Sachwertpolice Chartbook
Früher waren es Goldmünzen, Nutztiere, Salz, Werkzeuge und alles, was zum Überleben notwendig war. Heute sind es Bodenschätze, Agrar-Rohstoffe, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen in werthaltige Unternehmen. Was liegt also näher, als in Zukunft auf Sachwerte zu setzen. Finanzexperimente sollte man Spekulanten überlassen. Wenn es aber um das eigene Geld und die eigene Zukunft geht, ist die Investition in Sachwerte die bessere Strategie. Die LV 1871 verbindet jetzt die Vorteile ihrer fondsgebundenen Versicherungspolicen mit der Anlage in Sachwerte zur Sachwertpolice der LV 1871.
Auf den folgenden Seiten sind die wichtigsten Sachwerte und deren Entwicklung in verschiedenen Zeiträumen dargestellt. Immobilien 4 7 Bodenschätze 8 11 Agrar-Rohstoffe 12 13 Unternehmensbeteiligungen 14 17 Sachwerte sind die richtige Wahl 18 19 3
Immobilien zählen zu den wichtigsten Kapitalanlagen der Menschheit. Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa verzeichnen seit 40 Jahren eine kontinuierlich steigende Wertentwicklung. 4
Immobilien 1000 900 800 Prozent gesamt Offene Immobilienfonds (Europa)* + 5,86 % p. a.* 700 600 500 400 300 200 100 10/1970 10/1980 10/1990 10/2000 10/2010 Quelle: Lipper InvestBase 12/2010 * Durchschnittliche Wertentwicklung der Vergleichsgruppe Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa 5
Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa bewegen sich im Durchschnitt seit Jahrzehnten über der Inflationsrate für Deutschland. 6
Immobilien 12 % p. a. Offene Immobilienfonds* Inflationsrate** 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % 1977 1981 1985 1989 1993 1997 2001 2005 2009 Quelle: InvestBase 12/2009; Statistisches Bundesamt * Durchschnittliche Wertentwicklung der Vergleichsgruppe Offene Immobilienfonds mit Schwerpunkt Europa ** Verbraucherpreisindex für Deutschland 7
In den letzten zehn Jahren fiel der MSCI World Index, einer der wichtigsten Aktienindizes weltweit, jedes Jahr im Schnitt um drei Prozent. Als hervorragender Stabilisator im Portfolio diente Gold mit durchschnittlich knapp 14 Prozent pro Jahr. Eine Wertentwicklung von plus 30 Prozent während der Finanzkrise macht das zusätzlich deutlich. 8
Bodenschätze 400 Prozent gesamt + 13,86 % p. a.* 350 300 Gold MSCI World + 30 % 250 200 150 100-3,01 % p. a.* 50-46 % 1.1.2001 1.1.2003 1.1.2005 1.1.2007 1.1.2009 31.12.2010 Quelle: Bloomberg Finanzkrise * Wertentwicklung 1.1.2001 31.12.2010 9
Länder wie China oder Indien haben einen stetig steigenden Bedarf an Bodenschätzen wie Öl oder Industriemetallen. Das führt trotz konjunkturell bedingter Schwankungen zu enormen Wertzuwächsen. Der Kupferpreis zum Beispiel steigt auf Rekordhöhen. 10
Bodenschätze 550 500 Prozent gesamt + 18,02 % p. a.* 450 400 Kupfer Öl 350 300 250 200 150 100 + 13,05 % p. a.* 50 1.1.2001 1.1.2003 1.1.2005 1.1.2007 1.1.2009 31.12.2010 Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung 1.1.2001 31.12.2010 11
Zunehmende Weltbevölkerung und ein geändertes Konsumverhalten, vor allem der neuen Wirtschaftsnationen in Asien, sorgen auch bei Agrar-Rohstoffen für einen Wertzuwachs von über fünf Prozent p. a. 12
Agrar-Rohstoffe 200 Prozent gesamt + 5,30 % p. a.* 175 DJ UBS Agriculture Index 150 125 100 75 1.1.2001 1.1.2003 1.1.2005 1.1.2007 1.1.2009 31.12.2010 Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung 1.1.2001 31.12.2010 13
Das Beispiel Argentinien zeigt: Aktien (Sachwerte) können ein Anlageportfolio langfristig auch bei Staatsinsolvenzen stabilisieren, während Anleihen bzw. Schuldverschreibungen eines Landes (Nominalwert) ausfallen können. 14
Unternehmensbeteiligungen 250 Prozent gesamt + 7,82 % p. a.* 200 Argentinischer Aktienindex Merval Argentinische Staatsanleihen 12,125 % 2049 150 100 50-21,23 % p. a.* 1.1.2001 1.1.2003 1.1.2005 1.1.2007 1.1.2009 31.12.2010 Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung 1.1.2001 31.12.2010 15
Das Beispiel Türkei zeigt, dass Aktien langfristig das Vermögen auch bei außergewöhnlich hohen Inflationsraten schützen und sogar steigern können. 16
Unternehmensbeteiligungen 700 Prozent gesamt + 20,16 % p. a.* 600 500 ISE National 100 Inflation (Türkei) 400 300 200 100 + 15,58 % p. a.* 1.1.2001 1.1.2003 1.1.2005 1.1.2007 1.1.2009 31.12.2010 Quelle: Bloomberg * Wertentwicklung 1.1.2001 31.12.2010 17
Die richtige Mischung von Sachwerten kann für kontinuierliches Wachstum sorgen und Schutz in Krisenzeiten bieten. 18
Sachwerte sind die richtige Wahl 200 Prozent gesamt + 6,73 % p. a.* 175 Sachwerte-Backtest (Mischung siehe unten) Inflation (Deutschland) 150 125 100 + 1,63 % p. a.* 75 1.1.2001 1.1.2003 1.1.2005 1.1.2007 1.1.2009 31.12.2010 Quelle: Morningstar Direct Mischung im Portfolio Prozent Mischung im Portfolio Prozent BofAML Gbl Govt Infl Lnkd TR Hdg EUR 20,0 S&P GSCI Gold TR 15,0 * Wertentwicklung 1.1.2001 31.12.2010 FTSE Gold Mines PR 2,5 MSCI World High Div Yld GR USD 10,0 S&P Devlp REIT TR USD 2,5 S&P GSCI Silver Spot 5,0 S&P GSCI TR 5,0 Fux Real Estate World 40,0 19
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