Halbjahresmedien- und Analystenkonferenz 8. August 2013 Jürg Bucher, Präsident des Verwaltungsrates
Schritt für Schritt: Auf dem Weg der Erneuerung Operative Ziele im 1. Halbjahr 2013 erreicht dank Fokussierung auf das Kerngeschäft, Kosteneffizienz, kontrolliertem, jedoch kleinem Wachstum. Starke Eigenkapitalbasis 2
Personelle Weichenstellungen Zuwahlen Verwaltungsrat Dr. Ivo Furrer CEO Swiss Life Schweiz Neuer CEO PD Dr. Christoph B. Bühler Wirtschaftsanwalt und Privatdozent für Finanzmarktrecht, Handels- und Wirtschaftsrecht an den Universitäten Zürich und Basel Markus Gygax Ausgewiesene Führungs- und Retailbanking-Erfahrung Unternehmerisch denkende Persönlichkeit 3
Martin Gafner, CEO a.i.
Kennzahlen 30.06.2013 30.06.2013 31.12.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bilanzsumme 25 503 25 286 + 0,9 Kundenausleihungen 21 551 21 504 + 0,2 Kundengelder 17 607 17 346 + 1,5 30.06.2013 30.06.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Reingewinn 65,4 63,2 + 3,5 5
Meilensteine im 1. Halbjahr 2013 Operative Ebene Operative Umsetzung der Strategie des Verwaltungsrates Weiterer Kundengeldzufluss Effizientes Kostenmanagement Erfolgreiche Platzierung der Tier-2-Anleihe Strukturelle Ebene Neuausrichtung und Optimierung Geschäftsstellennetz Verkauf Investas AG Verkauf Entris Operations durch RBA Holding Outsourcing der IT-Services an Swisscom 6
Neuausrichtung und Optimierung Geschäftsstellennetz Ziele Erhöhung Beraterqualität (Markt- und Kundennähe) Vereinheitlichung und Stärkung Beratungsprozess Vereinfachung Führungsstruktur Steigerung Kosteneffizienz («Lean Valiant») Rentabilisierung: Umfassende Beratung über alle Segmente («Cross-Selling») Massnahme: Typisierung der Geschäftsstellen Kompetenzzentren: Geschäftsstellen, welche sämtliche Dienstleistungen inklusive Private Banking und Firmenkundengeschäft erbringen. Vertriebsstützpunkte: Geschäftsstellen, welche die gesamte Basis-Leistungspalette anbieten. Kassastellen: Lokal verankerte, transaktionsorientierte und auf das Passivgeschäft sowie den Zahlungsverkehr ausgerichtete Geschäftsstellen. 7
Verankerung von Valiant in der Romandie Neue Geschäftsstelle in Neuenburg Seit dem 28. Juni 2013 neu an zentraler Lage Neue Geschäftsstelle in Delémont Ab dem 20. September 2013 am neuen topmodernen Standort Potenzial der Standorte nutzen Langfristige Ausrichtung und Positionierung in der Romandie 8
Ausgezeichnet! 1. Preis für den Valiant Fonds «VF (CH) Valiant Vario» als bester gemischter Fonds mit flexibler Strategie über die letzten drei Jahre 2. Platz im Private-Banking-Rating 2013 der BILANZ, Kategorie «Universalbanken regional» 5 Sterne für die Valiant Vermögensverwaltungsmandate Classique Ertrag, Classique Ausgewogen und Classique Wachstum 9
Fazit Ergebnisse in Übergangsjahr und in schwierigem Zinsumfeld in den Erwartungen Gesunde Kapitalbasis Risikobewusstes Wachstum Konsequente Umsetzung der neuen Strategie Systematischer Vertrauensaufbau 10
Ewald Burgener, CFO
Valiant in Kürze 30.06.2013 31.12.2012 in Mio. CHF in Mio. CHF Bilanzsumme 25 503 25 286 Kundenausleihungen 21 551 21 504 Kundengelder 17 607 17 346 Anzahl Mitarbeiter/innen (FTE) 932 986 30.06.2013 30.06.2012 in Mio. CHF in Mio. CHF Bruttogewinn 90,2 75,0 Konzerngewinn 65,4 63,2 12
