www.bawagpskfonds.at INFO 1. HALBJAHR 215
INHALT INFO IM ÜBERBLICK VORWORT DER GESCHÄFTSFÜHRUNG 4 AMUNDI EIN ERSTRANGIGER AKTEUR IM WELTWEITEN ASSET-MANAGEMENT 5 BAWAG P.S.K. INVEST MISCHFONDS IM FOKUS DER INVESTOREN 6 NACHHALTIGKEITSFONDS IM TREND BAWAG P.S.K. INVEST SORGT NUN NOCH HÖHERE TRANZ 7 FONDS DER BAWAG P.S.K. INVEST SCHON AB 5 EURO 8 WILLKOMMEN IN DER WELT DER WERTPAPIERE! FACHBEGRIFFE DEN EINSTIEG 1 ERLÄUTERUNG RISIKEN INVESTMENTFONDS 11 BAWAG P.S.K. FONDS ECKDATEN IM ÜBERBLICK 12 FONDSDARSTELLUNG GELDMARKTFONDS ANLEIHENFONDS GEMISCHTE FONDS AKTIENFONDS 16 18 33 43 FACHAUSDRÜCKE AUS DER WELT DER WERTPAPIERE 56 ÜBERBLICK WERTENTWICKLUNGEN ANGABEN IN PROZENT 58 ÜBERBLICK AUSSCHÜTTUNGEN ANGABEN IN EURO 59 ANHANG HINWEISE KONTAKT UND RECHTLICHE HINWEISE 6 61
VORWORT DER GESCHÄFTSFÜHRUNG Sehr geehrte Damen und Herren, das Jahr 214 verlief an den Finanzmärkten überaus spannend. Neue Zinstiefs wurden erreicht, ein Großteil der Aktienmärkte konnte zum Teil deutliche Kurssteigerungen verbuchen. Der Dollar wertete gegenüber anderen wichtigen Handelswährungen auf, die Rohstoffpreise (speziell Rohöl) gaben zum Teil deutlich nach. Trotz dieses herausfordernden Umfelds kann sich der Großteil unserer AnlegerInnen auch 214 wieder über eine positive Wertentwicklung freuen. Wieder ein Beweis dafür, bei der Veranlagung auf kompetente Partner zu bauen. Starke Nachfrage nach Fondslösungen Für uns als Fondsgesellschaft verlief das Jahr 214 ebenfalls sehr erfreulich. Es kam zu insgesamt drei Produktauflagen und der Gründung einer eigenen Produktfamilie. Speziell der BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz sowie die KONZEPT : ERTRAG Fonds wurden sehr stark nachgefragt. Insgesamt ist das verwaltete Fondsvolumen im letzten Jahr um über 6 Mio. auf 5 Mrd. EUR angestiegen. Neuer Eigentümer Der französische Vermögensverwalter Amundi hat im Herbst letzten Jahres die BAWAG P.S.K. INVEST GmbH von der BAWAG P.S.K. AG erworben. Mit einem verwalteten Vermögen von über 85 Milliarden Euro ist Amundi die Nummer 1 in Europa. Amundi wird die BAWAG P.S.K. INVEST bestmöglich unterstützen und in bewährter Art und Weise von Österreich aus führen. Für unsere KundInnen der BAWAG P.S.K. INVEST GmbH ergeben sich durch den Eigentümerwechsel insofern Vorteile, als Sie künftig zusätzlich vom Know How eines weltweit agierenden Vermögensverwalters profitieren. Unsere bestehende Produktpalette werden wir natürlich in gewohnter Weise weiterhin so sorgfältig wie möglich servicieren. Das neue Jahr dürfte aufgrund des äußerst tiefen Zinsniveaus und der geopolitischen Spannungen ähnlich herausfordernd werden, wie die Jahre davor. Wir sind überzeugt die richtigen Lösungen für diese Herausforderungen anbieten zu können und wünschen Ihnen ein erfolgreiches 215. Mit besten Grüßen Eric Bramoullé Alois Steinböck Robert Kovar 4
AMUNDI EIN ERSTRANGIGER AKTEUR IM WELTWEITEN ASSET-MANAGEMENT Mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 85 Mrd. EUR weltweit ist Amundi der größte Vermögensverwalter in Europa und unter den Top 1 weltweit. Amundi ist in den wichtigsten Finanzmärkten in mehr als 3 Ländern präsent und bietet seinen Kunden eine umfassende Produktpalette aller Anlageklassen in den wichtigsten Hauptwährungen. Amundi entwickelt Investmentlösungen, die an die Bedürfnisse von mehr als 1 Millionen Privatanlegern und 2 institutionelle Kunden weltweit angepasst sind und konzipiert innovative Produkte mit hoher Managementqualität. Amundi hat sich als führender europäischer Asset-Manager etabliert. Im Vordergrund stehen: Produktperformance und Transparenz Qualität der Kundenbeziehungen (Ziel: langfristiger Beratungsansatz) Verpflichtung zur nachhaltigen Entwicklung und sozialer Verantwortung in ihren Investmentstrategien 5
