3.1 Entstehung, Eigenschaften und Funktionen des Geldes in einer Volkswirtschaft Entstehung und Eigenschaften des Geldes

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1 3 GELDPOLITISCHE ENTSCHEIDUNGEN VOR DEM HINTERGRUND SICH VERÄNDERNDER WIRTSCHAFTSLAGEN 3.1 Entstehung, Eigenschaften und Funktionen des Geldes in einer Volkswirtschaft Entstehung und Eigenschaften des Geldes Definition von Geld Geld ist, was gilt. Geld muss akzeptiert sein sowie vom Staat anerkannt sein. Eine reine Definition von Geld gibt es nicht; Geld wird meist über seine Eigenschaften und Funktionen definiert. Entwicklung des Geldes (Schaubild und Lösungsblatt zum Arbeitsblatt) (weitere Erläuterungen) Eigenschaften des Geldes Arten des Geldes Wiederholung: Entwicklung und Eigenschaften des Geldes Kreuzworträtsel Funktionen (Aufgaben) des Geldes Funktionen des Geldes Überblick: Info-Blatt 1 Erläuterungen: Info-Blatt 2 Thesen 2 Wiederholung: Funktionen des Geldes Kreuzworträtsel 1

2 3.2 Geldmengenbegriffe der Europäischen Zentralbank und Währungen Geldmengenbegriffe der Europäischen Zentralbank Geldmengenbegriffe Synonym gebrauchte Begriffe Geldmengenbegriffe = Geldmengendefinitionen = Geldmengenaggregate = Monetäre Aggregate Geldmenge M 1 Geldmenge M 2 Geldmenge M 3 (Tabelle mit den Geldmengen und den dazugehörigen Geldarten) Währung und Währungsarten Begriff Währung Herkunft des Wortes Währung Das Wort stammt aus dem Mittelhochdeutschen werunge und bedeutet Gewährleistung. Gewährleistet werden soll der Wert des Geldes eines Staates. Währung im engeren Sinne ist das Geld eines Wirtschaftsraumes oder eines Landes Währung im weiteren Sinne ist die gesetzliche Ordnung des Geldwesens. Zu ihr gehören die Festlegung einer Währungseinheit, die Festlegung des Währungssystems, die Schaffung einer Zentralbank. Währungssysteme und Lösungsblatt 2

3 3.3 Möglichkeiten der aktiven und passiven Geldschöpfung Geldproduzenten Geldproduzenten Grundlegende Begriffe Bankensektor/Nichtbankensektor Geldschöpfung/Geldvernichtung Zentralbankgeld/Geschäftsbankengeld Geldschöpfung der Zentralbanken Möglichkeiten der Geldschöpfung und Geldvernichtung Schematische Darstellung der Geldschöpfung der Zentralbanken Primäre Geldschöpfung der Zentralbanken (Erläuterungen) Konsolidierte Zentralbankbilanz Vorgang der Geldschöpfung und Geldvernichtung durch eine Zentralbank Geldschöpfung der Geschäftsbanken Aktive Geldschöpfung der Geschäftsbanken unter Einbeziehung des Geldschöpfungsmultiplikators Grafische Darstellung der Geldschöpfung der Geschäftsbanken, maximale Giralgeldschöpfungsmöglichkeit, Geldschöpfungsmultiplikator : Die Geschichte von der wundersamen Geldvermehrung Ein Beispiel zur Kreditschöpfung Erläuterung des Beispiels und der Giralgeldschöpfung 3

