Am 02. und 03. Februar 2012 im Hotel Hafen Hamburg. Intensivseminar Mit Scoring zum erfolgreichen Risiko- und Kundenmanagement

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1 Am 02. und 03. Februar 2012 im Hotel Hafen Hamburg Intensivseminar Mit Scoring zum erfolgreichen Risiko- und Kundenmanagement

2 Experian ist eines der weltweit führenden Unternehmen für entscheidungsunterstützende Lösungen. Diese können für intelligentes Datenmanagement und Prognosen sowie zur Entscheidungsunterstützung und Strategieoptimierung eingesetzt werden. Experian Decision Analytics unterstützt Unternehmen dabei, Kundendaten optimal zu nutzen, Kundenbeziehungen vorausschauend auszubauen und so die Mit Scoring zum erfolgreichen Risiko- und Kundenmanagement Diese Veranstaltung richtet sich an Mitarbeiter des Kredit- und Risikomanagements unter- schiedlicher Branchen, die mit Scoring befasst Unsere Kunden stammen überwiegend aus den Bereichen Banken und Finanzdienstleistungen, Versicherungen, Handel, Telekommunikation und E-Business. Um ihnen die bestmöglichen Systemlösungen in den Bereichen Kreditrisikomanagement und Kundenmanagement bieten zu können, sind langjährige Erfahrungen und eine umfassende Expertise erforderlich. Das dahinter stehende profunde Wissen an unsere Kunden und Interessenten weiterzugeben das ist das Ziel der Experian Academy. sind oder Scoringprojekte betreuen. Durch Vorträge und Übungen lernen die Teilnehmer die Techniken und Herausforderungen der Scorekartenentwicklung kennen. Dabei werden sie in die Lage versetzt, die Leistungsfähigkeit von Scoringmodellen zu beurteilen. In praxisnahen Schulungen und Seminaren vermitteln unsere Consultants Grundlagen, Methodiken und Anwendungen sowie Hintergrundinformationen aus unseren Kompetenzbereichen. Die Veranstaltungen der Experian Academy richten sich an Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Kunden und Interessenten, die ein breites und fundiertes Fach- und Hintergrundwissen zur Bewältigung der an sie gestellten beruflichen Anforderungen benötigen. Weitere Schwerpunkte sind der Einsatz von Scoring zur Prognose unterschiedlicher Zielgrößen, die Umsetzung in Strategien zur Kunden- und Risikosteuerung sowie die Implementierung und Überwachung von Scorekarten und Strategien. Wir freuen uns auf Ihr Kommen! führen wir die Veranstaltungen ausschließlich in Kleingruppen durch. Die Kombination aus Präsentationen, Diskussionen und praxisorientierten Übungsabschnitten garantiert ein hohes Maß an Information, Interaktion und Transfer. Experian Academy unser Wissen für Ihren Erfolg! im Hotel Hafen Hamburg, Seite 2 von 6

3 Agenda Donnerstag, 02. Februar Begrüßung und Einleitung Bernd Rieck, Consultancy Manager Central Europe Scoring: Einsatzgebiete & Erfolgsgeschichten Bernd Rieck, Consultancy Manager Central Europe Welche Ziele werden mit Scoring verfolgt? Warum hat sich Scoring im standardisierten Mengengeschäft branchenübergreifend durchgesetzt? Der Erfolg von Scoring wird anhand von Case Studies anschaulich gemacht Gemeinsames Mittagessen im Hotel Basis der Scorekarte: Die Stichprobe & univariate Analysen Welche Zielgröße hat die Scorekarte, was ist die Definition eines schlechten Kunden? Welche Reifezeit ist notwendig, um die Qualität von Antragstellern zuverlässig prognostizieren zu können? Ausgehend von Praxissituationen werden die Teilnehmer herausarbeiten, welche Daten für die Scorekartenentwicklung geeignet und notwendig sind. Anhand welcher Kriterien wählt man Merkmale für die Scorekartenentwicklung aus? Welche Rahmenbedingungen sind zu berücksichtigen? Scorekartenentwicklung - konkrete Anforderungen aus dem Teilnehmerkreis & besondere Techniken der Scorekartenentwicklung Statistische Verfahren zur Scorekartenentwicklung. Der Vergleich einer von den Teilnehmern gesetzten Scorekarte mit einer datenbasierten Entwicklung macht die Leistungsfähigkeit der verwendeten statistischen Verfahren deutlich Welche konkreten Fragen oder besonderen Aufgabenstellungen aus der Praxis bestehen seitens der Teilnehmer? Wie kann man abgelehnte Anträge einbeziehen? Kann man die Trennschärfe speziell um einen Ablehnungs-Cut-Off herum optimieren? Weitere Einsatzgebiete von Scoring und aktuelle Entwicklungen Norbert Karp, Senior Analysis Consultant Welche weiteren Einsatzgebiete gibt es für Scorekarten? Welche aktuellen Entwicklungen gibt es beim Scoring? Einblick in die Bereiche Collections, Fraud und makroökonomische Merkmale Zusammenfassung des ersten Tages Gemeinsamer Abend im Hotel Hafen Hamburg, Seite 3 von 6

