Die neue Bank für Europas attraktivsten Markt im Private Wealth Management.

Transkript

1 Die Bank der Vermögensverwalter Die neue Bank für Europas attraktivsten Markt im Private Wealth Management. Unsere Leistungen für Vermögensverwalter.

2 »Das Angebot an Investmentprodukten wird immer unübersichtlicher, die Aufgaben der Vermögensverwalter immer komplexer.«jens Hagemann, Vorstand der V-BANK»Genau der richtige Zeitpunkt, um sich als Bank zu spezialisieren.«robert Weiher, Mitglied der erweiterten Geschäftsleitung 2

3 Das Vorwort Die wichtigsten Aspekte rund um das Vermögen Ihrer Kunden beginnen mit V. Guten Tag und herzlich willkommen bei Deutschlands erster Bank der Vermögensverwalter. Wir freuen uns, dass Sie sich für uns und unser Angebot interessieren und möchten Ihnen auf den folgenden Seiten einen kleinen Überblick über das verschaffen, was die V-BANK ab sofort für Sie leisten kann. Sie haben sich als Spezialist im Bereich der Vermögensverwaltung und -beratung einen Namen gemacht. Mit Ihrem Know-how und Ihrer Erfahrung geben Sie Ihren Kunden das Versprechen, alles zu tun, um das Ihnen anvertraute Vermögen verantwortungsvoll zu vermehren. Doch dafür brauchen Sie Zeit. Zeit für ausführliche Beratungsgespräche, bei denen Sie die individuellen Wünsche und Bedürfnisse Ihrer in aller Regel gut informierten Kunden berücksichtigen können. Zeit für das, worauf Sie sich spezialisiert haben: Strategien entwickeln, Alternativen aufzeigen, Perspektiven eröffnen. Auch wir haben uns spezialisiert. Und zwar auf Sie. Als Bank der Vermögensverwalter konzentrieren wir uns einzig und allein darauf, Ihnen der bestmögliche Partner für Ihre Leistungen zu sein. Mit einer umfassenden Produktpalette, schlanken Strukturen, kurzen Wegen, einem überzeugenden Preis-Leistungsverhältnis und einer aktiven Kundengewinnung. Warum wir das tun? Zum einen, damit Sie sich voll und ganz auf Ihre Kompetenzen konzentrieren können. Und zum anderen, weil wir gemeinsam mit Ihnen Marktführer in einem stetig wachsenden Markt werden wollen. Freuen Sie sich auf eine Bank, die Sie in allen Aspekten Ihrer Beratung unterstützt. Freuen Sie sich auf Ihre Bank die V-BANK. Mit V, wie Vermögensverwalter. Jens Hagemann, Vorstand V-BANK 3

4 Die Struktur der V-BANK Unser Ziel: besser sein! Eine neue Bank gründet man schliesslich nicht ohne Grund. Wie können wir unsere Kunden noch besser betreuen? Wie können wir noch mehr Leistung bei optimierter Servicequalität anbieten? Unsere langjährige Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Vermögensverwaltern zeigte uns, dass es auf diese Fragen eine klare Antwort gibt: durch Spezialisierung. Durch die Konzentration auf ein einziges Geschäftsfeld das der Vermögensverwalter und ihrer Private Wealth Management Kunden und die Bündelung aller Kräfte rund um dieses Geschäftsfeld. Eine Bank für Vermögensverwalter. Vor diesem Hintergrund haben wir die V-BANK gegründet. Die V-BANK betreibt keinerlei konkurrierende Geschäftsfelder und kann sich ausschließlich auf ihre selbstgewählte Aufgabe konzentrieren, Partner und Depotbank für Vermögensverwalter also für Sie zu sein. Sämtliche Strukturen, Services und Dienstleistungen der V-BANK sind auf diese Aufgabe fokussiert. Eine Bank von Vermögensverwaltern. Über 30 Prozent der Anteile der V-BANK werden von Vermögensverwaltern gehalten. Die Tatsache, dass sie auch als Anteilseigner beteiligt sind, dokumentiert das Vertrauen, das sie in die V-BANK und das Konzept einer auf ihre Belange spezialisierten Bank haben. Zusätzlich sind Vermögensverwalter durch einen Kundenbeirat und einen Vertreter im Aufsichtsrat an allen strategischen Entscheidungen der V-BANK beteiligt. Damit lenken die Kunden selbst die Geschicke der Bank mit. Die V-BANK ist somit nicht nur die Bank für, sondern auch die Bank von Vermögensverwaltern. Eine Bank nach Maß. Die Fakten auf einen Blick: Die Gesellschaft wurde im März 2007 als Aktiengesellschaft gegründet. Über 30% der Anteile werden von Vermögensverwaltern gehalten. Die Wüstenrot & Württembergische AG hält als Finanzinvestor 49,9% der Anteile. Der Mehrheitsaktionär der Wüstenrot & Württembergische AG ist eine Stiftung, was langfristige Unabhängigkeit gewährleistet. Das Management und die Mitarbeiter der V-BANK halten die weiteren Anteile. Als Vollbank sind wir Mitglied des Bundesverbandes deutscher Banken. Durch die Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds bieten wir größtmögliche Sicherheit. Für Sie als Vermögensverwalter ist die V-BANK so gesehen der ideale Bankpartner: mit einem Angebot, das exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist, mit einer effizienten Struktur, die ein schnelles Reagieren auf die Anforderungen des Marktes zulässt, und mit einem engagierten Team, das jederzeit persönlich für Sie da ist, um Fragen zu klären. Fordern Sie uns! 4

