25 Jahre 1988 2013 Anlegen mit Verantwortung und Weitblick: Tirolinvest
Firmenportrait Tirolinvest für Ihre Geldanlage Die Tirolinvest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. wurde am 28. Oktober 1988 in Innsbruck gegründet und ist die einzige Tiroler Fondsgesellschaft. Sie verwaltet elf Publikumsfonds und vier Spezialfonds mit einem Fondsvolumen in Höhe von derzeit rund 560 Millionen Euro. Eigentümer sind mit einem Anteil von 75 % die Tiroler Sparkasse Bankaktiengesellschaft Innsbruck und mit einem Anteil von 25 % die Erste-Sparinvest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. in Wien. Depotbank und Hauptkooperationspartner im Vertrieb ist die Tiroler Sparkasse. Ihr Vermögen in Tiroler Hand Die Anlageentscheidungen werden eigenständig vor Ort in Innsbruck getroffen. Die Anlagestrategie ist in einem klar definierten und transparenten Investmentprozess festgelegt. Die Verbundenheit mit Tirol und die Nähe zu unseren Kunden und Vertriebspartnern sind uns ein besonderes Anliegen. Wir stehen für Regionalität bei den handelnden Personen und für Internationalität bei den Anlageentscheidungen. Die Anlagephilosophie Unser Hauptaugenmerk ist auf Werthaltigkeit und auf langfristig zufriedene Kunden ausgerichtet. Risikobegrenzung vor allem in schwierigen Zeiten steht im Vordergrund. Wir setzen nie alles auf eine Karte. Denn wir sind uns stets der Verantwortung bewusst, dass es nicht unser Geld ist, mit dem wir arbeiten, sondern das unserer Kunden. Am Puls der Finanzmärkte Zum richtigen Zeitpunkt die richtige Entscheidung zu treffen, ist die große Herausforderung für unsere Fondsmanager. Über moderne Informationssysteme beobachten wir laufend volkswirtschaftliche Entwicklungen, unterschiedliche Märkte und Unternehmen. Diese Informationen werden für die täglichen Anlageentscheidungen analysiert und verarbeitet. Ein erfolgreicher und starker Partner Mit Stabilität, Kontinuität und 25-jähriger Erfahrung ist die Tirolinvest zu einem starken Partner in der Geldanlage gewachsen. Die Performanceentwicklung unserer Fondspalette hat sich im nationalen und internationalen Vergleich als sehr konkurrenzfähig erwiesen. Die Zufriedenheit und das Vertrauen vieler Kunden sind die beste Bestätigung für unsere Arbeit. Unser Team für Sie (v. l. n. r.) Erwin Hofer (Risikomanager) Alexander Hanser (Fondsmanager) Claudia Klingenschmid (Office Management) Herbert Schmarl (Fondsmanager) Harald Schett (Geschäftsleiter) Martin Farbmacher (Geschäftsleiter) Michel Manigand (Fondsmanager) Michael Urbanitsch (Vertriebsunterstützung)
Unsere Fonds Die Fondspalette der Tirolinvest zeichnet sich durch Stabilität und Kontinuität aus. Bei der Zusammensetzung unserer Fonds sind wir auf eine überschaubare Anzahl, einen langfristigen Bestand und eine klare Struktur, die fundamentale Bedürfnisse der Anleger abdecken kann, ausgerichtet. Das Geld auf einmal anlegen oder regelmäßig ansparen? Das Kapital kurzfristig oder eher langfristig binden? Eine niedrige oder hohe Risikotoleranz in Kauf nehmen? Mehr oder weniger Erfahrung einbringen? Für alle diese Fragen bieten die Fonds der Tirolinvest eine geeignete Lösung. Ihr Kundenbetreuer berät Sie gerne! Fondsname TIROLRENT SPARDA-RENT TIROLPENSION* TYROLBOND INTERNATIONAL TYROLCASH TIROLKAPITAL Kurzcharakteristik Anleihefonds mit mittel- bis langfristiger Ausrichtung, ausschließlich Euro, österreichische Emittenten Anleihefonds mit mittel- bis langfristiger Ausrichtung, ausschließlich Euro, österreichische Emittenten (speziell für SPARDA-BANKEN) Anleihefonds mit mittel- bis langfristiger Ausrichtung, erhöhter Besicherungsanteil, ausschließlich Euro, österreichische Emittenten Anleihefonds mit mittel- bis langfristiger Ausrichtung, ausschließlich Euro, österreichische und internationale Emittenten Anleihefonds mit kurzfristiger Ausrichtung, ausschließlich Euro, österreichische und internationale Emittenten Anleihefonds mit mittel- bis langfristiger Ausrichtung, Euro und Fremdwährungen, österreichische