CAS Cross border wealth management Germany Certificate of Advanced Studies (CAS) Ausbildungspartner Mitglied der Zürcher Fachhochschule
Damit Deutschland in der Schweiz bleibt. 2
ERFOLGSFAKTOREN FÜR SIE Die Private-Banking-Landschaft der Schweiz steht vor umwälzenden Veränderungen. Die sogenannte Weissgeldstrategie bedingt bei Kundenberaterinnen und -beratern insbeson dere im Private Banking neue, erweiterte Kompetenzen. Das Anlagegeschäft zu verstehen reicht heute nicht mehr aus. Gefragt sind Beraterinnen und Berater, die vertraut sind mit den rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen der Domizilländer ihrer Kunden. Ihr Nutzen Das Wissen um die rechtlichen, steuerlichen und Mit dem CAS Cross Border Wealth Management regulatorischen Rahmenbedingungen in Deutsch verfügen Sie über land bietet Mitarbeitenden im Private Banking n s ämtliche Kompetenzen, um anspruchsvolle neue Chancen, insbesondere die Fähigkeit, Kun deutsche Kunden zu betreuen und zu beraten, dinnen und Kunden proaktiv zu beraten und so n Kenntnisse über die regulatorischen Rahmen- neue Ertragspotenziale für das Finanzinstitut zu eröffnen. bedingungen auf dem deutschen Markt, n K now-how zu den steuerlichen Implikationen bei der Auswahl von Produkten und Anlage- Unser Certificate of Advanced Studies (CAS) Cross strategien sowie zur Entwicklung von neuen Border Wealth Management richtet sich explizit Angeboten und Dienstleistungen. an Kundenberaterinnen und Kundenberater, Port foliomanager und Compliance Officers, welche Zudem erhalten Sie an der HWZ Hochschule für deutsche Kunden von der Schweiz aus betreuen. Wirtschaft Zürich ein auf die aktuellen Markt bedürfnisse ausgerichtetes Ausbildungskonzept und arbeiten mit erstklassigen externen Referen ten zusammen, welche Banken bei der Implemen tierung des Cross Border Bankings unterstützen. 3
STUDIENINFORMATIONEN Der CAS Cross Border Wealth Management Germany ist ein in sich geschlossener Zertifi katslehrgang mit Leistungsnachweis. Der Studiengang ist stark anwendungs- und praxis orientiert und bietet den Teilnehmenden das optimale Rüstzeug für die professionelle Betreuung deutscher Kundinnen und Kunden. Von Banken empfohlen Das HWZ-Ausbildungskonzept zum CAS Cross den Vermögensverwaltung bis anhin durch ein Border Wealth Management wurde von verschie defensives Verhalten gekennzeichnet, so gilt es denen interessierten inländischen und ausländi nun aus den veränderten Rahmenbedingungen schen Privatbanken darunter Bank Julius Bär, neue Opportunitäten wahr zu nehmen und die Lombard Odier, Zürcher Kantonalbank und Deut Stärken des Finanzplatzes in Kombination mit sche Bank (Schweiz) evaluiert und gutgeheis neuem Know-how gekonnt auszuspielen. sen. Damit unterstützen und empfehlen die Ban ken den CAS der HWZ ihren Mitarbeitenden. Dies sind die Kursziele: n «Client Retention» steht an erster Stelle: Dank Teilnehmende kompetenter und überzeugender Beratung Das Studium richtet sich an: werden die Kunden nachhaltig an das eigene n Kundenberaterinnen und Kundenberater im Bereich Private Banking Institut gebunden. n D urch das vermittelte Know-how im Bereich n Unabhängige Vermögensverwalter mit Fokus Produkte und rechtliche Rahmenbedingungen auf deutschen Privat kunden können Kundenberaterinnen und -berater n Portfoliomanager gezielter Neukunden akquirieren und sind in n Compliance Officers der Lage, neue Lösungen und Angebote zu n Andere Fachpersonen im Bereich Wealth entwickeln. Die Rechts unsicherheit, was auf Management, welche das Cross-Border- dem deutschen Markt erlaubt ist und was Thema mit Deutschland vertieft anwenden und beherrschen wollen nicht, verschwindet. n Schweizer Vermögensverwalter haben ein vergleichbares Know-how wie ihre deutschen Zielsetzungen Kollegen, was ihre Beratungskompetenz In dem auf neun Kurstage ausgelegten Zertifikats deutlich erhöht. Die CAS-Teilnehmenden programm erhalten die Teilnehmenden ein solides beraten ihre Kunden kompetent und Fundament für die Betreuung und Weiterentwick umfassend auch in Bezug auf steuerliche lung ihrer Tätigkeit mit deutschen Kunden. War Implika tionen ihrer Anlagestrategie. das Private Banking in der grenzüberschrei ten 4