4 Agenda Freitag, 03. Februar Kunden- und Risikosteuerung durch Scoring Norbert Karp, Senior Analysis Consultant Welche Strategien für die Festlegung von Cut-Offs gibt es? Kann ein Großteil der Anträge maschinell angenommen werden? Für welche Kundensegmente sollte eine Ablehnung empfohlen werden? Die Teilnehmer kalibrieren eine Scoreverteilung auf Ratingklassen und interpretieren das Ergebnis Verhaltensscoring zur Bestandskundensteuerung Für welche Portfolios ist Verhaltensscoring sinnvoll? Gibt es Unterschiede zum Antragsscoring? Was sind mögliche Strategien zur Umsetzung der Scores? Welches sind die typischen Anwendungsgebiete von Verhaltensscoring? Scoring für Basel II Welche aufsichtsrechtlichen Anforderungen betreffen die Scorekartenentwicklung? Welche Parameter fließen in die Berechnung des erwarteten Verlusts ein? Müssen für Basel II eigene PD-Scorekarten entwickelt werden? Welche Segmente sollten bei der LGD-Schätzung untersucht werden und welche Daten sollten vorliegen? Welche Methoden können zur Herleitung von LGD verwendet werden? Warum ist es sinnvoll, den LGD nicht nur aus Basel II Sicht zu schätzen? Gemeinsames Mittagessen im Hotel Implementierung von Scorekarten und Entscheidungsregeln Martin Zimmer, Business Consultant Wie wird eine Scorekarte richtig implementiert? Welche Aspekte verdienen eine besondere Berücksichtigung? Was löst der Einsatz von Scorekarten bei Mitarbeitern aus? Wie können Entscheidungsregeln intelligent eingebunden werden? Gezeigt wird ein Ansatz zur aktiven Optimierung von Entscheidungsregeln und ihren Auswirkungen ca Monitoring und Qualitätssicherung Norbert Karp, Senior Analysis Consultant Trennt die Scorekarte gut? Hat sich das Portfolio verändert? Wie stark werden die maschinellen Empfehlungen befolgt? Wie baut man ein effizientes Monitoring auf? Die Teilnehmer diskutieren Datenanforderungen, die notwendigen Berichte und mögliche Maßnahmen zur Verbesserung des Entscheidungsprozesses. Zusammenfassung und Feedback der Teilnehmer Ende der Veranstaltung im Hotel Hafen Hamburg, Seite 4 von 6

