PIA Global Balanced Target Income Plus

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1 PIA Global Balanced Target Income Plus Zweimal pro Jahr von breit gefächerten internationalen Investments profitieren. Bitte lesen Sie vor Zeichnung des gemischten Fonds Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus den Abschnitt Chancen und Risiken im Überblick auf Seite 9 sowie den Prospekt von Pioneer Investments Austria gut durch. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 1 von 10

2 NEUER FONDS, MIT DEM SIE ZWEIMAL JÄHRLICH VON AUSSCHÜTTUNGEN PROFITIEREN KÖNNEN. PIA Global Balanced Target Income Plus. Sie suchen eine Anlageform mit attraktiven Ertragschancen, die regelmäßige Ausschüttungen bietet? Um Ihr Urlaubsgeld aufzubessern oder kleinere Aus gaben zu begleichen? Dann sollten Sie sich näher über den neuen Investmentfonds Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus informieren. Denn dieser neue gemischte Fonds veranlagt weltweit in Aktien und Anleihen und bietet Ihnen gleich zweimal jährlich Ausschüttungen. Bevor Sie diesen neuen gemischten Fonds zeichnen, lesen Sie bitte den Abschnitt Chancen und Risiken im Überblick auf Seite 9, das Kundeninformationsdokument (KID) von Pioneer Investments Austria sowie den Prospekt von Pioneer Investments Austria. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 2 von 10

3 Der Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus. Fondsmanagement von Pioneer Investments Austria mit regelmäßiger Anpassung an die Entwicklung der Märkte. Rund 20 % bis 50 % des Fondsvermögens werden über Subfonds weltweit in Aktien investiert. Der Anleihenteil des Fonds investiert über Subfonds in ein breites Spektrum an Anleihen aus Industriestaaten und Schwellenländern. Ab Euro ist ein Fondseinstieg möglich. Halbjährliche Ausschüttungen jeweils ab und jeden Jahres, erstmals ab Bitte beachten Sie: Eine Wertpapier-Veranlagung ist auch mit Risiken verbunden. Es gibt keine Garantien für den Kapitalerhalt und die halbjährlichen Ausschüttungen. Anfallende Kosten, Spesen und Gebühren sowie Steuern mindern den Ertrag. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 3 von 10

4 Veranlagen mit halbjährlichen Auszahlungen. Die Zinsniveaus befinden sich auf historischen Tiefstständen und werden wohl noch auf absehbare Zeit tief bleiben. So sind beispielsweise die Zinsen für kurzfristige Veranlagungen (Geldmarktzinsen) wie z. B. der europäische Interbank-Zinssatz 3-Monats-EURIBOR derzeit negativ. Nach Einschätzung der Marktteilnehmer werden diese mindestens bis Ende 2018 noch so tief bleiben. Auch die Zinsen für Staatsanleihen sind extrem tief. Zugleich hat sich das globale Wirtschaftswachstum seit der Finanzkrise von 2008 auf deutlich niedrigeren Niveaus eingependelt als davor, während die Marktschwankungen (Volatilität) stark gestiegen sind. Veranlagungslösungen mit Chancen auf regelmäßige attraktive Ausschüttungen brauchen in diesem Wirtschaftsumfeld nicht nur eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen, sondern auch einen innovativen Strategiemix. So können die möglichen Einkommensquellen, die die Märkte bieten, bestmöglich genützt werden. Entwicklung der Zinsen. in Prozent Interbank-Zinssatz 3-Monats-EURIBOR 10-jährige deutsche Bundesanleihen Geschätzte Entwicklung des 3-Monats-EURIBOR (vom Markt eingepreist) Der Chart zeigt die Entwicklung der Zinsen für 10-jährige deutsche Bundesanleihen und des europäischen Interbank-Zinssatzes 3-Monats-EURIBOR (seit Anfang 1999) sowie die vom Markt derzeit eingepreiste (also erwartete) weitere Entwicklung des 3-Monats-EURIBOR bis Ende 2018 (bleibt im negativen Bereich). Wir weisen darauf hin, dass sich die Angaben zur Entwicklung der Zinsen auf die Vergangenheit beziehen und dass frühere Entwicklungen sowie die geschätzte künftige Entwicklung des 3-Monats-EURIBOR keine verlässlichen Indikatoren für künftige Entwicklungen sind. Quelle: Bloomberg. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 4 von 10