Bruttoerfolg 30.06.2013 30.06.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Erfolg Zinsengeschäft 129,0 143,2-9,9 Erfolg Kommissionsgeschäft 33,7 34,6-2,6 Erfolg Handelsgeschäft 6,7 6,9-3,7 Übriger ordentlicher Erfolg 37,0 9,6 + 286,3 Bruttoerfolg 206,5 194,3 + 6,3 13
Bruttogewinn 30.06.2013 30.06.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bruttoerfolg 206,5 194,3 + 6,3 Personalaufwand - 63,8-66,5-4,0 Sachaufwand - 52,5-52,8-0,6 Total Geschäftsaufwand - 116,3-119,3-2,5 Bruttogewinn 90,2 75,0 + 20,3 14
Zwischenergebnis / Operatives Ergebnis 30.06.2013 30.06.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bruttogewinn 90,2 75,0 + 20,3 Abschreibungen auf dem Anlagevermögen Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste - 21,7-18,6 + 17,4-1,0-0,3 + 189,6 Operatives Ergebnis 67,5 56,1 + 20,2 15
Konzerngewinn 30.06.2013 30.06.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Operatives Ergebnis 67,5 56,1 + 20,2 Ausserordentlicher Ertrag 7,6 21,1-64,1 Ausserordentlicher Aufwand - 0,0 Steuern - 9,7-14,0-31,2 Konzerngewinn 65,4 63,2 + 3,5 16
Aufwandsrentabilität - Cost/Income-Ratio 30.06.2013 30.06.2012 in Mio. CHF in Mio. CHF Geschäftsaufwand - 116,3-119,3 Bruttoerfolg 206,5 194,3 Cost/Income-Ratio Geschäftsaufwand in % des Bruttoerfolges 56,3 % 61,4 % Cost/Income-Ratio per 31.12.2012 59,8 % 17
Valiant Kundengeschäft 30.06.2013 31.12.2012 Veränderung in Mio. CHF in Mio. CHF in % Bilanzsumme 25 504 25 286 + 0,9 Kundenausleihungen 21 551 21 504 + 0,2 Kundengelder 17 607 17 346 + 1,5 Deckungsgrad 81,7 % 80,7 % 18
Kundenvermögen 30.06.2013 31.12.2012 in Mio. CHF in Mio. CHF Valiant Bank AG 11 651 12 054 Valiant Konzern 11 651 12 713 (Depotwerte) 19
Anrechenbare Eigenmittel Anrechenbare Eigenmittel Konzern 30.06.2013 31.12.2012 in Mio. CHF in Mio. CHF 1 950 1 771 Eigenmitteldeckungsgrad Finma 174,7 % 159,9 % Kernkapitalquote Tier 1 12,9 % 12,8 % Kapitalquote (Tier 1 + Tier 2) 14,0 % 12,8 % 20
Einschätzung des Resultats An vorsichtiger Risikopolitik festgehalten Rückgang im Zinsengeschäft und leicht tiefere Marge Verkauf Geschäftsbereiche RBA-Holding Kostenmanagement wirksam Konzerngewinn gesteigert Erfreulicher Zufluss an Kundengeldern 21
Martin Gafner, CEO a.i.
Ausblick Fortführung vorsichtige Risikopolitik Aktives Bilanzstrukturmanagement Gewinnung weiterer Kundengelder Leichtes Wachstum in den Ausleihungen Stabilisierung der Zinsmarge Steigerung Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft Optimierung Geschäftsstellennetz und Kostenstruktur Halten des operativen Ergebnisses Stabile Dividendenpolitik 23
Jürg Bucher, Präsident des Verwaltungsrates
Strategische Partnerschaft mit Swiss Life Absichtserklärung mit Swiss Life unterzeichnet Erarbeitung Rahmenvertrag und Umsetzungsplan bis im Herbst 2013 Komplementäre Kompetenzen beider Partner nutzen: Gemeinsame und noch umfassendere Kundenberatung für Anlage- und Vorsorgelösungen anbieten. Beidseitige Stärkung der Kundenbasis. Gemeinsame Vertriebsstrukturen senken die Kosten und ermöglichen es Valiant, schweizweit zu wachsen. Stärkung Refinanzierungsmöglichkeiten Beteiligung von Swiss Life an Valiant erwogen 25
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