Die Zukunft fest im Blick

Transkript

1 Vorausschauend agierte die TELIS FINANZ, als sie eine unternehmensinterne Finanzberaterausbildung einführte: Die TELIS bietet damit ihren Kooperationspartnern die Möglichkeit an, diejenigen Standards zu erreichen, die mit der Umsetzung der EU-Vermittlerrichtlinie in deutsches Recht für die gesamte Finanzdienstleistungsbranche gelten werden. Durch das professionell organisierte Ausbildungssystem der TELIS erhalten die Kooperationspartner wirksame Unterstützung, um die staatlich anerkannte Prüfung zur Versicherungsfachfrau und zum Versicherungsfachmann (BWV) zu absolvieren. Im Jahr 2005 haben exakt 100 TELIS-Kooperationspartner die BWV-Prüfung mit Erfolg abgeschlossen, 200 befinden sich derzeit in der Ausbildung. Als die TELIS-Finanzberater-Ausbildung übrarbeitet und neu konzipiert wurde, geschah dies nicht im luftleeren Raum der Theorie, sondern war Resultat der engagierten Zusammenarbeit vieler praxiserfahrener Führungskräfte der TELIS FINANZ. Seit November 2003 wurde an der Reform der Ausbildung und der Integration des gesetzlich geforderten Lernstoffes in Arbeitskreisen gefeilt. Direktionsmanager und Mitglieder der Geschäftsleitung des Unternehmens brachten ihre langjährige Erfahrung ein, um eine effiziente Organisation der Ausbildung zu gewährleisten. Die Beraterausbildung soll theoretisches Wissen vermitteln, das für die Praxis tauglich ist und zugleich Erfolg in der BWV-Prüfung verspricht, fasst der Memminger TELIS-Direktionsmanager und Finanzwirt (CoB) Gerhard Kopp die Herausforderung zusammen, vor der die TELIS FINANZ damals stand. Gerhard Kopp war von Anfang an mit dabei und sieht das Resultat, das aus dem Arbeitsprozess hervorging, positiv: Mit einem Ausbildungskonzept, das aus mehreren Bausteinen besteht und den Einsatz von so genannten Blended Learning Methoden vorsieht, wurde der Balanceakt zwischen Praxisbezug und theoretischer Ausbildung offensichtlich gemeistert, erklärt Kopp. Erfolgsmodell mehrere Bausteine Die Finanzberater-Ausbildung der TELIS dauert insgesamt zwölf Monate und ist in zwei Phasen unterteilt. In den ersten Monaten werden zum einen die eher theoretischen, fachlichen Inhalte des BWV (Berufsbildungswerk der Versicherungswirtschaft) vermittelt. Zum anderen geht es in dieser Phase um TELIS-spezifische, eher praktische Inhalte. In der zweiten Phase werden gezielt die Lehrinhalte des BWV vermittelt, um damit auf die Prüfung vor dem Ausschuss vorzubereiten. Die Kombination von TELIS-Beratungspraxis und BWV-Fachwissen sieht auch Direktionsmanager und Fachwirt für Finanzberatung (IHK) Uwe Kempen als Erfolgsmodell, das auf dem Markt seinesgleichen sucht: Mit Praxisbezug und BWV-Fachwissen vermittelt die TELIS-Ausbildung beides, die theoretischen Grundlagen für erfolgreiche Finanzberatung und die Möglichkeit, über Erfahrungen im Beratungssystem der TELIS das theoretische Fachwissen anzuwenden. Nach diesem ersten Zeitraum erfolgt die TELIS-Finanzberater-Prüfung vor Direktoren und Direktionsmanagern der TELIS, die eine Zwischenbilanz über den Wissensstand der zukünftigen Berater gibt. Für die Vermittlung des Lehrstoffes setzt die TELIS nicht nur auf Präsenzseminare in 1 / 5

