Strategie LUKB

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1 Strategie LUKB

2 Strategische Zielgrössen (per ) Gesamtkapital-Ratio nach Basel III 14 % bis 18 % der risikogewichteten Aktiven (bis Ende 2014: 14 % bis 16 %) 15.8 % Kumulierter Unternehmensgewinn nach Steuern 890 Millionen Franken pro rata bis 30. September 2015: 839 Millionen Franken 847 Mio. CHF Eigenkapitalrendite * 9 % bis 14 % * Unternehmensgewinn vor Steuern und Abschreibung Goodwill im Verhältnis zum durchschnittlichen Eigenkapital Ausschüttungsquote Jährliche Ausschüttung an die Aktionäre: langfristig 50 % des Unternehmensgewinns nach Steuern 9.2 % 51.2 % (Geschäftsjahr 2014) 2020@LUKB

3 Megatrends und Rahmenbedingungen der Strategieperiode Rahmenbedingungen der Geschäftsaktivität Marktumfeld Regulatorik Zinsniveau Staatsgarantie Digitalisierung Demografie Megatrends Internationalisierung Volatile Welt Nachhaltigkeit

4 «Zweigleisige» Strategie: auf Stärken setzen im Kerngeschäft und langfristige Weichen stellen LUKB mit positiver Entwicklung Externe Einflussfaktoren erzeugen für die LUKB langfristig Handlungsbedarf Umsetzung der Stossrichtungen fordert die LUKB mittel- und langfristig Ausbau der führenden Position als Universalbank im Wirtschaftsraum Luzern Wachstum durch ausgewählte Aktivitäten in der Deutschschweiz im Private Banking und im Firmenkundengeschäft Weiterentwicklung bestehender und Einführung neuer Leistungskonzepte für Anlegen, Finanzieren, Vorsorgen und Zahlen Digitalisierung: unterstützt Kundenberatung, schafft mehr Betreuungszeit, steigert die Effizienz Investitionen in innovative digitale Lösungen Erfolgsrezept der Zukunft: digitale Angebote kombiniert mit hohem Komfort und gelebter Kundenähe

5 Finanzielle Ziele für Strategieperiode

6 Strategische Stossrichtungen Kundenfokus Mehrwert für Kunden und die Bank Status Zielerreichung Differenzierung Stärkung unserer Position im Wettbewerb Kundenbindung Pflege und Schutz unserer Geschäftsbasis Profitable Ertragssteigerung Wachstum durch Marktdurchdringung und in attraktiven Nischen Effizienzsteigerung Nachhaltige Steigerung unserer Produktivität Zielerreichung von gering bis hoch

7 Megatrends und Rahmenbedingungen der Strategieperiode Rahmenbedingungen der Geschäftsaktivität Marktumfeld Regulatorik Zinsniveau Staatsgarantie Digitalisierung Demografie Megatrends Internationalisierung Volatile Welt Nachhaltigkeit

8 Strategische Initiativen WACHSTUM (kurz-/mittelfristig) Überprüfung Angebot Basisleistungen Vorsorgebank: Vorsorgekompetenz und Lebenszyklus-basierter Beratungsprozess Neue Anlagelösungen Schärfung Crossborder-Geschäft Immobilien-Kompetenzzentrum und Immobilienbank TRANSFORMATION (mittel-/langfristig) Digitalisierung Prozesse Kundenberatung Kundeneröffnungsprozess Transaktionsabwicklung Finanzierungsprozess Crowd Voting Funding Donating

9 Zielbild Digitalisierung LUKB 2020 ZIELBILD DIGITALISIERUNG LUKB 2020 EFFIZIENZ / PROZESSE Effizienzsteigerung und Digitalisierung der Prozesse INNOVATIONEN Erarbeitung und Lancierung von innovativen Projekten DIGITALISIERUNGS- ROADMAP 2016 bis 2020 Erarbeitung von Massnahmen für beide Stossrichtungen sowie Einfluss auf Betreuungskonzepte / Multikanal- Ansatz Umsetzungsplanung und gestaffelte Umsetzung 2020@LUKB