4 Barreserve, Mindestreserve und Überschussreserve Die Barreserve ist der Betrag, den die Banken als Kassenbestand zurückhalten, um die Bargeldwünsche der Kunden zu befriedigen. Die Mindestreserve ist der Teil der Einlagen, den die Banken bei der Zentralbank hinterlegen, um ihre Zahlungsfähigkeit zu sichern. Gleichzeitig steuert die Zentralbank über die Mindestreservesätze die Kreditvergabemöglichkeiten. Der Mindestreservesatz dient also der Steuerung der Geldmenge. (vgl. Art 19 ESZB-Satzung) Die Überschussreserve ist der Betrag, der über das Mindestreservesoll hinausgeht. Kredite können nur in Höhe der Überschussreserve vergeben werden; die Überschussreserve vermindert sich von Periode zu Periode, weil jedes Mal eine Bar- und eine Mindestreserve zurückgehalten wird. Werden Kredite der Bank A verwandt, um Ware bei der Bank B zu zahlen, dann kann B das erhaltene Geld verwenden. Dabei wird angenommen, dass alle Kredite in Anspruch genommen werden und bei einer anderen Bank zur Bezahlung von Waren eingehen. Kreditrückzahlungen werden nicht berücksichtigt, da langfristig mehr Geld geschöpft als vernichtet wird. Die Geldschöpfungsmöglichkeiten aller Banken sind beendet, wenn die ursprüngliche Sichteinlage der ersten Periode dem Kreislauf entzogen ist. Ableitung des Geldschöpfungsmultiplikators Zusammenfassung Übersichten/Schaubilder Passive Geldschöpfung der Geschäftsbanken Konsolidierte Bilanz der Geschäftsbanken Sekundäre Geldschöpfung der Geschäftsbanken Passive Geldschöpfung der Geschäftsbanken 4

5 3.4 Bedeutung des Binnenwertes des Geldes für die Volkswirtschaft Gütermenge (Handelsvolumen) Boller, E./Hartmann, G.: Volkswirtschaftslehre Qualifikationsphase (Jahrgansstufen 12 und 13) am beruflichen Gymnasium (1. Aufl.), LB 6, Kap. 4.1, S oder Info-Blatt (zu finden unter Nachfragewirksame Geldmenge Boller, E./Hartmann, G.: Volkswirtschaftslehre Qualifikationsphase (Jahrgansstufen 12 und 13) am beruflichen Gymnasium (1. Aufl.), LB 6, Kap. 4.2, S oder Info-Blatt (zu finden unter Ermittlung des Preisniveaus mittels Quantitätsgleichung Eine kurze Wiederholung Was ist Geld Damit Geld wertstabil ist, muss es knapp sein Naive Quantitätstheorie (Jean Bodin) Quantitätstheorie Verkehrsgleichung des Geldes (Irving Fisher) Weiterentwicklung der Verkehrstheorie (Milton Friedman) Weitere Erläuterungen und Definitionen Wiederholung: Quantitätsgleichung und Fisher sche Verkehrsgleichung Aufgabenblatt : Quantitätsgleichung (Verkehrsgleichung ) I : Quantitätsgleichung (Verkehrsgleichung) II 5

6 3.4.4 Kaufkraft Nominalwert des Geldes = aufgedruckter Geldbetrag Realwert des Geldes = Binnenwert/Kaufkraft/Güterwert/Tauschwert des Geldes/ Wie viele Güter man für eine Geldeinheit kaufen kann, hängt von den Güterpreisen ab. Die Kaufkraft des Geldes gibt an, welche Gütermenge für eine Geldeinheit gekauft werden kann. Beispiel Preis 1 für Brot: 2,00 EUR je kg Kaufkraft: 1:2 = 0,50 kg für 1,00 EUR Preis 2 für Brot: 3,00 EUR je kg (+50%) Kaufkraft: 1:3 = 0,33 kg für 1,00 EUR Die Kaufkraft der Geldeinheit ist also der umgekehrte Wert des Preises für eine Mengeneinheit dieses Gutes. 3.5 Ermittlung, Vergleich und Bewertung des Verbraucherpreisindexes auf der Basis eines Warenkorbes Verbraucherpreisindex Warenkorb Info-Blätter mit Erläuterungen zum Warenkorb Beispiels eines Warenkorbes (Tabelle) (Tabelle und Wägungsschema) Preisindex und Lösungsblatt Preisindex und Inflationsrate Rechenwege 6