2 Regensburg, sondern auch auf Blended Learning Konzepte. Das bedeutet, dass unterschiedliche Lehr- und Lernmethoden in die Ausbildung eingebracht werden. Dazu gehören persönliche Ansprechpartner in der Konzernzentrale und in den jeweiligen Kanzleien, das Selbststudium von Standardwerken wie dem Buch Individualversicherung BWV und VIVERSA, die Lernplattform der VIWIS. Dadurch wird dem individuell unterschiedlichen Lernverhalten der zukünftigen Finanzberater Rechnung getragen, so Uwe Kempen.' Die BWV-Prüfung Die Abschlussprüfung zur Versicherungskauffrau oder zum Versicherungskaufmann wir vom BWV abgenommen und beinhaltet eine staatliche Anerkennung. Mit einem Erfolg in der Prüfung erwerben die TELIS-Kooperationspartner den Titel einer Versicherungsfachfrau bzw. eines Versicherungsfachmannes (BWV). Die Prüfung zur Versicherungsfachfrau bzw. Versicherungsfachmann findet in der Regel in Regensburg statt. An zwei Tagen unterziehen sich die Kandidaten mündlichen und schriftlichen Prüfungen. Ausbildungsleiter Alexander Buchner hat sehr gute Erfahrungen damit gemacht, wenn Teilnehmer an der Prüfung bereits am Vorabend anreisen: "Bei einem Warm-up werden die dringlichsten Fragen noch einmal kurz angesprochen. Insgesamt aber soll der Abend vor allem beruhigend auf die Kandidaten wirken", erläutert Buchner. Am ersten Prüfungstag wird das Fachwissen der Teilnehmer an der BWV-Prüfung über Multiple-Choice-Verfahren zu jedem Ausbildungsmodul abgefragt: "Das Wissen über alle Versicherungsbereiche ist A und O einer ganzheitlichen Finanzberatung, wie sie auch das TELIS-Konzept verwirklicht. Auf dieses Wissen hin werden die Kandidaten befragt", so Buchner. Die Themenschwerpunkte sind innerhalb der Prüfung dabei unterschiedlich gewichtet. So werden z.b. 30 Fragen aus dem Themenschwerpunkt A (Schutz vor existenzgefährdenden Risiken) und 22 Fragen aus dem Bereich B (Krankenversicherung und Bausparen) gestellt. Wer mindestens 50 Pozent der Fragen pro Abschnitt richtig beantwortet hat bestanden. Am zweiten Tag treten die BWV-Kandidaten zur mündlichen Prüfung an. Vor einem dreiköpfigen Ausschuss sollen die zukünftigen Versicherungsfachleute nachweisen, dass sie erfolgreich und kompetent beraten können. Über Fallbeispiele sollen die Prüflinge dabei z.b. den Versicherungs- und Vorsorgebedarf eines Mandanten ermitteln. Mit dem Bestehen von mündlicher und schriftlicher Prüfung dürfen die Kandidaten anschließend den Titel Versicherungsfachfrau bzw. -fachmann (BWV) tragen. Wieder einen Schritt weiter Die TELIS FINANZ investiert weiter in den Ausbau der Kompetenzen ihrer Berater. Der neueste Coup: Die Kosten für die Ausbildung zum Versicherungsfachwirt (IHK) werden von der TELIS 2 / 5

3 übernommen. Noch im Frühjahr werden die ersten Berater mit der Ausbildung für diese weitere Qualifikation beginnen. Die Finanzberater erfüllen mit der BWV-Prüfung die Grundvoraussetzung der EU-Vermittlerrichtlinie. Mit der Ausbildung zum Versicherungsfachwirt (IHK) geht die TELIS nun einen Schritt weiter: " Die BWV-Prüfung ist die Gesellenprüfung, die die Grundwerkzeuge für die erfolgreiche Finanzberatung vermittelt, die Fachwirt-Ausbildung ist so etwas wie der Meistertitel", sagt TELIS-BWV-Ausbildungsleiter Alexander Buchner. Mit der Finanzierung der Fachwirt-Ausbildung unterstützt die TELIS ihre Berater bei einer der qualitativ hochwertigsten Ausbildungsmöglichkeiten, die es am deutschen Versicherungsmarkt gibt. "Darüber kommt eigentlich nur noch ein Hochschulstudium zum Bachelor of Finance oder die Ausbildung zum Certified Financial Planner", so Alexander Buchner weiter. 