ÜBERSICHT DECKUNGSSTOCK TREASURY & CORPORATE SOLUTIONS STAND MÄRZ 2017
ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK
ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK ÜBERSICHT Deckungswerte Öffentliche Pfandbriefe Gesamtbetrag Deckungswerte (in EUR-Äquivalent) 651 Mio. EUR Gesamtbetrag Emissionen im Umlauf (in EUR-Äquivalent) 561 Mio. EUR davon Primärdeckung in EUR 638 Mio. EUR davon Emissionen in EUR 561 Mio. EUR davon Primärdeckung in FRW - davon Emissionen in FRW - davon Sichernde Überdeckung in EUR 13 Mio. EUR Nominelle Überdeckung 16,1% Details Überdeckung Gesetzlich (2%) Zusätzlich freiwillig (12%) Freies Volumen Überdeckung (2% + 12%) Freies Emissionsvolumen 11 Mio. EUR 67 Mio. EUR 12 Mio. EUR 1 Mio. EUR 10 Mio. EUR 3
ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK LAUFZEITENSTRUKTUR Deckungsw erte Mio. EUR Anteil 12 Monate 21 3,2% 12-36 Monate 22 3,4% 36-60 Monate 86 13,5% 60-120 Monate 197 30,8% 120 Monate 312 49,0% Total 638 100,0% Im Um lauf befindliche öffentliche Pfandbriefe Mio. EUR Anteil 12 Monate 102 18,2% 12-36 Monate 2 0,3% 36-60 Monate 91 16,3% 60-120 Monate 281 50,0% 120 Monate 85 15,2% Total 561 100,0% 4
ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK LAUFZEITENSTRUKTUR 120 Monate 85 312 60-120 Monate 197 281 36-60 Monate 86 91 12-36 Monate 2 22 12 Monate 21 102 Emissionen Deckungswerte 0 50 100 150 200 250 300 350 60% 50% 50,0% 49,0% 40% 30% 30,8% 20% 18,2% 16,3% 10% 0% 15,2% 0,3% 13,5% 3,2% Deckungswerte Emissionen 3,4% 12 Monate 12-36 Monate 36-60 Monate 60-120 Monate 120 Monate 5
ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK GRÖSSENDISTRIBUTION In Stufen Mio. EUR Stück unter 300.000 23 255 > 5.000.000 76,89% unter 100.000 7 164 100.000-300.000 16 91 300.000-5.000.000 124 121 300.000-500.000 14 37 1.000.000-5.000.000 11,51% 500.000-1.000.000 36 51 1.000.000-5.000.000 73 33 über 5.000.000 490 31 Total 638 407 < 100.000 1,06% 100.000-300.000 2,55% 300.000-500.000 2,27% 500.000-1.000.000 5,72% 6
100% DES ÖFFENTLICHEN DECKUNGSSTOCKS IN ÖSTERREICH Rating Moodys/S&P Mio. EUR Anteil Wien Aa1 102 16,0% Niederösterreich Aa1 30 4,7% Oberösterreich AA+ 120 18,8% Wien 16,03% Steiermark 10,59% Niederösterr. 4,70% Salzburg 10 1,6% Tirol AA+ 6 1,0% Republik Österreich 3,14% Steiermark AA 68 10,6% Kärnten * A3 266 41,7% Burgenland AA 2 0,3% Vorarlberg 14 2,2% Republik Österreich Aa1 20 3,1% Kärnten 41,68% Burgenland 0,34% Vorarlberg 2,19% Oberösterr. 18,80% Tirol 0,97% Salzburg 1,57% Total 638 100,0% 7
ÖFFENTLICHER DECKUNGSSTOCK VERTEILUNG NACH TYP DES SCHULDNERS Mio. EUR Anteil Staat 20 3,1% Bundesland 91 14,3% Gem einde 258 40,4% Haftung Staat 0 0,0% Bundesland 14,80% Sonstige 1,22% Haftung Gemeinde 9,72% Haftung Bundesland 201 31,5% Haftung Gem einde 60 9,4% Sonstige* 8 1,2% Total 638 100,0% Gemeinde 41,71% Haftung Bundesland 32,53% * Supranationals, Mündelsichere Wertpapiere, Guthaben Zentralbanken, Sonstige Öffentliche Stellen 8