BAWAG P.S.K. INVEST MISCHFONDS IM FOKUS DER INVESTOREN Mischfonds sind in den letzten Monaten verstärkt in den Fokus der Anleger gerückt. Die Gründe für das steigende Interesse an dieser Fondskategorie liegen klar auf der Hand: Das Zinsniveau hat ein historisches Tief erreicht. Auf absehbare Zeit werden die Zinsen auf tiefem Niveau bleiben. Daher sind Alternativen zu reinen Zinsprodukten gefragt. Mischfonds sind eine davon. Auch jüngste Ereignisse an den Kapitalmärkten zeigen, wie wichtig breite Streuung des Ersparten auf verschiedene Anlageprodukte ist. Nur so kann das Ausfallsrisiko und somit der reale Verlust von Geldern reduziert werden. Bei Mischfonds profitieren Sie automatisch von breiter Streuung aufgrund des Managementkonzeptes der Fonds. Wie funktionieren Mischfonds? Mischfonds beinhalten sowohl Aktien- als auch Anleihen(fonds). Dadurch erreicht man eine sehr breite Streuung in unterschiedliche Anlageklassen und optimiert das Risiko-Ertrags Profil. Zu beachten ist die empfohlene Mindestbehaltedauer der gewählten Fonds. Mischfonds Veranlagung mit besonderem Service Der Anleger profitiert bei gemischten Fonds von einem besonderen Service. Die Zusammensetzung wird von den Fondsmanagern aktiv innerhalb vorgegebener Bandbreiten an die jeweiligen Marktgegebenheiten angepasst. Erwarten wir beispielsweise für Aktien eine bessere Entwicklung als für Anleihen, so erhöhen wir die Gewichtung dieser Anlageklasse und umgekehrt. Darüber hinaus werden im Rahmen der Anlagestrategie auch noch andere Parameter (z.b. Regionengewichtung, Laufzeiten- und Bonitätsspektrum usw.) gesteuert. Noch höhere Ertragschancen durch reine Aktienfonds Für Anleger, die bereits Erfahrung mit Fonds gesammelt haben bzw. bereit sind, ein höheres Risiko als bei gemischten Fonds einzugehen, lohnt sich ein Blick auf die Aktienfonds der BAWAG P.S.K. INVEST. Ihr Berater in der BAWAG P.S.K.-Filiale berät Sie gerne! 6
NACHHALTIGKEITSFONDS IM TREND BAWAG P.S.K. INVEST SORGT NUN NOCH HÖHERE TRANZ Insbesondere in Zeiten niedriger Zinsen und anhaltend volatiler Märkte suchen Investoren nach neuen Wegen für ihre Veranlagungen. Nachhaltigkeitsfonds rücken aufgrund ihrer und strengen Auswahlkriterien verstärkt in den Fokus der Anleger. Auch die BAWAG P.S.K. INVEST ist von der Bedeutung von nachhaltigen Investments überzeugt und bietet zwei Fonds dieser Kategorie: den BAWAG P.S.K. Öko Sozial Stock, der in internationale Aktien investiert, sowie den BAWAG P.S.K. Öko Sozial Rent, der den europäischen Anleihenmarkt abdeckt. Zwei starke Partner in einem Fonds Die BAWAG P.S.K. INVEST kooperiert bei der Nachhaltigkeitsbewertung von Unternehmen mit der international anerkannten Researchagentur Sustainalytics mit Sitz in Frankfurt. Sustainalytics bietet hoch qualifizierte Informationen über nachhaltige Unternehmen und Staaten. Dadurch kann auf Ratingreports von rund 3. Emittenten weltweit zurückgegriffen werden. Mehrstufiger Auswahlprozess Die Auswahl der Emittenten erfolgt in mehreren Schritten. Aus dem kompletten Anlageuniversum werden potenzielle Investment- Kandidaten selektiert, die ein doppeltes Screening sowohl anhand des ESG-Modells von Sustainalytics das Unternehmen konzentriert sich bei der Emittentenanalyse auf die drei Kernthemen Environment, Social und Governance als auch durch die Finanzanalyse der BAWAG P.S.K. INVEST durchlaufen. Zusätzlich wurden ethisch-ökologische Ausschlusskriterien definiert, die viele Länder und Unternehmen von vorhinein aus dem Auswahlprozess ausgrenzen. Nachhaltiges Investment macht sich bezahlt Die Nachhaltigkeitsfonds der BAWAG P.S.K. INVEST eignen sich besonders für Anleger, die ökologische und soziale Verantwortung übernehmen wollen ohne auf Ertragsperspektiven verzichten zu müssen. Bitte beachten Sie aber auch, dass es durch die Entwicklungen an den Kapitalmärkten zu Kursrückgängen kommen kann. Nähere Informationen zu unseren Fondslösungen die das Nachhaltigkeitsthema in der Anlagestrategie gezielt abdecken, finden Sie auf Seite 28 (BAWAG P.S.K. Öko Sozial Rent) bzw. 51 (BAWAG P.S.K. Öko Sozial Stock). 7