5 Das Team der V-BANK Wenn wir von einer Idee überzeugt sind, setzen wir sie auch in die Tat um. Was gehört dazu, heute eine neue Bank zu gründen? Mut? Vielleicht. Entschlossenheit? Ganz sicher. Und das Wissen darum, dass man gerade im Bereich der unabhängigen Vermögensverwaltung als Bank einiges besser machen kann, als andere Banken dies bisher getan haben. In puncto Service zum Beispiel, aber auch bei der Preisgestaltung, der Abwicklungsgeschwindigkeit und nicht zuletzt auch bei der Bandbreite der angebotenen Produkte gab und gibt es nach unserer Erfahrung Handlungsbedarf. Mit Erfahrung. Das Gründungsteam der V-BANK verfügt nicht nur über langjährige Erfahrung im Bereich Dienstleistungen für Vermögensverwalter, sondern auch über ein einzigartiges Netzwerk, von dem Sie künftig profitieren werden. Unsere Startmannschaft besteht aus rund 30 Mitarbeitern. Vom Handel über die Kundenbetreuung und das Risikomanagement bis hin zu IT und Marketing werden so alle wichtigen Kompetenzen abgedeckt. Wir sind vom Erfolg unseres Konzeptes überzeugt und rechnen damit, dass die V-BANK kräftig wachsen wird. Mit Leidenschaft. Ein Beteiligungsmodell für Mitarbeiter und Management verstärkt zusätzlich das unternehmerische Engagement.»Das wahre Geheimnis des Erfolgs«, hat der amerikanische Automobilhersteller Walter P. Chrysler einmal gesagt,»ist die Begeisterung.«Dies ist auch unsere feste Überzeugung. Schließlich wollen wir uns mit der V-BANK als neuer, unabhängiger Marktführer etablieren. Fordern Sie uns! Wir freuen uns darauf, gemeinsam mit Ihnen den Markt zu erobern. Mit Know-how. Aus Erfahrung wissen wir, dass gerade im Business-to-Business Bereich das persönliche Gespräch unersetzlich ist. Bei aller Automatisierung der Transaktionen steht deshalb die persönliche Betreuung unserer Kunden im Mittelpunkt der Geschäftsbeziehungen.»Kann man im Bankgeschäft überhaupt innovativ sein?«christian Zurl, Leiter Finanzmanagement»Wie man sieht.«stefan Lettmeier, Leiter Operations 5

