Geschäftsbericht 2016

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1 Geschäftsbericht 2016

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3 Das Jahr 2016 in der Rückschau Manchmal verbünden sich notwendige Veränderungen mit positiver Entwicklung Liebe Leserinnen und Leser, die positive Entwicklung der BKK VerbundPlus hat sich im Jahr 2016 fortgesetzt und wird durch ein ungebremstes Mitgliederwachstum sichtbar. Im Berichtszeitraum konnten mehr als neue Versicherte gewonnen werden, dadurch wurde zum Ende des Jahres erstmals die Marke von Versicherten durchbrochen. Ein Trend, der ebenfalls im laufenden Jahr zu beobachten ist. Auch die Finanzen der BKK VerbundPlus haben sich weiterhin positiv entwickelt. Trotz unterdurchschnittlichem Zusatzbeitragssatz konnte das Geschäftsjahr 2016 erneut mit einem deutlichen Einnahmenüberschuss beendet werden. Das liegt vor allem daran, dass eingeplante Kostensteigerungen in allen Leistungsbereichen nicht wie erwartet eingetreten, die Zuweisungen aus dem Gesundheitsfonds aufgrund der guten Wirtschaftslage in Deutschland jedoch weiter gestiegen sind. Weil es aber nicht die Aufgabe von gesetzlichen Krankenkassen ist, ihre Gewinne zu maximieren, hat der Verwaltungsrat auf Vorschlag des Vorstandes beschlossen, zum Jahreswechsel 2016/17 neue Leistungen für die Versicherten einzuführen. Diese betreffen in erster Linie den Bereich der Schwangerschaftsvorsorge und den Geburtsvorbereitungskurs für werdende Väter. Zudem wurden die Zuschüsse für Unterkunft und Verpflegung bei ambulanten Vorsorgeleistungen in anerkannten Kurorten auf das gesetzlich mögliche Maximum angehoben. Vom Ausbau der Leistungen profitieren nicht nur die Versicherten. Auch unser Rating in den Krankenkassenvergleichen verbessert sich ständig. Für unser Angebot rund um die Schwangerschaft gab es erst kürzlich vom Online-Portal krankenkasseninfo.de die Note 1,1, womit wir in diesem Bereich erstmals in die Top 10 der Branche vorgedrungen sind. Bei Zusatzleistungen, Gesundheitsförderung und Finanzen bewegen wir uns schon seit einigen Jahren in diesen Regionen. Bei der Zahngesundheit sind wir laut focus.de aktuell sogar Spitzenreiter. Das stetige Wachstum hat aber auch dazu geführt, dass unsere Hauptverwaltung in Biberach zu klein wird. Die Entscheidung für einen Neubau war mangels geeigneter Mietobjekte alternativlos. Nach einem langen Planungs- und Genehmigungsverfahren wurden die Bauarbeiten im Sommer 2016 mit dem symbolischen Spatenstich gestartet. Der Umzug in das neue Gebäude mit modernen Büroräumen für rund achtzig Mitarbeiter ist für Ende 2017 geplant. Ende des Jahres hat der Verwaltungsrat eine Veränderung im Außenauftritt beschlossen, weshalb dieser Geschäftsbericht bereits im neuen Design vorliegt. Ich wünsche Ihnen eine angenehme Lektüre! Ihre Dagmar Stange-Pfalz Vorstand Geschäftsbericht

4 Das Geschäftsjahr 2016 Manchmal verbündet sich wirtschaftliche Stabilität mit gesundem Wachstum Kennzahlen von Krankenkassen sind ein Maß für deren Leistungsfähigkeit und Finanzkraft. Transparenz in diesem Bereich ist für die BKK VerbundPlus selbstverständlich, weshalb wir seit Jahren die Ergebnisse unseres Geschäftsbetriebes turnusmäßig im Internet veröffentlichen. Seit 2014 sind die Krankenkassen gesetzlich verpflichtet, ihre Zahlen offenzulegen, wodurch eine bessere Vergleichbarkeit gewährleistet ist. Die BKK VerbundPlus sieht sich hier bestens aufgestellt und braucht solche Vergleiche nicht zu scheuen. Entwicklung der Versichertenzahl Mitgliederbestand Pflichtmitglieder Freiwillige Mitglieder Rentner Mitglieder gesamt Familienversicherte Versicherte gesamt Der Versichertenbestand hat sich gegenüber dem Vorjahr um 2,8 Prozent erhöht Pflichtversicherte Freiwillige Mitglieder Rentner Mitglieder gesamt Familienversicherte Versicherte gesamt 4

