Verantwortung beginnt beim Investieren Nachhaltige Anlagen schaffen Mehrwert
Swisscanto ein führender Asset Manager In der Schweiz ist Swisscanto einer der führenden Anlagefondsanbieter, Vermögensverwalter und Anbieter von Lösungen der beruflichen und privaten Vorsorge. Das Gemeinschaftsunternehmen der Schweizer Kantonalbanken verwaltet Kundenvermögen von CHF 51,9 Mia. und beschäftigt 400 Mitarbeitende in Zürich, Bern, Basel, Pully, London, Frankfurt am Main und Luxemburg (Stand 31. Dezember 2012). Als ausgewiesener Spezialist entwickelt Swisscanto qualitativ hochstehende Anlage- und Vorsorgelösungen für private Anleger, Firmen und Institutionen. Als Fondsanbieter wird Swisscanto national und international regelmässig ausgezeichnet. Weiter ist Swisscanto für seine Vorreiterrolle bei nachhaltigen Anlagen sowie für die jährlich publizierte Studie "Schweizer Pensionskassen" bekannt. www.swisscanto.ch Blog: blog.swisscanto.ch Twitter: @swisscanto Mit der Unterzeichnung der Grundsätze für verantwortungsvolles Investment der Vereinten Nationen (United Nations Principles for Responsible Investment UN PRI) verpflichtet sich Swisscanto zum umfassenden Einbezug von Nachhaltigkeitsaspekten in sämtliche Investmentprozesse. www.swisscanto.ch/nachhaltigkeit 2
Inhaltsverzeichnis Nachhaltigkeit mehr als ein Trend 4 Mit Weitsicht anlegen 5 Was sind nachhaltige Unternehmen und was nicht? 6 Strenges Auswahlverfahren bessere Qualität 8 Für jeden Anlegertyp den richtigen Fonds 10 Eine Anlage für mehr Menschlichkeit 13 Daten und Fakten zu den Fonds 14 Gemeinsam zum Ziel 15 3
Nachhaltigkeit mehr als ein Trend Wenn Unternehmen auch ökologische und soziale Kriterien berücksichtigen, können sie auf lange Sicht erfolgreicher sein. Auf diesem Grundsatz bauen die nachhaltigen Anlageprodukte von Swisscanto auf. Wir alle möchten, dass auch unsere Nachkommen ein Leben in einer gesunden Umwelt und einer intakten sozialen Umgebung führen können. Dazu braucht es eine Wirtschaftsentwicklung, die nachhaltig ist. Nachhaltigkeit in der Wirtschaft bedeutet, dass Unternehmen ihre Aktivitäten ganz bewusst auf langfristigen Erfolg ausrichten. Solche Unternehmen erkennen, dass zum Beispiel Umweltschutzmassnahmen und ein verantwortungsvoller Umgang mit Mitarbeitern nicht nur Kosten verursachen, sondern auf lange Sicht die Unternehmenszukunft sichern. Nachhaltige Entwicklung ist eine Strategie, auf die auch in der Finanzwelt gesetzt wird. Als Anleger können Sie diese Entwicklung unterstützen und gleichzeitig von den Renditechancen profitieren. Immer mehr Investoren nutzen diese Möglichkeiten. Anlageprodukte, die neben finanziellen Kriterien auch Umwelt- und Sozialfragen einbeziehen, gewinnen weiterhin an Bedeutung. Swisscanto viel Erfahrung mit nachhaltigen Anlagen Für Swisscanto sind solche Anlagen mehr als ein vorübergehender Trend, weshalb wir uns schon seit über zehn Jahren auf diesem Gebiet engagieren und das mit Erfolg. Swisscanto legt Wert darauf, die ökologische und soziale Verantwortung mit ihren Geschäftsfeldern und Anlageangeboten auszubauen. Klare, nachvollziehbare und performanceorientierte Anlagekonzepte sind die Grundlage aller Anlageentscheide. Dabei werden neben den traditionellen Finanzkennziffern auch transparente Umwelt- und Sozialkriterien einbezogen. Nachhaltige Anlage- und Vorsorgelösungen von Swisscanto Anlage Nachhaltig und breit diversifiziert investieren Swisscanto Anlagefonds Private Vorsorge Nachhaltige Vorsorge im Rahmen der Säule 3a Swisscanto BVG 3 Oeko 45 Fondsanlage und Versicherung kombiniert in einem Produkt Swisscanto Life Invest Berufliche Vorsorge Aktien nachhaltiger Unternehmen weltweit Kollektivanlage der Swisscanto Anlagestiftungen Aktien und Obligationen nachhaltiger Unternehmen Anlagegruppen der Swisscanto Anlagestiftungen In dieser Broschüre erfahren Sie mehr über die nachhaltigen Anlagefonds von Swisscanto. 4
