Ihr persönlicher Finanzstatus: Finanzierungsplan.

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1 Ihr persönlicher Finanzstatus: Finanzierungsplan. Um Ihnen eine passende Lösung anbieten zu können, ist die Nennung von persönlichen finanzielle Daten und Informationen erforderlich und wichtig. Nur so können wir Ihnen entsprechende Ratschläge geben und Vorschläge machen. Dass diese uns anvertrauten Informationen in guten Händen sind, wird durch unsere Entwicklung und unsere zufriedenen Kunden bestätigt. Die Tiroler Sparkasse Ein verlässlicher Partner mit starker Vergangenheit und gewachsenen Werten. Die Tiroler Sparkasse ist eine Tochter des Erste Bank-Konzerns mit über Kunden und 550 Mitarbeitern. Das Kompetenzzentrum für den deutschen Kunden Das Beste ist für unsere deutschen Kunden gerade gut genug. Deshalb gehen wir mit einem eigenen Team Deutschland mit spezialisierten Mitarbeitern noch besser auf Ihre Bedürfnisse und Wünsche ein. Von der Privatschatulle bis zum Wohntraum Finanzierung Ihres Wohntraums Vorsorge- und Versicherungslösungen Steueroptimierte Veranlagung Ihrer Vermögenswerte Nachlass-Management für den aktiv gestalteten Vermögensübergang auf die nächste Generation Erleben Sie Kompetenz auf höchstem Niveau und überzeugen Sie sich, dass die Tiroler Sparkasse erste Wahl ist, wenn es um die Zweitbank in Österreich geht.

2 Selbstauskunft per: STRENG VERTRAULICH WIR UNTERLIEGEN DEM STRENGEN ÖSTERREICHISCHEN BANKGEHEIMNIS Kreditnehmer Mitschuldner/Bürge Nachname, Vorname (Geburtsname) Straße PLZ, Ort Wohnhaft seit letzte Voradresse Telefon Festnetz Telefon Mobil Telefax Geburtsdatum Familienstand Güterstand (Gütertrennung/ Gütergemeinschaft) Kinder / Geburtsdatum Anzahl der im Haushalt lebenden Personen Beruf / Branche Position Beschäftigt / selbständig seit Arbeitgeber (Name/Ort/Tel.Nr.) Steuerberater (Name/Ort/Tel.Nr.) Steuer-Nummer Finanzamt Erwerbsart (angestellt/öffentl. Dienst, beamtet/selbständig) Staatsbürgerschaft / Zweitwohnsitz in Österreich....../ JA NEIN Seite von

3 Monatliches Nettoeinkommen Bestehende Kredite / Darlehen Höhe: Rate: Laufzeit: Finanzierungswunsch Euro Grundstück Haus Eigentumswohnung Umschuldung Objektadresse: EUR.. Grundbuch / Amtsgericht: Bank :.... m.. m.. m.... Kauf Kauf Kauf Bank :.. Bau Um-/Ausbau Sanierung Mietkauf Sanierung Summe der verfügbaren Eigenmittel Euro Sparguthaben sofort verfügbar Sparguthaben gebunden bis... Bausparguthaben Erlös aus Verkauf Sonstiges Eigenleistung Seite 3 von

4 Einnahmen und Ausgaben Einnahmen: Einkunftsarten Kreditnehmer * Mitschuldner / Bürge * Nichtselbstständige Arbeit (Angestellte/Arbeiter) Selbstständige Arbeit Gewerbebetrieb Kapitalvermögen Vermietung und Verpachtung Land- und Forstwirtschaft Kindergeld Sonstige Einnahmen Gesamteinnahmen Ausgaben: Gesamtsumme in Euro Immobilie Miete Nebenkosten / Betriebskosten / m² Wohnfläche Grundbesitzabgaben Lebenshaltung Lebenshaltungskosten KfZ-Kosten (pro KfZ mind. 0 Euro) Telefon/Kabel/Rundf.Fernseh Versicherungen Lebens/Rentenversicherungen Eigenheimversicherungen Sachversicherungen Sonst. Versicherungen Bestehende Verpflichtungen Unterhaltszahlung(en) Leasingrate(n) Kredite/Darlehen Erläuterung (netto, kalt) (Strom/Wasser/Kanal/etc.) (Bekleidung/Nahrungsmittel/etc.) (Treibstoff/Steuer/Versicherung/etc.) (Hausrat/Wohngebäude/etc.) (Unfall/Haftpflicht/Rechtschutz/etc.) (Zins + Tilgung) Seite 4 von