Inhalte des studiums Um die rasanten Veränderungen im Private Banking erfolgreich zu meistern, sind bei den Kundenberaterinnen und -beratern neue Fähigkeiten und Kompetenzen gefragt. Das Wissen um die rechtlichen, steuerlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen eröffnet den Mitarbeitenden im Private Banking neue Chancen bei der Beratung ihrer deutschen Kundschaft. Der CAS Cross Border Wealth Management Ger erlaubt. Der Lehrgang schliesst mit einem Ab many umfasst neun Unterrichtstage. Vorausset schlusstest ab. Erfolgreiche Kandidatinnen und zung für die Teilnahme ist die erfolgreiche Absol Kandidaten erhalten ein Hochschulzertifikat im vierung eines viertägigen Basiskurses, welcher CAS Cross Border Wealth Management Germany, durch welches sie qualifiziert, den deutschen Private- das Swiss Finance Institute (SFI) beziehungsweise das Centro di Studi Bancari Banking-Markt zu bearbeiten. (CSB) angeboten wird. Da die rechtlichen Rahmenbedingungen einem Darauf aufbauend folgt der CAS als Vertiefungs ständigen Wandel unterworfen sind, werden die modul, das den Teilnehmenden die notwendigen Teilnehmenden aufgefordert, einmal pro Jahr Handlungskompetenzen für eine aktive Bearbei einen Refresher-Kurs zu besuchen. Dieser wird tung des deutschen Private-Banking-Marktes wiederum durch das SFI bzw. CSB angeboten. Steuer planung (3 Tage) Vorsorgeplanung (1 Tag) Nachfolge regelung (1 Tag) Relocation (1 Tag) Fallstudien und Exkursion nach Deutschland (3 Tage) Abschlusstest (½ Tag) RefresherKurs* (1 Tag) 2,5 Tage länderspezifisches Spezialisierungsmodul* 1,5 Tage Basismodul Cross Border Wealth Management* * angeboten durch SFI / CSB 5
Schlüsselinhalte des CAS Steuerplanung Relocation n G rundzüge des deutschen Steuerrechts n Wohnsitznahme von Privatpersonen, für Privatpersonen n Besteuerung von Anlageinstrumenten: Vor- und Nachteile von Anlageformen, Nachsteuer-Rendite, «Strafbesteuerung» von intransparenten Fonds, Verlustverrech Arbeits- und Aufenthaltsbewilligungen in der Schweiz, Sondernormen im Doppelbesteue rungsabkommen D CH (überdachende / konkurrierende Besteuerung) n A nsiedlung deutscher Unternehmen in der nungsgrenzen, Geschäftsvermögen vs. Schweiz Strukturierung im Verhältnis D CH, Privatvermögen deutsche Missbrauchsnormen und Fallstricke n A nforderungen an den Steuernachweis für deutsche Kunden n Renditeberechnungen, Vor- und Nachsteuern Exkursion Deutschland n Dreitägige Exkursion nach Deutschland mit diversen Vorträgen und Referaten zu aktuellen Vorsorgeplanung Themen. Ziel ist, aus erster Hand die Eigenhei n G rundzüge ten des deutschen Marktes und die Be dürf nisse n Kapitalanlageprodukte (Lebensversicher der deutschen Kunden anhand integraler ungen usw. ) für die Vorsorge Nachfolgeregelungen n Erbschaftsrecht, Erbsteuern, Stiftungen n Internationales Privatrecht (IPR) n Erbschaftsplanung in Deutschland und im Verhältnis Deutschland Schweiz n Chancen und Risiken von Trusts, Foundations, Corporations 6 Fall studien noch besser kennenzulernen.
Dozierende / Referenten und Studienverlauf Der Dozierendenkreis des Studiengangs setzt sich aus führenden Vertretern deutscher Steuer experten und Rechtsanwälten zusammen. Viele dieser Experten werden aus dem Netzwerk der KPMG und dem «German Tax & Legal Center» (GTLC) rekrutiert. Da die KPMG bereits als Ausbildungspartner in den Basismodulen vertreten ist, wird ein konsis tenter Aufbau der Lerninhalte sichergestellt. Den letzten Studienblock, der von Donnerstag bis Samstag stattfindet, verbringen die Studierenden und die Studienleitung in Deutschland. Zusam men mit unserem Ausbildungspartner «Steinbeis Hochschule Berlin» werden wir vor Ort über aktu elle Entwicklungen und Tendenzen im deutschen Private-Banking-Markt informiert. Der Unterricht findet jeweils am Freitagnachmittag und am Samstag statt. Die neun Unterrichtstage verteilen sich über vier Monate. 7
