Bilanzmedienkonferenz Stammhaus und Konzern Basler Kantonalbank Herzlich willkommen! 20. Februar 2014
Dr. Andreas Sturm Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite 2 Basler Kantonalbank
Neue Mitglieder des Bankrats Bestätigung Präsident des Bankrats Dr. Andreas Sturm Ersatzwahlen Mitglieder des Bankrats Michel Rusterholtz Urs Berger Seite 3 Basler Kantonalbank
Führungswechsel Stellvertretender Direktionspräsident und Mitglied der Konzernleitung Dominik Galliker Neue Bereichsleiter Armin Landerer Firmenkunden Luca Pertoldi Handel und Institutionelle Seite 4 Basler Kantonalbank
Gewinnentwicklung Stammhaus BKB 302.4 in Mio. CHF 268.4 256.5 222.6 168.4 97.4 88.3 79.7 80.7 70.1 2009 2010 2011 2012 2013 Seite 5 Basler Kantonalbank Bruttogewinn Jahresgewinn
Gewinnentwicklung Konzern BKB 376.0 in Mio. CHF 346.7 238.9 310.4 216.3 293.6 206.9 255.7 282.1 120.5 2009 2010 2011 2012 2013 Seite 6 Basler Kantonalbank Bruttogewinn Konzerngewinn
Ablieferung an den Kanton Basel-Stadt 2013 Mio. CHF 2012 Mio. CHF Ordentliche Gewinnablieferung 40.5 47.4 Gewährsträger-Abgeltung 19.4 25.6 Verzinsung Dotationskapital 3.1 3.9 Gesamtablieferung 63.0 76.9 Seite 7 Basler Kantonalbank
Market Making BKB-Partizipationsschein Massnahmen Neuausrichtung Handel Personelle / organisatorische Veränderungen Überarbeitung Market Making-Reglement Ausbau Kontrollen Handelscompliance Verfügung Verletzung Marktverhaltensregeln Einzug unrechtmässig realisierter Gewinn (CHF 2.6 Mio.) Review Nachbearbeitung Massnahmen Review Massnahmen Seite 8 Basler Kantonalbank
Steuerstreit USA Verfahrenskosten und mögliche Busse BKB kooperiert weiter mit US-Behörden Aktuelle Risikoeinschätzung Rückstellung US-Geschäft CHF 100 Mio. Verbuchung via Reserven für allgemeine Bankrisiken Jahresabschluss per 31.12.2013 Seite 9 Basler Kantonalbank
ASE Investment AG Zwischenstand Vergleichslösung 31.01.2014 Anzahl der Vergleichsangebote mit freiwilliger Schadensbeteiligung der BKB in Stück 467 Anzahl der eingegangenen Vergleichszustimmungen in Stück 417 Vergleichsquote/Zustimmungsrate in % 89.3 Total der ausbezahlten freiwilligen Schadensbeteiligungen in Mio. CHF 44.3 Seite 10 Basler Kantonalbank
Revision BKB-Gesetz Aktueller Stand Eigentümerrechte / -pflichten neu vollumfänglich beim Regierungsrat Breiter und klar formulierter Leistungsauftrag Risikobegrenzung beim bestehenden sachlichen und geografischen Geschäftskreis Gesetzlich verankerte Entschädigung der Staatsgarantie Bankrat entpolitisiert und verkleinert Zielvorgaben via Eignerstrategie und Mandatierung der Bankratsmitglieder Seite 11 Basler Kantonalbank
Neue Handelsstrategie Fokussierung auf Kundenbedürfnisse Verbesserter Zugang zu Handelsdienstleistungen Optimierung der Kundennähe Optimierung des Rendite-Risiko- Profils Einstellung der Emission strukturierter Produkte (Best-in-Class-Ansatz) und anschliessende Auflösung BKB Finance Ltd. (Guernsey) Verstärkung der Compliance und Kontrollfunktionen (Optimierung der Risikovorsorge) Seite 12 Basler Kantonalbank
Neue Gesamtbankstrategie Soziales Engagement Solidität / Ertragskraft Gesellschaftliches Engagement Bank für jede Baslerin und jeden Basler Führende Bank in der Region Basel Seite 13 Basler Kantonalbank
