Spezial. Maklersoftware. Vergleichen, verkaufen, verwalten Individuelle Softwarelösungen für den Berater-Alltag

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1 Spezial Maklersoftware Vergleichen, verkaufen, verwalten Individuelle Softwarelösungen für den Berater-Alltag

2 procontra Software-Spezial Sehr geehrte Leserin, sehr geehrter Leser, die Frage, wie Geschäftsprozesse optimal abgewickelt werden können, spielt in der Assekuranz, ja in der gesamten Finanzdienstleistungsbranche eine zunehmend herausragende Rolle. Es geht etwa darum, wie die Beratung und der Abschluss von Versicherungsverträgen, die Bearbeitung von Schäden oder die Betreuung des Bestandes optimal erfolgen können und zwar im Einklang mit allen Beteiligten. Das heißt zwischen Versicherungsunternehmen, Vermittlern, Kunden, Gutachtern, staatlichen Stellen und vielen mehr. Sie, verehrte Vermittler, wissen, welche Aufwände mit nicht-optimierten Prozessen verbunden sein können. Wenn etwa der Aufwand für Angebotserstellung, Administration oder Erfüllung der gesetzlichen Vorschriften ins Unermessliche anwächst. Dank elektronischer Prozesse lässt er sich deutlich reduzieren. Damit haben Sie schließlich wieder Zeit für das Wesentliche: Ihre Kunden und deren Betreuung. Und das bringt schließlich mehr Geschäft. Aufgrund der Vielzahl der beteiligten Unternehmen und deren Softwarelösungen herrscht in der Prozesswelt leider in Teilen ein großes Durcheinander. Der BiPRO e. V. und seine knapp 150 Mitglieder unter anderem Versicherer, Vertriebs- und Prozesspartner sowie Dienstleister wirken dem mit qualitativ hochwertigen, vor allem aber mit einheitlichen Prozessen entgegen. Gemeinsam entwickelt und implementiert die BiPRO-Community fachliche und technische Normen, mit denen sich das Zusammenspiel der Marktteilnehmer optimal gestalten lässt. Vielleicht hört sich dies im ersten Moment unspektakulär an; es birgt aber bei konsequenter Nutzung unter anderem die Chance, auch Milliardenbeträge an Einsparpotenzial in der Branche zu heben. Das kommt allen zugute. Insbesondere Ihnen als Vermittler, weil Sie zukünftig einen verbesserten Service der Versicherungen zu erwarten haben. In diesem procontra-software-spezial wird unter anderem über Unternehmen berichtet, die langjährige Erfahrung im Bereich der Prozessoptimierung haben. Sie helfen Ihnen und Ihren Partnern dabei, dass ganz einfache Dinge mit enormem Aufwand endlich der Vergangenheit angehören. Die procontra und die BiPRO wünschen Ihnen viel Spaß beim lesen. Lassen auch Sie sich begeistern. Philipp B. Siebert Herausgeber procontra Frank Schrills Geschäftsführender Präsident BiPRO e. V. Inhalt Starke Technik, fachliches Know-how...53 LvLight einfach. besser. vergleichen...54 Auf der sicheren Seite in der BU...55 Die kaimaan Ersparnisbox eine tolle Kiste...56 Kfz einfach mit trixi...57 So entsteht eine intensive Kundenbeziehung...58 Wo gibt es Ihre Homepage gratis?...59 Bestandsverwaltungssoftware CCA...60 Analyse geschlossener Fonds

3 Software-Spezial procontra Starke Technik, fachliches Know-how Der LV Lotse online von Softfair ermöglicht die komfortable und zielgerichtete Beratung über alle Schichten in der Sparte Lebensversicherung. Von Oliver Plathe, Marketing und Projektmanagement, Softfair GmbH Es ist für den Versicherungsvermittler nicht einfach, bei allen im Markt angebotenen Tarifen, Produkten und Deckungskonzepten den Überblick zu behalten. Dazu kommt die Notwendigkeit einer gesetzeskonformen Dokumentation. Diese erfordert ein lückenlos ausgefülltes Gesprächsprotokoll sowie die Aushändigung der Versicherungsbedingungen, Anträge, Produktinformationsblätter und sonstigen Formulare rechtzeitig vor Abschluss des Vertrags. Allein schon diese Anforderungen im Verkaufsprozess führen zwangsweise zu einer nur schwer beherrschbaren IT- und Programmvielfalt im Maklerbüro. Nehmen wir ein Beispiel: Wenn für die Altersvorsorge das für den Kunden optimale Produkt gesucht wird, kann zunächst eine klassische Vergleichssoftware bedient werden, um