Produktbeschreibung Leviosa GmbH Stand: 04/2013

Transkript

1 Produktbeschreibung

2 Inhalt 1. Die Funktionen 3 2. Die Daten 3 3. DIE SYSTEMVORAUSSETZUNGen 3 4. SO STARTEN Sie 3 Bestellvorgang 3 Passwort generieren 3 Anmelden 3 5. LEISTUNGSUMFANG 3 Prämien- und Leistungsvergleich 3 Vorgaben 4 Berechnungsergebnis 6 Einstellungen 7 6. SUPPORT & UPDATES 8 Hilfe & Support 8 updates 8

3 1. Die Funktionen Prämien- und Leistungsvergleiche von Versicherungen innerhalb der Vorsorgeschichten 1 3. Berechnungsmöglichkeiten: Kapitallebensversicherungen mit/ohne Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) Risikolebensversicherungen mit und ohne BUZ Rentenversicherungen gegen laufenden Beitrag mit und ohne BUZ Selbständige Berufsunfähigkeitsversicherungen Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen mit und ohne BUZ Basisrentenversicherungen gegen laufenden Beitrag mit und ohne BUZ Fonds-Basisrentenversicherungen mit und ohne BUZ Klassische Riester-Rentenversicherung mit und ohne Fondsanlage Fondsgebundene Riester-Rentenversicherung Klassische Rentenversicherung in Form einer Direktversicherung (DV) Fondsgebundene Rentenversicherung in Form einer Direktversicherung (DV) Klassische Rentenversicherung in Form einer Pensionskasse (PK) 2. Die Daten Datenbasis: MORGEN & MORGEN 3. DIE SYSTEMVORAUSSETZUNGEN internetfähiger PC DSL / UMTS Verbindung Internetbrowser (mind. MS Internet Explorer 7 oder Mozilla Firefox 3 unter Windows XP SP2) Adobe Acrobat Reader für die Ausdrucke der Berechnungen 4. SO STARTEN SIE Bestellvorgang LvLight kann nur über oder bestellt werden. Nach Eingang Ihrer Bestellung und Prüfung der uns mitgeteilten Daten schalten wir Ihnen einen Zugang frei und schicken Ihnen eine Begrüßungsmail mit den LvLight- Zugangsdaten. Passwort generieren Sobald sie unsere Begrüßungsmail unter der von Ihnen bei Bestellung angegebenen -Adresse erhalten haben, können Sie über den darin enthaltenen individuellen Link ein eigenes, frei wählbares Passwort generieren. Anmelden Nachdem Sie über den Link in der Begrüßungsmail ein eigenes Passwort generiert haben können Sie sich unter Verwendung Ihres bei Bestellung gewählten Benutzernamens und des Passwortes auf anmelden. 5. LEISTUNGSUMFANG Prämien- und Leistungsvergleich LvLight ist eine Online-Software mit der sowohl Prämien- als auch Leistungsvergleiche von Lebens- und Rentenversicherungstarifen erstellt werden können. Nachfolgend wird beispielhaft Schritt für Schritt eine BU-Berechnung durchgeführt.

4 Vorgaben Tarifauswahl Wählen Sie zunächst die Tarifart, die Sie berechnen möchten. Die einzelnen Versicherungstarife finden Sie in der Einstiegsmaske nach Vorsorgeschichten sortiert. Unter Favoriten liegen die von Ihnen am häufigsten gewählten Sparten für den Schnellzugriff bereit. Vergleichsvorgaben Wählen Sie hier Vorgaben, die für eine Vergleichsberechnung in der entsprechenden Sparte erforderlich sind. Auf fehlende Angaben wird beim Seitenwechsel durch rote Hinweistexte hingewiesen. Tipp: Wählen Sie bei Überschusssystem Optimiert und LvLight prüft anbieterindividuell welches Überschusssystem (Bonusrente oder Sofortrabatt) preislich gesehen für Ihren Kunden günstiger ist.

5 Filter Filtern Sie den Markt der (BU-)Tarife indem Sie auf die Zielgruppenfilter oder die Bewertungen des aktuellen MORGEN & MORGEN-Ratingjahrgangs zurückgreifen. Im Ergebnis können Sie detailliert sehen, welche Leistungssachverhalte mit dem jeweiligen Zielgruppenfilter als erfüllt gelten müssen. Berufseinstufung Die Einträge umfassende Berufsliste nimmt Ihnen in der Regel die Arbeit ab, jeden Beruf für die Vergleichserstellung manuell einstufen zu müssen. Dennoch kann es in Einzelfällen vorkommen, dass ein Versicherer für einen bestimmten Beruf keine generelle Berufseinstufung vorsieht. Um den Tarif dennoch darstellen/berechnen zu können, bietet Ihnen LvLight an dieser Stelle eine Möglichkeit Berufsgruppen unter Berücksichtigung der individuellen Berufsgruppenhierarchie des Versicherers manuell einzustufen.

6 Berechnungsergebnis Vergleichstabelle Im Berechnungsergebnis finden Sie alle Tarife, die nach Auswahl der Vorgaben und Setzen der Filter für Ihren Kunden noch in Betracht kommen. Die Tabelle ist anfänglich nach dem Zahlbetrag sortiert (kann in anderen Tarifsparten je nach Vorgabe auch nach Ablauf- oder Rentenleistung sortiert sein), kann aber durch Anklicken anderer Spaltenüberschriften beliebig umsortiert werden. Bedingungsvergleich In den Sparten Berufsunfähigkeits(zusatz)- und Riester-Versicherungen können Sie zum reinen Prämienvergleich auch einen Leistungsvergleich anstellen. Klicken Sie dazu im dunkelgrünen Ergebnis -Reiter auf BU-Bedingungen und wählen Sie aus der alphabetisch sortierten Liste bis zu drei Tarife aus dem Vergleichsergebnis aus. Neben der Leistungsbeschreibung können Sie sich durch Aktivierung der symbolischen Anzeige auch einen schnellen Überblick über Leistungsunterschiede der einzelnen Tarife verschaffen.

7 Drucken Ebenfalls innerhalb des dunkelgrünen Ergebnis -Reiters können Sie das Berechnungsergebnis ausdrucken bzw. ein pdf- Dokument erstellen. Haken Sie dazu die Teilbereiche des Ergebnisses an, die Sie für sich und/oder Ihren Kunden zusammenstellen möchten oder entscheiden Sie sich für die Option Vollständiger Ausdruck und erhalten damit die komplette Dokumentation des Berechnungsvorgangs. Einstellungen Im Bereich Einstellungen können Sie unter Ihr Konto Ihre Personendaten einsehen und Ihren Benutzernamen sowie Ihr Passwort ändern. XXXX XXXX XXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXX XXXXXXXX XXXXXXXX xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxxxxxx xxxxx

8 Unter Gesellschaftskonfiguration können Sie sich eine eigene Gesellschaftskonfigurationen erstellen und verwalten. Unter Ausdrucke konfigurieren können Sie ein eigenes Logo hochladen, welches dann auf Ihren Ausdrucken erscheint. 6. SUPPORT & UPDATES Hilfe & Support Den telefonischen Support für LvLight und KvLight erreichen Sie unter Tel: (Geschäftszeiten: Mo-Fr 9:00 bis 17:00 Uhr) updates Die Daten werden laufend aktualisiert.