fairvesta International GmbH Konrad-Adenauer-Str. 15 D-72072 Tübingen Telefon: +49(0) 70 71 / 36 65-100 Telefax: +49(0) 70 71 / 36 65-77 E-Mail: info@fairvesta.de www.fairvesta.de fairvesta die beste Adresse für Ihr Investment.
Nichts ist so mächtig wie eine Idee, deren Zeit gekommen ist. Victor Hugo Französischer Dichter (1802 1885) 2 3
Das fairvesta Konzept: sicher auf Kurs zu Top-Renditen. Auf welchem Weg lässt sich Vermögen aufbauen? Wo kann ich ein gutes Geschäft unter Dach und Fach bringen? Und wie kann man den Grundstein für langfristige Anlageerfolge legen? Diese und ähnliche Fragen stellen sich fast alle Menschen. Dabei ist die Antwort buchstäblich offensichtlich: Viele bekannte Redewendungen zeigen, dass sich mit Immobilien seit jeher gutes Geld verdienen lässt. Der große Vorteil von Immobilien ist, dass sie im Gegensatz zu Aktien und vielen anderen Anlageformen nicht von fiktiven Kursschwankungen beeinflusst werden. Sowohl mit Wohnund Geschäftshäusern als auch mit Bürogebäuden lassen sich zuverlässig attraktive Erträge erwirtschaften. fairvesta verbindet diese traditionell erfolgreiche Anlageform mit innovativen Ideen und macht so den lukrativen Immobilienmarkt auch für Privatanleger direkt zugänglich. Die fairvesta Erfolgsgeschichte ist beeindruckend. Mit einem Investitionsvolumen von über 200 Mio. Euro ist fairvesta bereits wenige Jahre nach der Gründung im Jahr 2002 einer der führenden deutschen Marktteilnehmer im Bereich geschlossener Immobilienfonds. Spezialisiert auf den Nischenmarkt des Immobilienhandels nutzt fairvesta Sondersituationen, wie zum Beispiel Bankenverwertungen, Erbauseinandersetzungen oder Zwangsversteigerungen, um Immobilien besonders günstig zu erwerben und wieder zum Marktwert mit Gewinn zu verkaufen. Durch den intelligenten Zusammenschluss vieler Investoren bietet Ihnen fairvesta dabei die Möglichkeit, sich an besonders attraktiven Objekten zu beteiligen, die aufgrund ihres Wertes sonst ausschließlich institutionellen Anlegern vorbehalten bleiben. Wann, wie viel und über welchen Zeitraum Sie investieren möchten, können Sie individuell gestalten. Sie wollen auch von besten Ertragschancen bei gleichzeitig minimalem Risiko profitieren? Dann bauen Sie einfach auf fairvesta. 4 5
Auf direktem Weg kommt man schneller ans Ziel. Ohne Umweg zu mehr Rendite. Die häufigste Anlagestrategie für Privatleute ist die Investition über institutionelle Anleger, wie z. B. Banken und Versicherungsgesellschaften. Hierfür erhält der Anleger einen fest vereinbarten oder einen variablen Zins, der je nach Anlage - form und Risiko in der Regel im einstelligen Prozentbereich liegt. Um diesen Zins zahlen zu können, investieren die Institute ihrerseits seit jeher in erfolgreiche Unternehmen und Immobiliengeschäfte. Dabei sind zweistellige Eigenkapitalrenditen traditionell die Norm. Ein großer Teil des mit dem Geld erwirtschafteten Gewinns fließt also nicht zurück an den Privat anleger, sondern verbleibt beim jeweiligen Institut. Würden Sie mit einer Direktanlage selbst in die gleichen erfolgreichen Unternehmen und Immobiliengeschäfte investieren, hätten Sie auch die gleichen oder ähnliche Ergebnisse. Im übertragenen Sinn bedeutet das: Sie erhalten doppelt Zinsen! Wer sich den Weg über institutionelle Anleger spart, spart mehr: Wir bringen Sie auf Augenhöhe mit institutionellen Anlegern. Als einzelner