Bank Austrian Anadi Bank AG Report Datum 3.6.215 Report Währung EUR Hypothekarische Pfandbriefe bzw. hypothekarische fundierte Bankschuldverschreibungen 1. ÜBERBLICK CRD/ OGAW Richtlinien konform Anteil EZB fähiger Forderungen und Wertpapiere (% von Gesamtdeckung) Gesamtbetrag Emissionen in Umlauf in Millionen 36,5 Gesamtbetrag der Deckungswerte (Gesamtdeckung Nominale) in Millionen 437,3 Ratingagenturen Moody's Fitch S&P Emittentenrating Deckungsstockrating Anzahl der Finanzierungen Anzahl der Schuldner Anzahl der Immobilien Durchschnittliches der Deckungswerte pro Schuldner in Millionen Durchschnittliches der Deckungswerte pro Finanzierung in Millionen Anteil der Forderungen in Zahlungsverzug von mind. 9 Tagen (% von Primärdeckung) 1,14% Anteil der 1 größten Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil endfällige Finanzierungen (% von Primärdeckung) Anteil der Finanzierungen in Fremdwährung (% von Primärdeckung) Anteil der Emissionen in Fremdwährung (in%) Anteil Finanzierungen mit fixer Zinsbindung > 1 Jahr (% von Primärdeckung) Nominelle Überdeckung (Gesamtdeckung/Emissionen im Umlauf in %) 199% Barwertige Überdeckung (BW Gesamtdeckung/ BW Emissionen im Umlauf in %) Anzahl der Emissionen 13 Durchschnittliche Größe der Emissionen in Millionen 2,8 Gewichteter durchschnittlicher LTV nach Rating Agentur Definition* (%) 56% Gewichteter durchschnittlicher LTV nach österreichischer Definition** (%) 33% *LTV Definition Rating Agentur Berechnung: (Summe Forderungen je Kreditnehmereinheit + Summe vorrangige Hypotheken)/ Summe akt. Immobilienwerte **LTV österr. Berechnung: Betrag in Deckung je Forderung / Summe akt. Immobilienwerte abzüglich vorrangige Hypotheken
2. INFORMATIONEN ZUM DECKUNGSSTOCK (PRIMÄRDECKUNG) Anzeigeeinheit in Mio. EUR - ausgenommen "Anzahl" 2.1 Verteilung nach Kreditvolumen Primärdeckung nach Kreditvolumen 16 in Mio Anzahl SizeClass in Mio. 14 3 3. 22 2.738 12 1 davon - 1. 85 1.858. EUR 1 3 davon 1. - 3. 134 88. EUR 8 3. - 5.. 166 157 6 5 davon 3. - 5. 25 67. EUR 4 1mn davon 5. - 1.. 28 43. EUR 2 5m davon 1.. - 5.. 113 47. EUR 5mn 5.. 49 6. EUR Summe 435 2.91 1k 3 k 5k 1mn 5mn 5mn 2.2 Währungsverteilung nach Währungsderivaten Währungsderivate Währungsderivate in Deckungsstock Nein Nominale der Derivate in Deckungsstock Primärdeckung CurEmissionen in EUR 375 EURin EUR 36 in CHF 61 CHFin CHF in USD USDin USD in JPY JPYin JPY Sonstige Sonstige Summe 435 Summe 36 2.3 Verteilung nach Besicherungsgrad* nach Rating Agentur Definition LTV Primärdeckung % LTV consolidated 12 4 % 99 23% bis 4 in Mio. 4-5 35 8% bis 5 1 5-6 76 17% bis 6 8 6-7 61 14% bis 7 7-8 29 7% bis 8 6 8-85% 2 5% bis 85% 85-9 29 7% bis 9 4 9-95% 19 4% bis 95% 2 95-1 9 2% bis 1 1-15% 8 2% bis 15% 15% 5 11% über 15% 4 % 4-5 - 6-7 - 8-85 - 9-95 - 1 - Summe 435 1 5 6 7 8 85% 9 95% 1 15% 15% LTV Residential* % esidltv Commercial % 4 % 63 24% bis 4 % 36 21% 4-5 % 24 9% bis4-5 % 11 7% 5-6 % 4 15% bis5-6 % 36 21% 6-7 % 28 1 bis6-7 % 34 2 7-8 % 22 8% bis7-8 % 6 4% 8-85 % 1 4% bis8-85 % 1 6% 85-9 % 1 4% bis85-9 % 19 11% 9-95% 16 6% bis9-95% 3 2% 95-1 9 3% bis95-1 1-15% 7 3% bis1-15% 15% 34 13% übe 15% 16 9% Summe 263 1 Summe 173 1 *Residential inklusive gefördertem Wohnbau in Österreich