Strategische Eckpunkte Seite 14 Basler Kantonalbank
Guy Lachappelle Direktionspräsident Basler Kantonalbank Seite 15 Basler Kantonalbank
Besetzung von Schlüsselpositionen Leiter CC Asset Management Sandro Merino Leiter Privatkunden Leiter Produkt- und Segmentsmanagement Dieter Bischoff Markus Schawalder Seite 16 Basler Kantonalbank
Ergebnisse Basler Kantonalbank Konzern 2013 Mio. CHF 2012 Mio. CHF Veränderung in % Bruttogewinn 282.1 376.0-25.0 Konzerngewinn 120.5 255.7-52.9 Stammhaus 2013 Mio. CHF 2012 Mio. CHF Veränderung in % Bruttogewinn 168.4 256.5-34.3 Jahresgewinn 70.1 80.7-13.1 Seite 17 Basler Kantonalbank
Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2013
Key Figures Bilanzsumme (vor Gewinnverwendung) 31.12.2013 Mio. CHF 31.12.2012 Mio. CHF Veränderung in % 25 076 24 966 +0.4 Kundenausleihungen 12 987 12 971 +0.1 Hypotheken 9 912 9 703 +2.2 Kundenvermögen 28 336 29 052-2.5 Seite 19 Basler Kantonalbank
Erfolgsrechnung (statutarisch) 2013 2012 Veränderung 1000 CHF 1000 CHF in % Erfolg Zinsengeschäft 194 259 213 667-9.1 Erfolg Komm./DL-Geschäft 100 678 113 617-11.4 Erfolg Handelsgeschäft 63 543 98 679-35.6 Übr. ordentlicher Erfolg 7 326 20 249-63.8 Betriebsertrag 365 806 446 212-18.0 Personalaufwand -129 663-124 201 +4.4 Sachaufwand -67 710-65 528 +3.3 Geschäftsaufwand -197 373-189 729 +4.0 Bruttogewinn 168 433 256 483-34.3 Seite 20 Basler Kantonalbank
Erfolgsrechnung (statutarisch) 2013 1000 CHF 2012 1000 CHF Veränderung in % Bruttogewinn 168 433 256 483-34.3 Abschr. Anlagevermögen -14 262-12 874 +10.8 Wertber., Rst. und Verluste *-118 195-77 442 +52.6 Betriebsergebnis 35 976 166 167-78.3 Gewährsträger-Abgeltung -19 370-25 627-24.4 Zwischenergebnis 16 606 140 540-88.2 Ausserord. Ertrag *115 587 74 947 +54.2 Ausserord. Aufwand -61 081-132 800-54.0 Steuern -1 020-2 025-49.6 Jahresgewinn 70 092 80 662-13.1 * davon CHF 100 Mio. für US-Fall Seite 21 Basler Kantonalbank
BKB-Partizipationsschein BKB-PS Bankenindex 10-Jahres-Performance per 31.12.2013 (inkl. Dividende) BKB-PS +14.91% (+1.40% p.a.) Bankenindex -27.56% (-3.17% p.a.) Seite 22 Basler Kantonalbank
Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss 2013
Key Figures 31.12.2013 Mio. CHF 31.12.2012 Mio. CHF Veränderung in % Bilanzsumme 39 193 39 128 +0.2 Spargelder 14 687 14 230 +3.2 Kundenausleihungen 26 542 25 951 +2.3 Kundenvermögen 46 202 46 802-1.3 Eigene Mittel (inkl. Minderheitsanteile am Gewinn) 3 184 3 139 +1.4 Seite 24 Basler Kantonalbank
Konsolidierte Erfolgsrechnung 2013 2012 Veränderung 1000 CHF 1000 CHF in % Erfolg Zinsengeschäft 350 537 369 086-5.0 Erfolg Komm./DL-Geschäft 171 194 182 672-6.3 Erfolg Handelsgeschäft 79 794 123 985-35.6 Übr. ordentlicher Erfolg 19 048 19 039 - Betriebsertrag 620 573 694 782-10.7 Personalaufwand -213 639-197 952 +7.9 Sachaufwand -124 828-120 830 +3.3 Geschäftsaufwand -338 467-318 782 +6.2 Bruttogewinn 282 106 376 000-25.0 Seite 25 Basler Kantonalbank
Konsolidierte Erfolgsrechnung 2013 1000 CHF 2012 1000 CHF Veränderung in % Bruttogewinn 282 106 376 000-25.0 Abschr. Anlagevermögen -21 406-19 868 +7.7 Wertber., Rst. und Verluste *-122 789-82 974 +48.0 Betriebsergebnis 137 911 273 158-49.5 Gewährsträger-Abgeltung -19 370-25 627-24.4 Zwischenergebnis 118 541 247 531-52.1 Ausserord. Ertrag 17 397 29 157-40.3 Ausserord. Aufwand - - - Steuern -15 427-20 960-26.4 Konzerngewinn 120 511 255 728-52.9 * davon CHF 109 Mio. für US-Fall Seite 26 Basler Kantonalbank