Anleger verfügen Sie allerdings selten über die notwendigen finanziellen Mittel sowie über das erforderliche Know-how, um direkt zu investieren. fairvesta löst dieses Problem. Denn wir bringen Sie mit vielen anderen privaten Investoren zusammen und so auf Augenhöhe mit den institutionellen Anlegern. Das fairvesta Prinzip: Gemeinsam investieren. Gemeinsam profitieren. Investoren Investitionsvolumen Unternehmen Immobilien Direktinvestition Investieren Sie in Ihre eigene Firma! Investor Einlage Zins Institut Investition Mehr Zins Unternehmen Immobilien Durch den unternehmerischen Zusammenschluss vieler privater Anleger in Form einer Gesellschaft der fairvesta Unternehmensgruppe entstehen beachtliche Investitionsvolumina. Durch die so erreichte wirtschaftliche Größe wird es möglich, in die gleichen renditestarken Objekte zu investieren wie institutionelle Anleger. Ebenso kann man sich der gleichen hochkarätigen Fachleute am Markt bedienen. 2 x Zinsen 6 7
Wer viel erreichen möchte, muss handeln. Am besten mit Immobilien. Wenn man einmal von einer nicht sicher kalkulierbaren Wertsteigerung bei Immobilien absieht, gibt es im Wesentlichen zwei verschiedene Renditemodelle mit unterschiedlicher Handlungsmaxime. 1. Halten und verwalten: Bei dieser Variante wird eine Immobilie erworben oder gebaut und die Rendite durch langfristige Mieterträge erwirtschaftet. Die Werterhaltung ist dabei ebenfalls ein wichtiges Ziel. Die fairvesta Investitionsstrategie basiert auf dem folgenden Prinzip: 2. Kaufen und verkaufen: Es wird eine Immobilie unter dem aktuellen Marktwert erworben, um sie möglichst schnell wieder mit Gewinn zu veräußern. Zusammen mit dem zwischenzeitlichen Mietgewinn entsteht die Rendite. Der Schlüssel zu renditestarken Immobilien liegt im Einkauf. Um maximale Verkaufserlöse zügig realisieren zu können, erfüllen die Immobilien von fairvesta bereits beim Einkauf folgende Kriterien: 1. Einkaufspreis deutlich unter dem aktuellen Verkehrswert 2. Nachgewiesener hoher Mietertrag 3. Qualitätsimmobilien in guter Lage Insbesondere wirtschaftliche Probleme bei den Eigentümern, z. B. bei Insolvenzen oder Erbauseinandersetzungen, ermöglichen es fairvesta, Top-Immobilien günstig einzukaufen und später mit Gewinn wieder zu verkaufen. Das Ergebnis kann sich sehen lassen: In den letzten Jahren lag der durchschnittliche Veräußerungsgewinn bei ca. 55 %. Und je häufiger dieser Vorgang wiederholt wird, umso höher ist der Gesamtgewinn. Einkauf Werterhaltung Wert Verkauf Miete Einkauf Gewinn Miete G = (VK EK+M) x H Die fairvesta Formel bringt es auf den Punkt: Gewinn = (Verkaufserlös Einkaufspreis + Mietertrag) x Häufigkeit Gewinn = Mietgewinn Gewinn = Mietgewinn + Handelsgewinn 8 9
Die fairvesta Formel rechnet sich für Sie. Gewinnquelle I Mietgewinn: Vom Eigentümerwechsel der Immobilie sind die Mietverträge nicht betroffen. Deshalb bleiben die vereinbarte Miete und in Folge der Mietertrag gleich. Von den Mieteinnahmen müssen die Kosten für Instandhaltung, Verwaltung, Abgaben und Steuern bezahlt werden. Der verbleibende Überschuss entspricht in Bezug auf das eingesetzte Eigen kapital einer überdurchschnittlich hohen Mietrendite. Der Mietgewinn bildet zusammen mit dem Ertrag aus dem Verkauf der Immobilie den Gesamtgewinn. Nach Abzug von Verwaltungskosten und Steuern kann der verbleibende Betrag zusammen mit den bereits