Aktiv für Ihre Vorsorge Jahresbericht. Ist Ihre Zusatzpension festgezurrt?

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1 Aktiv für Ihre Vorsorge Jahresbericht 2017 Ist Ihre Zusatzpension festgezurrt?

2 Inhalt Die Bundespensionskasse: Zahlen & Fakten. Das Geschäftsjahr 2017 auf einen Blick. 4 Kennzahlen per 31. Dezember Pensionskassen in Österreich. Beständiges Wachstum der Anzahl der Begünstigten. 5 Veranlagung der Bundespensionskasse. Einfach profitieren. 6 Strategischer Veranlagungsmix 6 Veranlagungserfolg der Bundespensionskasse (per 31. Dezember 2017) 6 Nachhaltigkeit und langfristige Perspektiven spielen in der Veranlagung der Bundespensionskasse zentrale Rollen 6 Langfristig stabiles Wachstum. Pensionskassen entwickeln sich weiterhin gut. 7 Wertentwicklung der Veranlagung der Bundespensionskasse seit ihrer Gründung im Vergleich 7 Ausblick Risikomanagement. Wir managen Risiken, um Chancen ergreifen zu können. 8 Informationen kurz und bündig als Video. Die Bundespensionskasse informiert ihre Begünstigten. 9 Wenn es um weitere Informationen geht 9 Vorsorgen durch Eigenbeiträge. Es zahlt sich aus. 10 Ihre Vorteile auf einen Blick 10 Betriebspensionen als attraktive Ergänzung zur ersten Säule. 11 Prämienmodell 11 Sonderausgabenmodell (auslaufend) 11 Kontakt Servicecenter 12

3 Aktiv für Ihre Vorsorge Jahresbericht 2017 Überzeugen Sie sich selbst!

4 4 Bundespensionskasse Die Bundespensionskasse: Zahlen & Fakten. Das Geschäftsjahr 2017 auf einen Blick. Durch die steigende Zahl der einbezogenen Bundesbediensteten und LandeslehrerInnen stieg die Anzahl der Begünstigten der Bundespensionskasse auf Sie ist damit die größte betriebliche Pensionskasse und zweitgrößte Pensionskasse Österreichs. Die Bundespensionskasse ist auf die Verwaltung der Zusatzpension von DienstnehmerInnen des Bundes, von LandeslehrerInnen und von DienstnehmerInnen in ausgegliederten Einrichtungen des Bundes spezialisiert. Kennzahlen per 31. Dezember 2017 (Vergleich: 31. Dezember 2016) Bilanzsumme der Bundespensionskasse 941,31 Millionen Euro (Vorjahr: 836,44) Bilanzsumme der Veranlagungs- und Risikogemeinschaft 888,94 Millionen Euro (Vorjahr: 789,67) Pensionskapital (= Deckungsrückstellung) der Begünstigten 790,94 Millionen Euro (Vorjahr: 706,11) Sicherheitsreserve (= Schwankungsrückstellung) 97,83 Millionen Euro (Vorjahr: 82,34) Reserve für Verwaltungsaufwendungen nach Pensionsbeginn 38,85 Millionen Euro (Vorjahr: 33,75) Grundkapital (Nennbetrag) 10,25 Millionen Euro (Vorjahr: 10,25) Bilanzgewinn 0,03 Millionen Euro (Vorjahr: 0,02) Beiträge ,25 Millionen Euro (Vorjahr: 86,33) Leistungen 2017: Unverfallbarkeitsbeträge, Abfindungen, Pensionen 22,43 Millionen Euro (Vorjahr: 10,94) Anzahl der PensionistInnen (Leistungsberechtigte) 252 Personen (Vorjahr: 163) Anzahl der Begünstigten (= Anwartschafts- und Leistungsberechtigte) Personen (Vorjahr: ) Die Mitglieder des Vorstandes der Bundespensionskasse sind bereits seit mehreren Jahren Magister Dr. Johannes Ziegelbecker und Magister Marcus Klug. Unterstützt werden sie durch fünf Mitarbeiter- Innen. Die Verwaltung des großen Bestands gelingt der Bundespensionskasse seit vielen Jahren mit diesem kleinen Team, insbesondere weil die Verwaltung unserer Pensionsvorsorge bewusst einheitlich (und damit äußerst kostengünstig) gestaltet ist, wir einige Aufgaben auf spezialisierte Unternehmen auslagern und wir uns permanent um Verwaltungsoptimierungen kümmern.

