Beratungs- und Vermittlungsprotokoll für Investmentfonds

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1 Beratungs- und Vermittlungsprotokoll für Investmentfonds Kunde Vermittler Zum Schutz von Anleger-, Berater- und Vermittlerinteressen im Wertpapierhandel

2 1. Personalien 1. Anteilsinhaber: Frau Herr Minderjähriger Firma Name Vorname (ggf. Geburtsname) Geburtsdatum Straße Nr. PLZ Ort Telefon Beruf Fax Ledig Verheiratet Kinder Anzahl der Personen im Haushalt ggf. relevanter früherer Beruf Ausbildung berufliche Qualifikation 2. Anteilsinhaber: Frau Herr oder 1. gesetzlicher Vertreter: Frau Herr Name Vorname (ggf. Geburtsname) Geburtsdatum Nicht Selbständig Selbständig Öffentlicher Dienst Straße Nr. PLZ Ort Telefon Beruf Fax Ausbildung berufliche Qualifikation ggf. relevanter früherer Beruf Nicht Selbständig Selbständig Öffentlicher Dienst 2. gesetzlicher Vertreter: Frau Herr Name Vorname (ggf. Geburtsname) Geburtsdatum Straße Nr. PLZ Ort Telefon Beruf Fax Ausbildung berufliche Qualifikation ggf. relevanter früherer Beruf 2. Aktuelle Einkommenssituation und bestehende Vermögenspositionen Nettoeinkommen Jahr einschl. Sonderzahlungen (z.b. Weihnachts-, Urlaubsgeld) Jahr Nicht Selbständig Selbständig Öffentlicher Dienst Monat ggf. andere Einkommen ( VermietungVerpachtung; Kapitalvermögen etc.) Jahr Monat Vermögen National International Betrag Monatliche Ausgaben Betrag Bankguthaben Miete Versicherungssparverträge Kredittilgung Bausparverträge Versicherungsbeiträge Immobilien Lebenshaltung Aktien Sonstige Anleihen Aktienfonds freie Liquidität Rentenfonds möglicher Anlagebetrag Immobilienfonds Geldmarktfonds Beteiligungen mtl. sparen (bisher) mtl. sparen (möglich) Sonstiges

3 Zulagenberechtigungen: Arbeitnehmersparzulage Wohnungsbauprämie Riester-Rente Rürup-Rente bav Auf Wunsch des Kunden erfolgt zu den Produkten, bei denen eine Zulagenberechtigung besteht, keine Beratung. 3. Bisherige Erfahrung in der Wertpapieranlage Wurden bereits Wertpapiergeschäfte getätigt? Keine Gelegentlich Häufig Geschäftsumfang je Transaktion bis 5.000,- EUR bis ,-EUR über ,-EUR Geldmarktfonds Renten Rentenfonds Aktien Aktienfonds Optionsscheine Börsentermingeschäfte Sonstiges Geschäfte auf Kreditbasis Wurden bereits Wertpapierdienstleistungen in Anspruch genommen? ja nein Wenn ja - Welche? Waren Sie sich der Risiken der gewählten Anlageform bewußt? Ja Nein Ist es Ihnen leicht gefallen, diese zu akzeptieren? Ja Nein Seit wieviel Jahren tätigen Sie Wertpapiergeschäfte? Jahre 4. Zielsetzung der Wertpapieranlage Welche Ziele werden mit dieser Anlage verfolgt? Risikoarme Anlage ( Kapitalerhalt und Inflationsausgleich ) Kurzfristige Geldanlage, jederzeitige Verfügbarkeit ( mögliche Anlagedauer: 3 bis 12 Monate ) Mittelfristige Anlage ( mögliche Anlagedauer: 1 bis 4 Jahre ) Langfristige Anlage langfristiger Vermögensaufbau ( mögliche Anlagedauer: 5 Jahre und länger ) Altersvorsorge Frist- und oder zweckgebundene Anlage Anlagezweck: Verfügungszeitpunkt: Anlageziel mit eigenen Worten des Anlegers 5. Risikobeurteilung der Wertpapieranlage Bitte markieren Sie auf der Geraden in der Grafik jeweils die Risikoklassen, die Sie maximal mit bestimmten Teilen Ihrer Depotstruktur einzugehen bereit sind - mit einem oder mehreren X. Ertrag überdurchschnittlich hoch hoch mittel niedrig Risiko geringe Kursschwankungen, kein sehr geringes Währungsrisiko, möglich mittlere Kursschwankungen, geringes Währungsrisiko, möglich hohe Kursschwankungen, mittleres Währungsrisiko, möglich sehr hohe Kursschwankungen, hohes Währungsrisiko, möglich Beschreibung der Risikobereitschaft und -erwartung mit eigenen Worten des Anlegers