5 Sonstige Sparleistung Bausparen Investmentfonds/Wertpapiere sonstige Sparformen Gesamtausgaben SUMME Frei verfügbares Einkommen (Einnahmen Ausgaben, gesamt) *) Einkünfte lt. Steuerbescheid, abzgl. Steuern Seite 5 von

6 Vermögenswerte Bei Finanzierungsanfragen Konto-, Depotauszüge beifügen. Immobilien Immobilientyp, PLZ, ORT Whg./EFH/MFH/Gewerbe /etc Nutzung eigen / fremd Wohn-/ Grundfläche Anschaffungs- u. Herstellungskosten im Jahre akt. Wert lt. Gutachten vom akt.belastung aus Krediten Bei Vermietung monatliche Nettomiete Belastet Ja/Nein 3 4 Renten- / Lebensversicherungen Gesellschaft von Laufzeit bis Rückkaufswert Ablaufleistung Versicherungssumme Regelmäßige Besparung Verpfändet Ja/Nein 3 4 Bausparverträge Gesellschaft von Laufzeit bis akt. Guthaben regelmäßige Besparung Bereits Zuteilung Ja/Nein Bausparssumme Verpfändet Ja/Nein Kapitalvermögen Gesellschaft / Bank von Laufzeit bis akt. Guthaben eingesetztes Kapital regelmäßige Besparung Sparform Aktie/Fonds/etc Verpfändet Ja/Nein Seite 6 von

7 Steueroptimierungen Bezeichnung / Gesellschaft von Laufzeit bis Beteiligungssumme noch offene Verlustzuweisung Ausschüttung (p.a.) akt. Belastung aus Krediten Immo Schiff/ etc. Verbindlichkeiten Bei Finanzierungsanfragen Konto-, Depotauszüge und Restschuldbestätigung beifügen. Immobilienfinanzierung Zinsfestschreibung Bank / Gesellschaft in % bis Darlehenssumme aktueller Stand Zins / Tilgung (jährlich) für welche Immobilie? 3 4 Privatfinanzierung Zinsfestschreibung Bank / Gesellschaft in % bis Darlehenssumme aktueller Stand Zins / Tilgung (jährlich) Kreditzweck 3 4 Bauspardarlehen Zinsfestschreibung Gesellschaft in % bis Darlehenssumme aktueller Stand Zins / Tilgung (jährlich) Kreditzweck Immobilie? Seite 7 von

8 Leasing Laufzeit Gesellschaft / Bank von bis Leasingsumme Leasingrate (jährlich) Sonderzahlung per Bürgschaftsverpflichtungen Ja Nein Weitere Informationen: Wie sind Sie auf uns aufmerksam geworden? Internet Zeitung Kooperationspartner Empfehlung Sonstiges... Seite 8 von

9 Checkliste für Kreditbeantragung Einkünfte aus nichtselbstständiger Tätigkeit (Angestellte/Arbeiter): Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate (kummuliert) Jahreslohnzettel Gewerbebetrieb, selbständiger oder freiberuflicher Tätigkeit Bilanzen der letzten 3 Jahre Aktuelle BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) Vermietung und Verpachtung Kopie Mietverträge Mieterliste (Namen, Nettokaltmiete, Nebenkosten) Steuerbescheide / Steuererklärung der letzten 3Jahre Krankenversicherung (bei selbständiger Tätigkeit) Finanzstatus Tiroler Sparkasse / Selbstauskunft Vermögen und Verbindlichkeiten Darlehenauszüge/ -salden / -verträge Aktuelle Werte Nachweise der Geldwerte und Vermögen Rückkaufswertbestätigungen / Kopie Polizze Haushaltsrechnung / Private Einnahmen und Ausgaben Aktuelle Schufa - Auskunft kann über Internet / Telefon persönlich angefordert werden Angaben zu Immobilien Aktueller Grundbuchauszug max. Monat alt Lageplan genehmigt. Bauplan (und Baukostenplan bei Neuerrichtung) Objektfotos Brandversicherungsurkunde / Kopie / Rohbauversicherung (Entwurf) Kaufvertrag bei Erwerb / Teilungserklärung bei ETW IHK-Schätzgutachten Eigenleistung / Befähigungsnachweis Seite 9 von