5 Bundespensionskasse 5 Pensionskassen in Österreich. Beständiges Wachstum der Anzahl der Begünstigten. In Österreich verwalten insgesamt zehn betriebliche und überbetriebliche Pensionskassen die zusätzliche Vorsorge für zirka Personen. Rund , also etwa 10,6 % davon, beziehen bereits eine Zusatzpension von ihrer Pensionskasse. (Quelle: Bericht der Finanzmarktaufsicht, Viertes Quartal 2017) Entwicklung der Anzahl der Begünstigten aller Pensionskassen Leistungsberechtigte Anwartschaftsberechtigte Quelle: FMA Bericht, Viertes Quartal 2017 Im letzten Jahr hat sich die Anzahl der Begünstigten weiterhin erhöht. Auch die Bundes pensionskasse hat mit über neuen Begünstigten zu dieser Steigerung beigetragen. Das für die Begünstigten aller Pensionskassen verwaltete Vermögen stieg bis Jahresende 2017 auf 22,3 Milliarden Euro. Quelle: FMA Bericht, Viertes Quartal 2017

6 6 Bundespensionskasse Veranlagung der Bundespensionskasse. Einfach profitieren. Strategischer Veranlagungsmix Die Gewichtung des folgenden strategischen Veranlagungsmix (= Benchmark) in den einzelnen Anlageklassen bildet eine langfristige Basis für die Kapitalmarktveranlagung der Bundespensionskasse und setzt sich derzeit (Stand: Juni 2018) folgendermaßen zusammen: Immobilien 20 % Aktien 24 % Erneuerbare Energien und Ressourcen 5 % Anleihen Sonstige weltweit 10 % Anleihen öffentlicher Emittenten und Garantiegeber Eurozone 15 % Wandelanleihen 5 % Rohstoffe 5 % Unternehmensanleihen 16 % In ihrer Veranlagung ist die Bundespensionskasse bestrebt ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien Rechnung zu tragen. Die Veranlagungs- und Risikogemeinschaft veranlagt dabei in Wertpapiere, Fonds, Termingelder, Darlehen und Beteiligungen. Die Vermögensverwaltung der Bundespensionskasse kann vom strategischen Veranlagungsmix in einem im Vorhinein definierten Ausmaß taktisch abweichen. Veranlagungserfolg der Bundespensionskasse (per 31. Dezember 2017) Jahre pro an no 5 Jahre pro an no 15 Jahre pro an no 3,9 % 4,6 % 4,3 % 3,9 % Quelle: OeKB Nachhaltigkeit und langfristige Perspektiven spielen in der Veranlagung der Bundespensionskasse zentrale Rollen Seit März 2014 orientiert sich die Bundespensionskasse dabei an den UN PRI ( United Nations Principles for Responsible Investment). Diese Prinzipien zielen darauf ab, ein auf die Umwelt sowie auf ethische und soziale Faktoren bezogen nachhaltiges Portfolio zu managen.

7 Bundespensionskasse 7 Langfristig stabiles Wachstum. Pensionskassen entwickeln sich weiterhin gut. Wertentwicklung der Veranlagung der Bundespensionskasse seit ihrer Gründung im Vergleich Überbetriebliche Pensionskassen Betriebliche Pensionskassen Österreichische Pensionskassen gesamt Bundespensionskasse Quelle: OeKB, Bundespensionskasse Ausblick 2018 Wir gehen von einem globalen Wirtschaftswachstum von knapp 4 % aus. Dieses wird seit längerem wieder von allen großen Volkswirtschaften gemeinsam getragen werden. Für die Eurozone erwarten wir ein Wachstum von 2,3 %. Die Europäische Zentralbank wird unserer Einschätzung nach die Leitzinsen auf dem historisch niedrigen Niveau halten und ihre Bilanzsumme durch geldpolitische Maßnahmen weiter erhöhen. Aufgrund von langsam steigenden Löhnen und Währungsabwertungen liegt unsere Inflations erwartung in der Eurozone bei 1,5 %. Vorstand Magister Marcus Klug