6 Die Vorteile der V-BANK Vielleicht unsere beiden besten Argumente: keine eigenen Produkte, keine Privatkunden. Wie gesagt: Die V-BANK versteht sich als Partner der Vermögensverwalter. Sämtliche Leistungen und Strukturen sind exakt auf diese Spezialisierung hin ausgerichtet. Anders als bei unseren Mitbewerbern ist das Private Wealth Management kein Geschäftsfeld von uns. Somit stehen wir mit unseren Kunden in keinerlei Konkurrenz. Im Gegenteil: Ihre Ziele sind auch unsere. Spezialisierung statt Bauchladen. Andere Banken versuchen in der Regel, mehrere unterschiedliche Zielgruppen gleichzeitig zu bedienen, was zwangsläufig zu Kompromissen und einer Vergeudung von Ressourcen führt. Die V-BANK hingegen konzentriert sich auf eine klare Zielgruppe und deren Interessen. Dies birgt viele Vorteile und ermöglicht Ihnen unter anderem auch einen direkten persönlichen Zugriff auf unsere spezialisierten Mitarbeiter. Fokussiertes Angebot statt konkurrierender Leistungen. Unsere Dienstleistungen sind auf Sie als Vermögensverwalter zugeschnitten. Das heißt, wir bieten nichts, was nicht für Sie beziehungsweise Ihre Kunden relevant sein könnte. Dies hat zur Folge, dass Entscheidungen schneller, Ausführungen effizienter und Angebote günstiger sein können und vor allem: absolut frei von Interessenskonflikten aufgrund konkurrierender Produkte oder Leistungen. Schlanke Strukturen statt Bürokratie. Aufgrund unserer schlanken Organisationsstrukturen können wir unsere Dienstleistungen nicht nur einzigartig preisgünstig anbieten. Kurze Wege zugunsten von Service und Kundennähe erlauben uns auch ein Höchstmaß an Flexibilität. So können wir uns innerhalb kürzester Zeit auf neue Anforderungen einstellen und entsprechende Dienstleistungen anbieten. Eine speziell auf die Bedürfnisse unserer Kunden ausgerichtete Software sorgt dafür, dass auch die Umsetzung neuer Angebote und Leistungen innerhalb kürzester Zeit realisiert werden kann.»unser Erfolgsrezept? Jeder macht das, was er am besten kann.«beate Manhart, Leiterin Wertpapierhandel 6

7 Die Vorteile der V-BANK Das Schöne am Neuanfang: Man bestimmt selbst, was wirklich wichtig ist. Die V-BANK ist die Bank der Vermögensverwalter. Aber was heißt das konkret? Was bedeutet das für Sie als unsere Kunden, auf deren Anforderungen und Bedürfnisse wir uns spezialisiert haben? Anders gefragt: Was ist wirklich wichtig? Worauf kommt es an? Was können wir möglicherweise weglassen, um Prozesse oder Strukturen zu vereinfachen? Brauchen wir einen großen Verwaltungsapparat oder brauchen wir vielmehr nicht einfach die besten Mitarbeiter der Branche? Hohe Servicequalität. Unser Grundsatz lautet: Nur so viele Strukturen wie unbedingt nötig, dafür so viel Service und Kundennähe wie irgend möglich. Die V-BANK ist die Bank der kurzen Wege. Das heißt zum Beispiel auch, dass Sie stets mit dem Mitarbeiter oder der Mitarbeiterin Ihrer Wahl sprechen können. Mit jemandem also, der bestens vertraut ist mit Ihren Anforderungen und der sich ganz auf Sie und Ihre Belange eingestellt hat. Wir nennen das auch: kommunizieren auf Augenhöhe. Hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis. Als spezialisierte Privatbank mit schlanken Strukturen und flachen Hierarchien können wir unsere Dienstleistungen für Vermögensverwalter einzigartig günstig anbieten. Auch dies verstehen wir übrigens unter gutem Service: Hohe Servicequalität zu Preisen, die am Markt jedem Vergleich standhalten. Im Bereich Wealth Management ist unser Angebot bislang sogar einmalig. Einbindung in strategische Entscheidungen. Durch die Implementierung eines Beirats sind Vermögensverwalter aktiv in die strategische Ausrichtung der V-BANK eingebunden. Der Beirat gibt regelmäßig Feedback zu operativen Themen, macht Vorschläge zur Verbesserung des Tagesgeschäfts, gibt Anregungen zur Weiterentwicklung der Kundengewinnungsstrategie und des Produktvertriebs und hat Mitsprache bei IT-Investitionen. Der Vorsitzende des Beirats wird zur Wahl in den Aufsichtsrat vorgeschlagen. Beirat und Sitz im Aufsichtsrat sichern eine völlig neue und intensive Form der Zusammenarbeit zwischen uns als Bank und unseren Kunden, den Vermögensverwaltern. 7

