DIE IDEE. SCHLEGEL ist eine unabhängige Unternehmensgruppe, Team sowohl von internen als auch externen Spezialisten unterschiedlichster

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2 DIE IDEE SCHLEGEL ist eine unabhängige Unternehmensgruppe, bestehend aus einem erfahrenen Team sowohl von internen als auch externen Spezialisten unterschiedlichster Fachrichtungen. Erfahrene Unternehmensberater, Finanzierungsexperten, renommierte Rechtsanwälte sowie versierte Steuerberater und Wirtschaftsprüfer, die über jahrzehntelange Erfahrung in den verschiedensten Bereichen der bankenunabhängigen Liquiditätsversorgung und Kapitalbeschaffung verfügen, stellen bei SCHLEGEL ihr gesamtes Know-how sowie ein internationales Netzwerk zur Verfügung. Damit schafft SCHLEGEL eine Plattform sowohl für Unternehmensgründer (Start-ups), den Mittelstand, als auch etablierte Unternehmen ganz Europa. Die von uns angebotenen Dienstleistungen haben dabei am Markt nahezu ein Alleinstellungsmerkmal, denn wir verhelfen unseren Kunden zu der entsprechenden Liquidität, die sie zur Realisierung ihrer Projekte oder zur Fortführung ihrer laufenden Geschäfte dringend benötigen bankenunabhängig und absolut unbürokratisch. Die Kerngeschäftsfelder von SCHLEGEL basieren heute auf zwei Säulen: Executive Consulting und Corporate Finance. SCHLEGEL betreut hierbei eine internationale Klientschaft, sowohl auf dem privaten als auch dem institutionellen Sektor, aus vielen europäischen Staaten. Unser Credo ist dabei sehr einfach formuliert:»ihr Erfolg ist unser Ziel«und genau deshalb ist es für uns selbstverständlich, bei allen unternehmerischen Entscheidungen sorgfältig auf Nachhaltigkeit und Qualität zu achten. SCHLEGEL bietet ihren Kunden deshalb ausschließlich nachvollziehbare Strategien sowie transparente Gesamtlösungen an, bei denen Sicherheit, Funktionalität und Umsetzbarkeit stets im Vordergrund aller Überlegungen stehen.

3 GRUNDSÄTZE Der Markt der bankenunabhängigen Kapitalversorgung wirdvon Jahr zu Jahr zunehmend größer. Diverse Schlagwörter wie beispielsweise "Private Equity", Corporate Finance, Venture Capital, Factoring" etc. bestimmen dabei heute die ohnehin schwierige Suche nach dem richtigen Partner, den es zu finden gilt. Viele Anbieter tummeln sich heute auf diesem komplexen Markt. Deren Ziel ist es in vielen Fällen jedoch leider nicht, Ihnen und Ihrem Unternehmen tatsächlich mit dem versprochenen Kapital zu helfen, sondern Ihnen vielmehr über das Prinzip der Hoffnung falsche Versprechungen zu machen. Wir sagen Ihnen hingegen von vorne herein die Wahrheit: Eine rechtsverbindliche Sicherheit, im Sinne einer Garantie, dass Ihr Projekt bzw. Ihr Unternehmen schlussendlich durch unsere Partner finanziert wird, gibt es auch bei SCHLEGEL nicht und eine solche wird Ihnen auch kein seriöser Mitbewerber von vorne herein pauschal geben können, denn die schlussendliche und finale Kreditentscheidung hängt stets von sehr unterschiedlichen und komplexen Faktoren ab und wird zudem auch bei SCHLEGEL nicht hausintern, d.h. durch uns selbst getroffen, sondern obliegt vielmehr unseren externen Partnern bzw. Kapitalgebern. Der Grund dafür ist ganz einfach und logisch: Die von uns angebotene Finanzierungsmethode ist nämlich kein klassisches Bankendarlehen im herkömmlichen Sinne und deshalb bilden auch die bankenüblichen Prüfungskriterien zur Kreditgewährung, die eben oftmals zur Ablehnung Ihrer Finanzierungsanfrage führen, für uns auch keine Grundlage zur Prüfung Ihres individuellen Anliegens. Unsere Partner bzw. Ihre zukünftigen Kapitalgeber sind nämlich vorwiegend sehr finanzstarke, private als auch institutionelle Risikokapitalgeber im In- und Ausland. Diese verfolgen in der Regel auch andere wirtschaftliche Eigeninteressen als die herkömmlichen Geschäftsbanken und deshalb unterliegen deren Bewertungsgrundlagen Ihrer Finanzierungsanfrage auch anderen Kriterien, was sich in den meisten Fällen positiv zugunsten unserer Klienten auswirkt. Im Vergleich zu der bankenüblichen Finanzierung hat SCHLEGEL deshalb eine deutlich höhere Erfolgsquote aufzuweisen.