4 6. Auswahl der Risikoklasse Risikoklasse Währung Beispiele A Sicherheitsorientiert Geldmarktfonds,geldmarktnahe Fonds,offene Immobilienfonds, Garantiefonds B Konservativ C Wachstumsorientiert D Spekulativ internationalen Hartwährungen internationalen Hartwährungen internationalen Hartund Weichwährungen international-investierende Renten-, Aktien- und Mischfonds, im Euroraum investierende Aktienfonds regional eingeschränkt investierende Renten-, Aktienund Mischfonds hoch-spezialisierte Renten-,Aktien-,Regionen-,Branchen-, Themen- und Futurefonds 7. Anlagevorschlag Die folgenden Anlageformen und Summen resultieren aus dem hier protokollierten Gespräch: Risikoklasse Gesellschaft Fonds WKN Betrag Einmalanlage Betrag Sparplan Zahlungsmodus Sparplan: 12 Gesamtsumme 8. Offenlegung von Provisionen und Verzicht auf Herausgabe Ich nehme zur Kenntnis und stimme zu, dass die Honorierung des Anlagevermittlers Anlageberaters über die Produktgeber und oder die Verwahrstelle der Fondsanteile erfolgen kann: Der Anlagevermittler- berater erhält den Ausgabeaufschlag (Agio) in der Höhe von maximal bis zu % des Anlagebetrages. In Ergänzung hierzu erhält der Anlagevermittler Anlageberater wiederkehrend Vermittlungsentgelte von der Verwahrstelle der Fondsanteile. Die Höhe dieser Vermittlungsprovisionen beträgt in der Regel - je nach Abrechnungsusancen der jeweiligen Kapitalanlage- Investmentgesellschaft 0 % bis max. % pro Jahr des Wertes der vom Depotinhaber gehaltenen Anteile an Fonds im Depot des Anteilsinhabers - und oder 0 % bis max. % der jährlichen möglichen Performance-Fee des jeweiligen Fondsdepots des Anteilsinhabers. Durch die Zahlung von Vermittlungsprovisionen entstehen keine zusätzlichen Kosten, da die Vermittlungsprovisionen aus der dem Fonds belasteten Verwaltungsvergütung an den Anlagevermittler Anlageberater gezahlt werden. Auf Verlangen erhalte ich weitergehende Detailinformationen zur Vergütung des AnlagevermittlersAnlageberaters je Fonds. Ich verzichte mit meiner Unterschrift darauf, aus den oben dargestellten Provisionszahlungsflüssen (Ausgabeaufschlag und Vermittlungsprovisionen) bestehende und zukünftige Ansprüche bei dem Anlagevermittler Anlageberater und oder der Vertriebsorganisation, mit der der Anlagevermittler Anlageberater zusammenarbeitet, geltend zu machen. 9. Erklärung Bestätigung Gesprächsort Datum Gesprächsdauer (in Minuten) ggf. weitere Teilnehmer Hiermit bestätige ich, dass ich von dem Anlagevermittler Anlageberater im Rahmen des hier protokollierten Gesprächs und insbesondere im Rahmen des vorstehend unter Ziffer 7 zusammengefassten Anlagevorschlages ausschließlich in Bezug auf die Geschäfte über Investmentanteile informiert und beraten worden bin, die in Deutschland öffentlich vertrieben werden dürfen. Persönliche Empfehlungen des Anlagevermittlers Anlageberaters wurden mir nur in Bezug auf auf die hier protokollierten Geschäfte über Investmentanteile gegeben. Im Rahmen dieses Gesprächs wurde ich nur über die konkrete Zusammensetzung der im Anlagevorschlag (vorstehend Ziffer 7) genannten Investmentvermögen unter Nennung und Erläuterung der darin jeweils befindlichen Finanzinstrumente informiert. Darüber hinaus habe ich keine persönlichen Empfehlungen für andere Finanzinstrumente erhalten. Die Pflichten des AnlagevermittlersAnlageberaters enden mit der Abgabe der Anlageempfehlung. Der Anlagevermittler Anlageberater ist nicht verpflichtet die von mir als Kunden getätigten Anlagen zu beobachten oder ihre Wertentwicklung laufend zu kontrollieren. Er hat nicht die Pflicht, sich nach der Empfehlung einen Überbick über die Depotstrukturen zu verschaffen und deren Geeignetheit für mich als Kunden zu prüfen. Der Anlageberater schuldet keine Vermögensverwaltung oder Vermögensberatung. Ort Datum Unterschrift: 1. Anteilsinhaber Unterschrift: 2. Anteilsinhabergesetzlicher Vertreter 2. gesetzlicher Vertreter

