RKW Finanzierungs-Lotse
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- Alma Vogel
- vor 10 Jahren
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Transkript
1 RKW Finanzierungs-Lotse Ihr Kompass zum Finanzierungs-Erfolg
2 Neue Herausforderungen in der Unternehmens-Finanzierung Ursachen Allgemeine wirtschaftliche Lage und gesetzliche Rahmenbedingungen z. B. Basel II, Kreditwesengesetz 25, KonTraG, und MaK Auswirkungen Banken prüfen die Kreditanfragen strenger. Banken vergeben Kredite restriktiver. Alternative Kapitalanbieter kommen auf den Markt Neue Finanzierungsformen gewinnen an Bedeutung. (Hybride, Leasing und etc.)
3 Die Situation: Eine komplexe Finanzwelt Unternehmen Gründung Wachstum Nachfolge Sonderfälle F&E? Private Equity Hausbank Leasinggesellschaft gesellschaften Projektfinanzierungen Staatliche Förderung etc Kontokorrent kredite Kurz-/mittelfristige Kredite Langfristige Darlehen Immobilienleasing Vollamortisation Teilamortisation Full-Service- Fälligkeits- Echtes/Unechtes Offenes/Stilles VC- Gesellschaften Mezzanine- Kapital Staatliche Beteiligungsgesellschaften Business- Angels Öffentliche Darlehen Zuschüsse Haftungsfreistellungen Die Situation auf dem Kapitalmarkt
4 Unsere Erfahrung: Mangelhafte Finanzierungs-Reife! Die Unternehmen sind nicht transparent genug aufgestellt die Konzepte sind oft nicht schlüssig. Die Eigenkapitalquote ist oft ungenügend. Viele Unternehmer berücksichtigen die Interessen des Investors in ihrem Finanzierungskonzept nur unzureichend. Die finanzierungsgerichtete Qualifikation des Managements erhält einen höheren Stellenwert viele Unternehmer können die Anforderungen der Finanzierungsinstitute nur schwer erfüllen. Die Situation auf dem Kapitalmarkt
5 Worauf achtet Ihre Bank ganz genau? Personalrisiken (Qualifikation, Entwicklung, Fluktuation etc.) Branchenrisiken (Markt, Politik, Wettbewerber etc.) Strategische Risiken (Investitionen, Standort, Produktpolitik etc.) Leistungsrisiken (Produktion, Entwicklung, Qualität, Vertrieb etc.) Organisationsrisiken (Datensicherheit, Arbeitsprozesse etc.) Finanzwirtschaftliche Risiken (Auslandsrisiko, Politische Risiken, Ertrag, Liquidität, Wechselkurse etc.) Sonstige Risiken (Steuern, Recht, Versicherungen, Betriebsprüfungen etc.) Wirtschaftliche Verhältnisse (Ertrags- und Bonitätskennzahlen: Eigenkapitalquote, Verschuldungsgrad, Umsatzrendite etc.) Gesellschafter- und Geschäftsführerrisiken (Qualifikation, Fluktuation, Nachfolge etc.)