4 WARUM MIT UNS Es ist bedauerlicherweise ein offenes Geheimnis: Die meisten Unternehmen erfüllen die gültigen Kreditvergaberichtlinien der Banken heutzutage leider nicht mehr und sind deshalb oftmals auch nicht mehr kredit- bzw. handlungsfähig. Insbesondere Unternehmensgründer (Startups) werden nur noch minimal oder gar nicht mehr finanziert. Die von uns angebotene bzw. vermittelte Finanzierungsmethode ist hingegen kein klassisches Bankendarlehen und gerade deshalb bilden die üblichen Prüfungskriterien der Banken zur Kreditgewährung, die eben in vielen Jahren zur Ablehnung führen, für uns auch keine Grundlage zur Prüfung Ihres individuellen Anliegens. SCHLEGEL arbeitet bei der Umsetzung Ihrer Projekte sowohl mit privaten wie auch institutionellen und in vielen Fällen sehr finanzstarken Risikokapitalgebern im In- und Ausland zusammen. Diese verfolgen in der Regel andere wirtschaftliche Eigeninteressen als die herkömmlichen Geschäftsbanken. Deshalb unterliegen deren Bewertungsgrundlagen zur Kreditbzw. Projektfinanzierung auch anderen Kriterien, was sich in vielen Fällen positiv zugunsten unserer Klienten auswirkt. Unser Unternehmen sowie unsere Geschäftspartner verfügen über eine jahrzehntelange Erfahrung in den verschiedensten Bereichen der bankenunabhängigen Liquiditäts- und Kapitalversorgung. Unsere Dienstleistung hat auf dem europäischen Kapitalmarkt nahezu ein Alleinstellungsmerkmal, denn durch unser Know-how und unsere Marktübersicht sind wir in der Lage, unseren Klienten zu der dringend benötigten Liquidität zu verhelfen, die sie von meisten Banken heute nicht mehr erhalten. SCHLEGEL hingegen arbeitet vollkommen bankenunabhängig und gerade deshalb analysieren und bewerten wir und unsere Partner unsere Klienten auch nach völlig anderen Kriterien.