FONDS DER BAWAG P.S.K. INVEST SCHON AB 5 EURO Welchen Traum wollen Sie sich in den nächsten Jahren erfüllen? Ein neues Auto? Eine gute Ausbildung für Ihr Kind? Oder wollen Sie in Ihrer Pension endlich die große Reise verwirklichen? Mit BAWAG P.S.K. FondsSparen können Sie Ihren Träumen langfristig auch mit kleinen Beträgen näher kommen. Und zwar flexibel, wie Sie es wünschen, denn FondsSparen passt sich ihren persönlichen Verhältnissen an und nicht umgekehrt. FondsSparen kombiniert den klassischen Anspargedanken mit den Ertragsvorteilen von Wertpapieren. Beim Fonds Sparen werden zu dem von Ihnen festgelegten Betrag regelmäßig Anteile eines Wertpapierfonds der BAWAG P.S.K. INVEST Ihrer Wahl gekauft. Flexibilität ist Trumpf Sie entscheiden, welchen Betrag Sie regelmäßig investieren. Je nach finanziellen Möglichkeiten können Sie den Sparbetrag jederzeit erhöhen oder vermindern. Sollte einmal kein Geld zur Verfügung stehen, können Sie Ihre Einzahlungen ohne Kosten aussetzen bzw. stoppen. Das regelmäßige Ansparen lässt sich optimal mit der Einzahlung von größeren Beträgen kombinieren. Zudem sind Sie an keine fixen Laufzeiten gebunden. Achten Sie auf Ihr Naturgemäß unterliegen Investmentfonds neben zahlreichen Vorteilen auch Risiken. Zu diesen zählen beispielsweise Bonitäts-, Zinsänderungs-, Aktien- oder Währungsrisiken. In der Regel sind Geldmarktfonds am risikoärmsten, gefolgt von Anleihenfonds und gemischten Fonds. Aktienfonds sind am risikoreichsten, dafür bieten sie langfristig die höchsten Ertragschancen. Die detaillierten Risiken pro Fonds entnehmen Sie bitte dem gültigen Prospekt. So könnte das Ergebnis Ihrer persönlichen Vorsorge mit Investmentfonds aussehen FondsSparen mit 2 Jahren Veranlagungsdauer und 1 Euro Einzahlung pro Monat: ANGENOMMENER ERTRAG in % p.a. ENDBETRAG VOR KESt KONZEPT : ERTRAG ausgewogen 4, 45.786 KONZEPT : ERTRAG dynamisch 5, 5.641 Berechnung unter Berücksichtigung des Standard-Ausgabeaufschlages sowie einer jährlichen Wertanpassung von 3%. PS: Selbstverständlich können Sie von uns auch über 3 andere Fonds bequem ansparen. Siehe Kennzeichnung auf Überblickseiten und auf den einzelnen Fondsseiten. Führen Sie selbst individuelle Berechnungen durch und nutzen Sie unseren Fondssparrechner unter www.bawagpskfonds.at. 8
Nützen Sie Kursschwankungen mit dem Cost-Average-Effekt. Den exakt richtigen Zeitpunkt für den Einstieg in die Welt der Wertpapiere zu finden, ist nicht leicht. FondsSparen unterstützt Sie jedoch dabei. Durch den regelmäßigen Kauf von Fondsanteilen über einen längeren Zeitraum profitieren Sie vom Cost-Average- Effekt. Dies bedeutet, dass Sie mehr Anteile kaufen, wenn der Kurs niedrig ist, und weniger, wenn er hoch ist. Anteilspreis EUR 15 EUR 1 EUR 5 EUR 1 EUR 1 EUR 1 EUR 1 EUR 1 1,66 1 2 1 Investition EUR 5 Anteilspreis EUR 1 x 5,66 Anteile = EUR 566 Gekaufte Anteile: 5,66 Stück Nehmen wir an, Sie zahlen monatlich 1 Euro in Ihren FondsSparplan ein. Bei der ersten Einzahlung steht der Kurs bei 1 Euro, wodurch Sie einen Anteil des Fonds Ihrer Wahl erhalten. Danach steigt der Kurs auf 15. Sie bekommen nun,66 Anteile. Der Markt beginnt zu schwächeln. Der Kurs fällt auf 1 zurück und Sie bekommen wieder einen Anteil. Der Kurs sinkt weiter auf 5 Euro. Dies mag im ersten Moment nicht erfreulich klingen. Doch durch den Cost-Average-Effekt profitieren Sie: Sie bekommen zwei Anteile Ihres Fonds! Danach zieht der Markt leicht an, der Kurs steigt wieder auf 1 und Sie erhalten einen weiteren Anteil. Wäre der Kurs stets bei 1 Euro geblieben, hätten Sie nach fünf Einzahlungen fünf Anteile Ihres Fonds gekauft. Durch die Kursschwankungen wurden Sie jedoch Besitzer von 5,66 Anteilen. Dies entspricht im konkreten Beispiel einem Mehrertrag von 66 Euro nach lediglich fünf Monaten. Durch den regelmäßigen Ankauf über eine längere Periode reduzieren Sie das Risiko, zum falschen Zeitpunkt zu investieren erheblich und erreichen zusätzlich eine schöne Streuung Ihrer Kaufzeitpunkte. Ihre Vorteile auf einen Blick Ideale Kombination von klassischem Ansparen und Wertpapierveranlagung Ab 5 Euro auf Wunsch mit automatischer jährlicher Wertanpassung Attraktive Erträge bei reduziertem Risiko Keine Bindung, keine Einzahlungsverpflichtung, keine fixe Laufzeit Berechnen Sie Ihre persönliche Vorsorge mit dem FondsSpar-Rechner unter www.bawagpskfonds.at. So einfach funktioniert s: Sie benötigen ein Girokonto und ein Wertpapierdepot. Wählen Sie einen oder mehrere Ihrem Sparziel und persönlichem Risiko entsprechende/n Fonds. Legen Sie einen regelmäßigen Ansparbetrag fest (ab 5 Euro). Ansparen und Veranlagung erfolgen ganz automatisch: Ihr Ansparbetrag wird von Ihrem Konto abgebucht und zur Gänze in Fondsanteile veranlagt. Verfolgen Sie in aller Ruhe Ihren aktuellen Vermögensstand: Mit der FondsSparen-Aufstellung, die Sie zweimal jährlich automatisch und kostenlos per Post bekommen. 9
