Performancedaten der Einzelfonds

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1 26 PERFORMANCEDATEN DER EINZELFONDS Performancedaten der Einzelfonds Mit erstklassigen Einzelfonds können Sie jedes Portfolio individuell gestalten und dabei auf geprüfte Investment- Qualität vertrauen. Tagesaktuelle Fondsinformationen finden Sie im Internet unter Aktienfonds global Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BGF Global Opportunities A2 G 4 LU EUR 4P 13,78 23,53 63,33 72,65 11,54 BNY Mellon Global Equity Higher Income A Acc V 4 IE00B3V93F27 EUR 4P 8,87 17,15 43,09 BNY Mellon Long-Term Global Equity EUR A Acc G 4 IE00B29M2H10 EUR 4P 10,20 22,45 50,14 76,77 12,07 Carmignac Investissement A EUR acc G 4 FR EUR 12,42 24,05 51,15 50,56 8,53 C-QUADRAT ARTS Best Momentum EUR B 5 AT EUR 4P 5,81 13,56 44,84 38,57 6,74 C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T B 4 DE000A0YJMN7 EUR 4P 7,35 9,93 34,61 C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI B 4 DE000A0F5G98 EUR 4P 6,78 9,84 32,96 22,06 4,07 DJE Dividende & Substanz P V 4 LU EUR 12,72 19,92 53,16 62,42 10,19 Deutsche Invest I Top Dividend LC V 4 LU EUR 4P 8,38 17,49 45,27 73,95 11,71 ERSTE Responsible Stock Global T B 4 AT EUR 12,29 22,74 58,29 77,45 12,15 F&C Responsible Global Equity Fund G 4 LU EUR 16,18 31,48 66,35 89,83 13,68 Fidelity International A Acc USD B 4 LU USD 4P 12,30 27,06 73,50 98,30 14,67 JPM Global Focus A EUR (Hedged) Acc B 4 LU EUR 6,40 9,58 55,87 64,30 10,44 JSS OekoSar Equity - Global** G 4 LU EUR 10,39 18,06 47,94 57,27 9,48 LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST V 4 DE EUR 11,16 13,88 53,00 56,26 9,34 LOYS Sicav LOYS Global P B 4 LU EUR 8,67 8,86 54,08 74,56 11,79 M&G Global Dividend EUR A B 4 GB00B39R2S49 EUR 4P 8,97 12,80 50,36 89,70 13,66 March International The Family Business* B 4 LU EUR 4P 9,69 6,65 47,68 ÖkoWorld ÖkoVision Classic G 4 LU EUR 13,01 19,76 60,15 75,85 11,95 Old Mutual Global Best Ideas Fund B 4 GB00BC9LCJ06 EUR 4P 13,82 22,16 Old Mutual Voyager Global Dynamic Equity Fund A (EUR)* / ** B 4 GB00B62GL606 EUR 4P 15,00 22,48 56,90 66,27 10,70 Sauren Global Growth Plus G 4 LU EUR 15,27 21,71 59,69 76,10 11,98 smart-invest HELIOS AR B B 4 LU EUR 4P 6,92 9,09 32,11 22,53 4,15 STARS Flexibel A B 4 LU EUR 4P 9,53 14,74 Templeton Growth Euro A Acc V 5 LU EUR 9,05 14,41 65,27 89,33 13,62 Veri ETF-Dachfonds (P) B 4 DE EUR 6,79 14,31 27,99 12,54 2,39 Aktienfonds global Nebenwerte Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Invesco Global Small Cap Eq A B 5 IE USD 4P 15,97 25,22 80,35 99,22 14,78 Schroder ISF Global Smaller Companies A Acc G 5 LU USD 4P 16,82 29,34 81,98 107,74 15,75 Templeton Global Smaller Co A Acc $ V 4 LU USD 12,65 15,64 57,59 47,97 8,15 Aktienfonds Themen Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BGF New Energy A2 G 5 LU EUR 10,26 11,30 53,13 24,60 4,50 BGF World Gold Fund A2 EUR V 5 LU EUR 4P 1,84-9,97-44,58-51,72-13,55 BGF World Mining Fund A2 EUR B 5 LU EUR 4P -1,97-17,03-34,74-40,19-9,77 CS EF (Lux) Global Prestige B B 5 LU EUR 8,73 15,33 44,11 101,27 15,01 Deutsche Invest I Global Agribusiness LC B 5 LU EUR 10,74 14,95 25,09 51,22 8,62 DWS Zukunftsressourcen G 5 DE EUR 16,01 17,92 49,24 52,77 8,84 ERSTE WWF Stock Umwelt T G 4 AT EUR 12,29 13,32 75,25 54,65 9,11 Franklin Biotechnology Discovery A Acc USD G 5 LU USD 29,15 77,84 201,84 395,77 37,74 Henderson Horizon Pan Eurp Prpty Eqs A2 V 5 LU EUR 11,61 26,14 90,93 126,42 17,76 Invesco Asia Infrastructure A Acc G 5 LU USD 14,91 29,03 34,87 36,05 6,35 JPM Global Natural Resources A Acc EUR G 5 LU EUR 4P -0,69-20,90-30,49-40,00-9,71 JSS Sustainable Equity Water B 5 LU EUR 9,59 11,24 56,88 74,41 11,77 M&G Global Basics A EUR V 4 GB EUR 9,95 12,55 22,19 34,62 6,13 MS INVF Asian Property A G 5 LU USD 10,73 19,41 43,10 59,56 9,80 Pictet Envir Megatrend Sel-P EUR B 4 LU EUR 12,83 23,81 61,45 Pictet-Global Megatrend Selection-P EUR B 4 LU EUR 4P 14,00 29,09 74,04 99,79 14,85 Pictet Water-P EUR B 5 LU EUR 9,07 17,18 51,17 84,01 12,97