Mit Weitsicht anlegen Auch nachhaltig arbeitende Unternehmen sind gewinnorientiert. Die Renditen nachhaltiger Anlagen müssen deshalb keineswegs den Vergleich mit traditionellen Anlagen scheuen. Bei Swisscanto können Sie aus einer Vielzahl von nachhaltigen Fonds auswählen. Dabei handelt es sich entweder um Green Invest-Fonds oder um nachhaltige Themenfonds. Swisscanto Green Invest-Fonds Mit der Lancierung des zusammen mit dem WWF Schweiz entwickelten Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest im Jahre 1998 wurde der Grundstein zur Green Invest- Produktpalette gelegt. Mittlerweile kann Swisscanto Anlegern mit sehr unterschiedlichen Risikoprofilen einen passenden Fonds anbieten. Wenn Sie in nachhaltige Anlagen investieren, wollen Sie sicher sein, dass ökologische und soziale Kriterien auch erfüllt werden. Deshalb prüft Swisscanto die Unternehmen systematisch. Investiert wird sowohl in grosse Konzerne als auch in kleinere innovative Firmen. Bei den Green Invest- Fonds sind Sie sicher, dass für die Investition Ihrer Gelder neben ökonomischen Kriterien auch strengste ökologische und soziale Kriterien gelten. Deshalb geniessen diese Fonds auch eine hohe Glaubwürdigkeit. Nachhaltige Themenfonds von Swisscanto Wenn Sie noch gezielter in bestimmte Trends investieren wollen, kommen die nachhaltigen Themenfonds von Swisscanto in Frage. Als Anlagethemen wurden Bereiche bestimmt, die für eine nachhaltigere Wirtschaftsentwicklung sehr bedeutend sind. Zurzeit bietet Swisscanto Fonds zu folgenden Themen an: Klima: Investitionen in Unternehmen, die einen Beitrag zum Schutz vor den negativen Folgen des Klimawandels leisten. Wasser: Investitionen in Unternehmen, die zu einem effizienteren Umgang mit dem wertvollen Gut Wasser beitragen. Details zu den Green Invest-Fonds und den nachhaltigen Themenfonds von Swisscanto finden Sie ab Seite 10. Nachhaltige Fondspalette von Swisscanto SWISSCANTO GREEN INVEST-FONDS Nachhaltiges Universum SWISSCANTO NACHHALTIGE THEMENFONDS Spezifisches nachhaltiges Universum Aktienfonds Green Invest Anlagestrategiefonds Green Invest Aktienfonds 5
Was sind nachhaltige Unternehmen und was nicht? Bei nachhaltigen Anlagen wollen Sie die Gewissheit haben, dass Ihr Geld nur dorthin fliesst, wo Standards eingehalten werden, die eine ressourcenschonende und faire Entwicklung fördern. Der Swisscanto Anlageprozess stellt dies sicher. Wo nachhaltig draufsteht, muss auch Nachhaltiges drin sein. Als Kunde verlangen Sie das beim Kauf von Bio-Lebensmitteln genauso wie bei Anlageprodukten. Deshalb investieren die Swisscanto Fonds der Green Invest-Palette sowie die nachhaltigen Themenfonds nur in solche Unternehmen, die schon heute aktiv einen Beitrag zu einer nachhaltigen Entwicklung leisten. Im Grundsatz besteht der Anlageprozess aus zwei Hauptelementen: Basierend auf einer Nachhaltigkeitsanalyse ihres Partners Inrate wählt Swisscanto diejenigen Unternehmen aus, die hinsichtlich Nachhaltigkeit führend sind. Finanzanalyse und Portefeuille-Optimierung durch Swisscanto Asset Management, das heisst Auswahl und Gewichtung der einzelnen Titel im Anlagefonds. Der Anlageprozess der nachhaltigen Anlagen Beim Anlageprozess der Green Invest-Fonds und der Themenfonds werden zuerst Aktien und Obligationen weltweit einer Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen (Details siehe Seite 8). Dabei werden Unternehmen identifiziert, die in ihrer Strategie und Geschäftstätigkeit die Grundsätze der Nachhaltigkeit am besten umsetzen. In einem nächsten Schritt werden jene Unternehmen ausgeschlossen, die durch ihre Zugehörigkeit zu einer bestimmten Branche oder durch einzelne Geschäftsfelder direkte negative Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben. Für den Fonds wählt Swisscanto Asset Management diejenigen Titel mit den besten Renditechancen aus. Mit diesem Anlageprozess stellt Swisscanto sicher, dass die Anforderungen an Nachhaltigkeit und Rentabilität auch tatsächlich erfüllt werden. Zusätzlich kann Swisscanto auf das Wissen des Nachhaltigkeitsbeirats zurückgreifen. Dieses Gremium besteht aus Experten verschiedener Fachrichtungen und hat eine beratende Funktion für die Palette nachhaltiger Fonds. 6