Kosten, Aufnahmebedingungen, Studien beginn und Abschluss Die Studiengebühr für den CAS Cross Border Studienbeginn Wealth Management Germany beträgt CHF 7500., Das inkl. sämtlicher Kursunterlagen und der Abschluss einzelnen Präsenztage sind im beiliegenden prüfung. Teilnehmende, die den viertägigen Basis Zeitplan sowie im Internet unter www.fh-hwz.ch/ kurs der SFI und den CAS-Studiengang der HWZ crossborder angegeben. Datum des Studienbeginns sowie die kombiniert buchen, bezahlen einen Packet-Preis von CHF 9800.. Dies entspricht einem Rabatt von Abschluss Hochschulzertifikat CHF 2030. auf den beiden Einzelpreisen. Der Erfolgreiche Absolventinnen und Absolventen des Basispreis für das SFI-Modul ohne CAS beträgt CAS-Studiengangs erhalten ein Hochschulzertifi CHF 4330.. kat (Certificate of Advanced Studies) der HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich. Für die Exkursion nach Deutschland entstehen Zusatzkosten von ca. CHF 800. für Unterkunft, Der gesamte Studiengang umfasst 10 ECTS-Kre Verpflegung und Rahmenprogramm. ditpunkte, wobei 2 ETCS-Punkte aus den Basis modulen SFI angerechnet werden. ECTS steht für Aufnahmebedingungen «European Credit Transfer System» und ermög Voraussetzung für die Aufnahme in den Studien licht die internationale Vergleichbarkeit von Studi gang CAS Cross Border Wealth Management engängen. Dabei entspricht ein ECTS-Kredit Germany ist der erfolgreiche Abschluss der punkt einer zeitlichen Studienleistung von rund 30 «Swiss Cross Border Wealth Management Certifi Arbeitsstunden. cation» der SFI. 8
Studienleitung / Auskunft und Anmeldung Auskunft und Anmeldung Generelle Informationen zur HWZ erhalten Sie unter nachstehender Adresse. Für Ihre Anmeldung benutzen Sie bitte das entsprechende Formular (als Download auf unserer Webseite verfügbar). HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich Costantino Lanni Betriebsökonom FH, CFA Master-Sekretariat Costantino Lanni begann seine berufliche Tätig Postfach keit als Portfoliomanager bei der Credit Suisse 8021 Zürich Lagerstrasse 5 Fides, Zürich. Nach Absolvierung der Internatio nal Banker s School, New York, erwarb er das Telefon 043 322 26 88 Finanzanalystendiplom CFA. 1996 gründete er Fax 043 322 26 33 zusammen mit seinem Partner die Ver mögens master@fh-hwz.ch verwaltungs gesellschaft Brunner Lanni + Partner www.fh-hwz.ch/crossborder Asset Management AG, Root-Luzern. Die Firma hat sich seither als unabhängige Vermögens verwalterin bei in- und ausländischen Kunden Detailfragen zu diesem Studiengang etabliert. Parallel dazu ist Costantino Lanni seit beantwortet Ihnen der Studienleiter: vielen Jahren als Dozent in den Bereichen Banking Costantino Lanni, und Financial Risk Management tätig. costantino.lanni@fh-hwz.ch 9
eum Sihlhof of Bahnhofplatz Bahnhofquai Si hl e hnh as Löwenplatz lle we n Lö P - ra ne Ge ss Ka se rn en str as se e se Sihlpost 14 3 31 Central Bahnhofstrasse 100 m Bahnhofquai str asse se är str as ilit Bah nho fstr M i ss t tra sse rs Limma ge sse Limm atqua La stra ptba ra nbachst Hau Stampfe Mus HWZ HOCHSCHULE FÜR WIRTSCHAFT ZÜRICH Mit über 2000 Studierenden rund 500 Dozierenden ist die HWZ die grösste ausschliesslich berufsbegleitende Hochschule der Schweiz im Bereich Wirtschaft. Sie profitieren auf Schritt und Tritt von der jahrzehntelangen Erfahrung der HWZ, wenn es darum geht, berufliche Auslastung und hoch qualifizierte Weiterbildung unter einen Hut zu bringen. Standort /Studienort Auskunft Die HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich liegt HWZ Hochschule für Wirtschaft Zürich direkt beim Hauptbahnhof Zürich. Parkplätze be Master-Sekretariat finden sich wenige Gehminuten entfernt im Park Sihlhof, Lagerstrasse 5 haus Gessnerallee. Nebst moderner Infrastruktur CH-8021 Zürich bietet der «Sihlhof» einen auch architektonisch Telefon +41 43 322 26 88 wertvollen Weiterbildungsrahmen: Das HWZ- Fax +41 43 322 26 33 Gebäude wurde von der Stadt Zürich mit einer master@fh-hwz.ch Auszeichnung für gute Bauten geehrt. www.fh-hwz.ch Für spezifische Fragen werden Sie an die Studienleitung weitergeleitet. Informationsveranstaltungen Mehrere Veranstaltungen für jeden Studiengang. Aktuelle Daten auf www.fh-hwz.ch Anmeldung Für Ihre Anmeldung benutzen Sie bitte das ent sprechende Formular, das auch als Download auf der Website verfügbar ist. 10
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HWZ / 500 / 10.12 Mitglied der Zürcher Fachhochschule Lagerstrasse 5 Postfach 8021 Zürich Telefon 043 322 26 88 Fax 043 322 26 33 master@fh-hwz.ch www.fh-hwz.ch