2 PERFORMANCEDATEN DER EINZELFONDS 27 Aktienfonds Themen Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Pioneer Funds Global Ecology A No Dis EUR B 4 LU EUR 4P 16,93 12,87 64,43 70,51 11,26 RobecoSAM Smart Energy B EUR G 5 LU EUR 11,03 10,97 22,20 21,84 4,03 Schroder ISF Global Property Securities B 5 LU EUR 4P 4,28 19,26 35,70 T. Rowe Price Funds-Global Natural Resources Equity A* B 5 LU USD 4P 4,30-5,71 24,31 27,97 5,06 Aktienfonds Europa Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Fidelity European Growth A-Acc-EUR B 4 LU EUR 14,49 17,08 60,96 72,25 11,49 Henderson Gartmore Fd Cont EuropR Acc G 4 LU EUR 4P 15,98 18,36 84,46 100,52 14,93 Invesco Pan European Structured Equity A B 4 LU EUR 4P 13,02 17,42 70,87 109,12 15,90 Metzler European Growth G 4 IE EUR 4P 15,84 16,74 61,49 86,85 13,32 Old Mutual European Best Ideas A1 B 4 IE00B2Q0GR60 EUR 4P 16,88 24,49 73,98 89,12 13,59 Pictet European Sustainable Eq-P EUR V 4 LU EUR 11,56 17,16 62,63 74,70 11,80 Pioneer Fds Top European Plyrs A EUR ND B 4 LU EUR 16,14 18,74 64,85 87,83 13,44 Aktienfonds Europa Nebenwerte Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. GS&P Fonds Family Business R B 4 LU EUR 12,83 6,68 41,40 52,46 8,80 Threadneedle Pan European Smaller Companies RN EUR G 5 GB00B0PHJS66 EUR 4P 20,93 26,49 80,81 134,18 18,55 Aktienfonds Eurozone Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Fidelity Euro Blue Chip A Acc EUR B 4 LU EUR 4P 15,08 14,90 72,94 84,63 13,05 Aktienfonds Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. DWS Aktien Strategie G 5 DE EUR 20,67 22,14 114,81 146,64 19,79 DWS Investa B 5 DE EUR 14,64 16,08 95,58 100,77 14,96 Fondak A V 5 DE EUR 11,96 12,90 74,50 74,64 11,80 Aktienfonds Schweiz Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Fidelity Switzerland A-CHF G 4 LU CHF 4P 17,00 20,19 86,94 91,24 13,85 Aktienfonds Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BGF US Basic Value Fund A2 EUR V 4 LU EUR 4P 9,65 26,39 83,46 111,73 16,19 BGF US Basic Value Fund A2 EUR Hedged V 4 LU EUR 4P 0,85 3,04 60,17 86,54 13,28 Fidelity America A B 4 LU USD 4P 10,64 36,18 98,26 145,80 19,71 Old Mutual US Dividend Fund A1 V 4 IE USD 4P 4,82 23,89 71,39 101,07 14,99 T. Rowe Price Funds-US Large Cap Growth Equity A* G 4 LU USD 4P 13,78 35,01 95,05 151,08 20,22 Aktienfonds Nebenwerte Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Legg Mason Royce Smaller Companies A Acc USD B 5 IE00B19Z6F94 USD 4P 8,83 15,08 57,45 86,61 13,29 Aktienfonds Japan Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Aberdeen Global Japanese Equity A2 G 4 LU JPY 4P 22,38 32,58 59,41 83,64 12,93 Fidelity Japan A-Acc-JPY G 4 LU JPY 25,00 33,92 52,40 47,41 8,07 Schroder ISF Japanese Equity EUR Hedged A Acc B 4 LU EUR 4P 17,24 27,65 103,62 99,96 14,87 Aktienfonds Japan Nebenwerte Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. AXA Rosenberg Japan Small Cap Alpha B EUR B 5 IE EUR 24,59 31,49 55,03 68,71 11,03 Aktienfonds Australien Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Fidelity