5 HÄUFIGE FRAGEN Was bietet SCHLEGEL genau an? SCHLEGEL verfügt über eine langjährige Erfahrung in den verschiedensten Bereichen der bankenunabhängigen Liquiditätsversorgung. Wir arbeiten dabei sowohl mit privaten als auch institutionellen und Risikokapitalgebern im Inund Ausland zusammen. Unsere Dienstleistung hat auf dem europäischen Kapitalmarkt nahezu ein Alleinstellungsmerkmal, denn durch unser Know-how und unsere Marktübersicht sind wir in der Lage, Unternehmern zu der dringend benötigten Liquidität zu verhelfen, die sie von den klassischen Geschäfts anken in vielen Fällen nicht mehr erhalten. Wir arbeiten hingegen vollkommen bankenunabhängig und analysieren und bewerten die Anfragen unserer Kunden deshalb auch nach völlig anderen Kriterien. Wird die von SCHLEGEL angebotene Finanzierung bei der SCHUFA, Creditreform, D&B etc. eingetragen? Nein! Da es sich um kein klassisches Bankendarlehen handelt, erfolgt auch kein Eintrag bei der deutschen SCHUFA, der Creditreform, Dun & Bradstreet etc. Ihre bisherige Bonität bzw. Ihr Bonitätsindex bleibt also unverändert. Es erfolgen auch sonst keine Meldungen an irgendwelche Auskunfteien. Die Ausschüttung Ihres Kredites ist völlig diskret und für Dritte somit nicht wirtschaftlich wahrnehmbar. Ein weiterer Vorteil, den Sie im Rahmen unserer Zusammenarbeit genießen. Welche Vorteile hat eine Projektfinanzierung durch SCHLEGEL? Die meisten Unternehmen erfüllen die gültigen Kreditvergaberichtlinien der Banken heutzutage leider nicht und sind deshalb oftmals auch nicht mehr kredit- bzw. handlungsfähig. Existenzgründer werden ohnehin nur geringfügig oder gar nicht mehr finanziert. Die häufigsten sog.»k.o.-kriterien«zur Kreditgenehmigung seitens der klassischen Geschäftsbanken sind heute beispielsweise: Zu geringe Eigenkapitalquote Zugehörigkeit zu einer Risiko-Branche Existenzgründer im Allgemeinen Basel II Fehlende persönliche Sicherheiten Fehlende Bürgen Schlechte Bilanzen Schlechtes Rating Sonstige Gründe Die von uns angebotene bzw. vermittelte Finanzierungsmethode ist hingegen kein klassisches Bankendarlehen, deshalb bilden die üblichen Prüfungskriterien der Banken zur Kreditgewährung, die eben oftmals zur Ablehnung führen, für uns auch keine Grundlage zur Prüfung Ihres individuellen Anliegens. Wir arbeiten sowohl mit privaten als auch institutionellen und großenteils sehr finanzstarken Risikokapitalgebern im In- und Ausland zusammen. Diese verfolgen in der Regel auch andere wirtschaftliche Eigeninteressen als die herkömmlichen Geschäftsbanken. Deshalb unterliegen deren Bewertungsgrundlagen zur Projektfinanzierung auch anderen Kriterien, was sich in den meisten Fällen positiv zugunsten unserer Klienten auswirkt. Ich komme aus einem anderen EU-Staat. In welcher Sprache kann ich mit Ihnen korrespondieren? Unsere Vertragssprache ist deutsch. Selbstverständlich können wir mit Ihnen auch in englischer Sprache korrespondieren. Alle unsere Verträge sind wahlweise in deutscher oder englischer Sprache abgefasst. Auf individuellen Wunsch können wir bei unseren Verhandlungen auch einen professionellen Dolmetscher hinzuziehen. Diese zusätzliche Dienstleistung ist jedoch kostenpflichtig. Gibt es eine rechtsverbindliche Garantie, dass SCHLEGEL mein Projekt schlussendlich finanzieren kann?

