Expertenseminare (DVA) Vertriebserfolg durch Expertenwissen

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1 Expertenseminare (DVA) Vertriebserfolg durch Expertenwissen

2 Expertenseminare (DVA) Fachspezifische Weiterbildung für Vetriebsmitarbeiter Die Qualität des Vertriebes und die Kompetenz der Mitarbeiter sind zentrale Faktoren für den Unternehmenserfolg am Markt. Die Vertriebsmitarbeiter sind dabei nicht nur Verkäufer von Versicherungsprodukten, sondern bilden die Schnittstelle zum Kunden. Ihre Vertriebsleistungen tragen maßgeblich zum Erfolg bei. Umso wichtiger ist eine entsprechende Qualifikation. Stellen Sie daher schon heute die Weichen für morgen die Deutsche Versicherungsakademie (DVA) unterstützt Sie dabei: Mit den Expertenseminaren der DVA können Sie gezielt die Fachkompetenz Ihrer Vertriebsmitarbeiter erweitern und dadurch den Vertriebserfolg in Ihrem Unternehmen steigern. Passend zu den beruflichen Zielen, Interessen und Fähigkeiten können sich Ihre Mitarbeiter in folgenden Sachgebieten zum/-r Experte/-in (DVA) qualifizieren: Bausparen und Investment Betriebliche Altersversorgung Sach- und Vermögensversicherung im Gewerbekundengeschäft Private Altersvorsorge Kranken- und Pflegeversicherung Weiterbildung mit System Expertenseminare in der Bildungsarchitektur der Versicherungswirtschaft Als Branchenakademie fügt sich die DVA in das systematisch aufeinander aufbauende Bildungssystem der Versicherungswirtschaft ein. Darin bauen die DVA-Expertenseminare auf der Basisqualifikation zum/-r Geprüften Versicherungsfachmann/-frau IHK. Somit liegt das Niveau der vermittelten Inhalte grundsätzlich über den Qualifizierungen des Versicherungsfachmanns bzw. der Versicherungsfachfrau. Die Expertenseminare der DVA sind somit eine ideale Weiterbildung speziell für vertriebsorientierte Mitarbeiter, die ihre Basisqualifikation erweitern und sich in einzelnen Sparten qualifizieren möchten. Abschluss Mit dem Ziel das angeeignete Wissen zu festigen schließen alle Expertenseminare mit einer Prüfung ab. Nach erfolgreichem Abschluss wird das Zertifikat Experte/-in (DVA) in den jeweiligen Schwerpunkten verliehen. Referenten Die Seminare werden von erfahrenen Referenten aus der Praxis durchgeführt.

3 Inhouse Seminare flexibel und maßgeschneidert, für Ihren individuellen Bedarf Die Expertenseminare (DVA) führen wir ausschließlich als Inhouse-Seminare durch, d.h. direkt in Ihrem Unternehmen. Dabei entscheiden Sie, ob Sie die Struktur und Inhalte übernehmen wollen oder ob diese stärker auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten werden sollen. Sie können ganz flexibel folgende Leistungsformate wählen: komplette Durchführung der Expertenseminare durch die DVA, teilweise Durchführung durch die DVA, als Ergänzung zu bestehenden internen Schulungen, Erwerb von Teilnehmer- und Trainerunterlagen für Ihre hausinternen Schulungen mit eigenen Trainern. Für die Prüfungsabnahme zum/-r Experten/-in (DVA) bieten wir diese Möglichkeiten an: Nach einer Lehrgangsdurchführung durch die DVA: direkt im Anschluss des jeweiligen Seminares in Ihrem Hause* oder zu einheitlichen Terminen, die bundesweit durch die DVA angeboten werden. Nach Absprache ist auch eine reine Prüfungsabnahme ohne Lehrgangsdurchführung direkt in Ihrem Unternehmen möglich. Starke Vorteile, die für den Erfolg Ihrer Vertriebsmitarbeiter stehen: aktuelles Wissen in sich schnell verändernden Sachgebieten mit hohem Praxisbezug, höhere Vertriebschancen, da die Fachkompetenz für Kunden erkennbar dokumentiert ist, ein anerkanntes Zertifikat mit hoher Außenwirkung und Akzeptanz am Markt, gegenüber Mitbewerbern ein positives Unterscheidungsmerkmal. Durchführung der Expertenseminare durch Prüfungsabnahme Abschluss Experte/-in (DVA) Option 1 DVA komplette Durchführung intern nach Absprache* Bausparen und Investment Betriebliche Altersversorgung Option 2 Option 3 DVA / Unternehmen jeweils Durchführung Unternehmen Erwerb von Teilnehmer-/ Trainerunterlagen oder an einheitlichen Terminen bundesweit Sach- u. Vermögensversicherung im Gewerbekundengeschäft Private Altersvorsorge Krankenund Pflegeversicherung * außer Experte/-in Bausparen & Investment (DVA)

