VERMÖGENS- VERWALTUNG MIT BL-FONDS

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1 B L- E X P E R T VERMÖGENS- VERWALTUNG MIT BL-FONDS Ein Portfolio mit Schwerpunkt auf ausgewählten Fonds der Banque de Luxembourg Die Vermögensverwaltung mit B L- Fo n d s (1) bündelt unsere Kompetenz in der Vermögensverwaltung. Die ausgewählten Fonds werden nach einem erfolgreichen Managementansatz verwaltet, was sich in einer langfristig regelmäßigen Wertentwicklung widerspiegelt. In einer Vermögensverwaltung mit Mandat bieten sie dem Anleger ein optimiertes Portfolio, das sein Anlegerprofil berücksichtigt.

2 Vermögensverwaltung mit BL-Fonds 1 Unsere Erfahrung in der Vermögensverwaltung zeigt: Investmentfonds bieten zusätzliche Diversifizierung, optimieren das Renditepotenzial des Portfolios und reduzieren gleichzeitig die Volatilität (2). Das Besondere an unserer Vermögensverwaltung mit BL-Fonds ist: Das gesamte Fondsvermögen wird in eine Auswahl von Fonds investiert, die von Banque de Luxembourg Investments verwaltet werden. GLOBALE VERMÖGENSVERWALTUNG, ANGEPASST AN IHRE BEDÜRFNISSE Die Vermögensverwaltung mit BL-Fonds ist eine globale Vermögensverwaltung. Ihr Portfolio profitiert von einer optimalen Streuung in verschiedene Kategorien von Instrumenten (Aktienfonds, Rentenfonds etc.) und Regionen. Durch die Aufteilung auf Anlageklassen, die wenig miteinander korrelieren, lassen sich die Performanceschwankungen Ihres Portfolios wirksam begrenzen. Sie richtet sich nach Ihrer Anlagestrategie, die von sehr defensiv bis sehr dynamisch reichen kann. Andere Vermögenswerte (Rentenfonds, Absolute Performance (3)...) Aktienfonds Defensiv Konservativ Ausgewogen Dynamisch Wachstum 100 % 70 % 50 % 25 % 0 % 0 % 30 % 50 % 75 % 100 % (1) Der Begriff BL-Fonds bezeichnet ganz allgemein Teilfonds der SICAV BL und BL Fund Selection nach luxemburgischem Recht. (2) Die Volatilität misst die Schwankungen eines aus Finanzwerten bestehenden Portfolios. (3) Absolute-Performance-Strategien streben eine von der Marktentwicklung unabhängige Rendite an.

3 EIN PORTFOLIO, DAS IHREM ANLEGERPROFIL ENTSPRICHT Im aktuellen Umfeld der Finanzmärkte ist es wichtig, die Risiken Ihres Portfolios zu streuen und darauf zu achten, dass das Risikoniveau jederzeit Ihrem Anlegerprofil entspricht. Dies setzt eine konsequente Umsetzung beim Portfolioaufbau, eine angemessene Streuung sowie eine ständige Beobachtung der Investments voraus. 2 FONDS MIT ANERKANNTER MANAGEMENTQUALITÄT (4) Ihr Portfolio besteht aus etwa 14 BL-Fonds (5), die von Banque de Luxembourg Investments verwaltet werden. Jeder Fonds investiert in 40 bis 60 Titel. Manche Fonds setzen auf Kapitalschutz und begrenzen die Volatilität Ihres Portfolios, andere zielen auf die langfristige Wertsteigerung Ihres Vermögens. Kapitalerhalt / Volatilitätsmanagement Langfristiges Kapitalwachstum Rentenfonds BL Bond Emerging Markets BL Bond Dollar BL Global Bond BL Global Bond Opportunities Absolute-Return-Fonds (3) Aktienfonds BL Equities Europe BL Equities America BL Equities Asia BL Equities Japan BL Emerging Markets BL European Family Businesses Small-Cap-Aktienfonds BL Fund Selection 0-50 BL Fund Selection Alternative Strategies BL European Smaller Companies BL American Smaller Companies (4) Quelle: European Funds Trophy. Banque de Luxembourg Investments wurde 2008, 2010, 2011, 2012, 2013 und 2016 als Bester europäischer Fondsmanager ausgezeichnet. (5) Die Liste der Fonds, aus denen sich die Portfolios zusammensetzen, variiert entsprechend der Anlagestrategie.