6 Wir sagen Ihnen von Anfang an die Wahrheit: Eine rechtsverbindliche Sicherheit, im Sinne einer "Garantie", dass Ihr Projekt tatsächlich finanziert wird, gibt es auch bei uns nicht, denn die schlussendliche und letzte Kreditentscheidung wird ohnehin nicht intern unserem Hause getroffen, sondern obliegt vielmehr unseren externen Kapitalgebern. Natürlich haben wir bei unseren Partner, mit denen wir langjährig zusammenarbeiten, einen gewissen Handlungsspielraum. Erfahrungsgemäß kann man jedoch im kontinuierlichen Verlauf unserer Zusammenarbeit zunehmend von einer potentiellen Zusage ausgehen, da zu diesem Zeitpunkt Ihr Projekt bereits abschließend auf «Herz und Nieren» geprüft und als finanzierungswürdig eingestuft wurde. Im statistischen Vergleich zu der bankenüblichen Finanzierung haben wir jedoch eine deutlich höhere Erfolgsquote aufzuweisen. Welche Dokumente muss ich mitbringen, damit meine Anfrage überhaupt geprüft wird? Wir benötigen im Rahmen einer Finanzierungsanfrage folgende Dokumente von Ihnen: Kopie Ihres Ausweises (BPA, Reisepass etc.) Lebenslauf des Antragstellers Handelsregisterauszug (sofern vorhanden) Gesellschaftsverträge (bei GmbH, AG etc.) BWA bzw. Bilanz (sofern vorhanden) Selbstauskunft (wird durch uns gestellt) Eigenkapitalnachweis (im Original!) Business Plan (sofern vorhanden) Projektstudie (sofern vorhanden) Kann ich über die entsprechenden finanziellen Mittel nach Auszahlung frei verfügen? JA! Sie können nach Ihrer Finanzierungsfreigabe über die ausgeschütteten finanziellen Mittel vollkommen frei verfügen. Die entsprechenden Kreditsumme wird nach Freigabe durch den Kapitalgeber entweder auf ein von Ihnen angegebenes Bankkonto oder auf ein rechtsanwaltlich geführtes Treuhandkonto (ESCROW-Account) überwiesen. Dies entbindet Sie ggf. natürlich nicht von externen Mittelverwendungskontrollen oder steuerlichen Gesichtspunkten. Es bestehen jedoch sonst keine weiteren Restriktionen. Vermitteln Sie Projektfinanzierungen nur an etablierte Unternehmen oder auch an Existenzgründer? Wir vermitteln sowohl Finanzierungen an etablierte Unternehmen als auch an Start-Ups bzw. Existenzgründer. Eine unverbindliche Anfrage lohnt sich für Sie als Antragsteller also in jedem Fall. Sind Ihre Dienstleistungen kostenfrei? NEIN unsere Dienstleistungen sind leider nicht kostenfrei. Dies hat mehrere logische Gründe: Zum einen ist die Suche nach dem entsprechenden Kapitalgeber in jedem Einzelfall eine große Herausforderung. Andererseits führen wir für unsere Kunden auch eine sehr umfangreiche Due Diligence-Prüfung durch. Alle diese Maßnahmen sind also hochkomplexe und arbeitsintensive Prozesse, welche nun einmal mit entsprechenden Kosten verbunden sind. In der Relation zur potentiellen Finanzierungssumme bewegen sich diese Kosten jedoch im Durchschnitt von < 5%. Im statistischen Vergleich zu der bankenüblichen Finanzierung haben wir dafür jedoch auch eine wesentlich höhere Erfolgsquote aufzuweisen. Gibt es Anbieter, die ohne Vorkosten arbeiten? Das mag durchaus sein, allerdings arbeiten diese Anbieter auch nach völlig anderen Kriterien als wir. Oftmals handelt es sich dabei um reine Kreditvermittler, die erst für die erfolgreiche Vermittlung eines Darlehens entsprechende Provisionen oder Courtagen von einer bestimmten Bank erhalten. Allerdings erhalten Sie auch hier in den meisten