4 Experte/-in Bausparen und Investment (DVA) Ziele und Nutzen Durch verstärkte Kooperationen von Banken, Sparkassen, Bausparkassen und Versicherungen hat sich die Angebotspalette der meisten hauptberuflichen Vermittler und Makler um eine Vielzahl versicherungsfremder Produkte erweitert. Vermögensmanagement und die Wiederanlage von Geldern aus Ablaufleistungen von Versicherungen werden mehr denn je als eigene Geschäftsfelder von Versicherungsunternehmen verstanden und ausgebaut. Rundum-Beratung beschränkt sich nicht mehr auf Versicherungen, sondern erstreckt sich auch auf viele Bereiche der Vorsorge und Geldanlage, die früher Banken und Bausparkassen vorbehalten waren. Die Teilnehmer erhalten die Möglichkeit, ihre Basisqualifikation zum/-r Geprüften Versicherungskaufmann/-frau markt- und bedarfsgerecht auszubauen und, etablierte versicherungsfremde Produkte kompetent zu vermitteln, ihr Expertenwissen durch einen anerkannten Abschluss gegenüber dem Versicherungsnehmer zu belegen und dadurch die Verkaufschancen zu erhöhen. Teilnahmeinformationen Zielgruppe Mitarbeiter im Außendienst, die sich in den Bereichen Bausparen, Investment und vermögenswirksame Leistungen qualifizieren möchten. Dauer 60 Unterrichtseinheiten Inhalte Vermögenswirksame Leistungen Vermögensbildungsgesetz: Rechtsgrundlagen Anlageformen Arbeitnehmer-Sparzulage Bausparen Bausparvertrag: Bausparprinzip Tarifmerkmale Staatliche Förderungen: Gesetzliche Grundlagen Wohnungsbauprämiengesetz Vermögenbildungsgesetz Sparphase: Bausparsumme und Regelsparbeitrag Steuerliche Fragen Vertragsänderungen Zuteilung Darlehensphase: Finanzierungsbedarf Darlehen Wohn-Riester Investmentanlagen Geldanlageformen Finanzmärkte (Geld-, Renten- und Aktienmarkt) Investmentfonds: Fondsarten Fonds-Fachbegriffe Rechtliche Grundlagen: Einkommensteuer Erbschaftsteuer Altersvermögensgesetz Steuerliche Behandlung Altersvermögensgesetz in Verbindung mit Fondssparplänen Verkauf von Investmentfonds: Anlegerziele Anlageprogramme Anleger- und Anlagegerechter Verkauf Depotkonten Beratungsunterlagen

5 Experte/-in Betriebliche Altersversorgung (DVA) Ziele und Nutzen Das Expertenseminar gibt den Teilnehmern die Möglichkeit, ihr Grundlagenwissen im Bereich der betrieblichen Altersversorgung (bav) auszubauen und zu festigen. Das Ziel des Seminars ist, dass ein qualifizierter Vermittler einen Kunden mit einem Gewerbebetrieb bedarfsgerecht zum Thema betriebliche Altersversorgung beraten kann. Das Seminar eröffnet somit einen Weg, die eigenen Geschäftsfelder markt- und bedarfsgerecht auszubauen und etablierte Produkte aus den Bereichen betriebliche Altersversorgung und Kollektivversicherungen kompetent im gewerblichen Bereich zu vermitteln. Die Teilnehmer lernen die Grundlagen und Formen der betrieblichen Altersversorgung kennen bzw. vertiefen ihre vorhandenen Kenntnisse, erhalten einen Einblick in die rechtlichen Grundlagen der bav und erlangen Handlungssicherheit auf dem Gebiet der Kollektivversicherungen, belegen ihr Expertenwissen durch einen anerkannten Abschluss gegenüber dem Versicherungsnehmer und erhöhen dadurch die Verkaufschancen. Teilnahmeinformationen Zielgruppe Mitarbeiter im Außendienst, die sich in den Bereichen betriebliche Altersversorgung und Kollektivversicherungen qualifizieren möchten. Dauer 50 Unterrichtseinheiten Inhalte Betriebliche Altersversorgung (bav) Grundlagen der bav Betriebsrentengesetz (BetrAVG): Sinn und Zweck Personenkreis Bedeutung und Auswirkung des Gleichbehandlungsgrundsatzes Rechtsanspruch auf Entgeltumwandlung Unverfallbare Versorgungsansprüche Möglichkeiten der Abfindung von Versorgungsanwartschaften Möglichkeiten der Übertragung Insolvenzsicherung über den Pensionssicherungsverein Anpassungsprüfungspflicht Zusagearten Formen der bav Formen der bav in den Durchführungswegen Direktversicherung, Pensionskasse und Pensionsfonds Pensionszusage und Unterstützungskasse Besondere Personengruppen Gesellschafter-Geschäftsführer (GGF) einer GmbH: Beherrschende und nicht beherrschende GGF Möglichkeit der Sozialversicherungsfreiheit nicht beherrschender GGF Voraussetzung der steuerlichen Anerkennung der bav Mitarbeitende Familienangehörige: Voraussetzung für die steuerliche und arbeitsrechtliche Anerkennung Kollektivversicherungen Kollektivlebensversicherungen Gruppenunfallversicherungen Gruppenkrankenversicherungen