Australia A-Acc-AUD B 4 LU AUD 3,00 3,97 26,91 55,36 9,21 Aktienfonds Schwellenländer global Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Carmignac Emergents A EUR Acc G 5 FR EUR 13,56 15,20 22,44 37,27 6,54 Candriam Equities L Sustainable Emerging Markets C G 5 LU EUR 16,75 23,44 34,39 33,11 5,89 Deutsche Invest I Emerging Markets Satellites LC B 5 LU EUR 4P 1,42-1,00 2,86 JPM Emerging Markets Eq A (acc)-eur G 5 LU EUR 7,14 11,68 18,10 19,98 3,71 M&G Global Emerging Markets A B 5 GB00B3FFXZ60 EUR 4P 9,18 2,70 19,20 21,67 4,00 Swisscanto (LU) Eq Green Inv EM B B 5 LU USD 7,87 15,35 45,58 25,10 4,58 Stand: Quelle: Morningstar, Skandia. Bitte beachten Sie die Hinweise zu den Risiken der Wertentwicklung auf Seite 29. 4P 4P-geprüft Nachhaltig orientierte Fondsauswahl V (Value) = wertorientierter Ansatz, G (Growth) = wachstumsorientierter Ansatz, B (Blend) = Growth und Value gemischt. * Nicht im Skandia Investment Depot, einem Angebot der Skandia PortfolioManagement GmbH, anwählbar. ** Nicht in der Skandia Investmentpolice (RM-/FM-Tarif) anwählbar.

3 28 PERFORMANCEDATEN DER EINZELFONDS Aktienfonds Schwellenländer Asien-Pazifik Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Fidelity ASEAN A-USD B 5 LU USD 3,28 13,05 22,77 53,05 8,88 Fidelity South East Asia A Acc EUR G 5 LU EUR 4P 13,47 21,80 36,74 46,94 8,00 Old Mutual Aberdeen Asia Pacific Fund** B 5 GB00B91WTZ53 EUR 4P 10,62 18,03 Old Mutual Pacific Equity A1 B 5 IE USD 4P 13,08 32,75 48,29 68,66 11,02 Templeton Asian Growth A Acc B 5 LU EUR 4,45 13,51 22,58 33,29 5,92 Templeton Asian Smaller Companies Fund V 5 LU EUR 4P 14,54 30,86 73,81 104,52 15,38 Aktienfonds Schwellenländer China/Indien Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Baring Hong Kong China A EUR Inc G 5 IE EUR 25,64 53,17 65,33 48,30 8,20 Fidelity Greater China USD B 5 LU USD 22,95 47,55 82,66 87,60 13,41 BGF India A2 G 5 LU EUR 13,84 39,79 84,32 33,20 5,90 JPM India A USD Inc** G 5 LU USD 12,48 38,48 62,24 37,02 6,50 Aktienfonds Schwellenländer Lateinamerika Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BGF Latin American Fund A2 EUR B 5 LU EUR 0,34-5,87-9,88-17,30-3,73 Morgan Stanley Latin American Equity A USD G 5 LU USD 0,20-7,65-10,96-15,11-3,22 Aktienfonds Schwellenländer Europa/EMEA Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BGF Emerging Europe Fund A2 EUR B 5 LU EUR 11,27-6,62 0,18-3,55-0,72 Fidelity EMEA A Acc EUR G 5 LU EUR 10,28 13,10 31,83 46,36 7,92 Anleihenfonds Konservativ Euro Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BGF Euro Bond Fund A2 EUR - 2 LU EUR 4P -0,70 3,77 21,75 30,53 5,47 BGF Euro Short Duration Bond Fund A2 EUR - 2 LU EUR 4P 0,57 0,96 8,50 13,31 2,53 Credit Suisse Bond (Lux) Inflation Linked (Euro) B - 2 LU EUR 4P -1,01-1,97 2,06 3,47 0,68 ERSTE Responsible Bond T - 2 AT EUR -1,43 2,71 14,43 19,55 3,63 Erste Responsible Reserve (T) - 2 AT0000A03969 EUR 0,36 0,52 4,25 10,07 1,94 Fidelity Euro Bond A Acc EUR - 2 LU EUR 4P -1,94 2,66 20,82 28,43 5,13 JPM Income Opportunity A (acc)-eur (Hdg) - 2 LU EUR 4P 0,33-0,80 4,19 11,00 2,11 KEPLER Ethik Rentenfonds T* - 2 AT EUR -1,61 2,77 15,42 27,09 4,91 LGT Bond Global Inflation Linked (EUR) B - 2 LI EUR 4P 0,11-1,39-1,81 9,08 1,75 Old Mutual Total Return USD Bond AGH - 2 IE00B553LK51 EUR 4P -0,22 0,77 5,03 Pioneer Fds (A) Euro Gov Bond VA - 2 AT EUR -2,12 2,60 19,69 25,93 4,72 Templeton Global Bond A Acc EUR-H1-2 LU EUR 4P -0,52-2,20 10,97 22,24 4,10 Anleihenfonds Ertragsorientiert Euro Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. C-QUADRAT