durch Aufnahme der Kundenwünsche und Analyse von Preis und Leistung den passenden Tarif auf dem Markt zu finden. Anschließend wird die entsprechende Angebotssoftware des Versicherers installiert, welche die Ergebnisse überprüft und die erforderlichen Dokumente liefert. Bei einem Vergleich von beispielsweise drei Angeboten verschiedener Gesellschaften wären dann drei unterschiedliche Angebotsprogramme zu installieren und zu bedienen. Diese Installationen müssen natürlich laufend aktuell gehalten werden, der Tarif muss gesucht und Kundendaten wiederholt eingegeben werden. Sollten die Prämien nicht übereinstimmen, fangen die Probleme erst richtig an. Der LV Lotse: schneller Vergleich, korrekte Ergebnisse und lückenlose Dokumentation mit Abschlussmöglichkeit. Matthias Brauch Geschäftsführer, Softfair GmbH Bei all diesen Problemen schafft Softfair mit den Lotse-Vergleichsprogrammen Abhilfe. Der LV Lotse online basiert ausschließlich auf den Rechenkernen beziehungsweise den Webservices der integrierten Versicherungsgesellschaften. Durch diese technischen Voraussetzungen wird neben der Berechnung von abschlussfähigen Prämien und Ablaufleistungen auch eine lückenlose Dokumentation entsprechend der gesetzlichen Anforderung ermöglicht. Die Berechnung ist für über 40 Versicherer in allen drei Schichten und die Bereiche der Einkommenssicherung möglich. Daneben stehen auch zahlreiche Kinderund Spezialtarife zur Auswahl, die ebenfalls für die Berechnung herangezogen werden können. Zusätzlich kann der Vermittler eine Analyse der Bilanzkennzahlen der Versicherer als Entscheidungshilfe heranziehen. Weitere Entwicklungsschritte sind die Integration eines Finanzstärkeratings sowie der Ausbau des BU-Leistungsvergleichs. Die aus dem PKV Lotsen bereits bekannten Eulenaugen werden auch im LV Lotsen Anwendung finden. LV Lotse online Über 40 Versicherungsgesellschaften im Vergleich Berechnung nur auf Originaldaten, dank Rechenkern- und Webservice-Technologie Alle drei Schichten im Vergleich, plus Einkommenssicherung Spezial- und Kindertarife sowie Tariffinderfunktion Umfassende Analyse der BU-Bedingungen VVG-konforme Dokumentation der Beratung Oliver Plathe Telefon (0 40)

4 procontra Software-Spezial LvLight einfach. besser. vergleichen Mit Leichtigkeit den Versicherungsmarkt im Griff, ohne tief in die Tasche zu greifen, aber mit Top-Datenqualität. Ein neues Online-Vergleichsprogramm stellt sich vor. Von John Kitching, Produktmanager, LvLight In einem immer komplexer werdenden Versicherungsmarkt wünschen sich viele Vermittler schlanke und günstige Vergleichsprogramme, die sich auf das Wesentliche konzentrieren. Genau das hat sich jetzt die Leviosa GmbH aus Frankfurt als neuer Player am Markt für Vergleichssoftware auf die Fahnen geschrieben. Mit dem neuen Online-Vergleichsprogramm LvLight bietet sie dem Vermittler seit Mai 2011 eine echte Erleichterung zum unschlagbaren Preis. LvLight steht für Wer sich für LvLight entscheidet, will für kleines Geld die wesentlichen Parameter vergleichen können: Preis, Leistung und Rating. John Kitching Produktmanager, LvLight eine einfache, aber gute Anwendung, die unschlagbar günstig ist. Unser Hauptaugenmerk lag bei der Entwicklung vor allem auf einer einfachen Bedienung und gleichzeitig Top-Daten, um Kunden von LvLight einen schnellen und sauberen Vergleich bieten zu können. Einfach besser vergleichen, das ist unsere Philosophie, beschreibt John Kitching als Produktmanager das neue Programm. Business fliegen, Economy zahlen LvLight ist ohne Schnickschnack konzipiert, aber auf der Basis hochwertiger Daten. Auch wenn man denken mag, der innovative Neuling sei entsprechend seiner Unternehmensfarbe noch grün hinter den Ohren, täuscht man sich. Denn er weiß ganz genau, dass es auf saubere Daten ankommt. So zapft er den Webservice von MORGEN & MORGEN an und stellt mit LvLight eine neue Dimension der Beratung vor: schlank und schnell, mit den LvLight Alle Tarife von Schicht 1 bis 3 Kapital- und Risikoleben (Fondsgebunden/BUZ) Basis-, Riester- und