2.4 Regionale Verteilung Primärdeckung nach Ländern in Europa % ountry EU Staaten 435 1 Belgien BE Bulgarien BG Dänemark DK Deutschland 13 3% DE Estland EE Finnland FI Frankreich FR Griechenland GR Irland IE Italien IT Kroatien HR Lettland LV Litauen LT Luxemburg LU Malta MT Niederlande NL Österreich 422 97% AT Polen PL Portugal PT Rumänien RO Schweden SE Slowakei SK Slowenien SI Spanien ES Tschechien CZ Ungarn HU Vereinigtes Königreich GB Zypern CY EWR Staaten Island IS Liechtenstein LI Norwegen NO Sonstige Länder Schweiz CH Summe 435 1 Primärdeckung nach Bundesländern in Österreich Anteil AT (%) Republik Österreich Wien 46 11% Niederösterreich 22 5% Oberösterreich 13 3% Salzburg 26 6% Tirol 1 2% Steiermark 46 11% Kärnten 258 61% Burgenland 1 Vorarlberg Summe 422 1 Gesamtdeckung Anteil (%) 11% 5% 3% 6% 2% 1 59% 97% 2.5 Verteilung nach Nutzungsart Primärdeckung nach Nutzungsart Wohnwirtschaftlich genutzt davon privat genutzt (inkl. Mehrfamilienhäuser) 263 263 davon geförderter Wohnbau davon gewerblich genutzt Gewerblich genutzt 173 davon Einzelhandel davon Büro davon Tourismus/Hotel davon Landwirtschaft davon Industriegebäude Gemischte Nutzung Sonstige 173 Summe 435 % 6 6 4 4 1
2.6 Seasoning der Primärdeckung Gewichtetes Durchschnittsseasoning der Deckungswerte (in Jahren) Seasoning konsolidiert % asoning2 12 Monate 52 12% <= 12M in Mio. 12-36 Monate 121 28% <= 36M1 36-6 Monate 42 1 <= 6M 6-12 Monate 171 39% <= 12M 12 Monate 49 11% >12M Summe 435 1 12 Monate 12-36 Monate36-6 Monate 6-12 Monate 5,4 12 Monate Seasoning Residential* % Seasoning Commercial % 12 Monate 12 Monate 12-36 Monate 12-36 Monate 36-6 Monate 36-6 Monate 6-12 Monate 6-12 Monate 12 Monate 12 Monate Summe Summe *Residential inklusive gefördertem Wohnbau 2.7 Laufzeitenverteilung Gesamt (in Jahren vertraglich) WAL Emissionen (Endfälligkeit in Jahren) Commercial (in Jahren vertraglich) Residential (in Jahren vertraglich) Laufzeitenverteilung (in Monaten vertraglich) Primärdeckung % MaEmissionen % 12 Monate 1 2% 1 ye 12 Monate 12-36 Monate 32 7% 3 ye12-36 Monate 6 17% 36-6 Monate 56 13% 5 ye36-6 Monate 7 18% 6-12 Monate 193 44% 1 y6-12 Monate 14 37% 12 Monate 144 33% ye 12 Monate 1 27% Summe 435 1 Summe 36 1 25 in Mio. 2 15 1 5 Primärdeckung Emissionen 12 Monate 12-36 Monate 36-6 Monate 6-12 Monate 12 Monate 2.8 Verteilung Zinsbindung nach Zinsderivaten Zinsderivate Zinsderivate in Deckungsstock Nein Primärdeckung Emissionen Variabel, fix unterjährig Variabel, fix unterjährig Fix, 1-2 Jahren Fix, 1-2 Jahren Fix, 2-5 Jahren Fix, 2-5 Jahren Fix, > 5 Jahren Fix, > 5 Jahren Summe Summe
3. INFORMATIONEN ZUR ERSATZDECKUNG Anzeigeeinheit in Mio. EUR - ausgenommen "Anzahl" Ersatzdeckung Überblick Geld, Einlagen Wertpapiere des Anlagevermögens 2 davon Nationalbank fähig 2 Summe 2 Ersatzdeckung (% von Emissionen) 5% Wertpapiere nach Anzahl 1.. 1.. - 5.. 2 1 5.. Summe 2 1 Ersatzdeckung nach Währung % EUR 2 1 CHF USD JPY Sonstige Währungen Summe 2 1 Verteilung nach Ländern % EU Staaten Belgien Bulgarien Dänemark Deutschland Estland Finnland Frankreich Griechenland Irland Italien Kroatien Lettland Litauen Luxemburg Malta Niederlande Österreich 2 1 Polen Portugal Rumänien Schweden Slowakei Slowenien Spanien Tschechien Ungarn Vereinigtes Königreich Zypern EWR Staaten Island Liechtenstein Norwegen Sonstige Länder Schweiz Summe 2 1