ARTS Total Return Bond T - 3 AT EUR 4P 5,48 10,75 30,44 34,48 6,10 Fidelity European High Yield Fund A Acc - 3 LU EUR 4P 1,82-1,76 28,15 45,33 7,76 JPM Global Convertibles EUR A Acc EUR - 3 LU EUR 4P 2,78 3,13 32,23 36,27 6,39 JPM Global High Yield Bond A Acc EUR - 3 LU EUR 4P 1,56-1,07 17,93 42,86 7,39 M&G European Infl Lnkd Corp Bd EUR A Acc - 3 GB00B3VQKJ62 EUR 4P 1,68-2,05 5,16 M&G Optimal Income Fund A-H EUR acc - 3 GB00B1VMCY93 EUR 4P -0,81 0,13 19,64 40,83 7,09 Schroder ISF Euro Corporate Bond A Acc - 3 LU EUR -0,60 2,57 20,81 28,18 5,09 Anleihenfonds Fremdwährung Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BNY Mellon EM Debt Lcl Ccy A EUR - 3 IE00B11YFH93 EUR 4P 2,69 1,03-3,88 2,93 0,58 Fidelity International Bond A Acc USD - 2 LU USD 4P 4,45 10,82 8,63 18,70 3,49 Nordea-1 Swedish Bond Fund BP-SEK - 3 LU SEK 1,67 3,87 2,08 21,48 3,97 Old Mutual Emerging Market Debt A1-3 IE USD 4P 10,07 16,52 15,87 34,04 6,03 UBS (Lux) BF AUD P-dist - 3 LU AUD 2,07 4,15-3,70 34,24 6,07 Vontobel Swiss Franc Bond B - 3 LU CHF 14,98 18,46 21,83 42,06 7,27 Geldmarktfonds Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Invesco Euro Reserve A - 2 LU EUR 4P -0,01 0,01 0,10 0,87 0,17 JPM Euro Liquidity A (acc.) - 1 LU EUR -0,01-0,01 0,01 0,52 0,10 Alternative Anlagen / Rohstoffe Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. Amundi Funds Volatility World Eqs AU C - 5 LU USD 4,40 20,98-11,16-10,78-2,26 D & R Best-of-Two Classic P - 4 DE000A1JRQA7 EUR 6,61 2,86 28,01 30,35 5,44 HANSAgold EUR - 5 DE000A0RHG75 EUR -2,69-14,92-27,38-12,85-2,71 Invesco Global Targeted Returns A EUR - 3 LU EUR 0,62 5,07 Pioneer SF EUR Commodities A EUR ND - 5 LU EUR -6,28-26,81-25,70-22,23-4,90 RP Vega RT - 5 DE000A1W9CB2 EUR 4P -3,16-2,18 Threadneedle Enhanced Commodities AEH - 5 LU EUR 4P -3,99-27,90-31,51-19,73-4,30

4 PERFORMANCEDATEN DER EINZELFONDS 29 Mischfonds Ausgewogener Ansatz Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. BN & Partner Good Growth B - 4 LU EUR 3,86 2,51 10,00 3,23 0,64 Franklin Temp Glbl Fnd Str A Acc -H1-3 LU EUR 0,79-4,08 28,49 46,39 7,92 IAMF ProVita World Fund - 4 LU EUR 4P 6,09 9,30 32,16 14,89 2,81 JSS Sustainable Portfolio Balanced EUR - 3 LU EUR 4P 3,95 8,20 26,24 38,73 6,77 PRIME VALUES Income EUR A - 3 AT EUR 1,76 5,42 13,73 22,78 4,19 Swisscanto (LU) PF Green Invest Balanced EUR B - 3 LU EUR 5,58 9,88 33,40 34,07 6,04 Mischfonds Aktienorientierter Ansatz Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. antea - 4 DE000ANTE1A3 EUR 6,60 8,41 26,36 29,35 5,28 Mischfonds Vermögensverwaltender Ansatz Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. Seit Jahr 3 Jahre 5 Jahre 5 Jahre p. a. ARIQON Konservativ T - 2 AT EUR 0,76-0,20 9,37 15,06 2,85 BGF Global Allocation Fund A2 EUR Hedged - 3 LU EUR 1,71 0,17 23,14 34,83 6,16 Carmignac Patrimoine A EUR acc - 3 FR EUR 4P 6,35 13,53 21,63 24,68 4,51 C-QUADRAT ARTS Total Ret Balanced EUR T - 3 AT EUR 4P 6,46 11,33 30,26 28,33 5,11 DWS Funds Global Protect 90-2 LU EUR 4,00 5,99 Ethna-AKTIV T - 3 LU EUR 1,79 5,54 23,66 29,82 5,36 Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R - 4 LU EUR 5,57 14,34 40,39 71,48 11,39 Invesco Balanced-Risk Alloc A - 3 LU EUR 4P -0,39-0,72 11,83 39,76 6,92 Stand: Quelle: Morningstar, Skandia. Bitte beachten Sie: Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Diese können auch nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös geringer ausfällt als das angelegte Kapital. Denn der Wert einer Anlage kann fallen, gleich bleiben oder steigen. 