5 Referenten Bernd Rieck Consultancy Manager Central Europe Der Diplom Volkswirt Bernd Rieck ist seit 1993 bei Experian beschäftigt und war maßgeblich an der Einführung von Experian-Entscheidungs-Software-Produkten im deutschsprachigen Raum beteiligt. Mit Übernahme der Tätigkeit in Wien (1999) erweiterte sich seine Verantwortung schrittweise auf den gesamten CEE Bereich mit länderübergreifenden Beratungs- und Analyseprojekten für Banken und Telekommunikationsunternehmen. Seit dem leitet er den Bereich Business Consultancy Central Europe. Sven Janssen Senior Analysis Consultant Der Diplom-Wirtschaftsmathematiker Sven Janssen startete seine Laufbahn bei Experian Decision Analytics im Jahre In seiner Funktion als Senior Analysis Consultant ist er für die Entwicklung von Scoringmodellen und die Durchführung von Monitoringprojekten zuständig. Seine Schwerpunkte liegen im Bereich der Teilzahlungsbanken und Fahrzeugfinanzierungen. Während seines Studiums arbeitete Janssen mehrere Jahre in einem Telekommunikationsunternehmen und erhielt Einblicke in diesen Markt. Martin Zimmer Business Consultant Martin Zimmer ist Diplom-Wirtschaftsmathematiker und seit über 10 Jahren für Experian tätig. Seine Karriere beganner im zentralen Kreditrisikomanagement der Deutschen Bank, wo er ein automatisiertes Bilanzrating für Firmenkunden einführte. Als Business Consultant bei Experian verantwortet er die Konzeption und Durchführung von Scorekarten- und Softwareprojekten. Martin Zimmer verfügt über einen breiten Erfahrungshintergrund im Risikomanagement. Norbert Karp Senior Analysis Consultant Norbert Karp schloss sein Studium der Statistik 1999 an der Iowa State University als Master of Science ab. Erste Berufserfahrungen sammelte er als Junior- Projektleiter in einem Marktforschungsinstitut. Seit 6 Jahren entwickelt Karp Scoring-Modelle bei Experian Decision Analytics und betreut Monitoringprojekte. Die Schwerpunkte lagen zunächst in den Bereichen Teilzahlungsbanken und Telekommunikation. Heute arbeitet Karp vor allem mit Hypothekenbanken und Bausparkassen zusammen. Außerdem berät er bei der Umsetzung von Monitoring-Konzepten innerhalb des Portfolio Reporting Studios, der Monitoring- Lösung von Experian Decision Analytics. im Hotel Hafen Hamburg, Seite 5 von 6

6 Mit Scoring zum erfolgreichen Risikound Kundenmanagement Am 02. und 03. Februar 2012 im Hotel Hafen Hamburg Anmeldung Per Fax +49 (0) Per Per Post Experian Deutschland GmbH Zirkusweg 2 / Astra-Turm Hamburg Bitte einfach das Anmeldeformular ausfüllen und per Fax, Post oder an uns zurücksenden. Sie erhalten schnellstmöglich eine Bestätigung Ihrer Anmeldung. Name, Vorname Firma Position/Abteilung Bei Rückfragen erreichen Sie uns jederzeit unter Tel (49) PLZ/Ort/Straße Telefon Fax Teilnahmepreise 795,- 730,- 50,- 50,- Reguläre Teilnahme Sonderpreis für Experian-Kunden Nachlass ab dem 2. Teilnehmer eines Unternehmens Nachlass bei Ihrer Anmeldung bis zum Die Teilnahmegebühr versteht sich exkl. Mwst. und beinhaltet außerdem umfangreiche Schulungsunterlagen, Mittagessen, Kaffeepausen und Erfrischungsgetränke, sowie die Teilnahme am gemeinsamen Abendessen. Anmeldebedingungen Am gemeinsamen Abendessen am Donnerstag, den , nehme ich gerne teil. Nach Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung und eine Rechnung. Bitte überweisen Sie den Rechnungsbetrag vor der Veranstaltung. Um Ihren Vorgang korrekt bearbeiten zu können, bitten wir Sie, unbedingt Rechnungsnummer und Teilnehmernamen auf Ihrem Zahlungsbeleg zu vermerken. Bis zu vier Wochen vor dem Veranstaltungstermin können Sie kostenlos stornieren. Bei Stornierung der Anmeldung zu einem späteren Zeitpunkt oder bei Nichterscheinen müssen wir die gesamte Teilnahmegebühr berechnen. Bitte nehmen Sie Ihre Stornierung schriftlich vor. Die Vertretung eines angemeldeten Teilnehmers ist selbstverständlich möglich. Etwaige Programmänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Datum / Unterschrift Veranstaltungsort Hotel Hafen Hamburg Seewartenstraße Hamburg Tel. +49(0)40 / Fax +49(0)40 / Übernachtung Bei Bedarf können Sie im Hotel Hafen Hamburg unter dem Stichwort Experian Academy Zimmerreservierungen zu unseren vergünstigten Firmenkonditionen vornehmen ( 100,- für ein EZ exkl. Frühstück). Ein begrenztes Kontingent steht bis zum für Sie bereit.