Bei den nachhaltigen Themenfonds von Swisscanto entsprechen die Analyseschritte jenen der Green Invest-Fonds. Zusätzlich erfolgt eine themenspezifische Analyse. So werden beispielsweise beim Swisscanto (LU) Equity Fund Climate Invest nur solche Unternehmen ausgewählt, die dazu beitragen, die negativen Folgen des Klimawan dels zu begrenzen. Dazu gehört zum Beispiel der Bereich der erneuerbaren Energien, einer von insgesamt neun Bereichen, in die der Fonds investiert. Das Nachhaltigkeitsresearch analysiert daraufhin die Geschäfte der in Frage kommenden Unternehmen anhand eines spezifischen Anforderungskatalogs. Es wird beispielsweise geprüft, wie hoch der Beitrag zur Vermeidung von CO 2 des jeweiligen Unternehmens ist. Abschliessend stellt die Finanzanalyse von Swisscanto sicher, dass nur Wertpapiere ausgewählt werden, die auch Chancen auf eine gute Aktienkursentwicklung haben. Ein ähnlicher Anlageprozess wird beim Swisscanto (LU) Equity Fund Water Invest angewendet: Zuerst wird nach Unternehmen gesucht, die den Grossteil ihrer Geschäfte im Bereich Wasser tätigen oder in einer Wasser-Schlüsseltechnologie führend sind. In einem zweiten Schritt prüft das Nachhaltigkeitsresearch, welche dieser Firmen ihre Verantwortung in den Bereichen Umweltschutz und Soziales am besten wahrnehmen, und in einem nächsten Schritt wählen die Spezialisten von Swisscanto anhand der Finanzkennzahlen die Wertpapiere mit den besten Renditechancen aus. 7
Strenges Auswahlverfahren bessere Qualität Die Zusammensetzung der Fondsportefeuilles ist das Resultat eines systematischen Auswahlverfahrens. Die Wertpapiere müssen nachhaltigen und finanziellen Kriterien genügen. Nachhaltigkeitsanalyse Die Nachhaltigkeitsprüfung besteht aus zwei Teilen, einer Positivanalyse, basierend auf einem breiten ESG 1 -Kriterienkatalog, sowie einem Negativscreening, basierend auf Ausschlusskriterien. Während die Negativselektion zum Ziel hat, Investitionen in bestimmte Unternehmen oder Branchen komplett zu vermeiden, steht bei den Positivkriterien die bewusste Auswahl gewünschter Titel im Mittelpunkt. Positivkriterien von Unternehmen Ziel der Positivanalyse ist, Unternehmen zu identifizie ren, die die Herausforderungen am besten in ihre Geschäftstätigkeiten und strategien integriert haben. Die Analyse wird durch die Spezialisten von Inrate durchgeführt und umfasst fünf Prüfbereiche: Umwelt, Gesellschaft, Arbeitsbedingungen, Governance sowie eine umfassende Produktanalyse. Innerhalb der einzelnen Prüfbereiche werden branchenspezifische qualitative und quantitative Indikatoren festgelegt. Unternehmen mit einer überdurchschnittlichen Nachhaltigkeitsperformance im Vergleich zur Branche werden durch Swisscanto in das nachhaltige Anlageuniversum aufgenommen. Nachfolgend einige Beispiele für die über 150 Kriterien aus den fünf Themenbereichen: Umwelt Der Themenbereich Umwelt umfasst mehr als nur jene Umweltbelastung, die das Unternehmen ganz direkt verursacht. So hat zum Beispiel ein Industrieunternehmen einen bestimmten Einfluss auf seine Zulieferfirmen und kann dort auf die Einhaltung von Umweltstandards hinwirken. 