5 10. Legitimationsprüfung nach dem Geldwäschegesetz 1. Anteilsinhaber: Bundespersonalausweis Reisepaß Nr.: Ausgestellt am: Gültig bis: Ausstellungsort: Staatsangehörigkeit: Geburtsort: Geburtsland: 2. Anteilsinhabergesetzlicher Vertreter: Bundespersonalausweis Reisepaß Nr.: Ausgestellt am: Gültig bis: Ausstellungsort: Staatsangehörigkeit: Geburtsort: Geburtsland: 2. gesetzlicher Vertreter: Bundespersonalausweis Reisepaß Nr.: Ausgestellt am: Gültig bis: Ausstellungsort: Staatsangehörigkeit: Geburtsort: Geburtsland: Ich Wir handelehandeln auf eigene Rechnung Name, Vorname, Adresse in fremden Namen für 11. Schlußerklärung Kunde bitte zusätzlich unterschreiben: Ich habe die Widerrufsbelehrung und den Hinweis zum Fernabsatz gemäß den Vertragsbedingungen der ausgewählten Konten Depots Fonds zur Kenntnis genommen. Ort Datum Unterschrift 1. Anteilsinhaber 2. Anteilsinhaber oder 2. gesetzlicher Vertreter gesetzlicher Vertreter nicht anzuwenden, wg.: AnlagevermittlerAnlageberater: Diese Angaben wurden im Auftrag des Kunden und unter Wahrung seiner Interessen ermittelt. Die getroffenen Anlageentscheidungen berücksichtigen die hier gemachten Angaben. Ich habe dem Kunden alle wesentlichen mit der gewählten Anlageform zusammenhängenden Informationen und Risiken hinsichtlich Art, Umfang und Kosten mitgeteilt und dargestellt. Es wurden nur Fonds ausgewählt, die durch die BaFin eine Vertriebszulassung für Deutschland haben. Der Kunde wurde von mir über wesentliche steuerliche Aspekte der gewählten Anlagen infomiert. Ich habe darauf hingewiesen, dass eine steuerliche Beratung nur durch einen zugelassenen Steuerberater erfolgen kann. Ich habe alle wesentlichen Kundenfragen ausführlich beantwortet. Ich habe dem Kunden folgende relevanten Unterlagen angeboten und ausgehändigt: aktueller vereinfachter Verkaufspropekt aktueller ausführlicher Verkaufspropekt aktueller geprüfter Jahresbericht aktueller Halbjahresbericht Vertragsbedingungen Satzung der depotführenden Stelle Preis- Leistungsverzeichnis der depotführenden Stelle Vertragsbedingungen Satzung der Investmentgesellschaft Durchschrift Wertpapierauftrag Transaktionsorder Widerrufsbelehrung auf dem Wertpapierauftrag oder im Prospekt Widerrufsbelehrung der depotführenden Stelle Conflict of Interest Policy der Investmentgesellschaft Conflict of Interest Policy der depotführenden Stelle Durchschrift dieses Protokolls Ich bestätige die Richtigkeit der von mir gemachten Angaben und Eintragungen in diesem Protokoll. Falls ich dem Kunden nicht unmittelbar ein Belegexemplar dieses Protokolls aushändige, erhält er binnen 10 Tagen eine Kopie. Die hier gesammelten Daten werden vertraulich behandelt, sind nur für den internen Gebrauch bestimmt. Die Bestimmungen des Datenschutzes werden eingehalten. Die Identifizierung stimmt mit den Angaben unter 9. überein. Ort Datum Unterschrift

6 11.-2 Schlußerklärung Kunde: Alle in diesem Protokoll von mir gemachten Angaben habe ich freiwillig gemacht und bin mir bewußt, daß sie ohne Einfluß auf einen evtl. Vertrag mit der jeweiligen Investmentgesellschaft sind. Über die mit Investmentfondsanlagen verbundenen Risiken und Kosten wurde ich aufgeklärt. Speziell das Kursschwankungsrisiko einer solchen Anlage ist mir bekannt. Ausgabeaufschläge, eventuelle Verwaltungs-, Depot- oder andere Gebühren sowie mein Widerrufsrecht habe ich zur Kenntnis genommen. Ich habe die folgenden relevanten Unterlagen erhalten und zur Kenntnis genommen. aktueller vereinfachter Verkaufspropekt aktueller ausführlicher Verkaufspropekt aktueller geprüfter Jahresbericht aktueller Halbjahresbericht Vertragsbedingungen Satzung der depotführenden Stelle Preis- Leistungsverzeichnis der depotführenden Stelle Vertragsbedingungen Satzung der Investmentgesellschaft Durchschrift Wertpapierauftrag