10 Sonderfälle Kredite der öffentlichen Hand (LABO, KfW, DtA) Weitere Unterlagen und Daten Legitimationsdokument Name und Anschrift des Notars für Grundschuldbestellung /-abtretung oder Beglaubigungen: Erziehungsgeld Arbeitslosenleistung / ARGE / Harz 4 Kindergeld über Kontoauszug Bei Umschuldung: Kreditverträge, Restschuldbestätigung, Versicherungspplizze Erklärung Die von mir/uns gemachten Angaben entsprechen der Wahrheit. Ich/Wir bin/sind voll geschäftsfähig und habe(n) keinen Offenbarungseid geleistet, noch sind gerichtliche Verfahren über mir/uns wegen bestehender Zahlungsverpflichtungen anhängig. Meine/Unsere Gehalts- bzw. Lohnbezüge sind weder zu Gunsten anderer abgetreten, noch verpfändet. Ich/Wir bin/sind damit einverstanden, dass meine/unsere im Zusammenhang mit der Aufnahme bzw. der Gewährung der Finanzierung stehenden Daten an eine zentrale Kreditevidenzstelle und/oder an Gemeinschaftseinrichtungen von Kreditunternehmungen übermittelt werden bzw. eine Kontaktaufnahme auch telefonisch oder per erfolgen kann. Ich/Wir entbinde(n) die Sparkasse gegenüber den einreichenden Finanzierungspartnern betreffend der vermittelten Finanzierung, ausdrücklich von der Verpflichtung zur Wahrung des Bankgeheimnisses im Sinne 38 Abs., Ziffer 5 des Bankwesengesetzes 993. Ich/Wir ermächtigen den u.a. Kooperationspartner, die von mir/uns bekannt gegebenen Daten bzw. allenfalls übergebene Unterlagen an die Tiroler Sparkasse zur Bearbeitung bzw. Kontaktaufnahme (auch telefonisch oder per ) weiter zu leiten. Diese Ermächtigung kann jederzeit widerrufen werden. Neben diesem Finanzierungsplan wurden keine weiteren Vereinbarungen getroffen; der Kooperationspartner bzw. dessen Berater ist/sind nicht zur Annahme von Geldbeträgen berechtigt. Ich/Wir nehmen zur Kenntnis, dass die Entscheidung über die Kreditgewährung ausschließlich bei der Sparkasse liegt, und bis zum Vorliegen der Entscheidung der Sparkasse niemand berechtigt ist, diesbezügliche Erklärungen abzugeben oder Zusagen zu tätigen. Seite 0 von

11 Legitimation Art des Ausweises: Ausweisnummer: Ausstellende Behörde: Datum der Ausstellung: Art des Ausweises: Ausweisnummer: Ausstellende Behörde: Datum der Ausstellung:..., am... (Ort) (Datum) Unterschrift (en) Abwicklung über Treuhänder Vor- und Zuname: Adresse / Tel. Nr. Falls notwendig, übernimmt oben angeführter Treuhänder in meinem/unserem Auftrag und auf meine/unsere Rechnung als Treuhänder gemäß separater Treuhandschaftserklärung die Haftung für die Grundbuchsordnung. Kooperationspartner / Vermittler Firmenname (Vor- und Zuname des Mitarbeiters) bzw. Name des Kooperationspartners Falls Subvermittler: Firmenname (Vor- und Zuname des MA) bzw. Name des Kooperationspartners Adresse/ Tel. Nr. Seite von