Jahresendgeschäft 2013 Termine und Informationen A. Janoschka, November 2013
Wir sind für Sie da Unser Service für Sie Wir policieren bis zum 27.12.2013, 18:00 Uhr Wir beantworten Ihre Risikovoranfragen innerhalb von 48 Stunden bis zum Jahresende durchgängig! Wir gewährleisten einen optimalen und schlanken Antragsprozess und dokumentieren policierungsfähiges Geschäft innerhalb von 48 Stunden nach Eingang in unserer HV! * Unsere Verarbeitungszusage 2013 * gilt nicht für den kapitalmarktorientierten Pensionsplan Wir geben eine Verarbeitungszusage in 2013 für policierungsfähige Anträge, die uns vorliegen bis zum: Freitag, 20.12.2013 HDI-Lebensversicherung Privat- und bav-geschäft (Direktversicherung und Rückdeckungsversicherung) Dienstag, 17.12.2013 Freitag, 13.12.2013 kapitalmarktorientierter Pensionsplan TopPension HDI-Unterstützungskassen e.v. HDI-Pensionskasse kapitalmarktorientierter Pensionsplan TeamPension Policierungsfähig bedeutet, dass vollständig und korrekt ausgefüllte Anträge, die keine Risikoprüfung oder Nachbearbeitung erfordern, in unserer Hauptverwaltung in Köln vorliegen. Für den kapitalmarktorientierten Pensionsplan liegen darüber hinaus alle sonstigen für die Dokumentation erforderlichen Unterlagen (Zusagen, Bestätigungen, etc.) im Angebotscenter vor. Spätester Versicherungsbeginn 01.03.2014 Spätester Übertragungstermin für den kapitalmarktorientierten Pensionsplan 31.12.2013 Bitte beachten Sie: Postversand: Anträge müssen im Original vorliegen. Elektronisch: Beim elektronischen Antragsversand mit easy-web-service bzw. per Mail bitte keine Originalanträge nachreichen (Gefahr der Doppel- Policierung). Fax: Möglichst keine Fax-Anträge (Probleme/Nachfragen bei schlechter Lesbarkeit). November 2013, Seite 2
Auf einen Blick: Informationen zum Jahresendgeschäft 2013 Verarbeitungszusage für Sonderzahlungen Beim Eingang der Zusatzerklärung für die Sonderzahlung bis zum 13.12.2013 gilt die Verarbeitungszusage in 2013. Bei Sonderzahlungen per Überweisung, muss für die Verarbeitungszusage in 2013 der Zahlungseingang bis zum 13.12.2013 sichergestellt werden. Erforderliche Angaben im Verwendungszweck: Text: Sonderzahlung 2013 Vertragsnummer Name des Versicherungsnehmers Steuerliche Behandlung Für staatlich geförderte Altersvorsorge - Riester, Rürup (Basisversorgung), betriebliche Altersvorsorge - erfordert die steuerliche Anerkennung von laufenden Beiträgen, Einmalbeiträgen und Sonderzahlungen für das Steuerjahr 2013 eine Zahlung bis zum 31.12.2013. Besonderheit bav: Um die steuerlich erforderliche Belastung des Arbeitgeberkontos noch im alten Jahr sicherzustellen, ist bei Anträgen mit Beginnen in 2013 und Zahlweise vierteljährlich, halbjährlich, jährlich, Einmalprämien und Sonderzahlungen die Überweisung der Einlöseprämie unter Angabe der Versicherungs Nr. / Name der VP zwingend noch im alten Jahr vorzunehmen. Dies Betrifft alle Anträge die nach dem 13.12.13 in der HV eingehen. Für TopPension und TeamPension ist es erforderlich, dass rechtzeitig vor Zahlung der Antrag gemäß 4e EStG an das Betriebsstättenfinanzamt des Kunden gestellt worden ist und ggf. einzubringende Rückdeckungsversicherungen wirksam an den Pensionsfonds abgetreten wurden. Dies bedeutet, dass die Abtretungsvereinbarung dem Pensionsfonds vollständig unterzeichnet spätestens am 23.12.2013 vorliegen müssen. Zudem muss der Einlösungsbeitrag bis zum 30.12.2013 09:00 Uhr auf das Konto des PB Pensionsfonds eingegangen sein. Spätere Zahlungseingänge können für das Kalenderjahr 2013 nicht mehr berücksichtigt werden. Rückdatierung des Versicherungsbeginns Rückdatierungen auf den 01.12. sind im Dezember auch für FLV möglich. Bitte beachten sie hierbei den Hinweis zur Steuerlichen Behandlung. November 2013, Seite 3
Wir sind für Sie da Unsere Kontaktdaten Kontakt HDI-Lebensversicherung AG Antragsservice 50580 Köln Service Center Antrag bav Email: bav-antragsservice@hdi.de Tel.: 0221 144 2325 Fax: 0221 144 600 2326 Dilek Noyan 0221 144 63466 Service Center Antrag Privat Email: Antragsservice@hdi.de Tel.: 0221 144 2325 Fax: 0221 144 600 2325 Arnold Janoschka 0221 144 64566 Service Center Risikoprüfung Email Voranfragen: Risikovoranfragen@hdi.de Email Risikoprüfung: Risikopruefung@hdi.de Tel.: 0221 144 3440 Carsten Henkel 0221 144 3534 Angebotscenter Email: AngebotscenterLeben-NordWest@hdi.de AngebotscenterLeben-WestSued@hdi.de Tel.: 0221 144 4994 Tel.: 0221 144 5163 Michaela Ellend 0221 144 3140 November 2013, Seite 4
Bankverbindungen für Einlösungsprämien und Sonderzahlungen Risikoträger / Produkt Konto-Nr. BLZ IBAN BIC Bank HDI Lebensversicherung AG 112822200 370 700 60 DE67370700600112822200 DEUTDEDKXXX Deutsche Bank, Köln HDI Pensionskasse AG 1758966602 370 101 11 DE33370101111758966602 ESSEDE5F370 SEB AG, Köln HDI Pensionsfonds AG 1691572200 370 101 11 DE31370101111691572200 ESSEDE5F370 SEB AG, Köln Dachverband der HDI Unterstützungskasse e.v. 4666269 300 500 00 DE48300500000004666269 WELADEDDXXX HELABA Zuzahlungen zu Verträgen der ehemaligen ASPECTA Lebensversicherung AG 112822200 370 700 60 DE67370700600112822200 DEUTDEDKXXX Deutsche Bank, Köln PB Pensionsfonds AG 101044503 370 100 50 DE61370100500101044503 PBNKDEFF Postbank November 2013, Seite 5