WILLKOMMEN IN DER WELT DER WERTPAPIERE! FACHBEGRIFFE DEN EINSTIEG Um Ihnen den Einstieg in die Welt der Wert papiere möglichst leicht zu machen, finden Sie nachstehend Erläuterungen einiger Fachbegriffe. Weitere Begriffe finden Sie auf den Seiten 56 und 57 sowie unter www.bawagpskfonds.at > Service & Kontakt. Was ist ein Wertpapier? Ein Wertpapier ist eine Urkunde, die privates Recht an einem Vermögen schriftlich festhält. Es gibt verschiedene Arten von Wertpapieren. Zu diesen zählen unter anderen Anleihen, Aktien und Investmentfonds. Was ist eine Anleihe? Eine Anleihe ist eine Schuldverschreibung bzw. im weitesten Sinn ein Kredit. Der Gläubiger stellt Geld über eine gewisse Laufzeit bereit, erhält dafür Zinsen und bekommt zum Laufzeitende sein Kapital zurück. Wie sicher eine Anleihe ist, hängt in erster Linie von der Zahlungs fähigkeit (= Bonität) des Schuldners (auch Emittent genannt) ab. Was ist eine Aktie? Eine Aktie ist eine klassische Unternehmensbeteiligung. Mit einer Aktie ist man an einem Unternehmen und somit an der Geschäftsentwicklung beteiligt. Mit dem Erwerb sind gewisse Rechte wie die Auszahlung einer Dividende (= Gewinnausschüttung) oder das Stimmrecht bei der Hauptversammlung des Unternehmens verbunden. EMITTENT (SCHULDNER) BEGIBT EINE ANLEIHE ERFÜLLT FORDERUNG GLÄUBIGER STELLT GELD ZUR VERFÜGUNG ERHÄLT ZINSEN ANLEIHE GLÄUBIGER (ANLEGER) BETEILIGUNG UNTERNEHMEN ERWERB GEWISSER RECHTE RECHT AUF DIVIDENDE HAUPTVERSAMMLUNG u.v.m. AKTIONÄRE Was ist ein Investmentfonds? Ein Investmentfonds ist eine Art Topf, in den viele Anleger in Form von Einmalerlägen oder laufenden Beträgen Kapital einzahlen. Diese Gelder werden von einer Verwaltungsgesellschaft wie der BAWAG P.S.K. INVEST in verschiedenste Wertpapiere wie zum Beispiel Anleihen oder Aktien investiert. So profitiert der Investor von breiter Streuung in unterschiedliche Wertpapiere und minimiert gleichzeitig das Risiko. Der Anleger erhält im Gegenzug Anteile des Fonds und ist somit an dessen Vermögen beteiligt. Das Fondsmanagement ist für die laufende Verwaltung des Fonds zuständig, also für den Kauf und Verkauf von Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren. Welche Investments getätigt werden, hängt primär von der Art des Fonds ab. Das Fondsvermögen hat den Status eines Sondervermögens. Sollte zum Beispiel die Fondsgesellschaft oder die Bank, bei der Sie Ihren Fonds erworben haben, in Konkurs gehen, fällt das Vermögen nicht in die Konkursmasse. ANLEIHEN BARGELD ANLEGER KAPITAL KAPITALANLEGE- GESELLSCHAFT ANLEGER ERHÄLT ANTEILE BETEILIGUNG AM FONDSVERMÖGEN AKTIEN FONDS 1
ERLÄUTERUNG RISIKEN INVESTMENTFONDS Investmentfonds bieten interessante Ertragschancen. Neben diesen weisen Fonds jedoch auch Risiken auf. Zu diesen zählen: Bonitätsrisiko Unter Bonitätsrisiko versteht man die Gefahr der Zahlungsunfähigkeit des Partners, d.h. eine mögliche Unfähigkeit zur termingerechten oder endgültigen Erfüllung seiner Verpflichtungen, wie Dividendenzahlung, Zinszahlung, Tilgung etc. Alternative Begriffe für das Bonitätsrisiko sind das Schuldner- oder Emittentenrisiko. Dieses Risiko kann mithilfe des so genannten Ratings eingeschätzt werden. Ein Rating ist eine Bewertungsskala für die Beurteilung der Bonität von Emittenten. Das Rating wird von Ratingagenturen aufgestellt, wobei insbesondere das Bonitäts- und Länderrisiko abgeschätzt wird. Die Ratingskala reicht von AAA (beste Bonität) bis D (schlechteste Bonität). Liquiditätsrisiko Die Möglichkeit, ein Investment jederzeit zu marktgerechten Preisen zu kaufen, verkaufen bzw. glattzustellen, wird Handelbarkeit (= Liquidität) genannt. Von einem liquiden Markt wird gesprochen, wenn ein Anleger seine Wertpapiere handeln kann, ohne dass schon ein durchschnittlich großer Auftrag (gemessen am marktüblichen Umsatzvolumen) zu