Jahresausblick auf das Fondsjahr 2016 aus Sicht von Pioneer Investments Austria" Wir starten in Kürze

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1 Herzlich Willkommen zum BAF Power-Wertpapier-Webinar Jahresausblick auf das Fondsjahr 2016 aus Sicht von Pioneer Investments Austria" Wir starten in Kürze Wien, 27. Jänner 2016

2 Für Ihren Wissensvorsprung - das BAF Power-Wertpapier-Webinar Bequem & Zeitgemäß Neues zusätzliches Informationsservice für Wertpapierpartner der BAF Am Puls der Zeit Monatliche Hintergrundinformationen zu aktuellen Produkt- und Markttrends von ausgewählten Experten der Unicredit Gruppe Kompakt & Pointiert In 30 Minuten die wichtigsten Infos und Argumente für Ihre tägliche Beratung Flexibel & Bedarfsorientiert Die Power-Wertpapier-Webinare werden auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt Umfrage am Ende des Webinars Fragen jederzeit Nutzen Sie die Möglichkeit, diese während des Webinars schriftlich zu stellen 2

3 Agenda Tipps und aktuelle Informationen zum Wertpapiergeschäft Wirtschaftsprognosen für 2016 Zinslandschaft Fondslösungen für das aktuelle Marktumfeld 3

4 Kest Neu - Änderungen des Kapitalertragsteuer-Satzes auf 27,5% Welche Einkünfte sind im Endbesteuerungsgesetz von der Erhöhung des allgemeinen KESt-Satzes von 25% auf 27,5 % betroffen? Vom neuen Steuersatz sind die Einkünfte aus Kapitalvermögen betroffen, wie z.b.: Anleihekupons Dividenden Erträge aus Investmentfonds Realisierte Kursgewinne/ -verluste Von der Erhöhung ausgenommen (d.h. sie unterliegen weiterhin dem Steuersatz von 25 %): Einkünfte aus Geldeinlagen wie z. B. Konto-, Spar- und, Festgeldeinlagen Sonstige Forderungen bei Kreditinstituten 4

5 Die Einlagensicherung - Informationspflichten in Zusammenhang mit der Einlagensicherung Wie werden die Änderungen/ Informationspflichten im Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (ESAEG) sowie im BWG in der Bank Austria umgesetzt? Ein Informationsbogen, muss allen Kunden vor Abschluss eines Vertrags über die Entgegennahme von Einlagen zur Verfügung gestellt werden. Der Erhalt des Bogens ist vom Kunden zu unterfertigen und ist auf Wunsch jederzeit zur Verfügung zu stellen! Ab erhalten Kunden eine Bestätigung, dass es sich bei den Einlagen auf einem Girokonto, Festgeldkonto, Sparkonten, Sparbuch, um eine erstattungsfähige Einlage handelt. Der Sicherungsbetrag pro Einleger und Bank bleibt unverändert bei EUR ,--. 5

6 Die Einlagensicherung - Informationspflichten in Zusammenhang mit der Einlagensicherung Der Informationsbogen auf unserer Homepage 6

7 Wertpapierservice - Erweitertes Steuerreporting für Depotkunden Gibt es für Kunden mit Mehrfachinhaberschaft auf dem Depot eine spezielle Auswertung der Bank Austria zur Unterstützung für die Einkommensteuererklärung? Die Bank Austria bietet ab sofort ihren Depot-Kunden als erste Bank in Österreich ein erweitertes Steuerreporting an! Genaue Auflistung aller Depot- und Planumsätze Besonderen Mehrwert für unsere Kunden mit Gemeinschaftskonten, die in der Regel keine Bescheinigung über einen Verlustausgleich erhalten. Das erweiterte Steuerreporting ist eine freiwillige Dienstleistung der Bank Austria und ist kostenpflichtig (EUR 30,- inkl. Ust/Reporting). Das Reporting kann für alle in Österreich unbeschränkten steuerpflichtigen natürlichen Personen erstellt werden nicht nur für Einzeldepots, sondern auch für Mehrfachinhaberdepots. Anforderung im Wertpapier-ServiceCenter möglich 7