4 3 4 AUSWAHL VON HOCHWERTIGEN WERTPAPIEREN INNERHALB DER FONDS Unser Ansatz ist darauf ausgerichtet, Risiken abzusichern, um Kapitalverluste zu vermeiden. Bei diesem Fonds setzen wir ausschließlich auf Unternehmen mit einem langfristigen Wettbewerbsvorteil, soliden Fundamentaldaten und geringer Verschuldung. Sie sind daher geeignet, langfristig eine hohe Rentabilität zu bieten. Aus diesem Anlageuniversum wählen wir nur Titel mit einem angemessenen Bewertungsniveau aus. Wirtschaftssektoren, in denen es komplizierter ist, hochwertige Unternehmen zu erkennen und zu bewerten, sind nicht vertreten. Im Anleihebereich bevorzugen wir Staatsanleihen der Eurozone, Staatsanleihen von Schwellenländern und hochwertige Unternehmensanleihen. TRANSPARENTE GEBÜHRENPAUSCHALE Wir bieten Ihnen zwei Optionen: eine pauschale Managementgebühr in Höhe von 0,10 % (6) pro Quartal ODER eine pauschale Managementgebühr in Höhe von 0,05 % (6) pro Quartal + 10 % der positiven Performance des Portfolios. Diese beiden Optionen beinhalten jeweils: die Gebühr für den Zugang zum Private Banking und die damit verbundenen Leistungen; die Festlegung Ihres Anlegerprofils; die Prüfung der Übereinstimmung mit Ihrem Portfolio; die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte; einen vierteljährlichen Verwaltungsbericht; sämtliche Transaktionsgebühren; die Verwahrung Ihrer Wertpapiere; Ihre Erträgnisaufstellung. Mit BL-EXPERT erhalten Sie Zugang zu Anteilen von BL-Fonds mit einer verminderten Managementgebühr. (6) zuzüglich 17 % MwSt.

5 5 KONTINUIERLICHE INFORMATIONEN ÜBER IHRE VERMÖGENSWERTE Jederzeit Eine regelmäßige Vermögensaufstellung mit ausführlichen Informationen über jede im Portfolio enthaltene Position, die Sie per E-Banking einsehen können. Sofortige Information, wenn der Wert Ihres Portfolios um 10 % sinkt. Jedes Quartal Einen Vermögensverwaltungsbericht mit einem Bericht über die Entwicklung der Finanzmärkte, die wichtigsten Kauf-/ Verkaufsgeschäfte in Ihrem Portfolio sowie einer Performanceanalyse. Jedes Jahr Einen Bericht über die Angemessenheit Ihrer Anlagen im Verhältnis zu Ihrem Anlegerprofil. Einen Bericht über Kosten und Gebühren. Eine Erträgnisaufstellung.

6 Dieses Dokument ist nicht vertraglich bindend und dient ausschließlich Werbezwecken. Alle enthaltenen Angaben dienen ausschließlich Informationszwecken und erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Sie gelten nur zum Zeitpunkt der Drucklegung und können ohne Vorankündigung aktualisiert oder geändert werden. Die Informationen dürfen keinesfalls als juristische oder steuerliche Beratung oder als Anlageberatung verstanden werden. Jede Anlage ist mit Risiken verbunden, einschließlich dem Risiko eventueller Kapitalverluste. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für künftige Erträge. Die Banque de Luxembourg (nachfolgend die Bank ) übernimmt keine Gewähr für die zukünftige Rendite oder Performance. Die Bank haftet weder für die mitgeteilten Informationen noch für Entscheidungen, die Personen möglicherweise auf deren Grundlage treffen. Jeder Anleger hat selbst sicherzustellen, dass er alle Risiken versteht, die mit seinen Anlage- und sonstigen Entscheidungen verbunden sind. Vor einer Entscheidung muss er sorgfältig und zusammen mit seinen eigenen Beratern prüfen, ob die angebotenen Dienstleistungen mit seinen Anlagen und seiner individuellen Finanzsituation übereinstimmen. Dabei muss er insbesondere die mit den geplanten Handlungen verbundenen juristischen, steuerlichen und buchhalterischen Aspekte sowie mögliche gesetzliche oder rechtliche Be- oder Einschränkungen berücksichtigen. Die Inanspruchnahme jeder Dienstleistung der Bank setzt die vorherige aufmerksame und vollständige Lektüre der entsprechenden Vertragsunterlagen voraus. Informationen über Merkmale, Kosten und Risiken von Finanzinstrumenten, die in den Mandaten zur Vermögensverwaltung enthalten sind oder sein können (z. B. KIID und damit in Zusammenhang stehende Prospekte), sowie über sämtliche anwendbaren Kosten und Gebühren sind jederzeit kostenlos bei der Bank erhältlich. Die Wiedergabe, Weitergabe, Verteilung und der Vertrieb des vorliegenden Dokuments oder Teile daraus ohne vorherige ausdrückliche, schriftliche Genehmigung der Bank sind verboten. Weitere Informationen zu unserem BL-EXPERT Vermögensverwaltungskonzept erhalten Sie bei Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater. BANQUE DE LUXEMBOURG S. A. 14, boulevard Royal L-2449 Luxemburg Tel.: (+352) Banque de Luxembourg, société anonyme, 14, boulevard Royal, L-2449 Luxemburg RCS B5310 BL/2017/044/FR/EN/DE Dezember Konzeption: Illustrationen: Marie Bretaud und Helena Le Gal.