Kapitalisierung Konzern 31.12.2013 Eigene Mittel (inkl. Minderheitsanteile am Gewinn) in Mio. CHF 3 183.9 Eigenmittel-Deckungsgrad in % 192.0 Gesamtkapitalquote (nach Basel III) in % 15.4 Stammhaus 31.12.2013 Eigene Mittel (nach Gewinnverwendung) in Mio. CHF 2 640.3 Eigenmittel-Deckungsgrad in % 198.7 Gesamtkapitalquote (nach Basel III) in % 15.9 Seite 27 Basler Kantonalbank
Basler Kantonalbank Rückblick 2013
Wir bewältigen die Vergangenheit! Seite 29 Basler Kantonalbank
Basler Kantonalbank Ausblick 2014
Unabhängige Beraterbank Unabhängige Beraterbank bedeutet: Keine Bindung an Drittanbieter bei Anlageprodukten; Kaufberatung nach dem Best-in-Class-Ansatz Fokus auf Beratung, und zwar über alle Vertriebskanäle (Filiale, Telefon, E-Kanal) Seite 31 Basler Kantonalbank
KMU-Produktpakete Seite 32 Basler Kantonalbank
BKB-Eigenheimindex Seite 33 Basler Kantonalbank
Kooperationen im Konzern Kooperationen im Konzern bedeutet: Stärkere Zusammenarbeit im Konzern Vereinheitlichung von Prozessen und Produkten Fachliche Führung mittels Lead-Banken-Prinzip Seite 34 Basler Kantonalbank
Strategische Zielsetzung Seite 35 Basler Kantonalbank
Operationalisierung der Strategie Strat. Initiativen Übrige Themen Privatkunden Private Banking Firmenkunden Leistungsversprechen Wertorientierte Steuerung Kooperationen im Konzern 2013 2014 2015 2016 Vertriebsstrategie Schärfung Zielbild Konzern BKB Konzeption Cross-Channel Umsetzung Beratungscenter Umsetzung Geschäftsstellen Konzeption / Umsetzung CRM V-Unterstützung Compliance: Weissgeldstrategie, Auslandsgeschäft, Wertpapier-Compliance Weiterentwicklung Beratungsmodell & -prozess aufgrund Regulatorik Weiterentwicklung Investmentprozess Ausbau KMU und Intensivierung Vertrieb Systematisierung Vertriebsmanagement und -controlling Optimierung Kreditrisikomanagement Analyse Ausgangssituation Ausgestaltung Leistungsversprechen Komm.konzept Monitor. & Controll. Einführung und Rollout Economic Profit im Gesamtkonzern Optimierung ALM Integrierte Simulation Effizienz- und Kostenmanagement Hebung von Synergien bzw. Eliminierung von Doppelspurigkeiten Lead-Bank Einführung verbindliche Fachführerschaft für bestimmte Themen Überarbeitung SLAs, Entwicklung neue Basis Leistungsverrechnung und Sourcing-Strategie Seite 36 Basler Kantonalbank
Ausblick Geschäftsergebnis Seite 37 Basler Kantonalbank
Dr. Andreas Sturm Bankpräsident Basler Kantonalbank Seite 38 Basler Kantonalbank
Wertorientierte Steuerung Wertorientierte Steuerung bedeutet: Ausgewogenes Verhältnis zwischen Rendite und Risiko Kapital wird dort eingesetzt, wo Mehrwert geschaffen wird Nachhaltiges Steuerungs- und Anreizsystem Seite 39 08.01.2014 Basler Kantonalbank
Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Basler Kantonalbank Leiter Generalsekretariat / Medienstelle / IR Dr. Michael Buess Postfach CH-4002 Basel Direktwahl +41 (0)61 266 29 77 Telefax +41 (0)61 266 26 40 E-mail michael.buess@bkb.ch Internet www.bkb.ch
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