6 Experte/-in Sach-/Vermögensversicherung im Gewerbekundengeschäft (DVA) Ziele und Nutzen Dieses Seminar gibt den Teilnehmern die Möglichkeit, ihr Grundlagenwissen im Bereich der Sach- und Vermögensversicherung von Gewerbekunden auszubauen und zu festigen. Das Ziel des Seminars ist, dass ein qualifizierter Vermittler einen Kunden mit einem Gewerbebetrieb aus den Bereichen Handel, Handwerk, Dienstleistung und Produktion sowie Freiberufler bedarfsgerecht zum Thema Sach- und Vermögensversicherung beraten kann. Die Teilnehmer erhalten die Möglichkeit, ihre Basisqualifikation markt- und bedarfsgerecht auszubauen, etablierte Produkte aus den Bereichen Sachund Vermögensversicherung kompetent zu vermitteln, ihr Expertenwissen durch einen anerkannten Abschluss gegenüber dem Versicherungsnehmer zu belegen und dadurch die Verkaufschancen zu erhöhen. Teilnahmeinformationen Zielgruppe Mitarbeiter im Außendienst, die sich in den Bereichen Gewerbliche Sachversicherung, Transportversicherung, Betriebshaftpflicht und Rechtsschutzversicherung weiterbilden und qualifizieren möchten. Dauer 70 Unterrichtseinheiten Inhalte Sachversicherungen Allgemeine Vertragsgrundlagen Inhaltsversicherung: Versicherte und nicht versicherte Sachen, Gefahren, Schäden und Kosten Ertragsausfall Versicherungsort Versicherungswert/Versicherungssumme Entschädigung Vertragsgestaltung Gebäudeversicherung: Versicherte und nicht versicherte Sachen, Gefahren, Schäden und Kosten Mietausfall Versicherungswert/Versicherungssumme Entschädigung Veräußerung Pauschaldeklarationen Tarifierung Technische Versicherungen Zweige der Technischen Versicherungen Leistungsumfang, Beitragsermittlung und Ergänzende Versicherungen: Bauleistungsversicherung Elektronikversicherung Maschinenversicherung Transportversicherungen Zweige der Transportversicherungen Leistungsumfang: Warenversicherung Werkverkehrsversicherung/Autoinhaltsversicherung Frachtführerhaftungsversicherung: Haftungsgrundlagen Haftungsbeschränkungen Versicherungspflicht Betriebshaftpflichtversicherung Leistungsumfang Umfang der Betriebshaftpflichtversicherung (Deckungserweiterung, Nebenrisiken) Rechtsschutzversicherung Leistungsumfang Antragsaufnahme Versicherungsfall