1 ESG = Environmental, Social, Governance oder Umwelt, Gesellschaft und Governance 8 Gesellschaft Zum Themenbereich Gesellschaft gehören Aktivitäten oder Leistungen des Unternehmens, die sich positiv auf die Allgemeinheit auswirken wie die Respektierung der Menschenrechte oder gemeinnützige Spenden. Arbeitsbedingungen Beim Themenbereich Arbeitsbedingungen dreht sich alles um die Frage, wie ein Unternehmen mit seinen Mitarbeitern umgeht. Dazu gehören zum Beispiel Mindeststandards bei den Arbeitsbedingungen, Möglichkeiten zur Aus- und Weiterbildung oder gleiche Chancen für Frauen und Männer. Governance Zum Themenbereich Governance gehören Regeln, die eine korrekte Führung und Überwachung der Unternehmen sicherstellen sollen. Produktanalyse Beim Themenbereich Produktanalyse geht es darum, festzustellen, welche Folgen mit der Herstellung von Produkten oder mit der Bereitstellung von Dienstleistungen verbunden sind. So wäre zum Beispiel bei einem Holzproduzenten zu prüfen, ob das Holz aus nachhaltig bewirtschafteten Wäldern stammt. Kontroversen Ein wesentlicher Bestandteil der Nachhaltigkeitsprüfung durch Inrate ist zudem die laufende Überwachung der Unternehmen bezüglich kritischer Verstösse, beispielsweise Verletzungen von internationalen Umweltvorschriften, Bes techungs vorfällen, Verletzungen von Menschenrechten, basierend auf Drittquellen (Medienrecherchen, Informationen von Nichtregierungsorganisationen). Verstösse und schwaches Krisenmanagement wirken sich negativ auf die Ge samt beur teilung aus und können zum Ausschluss aus dem nachhaltigen Analyse universum führen. Ausschlusskriterien Unsere Ausschlusskriterien wenden wir sehr streng an. Das bedeutet, dass auch Firmen, die nur minimale Aktivitäten in Geschäftsfeldern haben, die den Ausschlusskriterien unterliegen, aus unserem Anlageuniversum gestrichen werden.
Ausgeschlossen sind: Beschleunigung des Klimawandels (unter anderem Automobilhersteller und Airlines) Abbau der Ozonschicht Rückgang der Artenvielfalt von Pflanzen und Tieren (unter anderem nicht nachhaltige Waldwirtschaft) Kernenergie Gentechnik Herstellung von Waffen aller Art Produktion von Tabak oder Raucherwaren Herstellung von PVC und Vinylchlorid Nachhaltigkeitsanalyse von Staaten Auch Schuldner, die mit Obligationen am Kapitalmarkt Geld aufnehmen, müssen unsere nachhaltigen Kriterien erfüllen. Handelt es sich um Unternehmen der öffentlichen Hand, ist die Nachhaltigkeitsanalyse dieselbe wie bei den übrigen Unternehmen. Für Staaten, Teilstaaten, Städte und Gemeinden gelten jedoch andere Kriterien wie zum Beispiel Meinungsund Pressefreiheit, die Qualität der öffent lichen Infrastruktur oder der Zugang zu Bildung und Gesundheitsversorgung. Kontroversen werden analysiert und können je nach Tragweite eine Neu beurteilung der Institutionen der öffentlichen Hand zur Folge haben. Die Finanzanalyse Nach dem mehrstufigen Auswahlverfahren ist das Anlageuniversum bestimmt. Da nach erfolgt die Wertpapierauswahl aufgrund finanzanalytischer Kriterien. Die Portfolio Manager von Swisscanto Asset Management wählen systematisch diejenigen Wertpapiere innerhalb des Anlageuniversums aus, welche das grösste Renditepotenzial haben. Gleichzeitig stellen sie ein Portefeuille zusammen, welches das Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag optimiert. Anlageprozess der nachhaltigen Swisscanto Produkte Universum der Aktien und Obligationen Umwelt Positivkriterien Kontroversen Gesellschaft Positivkriterien Kontroversen Nachhaltigkeitsanalyse Arbeitsbedingungen Positivkriterien Kontroversen Ausschlusskriterien Governance Positivkriterien Kontroversen Produktanalyse Positivkriterien Kontroversen Umsetzung durch Inrate Finanzanalyse Nachhaltiges Anlageuniversum Nachhaltige Anlageprodukte Wertpapierselektion Selektion durch Swisscanto 9
