherheit kann in Form einer Bankrückbürgschaft, einer Fondanlage oder eines Festgeldabtretungsvertrages hinterlegt werden. Die Sicherheiten sind bei der ersten Inanspruchnahme einer Anzahlungsbürgschaft zu 100% sofort zu hinterlegen. Für eine Unterstützung im Dialog mit der Hausbank werden Formblätter zur Verfügung gestellt. Bonitätsbewertung Für einen Kunden, der sich für eine solches Angebot interessiert, nehmen wir selbstverständlich eine grundsätzliche Bonitätseinstufung vor. Ihre eigene Einschätzung ist dabei auch von großem Interesse. Wir orientieren uns an dem Bonitätsindex von CREDITREFORM (größte Auskunftei Deutschlands). Die Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung erfolgt nach der angegebenen Staffelung laut Creditreform.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 17 Ausgezeichnete bis sehr gute Bonität Gute Bonität Gute bis mittlere Bonität Angespannte bis schwache Bonität 100-199 200-250 251-300 300-500 Wie wir oben schon bemerkten, gehen wir bei diesen Angeboten von einem Bonitätsindex von 100 bis 250 aus, was die meisten Interessenten in der Branche betrifft. Vereinfachte zügige Bonitätsprüfung Eine erfolgreiche Bonitätsprüfung vollziehen wir auf Basis einer sehr guten bis guten Bonitätseinschätzung. Was müssen Sie tun um diesen Bürgschaftsrahmen zu erhalten? Sie füllen einen einseitigen Fragebogen aus, der sich mit den bekannten Positionen aus dem Jahresabschluss des abgelaufenen Jahres auseinandersetzt. Hier sind exemplarisch zu nennen: Umsatz, Gewinn, Eigenkapitalstatus unter anderen Positionen. Was ist für die Annahme des Antrags wichtig? Grundsätzlich gehen die Bürgschaftsversicherer von einer vernünftigen Eigenkapital- und Liquiditätssituation des Unternehmens aus. Ein operativer Gewinn wird für die vergangenen Jahre meistens vorausgesetzt. In die Bewertung fließen Zahlen der Vergangenheit ebenso ein, wie auch aktuelle Zahlen und Planungsgrößen. Wann ist die Antragsannahme abgeschlossen? Der Antrag wird im Regelfall nach ca. 7 Tagen angenommen. Ab einem Bürgschaftsvolumen von mehr als 500 000 EUR ist ergänzend ein Jahresabschluss des abgelaufenen Geschäftsjahres zum Antrag beizufügen. Bis zu 500 000 EUR Bürgschaftsvolumen ist dieses nicht nötig! Diese Angebote wurden im Januar 2009 vom Kautionsversicherer erstmalig angeboten.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 18 Zollbürgschaften für Transport- und Logistik Diese Die Prämissen Wir nennen Ihnen nun die Prämissen, damit Sie genau einschätzen können, dass die nun folgenden Angebote für den Maschinen- und Anlagenbau mehr als wettbewerbsfähig sind. Sie möchten für Ihre Gesellschaft eine spezielle Bürgschaftslösung,..... die ihren Schwerpunkt auf Zoll-, BLE-, Branntwein-, Delkrederestellen- oder Frachtbürgschaften setzt, von einem weltweit agieren Bürgschafts- und Garantiegeber, die als Bürgschaftsgeber einen Spezialversicherer vorsieht, der ein Standard & Poors -Top-Rating von AA- besitzt (vergleichbar mit dem S&P-Rating der DEUTSCHEN BANK), und der zu den günstigsten Anbieter gehört (Prämie im Verhältnis zum Bürgschaftsrahmen). Sie verfügen als interessierte Gesellschaft mindestens über eine sehr gute bis mittlere Bonität. Ermitteln Sie Ihren Bürgschaftsbedarf nach den folgenden Alternativen und vergleichen Sie!

