Bank Raiffeisenlandesbank Niederösterreich / Wien AG Report Datum 31.3.216 Report Währung EUR Öffentliche Pfandbriefe bzw. öffentliche fundierte Bankschuldverschreibungen 1. ÜBERBLICK CRD/ OGAW Richtlinien konform Ja Anteil EZB fähiger Forderungen und Wertpapiere (% der Gesamtdeckung) Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf in Millionen 264, Gesamtbetrag der Deckungswerte (Gesamtdeckung Nominale) in Millionen 875,8 Ratingagenturen Moody's Fitch S&P Emittentenrating Baa2 NR NR Deckungsstockrating NR NR NR Anzahl der Finanzierungen 578 Anzahl der Schuldner Anzahl der Garanten Durchschnittliches der Deckungswerte pro Schuldner in Millionen, Durchschnittliches der Deckungswerte pro Finanzierung in Millionen 1,5 Anteil der Forderungen in Zahlungsverzug von mind. 9 Tagen (% von Primärdeckung) Anteil der 1 größten Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil der 1 größten Garanten (% von Primärdeckung) Anteil endfällige Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung (% von Primärdeckung) 3% Anteil der Emissionen in Fremdwährung (in %) Anteil Finanzierungen mit fixer Zinsbindung > 1 Jahr (% von Primärdeckung) 34, Nominelle Überdeckung (Gesamtdeckung/Emissionen im Umlauf in %) 231,8% Barwertige Überdeckung (BW Gesamtdeckung/ BW Emissionen im Umlauf in %) 212,59% Anzahl der Emissionen 1 Durchschnittliche Größe der Emissionen in Millionen 26,4
2. INFORMATIONEN ZUM DECKUNGSSTOCK (PRIMÄRDECKUNG) Anzeigeeinheit EUR - ausgenommen "Anzahl" 2.1 Verteilung nach Kreditvolumen Primärdeckung nach Kreditvolumen Anzahl 3k 3. 27,9 334 1k davon - 1. 9,5 225 3 k davon 1. - 3. 18,5 19 3. - 5.. 317 231 5k davon 3. - 5. 14 36 1mn davon 5. - 1.. 4 55 5mn davon 1.. - 5.. 263 14 5mn 5.. 347 13 Summe 692 578 2.2 Währungsverteilung nach Währungsderivaten Währungsderivate Währungsderivate in Deckungsstock Nein Nominale der Derivate in Deckungsstock 4, 35, 3, 25, 2, 15, 1, 5,, 1k 3 k 5k 1mn 5mn 5mn Primärdeckung Emissionen in EUR 669 in EUR 264 in CHF 22 in CHF in USD in USD in JPY in JPY Sonstige Sonstige Summe 692 Summe 264
2.3 Regionale Verteilung Primärdeckung nach Ländern in Europa % EU Staaten 692 1 Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich 692 1 Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Ungarn Vereinigtes Königreich Zypern EWR Staaten Island Liechtenstein Norwegen Sonstige Länder Schweiz Summe 692 1 Primärdeckung nach Bundesländern in Österreich Anteil AT (%) Republik Österreich Wien 248 36% Niederösterreich 443 64% Oberösterreich Salzburg Tirol Steiermark Kärnten Burgenland Vorarlberg Summe 692 1 Gesamtdeckung Anteil (%) 36% 64% 1 2.4 Verteilung nach Art des Schuldners/Garanten Primärdeckung nach Art des Schuldners/Garan Staat Bundesland Gemeinde Haftung Staat Haftung Subsouverän Bundesland Haftung Subsouverän Gemeinde Sonstige Summe 312 376 3 692 % 45% 54% 1 2.5 Seasoning der Primärdeckung Gewichtetes Durchschnittsseasoning der Deckungswerte (in Jahren) 2, Seasoning % 12 283 41% 12-36 292 42% 36-6 16 2% 6-12 96 14% 12 4 1% Summe 692 1 4 2 12 12-36 36-6 6-12 12
2.6 Laufzeitenverteilung Gesamt WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren inkl. vertraglich vereinbarter Tilgungen) WAL - Durchschnittlich gewichtete Restlaufzeit der Primärdeckung (in Jahren vertraglich) WAL Emissionen (Endfälligkeit in Jahren) 18,3 1,4 Laufzeitenverteilung (in n vertraglich) Primärdeckung % Emissionen % 12 12 25 9% 12-36 41 6% 12-36 16 61% 36-6 15 2% 36-6 5 2% 6-12 267 39% 6-12 12 368 53% 12 74 28% Summe 692 1 Summe 264 1 4 3 Primärdeckung Emissionen 2 1 12 12-36 36-6 6-12 12 2.7 Verteilung Zinsbindung nach Zinsderivaten Zinsderivate Zinsderivate in Deckungsstock Nein Primärdeckung Emissionen Variabel, fix unterjährig 394 Variabel, fix unterjährig 16 Fix, 1-2 Jahren Fix, 1-2 Jahren Fix, 2-5 Jahren 39 Fix, 2-5 Jahren 3 Fix, > 5 Jahren 258 Fix, > 5 Jahren 74 Summe 692 Summe 264
3. INFORMATIONEN ZUR ERSATZDECKUNG Anzeigeeinheit EUR - ausgenommen "Anzahl" Ersatzdeckung Überblick Geld, Einlagen Wertpapiere des Anlagevermögens 6 davon Nationalbank fähig Summe 6 Ersatzdeckung (% von Emissionen) 9% Wertpapiere nach Anzahl 1.. 1.. - 5.. 5.. 6 2 Summe 6 2 Ersatzdeckung nach Währung % EUR 6 1 CHF USD JPY Sonstige Währungen Summe 6 1 Verteilung nach Ländern % EU Staaten 6 1 Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich 6 1 Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Ungarn Vereinigtes Königreich Zypern EWR Staaten Island Liechtenstein Norwegen Sonstige Länder Schweiz Summe 6 1