7 Videos auf YouTube zum Verbraucherpreisindex Aus der Reihe WirtschaftsBasics : Was ist der Verbraucherpreisindex/Lebenshaltungskostenindex MPHQq4AxNvviVO10plZo2I&index=18 Aus der Reihe WirtschaftsBasics : Was ist das Preisniveau? XXE1fMmMPHQq4AxNvviVO10plZo2I Harmonisierter Verbraucherpreisindex (HVPI) Problem der Geldillusion dargestellt am Beispiel der Lohnentwicklung Geldillusion (Zeitungsartikel: Handelsblatt vom ) Geldillusion und Lohnillusion Boller, E./Hartmann, G.: Volkswirtschaftslehre Qualifikationsphase (Jahrgansstufen 12 und 13) am beruflichen Gymnasium (1. Aufl.), LB 6, Kap. 5.3, S oder Info-Blatt (zu finden unter Video auf YouTube zur Geldillusion Aus der Reihe Scobel auf 3Sat: Geld Die große Illusion Arten, Ursachen und Folgen von Inflation und Deflation Inflation Begriff Inflation Videos auf YouTube zur Inflation Aus der Reihe explainity einfach erklärt : Inflation einfach erklärt 7

8 Auf der Seite der Europäischen Zentralbank ( Preisstabilität: Warum ist sie für dich wichtig? oder Auf der Seite des Statistischen Bundesamtes ( Verbraucherpreisindex und Inflationsrate (Pressemitteilung Nr. 045 des Statistischen Bundesamtes vom ) Arten der Inflation Inflationsarten Unterscheidung nach dem Ausmaß/der Geschwindigkeit der Inflation Unterscheidung nach der Erkennbarkeit der Inflation Unterscheidung nach der Dauer der Inflation Unterscheidung nach der Richtung der Veränderung der Inflation 1 und Lösungsblatt Wiederholung Kreuzworträtsel Ursachen der Inflation Info-Blätter Stationen Folgen der Inflation Station 4 8

9 3.6.2 Deflation Begriff Deflation Video auf YouTube zur Deflation Aus der Reihe explainity : Deflation Ursachen der Deflation Bedeutung der Deflation Videos auf YouTube zur Wiederholung von Inflation und Deflation Aus der Reihe The Simple Economics : Inflation und Deflation Aus der Reihe WirtschaftsBasics : Was ist Inflation? Was ist Deflation? XE1fMmMPHQq4AxNvviVO10plZo2I 3.7 Geldpolitisches Instrumentarium der EZB und deren Wirkungen auf die Konjunktur Europäische Wirtschafts- und Währungsunion Geschichtliche Entwicklung Geschichte der europäischen Integration Europarat Europäische Gemeinschaft für Kohle und Stahl (EGKS) Europäische Verteidigungsgemeinschaft (EVG) Gruppenarbeitsblatt 1 9

10 Europäische Wirtschaftsgemeinschaft (EWG) Europäische Atomgemeinschaft (Euratom) Europäische Gemeinschaft (EG) Europäische Politische Zusammenarbeit (EPZ) Norderweiterung Europäisches Währungssystem (EWS) Gruppenarbeitsblatt 2 Erste Direktwahlen zum Europäischen Parlament Süderweiterung Einheitliche Europäische Akte Deutsche Einigung Europäischer Binnenmarkt Maastrichter Vertrag Gruppenarbeitsblatt 3 EFTA-Erweiterung Vertrag von Amsterdam Vertrag von Nizza Neue Erweiterungsrunde Gruppenarbeitsblatt 4 Beweggründe für die europäische Integration Friedenssicherung Wertegemeinschaft Gruppenarbeitsblatt 5 Wirtschaftliche Vorteile Außen- und sicherheitspolitische Notwendigkeiten Lösung grenzüberschreitender Probleme Stärkung nachbarschaftlicher Beziehungen Gruppenarbeitsblatt 6 Geschichtliche Entwicklung der Wirtschafts- und Währungsunion (Gesamtdarstellung) Info-Blätter (zu finden unter Geschichtliche Entwicklung der Wirtschafts- und Währungsunion (Schaubilder) Info-Blätter Organe der Europäischen Union und deren Sitz Europakarte 10