vorhandenen Mitteln als neues Eigenkapital investiert werden. Gewinnquelle II Handelsgewinn: fairvesta erwirbt Immobilien ausschließlich zu einem Preis, der deutlich unter dem Verkehrswert liegt zum Beispiel aufgrund einer wirtschaftlichen Sondersituation. Die Investitionssumme wird in der Regel aus Eigenkapital und falls notwendig auch zu einem Teil aus Fremdkapital, welches durch die laufenden Mieterträge finanziert wird, erbracht. Ziel ist es, diese Immobilie zu einem späteren Zeitpunkt wieder zum Verkehrswert zu veräußern. Die Differenz aus Einkaufsund Verkaufspreis ist der realisierte Handelsgewinn. In vielen Projekten konnten so die Anleger von fairvesta ihr Eigenkapital in nur wenigen Jahren verdoppeln. Einkauf Vermietung Verkauf Handelsgewinn Gesamtgewinn Mietgewinn Mietgewinn Eigenmittel Eigenmittel Eigenmittel Eigenmittel Haltedauer der Immobilie 10 11
Das Geld liegt nicht auf der Straße. Es steht direkt daneben. Spitzenerträge mit solidem Fundament. Der Immobilienmarkt bietet viele Wege, erfolgreich anzulegen. Die besten Ertragschancen liegen jedoch im Handel mit Immobilien. Und genau hierauf hat sich die fairvesta Unternehmensgruppe spezialisiert. Insgesamt gibt es drei Investitionsstrategien mit unterschiedlichen Ausrichtungen, an denen Sie sich als privater Anleger beteiligen können. Im Unterschied zu konventionellen Immobilieninvestments profitieren Anleger bei fairvesta von deutlich kürzeren Handelsintervallen. So werden die Immobilien nicht wie üblich erst nach ca. 20 Jahren, sondern je nach Exitstrategie bereits nach etwa 3, 5 oder 10 Jahren weiterveräußert. Damit werden wesentlich häufiger Handelsgewinne realisiert. Die kontinuierliche Reinvestition des Kapitals führt zu überdurchschnittlichen Renditechancen. Je kürzer das Handelsintervall, desto größer die Renditechance. Investitionsstrategie Handelsintervalle innerhalb von 20 Jahren Renditeprognose Konventionell* Chronos Lumis Mercatus *Haltedauer einer Immobilie bei der konventionellen Immobilienanlage ø 18,6 Jahre (Quelle: Check-Analyse 12/08, Unternehmensanalyse Stephan Appel) Chronos Lumis Mercatus Konservative Investitionsstrategie Dynamische Investitionsstrategie Progressive Investitionsstrategie Chronos investiert in besonders hochwertige Wohn- und Gewerbeimmobilien, die unter Verkehrswert am deutschen Markt erworben werden. Der Verkauf erfolgt jedoch erst nach 10 bis 12 Jahren, sodass eine weitgehend steuerfreie Rendite entsteht. Bis dahin profitieren Sie zusätzlich von attraktiven Miet erträgen. Ihre Vorteile: A Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung A Feststehende Immobilieninvestition A Investition in Deutschland A Langfristige Exitstrategie A Solide Ertragschancen Bei Lumis liegt der Schwerpunkt auf internationalen Ferienimmobilien der Luxusklasse, welche aufgrund wirtschaftlicher Sondersituationen unter Verkehrswert erworben werden. fairvesta vermietet diese über einen Zeitraum von etwa 4 bis 6 Jahren und veräußert sie schließlich zum Marktwert weiter. Ein expandierendes Immobiliensegment, das ein großes Wertsteigerungspotenzial bietet. Ihre Vorteile: A Einkünfte aus Kapitalvermögen A Flexible Immobilieninvestition A Investition in Europa A Mittelfristige Exitstrategie A Hohe Ertragschancen Mercatus verfolgt dieselbe Strategie wie die bereits sehr erfolgreichen Immobilienbeteiligungsgesellschaften fairvesta I bis VI. Das bedeutet, es werden ausschließlich deutsche Qualitäts immobilien aus Bankenverwertungen und Zwangsversteigerungen erworben, deren Kaufpreis deutlich unter dem amtlich festgestellten Verkehrswert liegt. Diese werden dann schnellstmöglich im Zyklus von ca. 3 Jahren mit Gewinn weiterveräußert. Ihre Vorteile: A Einkünfte aus Gewerbebetrieb A Flexible Immobilieninvestition A Investition in Deutschland A Kurzfristige Exitstrategie A Überdurchschnittlich hohe Ertragschancen 12 13