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 19 Jährlicher Bürgschaftsrahmen für Zollbürgschaften, BLE-Bürgschaften und Brandweinbürgschaften Hier nun die frei wählbaren alternativen Bürgschaftsrahmen bis 3 500 000 EUR mit Sicherheiten: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Jahresprämie Zollbürgschaften, BLE- und Brandwein- Bürgschaften Maximale Einzelgröße 30% v. R. Sicherheiten 30% v. R. 200 000 EUR 3 708 EUR 100 % 60 000 EUR 60 000 EUR 300 000 EUR 4 920 EUR 100 % 90 000 EUR 90 000 EUR 400 000 EUR 6 060 EUR 100 % 120 000 EUR 120 000 EUR 500 000 EUR 6 660 EUR 100 % 150 000 EUR 150 000 EUR 750 000 EUR 9 300 EUR 100 % 225 000 EUR 225 000 EUR 1 000 000 EUR 12 060 EUR 100 % 300 000 EUR 300 000 EUR 1 250 000 EUR 15 180 EUR 100 % 375 000 EUR 375 000 EUR 1 500 000 EUR 18 000 EUR 100 % 450 000 EUR 450 000 EUR 1 750 000 EUR 21 060 EUR 100 % 525 000 EUR 525 000 EUR 2 000 000 EUR 24 000 EUR 100 % 600 000 EUR 600 000 EUR 2 500 000 EUR 29 700 EUR 100 % 750 000 EUR 750 000 EUR 3 000 000 EUR 35 250 EUR 100 % 900 000 EUR 900 000 EUR 3 500 000 EUR 40 250 EUR 100 % 1 050 000 EUR 1 050 000 EUR

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 20 Maximale Einzelgröße pro Objekt (Urkunde) Der einzelne Abschnitt pro Bürgschaftsurkunde ist bei jeder Alternative auf 30% begrenzt. Bei Überschreitung im Einzelfall ist bitte sofortige Rücksprache mit dem Bürgschaftsgeber zu führen. Der Rahmen sollte aufgrund der höheren Einzelgröße dann kurzfristig nach oben angepasst werden. Bei einer sehr guten Bonität des Bürgschaftsnehmers sind größere Einzelstücke im Bereich des Möglichen. Prämie/Kosten Die Prämie auf den eingeräumten Bürgschaftsrahmen wird bei Vertragsabschluß sofort fällig. Es folgt keine Abrechnung der einzelnen angeforderten Bürgschaften. Für die Ausstellung fallen pro Urkunde 25,00 EUR an. Bürgschaftsarten Neben Zollbürgschaften kann der Bürgschaftsnehmer auch BLE-Bürgschaften, Branntwein, Delkrederestellen- oder Frachtbürgschaften nutzen. BLE ist die Bundesanstalt für Landwirtschaft. Bürgschaftsablösung Für die Ablösung von Bankbürgschaften wird keine Gebühr oder Prämie erhoben. Hinterlegung von Sicherheiten Als Sicherheit erhält der Bürgschaftsgeber eine liquide Teilsicherheit vom Bürgschaftsrahmen. Diese Sicherheit kann in Form einer Bankrückbürgschaft oder eines Festgeldabtretungsvertrages hinterlegt werden. Die Sicherheiten sind bei der ersten Inanspruchnahme einer Bürgschaft zu 100% sofort beizubringen. Für eine Unterstützung im Dialog mit der Hausbank werden Formblätter zur Verfügung gestellt. Bonitätsbewertung Für einen Kunden, der sich für eine solches Angebot interessiert, nehmen wir selbstverständlich eine grundsätzliche Bonitätseinstufung vor. Ihre eigene Einschätzung ist dabei auch von großem Interesse. Wir orientieren uns an dem Bonitätsindex von CREDITREFORM (größte Auskunftei Deutschlands). Die Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung ist nach der folgenden Staffelung geregelt.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 21 Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung nach folgender Staffelung: Ausgezeichnete bis sehr gute Bonität Gute Bonität Gute bis mittlere Bonität Angespannte bis schwache Bonität 100-199 200-250 251-300 300-500 Wie wir oben schon bemerkten, gehen wir bei diesen Angeboten von einem Bonitätsindex von 200 bis 300 aus, was die meisten Interessenten betrifft. Detaillierte Bonitätsprüfung Eine erfolgreiche Bonitätsprüfung vollziehen wir auf Basis einer sehr guten bis mittleren Bonitätseinschätzung. Was müssen Sie tun um diesen Bürgschaftsrahmen zu erhalten? Sie füllen einen zweiseitigen Antragsbogen aus, wo Sie sich u.a. für den Bürgschaftsrahmen und die Art der Sicherheiten entscheiden. Dieser Antragsbogen ist gegengezeichnet an uns zu senden. Was ist für die Annahme des Antrags wichtig? Grundsätzlich gehen die Bürgschaftsversicherer