direktanlage.at Professioneller Service für Kooperationspartner ARICONVENTION, 12. Jänner 2012

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Stanislaus Gehrig
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1 direktanlage.at Professioneller Service für Kooperationspartner ARICONVENTION, 12. Jänner 2012

2 Vorstellung direktanlage.at

3 DIE VERMÖGENSANLAGEBANK Markteintritt: März 1995 Kunden: > Kundenportfoliovolumen: ca. 3,3 Mrd. EUR Marktanteil Discount Brokerage: > 50% Wertpapiertransaktionen 2011: Mitarbeiter: 134 Filialen: 8 Sitz der Gesellschaft: Salzburg Mitglied der UniCredit Gruppe

4 GESCHÄFTSFELDER Privatkundengeschäft Individualkundengeschäft Discount Brokerage Anlageberatung WPDLU, WPF, Vermögensberater Banken, Versicherungen, Firmen, Stiftungen Vermögensverwaltung

5 DIE BANK FÜR WERTPAPIERANLEGER Wir sehen uns als professioneller Partner an Ihrer Seite, weil sich das Erfolgsrezept Top-Qualität zu Top-Konditionen seit Jahren bewährt sich ein beständiges Team von Fachleuten um Sie kümmert wir Ihnen eine reibungslose Abwicklung Ihrer Finanzgeschäfte bieten Sie bei uns ein umfangreiches und vor allem unabhängiges Produktangebot finden wir klare Arbeitsabläufe definieren (div. Checklisten und Leitfäden zu Ihrer Unterstützung)

6 DIE BANK FÜR WERTPAPIERANLEGER Das können Kooperationspartner von uns erwarten absolute Verlässlichkeit und Sicherheit erstklassige Zusammenarbeit durch langjährige Erfahrung qualitativ hochwertige Serviceleistungen und individuelle Betreuung günstige Transaktionskosten sowie schnelle und direkte Orderwege

7 DIE BANK FÜR WERTPAPIERANLEGER Das können Kooperationspartner von uns erwarten flexible Konditionsgestaltung Spezielle Partnerhomepage und eigens entwickelte Beratersoftware regelmäßige Informationsversorgung über Homepage, Newsletter, B2B-News etc. Aufbereitung aktueller Themen wie z.b. Wertpapier-KESt aktuelle Übertragsaktion Übernahme der Übertragsspesen bis max. EUR 250,00/Kunde

8 Update Kursgewinnsteuer

9 KURSGEWINNSTEUER (BBG BBG 2012) ab Abzug der Kapitalertragssteuer (25%) auf Kursgewinne bei Realisierung von Neubeständen Abzug der Kursgewinnsteuer erfolgt durch das Kreditinstitut Als Neubestände gelten: Aktien und Investmentfonds, die nach dem entgeltlich erworben wurden Sonstige Wertpapiere und verbriefte Derivate, die nach dem entgeltlich erworben werden Quelle: fondsprofessionell online

10 VERLUSTAUSGLEICH FÜR ÖSTERR. PRIVATANLEGER Verlustausgleich wird vom Kreditinstitut vorgenommen laufender Verlustausgleich auf Kundenebene unter Berücksichtigung sämtlicher bei derselben Bank gehaltenen Depots (gilt nicht für Depots, welche betrieblichen Zwecken dienen und Treuhanddepots) bei Gemeinschaftsdepots Verlustausgleich nur auf Depotebene vorgesehen Verlustausgleich nur in einem Kalenderjahr möglich Verlustvortrag in Folgejahre nicht erlaubt

11 VERLUSTAUSGLEICH FÜR ÖSTERR. PRIVATANLEGER Verlustausgleich zwischen Depots bei verschiedenen Banken nicht möglich nur im Wege der Veranlagung (Einkommenssteuererklärung) möglich Verlustausgleich bei: realisierten Kursgewinnen und -verlusten von Neubeständen Dividendenzahlungen aus Aktien (Alt- und Neubestand) ab Ausschüttungsgleichen Erträgen aus Fonds (Alt - und Neubestand) ab Kuponzahlungen aus Anleihen (Neubestand)

12 VERLUSTAUSGLEICH FÜR ÖSTERR. PRIVATANLEGER Übergangsfrist: in 2012 wird Verlustausgleich noch nicht laufend durchgeführt Für 2012 wird der Verlustausgleich nachträglich in einer Endabrechnung bis spätestens durchgeführt; ggf. wird eine zuviel bezahlte KESt für 2012 gutgeschrieben ab laufende Verrechnung von zunächst angefallenen Verlusten mit später anfallenden Gewinnen d.h. Anleger muss KESt nur für die positive Differenz bezahlen; die bereits eingehaltene KESt wird bei der Realisierung von Verlusten binnen eines Monats wieder gutgeschrieben

13 KURSGEWINNSTEUER - BUDGETBEGLEITGESETZ 2011 Verlustausgleich Vorteile für Anleger bei Wertpapierübertrag und Geschäftschance für Berater: Bei Bündelung auf eine Depotbank muss der Anleger nicht in die Veranlagung gehen (Bankgeheimnis bleibt bestehen!) laufende Verrechnung von zunächst erfolgten Verlusten mit später anfallenden Gewinnen (nur KESt für die positive Differenz) Kapital aus KESt-Zahlungen steht laufend zur Verfügung bei Überträgen bis zum können alle Kursgewinne und -verluste eingerechnet werden ab 2013 erhält Kunde auch unterjährig eine Aufstellung seines KESt-Topfes Berater hat die Möglichkeit zur Gesprächsanbahnung hinsichtlich KESt-Optimierung der Veranlagung

14 VIELEN DANK FÜR IHRE AUFMERKSAMKEIT! Walter Larionows Abteilungsdirektor Individualkundengeschäft Tel.:

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