5 Erfolgsrechnung Einnahmen 2016 in Euro Zuweisungen aus dem Gesundheitsfonds Sonstige Einnahmen Einnahmen gesamt Ausgaben 2016 in Euro Leistungen an Versicherte Sonstige Ausgaben Verwaltungskosten Ausgaben gesamt Überschuss der Einnahmen in Euro Überschuss je Versicherten in Euro 37,13 Jahresabschluss Stand nach KJ Fakten zum Gesundheitsfonds Die Finanzierung der gesetzlichen Krankenversicherung wurde mit der Einführung des Gesundheitsfonds im Jahr 2009 neu gestaltet. So galt bis Ende 2014 in der gesetzlichen Krankenversicherung bundesweit ein einheitlicher Beitragssatz, der von allen Krankenkassen verlangt wird. Die Beiträge werden von den beitragspflichtigen Einnahmen berechnet und fließen gemeinsam mit Steuermitteln in den Gesundheitsfonds. Die Krankenkassen wiederum erhalten vom Gesundheitsfonds eine einheitliche Grundpauschale pro Versicherten plus alters-, geschlechts- und risikoadjustierten Zu- und Abschlägen zur Deckung ihrer standardisierten Leistungsausgaben. Hierdurch wird die unterschiedliche Risikostruktur der Versicherten berücksichtigt. Mit dem Gesetz zur Weiterentwicklung der Finanzstruktur und Qualität der gesetzlichen Krankenkassen (FQWG) wurde die Berechnung der Zuweisung des Gesundheitsfonds für die Leistungen des Krankengeldes und für Auslandsversicherte geändert. Dies führte in den Geschäftsjahren 2013 bis 2016 für die BKK VerbundPlus zu einer Haushaltsmehrbelastung von insgesamt ca Euro. Geschäftsbericht

6 Leistungsausgaben 2016 Sonstige Leistungen 11,6 % Ärztliche Behandlung 20,2 % Krankengeld 6,9 % Zahnärztliche Behandlung 7,1 % Zahnersatz 1,4 % Krankenhauskosten 29,1 % Arzneimittel 16,6 % Heil- und Hilfsmittel 6,8 % Verteilung der Leistungsausgaben 2016 im Detail Leistung Ausgaben 2016 in Euro je Versicherten in Euro Veränderung zu 2015 in Prozent Ärztliche Behandlung ,49 481,34 2,79 Zahnärztliche Behandlung ohne Zahnersatz ,69 165,20 1,41 Zahnersatz ,51 33,65-5,63 Arzneimittel ,54 381,47 4,60 Hilfsmittel ,19 85,92 1,56 Heilmittel ,98 83,65-4,35 Krankenhausbehandlung ,37 686,15 3,85 Krankengeld ,75 162,03-1,99 Fahrkosten ,78 41,13 4,13 Vorsorge- und Reha-Leistungen ,54 39,00 4,22 Schutzimpfungen ,10 23,11-0,30 Früherkennungsmaßnahmen ,15 34,98 3,33 Schwanger- und Mutterschaft ohne stat. Entbindung ,58 24,66-1,23 Behandlungspflege und Häusliche Krankenpflege ,45 31,09-4,75 Dialyse ,34 16,85 6,65 sonstige Leistungsausgaben ,10 45,22 3,41 Leistungsausgaben (LA) insgesamt , ,45 2,40 davon Prävention ,72 87,24-0,81 Jahresabschluss Stand nach KJ

