pretagus brillant rein facettenreich Diamant Fonds Kundeninformation Plausibilitätsprüfung

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1 pretagus Diamant Fonds rein facettenreich brillant Kundeninformation Plausibilitätsprüfung 01

2 Pretagus Diamant Fonds Pretagus Diamant Fonds der neue Weg zu Sicherheit und Rendite A girl s best friend? Diamanten sind natürlich weit mehr als das. Sie sind faszinierende Schmucksteine aus den Tiefen der Erde, denen bereits vor Jahrtausenden magische Eigenschaften nachgesagt wurden. Heute sind Diamanten aber vor allem eines: eine traditionell krisensichere Geldanlage. Wie Gold sind sie ein knappes Gut, das deutlich mehr nachgefragt als gewonnen wird. Dies wird sich aller Voraussicht nach auch in Zukunft nicht ändern. Der Markt für Diamanten war bislang nahezu ausschließlich Insidern vorbehalten. Der Pretagus Diamant Fonds ändert dies. Er bietet Anlegern einen Zugang in dieses lukrative Segment. Bereits ab einer Investitionssumme von Euro oder 50 Euro monatlich beteiligen sie sich an einer sehr sicheren Sachwertanlage mit stabilen Renditeaussichten, die zudem auch noch als erstklassiger Inflationsschutz gilt. Sicherheitsaspekte Diamanten versprechen als Kapitalanlage, aufgrund stetig wachsender Nachfrage und zunehmendem Aufwand bei der Förderung, dauerhafte Wertzuwächse. Bereits in der Vergangenheit galten Diamanten als Ersatz- und Krisenwährung. Als leicht transportables Tauschmittel stellen sie auch in Zukunft einen Sachwert mit Inflationsschutz dar. Risikohinweis: Eine Beteiligung am Diamant Fonds beinhaltet neben allen Chancen auch Risiken. Eine positive Entwicklung von Diamantpreisen und des Fonds kann nicht garantiert werden. Die Beteiligung am Diamant Fonds kann zum Verlust der Einlage führen. Diese Informationsbroschüre dient dazu, einen ersten Überblick über das Beteiligungsangebot Diamant Fonds zu gewinnen. Vor einem Beitritt ist zwingend der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Veröffentlichung gestattete Verkaufsprospekt und ggf. Nachträge zum Verkaufsprospekt zur Kenntnis zu nehmen. Diese enthalten insbesondere Informationen über alle vertraglichen Regelungen und über die Risiken des Diamant Fonds. 02

3 Entwicklung seit 1960 Diamanten zu hart für Krisen Historische Diamantpreisentwicklung seit bis Quelle: Karat: 1ct, Farbe: D, Reinheit: lupenrein, Werte in USD In den vergangenen 50 Jahren hat sich ein Einkaräter durchschnittlich mit 19% pro Jahr entwickelt. Im Vergleich zu vielen anderen Anlageformen sind die Preise selbst in Krisenzeiten stetig gestiegen und allenfalls vorübergehend geringfügig gesunken. Besonders im Hinblick auf die Entwicklung der letzten zehn Jahre ist zu berücksichtigen, dass der Diamantmarkt, anders als viele andere Märkte, frei von Spekulationsgeschäften in Form von Hedgefonds, Futures oder Optionen ist. Die Preissteigerungen spiegeln demnach das reale Verhältnis von Angebot und Nachfrage wider. Selbstverständlich kann eine positive Diamantpreisentwicklung für die Zukunft nicht vorhergesagt werden. Negative Entwicklungen sind nicht vollständig auszuschließen. Laut einer Studie der Firma Bain & Company wird sich die Nachfrage nach Diamanten bis zum Jahr 2020 verdoppeln. Das Angebot kann allerdings nur rund zur Hälfte mitwachsen. Die stabile Wertentwicklung der Vergangenheit und die positiven Zukunftsaussichten des Marktes machen weiter steigende Preise demnach sehr wahrscheinlich. pretagus 03