Für jeden Anlegertyp den richtigen Fonds Sie können aus einer breiten Fondspalette wählen. Im Gespräch mit Ihrem Kundenberater bestimmen Sie Ihre Anlagebedürfnisse und entscheiden sich dann für den passenden Fonds. Risiko-Ertrags-Merkmale der nachhaltigen Anlagefonds Ertragspotenzial Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest Swisscanto (LU) Equity Fund Climate Invest Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets Swisscanto (LU) Equity Fund Water Invest Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Risiko Aktien Obligationen, Geldmarkt Die detaillierten Informationen zu den oben stehenden Fonds finden Sie auf den folgenden Seiten. Die Green Invest-Fonds durch und durch nachhaltig Wenn Sie so wenige Risiken wie möglich eingehen wollen, entspricht der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Ihren Bedürfnissen. Durch weltweit diversifizierte Obligationen- und Geldmarktanlagen und den Verzicht auf Aktien halten Sie die Wertschwankungen gering und erzielen ein regelmässiges Einkommen. Möchten Sie etwas mehr Risiken eingehen und dafür die Möglichkeit höherer Ertragschancen haben? In diesem Fall ist der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield der Fonds Ihrer Wahl. Durch die Beifügung von Aktien in ein von Obligationen und Geldmarktanlagen dominiertes Portfolio nutzen Sie die Chancen auf Kapitalwachstum und erzielen gleichzeitig ein regelmässiges Einkommen. 10
Sie können durchaus einige Risiken vertragen, scheuen aber vor einer reinen Aktienanlage zurück. Dann kommt der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced in Frage. Bei diesem Fonds halten sich Aktien und festverzinsliche Anlagen wie Obligationen und Geldmarktpapiere etwa die Waage. Damit sichern Sie sich regelmässige Erträge und die Chancen auf Kapitalwachstum. Wollen Sie hingegen die Renditechancen der weltweiten Aktienmärkte nutzen? Wenn Sie die damit verbundenen Kursrisiken in Kauf nehmen können, ist der Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity eine geeignete Lösung. Die Fondswährung ist der Euro. Eine Anlagemöglichkeit mit demselben Rendite-Risiko-Profil, aber in der Währung Schweizer Franken, ist der Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest. Zwei Anlagetrends in einem Fonds Sie sind von den attraktiven Renditemöglichkeiten der Aktienmärkte in den Schwellenländern überzeugt und sind sich der damit verbundenen hohen Risiken bewusst. Zudem wollen Sie in Unternehmen investieren, die vom Trend zu mehr Nachhaltigkeit auch in den Emerging Markets profitieren. Diesen erfolgversprechenden Mix bietet der Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets. 11
Die Themenfonds ein gezieltes Engagement Ihr Beitrag zum Klimaschutz Sie möchten etwas gegen die problematischen Folgen des Klimawandels tun? Investieren Sie deshalb in Unternehmen, die dazu beitragen, die negativen Folgen des Klimawandels zu begrenzen. Der Swisscanto (LU) Equity Fund Climate Invest konzentriert sich vor allem auf die attraktiven Wachstumsbereiche erneuerbare Energien, Wasser und Mobilität. Die grossen Renditechancen dieses Aktienfonds erfordern eine entsprechende Risikobereitschaft. Wasser als Renditequelle Sie sind an einem verantwortungsvollen und effizienten Umgang mit dem wertvollen und knappen Gut Wasser interessiert. Mit dem Swisscanto (LU) Equity Fund Water Invest können Sie gezielt in dieses attraktive Anlagethema investieren. Der Fonds beteiligt sich zum Beispiel an Firmen aus den zukunftsträchtigen Bereichen Wasserversorgung, -technologie, -aufbereitung oder Wasserkraft. Die bei diesem Aktienfonds möglichen Kursrisiken sind Ihnen bewusst. 12