7 Vermögensrechnung Aktiva in TEUR Passiva in TEUR Barmittel und Termineinlagen Verpflichtungen Forderungen Zeitliche Rechnungsabgrenzung 35 Verwaltungsvermögen Rückstellungen Andere Geldanlagen Überschuss der Aktiva Sonstige Aktiva Zeitliche Rechnungsabgrenzung 322 gesamt gesamt Das Vermögensvolumen hat sich gegenüber dem Jahresanfang um 593 TEUR verringert, was insbesondere auf die Reduzierung der Forderungen zurückzuführen ist. Bei den Barmitteln und Termineinlagen kam es vor allem zu einer Vermögensumschichtung hin zu anderen Geldanlagen sowie zu den Beständen des Verwaltungsvermögens. Verwaltungsvermögen gesamt in Euro Betriebsmittel Rücklage Verwaltungsvermögen gesamt Das Gesamtvermögen beträgt im Jahr 2016 insgesamt Euro und entspricht somit je Versicherten 602,07 Euro. Vergleich Vermögen bundesweit Verteilung des Gesamtvermögens* je Kassenart je Versicherten (in Euro, KJ1 2016) AOK 371 BKK 209 BKK VerbundPlus 602 IKK 290 KBS 354 VdEK 212 *) bestehend aus Betriebsmitteln, Rücklagen und Verwaltungsvermögen; Quelle: BKK Dachverband, Berlin Geschäftsbericht

8 Erfolgsrechnung der VerbundPlus-Pflegekasse Einnahmen in Euro Ausgaben in Euro Beitragseinnahmen Leistungsausgaben Vermögenserträge 523 Zahlungen an den Ausgleichsfonds Einnahmen aus Ersatzansprüchen Verwaltungskosten Jahresüberschuss in Euro Jahresabschluss Stand nach PJ Leistungsausgaben der Pflegeversicherung im Detail Sonstige Leistungen Euro Pflegesachleistung Euro Pflegeberatung Euro Pflegegeld Euro Stationäre Pflege Euro Leistungen für Pflegepersonen Euro Ausgaben gesamt in Euro Jahresabschluss Stand nach PJ

9 Der Verwaltungsrat Der Verwaltungsrat einer Krankenkasse vertritt die Belange der Arbeitgeber und Versicherten gegenüber dem Vorstand. Bei wichtigen Entscheidungen wie der Festsetzung des Zusatzbeitragssatzes und der Ausweitung der Satzungsleistungen für unsere Versicherten hat der Verwaltungsrat das Letzte Wort und bestimmt so das Leistungsspektrum und die weitere Entwicklung der BKK VerbundPlus entscheidend mit. Verwaltungsrat BKK VerbundPlus (Besetzung ab ) Arbeitgebervertreter 1. Bernhard Beck EnBW 2. Walter Böhmerle Netze BW 3. Torsten Schmeer EnBW 4. Jürgen Hurst EnBW 5. N.N.* 6. Stefan Blauß DREWAG 7. Karl-Heinz Walther ENSO GmbH 8. Thomas Zwigart Energiedienst Holding AG 9. Roswitha Feneberg Liebherr Verzahntechnik GmbH 10. Gerhard Kaminski SCHWENK Zement KG 11. Dr. Mark Reinisch Sparkassenverband Bayern 12. Dr. Stephan Weingarz Deutscher Sparkassen- und Giroverband e. V. 13. Hans-Jürgen Reinhold Ostdeutscher Sparkassenverband 14. Dirk Neßler Ostsächsische Sparkasse Dresden 15. Daniela Traub Kreissparkasse Biberach Stellvertreter Arbeitgebervertreter 1. Dr. Stefan Fink SCHWENK Zement KG 2. Jens Lüth EnBW 3. N.N.* 4. Johann Trenkwalder SCHWENK Zement KG 5. Volker Reinhard EnBW 6. Werner Zauser LBS Bayerische Landesbausparkasse 7. Dr. Rudolf Knapp Deutsche Leasing AG 8. Siegbert Weissbrodt DekaBank Deutsche Girozentrale 9. Willi-Josef Ferfers Stahl- und Drahtwerk Röslau GmbH Versichertenvertreter 1. Albert Bayer EnBW 2. Thomas Vetter EnBW 3. Jürgen Schelkle EnBW 4. Bernd Schumann EnBW 5. Achim Drescher DREWAG 6. Alfred Hörnig ENSO Netz GmbH 7. Christian Schulz Energiedienst Holding AG 8. Matthias Kastner BBBank eg 9. Günter Holzhammer SCHWENK Zement KG 10. Josef Duchnik SCHWENK Zement KG 11. Günther van Eesbeeck Sparkasse Nürnberg 12. Werner Aßmann Kasseler Sparkasse 13. Eberhard Köhler Kreissparkasse Tübingen 14. Martin Holzhammer Stadtsparkasse München 15. Dieter Schlegel Versicherungskammer Bayern Stellvertreter Versichertenvertreter 1. Robert Locherer EnBW 2. Frank Ziller ENSO Netz GmbH 3. Werner Mann EnBW 4. Frank Fieseler SCHWENK Zement KG 5. Michael Rose DREWAG 6. Hans-Jürgen Garbas ADAC e. V. 7. Volker Hesse Kreissparkasse Düsseldorf 8. Andreas Reichart Sparkasse Memmingen-Lindau-Mindelheim 9. Claudia Dollase telegate AG *) Diese Sitze wurden im Hinblick auf die Sozialwahl 2017 nicht neu besetzt. Der Verwaltungsrat der BKK VerbundPlus hat das Rechnungsergebnis 2016 in seiner Sitzung vom 24. Juli 2017 genehmigt und dem Vorstand hierfür die Entlastung ausgesprochen. Geschäftsbericht

