Gesamtbetrag der Deckungswerte äquivalent 656.426.289 Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf äquivalent 441.333.392 Nominelle Überdeckung in % 48,7% Durchschnittliches Volumen der Deckungswerte 141.624 der 10 größten Finanzierungen 10,6% der endfälligen Finanzierungen 8,2% der Finanzierungen mit fixem Zinssatz 8,3% Anzahl der Emissionen 26 Durchschnittliche Größe der Emissionen 16.974.361 Laufzeitstruktur Deckungswerte / hypothekarisch fundierte Bankschuldverschreibungen Deckungswerte fund. Bankschuldverschreibungen 86,3% 62,0% 5,7% 0,0% 0,2% 0,9% 2,0% 14,4% 17,7% 10,9% RLZ < 12 Monate RLZ 12-36 Monate RLZ 36-60 Monate RLZ 60-120 Monate RLZ > 120 Monate 46% Größendistribution der Deckungswerte 22% 6% 7% 12% 7% unter 100.000 100.000-300.000 300.000-500.000 500.000-1.000.000 1.000.000-5.000.000 über 5.000.000 66% Größendistribution der Deckungswerte nach Nutzungsart 21% 8% Privat genutzte Immobilien Gemeinnütziger Wohnbau Gewerblich und industriell genutzte Immobilien 5% Gewerblich genutzte Immobilien 1% Land- und forstwirtschaftlich genutzte Immobilien Struktur der Deckungswerte nach Regionen 82,4% 4,0% 10,5% 0,9% 1,1% 0,8% 0,3% 0,1% 0,0% Oberösterreich Niederösterreich Wien Tirol Salzburg Steiermark Kärnten Burgenland Vorarlberg Übersicht Dokumentation Deckungsstock per 31.03.2016
1. Struktur der Deckungswerte Struktur der Deckungswerte Mündelsichere Wertpapiere (z.b. Bundesanleihen, Pfandbriefe etc). 0 0,0% Forderungen mit Garantie einer Körperschaft öffentlichen Rechts 0 0,0% Hypothekenforderungen 656.426.289 100,0% Deckungswerte aus Sicherungsgeschäften 0 0,0% Total 656.426.289 100,0% 2. Bestände Deckungswerte Gesamtbetrag der Deckungswerte äquivalent 656.426.289 davon Ausleihungen 656.426.289 davon Ausleihungen in CHF 0 Fundierte Bankschuldverschreibungen Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf äquivalent 441.333.392 davon Emissionen 441.333.392 davon Emissionen in CHF 0 Nominelle Überdeckung in % 48,7% 3. Kennzahlen Kennzahlen der Deckungswerte Durchschnittliches Volumen der Deckungswerte 141.624 der 10 größten Finanzierungen 10,6% der endfälligen Finanzierungen 8,2% der Finanzierungen mit fixem Zinssatz 8,3% Kennzahlen der fundierten Bankschuldverschreibungen Anzahl der Emissionen 26 Durchschnittliche Restlaufzeit der Emissionen in Jahren 14,24 Durchschnittliche Größe der Emissionen 16.974.361 Seite 2 von 6 Dokumentation Deckungsstock per 31.03.2016
4. Laufzeitenstruktur Laufzeitstruktur der Deckungswerte Restlaufzeit bis 12 Monate 71.304 0,0% Restlaufzeit 12-60 Monate 18.521.822 2,8% davon Restlaufzeit 12-36 Monate 5.645.416 0,9% davon Restlaufzeit 36-60 Monate 12.876.406 2,0% Restlaufzeit 60-120 Monate 71.589.348 10,9% Restlaufzeit größer 120 Monate 566.243.815 86,3% Total 656.426.289 100,0% Laufzeitstruktur der fundierten Bankschuldverschreibungen Restlaufzeit bis 12 Monate 1.007.800 0,2% Restlaufzeit 12-60 Monate 88.493.175 20,1% davon Restlaufzeit 12-36 Monate 25.000.000 5,7% davon Restlaufzeit 36-60 Monate 63.493.175 14,4% Restlaufzeit 60-120 Monate 78.000.000 17,7% Restlaufzeit größer 120 Monate 273.832.417 62,0% Total 441.333.392 100,0% Laufzeitstruktur Deckungswerte / fundierte Bankschuldverschreibungen Deckungswerte fund. Bankschuldverschreibungen 86,3% 62,0% 5,7% 0,0% 0,9% 2,0% 0,2% 14,4% 10,9% 17,7% RLZ < 12 Monate RLZ 12-36 Monate RLZ 36-60 Monate RLZ 60-120 Monate RLZ > 120 Monate Seite 3 von 6 Dokumentation Deckungsstock per 31.03.2016
5. Größendistribution der Deckungswerte gesamt Größendistribution Gesamt Anzahl unter 300.000 442.527.718 4.405 unter 100.000 142.354.996 2.499 100.000-300.000 300.172.722 1.906 300.000-5.000.000 167.146.121 227 300.000-500.000 41.347.319 112 500.000-1.000.000 48.067.348 70 1.000.000-5.000.000 77.731.454 45 über 5.000.000 46.752.450 3 Total 656.426.289 4.635 Größendistribution der Deckungswerte 46% 22% 12% 6% 7% 7% unter 100.000 100.000-300.000 300.000-500.000 500.000-1.000.000 1.000.000-5.000.000 über 5.000.000 Seite 4 von 6 Dokumentation Deckungsstock per 31.03.2016
6. Größendistribution der Deckungswerte nach Nutzungsart Deckungswerte nach Nutzungsart Anzahl Privat genutzte Immobilien 430.474.763 4.207 Gemeinnütziger Wohnbau 51.213.316 113 Gewerblich genutzte Immobilien 33.588.966 91 Gewerblich und industriell genutzte Immobilien 135.157.318 181 Land- und forstwirtschaftlich genutzte Immobilien 5.991.926 43 Total 656.426.289 4.635 Größendistribution der Deckungswerte nach Nutzungsart 66% 21% 8% Privat genutzte Immobilien Gemeinnütziger Wohnbau Gewerblich und industriell genutzte Immobilien 5% Gewerblich genutzte Immobilien 1% Land- und forstwirtschaftlich genutzte Immobilien Seite 5 von 6 Dokumentation Deckungsstock per 31.03.2016
7. Struktur der Deckungswerte nach Regionen Regionale Verteilung Österreich Wien 68.966.628 10,5% Niederösterreich 26.089.902 4,0% Oberösterreich 540.641.184 82,4% Salzburg 7.155.690 1,1% Tirol 5.795.056 0,9% Steiermark 5.169.724 0,8% Kärnten 2.049.061 0,3% Burgenland 378.497 0,1% Vorarlberg 180.547 0,0% Total Österreich 656.426.289 100,0% Struktur der Deckungswerte nach Regionen 82,4% 4,0% 10,5% 0,9% 1,1% 0,8% 0,3% 0,1% 0,0% Oberösterreich Niederösterreich Wien Tirol Salzburg Steiermark Kärnten Burgenland Vorarlberg Seite 6 von 6 Dokumentation Deckungsstock per 31.03.2016