10 Digitalisierung: Chancen aktiv nutzen Grundsätze Digitalisierung unterstützt Kundenberatung Basis für effiziente und effektive Kundenbetreuung / Transaktionsabwicklung auf allen Kanälen Digitale Innovationen «Think digital first» Kundenschnittstelle Intern Kundenreise (Customer Journey) Kunde entscheidet frei über Kanal für Kontaktaufnahme Komfort Kunde kann Service- und Basisleistungen digital selber abwickeln Interaktionen des Kunden werden festgehalten Verwendung für Verkaufs- und Beratungsprozess Digitalisierte Prozesse verhindern Medienbrüche Gleiche Ansichten für Kunden und Kundenberater bei Kanalwechsel sichergestellt Wesentliche Prozesse sind 2020 digitalisiert Effizienzgewinne! 2020@LUKB

11 Normativer Rahmen: einfacher und kürzer Vision Wir sind die Bank erster Wahl Mission Wir stehen ein für überzeugende Finanzdienstleistungen. Unsere Mitarbeitenden engagieren sich langfristig und persönlich: für passende Lösungen und Sicherheit für unsere Kunden für eine stabile Rendite für unsere Gesellschaft Leitbild FÜHREND: Leistungsstark und resultatorientiert PERSÖNLICH: Nahe und verlässlich SOLIDE: Anständig und transparent

12 Führungsverständnis und Leistungsversprechen machen Vision, Mission und Leitbild «fassbar» Kunden Sie erhalten passende Lösungen Sie können sicher entscheiden Sie bleiben flexibel Sie können sich auf uns verlassen Führungsverständnis Leistungsversprechen Normativer Rahmen der Strategie Vision Mission Mitarbeitende Kundenorientierung Konzentration auf das Wesentliche Gegenseitiges Vertrauen Leitbild Was können die Kunden von der LUKB erwarten? Wie verhalten wir uns als Kader und Mitarbeitende in der täglichen Arbeit?

13 Organisationsstruktur bisher Präsidialdepartement Daniel Salzmann Privat- & Gewerbekunden Stefan Studer Firmenkunden Beat Hodel Private Banking / Inst. / Handel Leo Grüter Finanzen, Produktion, Informatik Marcel Hurschler Unternehmensentw. & Generalsekretariat 8 Regionaldirektoren Firmenkunden Luzern Private Banking Luzern Finanzen Personal Basisleistungen & Produktmanagement Firmenkunden National Private Banking National / International Informatik (ICT) Kommunikation Zentraler Vertrieb & Support Unternehmensberatung / Spezialfinanzierungen Private Banking Spezialberatungen Liegenschaften Marketing Führungssupport Private Banking Institutionelle Produktion Rechtsdienst & Compliance Trading & Treasury Services VSB-Schlusskontrolle & Steuern International Risiko-Funktion Asset Management & Services Kreditmanagement Führungssupport Stand: 10. Dezember @LUKB LUKB Expert Fondsleitung AG

14 Analyse heutige Organisation: Handlungsbedarf für optimale Umsetzung Digitalisierung Kein integriertes Vertriebskanal-Management Verteilte Verantwortungen für Prozess- und Produkt-Management Forderung nach noch konsequenterem Kundenfokus in den Vertriebsdepartementen

15 Organisationsstruktur neu ab 1. April 2016 Präsidialdepartement Daniel Salzmann Privat- & Gewerbekunden Stefan Studer Firmenkunden & Private Banking Leo Grüter Marktservices Beat Hodel Finanzen & Informatik Marcel Hurschler Unternehmensentw. & Generalsekretariat 8 Regionaldirektoren Private Banking Firmenkunden Prozess- und Produkt- Management Finanzen Personal Kommunikation Beratungscenter Führungssupport PB Luzern PB Nat / Int Immobilienbank Unternehmerbank Digitalisierung / Multikanal- & strategisches Projektmanagement Asset Management Informatik Handel Rechtsdienst & Compliance Private Banking Institutionelle Spezialberatungen Liegenschaften Kredit-Risiko- Management Führungssupport Marketing Produktion Risiko-Funktion Führungssupport VSB-Schlusskontrolle & Steuern International Stand: 1. April 2016 LUKB Expert Fondsleitung AG Führungssupport 2020@LUKB