Single Euro Payments Area (SEPA) - uropa grenzenlos - in der Landeshauptstadt München

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1 Single Euro Payments Area (SEPA) - uropa grenzenlos - in der Landeshauptstadt München 4. Deutscher Kämmerertag Münster, 24. September 2008

2 Inhaltsverzeichnis 1 Der Zahlungsverkehr in der LHM 2 Überlegungen 3 Umsetzung 4 Erkenntnisse 2

3 Oberbürgermeister Direktorium 2. Bürgermeisterin Gesamtpersonalrat 3. Bürgermeister Revisionsamt Baureferat Kommunalreferat Kreisverwaltungsreferat Kulturreferat Personalund Organisationsreferat Referat für Arbeit und Wirtschaft Referat für Gesundheit und Umwelt Referat für Stadtplanung und Bauordnung Schulund Kultusreferat Sozialreferat Stadtkämmerei - Hochbau - Tiefbau - Gartenbau - U-Bahn- Bau Eigenbetr. - Münchner Stadtentwässerung - Grundstückswesen - Forstverwaltung - Vermessungsamt Eigenbetrieb - Abfallwirtschaft - Markthallen Mü. - Landwirtschaftliche Betriebe - Öffentliche Sicherheit und Ordnung -Förderung von Kunst und Kultur - Stadtbibliotheken - Museen Eigenbetrieb - Münchner Kammerspiele - Personalbetreuung - Arbeitsund Gesundheitsschutz - Tourismusamt - Wirtschaftsförderung - Gesundheitsvorsorge - Städt. Bestattung - Lokalbaukommission - Bildung und Sport - Sozialbürgerhäuser - Stadtjugendamt - Haushalt - Finanzen - Kassenund Steueramt

4 Der Zahlungsverkehr in Kurzform Kontokorrentkonten bei 6 Banken Kassenverbund mit allen Referaten und Eigenbetrieben Zentrales Großrechnerverfahren für Auszahlungen mit Vorverfahren aus 4 Bereichen (Steuern/Gebühren/Abgaben, Jugendhilfe, Mündelgelder, kommunale Verkehrsüberwachung) zentrales Debitorenverfahren mit ca. 1,8 Mio. Debitoren 520 Tsd. vorliegende LEV-Ermächtigungen SAP / ERP mit ca wiederkehrenden Kreditoren 10 DV-Verfahren mit eigenen Auszahlungsmodulen (z.b. Lohn- und Gehaltsabrechnung, Sozialhilfe, Eigenbetriebe) 77 Kartenterminals bei Nebenkassen 4

5 Inhaltsverzeichnis 1 Der Zahlungsverkehr in der LHM 2 Überlegungen 3 Umsetzung 4 Erkenntnisse 5

6 Wenig Konkretes dafür viele Fragen SEPA wird Realität werden und die nationalen Formate und Produkte ersetzen Kontonummer und Bankleitzahl werden durch IBAN und BIC ersetzt Im Zahlungsverkehr mit den Banken wird ein neues Datenformat eingeführt Das Lastschrifteinzugsverfahren wird grundlegend geändert Unklar ist, wie lange die Übergangsszenarien dauern werden Fraglich ist, ob Umstellungsaufwand und Nutzen im Verhältnis stehen Die Einführung von SEPA hat Auswirkungen auf alle DV-Verfahren der Landeshauptstadt München und ihrer Eigenbetriebe, die Bankdaten vorhalten 6

7 Wie wollen wir den SEPA-Weg gehen? Alternativen Vorreiter (agieren, offensiv, gestaltend, Chancen suchen,...) Mitläufer (Beobachten, Vorbereitungen treffen, erste Maßnahmen) Später Anwender (abwarten, minimale Anpassungen, so spät wie möglich umstellen, unter Druck reagieren,... ) Ein SEPA-Gesamtverantwortlicher mit Projekten in den Referaten Koordination aller SEPA-relevanten Aktivitäten in einem stadtweiten SEPA-Projekt Entscheidung am Mitläufer Ein SEPA-Gesamtverantwortlicher kein stadtweites SEPA-Projekt 7

8 Inhaltsverzeichnis 1 Der Zahlungsverkehr in der LHM 2 Überlegungen 3 Umsetzung 4 Erkenntnisse 8

9 Schwerpunkte (Stand ) passive SEPA-Fähigkeit (ab Anfang 2008) - Möglichkeit, Zahlungen mit BIC und IBAN verarbeiten zu können SEPA-Zahlungen können seit Januar 2008 verarbeitet werden aktive SEPA-Fähigkeit (ab Mitte 2008) - Möglichkeit, im SEPA-Format auszuzahlen erste Auszahlungsdatei im SEPA-Format im Juli 2008 Umstellung des Großrechnerverfahrens im Oktober 2008 Umstellung SAP / ERP Anfang 2009 sukzessive Umstellung weiterer Fachverfahren nach Möglichkeit SEPA-Lastschriftverfahren (Ende 2009?) - Möglichkeit, im SEPA-Format Lastschriften einzuziehen wenn PSD in nationales Recht umgesetzt ist SEPA-Kartenzahlungen (???) - wenn Standards bekannt sind 9

10 Wesentliche Schritte Information der Fachbereiche - Anschreiben an die Geschäftsleitungen - Direktkontakte mit -- DV-Bereich vor Ort -- Buchhalter vor Ort Vorgaben der Stadtkämmerei - Umstellungszeitpunkt - Anlage der Kreditorenstammdaten nur bei Angabe von BIC und IBAN - finanzielle Auswirkungen für Nachzügler Unterstützung durch Dritte - Banken - IBAN-Service-Portal des Bankenverlages - Software-Anbieter? 10

11 Inhaltsverzeichnis 1 Der Zahlungsverkehr in der LHM 2 Überlegungen 3 Umsetzung 4 Erkenntnisse Geldanlagen 11

12 Zusammenfassung Der EU-Zeitplan lässt viele Fragen offen Die zentralen Vorgaben kommen sehr zögerlich Die Bankenpolitik ist unterschiedlich SEPA-geprägt Teilweise fehlt noch die Akzeptanz bei Bürgerinnen und Bürgern Die Landeshauptstadt München wurde ohne Absicht immer mehr zum Vorreiter (mit allen Vor- und Nachteilen) Die Arbeiten zur SEPA-Lastschrift und SEPA-Kartenzahlung stehen erst auf unserer Agenda, wenn die PSD in nationales Recht umgesetzt wurde Ist SEPA in Europa schon angekommen? 12

13 Fragen? Alfred Menzl Landeshauptstadt München Stadtkämmerei