6 Ohne Spezialisten-Wissen: Ein Finanzierungsdschungel! Unternehmen Gründung Wachstum Nachfolge Sonderfälle F&E? Private Equity Hausbank Leasinggesellschaft gesellschaften Projektfinanzierungen Staatliche Förderung etc Kontokorrent kredite Kurz-/mittelfristige Kredite Langfristige Darlehen Immobilienleasing Vollamortisation Teilamortisation Full-Service- Fälligkeits- Echtes/Unechtes Offenes/Stilles VC- Gesellschaften Mezzanine- Kapital Staatliche Beteiligungsgesellschaften Business- Angels Öffentliche Darlehen Zuschüsse Haftungsfreistellungen Die Situation auf dem Kapitalmarkt
7 ! Den Kunden den veränderten Kapitalmarkt erklären
8 Fazit Für die mittelständischen Unternehmer wird die Suche nach Finanzierungsinstrumenten und Finanzierungspartnern mit Finanzierungsbereitschaft zunehmend schwieriger. Investives Kapital ist vorhanden, jedoch ist der Zugang für die Unternehmen problematisch. Den Kunden den veränderten Kapitalmarkt erklären
9 RKW Finanzierungs-Lotse: Mit Strategie zum Finanzierungs-Erfolg Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen
10 Die Strategie des Lotsen 1. Baustein 2. Baustein 3. Baustein 4. Baustein 5. Baustein 6. Baustein Unternehm.- Situation + Finanz.- Anlass Vision + Strategie Finanz.- Reife Finanz.- Konzept Kapital- Beschaffung Umsetzungs -Begleitung Im Unternehmen nach KonTraG Mit den Kapitalstellen nach Basel II und MaK Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen
11 Die Herstellung der Finanzierungs-Reife: effizient durch das modulare RKW-Beratungsportfolio! Balanced Score Card Business- Plan Rating Analyse- Tool Finanzierungs-Lotse Change- Management Personal- Entwicklung Produktivität L-Optimal Investitions- Planung Risk- Management U-Kommunik. Werbung Vertrieb Analyse Vision + Strategie F & E Prozessoptimierung Kostenrechnung Kalkulation Marktforschung Finanz.- Konzept Kapital- Beschaffung Qualitätsmanagement Mittelstands Controlling Internatiionalisierung Software- Auswahl Kapital- Beschaffung Einkauf Materialwirtschaft Sanierungsberatung Marketing Umsetzung unter RKW-Projektleitung Beratungsmodule Beratungsprodukte Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen 11
12 Das Finanzierungs-Konzept: effektiv durch Prüfung der Parameter! z.b. Fristen beachten Kennzahlenanalyse Erstellen von Finanzplänen Kapitaldienst sicher stellen Alternativen Innen- und Außenfinanzierung Öffentliche Zuschussmöglichkeiten prüfen Sicherheitenbetrachtung durchführen: interne Bewertung der Sicherheiten, Sicherheitsgarantien öffentlicher Anbieter Suche nach dem richtigen Finanzierungspartner unter Beachtung der regionalen und institutionellen Unterschiede Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen
13 Das Finanzierungs-Konzept: effektiv durch Standardprozesse! z.b. Gründung Erweiterung, Umfinanzierung Finanzierungsanlass Sanierungs- Maßnahmen Verkauf, Liquidation Analyse des Business-Plans, Fortführungskonzepts, Sanierungskonzepts negativ positiv negativ Finanzierungsbedarf durch andere Maßnahmen ersetzbar? z.b. Outsourcing, Make or Buy nein Innenfinanzierung ausschöpfen z.b. Kapitalfreisetzung durch Verkauf von Betriebsvermögen, Lagerabbau, Debitoren-/ Kreditorensteuerung etc. nein Alternative Außenfinanzierung Ist möglich und reicht aus: Umsetzung Ist möglich und reicht aus: Umsetzung Prüfen der Lösungen: Darlehen, Beteiligungskapital, Mezzanine,, Leasing, Projektfinanzierung, etc. positiv ja ja Geeignetes Finanzierungs-Konzept umsetzen! Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen
14 Die Kapital-Beschaffung: effektiv durch aktive Begleitung! Schulung im Bankenverhalten Erstellen der Unterlagen entsprechend Interessen der Kapitalgeber Durchsprache des Finanzierungs- Konzepts Auf Wunsch Begleitung beim Gespräch Hilfe bei der Beantwortung späterer Nachfragen Der RKW-Finanzierungs-Lotse führt konsequent zum Finanzierungs-Erfolg! Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen
15 Ihr Nutzen? optimale Lösungen! Unternehmen Gründung Wachstum Nachfolge Sonderfälle F&E RKW Private Equity Hausbank Leasinggesellschaft gesellschaften Projektfinanzierungen Staatliche Förderung etc Kontokorrent kredite Kurz-/mittelfristige Kredite Langfristige Darlehen Immobilienleasing Vollamortisation Teilamortisation Full-Service- Fälligkeits- Echtes/Unechtes VC- Gesellschaften Staatliche Beteiligungsgesellschaften Mezzanine- Kapital Öffentliche Darlehen Zuschüsse Haftungsfreistellungen Der RKW Finanzierungs-Lotse
16 Konkret: ein Praxis-Beispiel Aktiva Musterfirma XY Passiva % % Anlagevermögen Eigenkapital Gebäude 500,00 33,33 Stammkapital 300,00 20,00 Maschinen 500,00 33,33 Eigenkapital-Ersatz 0,00 Umlaufvermögen Verbindlichkeiten Forderungen LL 350,00 23,33 Kurzfristig 300,00 20,00 Waren 150,00 10,00 Langfristig 900,00 60,00 Bilanzsumme: 1.500,00 100,00 Bilanzsumme: 1.500,00 100,00
17 Konkret: ein Praxis-Beispiel Maschinen-Investition 500,00 Bankendarlehen Aktiva Musterfirma XY Passiva % % Anlagevermögen Eigenkapital 15,00 Gebäude 500,00 25,00 Stammkapital 300,00 15,00 Maschinen ,00 50,00 Eigenkapital-Ersatz 0,00 Umlaufvermögen Verbindlichkeiten Forderungen LL 350,00 17,50 Kurzfristig 300,00 15,00 Waren 150,00 7,50 Langfristig ,00 70,00 Bilanzsumme: 2.000,00 100,00 Bilanzsumme: 2.000,00 100,00 Der RKW Finanzierungs-Lotse
18 Konkret: ein Praxis-Beispiel Maschinen-Investition 500,00 Bankendarl. plus Unternehmerkapital Aktiva Musterfirma XY Passiva % % Anlagevermögen Eigenkapital 27,50 Gebäude 500,00 25,00 Stammkapital 300,00 15,00 Maschinen ,00 50,00 Eigenkapital-Ersatz 250,00 12,50 Umlaufvermögen Verbindlichkeiten Forderungen LL 350,00 17,50 Kurzfristig 300,00 15,00 Waren 150,00 7,50 Langfristig ,00 57,50 Bilanzsumme: 2.000,00 100,00 Bilanzsumme: 2.000,00 100,00
19 Konkret: ein Praxis-Beispiel Maschinen-Investition 500,00 Bankendarl. plus Unternehmerkapital plus über 150,0 T Aktiva Musterfirma XY Passiva % % Anlagevermögen Eigenkapital 29,73 Gebäude 500,00 27,03 Stammkapital 300,00 16,22 Maschinen ,00 54,05 Eigenkapital-Ersatz 250,00 13,51 Umlaufvermögen Verbindlichkeiten Forderungen 350,0-150,0 200,00 10,81 Kurzfristig 300,0-150,0 150,00 8,11 Waren 150,00 8,11 Langfristig ,00 62,16 Bilanzsumme: 1.850,00 100,00 Bilanzsumme: 1.850,00 100,00
20 So profitieren Sie! Mit Hilfe des RKW Finanzierungs-Lotsen können Sie unsere Kontakte zu Finanzierungs-Instituten nutzen Ihre Eigenkapital-Quote verbessern Ihre Liquidität erhöhen Ihre vorhandenen Sicherheiten optimieren die finanzielle Basis Ihres Unternehmens sichern und ausbauen. Hilfe durch den RKW-Finanzierungs-Lotsen 20
21 Ihr Ansprechpartner: Dietrich Fleisch RKW Niederlassung Bayern RKW Sachsen GmbH Cuvilliésstraße 14 II München Telefon (089) Telefax (089) Mobil (0172) Ihr Ansprechpartner
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