und internationale Emittenten TIROLEFFEKT Gemischter Fonds mit Aktienquote 20 % bis 80 %, SPARDA-VORSORGE-PLUS TIROLDYNAMIK Gemischter Fonds mit Aktienquote 0 % bis 40 %, Euro und Fremdwährungen, österreichische und internationale Emittenten (speziell für SPARDA-BANKEN) Gemischter Fonds mit allen Assetklassen, mindestens 40 % Anleihen, TIROLIMPULS Aktiendachfonds, technische Investitionsgradsteuerung, Aktienquote 0 % bis 100 %, TIROLVISION-AKTIEN Aktiendachfonds, Branchenorientierung, *) Geeignet für Abfertigungs- und Pensionsrückstellungen sowie als steuerbegünstigte Veranlagung des Gewinnfreibetrags von KMUs. Tirolinvest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. Sparkassenplatz 1 6020 Innsbruck Telefon: +43 (0)5 0100-70090 Telefax: +43 (0)5 0100 9-70090 E-Mail: info@tirolinvest.at Internet: www.tirolinvest.at
Was ist ein Investmentfonds? Ein Investmentfonds besteht aus einer Sammlung ausgewählter Wertpapiere, die unter der gesetzlichen Vorgabe der breiten Risikostreuung von Fondsmanagern betreut wird. Indem der Fonds die Anlegergelder vieler einzelner Investoren bündelt, verfügt er über ausreichend Kapital, um in eine Vielzahl von Wertpapieren eines definierten Marktes zu investieren. Die so erreichte Streuung der Mittel führt zu einer Verteilung des Risikos, die von einem einzelnen Anleger nur sehr schwierig oder mit großem Kapitaleinsatz selbst erreicht werden könnte. Anstelle einzelner Titel erhält der Anleger Fondsanteile, die sein Miteigentum am Fondsvermögen belegen. Vorteile von Investmentfonds Professionelles Fondsmanagement: Wertpapierauswahl, laufende Kontrolle und Optimierung des Fondsportfolios durch Experten Breite Streuung: Risikominimierung, ohne Chancen einzelner Anlagen zu vernachlässigen Flexibilität: Jederzeitiger Kauf und Verkauf von Fondsanteilen zu objektiv ermittelten Preisen Transparenz: Klarer Überblick über die Kostenstruktur des Fonds und regelmäßige Fondsinformationen Chancengleichheit: Gleiche Bedingungen für alle Anleger, unabhängig von der Höhe der Einzahlung Faire Werbung: Auf Basis von objektiven Tatsachen und unter Angabe von Risikohinweisen Rechtssicherheit: Strenge Beaufsichtigung durch Aufsichtsbehörden und Wirtschaftsprüfer für höchstmöglichen Anlegerschutz Handeln ausschließlich im Kundeninteresse: Gesetzliche Regelung von Verwaltung, Risikomanagement, Preisgestaltung und Transparenz Konkurssicherheit: Fonds als Sondervermögen konkurssicher Steuern: Automatische Besteuerung ohne zusätzlichen Aufwand für den Anleger Zu beachtende Risiken Je nach Anlageklasse unterliegen Fonds geringeren oder höheren Wertschwankungen Investments in Fonds beinhalten unterschiedliche Risiken, die sich aus den zugrunde liegenden Veranlageinstrumenten ergeben Bei Fonds, die in Fremdwährungen investieren, besteht ein Wechselkursänderungsrisiko Zins- und Rückzahlungen der Wertpapiere hängen vom Erfolg des Emittenten ab Kursrückgänge sind aufgrund von Bonitätsverschlechterungen des Emittenten möglich Steigende Zinsen können zu Kursverlusten führen Kapitalverlust ist möglich; ein Halten des Investments bis zum Ablauf der empfohlenen Anlagedauer oder darüber hinaus stellt keine Gewähr dar, dass allfällige Kapitalverluste wieder aufgeholt werden Beim Erwerb von Fondsanteilen fallen einmalige Kosten (Ausgabeaufschlag) an Die Höhe des Ausgabeaufschlags hängt vom ausgewählten Fonds ab Zum Schutz der Anleger kann die Rücknahme der Fondsanteile gemäß Fondsbestimmungen vorübergehend ausgesetzt werden