4 Nachfrage & Angebot Hohe Nachfrage, knappes Angebot steigende Preise ie Nachfrage nach Diamanten ist über viele Jahrzehnte stetig gestiegen. Besonders der zunehmende Reichtum in Ländern wie China, Indien und Russland und der damit einhergehende Bedarf an Luxusgütern und Statussymbolen erhöht die weltweite Nachfrage. Das Angebot an Diamanten kann diese Nachfrage längst nicht mehr decken. Große Minen werden in naher Zukunft versiegen und die Förderung aus kleinen Minen ist sehr kostenintensiv. Als preisstabilisierend, selbst in schwierigen Konjunkturphasen, dient die Tatsache, dass der Diamantmarkt von wenigen großen Marktteilnehmern bestimmt wird. So hat z.b. eines der weltweit führenden Diamantunternehmen, De Beers, einen Marktanteil von über 40%. Dieses Oligopol sorgt bei einer etwaigen sinkenden Nachfrage für eine künstliche Verknappung des Angebots, um die Preise stabil zu halten. Dieser Mechanismus hat bereits in den letzten 50 Jahren für Sicherheit am Diamantmarkt gesorgt. 04

5 Zukunftsperspektiven Positive Zukunftsperspektiven Mögliche Diamantpreisentwicklung bis 2012 Ø 8% Rendite Ø 6% Rendite Quelle: Karat: 1ct, Farbe: D, Reinheit: lupenrein, Werte in USD iamanten weisen in der Vergangenheit trotz zahlreicher Krisen in anderen Märkten attraktive Wertsteigerungen auf. In den letzten 12 Jahren stiegen die Preise eines Einkaräters durchschnittlich um 8% pro Jahr. Die zukünftige Entwicklung kann natürlich nicht garantiert werden. Berücksichtigt man aber die stark wachsende Nachfrage und das begrenzte Angebot, ist eine vergleichbare Entwicklung, wie die der letzten Jahre realistisch. Selbst ein konservativer Verlauf von 6% pro Jahr kann zu sehr attraktiven Überschüssen im Diamant Fonds führen. 05

6 Direktinvestition Eigenständiger Kauf von Diamanten Wenn Sie den eigenständigen Kauf eines Diamanten als Anlageobjekt planen, sollten Sie sich vor einer Investition folgende Fragen stellen: Kann ich die Echtheit eines Diamanten selbst beurteilen? Nur speziell ausgebildete Fachleute haben das Wissen und die Erfahrung, die Echtheit eines Diamanten zuverlässig zu prüfen. Kann ich Größe, Farbe, Reinheit und Schliff beurteilen und daraus den Wert des Diamanten bestimmen? Jeder Diamant ist einzigartig und verfügt über spezifische Merkmale. Diese Merkmale werden im Wesentlichen durch die 4 C s eines Diamanten beschrieben. Hat man die Merkmale bestimmt, gilt es aus der Zusammenfassung einen fairen Handelspreis zu ermitteln. Hierbei ist eine Mitgliedschaft bei Rapaport, einer weltweit anerkannten Gesellschaft für die Preisermittlung von Diamanten, unabdingbar. 4 C s und Rapaport als Maß der Dinge Anders als bei Gold wird für Diamanten kein einheitlicher Preis gestellt. Die Vielzahl von Größen, Formen, Färbungen sowie anderer Qualitätsmerkmale lässt keine Preisbestimmung für einen Einheitsdiamanten zu. Daher fließen seit Jahrzehnten die Handelspreise tausender weltweiter Diamanthändler in die so genannten Rapaport-Preislisten ein. So werden Durchschnittshandelspreise für Diamanten mit unterschiedlichsten Merkmalen ermittelt. Diese Preise bilden das reale Verhältnis von Angebot und Nachfrage ab. Die Rapaport-Preise gelten seit 1978 weltweit als elementarer Bestandteil der Preisfindung für Diamanten. Der Diamant Fonds richtet sich als Marktteilnehmer des internationalen Diamanthandels ebenfalls nach den Rapaport-Preisen. 06

7 Wie setzt sich der Rapaport-Preis zusammen? Der Rapaport-Preis eines Diamanten berücksichtigt die berühmten vier C s Carat (Gewichtseinheit, 1 Carat entspricht 0,2 Gramm), Colour (Farbe), Clarity (Reinheit) und Cut (Art des Diamantenschliffs). Zusammengefasst lassen sich aus diesen vier Merkmalen anhand von wöchentlich veröffentlichten Tabellen die aktuellen Diamantenpreise ermitteln. Carat Colour Clarity D E F G H I J K L M N-O P-R S-Z LC/IF VVS1 VVS2 VS1 VS2 SI1 SI2 P1 P2 P3 Cut 07

