Energetische Modernisierung von Wohngebäuden Finanzierung und Förderung Referent: Kerstin Knoch Datum: 22. Februar 201117.09.2009
Agenda Kurzvorstellung der IBB / Geschäftsfeld Immobilien Förderungen von KfW und IBB in Berlin Finanzierungsanforderungen der IBB 2
Strategische Geschäftsfelder der IBB und Aktionsfelder der Immobilien- und Stadtentwicklung IBB ist Förderbank des Landes Berlin Strategische Geschäftsfelder Wirtschaftsförderung Immobilien- und Stadtentwicklung Treasury Beteiligungen und Kooperationen (bank-) wirtschaftliches Umfeld Strategische Aktionsfelder im Geschäftsfeld Immobilien- und Stadtentwicklung Energieeffizienz Demographische Entwicklung Integrierte Stadtentwicklung Netzwerke und Infoveranstaltungen 3
Bestehende Förderprodukte der IBB im Geschäftsfeld Immobilien- und Stadtentwicklung Zielgruppe Investoren Kreditinstitute Eigennutzer Mieter Förderprogramme KfW-Durchleitung Energieeffizient Sanieren Energieeffizient Bauen Wohnraum Modernisieren - Standard - Altersgerecht Umbauen Eigenprogramme IBB-Energetische Gebäudesanierung IBB-Altersgerecht Wohnen QUAB Förderergänzungsdarlehen Eigenprogramme Globaldarlehen Konsortialdarlehen KfW-Durchleitung Energieeffizient Sanieren Wohnraum Modernisieren (Standard und Altersgerecht Umbauen) Eigenprogramme Härtefallausgleich Anschlussdarlehen Festzinsdarlehen Eigenprogramme Mietausgleich Umzugskostenhilfe 4
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Was finanzieren wir? Unser Fokus liegt in der Förderung und Finanzierung von energetischen und altersgerechten Maßnahmen wohnwirtschaftlich genutzter Immobilien. Wohnimmobilien Modernisierung und Instandsetzung von wohnwirtschaftlich und gemischt genutzten Mietobjekten Fortfinanzierung von geförderten wohnwirtschaftlich genutzten Mietobjekten Modernisierung und Instandsetzung von selbstgenutzten Wohnimmobilien Neubau von wohnwirtschaftlich und gemischt genutzten Mietobjekten unter besonderen energetischen oder altersgerechten Aspekten Die Finanzierung weiterer Immobilienformen kann im Einzelfall erörtert werden. 6
Unsere Finanzierungsinstrumente Bei nicht programmgebundenen Förderungen bieten wir folgende Finanzierungsinstrumente an: Festzinsdarlehen mit langfristiger Zinsbindung von bis zu 20 Jahren Forward-Darlehen zur frühzeitigen Festlegung und Sicherung der Finanzierungskonditionen EURIBOR-Darlehen zur Sicherstellung der Finanzierung mit erhöhter Flexibilität Swaps zur Absicherung von Zinsänderungsrisiken 7
KfW Energieeffizient Sanieren Kredit (151/152) Effizienzhaus 55 12,5% Komplettsanierung Sanierung zum oder Ersterwerb von: Effizienzhaus 70 Effizienzhaus 85 Tilgungszuschuss Effizienzhaus 100 Effizienzhaus 115 10,0% 7,5 % 5,0% 2,5% Einzelmaßnahmen ab 01.03.2011 Variante B (bis Baujahr 31.12.1994) 1. Wärmedämmung 2. Erneuerung der Fenster 3. Austausch der Heizung (auf Basis von Brennwerttechnologie, Kraft- Wärme-Kopplung und Nah- /Fernwärme) 4. Lüftungsanlagen Freie Kombination ist möglich Nachweis durch einen Sachverständigen / Energieberater zur Antragstellung erforderlich 8