4P 4P-geprüft Nachhaltig orientierte Fondsauswahl V (Value) = wertorientierter Ansatz, G (Growth) = wachstumsorientierter Ansatz, B (Blend) = Growth und Value gemischt. * Nicht im Skandia Investment Depot, einem Angebot der Skandia PortfolioManagement GmbH, anwählbar. ** Nicht in der Skandia Investmentpolice (RM-/FM-Tarif) anwählbar. Fonds mit dem 4P-Siegel durchlaufen eine besonders strenge Quali tätskontrolle. Ein Expertenteam prüft und über wacht jeden Fonds anhand folgender Faktoren: Philosophie: Bewertung, inwiefern der Fondsmanager mit seinem Investmentansatz in der Lage ist, einen Mehrwert gegenüber seinem Vergleichsmarkt und seinen direkten Mitbewerbern zu erzielen Prozess: Untersuchung, ob strukturierte Prozesse beim Fondsmanagement dauerhaft implementiert sind; nur dadurch kann sichergestellt werden, dass die Philosophie auch erfolgreich umgesetzt werden kann Personen: Überblick über die personellen Ressourcen und Beurteilung, wie stark der Erfolg des Fonds von der Leistung einzelner Schlüsselpersonen abhängt Performance: Analyse, ob der Fondsmanager seine Leistungsfähigkeit unter Beweis stellen konnte; Einschätzung, inwieweit der Manager auch zukünftig in der Lage sein könnte, einen Mehrertrag für seine Investoren zu erzielen Weitere Informationen finden Sie unter Individuelle Bedürfnisse berücksichtigen Erläuterungen zu den Rendite-Risiko-Klassen Rendite-Risiko-Klasse 1 Fonds mit geringem Verlustrisiko: Für Anleger, die nur geringe Verluste in Kauf nehmen wollen. Rendite-Risiko-Klasse 2 Fonds mit mäßigem Verlustrisiko: Für Anleger, denen Sicherheit wichtiger ist als Renditechancen. Bei diesen sicherheitsorientierten Fonds handelt es sich im Wesentlichen um Rentenfonds. Zu unterscheiden sind Rentenfonds mit und ohne Währungsrisiko. Die internationalen Rentenfonds haben aufgrund der Wechselkursschwankungen ein höheres Risiko. Fonds mit dieser Rendite- Risiko-Klasse können mitunter zudem einen begrenzten Anteil des Fondsvermögens in andere Anlageklassen als Renten investieren. Dank der Diversifikation führt dies nicht zu höherem Risiko als bei internationalen Rentenfonds. Rendite-Risiko-Klasse 3 Fonds mit mittlerem Verlustrisiko: Für Anleger, die langfristig Renditechancen mit Sicherheit verbinden wollen. Zu dieser Rendite-Risiko-Klasse zählen Mischfonds und Rentenfonds, die in Anleihen mit erhöhtem Renditepotenzial und erhöhtem Risiko investieren. Dabei können einzelne Vermögenswerte auf fremde Währungen lauten. Zur Absicherung des Fondsvermögens können derivative Finanzinstrumente genutzt werden. Rendite-Risiko-Klasse 4 Fonds mit höherem Verlustrisiko: Für Anleger, die langfristige Renditechancen nutzen wollen, auch wenn es vorübergehende Kurseinbrüche gibt. In dieser Rendite-Risiko-Klasse befinden sich breit diversifizierte Aktienfonds, die vornehmlich in Industrieländern anlegen, sowie Renten- und Mischfonds, die aktienähnliche Renditen anstreben. Um eine Zielrendite zu erreichen, kann es zum Einsatz von derivativen Finanzinstrumenten kommen. Rendite-Risiko-Klasse 5 Aktienfonds mit hohem Verlustrisiko: Für Anleger, die für überdurchschnittliche Renditechancen bereit sind, hohe Risiken einzugehen. Zu dieser Rendite-Risiko-Klasse zählen hauptsächlich Aktien- und Rohstofffonds. Fonds in der Rendite-Risiko-Klasse 5 investieren dabei in Schwellenländer, in einzelne Branchen oder aber in breit diversifizierte stabile Märkte der Industrieländer, jedoch mit einem erhöhten Risiko. Zusätzlich können Finanzderivate genutzt