Wer hoch hinaus will, braucht ein sicheres Fundament. Intelligent. Sicher. Erfolgreich. Jede Vermögensanlage unterliegt den Gesetzen des Marktes, seinen Chancen, aber auch seinen Risiken. Wir garantieren Ihnen größtmögliche Sicherheit bei hohen Renditechancen durch eine unabhängige Mittelverwendungskontrolle, unabhängige Kontrollinstanzen sowie die Einhaltung von eindeutigen Qualitätskriterien, wie z. B.: A Ein Immobilienerwerb darf nur auf der Grundlage des Verkehrswertgutachtens eines Immobiliensachverständigen erfolgen. A Immobilien dürfen nur dann erworben werden, wenn der Kaufpreis unter dem Verkehrswert liegt, sodass eine potenzielle Handelsspanne realisierbar ist. A Bei den erworbenen Immobilien muss darüber hinaus eine überdurchschnittlich hohe Mietrendite vorhanden sein. Die unabhängigen Experten haben wir überzeugt. Hoffentlich auch Sie. Die fairvesta Unternehmensgruppe hat sich seit ihrer Gründung im Jahr 2002 schnell zu einem der führenden Marktteilnehmer im Bereich geschlossener Immobilienfonds in Deutschland entwickelt insbesondere im Nischenmarkt der Immobilienhandelsfonds. Um auch in Zukunft weiterhin erfolgreich agieren zu können, ist eine permanente und objektive Überprüfung der erfolgsrelevanten Faktoren unerlässlich. Deshalb legen wir sehr großen Wert auf das Urteil und die Meinung unabhängiger sowie anerkannter Analysten und Ratingagenturen. Wie Sie sehen, sprechen nicht nur unsere Erfolge für uns: Der fairvesta Standortvorteil. Unser Plus an Sicherheit: fairvesta investiert ausschließlich in erstklassige Immobilien in guten Lagen. Darüber hinaus legen wir Wert auf eine größtmögliche Diversifizierung unseres Portfolios. Schließlich gilt auch bei Kapitalanlagen: Wer streut, rutscht nicht aus. Die Immobilien unterscheiden sich daher nicht nur in ihrer Größe, sondern sind zudem geografisch breit gestreut. Auch werden sie sowohl gewerblich als auch wohnwirtschaftlich genutzt. Kreative Nischenstrategien im Bereich der Immobilienwirtschaft bieten Anlegern selbst in schwierigen Zeiten erheb - liche Chancen. Prof. Dr. jur. habil. Karl-Georg Loritz Die hier gezeigten Kriterien sind ein verkürzter Auszug aus den Emissionsprospekten. Die ausführliche und verbindliche Darstellung entnehmen Sie bitte dort. Aktuelle Informationen finden Sie zum Download auf www.fairvesta.de. 14 15
fairvesta die beste Adresse für Ihr Investment. fairvesta setzt Maßstäbe. Die fairvesta Gruppe ist ein internationales Immobilien- und Beteiligungsunternehmen mit Aktivitäten in Deutschland, Österreich, der Schweiz, Belgien, den Niederlanden, Luxemburg und Frankreich. Sitz des Unternehmens ist Tübingen. Das Grundkapital der fairvesta Group AG beträgt eine Mio. Euro. Spezialisiert auf den Handel mit hochwertigen Wohn- und Gewerbeimmobilien hat sich fairvesta seit der Gründung im Jahre 2002 zu einem der führenden Anbieter im Segment