KfW / IBB Energetische Gebäudesanierung (151/152) Antragsstellung: Zinssätze: Auszahlung: 100 % Tilgung: Laufzeit: Zinsbindung: Grundsätzlich vor Baubeginn Siehe Tabelle mindestens 1, maximal 5 Jahre tilgungsfrei (IBB max. 1 Jahr) danach so, dass Rückführung in der vereinbarten Laufzeit mgl. 10, 20 oder 30 Jahre, neu - endfälliges Darlehen mit bis 8 Jahren Kreditlaufzeit mit 8 Tilgungsfreijahren, Mindestlaufzeit 4 Jahre 10 Jahre Darlehensvolumen: Sanierung zum Energieeffizienzhaus: max. 75.000 EUR / WE Sicherheiten: Abruffrist: Mittelverwendung: Sanierung durch Einzelmaßnahmen: max. 50.000 EUR / WE bankübliche Sicherheiten 12 Monate ohne Bereitstellungszins, Verlängerung um weitere 24 Monate möglich, dann 0,25 % p.m. Innerhalb von drei Monaten nach Abruf 10.05.2010 9
KfW / IBB Energetische Gebäudesanierung (151/152) Baubeginn: Grundsätzlich erst nach Antragstellung, frühestens aber nach Erstberatung durch Bank Achtung: Nicht mehr als 50 % der Bauleistung bei Antragseingang in KfW Tilgungszuschuss: Beantragung nach Fertigstellung Flächenerweiterung: Finanzierung in Zusammenhang mit Sanierung im Programm Energieeffizient Sanieren Sondertilgungen sind jederzeit in Teilbeträgen bzw. komplett ohne VFE möglich Bauantrag für die Immobilie wurde vor dem 01.01.1995 gestellt. Kombination mit anderen Förderprogrammen ist möglich 10.05.2010 10
KfW / IBB Energetische Gebäudesanierung (151/152) KfW Effizienzhaus + Einzelmaßnahmen (100% Auszahlung) KfW-Zins in %** Effektivzins nach IBB-Zinssubvention in % Darlehensmodalitäten* nominal effektiv Förderkl. A - 60 BP Förderkl. B - 40 BP Förderkl. C Förderkl. D - 25 BP - 0 10/1/10 2,55 2,57 1,97 2,17 2,32 2,57 20/1/10 2,85 2,88 2,27 2,47 2,63 2,88 30/1/10 3,00 3,03 2,42 2,63 2,78 3,03 Einzelmaßnahmen nach KfW Wohnraum Modernisieren (96% Auszahlung) Darlehensmodalitäten* KfW-Zins in %** Effektivzins nach IBB-Zinssubvention in % nominal effektiv Förderkl. A - 60 BP Förderkl. B - 40 BP Förderkl. C Förderkl. D - 25 BP - 0 10/1/10 3,20 3,99 3,59 3,80 3,95 3,99 20/1/10 3,65 4,26 3,70 3,91 4,06 4,26 30/1/10 3,75 4,32 3,74 3,95 4,11 4,32 Laufzeit in Jahren / tilgungsfreie Jahre / Zinsbindungsdauer in Jahren ** Stand 11.02.2011 11
KfW Energieeffizient Sanieren Zuschuss (430) Aktuelle Konditionen 17,5 % max. 13.125 EUR / WE bei Energieeffizienzhaus 55 15,0 % max. 11.250 EUR / WE bei Energieeffizienzhaus 70 12,5 % max. 9.375 EUR / WE bei Energieeffizienzhaus 85 10,0 % max. 7.500 EUR / WE bei Energieeffizienzhaus 100 7,5 % max. 5.625 EUR / WE bei Energieeffizienzhaus 115 5,0 % max. 2.500 EUR / WE bei Einzelmaßnahmen Mindestbetrag: Zuschussbeträge unter 300 EUR werden nicht ausgezahlt Weitere wesentliche Parameter: Eigenleistungen sind nicht förderfähig Antrag ist direkt bei der KfW zu stellen Antrag kann gestellt werden durch Erwerber und Eigentümer selbstgenutzter / vermieteter ETW bzw. Eigentümern von Ein- und Zweifamilienhäusern 10.05.2010 12
Sonderförderungen für Baubegleitung Zuschuss für eine qualifizierte externe Baubegleitung durch externen Sachverständigen (Programm der KfW 431) Antrag ist direkt bei der KfW zu stellen Voraussetzung ist eine Inanspruchnahme des KfW-Programms Energieeffizient Sanieren (151, 152, 430) Zuschuss von 50 % der förderfähigen Kosten, maximal 2.000 Euro pro Kunde und Investitionsvorhaben Zuschuss für eine umfassende Energieberatung durch externen Berater im Rahmen des Förderprogramms Vor-Ort-Beratung (Programm der BAFA) Beantragung über Online-Portal der BAFA Zuschuss von 50% der Beraterkosten, bis 300 für Ein- und Zweifam.häuser bzw. 360 für MfH, bei zusätzlichen Leistungen Boni bis 150 13