25 Jahre Tirolinvest Ein stolzer Blick zurück In 25 bewegten Jahren konnte die Tirolinvest als eine der kleinsten Fondsgesellschaften Österreichs große Herausforderungen meistern. Wir haben unter starken Mitbewerbern unsere Konkurrenzfähigkeit bewiesen, die immer umfangreicheren regulatorischen Anforderungen erfüllt und die Eigenständigkeit in unseren Anlageentscheidungen erhalten. Auf diesem Weg haben uns zahlreiche zufriedene und treue Kunden begleitet vielen herzlichen Dank! Mit der Fondskombination TIROLRENT/TIROLEFFEKT erfolgreich durch stürmische Zeiten! Die Geschichte der Tirolinvest ist anhand ihrer Kernprodukte gut zu veranschaulichen: Zwei Fonds, die seit der Unternehmensgründung bestehen, zwei Fondsmanager, die von Anfang an dabei sind und eine Performance- Entwicklung, die für unsere Anlagephilosophie und deren erfolgreiche Umsetzung stehen. Golfkrieg, Internetblase, Terroranschlag World Trade Center, Lehman-Pleite und die folgende Finanzkrise sind uns noch allzu gut in Erinnerung. Die Kombination aus jeweils zur Hälfte TIROLRENT und TIROLEFFEKT hat solche schwierigen Marktsituationen überwunden und kann nachhaltig sehr gute Ergebnisse aufzeigen. Seit Fondsbeginn wurde eine Performance von jährlich 5,5 % erreicht. Unsere Stärken Erfahrung: 25 Jahre lang erfolgreich in der Geldanlage tätig Know-how: Das Kapital unserer Anleger konnte auch in schwierigen Zeiten bestmöglich erhalten werden Kontinuität: Unsere Hauptprodukte werden schon seit der Unternehmensgründung von den selben Fondsmanagern betreut Erfolg: Wir können nachhaltig gute Performancewerte und mehrere Auszeichnungen vorweisen Verantwortung: Wir legen größten Wert auf einen ehrlichen und verantwortungsvollen Umgang mit den uns anvertrauten Kundengeldern. Nähe: Die Experten sitzen in Innsbruck hier werden alle Anlageentscheidungen getroffen Information: Der vierteljährliche Ausblick auf die Finanzmärke, die aktuellen Fondsdaten, Rechenschaftsberichte, Prospekte sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen sind im Internet unter www.tirolinvest.at abrufbar. 20,8 1-Jahres-Performance Fondskombination TIROLRENT/TIROLEFFEKT 13,0 10,7 10,6 9,3 8,7 8,5 8,6 6,8 7,1 7,4 6,9 5,8 6,3 5,6 3,6 3,8 2,4 1,5 0,6 0,0 1989 1990 1991 1992 1993 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 0,2 2003 2004 2005 2006 2007 2009 2010 2011 2012 3,9 6,0 Diese rückwirkende, fiktive Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 3,50 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Kontound Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Daten per März 2013, Quelle: Tirolinvest KAG. Zu beachtendes Risiko: Kapitalverlust ist möglich.
Privatkunden Veranlagung Rechtshinweis Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben Datenquelle: Tirolinvest Kapitalanlagegesellschaft m.b.h. Unsere Kommunikationssprache ist Deutsch. Die Prospekte sowie deren allfällige Änderungen wurden entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 in der jeweils geltenden Fassung im Amtsblatt zur Wiener Zeitung veröffentlicht. Die Prospekte und die Wesentlichen Anlegerinformationen/KID stehen Interessenten kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung, die Sprache, in denen die Prospekte sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen/KID erhältlich sind, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.tirolinvest.at ersichtlich. Die Unterlagen dienen als zusätzliche Information für unsere Anleger und basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss (11. April 2013). Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich des Ertrags, der steuerlichen Situation oder der Risikobereitschaft. Wertentwicklungen der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapieren neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurück erhalten. Personen, die am Erwerb von Investmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktuellen Prospekt(e), insbesondere die darin enthaltenen Risikohinweise, lesen. Zu den Beschränkungen des Vertriebs von Fonds an amerikanische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise den Prospekten. Druckfehler und Irrtümer vorbehalten. Investmentfonds der Tirolinvest KAG sind für österreichische Privatanleger endbesteuert; die steuerliche Behandlung hängt von der individuellen Situation des jeweiligen Anlegers ab und bezieht sich auf den Rechtsstand per 11. April 2013. Fotos Titelseite: Patrick Centurioni Team: Georg Hofer Preis/Bildschirm: Gerhard Berger www.tirolinvest.at