Finanzierung von Energieprojekten mittels Bürgerfinanzierung Frankfurt März 2016
Energieeffizienz: Gigantische Einsparpotenziale Beleuchtung Druckluft Pumpen Kälteanlagen Wärmeanlagen Lüftung 70% 50% 30% 30% 30% 25% FAZIT: > 20 Milliarden pro Jahr wirtschaftliche Einsparungen in Deutschland > Halbierung des weltweiten Primärenergiebedarfsanstiegs bis 2035 Quelle: Initiative EnergieEffizienz, DENA, IEA
Woran Energieprojekte im Ausland scheitern Mangelndes Know-How für das Thema? vs. Investitionskonkurrenzen oder gebundene liquide Mittel Keine Projektfinanzierung für Projekte < 2,5 Mio No % Hohe Zinsen und geringe Kreditlaufzeit
Die Lösung: bettervest in einem Tweet Weltweit erste Crowdfundingplattform, über die Bürger Energieeffizienzprojekte öffentlichkeitswirksam finanzieren & an deren Einsparungen partizipieren
Eine Übersicht: Crowdfunding-Konzepte Rendite + CO 2 -Ersparnis + Belohnungen / Gutscheine Crowdfunding reward-based = non-monetäre Gegenleistung donationbased = spezifische Spende Crowdinvesting lendingbased = Darlehens- Verhältnis equity-based = Unternehmens -beteiligung
Der Stand des Crowdfunding in Schwellenländern Quelle: Developing World Crowdfunding Report, Allied Crowd 2015
awareness, crowdfunding is primed for a fruitful 2016 in emerging markets. Crowdfunding Weltweit Oceania Global Crowdfunding Growth 2009-15 $35b $30b $25b $20b $15b $10b $5b $0 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Source: Massolution, AlliedCrowds Die internationale Crowdfunding Industrie ist in wenigen Jahre zu einem Multi-Milliarden Dollar Geschäft geworden Schwellenländer machen nur einen kleinen Teil aus (rot), aber eine starke Entwicklung zeichnet sich ab The global crowdfunding industry has come from humble beginnings to grow into a multi-billion industry in just a few years. Quelle: Emerging Developing markets World Crowdfunding are currently Report, behind Allied the Crowd rest 2015 of the
Asien Vorreiter im Crowdfunding 2015 Recap Top Countries Crowdfunding Model Breakdown India Philippines Nepal Mexico Kenya 11% 7% 43% Reward Equity Lending Brazil Colombia Cambodia Peru Thailand 38% ANALYSIS Donation Quelle: Developing World Crowdfunding Report, Allied Crowd 2015 $5m $10m $15m $20m $25m $30m 2015 was a highly successful year for crowdfunding in the
Riesiges Marktpotential in Asien At US$93 billion, the potential size of developing world crowdfunding would represent 1.8 times global venture capital investments (World Bank, 2015) Quelle: Crowdfunding s Potential for the Developing World, World Bank 2015
Kunde braucht mehr als nur Technik oder Finanzierung Kunden und regionales Umfeld einbinden Technische und finanzielle Due Diligence Neukunden gewinnen Als Arbeitgeber noch attraktiver werden Kümmerer CSR CSR und in Social Media Kanälen und Google auffallen Corporate Social Responsability Maßnahmen ausweiten und bekannt machen
Crowdfunding: Vorteile auf einen Blick Crowdfunding arbeitet mit Nachrangdarlehen, sprich: 100% Finanzierung aller Kosten: Umsetzung, Energieberatung, Marketing, bettervest Es sind keinerlei Garantien durch Sie zu hinterlegen (auch nicht die zu finanzierende Anlage) Die Anlage wird Ihr Eigentum und erhöht Ihr Anlagevermögen, während der Kredit nachrangig ist
