DIESE FÜNF FAKTOREN GEFÄHRDEN IHR STIFTUNGSVERMÖGEN.
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- Christian Blau
- vor 6 Jahren
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1 DIESE FÜNF FAKTOREN GEFÄHRDEN IHR STIFTUNGSVERMÖGEN.
2 Situation KAPITALMARKTBEDINGTE SUBSTANZVERLUSTE Erfolg wird bestraft Kein Ende in Sicht Was kostet Ihrer Stiftung diese Entwicklung? DER DRUCK DER NIEDRIGZINSEN Die Perversion des Nullzins muss aufhören. Johannes-Jörg Riegler, Präsident Bundesverband öffentlicher Banken und Vorstandsvorsitzender der Bayrischen Landeszentralbank ( )
3 Was kostet Ihrer Stiftung diese Entwicklung? Durchschnittszins von 0,18% p.a. bei 98 Tagesgeld-Angeboten 3. JAHR TAGESGELD Verzinsung 0,18 % = ,97 nach KK-Verlust -1,58 % = ,54 5. JAHR TAGESGELD Verzinsung 0,18 % = ,25 nach KK-Verlust -4,93 % = , JAHR TAGESGELD Verzinsung 0,18 % = nach KK-Verlust -0,47 % = ,61 Quelle: Tagesgeldvergleich.net Quelle: Finanzen-rechner.net Zinsen-berechnen.de
4 DIE NIEDRIGZINSEN BEDROHEN IHREN GESELLSCHAFTLICHEN AUFTRAG DER EIGENE ANSPRUCH, DEN STIFTUNGSZWECK ZU ERFÜLLEN ALLE STIFTUNGEN UNTER DRUCK, BEISPIEL: BÜRGERSTIFTUNG KIRCHHEIM WER NICHT HANDELT, SPÜRT DIE FOLGEN ÜBER DIE NIEDRIGZINS-PHASE HINAUS
5 DIE STEIGENDEN RISIKEN AUF DEM KAPITALMARKT RISIKEN Risiken und Gefahren Risikoarmes Investieren wird immer schwieriger. Gefahr der Blasenbildung. BLASENBILDUNG Umständen VORTEILE VON STIFTUNGSFONDS Stiftungsfonds verfolgen oft einen defensiven Anlagestil und können unter den Vermögensverwalter ersetzen.
6 DIE RECHTLICHEN EINSCHRÄNKUNGEN BEI DER GELDANLAGE VERPFLICHTUNG, DAS STIFTUNGSVERMÖGEN ZU ERHALTEN GESETZLICHE VORSCHRIFT AUS ZEITEN DER HOCHZINSPHASE PASSIVES KAPITAL IN AKTIVES WANDELN NACHHALTIGE UND ETHISCHE INVESTITIONEN
7 DIESE KOSTEN SCHMÄLERN DIE RENDITE NICHT DIE KOSTENFALLEN UNTERSCHÄTZEN Petra Träg aus der Geschäftsführung der SOS-Kinderdorf-Stiftung: Stiftungskapital muss nach dem Stiftungsgesetz gewinnbringend investiert werden, damit Stiftungen ihren Zweck nachhaltig verfolgen können. Dabei gilt es die Kostenseite im Auge zu behalten. Mit FondsDISCOUNT.de ist das möglich. Was leistet FondsDISCOUNT.de
8 FOS RENDITE UND NACHHALTIGKEIT Volatilität 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre als Einmalanlage 1,96 % 4,01 % 3,54 % Zeitraum 1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre Kapital Wertentwicklung Kapital mit KK-Verlust ,73 (-0,47 %) ,32 (-1,58 %) ,08 (-4,93 %) Kapital mit Ausgabeaufschlag 3 % , , ,27 Kapital mit KK-Verlust nach Ausgabeaufschlag 3 % ,19 (-0,47 %) ,16 (-1,58 %) ,26 (-4,93 %) 5,1 % 6,9 % 6,1 % 4,9 % Ersparnis mit FondsDISCOUNT.de 3.040, , ,82 0,1 % Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Quelle Monatsbericht der KAG vom /12-6/13 6/13-6/14 6/14-6/15 6/15-6/16 6/16-6/17 Quelle: Finanzen-rechner.net Rechner: Zinsen-berechnen.de
9 VIELEN DANK Thomas Soltau