8 Anlagekonzept Das Konzept des Pretagus Diamant Fonds er Pretagus Diamant Fonds führt die Anleger in einer Art Einkaufsgemeinschaft zusammen. Das Fondsmanagement verfügt über eine hohe Expertise in der Begutachtung von Diamanten und über langjährige internationale Handelskontakte. Klar definierte Investitionskriterien sind im Verkaufsprospekt dokumentiert. Die Einhaltung wird von einem unabhängigen Mittelverwendungskontrolleur überwacht. Fakten zum Fonds: Mindestanlage: EUR 3.000,-- zzgl. 5% Agio Sparvertrag: ab mtl. EUR 50,-- Laufzeit: 8 Jahre Kündigung: nach 1 Jahr Laufzeit mit 3 Monaten Kündigungsfrist Ertragspotenzial: Wertzuwachs der Diamanten und Überschüsse aus Handelstätigkeit Rückzahlung: wahlweise in Euro oder Diamanten (Ausgabe von Diamanten ab EUR Anlagesumme) Sicherheiten: Sachwertanlage in Diamanten mit günstigem Einkauf und unabhängiger Kontrollinstanz Besonderheit: Erfolgsabhängige Vergütung lenkt die Interessen des Fondsmanagements und der Anleger in die gleiche Richtung 08

9 Anlagekonzept Akteure im Fonds pretagus Information Anleger Anlagebetrag ab EUR oder mtl. 50 EUR zzgl. 5% Agio Laufzeit bis zum , Kündigung nach 12 Monaten möglich Gewinnbeteiligung Rückzahlung der Einlage in Geld oder Diamanten Mittelverwendungskontrolleur Kontrolle prospektierter An- und Verkaufskriterien Fondsgesellschaft Ankauf von Diamanten Verkauf von Diamanten Überwachung Ein- und Auslagerung / Inventur Diamanten Verwahrung im Tresorraum eines Sicherheitsunternehmens Unsere Anleger zahlen ihren Anlagebetrag zzgl. Agio bei der Fondsgesellschaft ein. Die Fondsgesellschaft kauft Diamanten und verwahrt sie in einem Tresor bei einer namhaften Sicherheitsfirma. werden die Interessen der Anleger und des Fondsmanagements in die gleiche Richtung gelenkt. Über nennenswerte Aktivitäten des Diamant Fonds informiert die Fondsgesellschaft die Anleger zeitnah. Zudem wird ein jährlicher Geschäftsbericht veröffentlicht. Das Fondsmanagement besteht aus einer Diamantgutachterin und einer kaufmännischen Leitung. Es verantwortet den Kauf, die Lagerung und den Verkauf der Diamanten. Durch eine erfolgsabhängige Vergütung Der Mittelverwendungskontrolleur kontrolliert die Einhaltung der prospektierten Investitionskriterien für die Investition der Anlegergelder in Diamanten und überwacht die Ein- und Auslagerungen. 09

10 Wertschöpfungskette Wertschöpfungskette Wertschöpfungskette sorgt für planbare Ein- und Verkaufsmöglichkeiten Die Teilnehmer des Diamantmarktes unterwerfen sich seit Jahrzehnten strengen ungeschriebenen Gesetzen. So ist unter anderem eine bestimmte Wertschöpfungskette einzuhalten, wenn man dauerhaft am Markt akzeptiert sein möchte. Die Grafik zeigt die Handelskette und die jeweiligen Einkaufspreise der Marktteilnehmer im Bezug zum Rapaport-Preis (Durchschnittshandelspreis). Im Einkauf liegt der Gewinn! Diese alte Handelsweisheit gilt natürlich auch im Diamanthandel. Allerdings behauptet man hier seine Einkaufsposition durch die jeweilige Stellung Mine Schleiferei Großhandel Rapaport i.d.r. - 30% 10