private Rente (Fondsgebunden/BUZ) Berufsunfähigkeit Prämien- und Leistungsvergleich Kompletter Marktüberblick Zugriff auf M&M-Rating Online und ipad-fähig 39,90 Euro brutto monatlich Telefon * presse@leviosa.de * Festnetz: 0,99/Min., mobil max. 2,99/Min. besten Genen und dabei unschlagbar günstig. Die neue Dimension schlank und schnell Mit dieser Grundausstattung vergleicht das Programm topaktuell alle Angebote aus dem Bereich der Lebensversicherung. Hierbei werden sowohl Prämien als auch Leistungen miteinander verglichen. Die Vergleichssoftware bietet dem Vermittler einen kompletten Marktvergleich über alle drei Schichten. Kapital- und Risikoleben sowie Basis-, Riester- und private Rente können auch als fondsgebundene Variante sowie mit BUZ berechnet und verglichen werden. Zudem können alle Tarife der selbstständigen Berufsunfähigkeitsversicherung ermittelt werden. Ein weiterer Bonuspunkt ist der Zugriff auf die Ratings von MORGEN & MORGEN. So weit zu den Fakten, die LvLight als neues Online-Vergleichsprogramm ausmachen. Ein weiterer nicht unwesentlicher Punkt ist natürlich der Preis, der mit 39,90 Euro brutto monatlich unschlagbar ist. 54

5 Software-Spezial procontra Auf der sicheren Seite in der BU Mit der am Markt einzigartigen BU iv-individualvereinbarung erhalten Makler einen umfassenden und objektiven BU-Leistungsvergleich dessen Details allesamt bis zum Ende des Versicherungsvertrages rechtsverbindlich sind. Haftungsfalle ade! Von Sebastian Brass Versicherungsmakler sehen sich einer Vielzahl rechtlicher Fallstricke ausgesetzt. Jede herausgegebene Information muss auch juristisch Bestand haben. Denn wenn der Kunde sich falsch beraten fühlt, steht nicht der Versicherer, sondern der Makler am Pranger. Und das kann existenzbedrohend werden. Zugleich verlangt der Kunde zunehmend nach fundierten Details, um sich selbst ein Bild zu machen. Der Makler steht damit vor der Herausforderung, einen belastbaren Marktüberblick schaffen zu müssen was angesichts der dynamischen Vielfalt am Versicherungsmarkt nicht allein zu bewältigen ist. Ratings und Vergleiche: Nebenwirkungen inklusive Schnelle Antworten auf Knopfdruck verheißen zahlreiche Anbieter von Ratings und Vergleichsrechnern. Der Haken dabei: Für die Qualität der Bewertungen bürgt keineswegs deren Urheber, geschweige denn der Versicherer. Vielmehr haftet auch hier der Makler, wenn er dem Kunden als Entscheidungshilfe ein solches Ergebnis aushändigt. Und welcher Makler kann schon für die Gründlichkeit einer Analyse einstehen? Selbst wenn man die zweifelhaften Ergebnisse gezielt aussortiert: Auch seriöse Ratings und Vergleiche sollten nie an den Kunden übergeben werden und allenfalls in eine pauschale Empfehlung des Beraters einfließen. iv: Rechtssicherheit von Anfang an Den Kunden umfassende Informationen gewähren und gleichzeitig den Makler weitgehend von Haftungsansprüchen freistellen das ist der Anspruch des einzigartigen Leistungsvergleichs der trixi informationssysteme GmbH. Mit der iv filtert der Berater das passende Produkt für seinen Kunden heraus, wobei existenz wichtige Risiken K.-o.- Kriterien darstellen. Der Clou: Sämtliche Inhalte sind als Sonder-AGB bis zum Ende des Versicherungsvertrages rechtsverbindlich. Auch bei BU-Laufzeiten von 40 oder 50 Jahren kann sich der Kunde auf die iv verlassen. Sie schafft in vielen Punkten Rechtssicherheit. Laut dem Hersteller trixi liegt die Prozessquote seit der Einführung 1995 bei 0,0 Prozent. Für alle Versicherer gelten die gleichen Fragen und Definitionen. Diese werden in Expertenrunden kooperativ und einstimmig festgelegt. Die Teilnahme an der iv ist für die Versicherer kostenfrei. So sind letztlich maximale Transparenz, Objektivität und Vergleichbarkeit möglich. BU iv-individualvereinbarung Detaillierter Leistungsvergleich Rechtsverbindlich bis Vertragsende Objektivität und Transparenz von Fachjuristen bestätigt Alle Details als Sonder-AGB Weitgehende Haftungsfreiheit für Makler im Rahmen der iv Prozessquote 0,0 Prozent Helmut Strixner Telefon ( ) Die Prozessquote liegt seit der Einführung 1995 bei 0,0 Prozent. Helmut Strixner Geschäftsführer trixi informationssysteme GmbH 55