10 Auszug aus dem Bestätigungsvermerk der A&C Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Stuttgart Wir haben die Jahresrechnung bestehend aus den Haushaltsrechnungen, der Vermögensrechnung sowie dem Anhang unter Einbeziehung der Buchführung der BKK VerbundPlus ( ) geprüft. Wir haben unsere Prüfung nach 77 Abs. 1a Satz 5 SGB IV und entsprechend 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätzen ordnungsgemäßer Abschlussprüfung vorgenommen. Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen geführt. Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht die Jahresrechnung 77 Abs. 1a Satz 1 bis 4 SGB IV und den ergänzenden Ausführungsbestimmungen sowie den für das Rechnungswesen der gesetzlichen Krankenversicherung vom Bundesministerium für Gesundheit erlassenen Rechnungslegungsvorschriften und vermittelt unter Beachtung dieser maßgeblichen Rechnungslegungsvorschriften ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage. 10

11 Der Geschäftsbericht steht Ihnen als PDF zum Download zur Verfügung: Impressum Verantwortlich für den Inhalt: BKK VerbundPlus, Bismarckring 64, Biberach, Telefon , Alle Angaben ohne Gewähr. Rechtsverbindlich ist die amtliche Jahresrechnung der BKK VerbundPlus. Redaktion: Peter Scheipel, Hindenburgring 15, Ulm, Telefon , Gestaltung: DSG1 D-Sign-Grafix GmbH, Fotos: Seite 3: BKK VerbundPlus Seite 5: istock valentinrussanov Seite 8: istock PeopleImages Seite 12: Werbeagentur Fouad Vollmer, Mittelbiberach; Ingo Gottlieb, Halle; istock Hermsdorf / Goddard Photography / freaktalius / claudiodivizia / hiphunter Geschäftsbericht

12 Betriebskrankenkasse VerbundPlus Hauptverwaltung und Regionalservice BKK VerbundPlus Biberach Bismarckring Biberach Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Bernburg Friedensallee Bernburg Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Dresden Wiener Straße 80b Dresden Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Karlsruhe Kaiserstraße Karlsruhe Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Rheinfelden Zähringerstraße Rheinfelden Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Stuttgart Heßbrühlstraße Stuttgart Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Ulm Hindenburgring Ulm Tel Fax Unsere Servicehotline: (aus dem Inland kostenfrei) info@bkkvp.de