werden, um auch bei fallenden Aktienmärkten positive Renditen zu erzielen. Des Weiteren gehören aufgrund des deutschen Investmentrechtes zu dieser Kategorie auch Hedgefonds, selbst wenn sie Strategien verfolgen, die nur begrenzte Risiken bei begrenzten Renditechancen aufweisen. Die Angabe der Risikoklasse der Fonds und der Investment-Optionen basiert auf den Gegebenheiten bei Drucklegung. Die Zuordnung eines Fonds zu einer bestimmten Risikoklasse kann sich ändern. Die jeweils aktuelle Zuordnung können Sie unserer Internetseite entnehmen oder jederzeit bei uns anfordern. Bitte beachten Sie beim Skandia Investment Depot unserer Schwestergesellschaft Skandia PortfolioManagement GmbH bzw. bei der Skandia Investmentpolice, dass die Rendite-Risiko-Klassen der Skandia von den Rendite-Risiko-Klassen der ebase bzw. von Metzler und von den Risiko-Ertrags-Profilen der wesentlichen Anlegerinformationen der Investment-Gesellschaften abweichen. Bitte beachten Sie ferner, dass die UCITS-IV-Richtlinie umgesetzt wurde. Aufgrund dieser Vorschriften klassifizieren nunmehr die Kapitalanlagegesellschaften ihre Fonds innerhalb eines europaweit einheitlichen Wertungssystems, das 7 Risiko-Ertrags-Profile umfasst und sich ausschließlich auf die Volatilität der Fonds (also auf die Schwankungsbreite der monatlichen Fondsrenditen in der jeweiligen Fondswährung) innerhalb eines gewissen Zeitraums bezieht. Da dies nur ein Baustein einer umfassenden Risikoklassifizierung eines Fonds sein kann, haben wir uns dazu entschlossen, bei unseren fünf bewährten Rendite-Risiko-Klassen zu bleiben, in die selbstverständlich auch das Risikoprofil des jeweiligen Fonds einfließt.

5 30 FONDSGESELLSCHAFTEN IM KURZPORTRÄT Fonds esellschaften im Kurzporträt 345 Mrd. EUR 4,525 Bio. USD 1,6 Bio. USD Frankreich 50 Mrd. EUR 115,9 Mrd. EUR Stand: Österreich 5,05 Mrd. EUR Stand: Schweiz Mrd. EUR Stand: Mrd. EUR Stand: Mrd. EUR Österreich 49 Mrd. EUR Stand: Luxemburg 8,95 Mrd. EUR 15 Mrd. EUR 813,8 Mrd. USD Stand: Als verlässlicher Partner verwaltet Allianz Global Investors Vermögen in allen wesentlichen Anlageklassen und -regionen. Seine Experten sind an 18 Märkten weltweit vertreten, mit umfassender Präsenz in Europa, den und in Asien. Mit rund 510 Anlagespezialisten deckt das Investment-Management alle wichtigen Finanz- und Wachstumsmärkte der Welt ab. BlackRock gehört zu den weltweit führenden Investment-Managern und ist einer der größten Anbieter von Anlageverwaltungs-, Risikomanagement- und Beratungsleistungen für institutionelle und private Anleger sowie Finanzvermittler aus aller Welt. Mit einem einzigartigen Multi-Boutique-Ansatz vereint die BNY Mellon Gruppe als eine der weltweit größten Investment-Gesellschaften die umfangreiche Expertise von 15 spezialisierten Vermögensverwaltern unter einem Dach. Auf die Individualität und Unabhängigkeit der Anlagepolitik der einzelnen Häuser wird dabei besonderer Wert gelegt. Carmignac Gestion wurde 1989 von Edouard Carmignac und Eric Helderlé gegründet und ist heute einer der führenden europäischen Akteure in der Vermögensverwaltung. Das Unternehmen verfügt über 1,5 Milliarden Euro Eigenkapital, das vollständig von den Gesellschaftern/Mitarbeitern gehalten wird. Aktuell werden die Fonds in 13 Ländern vertrieben. Columbia Threadneedle Investments ist eine globale Vermögensverwaltungsgruppe, die ein breites Spektrum an Anlagestrategien und -lösungen für institutionelle Anleger, Privatanleger und Unternehmen weltweit anbietet. Die gesamte Unternehmensgruppe, bestehend aus