von einer vernünftigen Eigenkapital- und Liquiditätssituation des Unternehmens aus. Ein operativer Gewinn wird für die vergangenen Jahre meistens vorausgesetzt. In die Bewertung fließen Zahlen der Vergangenheit ebenso ein, wie auch aktuelle Zahlen und Planungsgrößen. Folgende Unterlagen werden zur Bonitätseinstufung benötigt: - Jahresabschluss des vergangenen Geschäftsjahres - aktueller Daten zum laufenden Geschäftsjahr in einer Selbstauskunft - aktueller Handelsregisterauszug Wann ist die Antragsannahme abgeschlossen? Der Antrag wird im Regelfall nach ca. 10 Tagen angenommen. Diese Angebote wurden im Jahr 2007 vom Bürgschaftsgeber veröffentlicht.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 22 Bürgschaften für Warenlieferungen und 648a BGB Bürgschaften (Einzelfälle) Diese Die Prämissen Wir nennen Ihnen nun die Prämissen, damit Sie genau einschätzen können, dass die nun folgenden Angebote für den interessierten Bürgschaftsnehmer mehr als wettbewerbsfähig sind. Sie möchten für Ihre Gesellschaft eine spezielle Bürgschaftslösung,..... 648 a BGB - Bürgschaften a.) Es geht um die Absicherung der Vorausleistungsverpflichtung und des Werklohnanspruches aus einem Werkvertrag. der Werkvertrag bezieht sich dabei auf die Erstellung eines Bauwerkes (Bauhandwerker), einer Außenanlage oder eines Teils davon. Der Auftragnehmer trägt das Vorleistungsrisiko sowie das volle Insolvenzrisiko für den Fall, dass der Auftraggeber nach Abschluss der Leistungen zahlungsunfähig wird. Mit einer Bürgschaft nach 648 a BGB, die der Auftragnehmer vom Auftraggeber fordert, sichert der Auftragnehmer dieses Risiko ab. Bürgschaften für Warenlieferungen (Lieferantenkreditbürgschaft) b.) Der Kunde erhält von seinem Lieferanten Waren auf Rechnung mit einem Zahlungsziel. Der Lieferant lässt sich das Insolvenzrisiko des Abnehmers durch eine Bürgschaft absichern. Dabei spielt es keine Rolle, ob der Lieferant kreditversichert ist oder ob er bei seinem Kreditversicherer kein Kreditlimit mehr bekommt. Eine Bürgschaft kollidiert nicht mit einer Absicherung aus einem Warenkreditversicherungsvertrag. Eine Lieferantenkreditbürgschaft ist eine sinnvolle Ergänzung oder ein sinnvolles Substitut. die als Bürgschaftsgeber einen Spezialversicherer vorsieht, der ein Standard & Poors -Top-Rating von A+ besitzt (vergleichbar mit dem S&P-Rating der DEUTSCHEN BANK) und der zu den günstigsten Anbieter gehört (Prämie im Verhältnis zum Bürgschaftsrahmen). Sie verfügen als interessierte Gesellschaft mindestens über eine sehr gute bis mittlere Bonität.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 23 Jährlicher Bürgschaftsrahmen Hier nun die frei wählbaren alternativen Bürgschaftsrahmen bis 200 000 EUR mit vereinfachter Bonitätsprüfung: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Jahresprämie nach laufzeitabhängiger Einzelabrechnung Bonitätseinschätzung nach Creditreform-Index Sicherheiten 50 000 EUR 3,50 % mindestens 300 EUR 100 bis 250 Keine 50 000 EUR 3,00 % mindestens 300 EUR 250 bis 300 40% 100 000 EUR 3,00 % mindestens 300 EUR 250 bis 300 40% 150 000 EUR 3,00 % mindestens 300 EUR 250 bis 300 40% 200 000 EUR 3,00 % mindestens 300 EUR 250 bis 300 40% Ab Bürgschaftsvolumen von größer als 200 000 EUR erfolgt eine detaillierte Bonitätsprüfung: Jährlicher Bürgschaftsrahmen Jahresprämie nach laufzeitabhängiger Einzelabrechnung Bonitätseinschätzung nach Creditreform-Index Sicherheiten 250 000 EUR und größer 3,00 % mindestens 300 EUR 100 bis 300 30% bis 40%