6 procontra Software-Spezial Die kaimaan Ersparnisbox eine tolle Kiste Vermittler kennen das Problem: Zwei von drei Verträgen des Kunden bestehen bei Mitbewerbern. Bei neuen Kunden liegt der Anteil der Fremdverträge noch höher. Dieses Potenzial zu erschließen ist mühsam und langwierig. Muss es aber nicht, denn die kaimaan Ersparnisbox liefert eine intelligente Lösung. Von André Salau, Geschäftsführer, kaimaan Software GmbH Neugeschäftschancen bei Bestandskunden kostengünstig und effizient zu nutzen ist gerade im SUH-Geschäft nicht einfach. Die Terminierung gestaltet sich aufwendig, und dann müssen auch noch Tarifvergleiche erstellt Mit der Ersparnisbox können Vermittler zusätzlich Euro im Jahr verdienen. André Salau Geschäftsführer kaimaan Software GmbH werden, die wertvolle Zeit kosten. Das alles für magere Courtagen? Hier winkt mancher Makler ab und konzentriert sich auf ertragreichere Geschäftsfelder. Das Resultat: Der Kunde ist nicht optimal versichert und der Vermittler verzichtet auf Einnahmen. Er riskiert, die Kundenbindung zu vernachlässigen, und setzt sich Haftungsrisiken aus. Die Lösung Jetzt liefert kaimaan, Entwickler des kaimaan tariffinder, mit der Ersparnisbox eine Lösung für das Problem. Diese tolle Kiste schafft, was bislang nur selten gelingt: Fremdverträge im SUH-Bereich für den eigenen Bestand zu gewinnen. Der Makler kann Verträge der Konkurrenz dank vorbelegter Tarifmerkmale von über 140 Versicherern in nur fünf einfachen Schritten in der Ersparnisbox erfassen. Diese übernimmt dann für ihn Überwachung und Wiedervorlage und erstellt automatisch fünf Monate vor Ablauf ein Vertragsdatenblatt für den Kunden. Das schafft Transparenz zu Einund Ausschlüssen sowie Deckungslücken. Keinen Ablauf verpassen Anhand voreingestellter Auswahlkriterien fertigt das System einen Monat später einen Alternativvorschlag mit gleichen oder besseren Leistungen. Auch Tipp-Tarife des Beraters oder spezielle Deckungskonzepte werden berücksichtigt. Eine übersichtliche Aufbereitung stellt den neuen Vorschlag mit allen Komponenten dem bestehenden Tarif gegenüber. Die Ersparnisbox sendet die Übersicht als an den Kunden. So fällt nie wieder ein Ablauftermin unter den Tisch, denn die tolle Kiste arbeitet rund um die Uhr und kennt keinen Urlaub Euro im Jahr Entwickler André Salau macht eine einfache Rechnung auf: Nach unseren Erfahrungen liegen zwei Drittel der SUH-Verträge eines Kunden nicht im eigenen Bestand, sondern bei Wettbewerbern. Mit der Ersparnisbox kann dieses Potenzial mit minimalem Aufwand erschlossen werden. Bei angenommenen 300 Kunden im Bestand verdient der Vermittler daraus durchschnittlich Euro zusätzliche Bestandsprovision im Jahr. Auf gibt es weitere Informationen. kaimaan Ersparnisbox Einfache Erfassung von SUH-Verträgen Automatisierte Vertragsüberwachung Automatisierte Erstellung und Versand von Bestandsdatenblättern Automatisierte Erstellung und Versand von Tarifvergleichen Mehr Geschäft mit weniger Aufwand Geringere Haftungsrisiken und bessere Kundenbetreuung André Salau Telefon (0 40)

7 Software-Spezial procontra Wenn das Jahr zur Neige geht, setzt verlässlich das große Buhlen um die Kunden ein. Immer individueller und detaillierter werden die Tarifmodelle, um die Kunden zum Umstieg zu bewegen. Für Makler bedeutet das vor allem viel Arbeit bei bescheidenen Courtagen. Dennoch: Einen Kunden, der sich in puncto Kfz gut beraten fühlt, wird der Makler auch für andere Bereiche gewinnen. Eine mäßige Beratung kann einen potenziell guten Kunden nachhaltig verprellen. Mit dem Modul Nutzfahrzeuge erreicht der Makler die Zielgruppe Selbständige und Unternehmen. Gefragt ist also eine Lösung, die den Berater bei überschaubarem Zeitaufwand zum jeweils passenden Tarif führt. Kfz einfach mit trixi Der Kfz-Versicherungsmarkt ist hart umkämpft. Versicherer entwickeln ständig neue Produkte und Bedingungswerke. Um