Crowdfunding: Vorteile auf einen Blick Das bedeutet: Kreditlinien und Eigenkapital bleibt frei fürs Kerngeschäft Zinsen für andere Kredite werden erleichtert oder sogar günstiger bettervest Finanzierung auch nur als Eigenkapital für Bankenfinanzierung nutzbar
Übersicht: bettervest auf einen Blick Einzelinvestitionen 50 10.000 Investitionen Treuhänder bis zu 100% Finanzierung Crowd Jährliche Teilrückzahlung > 5*% Rendite < 10* Jahre Laufzeit Ggf. Belohnungen / Gutscheine Jährliche Tilgung + Zinszahlung Fee - nur bei erfolgreichem Funding Treuhänder Rendite Projekte Bis zu 100% Finanzierung Ausschüttung von 60-95%* der Ersparnisse *Laufzeit, Zins und %Satz der Rückzahlung bestimmt der Projektinhaber/ Kunde selbst
Vorraussetzungen für ein Funding Topic Technologien Firmensitz Kreditnehmer Bedingung Energieeffizienz, Erneuerbare Energie, Ressourceneffizienz, Unternehmen die sich damit beschäftigen Deutschland, bald Nigeria und Italien Finanzierungshöhe 50.000-2.5 Mio (optimal 50.000 350.000 ) Rating Kreditreform max. 350 (begründete Ausnahmen möglich)
Ablauf des Fundings Topic Bedingung/ Ablauf Finanzierungsangebot Nach Wirtschaftlichkeitskalkulation des Projektes und Bilanz des Kreditnehmers Einigung und LOI Unterlagen Techn. Gutachten unabhängiger Dritter Video- und Fotomaterial Festlegung Zins, Laufzeit, Marketingkonzept Kreditnehmer sendet übliche technische Unterlagen zum Projekt (Produktdatenblätter, Genehmigungen, Angbot, Vergleichsdaten zum bisherigen System) und übliche Daten des Unternehmens (Gesellschaftervertrag, ) Wirtschaftlichkeitsanalyse, Bewertung des Projektes/ Produkte/ Genehmigungen (Kosten beim Kreditnehmer) Wird erstellt von bettervest (Kosten bei bettervest)
Projektportfolio: 100% gemeinsamer Erfolg Alle 35 Projekte erfolgreich finanziert + 2.057 Bürgerinvestitionen - 1088 Tonnen CO 2 /Jahr Auszug. Stand 24 Februar 2016
Projekte in Schwellenländern Mali: Mobiles Solarkraftwerk 9% Rendite 41,16t CO 2 Einsparung 7 Jahre Laufzeit 10% effizienter 107.700 benötigt Erreicht in 4 Tagen
Projekte in Schwellenländern Tansania: Solare Tröpfchenbewässerung 8,5% Rendite 23,46t CO 2 Einsparung 8 Jahre Laufzeit 99.7% effizienter 75.750 benötigt Erreicht in 57 Tagen
Projekte in Schwellenländern Kenia: 800 Solar-Home Systeme 6% Rendite 140,16t CO 2 Einsparung 4 Jahre Laufzeit 100% effizienter 237.800 benötigt Erreicht in 90 Tagen
Projekte in Schwellenländern Ghana: Photovoltaikanlage für Montessori Schule 7% Rendite 35,13t CO 2 Einsparung 7 Jahre Laufzeit 100% effizienter 100.050 benötigt
Preisgekrönt: bettervest & seine Unterstützer "Ein Konzept, das die Energiewende aus Bürgerhand mit Gewinn für alle Beteiligten stärkt und das ich gerne unterstütze. Prof. Ernst Ulrich von Weizsäcker - bettervest Schirmherr
Danke fürs Zuhören Evgenij Terehov technique Torsten Schreiber crowdfunding Marilyn Heib energyefficiency Patrick Mijnals CEO Ingo Birkenfeld finances IT consultant & programmer Entrepreneur & crowdfunding expert Engineer & energy efficiencyexpert trend- & innovationsconsultant economist & analyst