geschlossener Immobilienfonds entwickelt. Bis Ende 2008 wurden bereits sechs Fonds mit einem Zeichnungsvolumen von 200 Mio. Euro erfolgreich platziert und realisiert. Die bisher erwirtschaftete Rendite lag im Durchschnitt deutlich im zweistelligen Bereich. Verantwortlich für diesen Erfolg ist ein ausgezeichnetes Management-Team mit jahrzehntelangen Erfahrungen im Bankensektor, im Immobilienmanagement, beim Vertrieb und in der Fondsverwaltung. Ihr Kapital ist somit in besten Händen. Auf Wachstumskurs in die Zukunft. Organisatorisch ist fairvesta unterteilt in verschiedene Dienstleistungsunternehmen, die das operative Geschäft abwickeln, sowie in die einzelnen Beteiligungsgesellschaften fairvesta I bis VI und fairvesta Private Placement. Neu aufgelegt werden fairvesta Chronos, fairvesta Lumis und fairvesta Mercatus. Mit ihnen beginnt auch ein neues Kapitel in der fairvesta Erfolgsgeschichte: Während fairvesta Mercatus die strategische Ausrichtung der bisherigen Gesellschaften unter neuem Namen fortführt, setzen fairvesta Chronos und fairvesta Lumis neue Schwerpunkte und eröffnen so weitere ausgezeichnete Wachstumschancen für fairvesta und für Sie als Anleger. Sprechen Sie mit uns. Und legen Sie den Grundstein für langfristigen Anlageerfolg. Vielfalt garantiert Sicherheit: fairvesta investiert in Wohn- und Geschäftshäuser, Einkaufszentren und Bürogebäude, die geografisch breit gestreut sind. fairvesta Unternehmensgruppe Dienstleistungsunternehmen Beteiligungsunternehmen fairvesta Group AG fairvesta Holding AG fairvesta I bis VI Geschäftsführung Verwaltung Immobilienmanagement Vertrieb fairvesta Private Placement fairvesta Chronos fairvesta Lumis fairvesta Mercatus 16 17
Schenken Sie uns Ihr Vertrauen. Es wird sich auszahlen. Intelligent. A Beteiligungsmöglichkeit ab 10.000 Euro A Variable Laufzeiten ab 5 Jahren A Depotbankfähig (ISIN, WKN) A Online-Abschluss nach Fernabsatzgesetz möglich A KG-Beteiligung Sicher. A Erfahrenes Management A Beste Ratings A Inflationsschutz durch Sachwertinvestition A Strenge Investitions- und Sicherheitsrichtlinien A Verkehrswertgutachten durch Sachverständige A Unabhängige Mittelverwendungskontrolle A Sicherheit durch Streuung in Wohn- und Gewerbeimmobilien A Sicherheit durch Mieter- und Standortstreuung A Keine Projektentwicklung A Umfangreiche Mitbestimmungsrechte A Ein gewählter Anlegerbeirat vertritt Ihre Interessen A Verbriefte Bucheinsichtsrechte für den Anleger Erfolgreich. A Nachgewiesene Renditechancen im zweistelligen Bereich A Erfolgsnachweise durch Vorgängerfonds A Positive Leistungsbilanzen Sie wünschen weitere Informationen? Nehmen Sie direkt Kontakt mit uns auf. Wir helfen Ihnen gerne weiter, beantworten Ihre Fragen oder nennen Ihnen einen Lizenzpartner ganz in Ihrer Nähe. fairvesta International GmbH Konrad-Adenauer-Str. 15 D-72072 Tübingen Telefon: +49(0) 70 71 / 36 65-0 Telefax: +49(0) 70 71 / 36 65-77 E-Mail: info@fairvesta.de www.fairvesta.de Alle Informationen zu den fairvesta Immobilienbeteiligungsgesellschaften sowie Details zu den Beteiligungsmöglichkeiten finden Sie im Internet unter www.fairvesta.de. Wenn Sie es wünschen, gelangen Sie dort auch direkt zum praktischen Online- Abschluss. Die Inhalte dieser Broschüre stellen kein Angebot dar. Verbindliche Informationen zu den einzelnen Beteiligungen finden Sie im jeweilig aktuellen Emissionsprospekt. 18