8 8 Bundespensionskasse Risikomanagement. Wir managen Risiken, um Chancen ergreifen zu können. Das Risikomanagement der Bundespensionskasse verfolgt das Ziel, die übernommenen und eigenen Risiken rechtzeitig zu erkennen, zu beurteilen und zu steuern. Im Wesentlichen wird angestrebt, sowohl die Funktionsfähigkeit der Pensionskasse selbst als auch das Vertrauen in deren Leistungsfähigkeit hinreichend abzusichern. Um das Kapitalveranlagungsrisiko gut zu managen, erfolgt die Kapital veranlagung unter Bedachtnahme auf das angestrebte Risiko- und Rendite profil und unter Einhaltung der internen Risiko limits bzw. gesetzlichen Vorschriften. Das versicherungstechnische Risiko ergibt sich insbesondere durch die Abweichung der tatsächlich eintretenden Leistungsfälle und der Dauer der tatsächlichen Leistungserbringung von den in den Berechnungen unterstellten Annahmen (Rechnungsgrundlagen). Daher werden die Rechnungsgrundlagen regelmäßig von erfahrenen Expertinnen und Experten überprüft und bei Bedarf angepasst. Zur Risikoreduktion ist die Bundespensionskasse bestrebt, durch eine Sicherheits reserve (= Schwankungsrückstellung) für eine Abfederung von Ergebnisschwankungen zu sorgen und so eine kontinuierlichere Entwicklung des Pensionskapitals zu erreichen. Per Jahres ende 2017 betrug diese Sicherheitsreserve der Begünstigten in Abhängigkeit von der zu geordneten Gruppe in der Veranlagungs- und Risikogemeinschaft (= Schwankungs rückstellungsgruppe) zwischen 0 % und 18,1 % und im Durchschnitt 11,0 % des dafür relevanten (= maßgeblichen) Vermögens. Vorstand Magister Dr. Johannes Ziegelbecker Ein Schiff im Hafen ist sicher, doch dafür werden Schiffe nicht gebaut. (Englisches Sprichwort)

9 Bundespensionskasse 9 Informationen kurz und bündig als Video. Die Bundespensionskasse informiert ihre Begünstigten. Wollen Sie mehr über Eigen beiträge wissen? Dann zeigt Ihnen unser Video Eigenbeiträge, warum und wie leicht Begünstigte der Bundespensionskasse ihre individuelle Altersvorsorge auch noch selbst verbessern können: Unser erstes Video Zusätzliche Pensionsvorsorge in der Bundespensionskasse erläutert Ihnen, die Altersvorsorge der Bundespensionskasse auf den Punkt gebracht : Beide Kurzvideos finden Sie auf unserer Website oder durch Scannen des jeweiligen QR-Codes ganz rechts. Wenn es um weitere Informationen geht: Alle Begünstigen erhalten jährlich ihre Jahresinformation von der Bundespensionskasse. Zusätzlich können sich alle Begünstigten anhand der quartalsweisen Veranlagungsinformation auf der Website über die unterjährige Entwicklung der Veranlagung informieren. Ihre Zugangsdaten dafür finden sich in der Jahresinformation.

10 10 Bundespensionskasse Vorsorgen durch Eigenbeiträge. Es zahlt sich aus. Ergänzend zur Zusatzpension des Dienstgebers können alle Begünstigten der Bundespensionskasse freiwillig ihre Pension erhöhen, wozu sich bereits rund Begünstigte entschieden haben. Es gibt zahlreiche Gründe, die dafür sprechen. Sie können mit Eigenbeiträgen zur Erhöhung Ihrer Zusatzpension jederzeit starten. Unser Servicecenter berät Sie gerne! Ihre Vorteile auf einen Blick! Staatliche Prämie zwischen 4,25 % und 6,75 % (im Prämienmodell) Keine Abschlussprovision bzw. Maklergebühren Kein Gesundheitsfragebogen Professionelle Veranlagung Geringe Kosten Bequeme Zahlung direkt über den Dienstgeber Flexibilität beim Aussetzen Diverse Steuervorteile Zurren Sie Ihre Zusatzpension fest! Erhöhen Sie Ihre Zusatzpension mit Eigenbeiträgen sowie der staatlichen Prämie und verbessern damit Ihre Altersvorsorge.

