Welchen. Footprint. hat mein Geld?

Transkript

1 Welchen Footprint hat mein Geld?

2 Freude am Investieren: Footprint und Rendite optimieren.

3 Welchen Footprint hat mein Geld? Haben Sie schon einmal Arbeitsplätze geschaffen? Etwas Neues erfunden? Menschen ausgebildet? Energie gespart? Für uns und unser Tun können wir solche Fragen beantworten. Wir wissen, was wir leisten. Wie aber steht es um unser Geld? Was leistet unser investiertes Vermögen? Die Antwort fällt schwerer, die positiven und negativen Auswirkungen unserer Geldanlagen kennen wir kaum. Das ändert die Globalance Bank. Der von uns entwickelte Portfolio Footprint ist eine Weltneuheit. Er zeigt die positiven und negativen Auswirkungen von Vermögensanlagen und was diese der Welt nützen. Das Erzielen einer marktgerechten Rendite ist wichtig. Als alleinige Richtgrösse ist sie aber nicht hinreichend. Wir brauchen ergänzende Indikatoren, die unser Verständnis von wirtschaftlichen, gesellschaftlichen und ökologischen Herausforderungen verbessern. Der Globalance Portfolio Footprint bringt Ihnen als Anleger einen Zusatznutzen: Sie kennen den Footprint Ihres Vermögens und wissen, was es leistet. Ihr Vermögen ist resistenter gegenüber schlechten Risiken und erhöht seine Zukunftschancen. Sie haben Freude an Ihrem Vermögen und am Investieren. Welchen Footprint hat Ihr Geld?

4 Mein Geld kann zerstören Investments in Tiefseebohrungen haben einen negativen Footprint. Der Footprint ist negativ, wenn zum Beispiel: Biodiversität verloren geht. Ressourcenverbrauch und Emissionen zunehmen. Wasserverbrauch und Gewässerverschmutzung zunehmen. Der Footprint von Aktien Die Explosion der Ölplattform «Deepwater Horizon» im Golf von Mexiko zerstörte die Lebensgrundlagen von Mensch und Tier auf einer Küstenlänge von 800 Kilometern. Die Industrie muss 20 Milliarden Dollar bezahlen. Produktion, Transport und Endverbrauch durch Konsumenten bestimmen den Footprint von Produkten und Dienstleistungen bzw. der entsprechenden Aktien zum Beispiel im Sektor «Öl & Gas».

5 Mein Geld kann erfinden Der Footprint ist positiv, Investments in eine zukunftsfähige Stromversorgung haben einen positiven Footprint. wenn zum Beispiel: nachhaltige Infrastruktur für Energie, Kommunikation und Transport gebaut wird. Märkte und Unternehmen durch innovative Geschäftsmodelle flexibler und stärker werden. saubere Energien zunehmen und der Ressourcenverbrauch abnimmt und das Klima geschützt wird. Der Footprint von Unternehmensanleihen Bis 2035 wird von einer Zunahme des weltweiten Energieverbrauchs um 50 % ausgegangen. Alle relevanten Szenarien zeigen, dass eine Steigerung der Energieeffizienz von 60 % eine wichtige Voraussetzung für einen zukünftigen Energiemix ist, der Ressourcen und Klima schont. Produktion, Verteilung und Endverbrauch durch Konsumenten bestimmen den Footprint von Energie bzw. der entsprechenden Unternehmensanleihen zum Beispiel im Energiesektor.

6 Mein Geld kann bestechen Investments, die von Korruption betroffen sind, haben einen negativen Footprint. Der Footprint ist negativ, wenn zum Beispiel: Transparenz fehlt und die Rahmenbedingungen für ehrliches Geschäften schlecht sind. den Regeln für wirkungsvolle Corporate Governance nicht nachgelebt wird. Politik unberechenbar und Rechtssicherheit tief sind. Der Footprint von Staatsanleihen Die Kosten weltweiter Korruption für Staat und Gesellschaft sind hoch. Sie führt zu überhöhten Preisen, schlechteren Leistungen, verzerrtem Wettbewerb und tieferer Innovation. Betroffene Volkswirtschaften bezahlen mit einem tieferen Wohlstandsniveau. Politik, Rahmenbedingungen, Infrastruktur, Bildungsoder Ressourcenstrategien bestimmen den Footprint einer Staatsanleihe.

