Strategisches Investment mit Sicherheitsnetz

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1 Strategisches Investment mit Sicherheitsnetz

2 Strategien im Überblick Absicherungsstrategie Die Kapitalmarktexperten von Ley & Kollegen sind als Berater der Strategien bei safer invest eingesetzt. In Zusammenarbeit mit der Partnervermögensverwaltung NFS Hamburger Vermögen GmbH managen sie unsere Portfolioverwaltungsstrategien. Je nach Risikoneigung, Anlagementalität und Investmentausrichtung unserer Kunden, bietet safer invest Rendite Höchststand als Maß der Schutzschwelle Wertentwicklung mit Schutzschwelle eine passende Anlagestrategie. Eingreifen der Schutzschwelle Schutzschwelle gekoppelt an den Höchststand Risiko Wertentwicklung ohne Schutzschwelle Für risikoscheue Anleger mit dem Fokus auf geringe Schwankungen bei geringem Risiko, die lediglich einen Mehrertrag zu den aktuellen Zinsen generieren möchten. Offensiv Für moderate Anleger, die für ein Mehr an Erträgen bewusst Schwankungen in Kauf nehmen, ohne dabei zu hohe Risiken einzugehen. Offensiv Defensiv Für chancenorientierte Anleger, die bewusst höhere Risiken und Schwankungen in Kauf nehmen, um höhere Erträge zu erzielen. Defensiv Unsere Portfolios schützen wir durch unsere interne dynamische Absicherungsschwelle vor Verlusten. Diese wirkt sowohl auf Einzelanlagebasis als auch auf Portfoliobasis. Dadurch werden einzelne Anlagen bereits ausgetauscht, bevor das gesamte Portfolio die Absicherungsschwelle tangiert. Dies führt zu einer weiteren Risikokontrolle und zum Vermögensschutz unserer Portfoliostrategien. Investieren ist kein Spiel, es ist eine Maßnahme zum Schutz des Vermögens. ANDRÉ KOSTOLANY Defensiv Offensiv Unsere Absicherungsschwellen beziehen sich immer auf den Höchststand des jeweiligen Portfolios. 8 % 15 % 25 % Somit entspricht der reale Depotwert, trotz der Schwankungen an den Kapitalmärkten, immer mindestens dem Wert der Sicherheitsschwelle und unsere Kunden sind vor Verlusten ihrer Vermögenswerte geschützt. 2 3

3 Anlagestrategie safer invest kombiniert wissenschaftliches Investment der modernen Portfoliotheorie, für die der US amerikanische Ökonom Harry M. Markowitz mit dem Nobelpreis ausgezeichnet wurde, mit eigenen erfolgreichen und langjährig etablierten Strategiemerkmalen. Wie wir arbeiten Entscheidungen über Neuanlagen, Umschichtungen oder den weiteren Investitionszeitraum einer Kapitalanlage treffen wir stets über unseren fest definierten Anlageprozess: Wissenschaftliches Portfolio safer invest Strategiemerkmale Anlageindikator Wir beobachten den globalen Markt mit unserem Anlageindikator. Dieser ist selbstverständlich keine Glaskugel, aber Signale und Trends sind erkennbar. Hohe globale Diversifikation Die Interaktion der einzelnen Anlagen untereinander analysieren und nutzen wir um Chancen zu maximieren und Risiken zu minimieren. Dynamisches Risikomanagement Investieren mit Sicherheitsnetz. Durch unser dynamisches Risikomanagement schützen wir Ihr Vermögen vor Verlusten. Portfolioausrichtung Wir behalten die Portfolioausrichtung stets im Blick, kontrollieren bei Neuinvestitionen oder Um-schichtungen die aktuelle Allokation und prüfen, ob das Investment zur Gesamtstrategie passt. Abgestimmte Korrelation Durch unsere abgestimmte Korrelation ist die nominale Wertentwicklung der Märkte nur bedingt ausschlaggebend für unsere Performance. Eigener Anlageindikator Durch unseren Marktindikator erkennen wir Signale, Investitionszeitpunkte und eventuelle Risiken des Marktes. Fundamentaldaten Wir überwachen die Fundamentaldaten und wirtschaftliche Rahmendaten im ökonomischen Umfeld. Dadurch erhalten wir den aktuellen Zustand der Wirtschaft und die entsprechenden Zukunftsaussichten. Marktkennzahlen Durch die Kontrolle der Kennzahlen wie bspw. KGV, KCV, RSI u.v.m. erkennen wir, ob das Investment gerade über- oder unterbewertet ist. So sind wir in der Lage aktuelle & erwartete Ergebnisse zu ermitteln. Rebalancing Durch unser diszipliniertes Rebalancing reduzieren wir in unseren Strategien langfrisitig Risiken und erhöhen die Renditechancen. Klare Anlagekriterien Für jede unserer Strategien haben wir klar definierte Anlagekriterien, nach denen wir investieren. Entscheidung Sind alle Anlagekriterien erfüllt, treffen wir unsere Entscheidung. Unser dynamisches Risikomanagement zum Schutz des Vermögens läuft im Hintergrund stets ohne Unterbrechung. Zusätzlich zu unserer festgelegten Anlagestrategie in Verbindung mit unserem dynamischen Risikomanagement, verwenden wir in jeder unserer Portfolioverwaltungen kapitalmarktbezogene Strategien, die wir je nach und Marktveränderungen anpassen: Erfolg Durch diesen fest definierten Anlageprozess und unseren Anlagekriterien ermöglichen wir lang anhaltenden Erfolg und beste Ergebnisse für das Vermögen unserer Kunden. Neutrale Erträge Dividenden Zinserträge Core/Satellite Marktneutrale-/ Zinserträge Value-Ansatz safer-growth Stockpicking & Opportunitäten Small Caps 4 5