11 Bundespensionskasse 11 Betriebspensionen als attraktive Ergänzung zur ersten Säule. Betriebspensionen stellen eine attraktive Ergänzung zur ersten Säule des Pensionssystems dar. Dies wegen der damit verbundenen Risikodiversifikation und der langfristig orientierten, professionellen Veranlagung. Die öffentliche Förderung der Eigenbeiträge erhöht zusätzlich die zukünftige Pensionskassenpension. Folgende Fördermöglichkeiten gibt es: Prämienmodell Unabhängig von der Höhe des Dienstgeberbeitrages, können Sie, wenn Sie einen Prämienantrag nach Paragraph 108a EStG stellen, maximal 1.000, Euro Eigenbeitrag pro Jahr zahlen und eine staatlich geförderte Prämie in Anspruch nehmen. Diese beträgt je nach Kapitalmarktsituation zwischen 4,25 % und 6,75 % (für 2018: 4,25 %). Die Prämie wird als zusätzlicher Eigenbeitrag in Ihre Pensionsvorsorge in der Bundespensionskasse eingebracht. Das spricht für Eigenbeiträge mit staatlicher Förderung im Prämienmodell: die staatliche Prämie erhöht jährlich Ihr Pensionskapital bei der Bundespensionskasse und damit Ihre Zusatzpension; die Abwicklung erfolgt unkompliziert durch die Bundespensionskasse; lebenslange steuerfreie Zusatzpension aus Ihren prämiengeförderten Eigenbeiträgen; diese staatliche Prämie für Ihre Eigenbeiträge können Sie zusätzlich zu einer staatlichen Prämie im Rahmen der privaten prämiengeförderten Zukunftsvorsorge gemäß Paragraph 108g EStG in Anspruch nehmen, das heißt beide Förderungen können nebeneinander genutzt werden. Sonderausgabenmodell (auslaufend) Sofern Sie die Zahlung Ihrer Eigenbeiträge bereits vor dem 1. Jänner 2016 vereinbart haben und diese nicht dem Prämienmodell unterliegen, haben Sie im Zuge der ArbeitnehmerInnenveranlagung die Möglichkeit (längstens bis Veranlagungsjahr 2020), Ihre Eigenbeiträge im Rahmen der so genannten Topf-Sonderausgaben des Paragraph 18 EStG als Sonderausgaben steuerlich geltend zu machen. Sollten Sie bereits jetzt keine Möglichkeit der Absetzbarkeit gemäß Paragraph 18 EStG haben, sollten Sie jedenfalls noch heuer auf das steuerlich geförderte Prämienmodell gemäß Paragraph 108a EStG umsteigen! Denn nur Ihre Zusatzpension aus prämiengeförderten Eigenbeiträgen ist in der Pension komplett steuerfrei. Entsprechende Formulare finden Sie auf unserer Website

12 Kontakt Servicecenter Traungasse 14 16, 1030 Wien Telefon: +43 (1) Fax: +43 (1) Montag bis Donnerstag von 9 bis 16 Uhr, Freitag von 9 bis 14 Uhr IMPRESSUM: Herausgeber und für den Inhalt verantwortlich: Bundespensionskasse AG, Schenkenstraße 4, Vierter Stock, 1010 Wien, HG Wien, FN a, DVR Redaktion: Magister Alexander Hornich Gestaltung und Produktion: gugler GmbH, Melk Coverfoto, Seite 3 und letzte Seite: istock.com/jorgenjacobsen Seite 5: Braslavets Denys/Shutterstock.com, Seite 7 und 8: Fotos von Magister Klug und Magister Dr. Ziegel becker: Tibor Rauch, istock.com/mikeuk; Seite 10: Piotr Wawrzyniuk/Shutterstock.com Redaktions schluss: Juni Irrtum & Druckfehler vorbehalten.