8 Das Angebot der V-BANK Nur grosse Banken haben ein umfassendes Angebot? Hier kommt der Gegenbeweis! Eine umfassende Angebotspalette hängt nicht von der Größe des Institutes ab im Gegenteil. Im Fondsbereich beispielsweise macht die V-BANK mit rund Investmentfonds weltweit von mehr als 200 Kapitalanlagegesellschaften ihren Geschäftspartnern mehr Fonds als jede andere Bank zugänglich. Sämtliche Produkte der V-BANK werden konzernunabhängig ausgewählt. Ihre Kunden haben zudem die Gelegenheit, ihre Investitionsmöglichkeiten durch Wertpapierbeleihung zu erhöhen und somit größtmögliche Renditen zu erzielen. Von A wie Aktien bis Z wie Zertifikate. Aktien: _ An allen regulierten Börsenplätzen weltweit _ Außerbörslicher Handel _ Sammelorders _ Interessewahrende Orders _ Blockorders Renten: _ Euro-Rentenhandel _ Währungs-Rentenhandel _ Emittentenhandel Effektenkredite Devisen: _ Kassahandel _ Terminhandel _ Devisenoptionen Fonds: _ Mehr als Fonds weltweit handelbar _ Weit über 200 KAG en _ Hedgefondsabwicklung _ Unterstützung bei der Fondsauflage Zertifikate: _ Ständiger Kontakt zu allen namhaften Emittenten europaweit Derivate: _ Futures auf Zinsen, Währungen und Aktienindices an allen Börsen weltweit Geldanlagen: _ Tages-/Termingeldanlagen mit Euribor-Koppelung Services: _ Eigenes Fondshandelsdesk _ Eigenes Aktien-/Rentendesk _ Eigenes Derivatedesk _ Direkter Zugriff auf alle Spezialisten V wie Value: das Depotkonto. Über das Value Depotkonto können sämtliche Wertpapiergeschäfte Ihrer Kunden einfach und komfortabel abgewickelt werden. Darüber hinaus bietet es eine attraktive, geldmarktnahe Verzinsung. Der Zugriff auf das Value Depotkonto ist jederzeit online möglich. Das A und O: die einzigartigen Reporting-Funktionen. Speziell für Vermögensverwalter und deren Kunden zugeschnittene Reportings setzen neue Maßstäbe. Zusätzlich erhalten Sie VaR Risikokennzahlen zur risikoadjustierten Bewertung jedes Portfolios. Darüber hinaus ist auch eine Depotanalyse nach der preisgekrönten Markowitz-Methode möglich der Ökonom Harry M. Markowitz erhielt 1990 einen Nobelpreis für seine Theorie zur Klassifikation von Portfolios. Zusätzlich kann die Sharpe-Ratio des Portfolios berechnet werden. 8

9 Die Technologie der V-BANK Unsere zweite Vorgabe an die Softwareentwickler: Macht es einfach! Als einzige auf Vermögensverwalter spezialisierte Bank entwickelt die V-BANK ihre Software spezifisch für Ihre Bedürfnisse weiter. So ist gewährleistet, dass Sie bei uns zum einen stets mit dem aktuellsten Stand der Technologie arbeiten. Zum anderen trägt die kontinuierliche Weiterentwicklung dazu bei, dass Prozesse stetig optimiert und Ihren Anforderungen exakt angepasst werden. So können Sie sich voll und ganz auf das konzentrieren, was Ihr Geschäft ist: die Beratung Ihrer Kunden. Erstens: sicher. Profitieren Sie von einem integrierten und sicheren IT-Konzept, das Ihnen auf einer bedienerfreundlichen Oberfläche alle wichtigen Funktionen bereitstellt. Unser Portfolio-Management- System unterstützt Ihre Beratung mit Features wie: Depotmanagement, Depot-Sammelabfrage, tagesaktuellen Auswertungen, Informationen über Orderstatus, Intraday-Handel, Onlinezugriff, Devisenkonvertierung und Onlinehandbuch. Über einen verschlüsselten Internetzugang bleiben die Daten Ihrer Kunden stets geschützt. Zweitens: einfach. Doch unsere Software kann noch viel mehr. So sind auch VaR-Kennzahlen, Risk-Return- Analysen und ein umfangreiches Reporting inklusive der Transaktionsumsätze online verfügbar. Sogar integrierte Funktionen der modernen Portfoliotheorie wie Markowitz oder Sharpe-Ratio stehen zur Verfügung. So kompliziert dies auch klingen mag: Selbst für diese Anwendungen brauchen Sie keine spezifischen Softwarekenntnisse. Drittens: schnell.»wir können ausgesprochen schnell und direkt agieren. Im Fußball nennt man das Kurzpassspiel.«Stefan Lettmeier, Leiter Operations Die V-BANK nutzt ITREX, eine innovative Real- Time-Banksoftware, die nicht nur bestmöglichen Service, sondern auch eine schnelle Abwicklung garantiert. Die enge Zusammenarbeit mit dem Softwarehersteller sorgt dafür, dass unser spezifisches Know-how reibungslos in technologische Anwendungen übersetzt wird und gewährleistet, dass die V-BANK auch in Zukunft das führende System für die Belange der Vermögensverwalter anbieten kann. 9