5 Ziel des Fondsmanagements: halbjährliche Ausschüttungen bei langfristigem Kapitalerhalt. Das Fondsmanagement von Pioneer Investments Austria hat bei der Anlagestrategie zwei Ziele im Auge: primäres Ziel ist das Erreichen einer zu Beginn jedes Rechnungsjahres im Vorhinein festgelegten halbjährlichen Ausschüttung sowie darüber hinaus der langfristige Kapitalerhalt. Um diese Ziele zu erreichen, bauen die Fondsmanager auf eine sehr breite Vielfalt und Risikostreuung bei der Anlagestrategie. Mit einem aktiven Managementansatz hat der Fonds die Möglichkeit, in ein breites Spektrum von Staatsanleihen und Unternehmensanleihen (inklusive Geldmarktveranlagungen) aus Industriestaaten, aber auch aus Schwellenländern zu investieren. 20 % bis 50 % des Fondsvolumens werden in Aktienfonds (weltweit) veranlagt. Darüber hinaus können Beimischungen in Fonds mit flexiblen Anlagestrategien und maximal 10 % des Fondsvolumens in Rohstofffonds erfolgen. Permanente Kontrolle und Optimierung der Anlagestrategie sind dabei selbstverständlich. Bitte beachten Sie, dass es keine Garantien für die Ausschüttungen und den Kapitalerhalt gibt. Die halbjährlichen Ausschüttungen. Am Beginn jedes Rechnungsjahres des Fonds das ist immer der 5. Juni wird vom Fondsmanagement die angestrebte Ausschüttungsquote für das laufende Jahr auf Basis der aktuellen Marktsituation beschlossen. Dividiert man diese Ausschüttungsquote durch 2, erhält man den angestrebten Ausschüttungsprozentsatz fürs Halbjahr. Steigt der Rechenwert bis zu dem Tag, an dem die Ausschüttung berechnet wird, erhöht sich der Ausschüttungsbetrag. Fällt der Rechenwert, geht die Ausschüttung entsprechend zurück, um mittelfristig die Substanz nicht zu sehr zu schwächen. Beispiel für die Berechnung der halbjährlichen Auszahlungen Das Fondsmanagement legt die angestrebte Ausschüttungsquote für das Rechnungsjahr 2016/2017 auf Basis der aktuellen Marktein schätzung fest in diesem Beispiel: 4 % p. a. mit halbjährlichen Ausschüttungen, d. h. 2 % des Rechenwertes pro Halbjahr Am Ende der ersten Hälfte des Fondsrechnungsjahres fixiert das Fondsmanagement die tatsächliche Ausschüttungsquote fürs erste Halbjahr und bestätigt in diesem Beispiel die angestrebte Quote von 2 % auf Basis des Rechenwertes vom Erste Halbjahres-Ausschüttung in Höhe von 2 % auf Basis des Rechenwertes vom Am Ende des zweiten Halbjahres fixiert das Fondsmanagement die tatsächliche Ausschüttungs quote fürs zweite Halbjahr und bestätigt in diesem Beispiel die angestrebte Quote von 2 % auf Basis des Rechenwertes vom Gleichzeitig wird die angestrebte Ausschüttungsquote für 2017/2018 basierend auf der aktuellen Markteinschätzung fixiert Zweite Halbjahres-Ausschüttung in Höhe von 2 % auf Basis des Rechenwertes vom Weder Ausschüttungen noch Kapitalerhalt können verbindlich zugesagt werden. Bitte beachten Sie, dass die Ausschüttungen der KESt unterliegen. Details dazu finden Sie in der Tabelle auf Seite 7. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 5 von 10