8 Der Referent Roman Heiling, MSc MBA Sales Support Pioneer Investments Austria Lassallestraße Wien Österreich 8

9 Performance der Finanzmärkte 2015 im Überblick Performance ,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 Aktien Geldmarkt, Anleihen Credit Rohstoffe Währungen Aktienperformance inklusive Nettodividenden Source: Pioneer Investments, Aktienmarktperformance inklusive Nettodividenden, 31. Dezember Page 9 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

10 Aktuelle Wirtschaftsprognosen 10 Page 10 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

11 Wirtschaft USA Einkaufsmanager-Indices und Konsumentenvertrauen Einkaufsmanager-Index Service Sektor und Konsumentenvertrauen nach wie vor positiv ISM Purchasing Managers Indices Consumer Confidence Arbeitsmarkt Löhne Immobilienmarkt Dez.05 Dez.07 Dez.09 Dez.11 Dez.13 Dez.15 0 ISM Manufacturing Purchasing Managers Index ISM Non-Manufacturing Consumer Confidence Stimmung im produzierenden Gewerbe ist deutlich schlechter als im Service Sektor und bei den Konsumenten. Source: Pioneer Investments, Bloomberg. Data available as of Dec Page 11 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

12 Wirtschaft Eurozone Zyklischer Aufschwung setzt sich fort Eurozone BIP Komponenten Beitrag zur Inflation E 2015 E 2016 E 2017 E Lagerveränderungen Privater Konsum Staatl. Konsum Investitionen Nettoexporte GDP Solide Binnennachfrage und Konsumentenvertrauen positiv für Unternehmensergebnisse. Gestärktes Verbrauchervertrauen auch 2016 erwartet temporäre Rückgänge auf Grund geopolitischer Spannungen jedoch möglich 12 Page 12 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

13 Geldmarktzinsen in der Eurozone bleiben noch länger tief 3-Monats-EURIBOR bis Ende 2017 negativ 3-Monats-EURIBOR "was preist der Markt ein?" ,13-0,26-0,28-0,27-0,20-0,095 0,05-1 Dez.06 Dez.07 Dez.08 Dez.09 Dez.10 Dez.11 Dez.12 Dez.13 Dez.14 Dez.15 Dez.16 Dez.17 Dez.18 Source: Bloomberg per Page 13 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

14 Aktien für «laufendes Einkommen» bleiben auch 2016 Thema Dividendenrendite vs. 5- und 10-jährige Staatsanleihen 6,0 5,0 4,77 4,48 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 3,45 2,36 0,85 0,92-0,05 0,05 3,02 0,54-0,12 3,19 1,58 0,58 1,81 0,23 0,02 1,80 1,77 0,67 1,13 2,29 2,15 1,58-1,0 Austria France Germany Italy Japan Spain UK US Dividend Yield 5y Government Bond Yield 10y Government Bond Yield Source: Bloomberg. Data as of Equity dividends yields on ATX, CAC, DAX, MIB, Nikkei 225, IBEX, FTSE 100, S&P Page 14 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

15 Lösung 1: Breite Streuung, flexibles Management mit Komfort Invest Führendes Produkt im österreichischen Wettbewerb Langfristige Entwicklung seit 2013 Kurzfristige Entwicklung in Page 15 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

16 Lösung 2: Regelmäßige Erträge mit Target Income-Fonds Ausschüttungen versprochen - gehalten EETI GETI Target % 7% Ausschüttung ,25% 7,3% Target ,75% 7% ABER höhere Kursrückschläge 2016 bei Aktienfonds einplanen 16 Page 16 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

17 Zusätzlich: Ethische Investments Solide Performance mit Nachhaltigkeit erzielen 17 Page 17 I For Broker/Dealer Use Only and Not to be Distributed to the Public

18 Service hat ein Gesicht! 18