Landesbanken im Kreuzfeuer Lehren aus der Krise, Chancen für die Zukunft

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Lieselotte Waltz
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1 Landesbanken im Kreuzfeuer Lehren aus der Krise, Chancen für die Zukunft 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 1

2 Inhaltsübersicht. Was unterscheidet die Landesbanken von ihren Wettbewerbern? Wie gerieten die Landesbanken ins Kreuzfeuer und wie erleben sie die Krise? Wie können die Landesbanken in Zukunft erfolgreicher sein? Summary und Ausblick 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 2

Wie können die Landesbanken in Zukunft erfolgreicher sein?

3 Landesbankenlandschaft in Deutschland. HSH Nordbank AG Sieben eigenständige Landesbanken: Saar LB (zu BayernLB) Nord/LB WestLB Landesbank Hessen- LBBW Thüringen LBBW BayernLB LBBW Landesbank Berlin AG - insges. rd Mrd. Euro Bilanzsumme - über Beschäftigte Landesbanken erfüllen öffentlichen Auftrag: - Hausbankfunktion für öffentliche Haushalte und Zentralinstitut der Sparkassen - umfassendes Dienstleistungsspektrum für Unternehmen in der Region auch bei Auslandsengagements 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 3

Landesbank Berlin AG - insges. rd. 2.000 Mrd. Euro Bilanzsumme - über 60.

4 2005: Wegfall der Staatshaftung. Bis 2005: Länder und Sparkassen stehen uneingeschränkt gerade für die Landesbanken, wodurch diese Top-Bonitäten erhalten - Vorteile in der Refinanzierung Ab 2005: Landesbanken sind privaten Instituten gleichgestellt - Gewinnmargen im Kreditgeschäft schrumpfen stark - Neuorientierung: Anpassung des Geschäftsmodells 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 4

Top-Bonitäten erhalten - Vorteile in der Refinanzierung Ab 2005: Landesbanken sind privaten Instituten

5 Die Entstehungsgeschichte der LBBW Vereinigung der Landesgirokasse, SüdwestLB unter Einbeziehung des Marktteils der Landeskreditbank (L-Bank) zur Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) Eingliederung der Baden-Württembergischen Bank AG (BW-Bank) Integration der ehemaligen SachsenLB und der Landesbank Rheinland-Pfalz in die LBBW 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 5

Landeskreditbank (L-Bank) zur Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) Eingliederung der

6 Das Geschäftsmodell der LBBW: Gut aufgestellt. Corporates Universalbank Partner für den Mittelstand im In- und Ausland Retail Clients Internationale Gehobenes Geschäftsbank Privatkundengeschäft, Private Banking, Wealth Management innovative Finanzierungsund Kapitalmarktprodukte Hausbank von Baden-Württemberg und der Stadt Stuttgart Financial Markets Partnerschaftliche Zusammenarbeit mit den Zentralbank Sparkassen der Sparkassen Zentralbank der Sparkassen 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 6

Privatkundengeschäft, Private Banking, Wealth Management innovative Finanzierungsund Kapitalmarktprodukte Hausbank von

7 Geschäftsmodell der LBBW: BW-Bank stark im Kundengeschäft. Starke Marke für Privatkunden, im Private Banking und im Wealth Management - Qualität unseres Beratungsprozesses ist vom TÜV Süd als erste Bank Deutschlands zertifiziert BW-Bank als Hausbank für Unternehmenskunden - Mittelstandsfinanzierung der BW-Bank spielt im Heimatmarkt eine zentrale Rolle - LBBW 2008 Marktführer bei Schuldscheindarlehen - Begleitung des exportstarken Mittelstands an 26 Auslandsstützpunkten 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 7

erste Bank Deutschlands zertifiziert BW-Bank als Hausbank für Unternehmenskunden - Mittelstandsfinanzierung der BW-Bank spielt im

8 Herbst 2008: Verwerfungen an den Finanzmärkten. Auslöser: Zusammenbruch der Investmentbank Lehman Brothers Globale Finanzkrise als Folge: - Vertrauen der Banken untereinander verloren - Engpässe bei der Liquidität - Märkte funktionieren nicht mehr Neben Privatbanken sind auch Landesbanken betroffen 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 8

Vertrauen der Banken untereinander verloren - Engpässe bei der Liquidität - Märkte

9 Neuordnung der Landesbankenlandschaft. Unterschiedliche Interessen bei Bundesländern und Sparkassen Wandel im Landesbankensektor vollzieht sich bereits - Beispiel LBBW: 2008 Übernahme der Landesbanken in Rheinland-Pfalz und Sachsen Forderung an Landesbanken: Ein gewisses Maß an Stabilität vor weiteren Fusionsschritten - Jede Landesbank muss zuerst ihre Hausaufgaben machen 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 9

- Beispiel LBBW: 2008 Übernahme der Landesbanken in Rheinland-Pfalz und Sachsen Forderung an Landesbanken: Ein

10 Wichtige Akzente für die Geschäftsmodelle von Landesbanken. Die Zahl der Kreditgeber nimmt ab durch Fusionen von Banken sowie durch den Rückzug von ausländischen Kreditinstituten Landesbanken übernehmen für die Unternehmen in der Region eine zentrale Rolle als Partner und als Kreditversorger Mittelstand ist Rückgrat der deutschen Volkswirtschaft Auslandsgeschäft als elementarer Bestandteil des Geschäftsmodells der Landesbanken 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 10

Landesbanken übernehmen für die Unternehmen in der Region eine zentrale Rolle als Partner und als Kreditversorger Mittelstand

11 Das internationale Netzwerk der LBBW. New York Mexiko City Dublin London Moskau Delhi.Gurgaon Dubai Mumbai Singapur Jakarta Peking Tokio Seoul Shanghai Hanoi Sao Paulo EUROPA: LBBW Auslandsstandort German Centre Amsterdam Madrid Warschau Barcelona Mailand Wien Budapest Paris Zürich Prag 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 11

LBBW Auslandsstandort German Centre Amsterdam Madrid Warschau Barcelona Mailand Wien

12 Ausblick. Die Chancen für die Landesbanken nach der Krise: - Unternehmen brauchen klassische Kreditgeber und kompetente Berater für komplexe Finanzierungen - Der Mittelstand braucht verlässliche Partner auch im Ausland - Mangel an Banken: Ausländische Banken ziehen sich zurück, Zahl der Privatbanken nimmt durch Konsolidierung weiter ab - Hausbankprinzip feiert Renaissance: Unternehmen wollen verlässliche Beziehungen zu Banken aus ihrer Region - Landesbankenlandschaft wird sich mittelfristig verändern 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 12

- Der Mittelstand braucht verlässliche Partner auch im Ausland - Mangel an Banken: Ausländische Banken ziehen sich zurück, Zahl der Privatbanken

13 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Landesbank Baden-Württemberg Augustaanlage Mannheim 27. April 2009, Landesbanken im Kreuzfeuer, Dr. Peter A. Kaemmerer, Seite 13

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