6 Anlagestrategie: Anleihen und dividendenstarke Aktien. 20 % bis 50 % des Fondsvermögens dieses neuen gemischten Fonds werden über Aktien fonds in Aktien investiert, die hohe jährliche Dividendenzahlungen erwarten lassen. Dividenden sind jährliche Auszahlungen von Gewinnanteilen eines Unternehmens an seine Aktionäre. Diese jährlichen Dividenden stellen eine der Einkommensquellen für die halbjährlichen Ausschüttungen des Fonds dar. Darüber hinaus können Fonds mit flexiblen Anlagestrategien (sogenannte Multi-Strategy-Fonds) beigemischt werden. Dadurch kann die maximal zulässige Aktienquote von 50 % des Fondsvermögens geringfügig überschritten werden. Maximal 10 % des Fondsvermögens können in Rohstofffonds veranlagt werden. Der Anleihenteil des Fonds investiert weltweit in Anleihen und Anleihenfonds. Dabei sind Staats- und Unternehmensanleihen (inklusive Geldmarktveranlagungen) mit Investment Grade, die mindestens 30 % des Fondsvolumens ausmachen, ein solides Fundament. Denn Anleihen mit Investment Grade müssen zum Veranlagungszeitpunkt eine gute Bonität aufweisen. Damit ist eine Bonitätsstufe zwischen AAA und BBB gemeint. Die Rating angaben beziehen sich auf die Einteilung der Agentur Standard & Poor s. Es können jedoch auch vergleichbare Ratings anderer Agenturen herangezogen werden. Unternehmensanleihen und Anleihen aus den internationalen Wachstumsmärkten ( Emerging Markets ) erweitern das Anleihenuniversum. So werden auch durch den Anleihen-Teil des Fonds attraktive Ertragschancen ermöglicht. Dabei wird auch in Anleihen mit geringer Bonität (High Yield) veranlagt. Höhere Ertragschancen gehen dabei mit höherem Risiko einher. Sowohl der Anleihen- als auch der Aktien-Teil können durch derivative Finanzinstrumente gegen Kursschwankungs-, Zinsän derungs- und Ausfallsrisiken abgesichert werden, z. B. durch Zins- und Aktien-Futures. So kann einerseits das Anlagerisiko verringert werden, andererseits können derivative Finanzinstrumente aber auch zum Gegenstand der Anlagepolitik werden und so das Veranlagungsrisiko erhöhen. Langfristige strategische Ausrichtung. Mögliche Gewichtung in Prozent Aktien(fonds) Investment-Grade-Anleihen(fonds) High-Yield-Anleihen(fonds) Emerging-Markets-Anleihen(fonds) Flexible Fonds Rohstoff(fonds) Diese Darstellung dient ausschließlich zur Illustration und stützt sich auf eine Simulation von Daten vom März Die kurzfristige taktische Fondszusammensetzung kann deutlich davon abweichen. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 6 von 10