Eine Anlage für mehr Menschlichkeit Mit dem Obligationenfonds Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund investieren Sie in das Thema Wohltätigkeit. Da der Fonds zusammen mit dem Schweizerischen Roten Kreuz lanciert wurde, gelten auch die Anlagevorschriften dieser Organisation. Anlegen und helfen Spenden sind ein Ausdruck des Vertrauens in die Hilfstätigkeit von gemeinnützigen Organisationen und ein starkes Zeichen der Solidarität mit Bedürftigen und Schwachen. Darum hat Swisscanto mit dem Schweizerischen Roten Kreuz (SRK) und mehreren Kantonalbanken die Idee des Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund konkretisiert und umgesetzt. Anlegen mit Renditepotenzial und gleichzeitig spenden Wollen Sie Ihr Geld mit geringem Risiko anlegen und gleichzeitig Geld spenden? Mit dem Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund erreichen Sie beide Ziele. Der Schwerpunkt liegt bei Obligationen, die auf Schweizer Franken lauten. Anlagen in anderen Währungen werden grösstenteils gegenüber dem Schweizer Franken abgesichert. Dabei beansprucht Swisscanto nur die Hälfte der pauschalen Verwaltungskommission (PVK), und Sie als Anleger verzichten zugunsten des Schweizerischen Roten Kreuzes auf die Hälfte der Nettoerträge. Gleichzeitig können Sie von Ihrem Teil der Spende im Rahmen der rechtlichen Möglichkeiten steuerlich profitieren. Spendenmodell Sowohl der Anbieter des Fonds als auch die Anleger leisten einen Beitrag zugunsten des SRK. Swisscanto verzichtet auf einen Teil der Gebühren für die Verwaltung des Fonds, die Kantonal banken und die Bank Coop beanspruchen lediglich einen Teil der üblichen Vertriebsentschädigungen, und die Depotbank (Banque Cantonale Vaudoise) verzichtet auf die Depotbankgebühr. Der zweite Teil der Spende stammt von den Anlegern und setzt sich aus der Hälfte der Nettoerträge des Fonds zusammen. Diese sind variabel und von der Ertragssituation des Fonds abhängig. Dieses Spendenmodell ist für das SRK ein neuartiger Weg, um Geldmittel für die Finanzierung von wohl tätigen Projekten zu beschaffen. 13
Daten und Fakten zu den Fonds Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income A/B* Valoren-Nummer: 3711254 CHF ausschüttend Lancierung: 07.03.2008 Valoren-Nummer: 3711294 CHF thesaurierend Lancierung: 07.03.2008 Der Fonds investiert weltweit in Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Obligationenherausgeber berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Es erfolgen keine Anlagen in Aktien. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield A/B* Valoren-Nummer: 3711263 CHF ausschüttend Lancierung: 07.03.2008 Valoren-Nummer: 3711299 CHF thesaurierend Lancierung: 07.03.2008 Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 10% und 30%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced A/B* Valoren-Nummer: 1289514 CHF ausschüttend Lancierung: 30.11.2001 Valoren-Nummer: 1544238 CHF thesaurierend Lancierung: 23.05.2003 Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Obligationen und Geldmarktinstrumente. Es werden ausschliesslich Obligationenherausgeber berücksichtigt, die den Grundsätzen der ökologischen und sozialen Nachhaltigkeit Folge leisten. Der Aktienanteil liegt dabei zwischen 40% und 60%. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity A/B Valoren-Nummer: 1544239 EUR ausschüttend Lancierung: 23.05.2003 Valoren-Nummer: 1289516 EUR thesaurierend Lancierung: 30.11.2001 Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die neben finanziellen auch ökologische und soziale Mindestkriterien erfüllen. Swisscanto (CH) Equity Fund Green Invest A Valoren-Nummer: 907430 CHF ausschüttend Lancierung: 10.11.1998 Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in Aktien von Unternehmen, die neben finanziellen auch ökologische und soziale Mindestkriterien erfüllen. Swisscanto (LU) Equity Fund Climate Invest B Valoren-Nummer: 2785829 EUR thesaurierend Lancierung: 22.02.2007 Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die dazu beitragen, den Klimawandel oder dessen Folgen zu reduzieren. Swisscanto (LU) Equity Fund Water Invest B Valoren-Nummer: 3118716 EUR thesaurierend Lancierung: 18.09.2007 Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die Technologien oder Dienstleistungen zur effizienteren Nutzung des Wassers anbieten. Swisscanto (LU) Equity Fund Green Invest Emerging Markets B Valoren-Nummer: 3650277 USD