die wachsende Unübersichtlichkeit zu bändigen, gibt es den Vergleichsrechner trixikfz, der zahlreiche Funktionen mit ausgereiftem Bedienkomfort verbindet. Von Sebastian Brass Schneller ans Ziel Zu diesem Zweck hat die trixi informationssysteme GmbH bereits 2008 das Online- Vergleichsportal gestartet. trixi bietet einen Prämienvergleich mit über 50 Gesellschaften, weit über 100 Tarifen und darüber hinaus einen ausgefeilten Leistungsfilter mit über 100 Kriterien. Zusätzlich sind Rabattkonzepte individuell einstellbar. Damit lässt sich der Bedarf des Kunden selektieren und zielgenau ermitteln egal ob für Pkw, Zweiräder, Nutzoder Campingfahrzeuge. Die Aktualisierung der Tarife erfolgt durch automatische Serverupdates. Für Pools bestehen zentrale Einstellungsund Controllingmöglichkeiten. Mit dem Modul Nutzfahrzeuge erreicht der Makler die Zielgruppe Selbständige und Unternehmen. Jennifer Strixner IT-Koordinatorin trixi informationssysteme GmbH Komfort im Berateralltag trixikfz überzeugt mit zahlreichen Features, die dem Makler und Vertrieben administrative Mühen ersparen, betont Jennifer Strixner, IT-Koordinatorin bei trixi. So können AKB, PIB und Preisinformationen per an den Kunden übermittelt werden. In die andere Richtung lassen sich Anträge entweder per oder per Dunkelverarbeitung versenden. Für rund 30 Versicherer ist auch eine automatische evb-ermittlung möglich. Alle Berechnungen lassen sich vollständig im Programm verwalten und dokumentieren. Der Makler kann zudem einen Endverbraucherrechner in seine eigene Homepage integrieren. Besonders komfortabel, so Frau Strixner, ist die Schnittstelle zu Verwaltungsprogrammen, von denen mehr und mehr mit trixikfz kommunizieren können. Damit lassen sich die Kundendaten per Knopfdruck in den Vergleichsrechner und die Antragsdaten am Ende wieder zurück ins Verwaltungsprogramm überspielen. Einfacher geht s nicht. trixikfz-vergleichsrechner Prämien und Leistungen von über 50 VU mit über 100 Tarifen Lösungen für Makler, Pools und Online-Portale Kfz-Vergleich online oder offline Für Pkw, Zweiräder, Nutz- und Campingfahrzeuge Spezielle Administration und Controllings für Pools Jennifer Strixner Telefon ( ) info@txi.de 57

8 procontra Software-Spezial So entsteht eine intensive Kundenbeziehung Für Michael Becker sind Kundenzufriedenheit und ganzheitliche Beratung ganz wichtig. Er berät seine Kunden seit Jahren mit ELAXY Finanzplanung. Wer kann besser beurteilen als ein Mann von der Front, ob ein Programm einem Zeit und Geld stiehlt oder ihm beides einbringt? procontra: Herr Becker, in welchem Umfang nutzen Sie die ELAXY Finanzplanung? Michael Becker: Ich nutze die Software fast in vollem Umfang. Das gesamte Spektrum Altersversorgung, Finanzierung, Einkommenssicherung, Geldanlage und Immobilien. procontra: Wie funktioniert die Software? Becker: Alle erforderlichen Daten werden mit dem Kunden zusammen erfasst und in das Programm eingegeben. Anschließend wird das gewählte Thema angewählt und Ich halte eine Beratung ohne eine richtige Finanzplanungssoftware für einen Beratungsfehler Michael Becker Freier Berater beratungsservice-ac gmbh ausführlich definiert. Es können auch verschiedene Themen miteinander kombiniert werden. Das ist der große Vorteil dieser Software, dass verschiedene Szenarien und Beratungsthemen miteinander vernetzt werden können. procontra: Können Sie das an einem Beispiel erläutern? Becker: Wie sich zum Beispiel sein Vermögensaufbau ändert, sobald der Kunde sein Einkommen verliert. Es kann automatisch grafisch dargestellt werden, ab wann die Illiquidität eintritt. Diese grafischen Darstellungen sind auch für den ungeübten Kunden nachvollziehbar. Anschließend bekommt der Kunde in der Planungsphase detaillierte Empfehlungen, um den Zustand zu verbessern. Zum Schluss wird alles für den Kunden dokumentiert und ein farbiger Ausdruck erstellt. procontra: Ist das Programm schwierig zu bedienen? Becker: Die Bedienung ist denkbar einfach und die Oberfläche schnell verstanden. Das gestaltet sich bei anderen