7 Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus: Daten und Fakten. Fondsgesellschaft/ Pioneer Investments Austria GmbH Emittentin: ISIN: AT0000A1KTU5 (A) Zeichnungsfrist: bis zum Ausgabepreis, danach ist der Fonds jederzeit auf Basis des aktuellen Rechenwerts erwerbbar. Fondsstart: Rechenwert zum 100 Euro Fondsstart: Rechnungsjahr: 5. Juni bis 4. Juni Ausschüttungen: 1) halbjährlich, jeweils ab und jeden Jahres, erstmals ab Empfohlene mindestens 7 Jahre Anlagedauer: Mindestveranlagung: Euro Ausgabeaufschlag: 2) 3,5 % Fondskosten: Laufende Kosten: ca. 1,75 % des Fondsvolumens pro Jahr. 3) Zusammensetzung: Verwaltungsgebühr: jährlich bis zu 1,5 % des Fondsvolumens. Davon erhält die UniCredit Bank Austria AG jährlich eine bestandsabhängige Provision von bis zu 0,9 % des Fondsvolumens. Sonstige Kosten, wie z. B. Depotgebühren des Fonds, Kosten für Wirtschaftsprüfer, Publizitätskosten. Details zu diesen Kosten finden Sie im Prospekt. Transaktionskosten: Kosten für Käufe und Verkäufe von Wertpapieren innerhalb des Fonds sind in den laufenden Kosten nicht enthalten. Zahlungen der Emittentin: Spesen und Gebühren: 2) Steuern: Die Emittentin zahlt jährlich einen Betrag von bis zu EUR , an die UniCredit Bank Austria AG für die Beratungsunterstützung und weitere qualitätsverbessernde Maßnahmen. Depotgebühr: jährlich 0,235 % vom Kurswert plus 20 % USt, mindestens aber 3,92 Euro jährlich pro Wertpapierposition plus 20 % USt. Ihre Verkaufsspesen: 0,75 % vom Verkaufswert, mindestens aber 23,50 Euro. Für unbeschränkt steuerpflichtige natürliche Personen im Privatvermögen, wenn das Depot in Österreich geführt wird: 27,5 % KESt-Endbesteuerung auf die steuerpflichtigen ausgeschütteten und ausschüttungsgleichen Erträge. Steuerpflichtig sind alle Zinsen, Dividenden und sonstige Erträge abzüglich aller Aufwendungen sowie die realisierten Substanzgewinne (100 % der ausgeschütteten bzw. 60 % der nicht ausgeschütteten Substanzgewinne) des Fonds. 27,5 % KESt-Endbesteuerung auf Kursgewinne bei Verkauf bzw. bei Rückzahlung im Falle einer Fondsauflösung. Für in Österreich unbeschränkt steuerpflichtige Körperschaften, die der KöSt in Höhe von 25 % unterliegen: 27,5 % KESt auf die steuerpflichtigen Erträge des Fonds (also Zinsen, Dividenden, sofern sie nicht nach 10 KStG befreit sind, sonstige ordentliche Erträge und realisierte Substanzgewinne des Fonds abzüglich Fondskosten). 27,5 % KESt auf Kursgewinne bei Verkauf bzw. bei Rückzahlung im Falle einer Fondsauflösung. Für natürliche Personen, die in einem anderen Mitgliedstaat der EU als Österreich ansässig sind, wenn das Depot in Österreich geführt wird: 35 % EU-Quellensteuer auf Zinserträge. Für in Österreich beschränkt steuerpflichtige natürliche Personen aus Nicht-EU-Staaten, wenn das Depot in Österreich geführt wird: 27,5 % KESt auf Zinserträge, die von Anleihen österreichischer Emittenten stammen. Verkaufsbeschränkungen: Bitte beachten Sie: Art und Höhe der Steuern hängen von Ihren persönlichen Verhältnissen ab. Bitte wenden Sie sich bei Fragen an Ihre Steuerberaterin, Ihren Steuerberater. Alle Angaben entsprechen geltendem Recht, das sich ändern kann. Eine detaillierte Darstellung der Steuern finden Sie im veröffentlichten Prospekt, Abschnitt II, Punkt 3. Dieser Fonds darf nur in Österreich angeboten werden. Staatsbürgern der USA und Personen, die ihren Wohn- oder Firmensitz in den USA haben oder dort steuerpflichtig sind, darf dieser Fonds auch in Österreich nicht angeboten werden; diese Personen dürfen diesen Fonds auch nicht erwerben. 1) Bitte beachten Sie, dass der Ausschüttungstag nicht jener Tag ist, an dem die Ausschüttungsquote festgelegt wird. 2) Ausgabeaufschlag, Spesen und Gebühren verringern die Steuerbemessungsgrundlage nicht. 3) Einige laufende Kosten sind variabel und können sich daher von Jahr zu Jahr ändern. Da der Fonds erst am startet, ist diese Angabe geschätzt. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 7 von 10

8 Lassen Sie sich jetzt beraten. Wir beraten Sie gerne über alle Details des neuen Fonds, der zweimal jährlich ausschüttet: Ihre Betreuerin, Ihr Betreuer informiert Sie gerne persönlich über alle Details. Einen Termin für ein Beratungsgespräch können Sie rund um die Uhr auf oder über unsere 24h ServiceLine vereinbaren, Tel.: Oder Sie wenden sich einfach an unsere SmartBanking- Betreuerinnen und -Betreuer: Sie nehmen sich von Montag bis Freitag von 8.00 bis Uhr gerne Zeit für ein ausführliches Gespräch. Über Pioneer Investments. Aus guten Gründen vertrauen wir auf unseren Partner Pioneer Investments: Ein weltweites Netzwerk von Analystinnen und Analysten sowie Fondsmanagerinnen und Fondsmanagern bringt Know-how und Erfahrung ein. Pioneer Investments entwickelt seit über 85 Jahren Investment-Lösungen für private und institutionelle Investorinnen und Investoren. Die Vorteile einer lokalen Fondsgesellschaft werden mit jenen eines globalen Investmentprofis vereint. Zahlreiche Preise und Auszeichnungen unterstreichen die Qualität der von Pioneer Investments gemanagten Fonds. In Balance: Chancen und Risiken. Grundsätzlich gilt: Bei Wertpapier-Veranlagungen gibt es Chancen und Risiken. Je höher die Ertragschancen, desto höher die Risiken und umgekehrt. Der neue Fonds PIA Global Balanced Target Income Plus eignet sich für Sie, wenn Sie Ihr Geld längerfristig, mindestens sieben Jahre, anlegen wollen, von den Ertragschancen von Aktien und Anleihen überzeugt sind, weltweit investieren möchten und für die höheren Chancen auch die erhöhten Risiken einer Wertpapier-Veranlagung in Kauf nehmen. Bitte beachten Sie: Lassen Sie sich bitte umfassend beraten und lesen Sie die detaillierten Risiko-Hinweise im Prospekt von Pioneer Investments Austria sorgfältig durch, bevor Sie den Fonds zeichnen. Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 8 von 10

