Die aktuellen Anlagetrends der Investoren. und. PRIMA Aussichten für Anlageberater

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1 Die aktuellen Anlagetrends der Investoren und PRIMA Aussichten für Anlageberater

2 Durchschnittliche Wertentwicklung per Jahre Aktienfonds D ,5 % kum. + 13,6 % p.a.* Rentenfonds D + 303,4 % kum. + 7,2 % p.a. Mischfonds + 985,0 % kum. + 12,7 % p.a.* * Nur 0,9 % Differenz! Rechtfertigen die das höhere Risiko? Quelle: BVI, Euro-Basis 2

3 Die Sünden der Vergangenheit 1. Der Boom der Aktienfonds fand primär aufgrund extremer Kursentwicklung von Aktien statt Dax +14,9% p.a. MSCI Europe +18,6% p.a. Dow Jones +14,1% p.a. ( ) 2. Beim Vertrieb stand die angeblich überlegene Rendite von Aktienfonds meist im Vordergrund 3. Risikoaufklärung wurde vernachlässigt Der folgende Crash traf Anleger unvorbereitet (Gier frisst Hirn) 4. Exrem-Fonds standen teilweise im Fordergrund (z.b. Neuer Markt) kein ausgewogenes Portfolio 3

4 Durchschnittliche Wertentwicklung per Jahre Aktienfonds Int ,3 % kum. + 6,7 % p.a.* Aktienfonds D + 348,1 % kum. + 7,8 % p.a.* Euro-Rentenfonds + 201,7 % kum. + 5,7 % p.a. Mischfonds D + 282,3 % kum. + 6,9 % p.a.* Quelle: BVI, Euro-Basis 4

5 Die uralten Verkaufsargumente zählen jetzt wieder 1. Sicherheit - Streuung auf verschiedene Assetklassen - Rechtsschutz durch Investmentgesetzgebung - Sondervermögen unterliegen keinerlei Ausfallrisiko 2. Auch mit wenig Geld anlegen wie die Millionäre 3. Auch Kleinanleger haben preiswerten Zugang zu den Weltmärkten 4. Langfristige Wertzuwächse bei Aktien und Mischfonds/ Renditen sind ungeschlagen 5

6 Derzeitige Nachfrage führt Anleger in die falsche Richtung Garantiefonds Rentenfonds Als langfristige Anlage sinnvoll?? Total Return-Fonds reine Modeerscheinung 6

7 Die richtigen Fonds der nächsten Zukunft 1. Echte vermögensverwaltende und flexible Fonds mit Verteilung auf verschiedene Assetklassen z.b. PRIMA Classic 2. Multimanager-Fonds mit Kombination unterschiedlicher Anlagestrategien (aussichtsreicher und weniger Risiko) z.b. PRIMA - Zukunft 3. Fonds-Vermögensverwaltung mit kundenspezifischen Risikoklassen z.b. PRIMA Fonds-Portfolios 4. Vorabprovision auf Sparpläne 7

8 Eine PRIMA Zukunft für Anlageberater Drohende Altersarmut erzwingt Eigenvorsorge KLV hat jede Attraktivität verloren Investmentfonds werden staatlich gefördert (z.b. VWL, Riester) Sparquote steigt Erbschaften steigen rasant ein großer Markt Eine PRIMA Chance Gelingt es Ihnen, den Anlegern die Überlegenheit der für sie richtigen Fondsanlage darzustellen, haben Sie ein enormes Absatzpotential 8

9 Vorabprovisionsmodelle erschließen den Massenmarkt Millionen von Kleinsparern werden als Kunden attraktiv Fonds werden erst jetzt zwangsläufig populär Vorfinanzierte Provisionen bei Sparplänen sichern leistungsgerechte Bezahlung der Berater 9

10 Asset-Allokations-Modelle nicht nur für die Reichen Durch vermögenverwaltende Fonds wie PRIMA Classic, ist ein überlegenes Asset-Allokations-Modell auch Kleinsparern zugänglich Multimanager-Fonds wie PRIMA Zukunft, bieten Alternativen zu niedrigeren Kosten als Dachfonds Noch breitere Streuung bieten Fonds-Vermögensverwaltungen mit sorgfältig gemanagten Portfolios z.b. PRIMA - Fonds-Vermögensverwaltung 10

11 Ein PRIMA Beratungskonzept 1. Schmale aber marktumfassende (90%) Fonds-Produkt-Palette (max. 4 Modelle) 2. Vorfinanzierte Provisionen auf alle Sparpläne mit 4 Modellen 3. Gute Fondspolicen zur Absicherung mit 2-3 Fonds aus der Palette 4. Herausragendes Service-Angebot: Berater- und Kundenseminare, VIP-Kunden-Club mit erfolgreichen, jungen und alten Hasen macht Sie reich! 11

12 Soll Haben Potential Markt Produkte Service PRIMA Classic PRIMA Zukunft PRIMA Sparpläne PRIMA Fonds VV Prima Fondspolice PRIMA Info-Systeme PRIMA Makler-Seminare PRIMA Kunden-Seminare PRIMA Fifty Club Offenheit? Bereitschaft? Gewinn? 12

13 PRIMA Erfolg ist ansteckend! Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

14 Nehmen Sie unser PRIMA Angebot an! Workshops: heute Uhr morgen Uhr Raum Johannes Brahms, Dorint Sofitel Ihre PRIMA Management AG