7 Experte/-in Private Altersvorsorge (DVA) Ziele und Nutzen Dieses Seminar gibt den Teilnehmern die Möglichkeit, ihr Grundlagenwissen im Bereich der Altersvorsorgeberatung auszubauen und zu festigen. Ziel des Seminars ist es, dass ein qualifizierter Vermittler einen Kunden bedarfsgerecht und umfassend zum Thema Private Altersvorsorge beraten kann. Die Teilnehmer lernen den Bedarf und die Vorsorgemöglichkeiten im Bereich der Einkommenssicherung kennen, das 3-Schichten-System ausführlich kennen und können, den Absicherungsbedarf des Kunden anhand der vorhandenen Vorsorge zu ermitteln, die steuerlichen Besonderheiten der Vorsorge produkte in der Ansparphase und in der Rentenphase kennen, um die bestmögliche Empfehlung für den jeweiligen Kunden geben zu können. Die Teilnehmer erhöhen ihre Verkaufschancen durch hohe Kompetenz bei der bedarfsgerechten Beratung und belegen ihr Expertenwissen gegenüber dem Versicherungsnehmer durch einen anerkannten Abschluss. Teilnahmeinformationen Zielgruppe Mitarbeiter im Vertrieb, die sich im Bereich der bedarfsgerechten Altersvorsorge weiterbilden und qualifizieren möchten. Dauer 50 Unterrichtseinheiten Inhalte 1. Schicht Basisversorgung 2. Schicht Zusatzversorgung 3. Schicht Kapitalanlageprodukte Arbeitsunfähigkeit, Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit: Gesetzliche Absicherung Voraussetzungen der Leistungspflicht Steuern und Abgaben im Bezugsfall Notwendigkeit der privaten Berufsunfähigkeitsversicherung: Hintergründe und Informationen für den Praktiker Vertragsvarianten Praxiswissen zum neuen VVG und aktuelle Rechtsprechung Zusammenspiel von Krankengeld, Krankentagegeld, Erwerbsminderungsrente und Berufsunfähigkeit Invalidität und Absicherung der Arbeitskraft Gesetzliche Unfallversicherung und Ansprüche der Versicherten Private Unfallversicherung und Kundenberatung Altersvorsorge vs. Geldanlage Alterseinkünftegesetz (AltEinkG): Vereinheitlichung der Besteuerungsgrundlagen Förderung der Grundsicherung Stärkung des kapitalgedeckten Rentenanteils Besteuerung in der Erwerbs- und Rentenzeit Bedarfsgerechte Existenzabsicherung und Altersvorsorgeberatung für den Privatkunden: Analyse der vorhandenen Vorsorge: Renten lücken korrekt ermitteln und schließen Empfehlungen aussprechen und korrekt begründen 360 Vorsorge für den Kunden: die Rundumsicht für alle Lebensabschnitte

8 Experte/-in Kranken- und Pflegeversicherung (DVA) Ziele und Nutzen Dieses Seminar gibt den Teilnehmern die Möglichkeit, ihr Grundlagenwissen im Bereich der Privaten Krankenversicherung, der Gesetzlichen Krankenversicherung und der Pflegeversicherung auszubauen und zu festigen. Die Teilnehmer lernen den sicheren Umgang mit den Inhalten des Sozialgesetzbuchs V, der gesetzlichen Krankenund Pflegeversicherung und wenden die Inhalte kundenorientiert an, das Handlungsfeld zwischen PKV und GKV kennen und können den konkreten Bedarf eines Kunden erkennen und benennen, die Grundlagen des Beihilferechts und können den konkreten Bedarf der privaten Restkostenabsicherung für Beihilfeempfänger und Empfänger freier Heilfürsorge ermitteln und benennen. Ziel des Seminars ist es, Vermittler in den Gebieten der Kranken- und Pflegeversicherungen zu einem Experten zu machen, der seine Kunden in allen Themen der Krankenversicherung und der bedarfgerechten Absicherung kompetent beraten kann. Teilnahmeinformationen Zielgruppe Mitarbeiter im Vertrieb, die sich im Bereich der privaten Kranken-, Pflege- und Krankenzusatzversicherung sowie der beihilfekonformen privaten Restkostenversicherung qualifizieren möchten. Dauer 53 Unterrichtseinheiten Inhalte Struktur von GKV und PKV Pflichtversicherte und versicherungsfreie Personen, Versicherte Personenkreise Zuordnung und Wahlmöglichkeiten innerhalb der Systeme Leistungsangebot der GKV und PKV im Vergleich Arznei-, Heil- und Hilfsmittelversorgung Krankenhaus-/Zahnmedizinische Versorgung Zusatzversicherungen zur GKV Krankentagegeld und -versicherung Beiträge GKV und PKV Beitragskalkulation PKV Beitragsanpassung und BRE Steuerliche Entlastung, Arbeitgeberzuschuss Nachversicherungen, Beendigungen Schwangerschaft, Elternzeit, Arbeitslosigkeit Beihilfe und Freie Heilfürsorge Spezielles Wissen zur Beihilfe von Bund und Ländern Freie Heilfürsorge für Soldaten und Polizisten Pflegeversicherung Pflegeversicherungsmarkt und Leistungen Pflegetagegeld-/Pflegekostenversicherung Krankenversicherung: Wechsel vom und ins Ausland Krankenversicherungssysteme im Ausland Entsendung von Arbeitnehmern ins Ausland Basistarif / Standardtarif Leistung und Leistungsvergleich Rechtliche Rahmenbedingungen Krankengeld und Krankentagegeld Arbeitsunfähigkeit Gesetzliche Absicherung der Arbeitnehmer Beratung, Antrag, Risikoprüfung und Vertrag in der PKV Kundenberatung und Analyse der speziellen Situation Gesundheitsfragen und Anzeigepflichtverletzungen Datenschutz Vertrag Informationspflichten