10 Chancen Risiken Aktive Anpassung der Asset-Allokation im Rahmen des bewährten Investmentprozesses der Deutsche Oppenheim Family Office AG soll Marktchancen nutzen. Nachhaltigkeit der Investments soll die Performancechancen unterstützen. Der hohe Anteil an Anleihen bildet das Fundament des Vermögens und des angestrebten Cash-Flows. Beimischung von dividendenstarken Aktien soll das Ausschüttungspotential erhöhen. Die gleichzeitige Fokussierung auf substanzstarke Werte soll die Möglichkeit erhöhen, von Kurssteigerungen zu profitieren. Zugang zu der (aufgrund der langjährigen Tätigkeit auf dem Gebiet der Vermögensverwaltung und Family Office-Dienstleistung) besonderen Marktexpertise und zur Asset Management sowie Research-Leistung des Anlageberaters Deutsche Oppenheim Family Office AG. Kursrisiko: Der Anteilwert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat. Marktrisiko: Kursverlust von im Fonds gehaltenen Anleihen/Aktien hervorgerufen durch eine allgemeine Anleihen- /Aktienmarktbewegung. Liquiditätsrisiko: Bei Anteilsrückgaben können in bestimmten Marktsituationen im Fonds enthaltene Wertpapiere und Geldmarktinstrumente eingeschränkt, mit Preisabschlägen oder gar nicht verkäuflich sein. Dies kann negative Auswirkungen auf den Anteilspreis haben. Ausfallrisiko: Die durch den Investmentfonds genutzten Wertpapiere (Aktien, ggfs. Anleihen und Derivate) unterliegen weder der gesetzlichen noch der freiwilligen Einlagensicherung. Der Fonds verfügt somit über keinen Kapitalschutz. Das gesamte eingesetzte Kapital ist einem Verlustrisiko bis hin zum Totalverlust ausgesetzt. Volatilitätsrisiko: Der Fonds weist aufgrund seiner Zusammensetzung bzw. der vom Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf, d.h. die Anteilspreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten unterworfen sein. Wichtiger Hinweis: Diese Kurzinformation ist kein Verkaufsprospekt sondern dient ausschließlich der Beschreibung ausgewählter Aspekte des Fondskonzepts. Eine Anlageentscheidung kann auf Basis dieser Information nicht begründet werden. Alleinverbindliche Grundlage für den Kauf von Fonds sind ausschließlich die aktuellen Verkaufsunterlagen (Verkaufsprospekt, die Wesentlichen Informationen für Anleger, Jahresbericht und - falls dieser älter als acht Monate ist der Halbjahresbericht). Die Verkaufsunterlagen sind kostenfrei erhältlich beim Herausgeber DEUTSCHE OPPENHEIM Family Office AG, Keferloh 1a, Grasbrunn, oder im Internet unter zur Verfügung. Alle Informationen sind sorgfältig zusammengetragen, haben jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit und sind absolut unverbindlich sowie ohne Gewähr. Des Weiteren dient die Bereitstellung der Information nicht als Rechtsberatung, Steuerberatung oder wertpapierbezogene Beratung und ersetzt diese nicht. Es wird keine Haftung für die Inhalte, welche sich aus dem Verkaufsprojekt bzw. Risiken, die sich aus dem Erwerb des Fonds ergeben, übernommen. Eine an den persönlichen Verhältnissen des Kunden ausgerichtete Anlageempfehlung, insbesondere in der Form einer individuellen Anlageberatung, der individuellen steuerlichen Situation und unter Einbeziehung allgemeiner sowie objektspezifischer Grundlagen, Chancen und Risiken, erfolgt ausdrücklich nicht. Der Fonds richtet sich an natürliche Personen, die in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind und die Beteiligung im Privatvermögen halten.
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