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A CONDITIONAL PASS THROUGH STRUKTUR
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A ÜBERSICHT Deckungswerte Hypothekarische Pfandbriefe Gesamtbetrag Deckungswerte (in EUR-Äquivalent) 361 Mio. EUR Gesamtbetrag Emissionen im Umlauf (in EUR-Äquivalent) 280 Mio. EUR davon Primärdeckung in EUR 355 Mio. EUR davon Emissionen in EUR 280 Mio. EUR davon Primärdeckung in CHF 0 Mio. EUR davon Emissionen in CHF - davon Sichernde Überdeckung in EUR 6 Mio. EUR Nominelle Überdeckung 29,1% Details Überdeckung Pfandbrief Rating Gesetzlich (2%) 5,6 Mio. EUR S&P Vertragliche Überdeckung (19,50%) 54,6 Mio. EUR Freies Volumen 21,2 Mio. EUR Überdeckung (2% + 19,5%) 3,8 Mio. EUR AA Freies Emissionsvolumen 17,5 Mio. EUR 10
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A LAUFZEITENSTRUKTUR Deckungsw erte Mio. EUR Anteil 12 Monate 13 3,6% 12-36 Monate 8 2,2% 36-60 Monate 8 2,3% 60-120 Monate 89 24,9% 120 Monate 238 66,9% Total 355 100,0% Im Um lauf befindliche hypothekarische Pfandbriefe Mio. EUR Anteil 12 Monate 0 0,0% 12-36 Monate 0 0,0% 36-60 Monate 280 100,0% 60-120 Monate 0 0,0% 120 Monate 0 0,0% Total 280 100,0% 11
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A LAUFZEITENSTRUKTUR 120 Monate 238 60-120 Monate 89 36-60 Monate 8 280 12-36 Monate 8 12 Monate 13 Emissionen Deckungswerte 0 50 100 150 200 250 300 120% 100% 100,0% 80% 66,9% 60% 40% 20% 0% 24,9% Deckungswerte Emissionen 3,6% 2,3% 2,2% 12 Monate 12-36 Monate 36-60 Monate 60-120 Monate 120 Monate 12
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A GRÖSSENDISTRIBUTION In Stufen Mio. EUR Stück unter 300.000 213 2.504 unter 100.000 84 1.659 100.000-300.000 129 845 500.000-1.000.000 4,84% 300.000-500.000 5,31% 100.000-300.000 36,19% 300.000-5.000.000 125 116 300.000-500.000 19 49 500.000-1.000.000 17 27 1.000.000-5.000.000 89 40 über 5.000.000 17 2 Total 355 2.622 1.000.000-5.000.000 25,15% > 5.000.000 4,86% < 100.000 23,65% 13
95,3% DES HYPOTHEKARISCHEN DECKUNGSSTOCKS A IN ÖSTERREICH Rating Moodys/S&P Mio. EUR Anteil Wien Aa1 23 6,4% Verteilung Österreich Niederösterreich Oberösterreich Aa1 AA+ 24 6,7% 15 4,1% Kärnten 66,65% Salzburg 9 2,4% Tirol AA+ 1 0,3% Steiermark AA 40 11,2% Wien 6,80% Steiermark 11,82% Kärnten Burgenland A3 AA 224 63,1% 2 0,4% Salzburg 2,57% Vorarlberg 2 0,6% Republik Österreich Aa1 0 0,0% Total Österreich 339 95,3% Sonstige (Deutschland) 17 4,7% Total 355 100,0% Burgenland 0,46% Tirol 0,31% Oberösterr. 4,36% Niederösterr. 7,04% 14
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK A VERTEILUNG NACH TYP DES SCHULDNERS Mio. EUR Anteil 69,61% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) 247 69,6% 30,39% Gewerblich genutzt 108 30,4% Total 355 100,0% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) Gewerblich genutzt Sonstige 15