7 Mein Geld kann heilen Investments in neue Gesundheitsmodelle und bezahlbare Behandlungen haben einen positiven Footprint. Der Footprint ist positiv, wenn zum Beispiel: der Patientennutzen und die Kosteneffizienz steigen. die Vielfalt an Behandlungen erhöht wird, auch für vernachlässigte Krankheiten. Produktqualität und -sicherheit den höchsten Standards entsprechen. Der Footprint von Aktien 40 % der Weltbevölkerung in «armen» Ländern haben noch keinen Zugang zu adäquater Gesundheitsversorgung. Das sind neben den «reichen» Märkten wichtige Zukunftsmärkte. Dort sind neue Geschäftsmodelle mit tiefen Preisen und hohen Volumina gefragt. Forschung, Angebot, Produktion, Preisgestaltung oder Patientennutzen bestimmen den Footprint von Aktien zum Beispiel in den Sektoren Medizinaltechnik und Pharma.

8 Mein Geld kann ausbeuten Investments in Unternehmen mit schlechten Arbeitsbedingungen haben einen negativen Footprint. Der Footprint ist negativ, wenn zum Beispiel: Menschenrechte nicht eingehalten werden. Arbeitsrechte und -sicherheit fehlen. Mitarbeiter keine angemessene Bezahlung und Förderung erhalten. Der Footprint von Aktien Produktionsketten reichen rund um den Globus. Ein einziger Sportartikelhersteller zählt auf rund 600 Fabriken mit Arbeitern in 50 Ländern. Führende Unternehmen spannen für die Durchsetzung und Überwachung angemessener Arbeitsbedingungen zusammen und kooperieren mit der Zivilgesellschaft. Verantwortung für Rohstoffe, Produktion, Verkauf, Gebrauch durch Kunden bis zur Entsorgung bestimmen den Footprint von Artikeln bzw. entsprechender Aktien zum Beispiel in IT, Mode oder Schmuck.

9 Mein Geld kann ernähren Investments in nachhaltige Landwirtschaft und gesunde Ernährung haben einen positiven Footprint. Der Footprint ist positiv, wenn zum Beispiel: Ernährung genügend, gesund und erschwinglich ist. Energie- und Ressourcenverbrauch sinken und Artenvielfalt und Bodenqualität erhalten bleiben. Preisverzerrungen ausbleiben. Der Footprint von Rohstoffen Wir werden bis zu neun Milliarden Menschen ernähren müssen, ohne unsere natürlichen Grundlagen zu opfern. Aber: Zwei Milliarden Hektaren Land zwei Mal die Fläche Chinas sind bereits durch ressourcenbelastende Landwirtschaft degeneriert. Bauern kämpfen gegen sinkende Erträge und Einkommen. Nachhaltige Landwirtschaft ist eine Herausforderung für alle Akteure in der Lebensmittelkette. Herstellung, Handel, Energiebilanz, Preise und Konsum bestimmen den Footprint von Rohstoffen zum Beispiel für Nahrungsmittel.