11 Europäische Zentralbank Organisation des Europäischen Systems der Zentralbanken (ESZB) Gruppenarbeitsblätter 1, 2 und 3 Gruppenergebnis der Gruppe 1: Organe des ESZB zum Aufbau des ESZB Organisation der Deutschen Bundesbank Gruppenarbeitsblatt 4 Verhältnis zwischen der Bundesbank und der Bundesregierung Gruppenarbeitsblatt 5 Unabhängigkeit der Zentralbanken Die Zentralbanken sind von Weisungen der Regierungen und der EU-Organe unabhängig. Wiederholung Kreuzworträtsel Eurosystem und Europäisches System der Zentralbanken Info-Blätter Deutsche Bundesbank Aufgabenverteilung zwischen EZB und NZB innerhalb des ESZB Organisation der Deutschen Bundesbank (seit 2002) Früherer Aufbau der Deutschen Bundesbank (bis 2002) Verhältnis zwischen der Deutschen Bundesbank und der Bundesregierung Aktuelles zu ESZB, EZB und Deutscher Bundesbank mit Zeitungsartikeln 11

12 Wiederholung Kreuzworträtsel Geldpolitische Instrumente Problem der Inflationsbekämpfung im Euro-Raum und geclusterte Metaplan-Karten (Fotos, zu finden unter Geldpolitisches Instrumentarium des ESZB und Lösungsblatt Buch Geld und Geldpolitik (Auflage Frühjahr 2017), Kap. 6.3, 6.3.1, und 6.3.3, S Boller, E./Hartmann, G.: Volkswirtschaftslehre Qualifikationsphase (Jahrgansstufen 12 und 13) am beruflichen Gymnasium (1. Aufl.), LB 6, Kap. 7.2, S Tenderverfahren (Mengentender und Zinstender) und Lösungsblatt Buch Geld und Geldpolitik (Auflage Frühjahr 2017), in Kap , S Boller, E./Hartmann, G.: Volkswirtschaftslehre Qualifikationsphase (Jahrgansstufen 12 und 13) am beruflichen Gymnasium (1. Aufl.), LB 6, Kap , S Wirkung geldpolitischer Instrumente Buch Geld und Geldpolitik (Auflage Frühjahr 2017), Einleitung in das Kapitel 6, S. 178, sowie Kapitel 6.1, S Grenzen der Geldpolitik Flankensicherung im Inland Störungen aus dem Ausland Probleme bei der Anwendung geldpolitischer Maßnahmen und Lösungsvorschläge Buch Geld und Geldpolitik (Auflage Frühjahr 2017), Kapitel 6.1, S Boller, E./Hartmann, G.: Volkswirtschaftslehre Qualifikationsphase (Jahrgansstufen 12 und 13) am beruflichen Gymnasium (1. Aufl.), LB 6, Kap. 7.4, S

13 Problem der Inflationsbekämpfung im Euro-Raum Rückgriff auf die geclusterten Metaplan-Karten (Foto) Selbst verfasster, abschließender Zeitungsartikel Instrumente der antizyklischen Geldpolitik des ESZB (Wiederholung) Offenmarktpolitik: Kauf von Wertpapieren (= expansive Geldpolitik) Offenmarktpolitik: Verkauf von Wertpapieren (= restriktive Geldpolitik) Offenmarktgeschäfte der EZB: Instrumente Expansive Offenmarktgeschäfte: Pfandkredite der EZB Restriktive Wirkung der Offenmarktgeschäfte: Rückzahlung der Pfandkredite an die EZB Ständige Fazilitäten Mindestreservepolitik der EZB Strategien und Instrumente der EZB Arbeitsblätter Mindestreservepolitik der EZB (Lösungsblatt zum Arbeitsblatt) Mindestreserven und Mindestreservesatz (Übersicht) Mindestreservepflichtige Verbindlichkeiten Mindestreserve-Soll Leitzins (Hauptrefinanzierungssatz) und aktuelle Entwicklungen Info-Blätter, S Leitzinspolitik der EZB Info-Blätter, S Strategie und Instrumente der Geldpolitik Info-Blätter Kreuzworträtsel Geldpolitisches Instrumentarium des ESZB (Überblick) Eigene Mind-Map Wirkung der Geldpolitik 13

14 Potenzialorientierte Geldpolitik Festlegung der Messgröße Gesamtwirtschaftliche Eckdaten zur Ermittlung des Geldmengenziels Verstetigungsstrategie Stabilitätsgerechte Steuerung von Geldangebot und Geldnachfrage Zusammenhang zwischen Fiskal- und Geldpolitik Grenzen und Probleme der Geldpolitik Störfaktoren der Geldpolitik 14