18-monatige Ausbildung mit Praxisbezug Die Ausbildung zum Versicherungsfachwirt (IHK) wird Versicherungswissen noch intensiver vermitteln als die Ausbildung zum Versicherungsfachmann (BWV). Es wird um Versicherungsbetriebslehre gehen, um Versicherungsrecht und allgemeines Recht, um Betriebswirtschaft und Volkswirtschaft, Lebens- und Unfallversicherung sowie um Marketing und Vertrieb. "Damit", ist sich Alexander Buchner sicher "ist eine fachlich noch bessere Voraussetzung für eine Rundumberatung der Mandanten aus erster Hand gewährleistet." Insgesamt dauert die Ausbildung der Versicherungsfachwirte 18 Monate. Das Wissen wird dabei in insgesamt sieben dreitägigen Seminaren vermittelt, die ca. alle acht Wochen in Regensburg stattfinden. Wie bei der Finanzberaterausbildung setzt die TELIS auch bei der Ausbildung zum Versicherungsfachwirt (IHK) zusätzlich auf Web-based-Trainings und Tutorien in den Selbstlernphasen zwischen den Präsenzseminaren. Zugleich sollen die angehenden Versicherungsfachwirte den Bezug zur Beratungspraxis nicht verlieren. Die Abschlussprüfung wird vor einem IHK-Gremium abgelegt. Voraussetzungen müssen erfüllt sein Wer sich für eine Ausbildung zum Versicherungsfachwirt (IHK) entscheidet und dabei die Unterstützung der TELIS FINANZ in Anspruch nehmen möchte, muss bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Dazu zählen mindestens drei Jahre TELIS-Zugehörigkeit, der erfolgreiche Abschluss der TELIS-Finanzberaterausbildung (Versicherungsfachfrau/-mann (BWV)) oder ein mindestens gleichwertiger Abschluss. Ausbildung durch TELIS-Führungkräfte und Beratungsspezialisten Die Ausbildung in der ersten Phase verantworten zum einen erfahrene Führungskräfte der TELIS wie die Direktionsmanager Gerhard Kopp und Uwe Kempen oder der TELIS-Direktionsleiter Björn Kriegshäuser, die das Beratungsinstrumentarium des Unternehmens aus langjähriger Anwendung kennen. Sie unterrichten im so genannten TELIS-Teil, der seinen Lerninhalten nach das ganzheitliche Beratungssystem des Unternehmens spiegelt. Gerhard Kopp: Die Teilnehmer erlernen die einzelnen Beratungsschritte wie die Erstellung einer Finanzanalyse und die Entwicklung von 3 / 5

4 Finanzstrategien für Mandanten, die auf der Basis des im unabhängigen Rechenzentrum der TELIS erstellten Finanzgutachtens beruhen. Zugleich werden den zukünftigen Finanzberatern auch alle TELIS-internen Abläufe erläutert. Das ist wichtig, damit die Finanzberater später erfolgreich und effizient ihrer Tätigkeit nachgehen können und z.b. wissen, von welcher Abteilung der Konzernzentrale sie welche Unterstützung oder Information erhalten können. Zum anderen setzt die TELIS FINANZ auf Finanzberatungsspezialisten, die in beiden Phasen der TELIS-Ausbildung (in der zweiten alleine) das entsprechende Fachwissen zur Vorbereitung auf die BWV-Prüfung vermitteln. An erster Stelle ist dies der Leiter der TELIS-Finanzberater-Ausbildung Alexander Buchner. Dem Betriebswirt und Versicherungsfachmann (BWV) stehen für einzelne Fachgebiete weitere kompetente Spezialisten bei der Ausbildung der TELIS-Finanzberater zur Seite. Für den Krankenversicherungssektor ist dies etwa TELIS-Krankenversicherungsspezialistin Marion Wiedermann, für den Bereich Schutz erworbener Werte DEMA-Vorstand Tino Blumenthal und für Fragen des Versicherungsrechts die Leiterin der Rechtsabteilung der TELIS, Rechtsanwältin Ina Dorsch. Das insgesamt zu vermittelnde Wissen ist sehr umfangreich. Es zählen dazu - im Modul A das Thema Absicherung existenzgefährdender Risiken. Dazu gehören unter anderem die Kenntnis der gesetzlichen Rentenversicherung, aber auch die private Renten- und Berufsunfähigkeitsversicherung, die Risikolebensversicherung, die private Unfallversicherung sowie das Thema Lebensversicherung. - im Modul B die Gesetzliche Krankenversicherung, deren Bedeutung und Stellung in der Sozialversicherung, deren Aufgaben und Leistungsumfang sowie die