11 Wertschöpfungskette innerhalb der Wertschöpfungskette. Der Diamant Fonds ist im Markt als Zwischenhandelsgesellschaft akzeptiert. Dadurch ist es möglich, den maximalen Einkaufspreis für Diamanten auf 10% unterhalb des jeweiligen Rapaport-Preises festzulegen. Damit hat der Fonds automatisch einen Einkaufsvorteil gegenüber anderen Marktteilnehmern, die hinter ihm in der Wertschöpfungskette stehen. Neben attraktiven Wertsteigerungspotenzialen der Diamanten können die Überschüsse des Fonds durch Handelstätigkeit und damit einhergehenden Gewinnen erhöht werden. Zwischenhandel (Diamant Fonds) Einzelhandel Endkunde Rapaport i.d.r. -20% bis -10% Rapaport i.d.r. -5% bis +10% Rapaport i.d.r. +50% bis +100% 11

12 Das Fondsmanagement Das Fondsmanagement Alexandra Breuer ist zuständig für An- und Verkauf der Diamanten. Sie ist zertifizierte Diamantgutachterin und -händlerin. Die Grundlagen der Diamantsortierung erlernte sie an der Börse in Tel Aviv, wo sie auch die Fachprüfung der Diamantengraduierung nach dem GIA System erfolgreich ablegte. Seither ist sie seit vielen Jahren in der Diamantenbranche tätig und konnte ihre Fertigkeiten und Kontakte weiter ausbauen. Im Juli 2010 erfolgte zusätzlich die erfolgreich abgeschlossene Prüfung in Angewandter Diamantenkunde bei der Deutschen Gemmologischen Gesellschaft in Idar-Oberstein. Alexandra Breuer arbeitet in ihren Gutachten nach der strengen internationalen Norm der CIBJO (The World Jewellery Confederation). Sie verfügt über ausgezeichnete Kontakte in den Bereichen Großhandel, Einzelhandel und Schmuckindustrie. Neben ihrer Reputation als renommierte Diamantgutachterin, die Frau Breuer zu einer gewissenhaften Begutachtung und Bewertung der Diamanten verplichtet, erhält sie bei einem erfolgreichen Verlauf des Diamant Fonds eine erfolgsabhängige Vergütung. So haben Anleger und Fondsmanagement ein gleichgerichtetes Interesse eine erfolgreiche Kapitalanlage in Diamanten. Dr. Antje Krey ist im Fondsmanagement zuständig für Finanzen. Sie studierte Betriebswirschaftslehre mit den Schwerpunkten Rechnungswesen/Controlling, Steuern und Soziologie. Nach dem Abschluss arbeitete sie an der Universität Rostock als wissenschaftliche Mitarbeiterin. Neben der Promotion zum Thema Handelscontrolling (2001) leitete Dr. Antje Krey verschiedene Projekte der BMW Group, der Karstadt Warenhaus AG sowie von zahlreichen mittelständischen Unternehmen. Inhaltliche Schwerpunkte dieser Tätigkeit waren das Controlling von Handels- und Dienstleistungsunternehmen sowie das Controlling mittelständischer Unternehmen. Zeitgleich gab sie verschiedene Publikationen heraus, u.a. das Buch Betriebliches Rechnungswesen und Controlling im Spannungsfeld von Theorie und Praxis. Frau Dr. Krey unterstützt Frau Breuer beim Ankauf von Diamanten im Hinblick auf die Liquidität des Fonds. 12

13 Kontrolle & Lagerung Mittelverwendungskontrolle und Lagerung Die PKF UNITESTA Revisions- und Treuhandgesellschaft mbh wurde von der Fondsgesellschaft mit der Mittelverwendungskontrolle beauftragt. Sie kontrolliert als unabhängige Instanz die Einhaltung der prospektierten Investitionskriterien, überwacht die Ein- und Auslagerungen der Diamanten und führt in diesem Zusammenhang jeweils eine Inventur durch. Die Ergebnisse der Kontrollen werden im Rahmen des Geschäftsberichts der Fondsgesellschaft an die Anleger berichtet. Nach dem Kauf werden die Diamanten umgehend mit einem gesicherten Werttransport zur Lagerstätte nach Hamburg gebracht. Dort werden sie in einem Tresorraum einer namhaften Sicherheitsfirma verwahrt. 13