10 Die Unterstützung der Vermögensverwalter Der Markt wächst. Mit uns wachsen Sie noch schneller. Unser Ziel ist es, gemeinsam mit Ihnen die Marktführerschaft im Bereich unabhängiger Vermögensverwaltung zu übernehmen. Und dafür tun wir einiges. Marktführer wird man schließlich nur mit hervorragenden Mitarbeitern, einem Top-Angebot, den richtigen Partnern und vor allem: mit zufriedenen Kunden. Das Profil schärfen. Vielfältige Marketing-Maßnahmen tragen zum Aufbau eines Branchenbewusstseins bei. Das langfristige Ziel ist es, das Image der Dienstleistung schärfer zu umreißen und den Unterschied zwischen professioneller Vermögensverwaltung und lediglich gut gemeinter Vermögensberatung stärker in den Fokus zu rücken. Zum Beispiel mit dem Vermögens- Check, den wir gemeinsam mit Ihnen als Aktion in namhaften regionalen und überregionalen Printmedien für Privatanleger anbieten und der viele tausend Mal nachgefragt werden wird. Bei einem solchen unverbindlichen Vermögens-Check zeigt sich schnell, ob ein Kunde sein Geld nicht doch besser einem unabhängigen Experten anvertrauen sollte, der frei von Interessenskonflikten ist. Mehr zum Vermögens-Check finden Sie unter Mit uns aktiv neue Kunden gewinnen. Darüber hinaus bietet die V-BANK ein Bündel an medienübergreifenden Maßnahmen an, um die Bekanntheit der Dienstleistungen rund um die Vermögensverwaltung zu steigern. Diese Maßnahmen reichen von den bekannten Vermögens-Check-Aktionen über einen gemeinsamen Internetauftritt, Veranstaltungen wie Messen und Events, den Aufbau und die Pflege einer Interessentendatenbank bis hin zum Empfehlungsmarketing, zu dem auch der Aufbau eines überregionalen Multiplikatoren- Netzwerks aus Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Rechtsanwälten, etc. gehört. Gemeinsam Marktführer werden. All diese Maßnahmen haben zum Ziel, Ihnen als Vermögensverwalter in größtmöglichem Umfang Neukundenkontakte zur Verfügung stellen zu können. Auch hier zahlt es sich übrigens aus, dass wir eine Bank ohne eigene Produkte sind: So verfolgen wir bei der Gewinnung von neuen Kunden nicht nur die gleichen, sondern eben auch dieselben Interessen. Auf diese Weise werden wir im Wachstumsmarkt der unabhängigen Vermögensverwaltung gemeinsam Marktanteile gewinnen und können Marktführer der Branche werden. Wir freuen uns auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit! Die wichtigsten Maßnahmen zur aktiven Kundengewinnung auf einen Blick: _ Vermögens-Check in regionalen und überregionalen Printmedien _ Aufbau einer Adressdatenbank _ Gemeinsame Internetpräsenz _ Veranstaltungen vor Ort mit exklusiver Zielgruppe _ Gemeinsame Präsenz auf ausgewählten Messen _ Aufbau eines überregionalen Multiplikatoren-Netzwerks 10

11 Die Ansprechpartner der V-BANK Schliesslich geht nichts über ein persönliches Gespräch. Ob Fragen zur Produktpalette, zur Preisgestaltung oder zur Abwicklung: Ihre persönlichen Ansprechpartner sind für Sie stets direkt per Telefon oder per erreichbar. Handelsdesk. Ihre Ansprechpartnerin für alle Fragen rund um den Wertpapierhandel und das Produktportfolio. Beate Manhart Telefon: Backoffice. Ihr Ansprechpartner für alle Abwicklungsfragen. Stefan Lettmeier Telefon: Ihr persönlicher Ansprechpartner. Beate Manhart, Leiterin Wertpapierhandel und Robert Weiher, Mitglied der erweiterten Geschäftsleitung. 11

12 Die Bank der Vermögensverwalter V-BANK AG Arnulfstraße 58 _ München _ info@v-bank.com _03_2008