9 Chancen und Risiken im Überblick: Attraktive Ertragschancen durch den Aktien- Teil und jenen Anleihen-Teil, der in Unternehmensanleihen und Wachstumsmärkte investiert, sowie durch Fonds mit flexibler Anlagestrategie (Multi-Strategy-Fonds) und Rohstofffonds. Kursänderungsrisiko: Durch die Marktentwicklung sind Kursschwankungen jederzeit möglich. Festigung der langfristigen Stabilität durch Veranlagung in Anleihen guter Bonität. Dieser Teil beträgt mindestens 30 % des gesamten Fondsvermögens. Zinsänderungs- und Ausfallsrisiko: Ausfallsrisiko bei Aktien und Anleihen, Zinsänderungsrisiko bei Anleihen. Es gibt keine Garantien für Kapitalerhalt und Ausschüttungen. Im ungünstigsten Fall ist daher ein Totalverlust möglich. Halbjährliche Ausschüttungen: jeweils ab und jeden Jahres, erstmals ab Währungsrisiko, da Teile des Fondsvermögens nicht in Euro veranlagt werden. Laufende Optimierung der Ertragschancen, als weiteres Ziel wird der langfristige Kapitalerhalt angestrebt. Bewertungs- und Liquiditätsrisiko: Diese Risiken fallen an, wenn ein Wertpapier im Fonds nicht rechtzeitig zu einem angemessenen Preis verkauft werden kann und der Wert sich bis zum tatsächlichen Verkauf verringert. Erfahrenes Fondsmanagement von Pioneer Investments: mehr als 85 Jahre Erfahrung auf den Kapitalmärkten und ein weltweites Netz von Expertinnen und Experten. Risiko der Gegenpartei kann entstehen, wenn ein Kauf oder Verkauf innerhalb des Abwicklungssystems nicht fristgerecht erfasst, gezahlt oder durchgeführt wird. Verkauf von Fondsanteilen ist jederzeit zum jeweils gültigen Rücknahmepreis (Rechenwert) möglich. Gewählter Ausstiegszeitpunkt: Der Auszahlungswert hängt vom aktuellen Kurswert ab. Dieser kann unter dem Einstiegswert liegen. Anlegerschutz: Das Fondsvermögen ist strikt vom Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt. Fondskosten, Ausgabeaufschlag, Spesen und Gebühren mindern den Ertrag (siehe Tabelle auf Seite 7). Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 9 von 10

10 Filiale Rund 170 Standorte in ganz Österreich filialfinder.bankaustria.at SmartBanking Persönliche Beratung: Montag bis Freitag 8.00 bis Uhr Telefon 24h ServiceLine: SmartBanking ServiceLine: Internet Persönliche Beratung. Kommen Sie zu einem Beratungsgespräch in die Bank Austria. Wir informieren Sie über alle Details des neuen Fonds, der gleich zweimal jährlich aus schüttet. Bitte beachten Sie: Diese Werbe-Information ist keine Anlageberatung und kein Angebot bzw. keine Empfehlung, den genannten Fonds zu kaufen, zu verkaufen oder zu halten, und keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie ist eine Erstinformation und ersetzt keine Beratung, die Ihre indivi duellen Verhältnisse und Kenntnisse berücksichtigt. Bitte lesen Sie vor Zeichnung den Prospekt von Pioneer Investments Austria. Denn nur dort finden Sie alle Angaben zum Fonds. Sie erhalten diesen Prospekt und das Kundeninformationsdokument (KID) in deutscher Sprache im Internet unter und bei Pioneer Investments Austria, Lassallestraße 1, 1020 Wien, sowie in allen Filialen der Bank Austria. Jede Veranlagung in Wertpapieren ist mit Risiken verbunden: Anlagewert und Erträge können plötzlich und in erheblichem Umfang schwanken. Auch Währungsschwankungen können die Kursentwicklung beeinflussen. Größere Verluste, unter außergewöhnlichen Umständen bis hin zum Verlust des gesamten Kapitals, sind möglich. Diese Marketingmitteilung wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6 8, 1010 Wien, erstellt. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Stand: April M/04.16/ST/13 Pioneer Funds Austria Global Balanced Target Income Plus der Pioneer Investments Austria GmbH, Seite 10 von 10