thesaurierend Lancierung: 25.08.2008 Der Fonds richtet sich an Anleger mit grösserer Risikobereitschaft, die das Renditepotenzial der Aktienmärkte in den Schwellenländern mit dem Trend zu einer nachhaltigeren Wirtschaft kombinieren möchten. Obligationen, Geldmarkt Aktien Obligationen, Geldmarkt Aktien Obligationen, Geldmarkt Aktien Aktien Aktien Aktien Aktien Swisscanto Swiss Red Cross Charity Fund Valoren-Nummer: 3087851 CHF ausschüttend Lancierung: 25.10.2007 Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in festverzinsliche Anlagen von Schuldnern mit hoher Bonität. Zugunsten des Schweizerischen Roten Kreuzes verzichten die Anleger auf die Hälfte der Erträge, und der Anbieter beansprucht nur die Hälfte der Verwaltungskommission. Obligationen, Geldmarkt *Diese Fonds sind auch in einer Euro-Version erhältlich. A/B: A-Tranchen schütten jährlich einen Ertrag aus, während B-Tranchen die Ausschüttungen automatisch reinvestieren. 14
Gemeinsam zum Ziel Erstklassige Produkte und eine kompetente Beratung bilden die Basis einer erfolgreichen Geldanlage. Schenken Sie uns Ihr Vertrauen. Die erstklassigen Anlage- und Vorsorgeprodukte von Swisscanto können einen wichtigen Beitrag zur Erreichung Ihrer Vermögensziele leisten. Der Erfolg wird sich aber nur dann einstellen, wenn Ihre persönliche finanzielle Situation sowie Ihre Rendite- und Risikoerwartungen genau abgeklärt werden. Da dies im Laufe der Zeit ändern kann, empfiehlt sich eine regelmässige Überprüfung der Finanzlage. Ihr Kundenberater begleitet Sie in allen Lebensabschnitten und kann Sie in sämtlichen finanziellen Fragen kompetent beraten. Der Vermögensaufbau beginnt mit dem persönlichen Gespräch. Swisscanto hat den Anspruch, den Kunden Anlageprodukte von höchster Qualität zu bieten. Durch konstant gute Leistungen während der letzten Jahre wurden wir diesem Anspruch gerecht. Mit ihren Fonds erreicht Swisscanto regelmässig Spitzenplätze bei Bewertungen durch international anerkannte Institutionen wie Thomson Reuters und Morningstar. Weitere Infos unter www.swisscanto.ch/nachhaltigkeit Die Informationen in dieser Publikation dienen lediglich zu Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Alleinverbindliche Grundlage für den Erwerb von Swisscanto Fonds sind die jeweiligen Verkaufsprospekte und Rechenschaftsberichte. Der Inhalt wurde sorgfältig recherchiert und zusammengestellt. Gleichwohl kann Swisscanto die Richtigkeit, Vollständigkeit sowie Aktualität der gemachten Angaben nicht garantieren. Die vergangene Performance ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bietet keine Garantie für den Erfolg in der Zukunft. Die mit (LU) bezeichneten Fonds sind Fonds luxemburgischen Rechts, für welche Zahlstelle in der Schweiz die Basler Kantonalbank, Spiegelgasse 2, 4002 Basel ist. Zu allen Fonds können die veröffentlichten Dokumente (Verkaufsprospekt, vereinfachter Verkaufsprospekt oder wesentliche Anlegerinformationen und Vertragsbedingungen in jeweils aktuellen Fassungen sowie letzte Jahres- und Halbjahresberichte) unter www.swisscanto.ch sowie in Papierform bei der Swisscanto Asset Management AG, Nordring 4, Postfach 730, 3000 Bern 25, welche für luxemburgische Fonds die Vertreterin ist, allen Geschäftsstellen der Kantonalbanken in der Schweiz und der Bank Coop AG, Basel, kostenlos bezogen werden. Privatpersonen tätigen ihre Säule 3a-Wertschriftenanlage über eine in der Schweiz domizilierte steuerbefreite Vorsorgeeinrichtung. Alleinverbindliche Grundlage für Anlagen sind die Statuten, Reglemente und allfälligen Prospekte der Swisscanto Anlagestiftung oder Swisscanto Anlagestiftung Avant. Diese können bei den Swisscanto Anlagestiftungen, Waisenhausstrasse 2, 8021 Zürich, oder bei allen Geschäftsstellen der Kantonalbanken in der Schweiz und der Bank Coop AG, Basel, kostenlos bezogen werden. 15
SC1 1304d 03.2013