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 24 Entscheidungsbasis zur Bonitätseinstufung nach folgender Staffelung: Ausgezeichnete bis sehr gute Bonität Gute Bonität Gute bis mittlere Bonität Angespannte bis schwache Bonität 100-199 200-250 251-300 300-500 Die Bonitätsprüfung sollte ergeben, dass sich der Interessent in dem Korridor von 100 bis 300 bewegt. Bonitätsprüfung Eine erfolgreiche Bonitätsprüfung vollziehen wir auf Basis einer sehr guten bis mittleren Bonitätseinschätzung. Bis zu einem Volumen von 200 000 EUR benötigt der Bürgschaftsgeber lediglich Basisinformationen nach dem Antragsbogen. Bei Beträgen, die größer als 200 000 EUR sind, benötigt der Bürge umfangreiches Datenmaterial. Eine detaillierte Bonitätsprüfung folgt dann. Was müssen Sie tun um diesen Bürgschaftsrahmen zu erhalten? Sie füllen einen zweiseitigen Antragsbogen aus, wo Sie sich u.a. für den Bürgschaftsrahmen und die Art der Sicherheiten entscheiden. Dieser Antragsbogen ist gegengezeichnet an uns zu senden. Was ist für die Annahme des Antrags wichtig? Grundsätzlich gehen die Bürgschaftsversicherer von einer vernünftigen Eigenkapital- und Liquiditätssituation des Unternehmens aus. Ein operativer Gewinn wird für die vergangenen Jahre meistens vorausgesetzt. In die Bewertung fließen Zahlen der Vergangenheit ebenso ein, wie auch aktuelle Zahlen und Planungsgrößen. Folgende Unterlagen sind zusätzlich ab eine Bürgschaftsvolumen von mehr als 200 000 EUR einzureichen: - Jahresabschluss des vergangenen Geschäftsjahres - aktueller Daten zum laufenden Geschäftsjahr in einer Selbstauskunft - aktueller Handelsregisterauszug Wann ist die Antragsannahme abgeschlossen? Der Antrag wird im Regelfall nach ca. 10 Tagen angenommen. Diese Angebote wurden im Jahr 2009 vom Bürgschaftsgeber veröffentlicht.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Die besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 25 Vorteil Kautionsversicherung Hier noch einmal die wesentlichen Vorteile, warum die Nutzung von Bürgschaften über einen Spezialversicherer äußerst sinnvoll ist: 1) Unabhängigkeit von Banken. 2) Entlastung der Kreditlinien bei der Hausbank. 3) Ablösung von Bareinbehalten zur Verbesserung der Liquidität und um Zinsgewinne zu erzielen. 4) Keine Bereitstellungsprovision. 5) Zügige Bearbeitung von Kreditanträgen ohne umständlichen Instanzenweg. 6) Abruf von Avalen schnell und sicher per Internet. 7) Hohe Kompetenz in Fragen und Anforderungen rund um das Bürgschaftsgeschäft. 8) Langjährige Erfahrung mit Arbeitsgemeinschaften im Bausektor, häufig als Bürge aller Arge-Partner. 9) Kostengünstige Absicherung der Arge-Partner untereinander mit einem speziellen System der internen Absicherung. 10) Sehr hohe und weltweite Akzeptanz der Bürgschaften im Maschinen- und Anlagenbau durch den Bürgschaftsgeber. 11) Internationale Erfahrung als Bürge und Garantiegeber. 12) Das Rating des Bürgen ist nach Standard & Poors mit denen der Deutschen Bank vergleichbar. 13) Transparente Prämiengestaltung. Beste Konditionen über die Einkaufsgemeinschaft des DBS.

Bürgschaften vom Kautionsversicherer Der besten Produkte für den Bürgschaftsbedarf bis zu 1,00 Mio. EUR - 26 Bezüglich der gelegentlich noch auftretenden Diskussion um die Abgrenzung einer Bürgschaft einer Versicherungsgesellschaft zu einer typischen Bankbürgschaft und deren Sinnhaftigkeit, lässt sich als Grunderkenntnis folgendes festhalten: Weil man lediglich marginale Unterschiede hinsichtlich der Finanzkraft von Versicherungskonzernen und Banken findet (-> Rating), muss man zwangsläufig die Bürgschaft eines Spezialversicherers mit jener einer Bank gleichstellen. Berücksichtigen Sie jedoch, dass eine 100%-tige Verlässlichkeit der Banken aufgrund der Finanzkrise nun auch nicht mehr gegeben ist, so sollte man als Unternehmer unbedingt einen Spezialversicherer als ergänzenden Bürgschaftspartner wählen. Selbstverständlich erhalten Sie von uns auch maßgeschneiderte individuelle Bürgschaftslösungen ab 1,20 Mio. EUR für jede Bedarfsstruktur. Testen Sie uns einfach oder rufen Sie uns einfach an, wenn Sie mehr erfahren möchten. Wir beraten Sie gerne! DBS Deutscher Bürgschaftsservice Lohmühlenstrasse 11 20099 Hamburg +49 40 25494755 +49 40 25496771 Telefax Info @ buergschaftsservice.com Erstellung am 03. März 2009