14 Pretagus Diamant Fonds Vorteile einer Beteiligung am Diamant Fonds Die Echtheitsprüfungen und Wertermittlungen werden durch eine zertifizierte Diamantgutachterin mit langjähriger Erfahrung durchgeführt. Als Zwischenhandelsgesellschaft verfügt die Fondsgesellschaft über sehr günstige Einkaufskonditionen. Die Einkaufspreise müssen mindestens 10% unter Rapaport-Preis liegen. Die Lagerung der Diamanten findet unter höchsten Sicherheitsgesichtspunkten statt. Die Stellung als Zwischenhandelsgesellschaft und die weltweiten Handelskontakte ermöglichen Diamantverkäufe mit attraktiven Handelsgewinnen. So kann die Rendite der Anleger über die positive Wertent wicklung der Diamanten hinaus gesteigert werden. Ein unabhängiger Mittelverwendungskontrolleur überwacht die Einhaltung der prospektierten An- und Verkaufskriterien. Die erfolgsabhängige Vergütung des Fondsmanagements lenkt die Interessen der Anleger und der Fondsgesellschaft in die gleiche Richtung. 14

15 Renditechancen Attraktive Renditechancen bei hoher Sicherheit Diamanten weisen in der Vergangenheit trotz zahlreicher Krisen in anderen Märkten attraktive Wertsteigerungen auf. In den letzten 12 Jahren stiegen die Preise eines Einkaräters durchschnittlich um 8% pro Jahr. Die stark steigende Nachfrage und das begrenzte Angebot lassen eine Garantie natürlich nicht zu, machen aber weitere Preissteigerungen sehr wahrscheinlich Ø 8% Rendite bis 2012 Ø 6% Rendite Quelle: Karat: 1ct, Farbe: D, Reinheit: lupenrein, Werte in USD In der Grafik sehen Sie die Preisentwicklung eines Diamanten der Größe 1 Karat über die letzten 12 Jahre. Durchschnittlich stiegen die Preise um 8% pro Jahr. Die Tabelle zeigt mögliche Überschüsse für die Anleger des Diamant Fonds bei unterschiedlicher Wertentwicklung des Diamantportfolios. Neben der reinen Preisentwicklung tragen auch Gewinne aus Diamantverkäufen zu attraktiven Überschüssen bei. So erzielen Anleger mit ihrer Beteiligung bereits bei einer Wertentwicklung des Diamantportfolios von nur 6% pro Jahr einen durchschnittlichen jährlichen Überschuss von rund 7,5%. Diese attraktiven Renditeaussichten sprechen für eine Investition in den Diamant Fonds. Wertsteigerung Diamanten p.a. 0% 4% 6% 8% 10% Überschuss in % 0,5% 36,83% 59,77 % 85,61% 115,22% Ø Überschuss in % 0,06% 4,60% 7,47% 10,70% 14,40% Berechnungsgrundlage: Laufzeit 8 Jahre; 15% Handelsvolumen mit Ø 15% Marge; prospektierte Fondskosten zzgl. 5% Agio berücksichtigt. Bitte beachten Sie, dass es sich bei den Annahmen und möglichen Überschüssen nicht um eine Prognose der Pretagus GmbH handelt. Die Zahlen stellen lediglich Beispiele dar, deren tatsächliches Eintreten nicht prognostiziert werden kann. Es ist möglich, dass die Wertentwicklung negativ verläuft und dass eine Beteiligung am Diamant Fonds Verluste mit sich bringt. Alleinige Grundlage für eine Beteiligung ist der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht zur Veröffentlichung gestattete Verkaufsprospekt und ggf. Nachträge zum Verkaufsprospekt. Diese enthalten insbesondere Informationen über alle vertraglichen Regelungen und Risiken des Diamant Fonds. 15

16 pretagus Diamant Fonds Eckdaten: 7,47% p.a. im Basisszenario Diamantgutachterin und -händlerin als Fondsmanagerin flexible Laufzeit Mindestbeteiligung EUR 3.000,-- zzgl. 5% Agio Sparvertrag ab mtl. EUR 50,-- Rückzahlung wahlweise in Euro oder Diamanten Hohe Sicherheit und Inflationsschutz Pretagus GmbH Großer Burstah Hamburg Geschäftsführer: Dr. Antje Krey, Matthias Gosch, Tobias Meister Sitz der Gesellschaft: Hamburg Amtsgericht Hamburg HRB Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0)