spürbaren Kursschwankungen führt und nicht oder nur auf einem deutlich geänderten Kurs-Niveau abgewickelt werden kann. Zinsänderungsrisiko Das Zinsänderungsrisiko ergibt sich aus der Möglichkeit zukünftiger Veränderungen des Marktzinsniveaus. Ein steigendes Marktzinsniveau führt während der Laufzeit von fix verzinsten Anleihen zu Kursverlusten, ein fallendes Marktzinsniveau führt zu Kursgewinnen. Aktienmarktrisiko Die Aktie ist ein Wertpapier, das in den meisten Fällen an einer Börse gehandelt wird. In der Regel wird täglich je nach Angebot und Nachfrage ein Kurs festgestellt. Aktienveranlagungen können zu deutlichen Verlusten führen. Im Allgemeinen orientiert sich der Kurs einer Aktie an der wirtschaftlichen Entwicklung des Unternehmens sowie an den allgemeinen wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen. Auch irrationale Faktoren (Stimmungen, Meinungen) können die Kursentwicklung und damit den Ertrag der Investition beeinflussen. Währungsrisiko Wird ein Fremdwährungsgeschäft gewählt, hängt der Ertrag bzw. die Wertentwicklung dieses Geschäfts nicht nur von der lokalen Rendite des Wertpapiers im ausländischen Markt, sondern auch stark von der Entwicklung des Wechselkurses der Fremdwährung in Bezug zur Basiswährung des Investors (z.b. Euro) ab. Die Änderung des Wechselkurses kann den Ertrag und den Wert des Investments daher vergrößern oder vermindern. Rohstoffmarktrisiko Rohstoffe werden in den meisten Fällen an Warenbörsen gehandelt. In der Regel wird täglich je nach Angebot und Nachfrage ein Kurs festgestellt. Rohstoffveranlagungen können zu deutlichen Verlusten führen. Im Allgemeinen orientiert sich der Kurs an Angebot und Nachfrage. Auch irrationale Faktoren (Stimmungen, Meinungen) können die Kursentwicklung und damit den Ertrag beeinflussen. Mögliche Risiken der BAWAG P.S.K. Investmentfonds finden Sie auf jeder Fondsseite angeführt. Eine vollständige Darstellung der Risiken finden Sie im aktuellen Prospekt unter www.bawagpskfonds.at/downloadcenter. 11
BAWAG P.S.K. FONDS ECKDATEN IM ÜBERBLICK FONDS CHARAKTERISTIK RISIKOPROFIL Geldmarktfonds BAWAG P.S.K. EUR Geldmarktfonds Geldmarktfonds in Euro g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. USD Geldmarktfonds Geldmarktfonds in USD g g g g g c c c c c Anleihenfonds BAWAG P.S.K. Mündel Rent Kurz Mündelsicherer Anleihenfonds in Euro g c c c c c c c c c OptiRendite Anleihenfonds in Euro mit kurzen Restlaufzeiten g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Securo Rent Konservativer Absolute Return-Fonds in Euro g g c c c c c c c c Post Klassik Konservativer Absolute Return-Fonds in Euro g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Gemeindefonds Absolute Return KESt-begünstigter Anleihenfonds in Euro mit Absolute Return-Ansatz g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Mündel Rent Mündelsicherer Anleihenfonds in Euro g g c c c c c c c c BAWAG P.S.K. Gemeindefonds KESt-begünstigter Anleihenfonds in Euro g g g c c c c c c c BAWAG P.S.K. Euro Rent Europaweit veranlagender Anleihenfonds in Euro g g g g c c c c c c Zielrendite 217 Anleihenfonds in Euro mit einer Laufzeit bis 217 g g g g g c c c c c Zielrendite 22 Anleihenfonds in Euro mit einer Laufzeit bis 22 g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Öko Sozial Rent Anleihenfonds in Euro mit Fokus auf nachhaltige Themen g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Canadian Bond Anleihenfonds in CAD g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Global Bond International veranlagender Anleihenfonds in Euro g g g g g c c c c c BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Kurz BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond Unternehmens- und Staatsanleihen, in Euro, kurze Duration bis 3 Jahre Unternehmens- und Staatsanleihen, Schwerpunkt Schwellenländer, in Euro g g g g g c c c c c g g g g g g c c c c ERKLÄRUNG DER RISIKOPROFILE Gering bis g g g g c c c c c c Hoch bis g g g g g g g g g c Mittel bis g g g g g g c c c c Spekulativ g g g g g g g g g g Je höher die Anzahl der farblich markierten Quadrate, desto höher ist das Risiko (Schwankungsbreite) aber auch das Ertragspotenzial 12