Finanzplanungsprogrammen leider nicht so bedienerfreundlich. Das Druckmenü bietet viele Möglichkeiten zu drucken, so dass für jeden Kunden der passende individuelle Ausdruck angewählt werden kann. procontra: Welche speziellen Funktionen nutzen Sie vorrangig? Becker: Ich nutze vorrangig die themenorientierte Planung. In der Maklerversion muss ich ja nur das zahlen, was ich benutze. Meinen Fokus lege ich aber auf die Bereiche Altersvorsorge, Einkommenssicherung und Vermögensaufbau. Und wenn einmal ein Kunde wissen möchte, ob er eine Immobilie kaufen soll oder nicht, kann ich ihm schnell eine Immobilienbewertung erstellen und als PDF per schicken. procontra: Inwiefern werden sich ändernde gesetzliche Rahmenbedingungen durch ELAXY berücksichtigt? Becker: Das Programm erstellt zum Beispiel Beratungsprotokolle, die MiFID-/ VVGkonform sind. Außerdem werden ja auch alle steuerrechtlichen Änderungen aktualisiert, und dies bedeutet ja zusätzliche Beratungssicherung und Qualität. procontra: Wie zuverlässig in Bezug auf Ertrags- und Steuersituationen des Kunden arbeitet die Software aus Ihrer Sicht? Becker: Da steuerrechtliche Änderungen per Update in die Software integriert werden, bin ich als Berater immer auf dem neuesten Stand. So kann zum Beispiel verständlich abgebildet werden, welche Steuerlast in der Auszahlungsphase bei einer Rürup- oder Riester-Rente anfällt. Gerade in den Steuerstundungsmodellen halte ich eine Beratung ohne eine richtige Finanzplanungssoftware für einen Beratungsfehler. procontra: Welche Einsparungen haben sich dadurch für Sie ergeben? Becker: Ich brauche nicht mehr viele verschiedene Programme, um Altersversorgungsplanung, betriebliche Altersversorgung, Schichtenrechner, Portfoliooptimierung und Immobilien zu bewerten. Durch das Pay-per-Use-Bezahlsystem zahle ich auch nur dann, wenn ich das Programm nutze. procontra: Worin sehen Sie den hauptsächlichen Gewinn, den Sie durch die Software generieren? Becker: In der rechtssicheren Dokumentation. Und natürlich auch für die aktive Begleitung meiner Kunden durch verschiedene Lebensphasen. So entsteht eine intensive Kundenbeziehung, und der Kunde bekommt nicht nur mündliche Empfehlungen, sondern alles schriftlich ansprechend ausgehändigt. Die Kunden merken, dass bei der Finanzplanung sie selber im Vordergrund stehen und die Produkte nur Werkzeuge zur Lösung sind. Mit der ELAXY Finanzplanung können Sie: die Gesamtfinanzsituation des Kunden klar gliedern. alle Vermögenswerte wie Geld- und Kapitalanlagen, Versicherungen, Aktien oder Immobilien, aber auch Verbindlichkeiten sowie Beteiligungen und Betriebsvermögen automatisch berücksichtigen. die Risiko-, Liquiditäts- und Rentabilitätssituation Ihrer Kunden im Überblick und im Detail optimal analysieren. in Andrea Löw Telefon (0 89)

9 Software-Spezial procontra Wo gibt es Ihre Homepage gratis? Die eigene Homepage ist unverzichtbar geworden. Doch reichen Text und Bildchen schon lange nicht mehr aus. blau direkt bietet verblüffend viel für nix. procontra: Noch immer gibt es viele Versicherungsmakler, die keine Homepage haben. Sie bevorzugen den persönlichen Verkauf. Was ist daran falsch? Hannes Heilenkötter: Was ich als Makler bevorzuge, spielt keine Rolle für den Kunden. Über 30 Prozent aller Versicherungsabschlüsse erfolgten letztes Jahr durch den Endverbraucher direkt im. 89 Prozent aller Kunden geben an, vor einem Abschluss im verglichen zu haben. procontra: Das heißt aber auch, dass zwei Drittel aller Kunden, die sich im informieren, nicht direkt dort abschließen. Heilenkötter: Richtig. Wenn diese aber auf einer anderen Homepage verglichen haben, fragen sie auch bei dem Makler, der die Homepage mit Vergleichsrechnern betrieben hat. Der Kunde ist dann in der Regel weg. procontra: Man muss also nicht nur eine Homepage bieten, sondern auch Vergleiche? Heilenkötter: Ich kann dem Kunden im keine Vorschriften machen. Einen Klick weiter ist er bei meinem Wettbewerber, deswegen muss ich ihm bieten, was er sucht. Seien wir ehrlich: Kein Kunde