Nürnbrg Gldwäschprävntion aus Sicht dr Nürnbrg Jürgn Baur Markus Hartung Sit 1
Agnda 1. Maßnahmn zur Gldwäschprävntion 2. Vorghnswis bi vrdächtign Transaktionn 3. Fallbispil Nürnbrg Sit 2
Agnda 1. Maßnahmn zur Gldwäschprävntion 2. Vorghnswis bi vrdächtign Transaktionn 3. Fallbispil Nürnbrg Sit 3
Di Nürnbrg rgrift in Vilzahl von Einzlmaßnahmn zur Gldwäschprävntion. Know your Costumr Prinzip Snsibilisirung allr Mitarbitr, spzill im Vrtrib Einsatz ins umfangrichn Gldwäschübrwachungsprogramms Rstriktionn bi Barinzahlungn von Nichtkundn Bachtung dr aktulln Finanzsanktionn Bachtung aktullr Embargobstimmungn... Nürnbrg Sit 4
Das Know your Costumr Prinzip ist di Grundlag für in rfolgrich Gldwäschprävntion im Vrtrib. Ein ntschidnd Bdutung kommt hirbi dm Kundnannahmprozss zu: Prüfung dr Lgitimation Klärung und Plausibilisirung ds Gschäftszwcks Fststllung ds Umfangs dr Gschäftsvrbindung Handlnd Prsonn abklärn Nürnbrg Sit 5
Nur snsibilisirt Mitarbitr vrinnrlichn di Notwndigkit dr Gldwäschprävntion. Di Nürnbrg ght hirbi mhrstufig vor: - Vrpflichtnd Schulungn (1 x p. a. onlin odr prsönlich) - Informationsvranstaltungn für Führungskräft zu aktulln Thmn bzw. Problmfälln (2 x p. a.) - Warnmldungn im Intrant z. B. gfälscht Schcks (laufnd) Nürnbrg Sit 6
Jd Kontotransaktion durchläuft in umfangrichs Gldwäschübrwachungsprogramm. All Kontotransaktionn (bar und unbar) wrdn mit Hilf ins EDV-Tools auf möglich Auffälligkitn übrprüft: - Einsatz von rd. 100 individull programmirtn Vrdachtsmrkmaln - Erknnung von ungwöhnlichn Kontotransaktionn (z. B. Gutschriftn, di nicht zur Kontonutzung passn) - Erknnung von Ändrungn in dr Kontonutzung (z. B. rhöht Anzahl von Ein- und Auszahlungn) - Erknnung von Zahlungsingängn aus Risikoländrn - Idntifikation von Politisch xponirtn Prsonn Nürnbrg Sit 7
Di Bachtung dr jwils aktulln Finanzsanktionn rfordrt inn zunhmnd stigndn Aufwand. Unbar Gutschrift Auftraggbrdatn Vrwndungszwck Krditinstitut Zahlung Ausgang Empfängrdatn Vrwndungszwck Krditinstitut Bar Einzahlung Datn ds Einzahlrs z. G. Drittr Empfängrdatn Vrwndungszwck Krditinstitut Nürnbrg Sit 8
Barinzahlungn von Nichtkundn z. G. Drittr nimmt di Nürnbrg nur im bgrnztn Umfang ntggn. Einzahlungn von Nichtkundn zu Gunstn Drittr wrdn nur untr 15.000 EUR untr Bachtung dr Finanzsanktionn angnommn. Darübr hinaus würdn witr umfangrich Prüfpflichtn (z. B. Dokumntation ds wirtschaftlich Brchtigtn anfalln) Di 15.000 EUR Grnz wird vom Gstzgbr auf 1.000 EUR gsnkt Vil Bankn habn das Bargschäft von Nichtkundn brits ingstllt Nürnbrg Sit 9
Bachtung dr aktulln Embargobstimmungn Di Embargobstimmungn untrlign prmanntn Ändrungn: Di in dr Prss zu vrfolgndn Embargobstimmungn ggnübr bstimmtn Ländrn (z. B. Nordkora odr Iran) rfordrn täglich individull Entschidungsprozss. Hir wrdn spzill Anfordrungn an di Dokumntation von Transaktionn gstllt. So ist z. B. bi inr Barinzahlung ins Iranischn Studntn auf sin igns Girokonto di Hrkunft dr Gldr lücknlos zu dokumntirn (z. B. durch Kontoauszüg!). Nürnbrg Sit 10
Agnda 1. Maßnahmn zur Gldwäschprävntion 2. Vorghnswis bi vrdächtign Transaktionn 3. Fallbispil Nürnbrg Sit 11
Di Idntifikation inr vrdächtign Zahlung (z. B. Trffr im Rsarch) vranlasst in stufnwiss Vorghn. EDV-gstützt Kundn- und Kontnanalys Kontaktaufnahm mit dm Kundnbtrur Kontaktaufnahm mit dm Kundn (durch dn Kundnbtrur) ggf. Kontaktaufnahm mit andrn Krditinstitutn Nürnbrg Sit 12
Agnda 1. Maßnahmn zur Gldwäschprävntion 2. Vorghnswis bi vrdächtign Transaktionn 3. Fallbispil Nürnbrg Sit 13
In dr Praxis kommt täglich in Vilzahl von vrdächtign Transaktionn vor. Fallbispil: Bzahlung mit übrhöhtn Auslandsschcks Barzahlungn untr hohm Zitdruck Barzahlungn in klinn Stücklungn... Nürnbrg Sit 14
Grundsätzlichr Tipp: Hörn Si auf Ihr Bauchgfühl!!! Nürnbrg Sit 15