Vermögensverwaltung Vermögensplan - Top Manager

Transkript

1 Ihr Wegbegleiter für Unabhängigkeit, Sicherheit und Vermögensaufbau. Vermögensverwaltung Vermögensplan - Top Manager INVESTIEREN MIT WEITSICHT Information für Kapitalanleger

2 Nur wer sein Ziel kennt, findet auch den Weg, ob nun in privater oder finanzieller Hinsicht. Wie muss eine Geldanlage beschaffen sein, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen? Gewinnbringend Ihr Kapital soll wachsen. Das Konzept Ihrer Anlagestrategie sollte gut durchdacht und an die Marktlagen angepasst sein. SICHER Verlustrisiken müssen durch Schutzmechanismen kalkulierbar sein. FLEXIBEL Je nach Lebenssituation sollten Sie jederzeit und kurzfristig auf Ihr Geld zugreifen können. TRANSPARENT Sie sollen Ihr Geld immer im Blick haben, damit Sie sich wohlfühlen. Investieren Sie nur in Anlagen, die Sie auch verstehen. Rendite Flexibilität VErmögensverwaltung Transparenz Sicherheit Eine Vermögensverwaltung erfüllt alle Anforderungen an eine Geldanlage.

3 Der Wegbegleiter für Ihre Kapitalanlage Die zielorientierte Vermögensverwaltung Die Vermögensverwaltung ist die Königsklasse der Finanzanlage. Sie stellt die umfas sen de Betreuung für Sie als Kunden in allen vermögensrelevanten Fragen mit dem Ziel der Optimierung und der Wertsteigerung des verwalteten Vermögens dar. Sowohl konservative als auch risikoreichere Anlageinstrumente z.b. Anleihen- und Aktienfonds werden eingebunden, so dass jedem Anleger entsprechend seiner Anlage- und Ri si ko neigung eine individuelle Vermögensverwaltung angeboten werden kann. Ein Vermögensverwalter beschäftigt sich täglich mit den Entwicklungen der Finanz märkte und verfügt somit über wertvolle Erfahrung und vielfältiges Knowhow. Er ist in der Lage, eigenverantwortlich die richtigen Entscheidungen zu treffen, damit Sie Ihre individuellen An lage ziele erreichen. Die NFS Hamburger Vermögen GmbH konzentriert sich seit ihrer Gründung 1994 sehr erfolgreich auf die Entwicklung und die Umsetzung innovativer sowie verlässlicher Konzepte für die Kapitalanlage. EriC Wiese, Geschäftsführer NFS Hamburger Vermögen GmbH Vermögensverwaltende Strategien Gerade in unruhigen Zeiten an den Kapitalmärkten suchen Sie als Anleger einen sicheren Hafen für Ihre Ersparnisse, der zugleich Vermögen weiter aufbaut. Diese Perspektive können wir Ihnen bieten. Mit unseren Konzepten Top Manager -Vermögensplan Sicherheit, Ausgewogen, Nachhaltig und Wachstum haben wir vier ver mö gens verwaltende Anlagestrategien entwickelt, welche alle relevanten Kriterien einer durchdachten Geldanlage erfüllen.