geht auf Ihre Seite, um Ihre Philosophie kennenzulernen. Er will vergleichen. procontra: Was sollte eine gute Homepage noch bieten? Heilenkötter: formular und Kunden- Login geben Vertrauen und signalisieren für bestehende Kunden Mehrwerte. Schlussendlich ist es extrem wichtig, den Besucher meiner Seite zum Handeln zu bringen. Das erreicht man mit Catchern. Das heißt, der Kunden erwarten auf Ihrer Homepage mehr als eine Visitenkarte. Hannes Heilenkötter Leitung IT blau direkt GmbH und Co. KG Kunde wird animiert, beispielsweise mit der Eingabe seines Autokennzeichens direkt in einen Kfz-Vergleich einzusteigen. procontra: Und das alles bieten Sie gratis an? Heilenkötter: In der Einsteigervariante bieten wir alle diese Elemente bereits kostenlos mit an. Das ist ideal als einfache Not- oder Übergangslösung. procontra: Für Profis ist die kostenlose Variante nichts? Heilenkötter: Die kostenlose Variante hilft, keine Kunden zu verlieren. Wer auf Dauer auch an Online-Abschlüssen verdienen will, wird eine professionelle Variante von uns wählen. Allerdings haben wir auch viele Kunden, die unsere kostenlose Homepage ergänzend nutzen. Vertriebe beispielsweise gönnen sich selbst eine Top-Page, rüsten Mitarbeiter, Untervermittler und Tippgeber aber mit der kostenlosen Homepage aus. Ohne zusätzliche Kosten können so ganze Vertriebsstrukturen auch online abgebildet werden. Vertriebe und Makler können sogar Kunden aktivieren. Da stecken für einen Durchschnittsvertrieb locker 30 Prozent Mehr umsatz drin, ohne auch nur einen Cent zu investieren. Website-Management Free Zwei Catcher sowie über 40 Vergleichsrechner auf der Startseite ziehen Ihre Kunden direkt in Aktion. Wählen Sie Ihr Wunschdesign aus 15 verschiedenen Farbkombinationen. Abmahnsicher! Das Website-Management warnt Sie, wenn Pflichtangaben in Ihrem Impressum fehlen. Eine kostenlose Subdomain Ihrer Wahl inklusive Die wichtigsten Elemente sind vorhanden: Kunden-Login, -Formular, Datenschutzerklärung, Impressum. Hannes Heilenkötter Telefon (0 30) heilenkoetter@blaudirekt.de 59

10 procontra Software-Spezial Bestandsverwaltungssoftware CCA Die professionelle EDV-Gesamtlösung für Versicherungsmakler, -agenten und Finanzdienstleister Von Ekaterina Levitt, Marketing & Analyse, CCA EDV für Versicherungswirtschaft GmbH CCA entwickelt seit über 15 Jahren professionelle Software für Versicherungsmakler, -agenten und Finanzdienstleister und ist dabei mit CCA9 Marktführer in Österreich. Bisher haben sich mehr als 550 Unternehmen in Mittel- und Osteuropa in den Bereichen Versicherung, Versicherungsvermittlung und Finanzdienstleistung auf über Arbeitsplätzen für CCA entschieden. CCA9 bietet eine Kunden-, Vertrags-, Schadens-, Risiko- und Dokumentenverwaltung. Die Daten können dabei leicht erfasst, ausgewertet und übersichtlich dargestellt werden. Durch die Anbindung an MS Word, MS Excel und MS Outlook können mit wenigen Klicks Formulare erstellt, Daten exportiert oder s versendet werden. Mit dem CCA Data Center können Berichte und Abfragen individuell gestaltet und abgerufen werden. Neben der ständigen Weiterentwicklung der Standardfunktionalitäten werden zahlreiche individuelle Projekte durchgeführt. Schnittstellen und Zusatzmodule Die zahlreichen Daten- und Sichtschnittstellen ermöglichen eine schnelle und unkomplizierte Verlinkung zu Kooperationspartnern. Aktuell pflegt CCA Schnittstellen zu Versicherungsunternehmen und Vergleichern, Standardschnittstellen für den Datenträgeraustausch (wie zum Beispiel ELBA) und zahlreiche angepasste Schnittstellen in Sie gehören zu den Besten Ihrer Branche? Dann ist CCA für Sie die beste Lösung! Steffen Engel Leitung Kundenmanagement & Projekte CCA EDV für Versicherungswirtschaft GmbH individuellen Einsatzszenarien. Die einzelnen Zusatzmodule, wie das Finanzdienstleistungsmodul, der HTML Aktenspiegel, das Inkasso-Modul und andere bieten zusätzliche Dienstleistungen für die jeweiligen Bedürfnisse des Kunden. Null-Fehler-Strategie Das Team von CCA fühlt sich vorrangig den Anforderungen und Wünschen der Kunden verpflichtet und arbeitet eng mit allen Kooperationspartnern zusammen. 