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B ÜBERSICHT Deckungswerte Hypothekarische Pfandbriefe Gesamtbetrag Deckungswerte (in EUR-Äquivalent) 72 Mio. EUR Gesamtbetrag Emissionen im Umlauf (in EUR-Äquivalent) 39 Mio. EUR davon Primärdeckung in EUR 27 Mio. EUR davon Emissionen in EUR 39 Mio. EUR davon Primärdeckung in CHF 43 Mio. EUR davon Emissionen in CHF - davon Sichernde Überdeckung in EUR 1 Mio. EUR Nominelle Überdeckung 85,2% Details Überdeckung Gesetzlich (2%) Zusätzlich freiwillig (18%) Freies Volumen Überdeckung (2% + 18%) Freies Emissionsvolumen 0,8 Mio. EUR 7,0 Mio. EUR 25,2 Mio. EUR 4,2 Mio. EUR 21,0 Mio. EUR 17
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B LAUFZEITENSTRUKTUR Deckungsw erte Mio. EUR Anteil 12 Monate 0 0,1% 12-36 Monate 7 9,3% 36-60 Monate 2 2,3% 60-120 Monate 23 33,0% 120 Monate 39 55,2% Total 71 100,0% Im Um lauf befindliche hypothekarische Pfandbriefe Mio. EUR Anteil 12 Monate 3 7,0% 12-36 Monate 6 15,2% 36-60 Monate 9 22,4% 60-120 Monate 10 25,6% 120 Monate 12 29,7% Total 39 100,0% 18
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B LAUFZEITENSTRUKTUR 120 Monate 12 39 60-120 Monate 10 23 36-60 Monate 2 9 12-36 Monate 6 7 12 Monate 0 3 Emissionen Deckungswerte 0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 60% 55,2% 50% 40% 30% 22,4% 33,0% 29,7% 20% 15,2% 25,6% 10% 0% 7,0% 0,1% 9,3% 2,3% Deckungswerte Emissionen 12 Monate 12-36 Monate 36-60 Monate 60-120 Monate 120 Monate 19
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B GRÖSSENDISTRIBUTION In Stufen Mio. EUR Stück unter 300.000 47 495 unter 100.000 17 293 300.000-500.000 2,63% 100.000-300.000 42,02% 100.000-300.000 30 202 300.000-5.000.000 17 14 300.000-500.000 2 5 500.000-1.000.000 2,52% 500.000-1.000.000 2 3 1.000.000-5.000.000 13 6 über 5.000.000 7 1 1.000.000-5.000.000 18,78% > 5.000.000 9,91% < 100.000 24,13% Total 71 510 20
98% DES HYPOTHEKARISCHEN DECKUNGSSTOCKS B IN ÖSTERREICH Rating Moodys/S&P Mio. EUR Anteil Wien Aa1 1 1,7% Niederösterreich Aa1 2 2,9% Oberösterreich AA+ 1 1,6% Salzburg 3 3,9% Tirol AA+ 7 10,0% Steiermark AA 7 9,7% Kärnten 69,50% Verteilung Österreich Wien 1,70% Steiermark 9,94% Kärnten A3 48 68,1% Burgenland AA 0 0,2% Vorarlberg 0 0,0% Republik Österreich Aa1 0 0,0% Total Österreich 69 98,0% Sonstige (Deutschland) 1 2,0% Burgenland 0,17% Oberösterr. 1,61% Tirol 10,18% Salzburg 3,96% Niederösterr. 2,93% Total 71 100,0% 21
HYPOTHEKARISCHER DECKUNGSSTOCK B VERTEILUNG NACH TYP DES SCHULDNERS 67,73% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) Mio. EUR Anteil 48 67,7% 32,27% Gewerblich genutzt 23 32,3% Total 71 100,0% Wohnwirtschaftlich genutzt, privat (inkl. Mehrfamilienhäuser) Gewerblich genutzt Sonstige 22
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