mehr als Mitarbeitern, darunter über 450 Investmentexperten, verwaltet ein Vermögen von 506 Mrd. USD. C-QUADRAT the fund company ist auf quantitative und diskretionäre Absolute- und Total-Return-Strategien spezialisiert. Das Unternehmen wurde 1991 gegründet, notiert seit 2006 im Prime Standard der Frankfurter Börse und seit Mai 2008 an der Wiener Börse. Mit Büros in Wien, London, Frankfurt, Genf und Vertriebsaktivitäten in 17 Ländern ist C-QUADRAT europaweit für institutionelle Kunden und Privatanleger aktiv. Die Credit Suisse Group AG ist ein führendes, global tätiges Finanzdienstleistungsunternehmen mit ca Mitarbeitern und Hauptsitz in Zürich. Als integrierte, globale Bank bietet die Credit Suisse ihren Kunden weltweit Dienstleistungen in den Bereichen Investmentbanking, Private Banking und Asset-Management an. Die DJE Kapital AG stützt sich auf mehr als 40 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und ist heute einer der größten bankenunabhängigen Finanzdienstleister im deutschsprachigen Europa. Die Kernkompetenz der Gesellschaft liegt in der Analyse der Kapitalmärkte über die selbstentwickelte FMM-Methode insbesondere die Einzeltitelauswahl in Verbindung mit dynamischer Quotensteuerung der jeweiligen Assetklassen. Mit 934 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen ist Deutsche Asset & Wealth Management (DeAWM) einer der führenden Vermögensverwalter weltweit. DeAWM bietet Privatanlegern und Institutionen global eine breite Palette von traditionellen und alternativen Investment-Lösungen über alle Anlageklassen. Die Erste Asset Management (EAM) koordiniert sämtliche Asset-Management-Aktivitäten innerhalb der Erste Group. Die EAM verbindet umfassende länderspezifische Kenntnisse mit der Stärke eines internationalen Finanzdienstleisters. Das Unternehmen ist Komplettanbieter für sämtliche Anforderungen im Bereich der Vermögensverwaltung in Form von Investmentfonds oder als Portfolio-Lösung. ETHENEA Independent Investors S.A. ist eine im Jahr 2010 gegründete unabhängige Kapitalanlagegesellschaft mit Hauptsitz in Luxemburg und verwaltet Investmentfonds für Anleger europaweit. Die von ETHENEA verwalteten Ethna Funds sind auf kontinuierliche Wertentwicklung und Risikominimierung ausgerichtete Vermögensverwaltungsfonds und werden im Teamansatz vom Portfolio Management betreut. Flossbach von Storch zählt zu den führenden unabhängigen Investmentmanagern in Europa. Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 1998 von den beiden Namensgebern Dr. Bert Flossbach und Kurt von Storch in Köln. Sämtliche Anlageentscheidungen werden aufgrund eines eigenen, fundamental begründeten Weltbildes getroffen. Eigens dafür entwickelte Instrumente wie das hauseigene Unternehmens-Research oder das Länder-Rating helfen dabei. Franklin Templeton ist eine der größten Fondsgesellschaften der Welt. Templeton wurde 1940 von Sir John Templeton gegründet, einem der ersten Fondsmanager, die die Möglichkeiten der weltweiten Aktienanlage erkannten. Die Gründung von Franklin erfolgte Im Jahr 1992 schlossen sich die beiden Gesellschaften zur Franklin Templeton Gruppe zusammen. Alle Angaben sind Einschätzungen der jeweiligen Fondsgesellschaften und müssen nicht mit anderweitig veröffentlichten Meinungen dieser Gesellschaften oder der Skandia übereinstimmen. Die Skandia übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit und Aktualität der enthaltenen Informationen. Deshalb soll diese Übersicht auch nicht als Grundlage von Kaufentscheidungen verwendet werden.