Leistungsberechnung, dazu die private Krankenversicherung, das Thema gesetzliche und private Pflegeversicherung sowie der Bereich Bausparen und Vermögenswirksame Leistungen. - im Modul C der Schutz erworbener Werte, z.b. durch Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Glasversicherung und Wohngebäudeversicherung. - im Modul D die Kfz-Versicherung und die Rechtsschutzversicherung. - im Modul E die betriebliche Altersvorsorge sowie kaufmännisch-rechtliche Grundlagen und die staatlich geförderte Riester-Rente. Die weiteren Module F und G gelten der direkten Vorbereitung auf die BWV-Prüfung. Dieses Lehrprogramm fordert von Teilnehmern der TELIS-Finanzberater-Ausbildung einiges. Alexander Buchner: Trotz der Fülle des Stoffes haben wir bisher große Erfolge in der Ausbildung erzielt. Mit unseren Vermittlungsansätzen, vor allem durch das Blended Learning Konzept, konnten wir auch auf die spezifischen Bedürfnisse der Ausbildungs-Teilnehmer eingehen. Im Jahr 2005 haben exakt hundert Kooperationspartner der TELIS FINANZ die BWV-Prüfung erfolgreich absolviert. Mit dieser Zahl kann die TELIS FINANZ sehr zufrieden sein. Direktionsmanager Gerhard Kopp: Das bedeutet für unser Unternehmen eine Bestehensquote von über 90 Prozent; der Durchschnitt deutschlandweit liegt bei 75 Prozent. Die TELIS setzt also auch im Bereich Ausbildung Maßstäbe! 4 / 5

5 TELIS-Direktionsmanager Uwe Kempen ist nicht nur ein erfolgreicher Direktionsmanager mit Sitz in Burgwedel bei Hannover. Der studierte Wirtschaftswissenschaftler und Fachwirt für Finanzberatung (IHK) engagiert sich auch stark im Bereich Ausbildung. Gerade bei der Konzeption der TELIS-Finanzberater -Ausbildung hat er durch seine Erfahrung in diesem Bereich - Uwe Kempen ist seit 2002 Mitglied im Prüfungsausschuss für die Ausbildung von Fachberatern und Fachwirten für Finanzdienstleistungen der IHK Hannover - entscheidende Akzente gesetzt. Die Steigerung des Lernerfolgs durch innovative Lernmethoden (E-Learning durch Web-based-Trainings) und einen didaktischen Methodenmix hat sich Uwe Kempen besonders auf seine Fahnen geschrieben. Praxisnähe und gleichzeitig ein fundiertes theoretisches Wissen - das sind die Säulen einer guten Ausbildung. Darauf hat der Memminger Direktionsmanager und Finanzwirt (CoB) Gerhar d Kopp bei der Konzeption der TELIS-Finanzberater -Ausbildung besonderen Wert gelegt. Als langjähriger Kooperationspartner - Gerhard Kopp ist seit 1994 für die TELIS tätig - hat er bereits viele Nachwuchsberater in seinen eigenen Kanzleien ausgebildet und sie für die ganzheitliche Finanzberatung im System der TELIS FINANZ fit gemacht. Mit hohem persönlichen Einsatz und enormer Zielstrebigkeit ist der 34-Jährige Ausbildungsleiter dabei selbst ein motivierendes Vorbild für all diejenigen, die er während seiner Seminare unterrichtet. Seit Herbst 2004 ist Alexander Buchner Leiter der BWV-Ausbildung der TELIS FINANZ. Er hat damit ein sehr großes Aufgabengebiet, dem der 33-Jährige mit seinem Kompetenzprofil auch gerecht wird. Alexander Buchner verfügt selbst über das BWV-Zertifikat und ist Spezialist für Personenversicherung und betriebliche Altersvorsorge. Darüber hinaus ist der Betriebswirt u.a. auch ausgebildet in den Bereichen Bausparen, Alterseinkommenssicherung und Rechtsschutz - beste Voraussetzungen also, um die derzeit 200 in Ausbildung befindlichen Kooperationspartner der TELIS zum Erfolg in der BWV-Prüfung zu führen. Die Verzahnung von theoretischem Fachwissen und praktischer Kompetenz, das Gelernte umzusetzen, ist Alexander Buchner dabei besonders wichtig. 5 / 5