4 Kommen Sie lieber ruhig und sicher ans Ziel oder schnell aber dennoch mit Umsicht? Top Manager Die Top Manager Strategien heissen: Vermögensplan Sicherheit Vermögensplan Ausgewogen Vermögensplan Nachhaltig Vermögensplan Wachstum Die gemeinsame Herausforderung Bei der Geldanlage stellt man sich immer die gleiche Frage: Wie kann ich mein Geld über einen gewissen Zeithorizont gewinnbringend anlegen? Das große Anlageuniversum macht es für einen Privatanleger schier unmöglich, eigenständig die richtige Wahl zu treffen, jedoch bietet der Markt immer wieder erfolgreiche Anlagen, die dauerhaft positive Renditen erwirtschaften. In der Vermögensverwaltung Top Manager hat sich die Hamburger Vermögen zur Aufgabe gemacht, genau diese Anlagen und ihre Manager zu finden und in Strategien zu bündeln. Da die reine Auswahl der besten am Markt verfügbaren Anlagen allein nicht für einen langfristigen Vermögensaufbau garantieren kann, verfügen die Strategien über Absicherungsmechanismen, die das Risiko von Kursverlusten begrenzen. Jeder Anleger verfolgt unterschiedliche Ziele und ist für die Zielerreichung dazu bereit, ein entsprechendes Risiko in Kauf zu nehmen. Daher haben wir für Sie vier Konzepte mit unterschiedlichen Chance-Risiko- Profilen entwickelt: Vermögensplan Sicherheit Diese Strategie ist für eher konservative Anleger geeignet. Sie erwirtschaftet konstante Erträge bei vergleichsweise geringem Risiko und ermöglicht so einen langfristigen und stetigen Vermögensaufbau. Vermögensplan AUSGEWOGEN Diese Strategie ist für Anleger geeignet, die bereit sind, für höhere Ertragschancen an den Kapitalmärkten moderate Risiken in Kauf zu nehmen. Vermögensplan NACHHALTIG Diese Strategie hat ebenfalls ein ausgewogenes Chancen-Risiko-Profil, berücksichtigt aber auch ökologische, soziale und ethische Aspekte bei der Auswahl der Anlagen. Vermögensplan Wachstum Diese Strategie ist für Anleger geeignet, die bereit sind, ein erhöhtes Risiko in Kauf zu nehmen. Im Gegenzug ergeben sich dadurch auch hohe Ertragschancen.

5 Der Auswahlprozess Als NFS Hamburger Vermögen GmbH legen wir besonderen Wert auf In di vi - dualität, Unabhängigkeit und eine auf Kontinuität ausgerichtete An lage philo - sophie. Für unsere erfolgreiche Arbeit wurden wir von unabhängiger Seite mehrfach ausgezeichnet, z.b. vom Magazin uro als Vermögensverwalter des Jahres Diese Expertise nutzen wir bei der Auswahl der Top Manager Stra te gien, die eine umfassende Produktanalyse durchlaufen. Zur Auswahl kommen ausschließlich in Deutschland zugelassene Investmentfonds, da diese Anlage form in idealer Weise unseren Ansprüchen an Risikostreuung und Trans parenz entspricht. Quantitative Analyse Aus einer großen Anzahl an Fonds werden durch ein mathematisch fun dier tes und computergestütztes Auswahlverfahren die erfolgreichsten Fonds ermittelt. Die Aus wahl wird regelmäßig überprüft; bei veränderten Ergebnissen werden die Fonds in Ihrem Depot durch uns ausgetauscht. Die Top Manager Strategien... bündeln die weltweit besten Fondsprodukte ermöglichen zielgerichteten Vermögensaufbau bieten Sicherheit durch Schutz funktion halten Ihr Geld flexibel verfügbar Qualitative Analyse Wir wählen die besten Fondsmanager aus, die dauerhaft erfolgreiche Anlage fonds aufgebaut haben. In persönlichen Gesprächen mit dem Fondsmanager überprüfen wir regelmäßig die Qualität des Managements. TOP MANAGER Aus diesem umfassenden Prüfprozess ergeben sich die jeweils erfolgreichsten Anlagestrategien der besten Investmentmanager weltweit. Der Fondsauswahl-Prozess Die FONDSGESELLSCHAFTEN (Auszug) Quantitative Analyse Qualitative Analyse Top Manager