Weitere Berliner Zuschussprogramme QUAB - Zuschussförderung der Außenwanddämmung an Mietobjekten 30 EUR / m² pro m² gedämmter Fläche Beschäftigung Arbeitsloser durch die bauausführenden Unternehmen Gebäuden (MFH) mit mindestens 3 WE, Baujahr vor 1984 Vorgaben der EnEV sind zu berücksichtigen 2 % Bearbeitungsentgelt Kooperation mit der Kebab ggmbh GASAG Erdgas+Solar XXL für Anlage > 20 m² 75 / m² Kollektorfläche, max. 5.000 je Solaranlage Brennwert Gasetagenheizung 200 Brennwert Zentralheizung 300 14
KfW Energieeffizient Bauen (153) Fördermöglichkeiten Herstellung oder Erwerb von energetisch hochwertigem Neubau Wohngebäude Alten- und Pflegeheime Umwidmung von Gewerbe in Wohnen Förderstufen Variante B (bis Baujahr 31.12.1994) KfW - Effizienzhaus 40 (EnEV 2009) KfW - Effizienzhaus 55 (EnEV 2009) KfW Effizienzhaus 70 (EnEV 2009 Die Zahlen beziehen sich auf das Verhältnis zu den in der EnEV vorgeschriebenen Werte, nämlich höchstens 40, 55 oder 70 Prozent der dort festgeschriebenen Kennzahlen. Finanzierungsanteil: Bis zu 100 % der Bauwerkskosten (also ohne Grundstück) In diesem Förderprogramm erfolgt keine weitere Zinsverbilligung durch die IBB 15
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Prämissen einer Förderung von energetischen Maßnahmen an Wohnimmobilien Die Betriebswirtschaftlichkeit der Maßnahme Ziele energetischer Maßnahmen an Wohnimmobilien sind: Aktiver Beitrag zum Umweltschutz durch Schaffung der Voraussetzungen für einen geringeren Energieverbrauch Werterhöhung des Objektes durch gestiegene Attraktivität für die Mieter Beachtung der Wirtschaftlichkeit Reduzierung der zweiten Miete Politische Rahmenbedingungen Unterstützung des Berliner Landesenergieprogramms 2006-2010 Unterstützung des nationalen Klimaschutzprogramms sowie des Programms für Wachstum und Beschäftigung Die IBB unterstützt Investoren durch Bereitstellung eines sehr attraktiven Darlehensprogramms im Sinne der politischen Ziele! 17
Finanzierungsanforderungen der IBB Wesentliche Parameter für eine Kreditentscheidung Bonität Förderfähigkeit Wirtschaftlichkeit Sicherheit Wesentliche Ansätze für den Parameter Wirtschaftlichkeit Bewirtschaftungskosten mindestens 1,25 EUR / m² / mtl. Nachhaltige Kapitalkosten von 7,5 % tragbar Kapitaldienstfähigkeit > 110 % 10.05.2010 18
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Investitionsbank Berlin Bundesallee 210 10719 Berlin Telefon: 030/ 2125-0 Telefax: 030/ 2125-134155 www.ibb.de
Ansprechpartner Investitionsbank Berlin, IBB Bundesallee 210 10719 Berlin Tel. 030 / 2125 2662 www.ibb.de Kreditanstalt für Wiederaufbau, KfW Behrenstraße 31 10117 Berlin Tel. 030 / 20264-0 oder 01801 / 335577 www.kfw.de KEBAB ggmbh Kombinierte Energiespar- und Beschäftigungsprojekte aus Berlin Flanaganstraße 45, 14195 Berlin Tel.: 030 / 6112 7912 www.kebab-online.de 10.05.2010 20
Adressen Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle, BAFA Frankfurter Straße 29-35 65760 Eschborn Tel. 06196 / 908-0 www.bafa.de Investitionsbank des Landes Brandenburg, ILB Steinstraße 104-106 14480 Potsdam Tel. 0331 / 660-0 www.ilb.de 10.05.2010 21