2009/10 wurden gemeinsam mit Teilnehmern aus über 50 Maklerbüros in 20 Workshops Prozess- und Risikolandkarten zur täglichen Arbeit der Versicherungsmakler entwickelt. Basierend auf den Ergebnissen der Makler- Prozessinitiative wurde die Null- Fehler-Strategie entwickelt. Durch maßgeschneiderte EDV-Unterstützung ist es möglich, effizienter und schneller zu arbeiten und bei geringerem Arbeitsaufwand eine bessere Qualität zu erreichen. In diesem Sinne ist es Ziel der Null-Fehler-Strategie, Baustellen im gesamten Ablauf vom Erstkontakt bis zum zufriedenen Endkunden zu analysieren und relevante Bereiche in der Abwicklung vollelektronisch zu unterstützen, beispielsweise mithilfe der biometrischen Unterschrift. ieren Sie uns gerne unverbindlich, wir finden die maßgeschneiderte Lösung für Ihr Büro. CCA9 Ihre Bestandsverwaltungssoftware Individuell gestaltbare Branchensoftware für Versicherungsmakler, -agenten und Finanzdienstleister Breites Dienstleistungsangebot (Schulungen, Kundensupport, individuelle Projekte) Zahlreiche Standard- und Zusatzfunktionen Hohe Datensicherheit und ständige Weiterentwicklung Steffen Engel Telefon +43 (1) Mobil steffen.engel@ccaedv.at 60

11 Software-Spezial procontra Analyse geschlossener Fonds Sie wollen Informationen über den Markt der geschlossenen Fonds, über alle Initiatoren und deren Projekte? So einfach war es noch nie Von Peter Mair, Geschäftsführer, talonec business solutions GmbH fondsexpert ist die erste Online-Plattform für geschlossene Fonds, die in Echtzeit und interaktiv einen kompletten Marktüberblick bietet. Auf Knopfdruck stehen Ihnen Daten und Leistungsmerkmale, Bewertungen und Analysen von mehr als Initiatoren mit über Emissionsangeboten sowie allen bilanzierten und veröffentlichten Leistungsbilanzen von 1967 bis zum heutigen Tag in Sekunden zur Verfügung. Mehrere Millionen Datensätze werden zu einer Informationsbörse zusammen gefasst. Im Gegensatz zu konventionellen Excel-Auswertungen sind diese Daten beliebig analysier- und verknüpfbar. Klicken Sie sich einfach durch die Welt der geschlossenen Fonds. Sekundenschnell erhalten Sie Antworten auf Fragen, die Sie bislang nicht zu stellen wagten. Wer bietet die beste Performance bei Immobilienfonds? Sind Schiffsbeteiligungen die bessere Anlageform? Wie groß sind die Abweichungen der Prospektdaten gegenüber den tatsächlichen Werten? Wo wurde Geld vernichtet, welche Fonds erzielten überdurchschnittliche Renditen? Welcher Initiator erstellt keine Leistungsbilanzen oder gibt diese sehr spät ab? Welche Fonds werden aktuell angeboten, wie wurden sie bewertet? und vieles mehr Nutzer von fondsexpert FondsEXPERT richtet sich an Finanzvertriebe, Analysten und Konzeptionäre, Unglaublich, welche Möglichkeiten der Marktrecherche mir fondsexpert liefert! Philip Nerb Werteanalysen Geschäfts- und Vertriebsleitung von Initiatoren und Emissionshäusern und andere Marktteilnehmer, die sich ein umfassendes Bild des Marktes der geschlossenen Fonds verschaffen wollen. Die Datenbasis Alle Daten und Informationen sind öffentlich zugänglich. Marktteilnehmer sind teils gesetzlich, durch Verbandszugehörigkeit oder auf freiwilliger Basis verpflichtet, Produktinformationen, Prognose- und Ist- Daten zeitnah zur Verfügung zu stellen. FondsEXPERT- Technik FondsEXPERT ist die erste Online- Plattform für geschlossene Fonds, die modernste Business-Intelligence-Software verwendet. Seitens des Anwenders ist lediglich ein anschluss erforderlich. Wer eine Inhouse-Lösung sucht, kann sich an talonec direkt telefonisch wenden. fondsexpert Online-Analyse-Portal für geschlossene Fonds Über Fonds und mehr als Initiatoren Sekundenschnell die Performance von Fonds und Initiatoren analysieren Mit grafischen und tabellarischen Auswertungen auf einfachste Weise einen schnellen Überblick verschaffen Sieben Tage kostenlos anmelden und selbst die überraschenden Analyseergebnisse erfahren Peter Mair Telefon (0 89)