6 Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser Zusätzlich zu unserem quali ta ti ven und quantitativen Fondsaus wahlprozess ha ben wir ein wirksames Siche rungs konzept entwickelt, um Ihr Kapital vor ne ga ti ven Marktentwicklungen zu schützen die sogenannte Protect-Schwelle. Der Absicherungsmechanismus Chance-Risiko-Profile Die Vermögenspläne Sicherheit, Ausgewogen, Nachhaltig und Wachstum unterscheiden sich vor allem durch ihre maximale Aktienquote und die von uns definierte Protect-Schwelle. Die Strategien investieren in erster Linie in flexible Mischfonds aus Aktien und Anleihen. Der Vermögensplan Sicherheit investiert zu einem geringeren Anteil in Aktien, wohingegen die Ausgewogen-, Nachhaltig- und die Wachstum-Strate gie eine höhere Aktien quote halten können. Zusätzlich kann die Stra tegie Wachs tum in reine Aktienfonds mit vermögensverwaltendem Ansatz in ves tie ren. Protect-Schwelle Wir machen das Risiko kalkulierbar, indem wir eine sogenannte Protect-Schwelle für Ihr Portfolio einsetzen. Verliert z.b. ein Fonds inner halb der Strategie Vermögensplan Sicherheit mehr als 5 % seines Wertes, gesehen von seinem letzten Höchst stand, wird dieser Fonds verkauft. Analog dazu liegt die Protect-Schwelle im Ver mö gens plan Ausgewogen und Nachhaltig bei 10 % und im Ver mö gens plan Wachstum bei 15 %. Jährlicher Ausgleich ReBalancing Fonds Protect-Schwelle (gekoppelt an den Höchststand) Verkauf Überwachung der Protect-Schwelle (hier 10%) Funktionsweise der dynamischen Verlustbegrenzung Um die Chancengleichheit im Portfolio zu wahren, wird jährlich eine Aus balancierung der einzelnen Fonds innerhalb der Strategien durchgeführt. Dies hat den positiven Effekt, Gewinne aus erfolgreichen Fonds dafür zu nutzen, um andere Fonds günstig nachzukaufen. 20 Startauswahl Ausgleich Strategie zum Stichtag Strategie nach Ausgleich Jährlicher Gewinn-/VerlustAUSgleich

7 Nur wer den Weg kennt, kommt auch ans Ziel! TRANSPARENZ schafft Vertrauen Die Fakten im Überblick Vermögensplan Sicherheit AUSGEWOGEN* Start der Strategie Ertrag p.a. 3,8 % 5,8 % Schwankungsrisiko 2,9 % 5,9 % Als Mandant der Vermögensverwal tung erhalten Sie regelmäßig verständliche Berichterstattungen Nachhaltig ,4 % 6,5 % über den Stand und die Ent wick- Wachstum ,7 % 7,5 % lung Ihrer individuellen Geldanlage. Stand: Der Verlauf der Stra te gien Sicherheit, Ausge wogen, Nachhaltig und Wachstum seit Beginn gibt keine verbindliche Aus sage für zukünftige Entwicklungen. Diese können höher oder niedriger ausfallen. Aktuelle Informationen finden Sie unter Vermögensplan Für Anleger mit dem Fokus auf... Ihre Vorteile: Schon ab möglich Sparplanfähig Sicherheit... konstante Rendite bei geringem Risiko geeignet. Risikoklasse 2 (von 5) Protect-Schwelle bei 5 % ausgewogen... höhere Renditechancen bei moderatem Risiko geeignet. Risikoklasse 3 (von 5) Protect-Schwelle bei 10 % Nachhaltig... ökologische, soziale und ethische Aspekte. Risikoklasse 3 (von 5) Protect-Schwelle bei 10 % Wachstum... höhere Renditechancen bei erhöhtem Risiko geeignet. Risikoklasse 4 (von 5) Protect-Schwelle bei 15 %

8 Diese Broschüre wurde Ihnen überreicht von: Impressum NFS Hamburger Vermögen GmbH Friesenstraße Hamburg Tel: Fax: info@hhvm.eu Handelsregister: Amtsgericht Hamburg HRB Geschäftsführer: Eric Wiese Finanzdienstleistungsinstitut nach 32 KWG Institutsnummer Rechtlicher Hinweis: Diese Broschüre wurde mit größter Sorgfalt erstellt. Bitte haben Sie dafür Verständnis, dass wir dennoch für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit des Inhalts und der Informationen keine Haftung übernehmen können. Copyright: Alle Rechte vorbehalten, Nachdruck, Aufnahme in Onlinedienste und Internet sowie Vervielfältigung aller Art nur nach vorheriger Zustimmung. Stand 10/2016 Ein Unternehmen der