7 Fällen entweder eine Ablehnung oder nur sehr kleine Kredite zu oftmals völlig überhöhten Konditionen. Andere Anbieter arbeiten über die sog. Forderungsfinanzierung (Factoring). Hier besteht jedoch die große Gefahr, dass der Factor die Delkrederefunktion (Ausfallrisiko) nicht übernimmt. Das heißt, der Factor bevorschusst zwar die angekaufte Rechnung, der Factoringnehmer muss jedoch einen eventuellen Forderungsausfall selbst tragen. Im Weiteren gibt es auch Mitbewerber, die im Gegenzug zu einer Darlehnsgewährung entsprechende Unternehmensanteile und/oder Lizenzen von Ihnen verlangen, was in vielen Fällen zu einem Kontrollverlust oder sogar zu einem Management Buy- Out in Ihrem eigenen Unternehmen führen kann. Alle diese versteckten Risiken haben Sie bei SCHLEGEL definitiv nicht! In welchem Volumen finanzieren Sie Ihre Kunden? Hier gibt es keine pauschalen Limits. Unsere Kapitalgeber finanzieren in einem durchschnittlichen Rahmen von EUR bis 15 Millionen Euro. Jede Anfrage wird bei SCHLEGEL individuell geprüft und beurteilt. Muss ich die unternehmerische Kontrolle an eine dritte Partei abgeben bzw. übertragen? NEIN! Wir bzw. unsere Partner sind nicht an Unternehmensanteilen, Lizenzen, Patenten, Aktien etc. Ihres Unternehmens interessiert. Die Gefahr eines Management Buyout durch uns oder Dritte im Rahmen einer Zusammenarbeit mit uns besteht daher definitiv nicht. Wie lange dauert es, bis ich meine Finanzierungssumme erhalte? Die genaue Bearbeitungszeit hängt von sehr unterschiedlichen Kriterien ab, z.b. Gesamtkreditvolumen, Kapitalgeber, Dokumentenstruktur, Projektumfang etc. Erfahrungsgemäß können Antragsteller von einer Bearbeitungszeit zwischen 30 und 90 Tagen ausgehen. Welche Voraussetzungen muss mein Unternehmen bzw. Projekt erfüllen, um die entsprechende Kapitalversorgung zu erhalten? Es gibt jedoch einige grundsätzliche Kriterien, welche Sie als Antragssteller erfüllen müssen, damit Ihr Gesuch überhaupt einer eingehenden Prüfung unterzogen werden kann. Diese sind beispielsweise: Ihr Projekt muss sich bereits in einer nachweislichen Umsetzungsphase befinden und es muss einen entsprechenden Absatzmarkt (potenzielle Kunden) dafür geben. Sie müssen ein angemeldetes Gewerbe nachweisen können und dieses auch als hauptberufliche Tätigkeit ausüben. Es darf keine Insolvenz bestehen bzw. kein Konkurs eröffnet sein. Sie sollten bereits aktive Geschäftskontakte zu potentiellen Kunden pflegen oder im Idealfall sogar einen bestimmten Umsatz nachweisen können. (Der Nachweis erfolgt z. B. durch Vorlage Ihrer Bilanz) Es muss sich um ein(e) gesetzeskonforme(s) bzw. legale(s) Tätigkeit bzw. Projekt handeln. Können Sie entsprechende Referenzen über erfolgreich vermittelte Projektfinanzierungen vorlegen? Ja, wir können auf individuelle Anfrage bzw. im Bedarfsfall entsprechende Referenzen über erfolgreich vermittelte Projektfinanzierungen in anonymisierter Form vorlegen. Wir weisen Sie jedoch vorsorglich darauf hin, dass es sich bei unserer Tätigkeit um ein sehr diskretionäres Geschäftsfeld handelt, d.h. sowohl unsere Geschäftspartner als auch unsere bestehenden Kunden möchten in der Regel nicht namentlich genannt oder von Ihnen persönlich kontaktiert werden, was auch durchaus nachvollziehbar ist,

8 da es in den meisten Fällen um größere wirtschaftliche Transaktionen geht. Benötige ich Eigenkapital für meine Finanzierungsanfrage? JA! Eine erfolgreiche Finanzierung ohne irgendwelche Eigenkapitalanteilmittel ist auch mit Hilfe von SCHLEGEL leider nicht möglich. Was muss ich tun, um den ersten Schritt zu machen? Sie müssen lediglich mit uns Kontakt aufnehmen. Rufen Sie uns einfach unverbindlich an. Wir sind von Montag Freitag in der Zeit von Uhr für Sie da. Ein telefonisches Erstgespräch ist für Sie selbstverständlich völlig unverbindlich und kostenfrei.

9 KONTAKT SCHLEGEL VERWALTUNGS-AG HAUSANSCHRIFT: SCHLEGEL VERWALTUNGS-AG BALZ-ZIMMERMANN-STRASSE 7 CH-8302 KLOTEN TEL FAX INFO@SCHLEGEL SCHWEIZ.COM POSTANSCHRIFT: SCHLEGEL VERWALTUNGS-AG POSTFACH CH-8058 ZÜRICH-FLUGHAFEN