EMPFOHLENE MINDESTBEHALTEDAUER FONDS GEEIGNET AUSGABEAUFSCHLAG/ SPESEN ABWICKLUNG SEITE 1 Jahr,% 1 Jahr,% AT859715 (A) AT81411 (T) AT76163 (A) AT761648 (T) T + 1 16 T + 1 17 2 Jahre 1,5% 2 Jahre,5% 3 Jahre 2,5% 3 Jahre,% 3 Jahre 2,5% 4 Jahre 2,5% 4 Jahre 2,5% 4 Jahre 2,5% AT859723 (A) AT81429 (T) ATA5TJ5 (A) ATA5TK3 (T) AT85977 (A) AT8143 (T) AT79388 (A) AT717384 (T) AT618756 (A) AT618764 (T) AT85655 (A) AT719273 (T) AT8115 (A) AT717392 (T) AT947643 (A) AT719281 (T) T + 1 18 T + 1 19 T + 1 2 T + 1 21 T + 1 22 T + 1 23 T + 1 24 T + 1 25 Laufzeit bis 15.12.217 1,5% ATAVQ18 (A) T + 2 26 Laufzeit bis 31.5.22 1,5% ATAZE18 (A) T + 2 27 4 Jahre 2,5% 5 Jahre 3,% 5 Jahre 3,% 3 Jahre 2,5% 5 Jahre 3,% ATAFM61 (A) ATAFM79 (T) AT859731 (A) AT81437 (T) AT856513 (A) AT719299 (T) ATA13YS (A) ATA13YU6 (T) AT729389 (A) AT729397 (T) T + 1 28 T + 1 29 T + 1 3 T + 1 31 T + 1 32 KURSTAG bei Einzelfonds Ordertag + 1 Tag (T + 1), bei Dachfonds Ordertag + 2 Tage (T + 2) Ausnahmen: Post.KlassikPlus, Top Trend, Rohstoff Trend, Zielrendite 217, Zielrendite 22 (T + 2) VALUTIERUNG Sowohl bei Einzel- als auch bei Dachfonds Kurstag + 2 Tage 13
BAWAG P.S.K. FONDS ECKDATEN IM ÜBERBLICK FONDS CHARAKTERISTIK RISIKOPROFIL Gemischte Fonds Absolute Return Mix Gemischt veranlagender Absolute Return-Fonds in Euro g g g g g c c c c c KONZEPT : ERTRAG 221 Dachfonds mit Laufzeitmanagement g g g g g c c c c c Post Klassik Plus Gemischter Fonds in Euro mit max. 3% Aktienanteil g g g g g c c c c c KONZEPT : ERTRAG konservativ* Dachfonds in Euro mit einem Aktienanteil bis zu 3% g g g g g c c c c c KONZEPT : ERTRAG 229 Dachfonds mit Laufzeitmanagement g g g g g g c c c c KONZEPT : ERTRAG ausgewogen* Dachfonds in Euro mit einem Aktienanteil bis zu 5% g g g g g g c c c c Strategy Return Gemischt veranlagender Absolute Return-Fonds in Euro g g g g g g c c c c KONZEPT : ERTRAG dynamisch* Dachfonds in Euro mit einem Aktienanteil bis zu 7% g g g g g g g c c c Top Trend Quantitativ gemanagter Mischfonds in Euro g g g g g g g c c c Rohstoff Trend Quantitativ gemanagter Mischfonds in Euro g g g g g g g c c c Aktienfonds BAWAG P.S.K. Europa Dividende Plus Aktienfonds in Euro mit Fokus auf dividendenstarke europäische Titel g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Europa Blue Chip Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf europäische Blue Chips g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Amerika Blue Chip Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf nordamerikanische Blue Chips g g g g g g g g c c Österreich Plus Aktienfonds in Euro mit Schwerpunkt auf österreichische Aktien g g g g g g g g c c KONZEPT : ERTRAG Aktien Welt* Dachfonds in Euro mit Fokus auf internationale Aktien g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Global Players Equity Fund Aktienfonds in Euro mit Fokus auf etablierte Marken g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Europa Stock Europäischer Aktienfonds in Euro g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. JaPAN-Asien Stock Dachfonds Dachfonds in Euro mit Schwerpunkt Japan und Südostasien g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Öko Sozial Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf nachhaltige Themen g g g g g g g g c c BAWAG P.S.K. Amerika Blue Chip Stock Unhedged BAWAG P.S.K. Asien Dynamik Stock Dachfonds Aktienfonds in Euro mit Fokus auf nordamerikanische Blue Chips (nicht währungsgesichert) Dachfonds in Euro mit Fokus auf den asiatisch-pazifischen Raum g g g g g g g g g c g g g g g g g g g c BAWAG P.S.K. Osteuropa Stock Aktienfonds in Euro mit Fokus auf osteuropäische Werte g g g g g g g g g c *) Namensänderung per 18.8.214 ERKLÄRUNG DER RISIKOPROFILE Gering bis g g g g c c c c c c Hoch bis g g g g g g g g g c Mittel bis g g g g g g c c c c Spekulativ g g g g g g g g g g Je höher die Anzahl der farblich markierten Quadrate, desto höher ist das Risiko (Schwankungsbreite) aber auch das Ertragspotenzial 14