9 Ihr starker Partner in der Aus- und Weiterbildung Die Deutsche Versicherungsakademie (DVA) GmbH wurde von den drei Branchenverbänden (Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.v. (GDV), Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in Deutschland e.v. (AGV) und Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.v.) gegründet und bündelt deren überbetrieblichen Bildungsangebote. Sie versteht sich als branchenspezifischer Dienstleister für Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen und ihre Partner. Sie ist Partner im so genannten Bildungsnetzwerk Versicherungswirtschaft. Hierzu gehören neben der DVA das Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) e.v. und die regionalen Berufsbildungs-werke der Deutschen Versicherungswirtschaft. Das Bildungsangebot der DVA umfasst Studiengänge, Seminare und Tagungen für Einzelpersonen und maßgefertigt für Unternehmen. Dabei bietet sie qualitätsgesicherte Abschlüsse und Bildungskonzepte und setzt innovative Lernmethoden ein (u.a. E-Learning). Ausgewählte DVA-Zahlen: Jährlich rund: Teilnehmer Absolventen bei Lehr- und Studiengängen mit DVA Abschluss Veranstaltungstermine für offen angebotene Bildungsangebote maßgefertigte Inhouse-Projekte für Unternehmen. Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung: Ihre Ansprechpartnerin für Experte/-in Kranken- und Pflegeversicherung (DVA) Anke Brueske Telefon anke.brueske@ versicherungsakademie.de Ihr Ansprechpartner für Experte/-in Bausparen und Investment (DVA) Experte/-in Betriebliche Altersversorgung (DVA) Experte/-in Sach- und Vermögensversicherung im Gewerbekundengeschäft (DVA) Experte/-in Private Altersvorsorge (DVA) Bernd Heischmann Telefon bernd.heischmann@ versicherungsakademie.de Wir freuen uns auf Sie und Ihre Projekte. Ihre Anforderungen sind unsere Herausforderungen.

10 Ihre Notizen

11 Deutsche Versicherungsakademie (DVA) GmbH Arabellastraße München Telefon Telefax Verbindungsbüro zum GDV Wilhelmstr. 43 g-i Berlin Telefon Telefax

12 Experte/-in (DVA) Unternehmensinterne Durchführung Kontaktieren Sie uns wir erstellen Ihnen gerne ein individuelles Angebot! Sie interessieren sich für die unternehmensinterne Durchführung dieses DVA-Seminars? Unsere maßgefertigten Qualifizierungsangebote rechnen sich oft schon ab sechs Teilnehmern. Wir machen es für Sie passend maßgeschneidert für Ihren unternehmensspezifischen Bedarf: Die Preise einer Durchführung richten sich nach der Ausgestaltung des Lehrgangskonzepts sowie dem Auftragsvolumen. Ihr Ansprechpartner: Deutsche Versicherungsakademie (DVA) Bernd Heischmann Arabellastraße 29 Tel.: München Faxantwort an Bitte nehmen Sie mit mir Kontakt auf, ich interessiere mich für eine unternehmensinterne Durchführung. Vorname / Name Firma Funktion / Position Firma: Straße Firma: PLZ / Ort Telefon / Fax Mit dem Erhalt von Informationsmaterial der Deutschen Versicherungsakademie (DVA) bin ich einverstanden. Dieses Einverständnis kann ich jederzeit widerrufen. Ich bin einverstanden. Ich bin nicht einverstanden. Ort, Datum, Unterschrift Deutsche Versicherungsakademie (DVA) GmbH Seite 1 von 1