Transaktionsorder Widerrufsbelehrung auf dem Wertpapierauftrag oder im Prospekt Widerrufsbelehrung der depotführenden Stelle Conflict of Interest Policy der Investmentgesellschaft Conflict of Interest Policy der depotführenden Stelle Durchschrift dieses Protokolls Ich bestätige, daß alle meine Fragen zu diesem Thema ausführlich geklärt wurden. Über dieses Protokoll hinausgehende mündliche Vereinbarungen wurden nicht getroffen. Ich bestätige die Richtigkeit und Freiwilligkeit der von mir gemachten Angaben und Eintragungen in diesem Protokoll und weiß, daß sie die Grundlage für den getroffenen Anlagevorschlag darstellen, auch wenn sie ohne Einfluß auf die Verträge mit den jeweiligen Investmentgesellschaften sind. Mir ist bekannt, daß von mir verweigerte oder fehlerhafte Angaben möglicherweise zu negativen Auswirkungen in der gewählten Anlageentscheidung führen können. Zu den Punkten möchte ich keine oder nur unvollständige Angaben machen (ggf. ankreuzen). Die Anlageentscheidung, besonders im Hinblick auf jeweiligen zeitlichen Horizont und Risikoklasse der Anlage, entspricht meinen Anforderungen an Verfügbarkeit, Rendite und Sicherheit. Mir sind die Risiken von Berufsunfähigkeit und Unfall bekannt. Ich bin darüber informiert, daß eine Absicherung einer Familie über eine Risikolebensversicherung sinnvoll ist. Ich bestätige, daß die gutgeschriebenen Einlagen aus rechtlich unbedenklichen Quellen stammen. Mit der Speicherung und Bearbeitung der hier erhobenen Daten, erkläre ich mich für den Zweck der Anlageberatung und der Investmentfondsanlage einverstanden. Eine Weitergabe an Dritte ist, außer an die mit der Beratung oder Abwicklung der entsprechenden Verträge betrauten Unternehmen, nicht gestattet. Mir ist bewußt, daß die Vertragsbeziehung zur Fondsgesellschaft und zum Anlagevermittler-berater zu trennen sind. Aus der Vermittlung und Beratung entsteht kein gesetzliches Schuldverhältnis, dass den Anlagevermittler-berater zur Rücksichtnahme auf meine Rechte, Rechtsgüter und Interessen für die gesamte Dauer meines Investments verpflichtet. Vorstehende Einwilligungen und Erklärungen kann ich ohne Einfluß auf Verträge mit den Investmentgesellschaften jederzeit für die Zukunft widerrufen. Ort Datum Unterschrift 1. Anteilsinhaber Unterschrift 2. Anteilsinhaber oder 2. gesetzlicher Vertreter gesetzlicher Vertreter Impressum Copyright Haftungsbeschränkungen Das Vermittlungsprotokoll erscheint bei Drescher & Cie Gesellschaft für Wirtschafts- und Finanzinformationen mbh, Amtsgericht Siegburg HRB 5045, GF Dirk Arning, Björn Drescher, Jochen Lauter, Postfach 2165, Sankt Augustin. Telefon: , Telefax: Kein Teil darf (auch nicht auszugsweise) ohne unsere ausdrückliche vorherige schriftliche Zustimmung reproduziert werden. Aufnahme in Onlinedienste, Internet sowie Vervielfältigungen aller Art bedürfen ebenfalls unserer schriftlichen Zustimmung. Diese Vorlage erhebt nicht den Anspruch auf Vollständigkeit und sollte regelmäßig auf ihre Übereinstimmung mit der aktuellen Auslegung der Wohlverhaltensregeln und sonstigen Rechtspflichten von Anlagevermittlern-beratern geprüft werden. Mit der Zurverfügungstellung dieses Vermittlerprotokolls an den AnlagevermittlerAnlageberater übt Drescher & Cie GmbH Fonds Forum GmbH keine Rechtsberatung aus. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität des Vermittlungsprotokolls übernimmt Drescher & Cie GmbH Fonds Forum GmbH gegenüber dem AnlagevermittlerAnlageberater, der das Vermittlungsprotokoll einsetzt, keine Gewähr; vielmehr erfolgt der Einsatz dieses Vermittlungsprotokolls auf eigene Verantwortung des AnlagevermittlersAnlageberaters und ohne herleitbaren Haftungsansprch gegen die Drescher & Cie GmbH Fonds Forum GmbH. Bitte beachten Sie ggf. auch zusätzliche Regelungen zum Fernabsatz.