4 Strategien in Zahlen Vorteile von safer invest Portfolioverwaltung Defensiv Ausgewogen Offensiv Allgemeine Informationen Sicherheit hat bei uns Priorität. Der Schutz des Vermögen und maximale Sicherheit in Bezug auf die persönlichen Daten und den Zugriff auf die Vermögenswerte unserer Kunden sind uns bei safer invest besonders wichtig. Anlagekategorie Vermögensverwaltung Fonds Vermögensverwalter NFS Hamburger Vermögen GmbH Strategieberater Depotbank Ley & Kollegen GmbH Fil Fondsbank GmbH Deutsche Partnerbank in Kooperation mit Währung Euro Renditeziel 3,5 % p.a. 4,0-6,0 % p.a. über 6,0 % p.a. Anlagesummen Mindestsumme Einmalanlage Sparplanfähig Mindestsumme Sparplan Aufstockungen Entnahmen Sicherheit Ja Einmalanlage & 100 monatlich Jederzeit ab 500 möglich Jederzeit möglich Volle Kontrolle Auszahlungen von Ihrem Wertpapierdepot können lediglich an Sie und an ein von Ihnen fest hinterlegtes Konto getätigt werden. Ihre Vermögenswerte können von Ihrem Depot nicht auf fremde Konten übertragen werden. Ihr Wertpapierdepot Die Verwahrung Ihres Depots übernimmt unsere Deutsche Partnerbank. Ihr Wertpapierdepot ist hierbei als Sondervermögen verwahrt und sogar im Insolvenzfall der Bank geschützt. safer invest Wir übernehmen das Management Ihres Wertpapierdepots. Weder die Anlageexperten von Ley & Kollegen noch die Vermögensverwaltung NFS Hamburger Vermögen sind in der Lage oder befugt, sich an Ihren Vermögenswerten Besitz zu verschaffen. Dynamisches Risikokonzept In allen Strategien hinterlegt Absicherungsschwelle Einzelfonds 8 % 15 % 25 % Absicherungsschwelle Gesamtportfolio 10 % 20 % 30 % Kosten Umsatzkommission Einmalanlage 3 % 4 % 5 % Umsatzkommision Sparplan 3 % 4 % 5 % Verwaltungsvergütung p.a. 1,15 % 1,30 % 1,45 % Depotbankgebühr 40 p.a. Transaktionskosten 0,15 % p.a. vom Depotvolumen Das bietet Ihnen safer invest: Sicherheit Ein geeignetes Risikomanagement mit eingebauten Verlustschwellen, angepasst an Ihr persönliches Chancen Risikoprofil, schützt Sie vor Verlusten, ohne dabei die Chance des Kapitalmarktes außer Acht zu lassen. Rendite Das vorhandene Vermögen zu erhalten und zu vermehren liegt an höchster Priorität in Ihrer Vermögensanlage. Durch die Kombination der wissenschaftlichen Portfoliotheorie und den Strategiemerkmalen von safer invest passen wir Ihr Portfolio stets den Marktgegebenheiten an, um die in Ihrem Risikobereich größtmögliche Performance zu erwirtschaften. Transparenz Trotz der Komplexität des Kapitalmarktes und der Übergabe der Thematik an Spezialisten, haben Sie Ihr Vermögen immer im Blick. Über unsere Online Kundenplattform, unsere App und unsere stetigen Newsletter und Reportings informieren wir Sie laufend über den Verlauf Ihres Vermögens. Flexibilität Durch optimale Diversifikation sind unsere Portfoliostrategien auf langfristiges Gewinnwachstum ausgerichtet. Trotzdem haben Sie jederzeit Zugriff auf Ihr Gesamtvermögen und das Portfolio ist innerhalb von wenigen Tagen vollständig verfügbar. 6 7

5 safer invest ist eine Marke der Ley & Kollegen GmbH. Kontakt: Ley & Kollegen GmbH Goethestr München Tel.: +49 (0) Fax +49 (0) Geschäftsführer: Christian Ley Registergericht: Amtgericht München, HRB Die Ley & Kollegen GmbH ist vertraglich gebundener Vermittler gem. 2 Abs. 10 Kreditwesengesetz (KWG) auf Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service GmbH und deshalb wird bei Inanspruchnahme folgender Dienstleistungen die NFS Netfonds GmbH Ihr Vertragspartner: - Anlageberatung, 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1a KWG, - Anlagevermittlung, 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1 KWG, Vermögensverwalter der Portfolioverwaltung: NFS Hamburger Vermögen GmbH Friesenstr. 1, Hamburg Geschäftsführer: Eric Wiese Handelsregister: Amtsgericht Hamburg, HRB Finanzdienstleistungsinstitut nach 32 KWG Institutsnummer RECHTLICHER HINWEIS: Diese Broschüre wurde mit größter Sorgfalt erstellt. Bitte haben Sie dafür Verständnis, dass wir dennoch für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit des Inhalts und der Informationen keine Haftung übernehmen können. COPYRIGHT: Alle Rechte Vorbehalten. Nachdruck, Aufnahme in Onlinedienste und Internet sowie Vervielfälltigung aller Art nur mit vorheriger Zustimmung. Strategisches Investment mit Sicherheitsnetz