10 Mikrofinanz Mein Geld hat einen Footprint Die Globalance Bank verhilft meinem Vermögen zu einem besseren Footprint und zeigt mir konkrete Verbesserungsmöglichkeiten, welche zusätzlich Risiken minimieren und die Zukunftschancen erhöhen. Was ist der Globalance Portfolio Footprint? Der Portfolio Footprint bewertet die Wirkung Ihrer Anlagen auf Wirtschaft, Gesellschaft und Umwelt. Diese neue Sichtweise auf das eigene Vermögen ist zukunftsorientiert und beleuchtet auf analytischer Basis die wichtigsten Herausforderungen der nächsten Jahrzehnte. Zusätzlich zu den finanzanalytischen Kennzahlen gewinnen Sie einen besseren Einblick in die Struktur Ihres Vermögens. Zukunftsrisiken oder negative Wirkungsfelder können dadurch reduziert oder eliminiert werden. Staatsanleihen Unternehmensanleihen Aktien Wie funktioniert der Globalance Portfolio Footprint? Es werden innerhalb der Dimensionen Wirtschaft, Gesellschaft und Umwelt neun verschiedene Themenbereiche analysiert und bewertet: Wirtschaft: Märkte und Infrastruktur; Arbeit; Technologie und Innovation. Gesellschaft: Ernährung; Gesundheit; Bildung und Wissen. Umwelt: Biodiversität und Land; Ressourcen und Klima; Wasser. Die Methodik wurde von der Globalance Bank in Zusammenarbeit mit einem Netzwerk von Experten entwickelt. Das Research führen wir in Partnerschaft mit unabhängigen Spezialisten durch. Beispielsweise fliessen Unternehmensdaten von MSCI in unsere Analyse mit ein. Über die Gesamtmethodik und die verschiedenen Kriterien gibt ein separat erhältlicher Leitfaden Auskunft. Rohstoffe Footprint Map lesen: Farben zeigen Footprint-Bewertung. Feldgrösse zeigt Kapitalanteil am Portfolio. Sehr stark nachteilig Gold Stark nachteilig Infrastruktur Nachteilig Geldmarkt Immobilien Alternative Anlagen Neutral Leicht positiv Stark positiv Sehr stark positiv Zur Berechnung des Footprints eines individuellen Portfolios werden alle Bewertungen der entsprechenden Anlagen nach deren Kapitalanteil gewichtet, konsolidiert und dem Anleger in einer Gesamtübersicht präsentiert. Die Footprint Map dieses Portfolios ist illustrativ. Jedes Portfolio ist individuell und Footprint-Bewertung und Vermögensaufteilung verändern sich entsprechend.

11 Rendite und Footprint optimieren Mein Geld hat gute Rendite und positiven Footprint Rendite Das Erzielen einer marktkonformen Rendite ist eine wichtige Voraussetzung, um ein Vermögen langfristig erfolgreich anzulegen. Diese Aufgabe wird im Umfeld von Verschuldung, inflationärer Geldpolitik und Ressourcenknappheit immer schwieriger. Footprint Ein Vermögen muss breit diversifiziert sein. Aber nicht nur eine Diversifikation nach Anlageklassen ist sinnvoll, sondern auch nach gesellschaftlichen und ökologischen Aspekten. Wer hätte 2010 gedacht, dass ein Atomunfall in Japan zu einem globalen Umdenken in Energiefragen führt? Wer setzte vor fünf Jahren darauf, dass von den zehn grössten Solarproduzenten acht aus China stammen würden? Demografie, steigende Energienachfrage und Ressourcenknappheit werden die weltweiten Rahmenbedingungen in den nächsten Jahrzehnten substanziell verändern. Ein langfristig ausgerichtetes Vermögen ist gut darauf vorbereitet, wenn Rendite/Risiko und Footprint optimiert werden. Rendite/Risiko positiv Rendite und Footprint optimieren negativ Footprint positiv

12 Freude am Investieren Lernen Sie Ihr Vermögen besser kennen: Haben Sie ein bestehendes Portfolio, über dessen Footprint* Sie mehr erfahren wollen? Möchten Sie Ihr Vermögen in Einklang mit Ihren Wertvorstellungen oder Ihren Präferenzen anlegen? Möchten Sie mehr über die Zukunftsfähigkeit Ihres Vermögens erfahren? Die Globalance Bank unterstützt Sie gerne und freut sich auf das Gespräch mit Ihnen. * Der Portfolio Footprint ist eine Entwicklung der Globalance Bank und für Finanzanlagen weltweit einzigartig. Das Team der Globalance Bank hat bereits den weltweit bekannten Dow Jones Sustainability Index (DJSI) initiiert und entwickelt. Kontakt und weitere Informationen: Globalance Bank AG Gartenstrasse 16 CH-8002 Zürich Telefon: info@globalance-bank.com

13 Globalance Bank AG Gartenstrasse 16. CH-8002 Zürich Telefon Fax