EMPFOHLENE MINDESTBEHALTEDAUER FONDS GEEIGNET AUSGABEAUFSCHLAG/ SPESEN ABWICKLUNG SEITE 4 Jahre 3,% ATA3KV4 (T) T + 1 33 Laufzeit bis 28.12.221 2,5% ATA18W88 (T) T + 2 34 5 Jahre,% 5 Jahre 3,% AT793898 (A) AT717376 (T) AT761655 (A) AT761663 (T) T + 2 35 T + 2 36 Laufzeit bis 28.12.229 3,5% ATA18W96 T + 2 37 5 Jahre 3,5% 5 Jahre 4,% 6 Jahre 4,% AT8156 (A) AT738281 (T) ATADGS3 (A) ATADH37 (T) AT811351 (A) AT811369 (T) T + 2 38 T + 1 39 T + 2 4 7 Jahre 4,% ATA9YQ2 (T) T + 2 41 7 Jahre 4,% ATAGXF8 (T) T + 2 42 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 8 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 7 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% 1 Jahre 4,% ATAB265 (A) ATAB273 (T) AT856521 (A) AT71735 (T) AT825575 (A) AT716576 (T) ATA5TE6 (A) ATA5TF3 (T) AT811336 (A) AT811344 (T) ATA16H3 (A) ATA16J9 (T) AT949342 (A) AT81445 (T) AT74654 (A) AT746557 (T) ATA6Q23 (A) ATA6Q31 (T) AT633268 (A) AT633276 (T) ATAA5V9 (A) ATAA5L (T) AT685219 (A) AT685227 (T) T + 1 43 T + 1 44 T + 1 45 T + 1 46 T + 2 47 T + 1 48 T + 1 49 T + 2 5 T + 1 51 T + 1 52 T + 2 53 T + 1 54 KURSTAG bei Einzelfonds Ordertag + 1 Tag (T + 1), bei Dachfonds Ordertag + 2 Tage (T + 2) Ausnahmen: Post.KlassikPlus, Top Trend, Rohstoff Trend, Zielrendite 217, Zielrendite 22 (T + 2) VALUTIERUNG Sowohl bei Einzel- als auch bei Dachfonds Kurstag + 2 Tage 15
GELDMARKTFONDS BAWAG P.S.K. EUR GELDMARKTFONDS GELDMARKTFONDS IN EURO Der BAWAG P.S.K. EUR Geldmarktfonds investiert vor allem in Geldmarktpapiere, Floater, Festgelder und Anleihen mit kurzer Restlaufzeit. Die maximale durchschnittliche Restlaufzeit beträgt ein Jahr, die maximale durchschnittliche Duration,5 Jahre. Der Fonds eignet sich ideal für Anleger, die großen Wert auf Stabilität legen bzw. vorübergehend Liquidität halten wollen. g g c c c c c c c c ab 1 Jahr Ertragspotenzial in Höhe einer Geldmarktverzinsung Hohe Wertstabilität Für kurzen Veranlagungshorizont geeignet Kein Ausgabeaufschlag (Fixgebühr 1 Euro) Ausschüttungen in EUR 211 1,3 212 1,3 213 1, 214,5 1,46% 1,26% 1,22% Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Eckdaten per 3.12.214 AT859715 (A) AT81411 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 15.12.1988 Geschäftsjahresende 15.2. Ausschüttungstermin 15.4. Ausgabeaufschlag keiner Verwaltungsgebühr,4% p.a. Rechenwert EUR 67,61(A) EUR 94,79(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 44,63,6%,9% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 5 4 3 2 1-1 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds,9,44,81 3,96 *) Ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für Wertpapiere finden Sie unter www.bawagpsk.com. Euro-Geldmarktpapiere zur Liquditätserhaltung kein Ausgabeaufschlag 16
GELDMARKTFONDS BAWAG P.S.K. USD GELDMARKTFONDS GELDMARKTFONDS IN USD Der BAWAG P.S.K. USD Geldmarktfonds investiert vor allem in Geldmarktpapiere, Floater, Festgelder und Anleihen mit kurzer Restlaufzeit in USD. Die maximale durchschnittliche Restlaufzeit beträgt ein Jahr, die maximale durchschnittliche Duration,5 Jahre. Der Fonds eignet sich ideal für Anleger, die großen Wert auf Stabilität legen bzw. vorübergehend Liquidität halten wollen. Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Hinweis für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung: Wir weisen darauf hin, dass die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann (erhöhte Volatilität). Ausschüttungen in USD 211,75 212,8 g g g g g c c c c c ab 1 Jahr 213 214,5,7 Ertragspotenzial in Höhe einer Geldmarktverzinsung des US-Dollar Hohe Wertstabilität Für kurzen Veranlagungshorizont geeignet Kein Ausgabeaufschlag (Fixgebühr 1 Euro) Für Euro-Investoren zusätzliche Ertragschance bei Dollaraufwertung Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen Eckdaten per 3.12.214 AT76163 (A) AT761648 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 2.12.1999 Geschäftsjahresende 15.2. Ausschüttungstermin 15.4. Ausgabeaufschlag keiner Verwaltungsgebühr,4% p.a. Rechenwert USD 95,71(A) USD 125,64(T) Fondsvolumen in Mio. USD 17,86 USD-Geldmarktpapiere zur Liquditätserhaltung kein Ausgabeaufschlag Bisherige Wertentwicklung (brutto)* in USD nach Kalenderjahr,85% 21 -,34% 211,67% 212 Wertentwicklung in % (brutto)* in USD von 3.12.29 bis 3.12.214 1,5 1,,5, -,5 12/29 12/21 12/211 12/212,5%,7% 213 214 12/213 12/214 Fonds -,1,23,24 2,11 *) Ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für Wertpapiere finden Sie unter www.bawagpsk.com. 17