6 FONDSGESELLSCHAFTEN IM KURZPORTRÄT 31 GB 95,8 Mrd. EUR 787 Mrd. USD 1,6 Bio. USD GB 300,3 Mrd. EUR 382 Mrd. USD 300 Mio. EUR GB 324,1 Mrd. EUR 450 Mio. EUR Stand: ,2 Mrd. EUR 539,3 Mrd. EUR Stand: Als reiner Vermögensverwalter bietet Henderson eine Produktpalette, die von Aktien und Anleihen über Währungen und Immobilien bis hin zu alternativen Produkten wie Beteiligungskapital und Hedgefonds reicht. Somit haben unsere Kunden eine große Auswahl an vielen verschiedenen Strategien, die das gesamte Risiko- Rendite-Spektrum abdecken. Invesco ist eine der weltweit führenden unabhängigen Investmentgesellschaften. Über 750 Investmentexperten in über 20 Ländern ermöglichen Invesco Anlegern Zugang zu attraktiven Anlagechancen weltweit. Invesco ist als beste große Fondsgesellschaft mit dem Lipper Fund Award 2014 ausgezeichnet worden. Damit hat Invesco über 3 Jahre die beste Fondspalette aller großen Fondsgesellschaften in. Mit Wurzeln bis in das Jahr 1873 hat J.P. Morgan Asset Management heute 41 Niederlassungen weltweit und verbindet eine breite Expertise in allen relevanten Assetklassen mit einer starken lokalen Präsenz. Die Gesellschaft setzt auf einen konsequenten Teamansatz, um jederzeit einen gleichbleibenden Anlagestil zu gewährleisten. M&G Investments zählt mit mehr als 80 Jahren Erfahrung zu einem der führenden aktiven Asset Managern in Europa. Seine Größe, Erfahrung und Expertise über alle Assetklassen hinweg Aktien, Anleihen und Multi- Assets erlaubt es M&G, auf die unterschiedlichsten Marktbedingungen zu reagieren und die bestmögliche Rendite für seine Kunden auf lange Sicht zu erzielen. Morgan Stanley Investment Management, gegründet 1975, bietet mit über 567 Investmentexperten an 45 Finanzplätzen in 17 Ländern weltweit erfolgreiche Investmentstrategien für alle Märkte, Anlageklassen und Investmentstile. RP Crest ist der kleinste und jüngste Partner, der aber seine volle Aufmerksamkeit und Leidenschaft dem Management nur eines einzigen Fonds widmet, und das mit außerordentlich hoher Interessenskongruenz. Der RP Vega Fonds erschließt die Volatilitätsrisikoprämie von Aktien, Anleihen und Währungen eine zu Aktien und Anleihen unkorrelierte Vergütung für die Erbringung einer Versicherungsdienstleistung am Kapitalmarkt. Schroders ist mit einer über 200-jährigen Investmenttradition eine der großen unabhängigen, global aktiven Vermögensverwaltungen mit über 460 Investmentexperten an 37 Standorten und betreut 324,1 Mrd. Euro für private und institutionelle Anleger weltweit. smart-invest ist Fondsmanager der zum Teil mehrfach ausgezeichneten smart-invest Fonds. Allen Fonds ist ein mathematisch-quantitativer Kern gemeinsam, der sicherstellen soll, dass lange Abwärtstrends weitgehend vermieden und lange Aufwärtstrends genutzt werden. Die StarCapital, gegründet 1996, bietet mit ihren Fonds ein ganzheitliches Vermögensmanagement. Das Team der StarCapital setzt neben seiner langjährigen Börsenerfahrung auf aktuelle Erkenntnisse der hauseigenen Kapitalmarktforschung. Die Anlagestrategien werden ganz nach dem Leitsatz der Gesellschaft Das Ganze sehen, die Chancen nutzen gesteuert. T. Rowe Price, gegründet 1937, ist eine unabhängige Investmentgesellschaft, die institutionelle und private Anleger weltweit bei der Erreichung ihrer langfristigen Anlageziele unterstützt. Das Unternehmen ist ausschließlich in der Vermögensverwaltung und den damit verbundenen Dienstleistungen tätig. Sorgfältige Fundamentalanalyse, ausgeführt durch ein weltweites Analyseteam, steht im Zentrum von T. Rowe Price s umsichtigen und disziplinierten Anlageprozess. IMPRESSUM Herausgeber: Skandia Lebensversicherung AG Kaiserin-Augusta-Allee Berlin info@skandia.de Hotline: / (kostenfrei aus allen Netzen) Grafik: Alexander Rübsam Druck: FORMAT Druck und Medienservice GmbH Fotonachweis: Skandia, F1online, istockphoto Alle Angaben ohne Gewähr. Irrtümer, Satz- und Druckfehler vorbehalten. Die Skandia Lebensversicherung AG erteilt keine Anlageempfehlung. Eine Anlage ent scheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage einer Beratung getroffen werden. Redaktionsschluss: Alle Angaben in dieser Unterlage dienen nur zu Informationszwecken. Es handelt sich nicht um direkte oder indirekte Empfehlungen für den Kauf oder Verkauf einer Anlage. Alle in dieser Unterlage enthaltenen Angaben und Informationen wurden sorgfältig recherchiert und geprüft, erfolgen jedoch ohne Gewähr. Die Unterlage spiegelt die persönliche Meinung unserer Marktanalysten wider. Für Fehler, Unterlassungen oder Ausfälle und eventuelle Unvollständigkeit wird keine Haftung übernommen. Die Einschätzungen müssen nicht mit veröffentlichten Meinungen der Skandia in der Vergangenheit oder Zukunft übereinstimmen. Sie müssen sich auch nicht unmittelbar in den jeweiligen Produkten/Anlagestrategien der Skandia widerspiegeln.

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