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. MÜNDEL RENT KURZ MÜNDELSICHERER ANLEIHENFONDS IN EURO Der BAWAG P.S.K. Mündel Rent Kurz investiert ausschließlich in österreichische, mündelsichere Wertpapiere mit kurzer und mittlerer Restlaufzeit gemäß 217 (bis 31.1.213 23b) ABGB und 14 EStG. Der Fonds eignet sich für mündelsichere Veranlagungen und zur Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen. g c c c c c c c c c ab 2 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Sicher heit durch Veranlagung in Emittenten mit höchster Bonität Mündelsicherer Investmentfonds Eignung für Wertpapierdeckung (74,12 Euro pro Anteil) Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Mündel Rent Kurz wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 211 2,25 212 213 214 1, 1,5 1,5 2,73% 2,48% 2,88% Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Eckdaten per 3.12.214 AT859723 (A) AT81429 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 2.11.1989 Geschäftsjahresende 15.1. Ausschüttungstermin 15.12. Ausgabeaufschlag 1,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Deckungswert EUR 74,12 / Anteil Rechenwert EUR 7,2(A) EUR 16,79(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 85,88 21 211 212,89% -,12% 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 1 8 6 4 2-2 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 österreichische, mündelsichere Anleihen kurze bis mittlere Restlaufzeiten Fonds,89 1,14 1,76 4,65 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 1,5% 18
ANLEIHENFONDS OPTIRENDITE ANLEIHENFONDS IN EURO MIT KURZEN RESTLAUFZEITEN Der OptiRendite investiert vor allem in fix und variabel verzinste Anleihen mit kurzer und mittlerer Restlaufzeit vorwiegend Investmentgrade (AAA - BBB). Die Duration des Fonds kann zwischen und 2,5 Jahren schwanken. Der Fonds eignet sich für Anleger mit er Risikobereitschaft bzw. kurzem An lagehorizont. Ausschüttungen in EUR 211 2, 212 2, 213 1,7 214 1,7 g g c c c c c c c c ab 2 Jahren 4,1% Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Eckdaten per 3.12.214 ATA5TJ5 (A) ATA5TK3 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 2.7.27 Geschäftsjahresende 3.6. Ausschüttungstermin 15.9. Ausgabeaufschlag,5% Verwaltungsgebühr,4% p.a. Rechenwert EUR 13,43(A) EUR 118,71(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 477,73 1,75% 1,46% 1,41%,89% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 12 1 8 6 4 2-2 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 1,41 2,29 1,91 2,73 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu,5% fix und variabel verzinste Anleihen kurze bis mittlere Restlaufzeiten breites Bonitätenspektrum 19
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. SECURO RENT KONSERVATIVER ABSOLUTE RETURN-ANLEIHENFONDS IN EURO Der BAWAG P.S.K. Securo Rent legt seinen Fokus auf Euro-Anleihen mit mindestens AA-Rating, vorwiegend europäische Staatsanleihen und Pfandbriefe. Fremdwährungen können bis zu 1 % beigemischt werden. Als Absolute Return Fonds weist er hohe Wertstabilität auf. Der BAWAG P.S.K. Securo Rent eignet sich für sicherheitsorientierte Anleger. Der Fonds kann für die Deckung von Pensionsrückstellungen verwendet werden. g g c c c c c c c c ab 3 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität durch Absolute Return-Ansatz Als Kerninvestment geeignet Eignung für Wertpapierdeckung (72,67 Euro pro Anteil) Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Securo Rent wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 211 2, 212 213 214 1, 1,5 1,5 Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen 5,47% Eckdaten per 3.12.214 AT85977 (A) AT8143 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 15.12.1988 Geschäftsjahresende 15.1. Ausschüttungstermin 15.12. Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,4% p.a. Deckungswert EUR 72,67 / Anteil Rechenwert EUR 61,81(A) EUR 11,13(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 162,4 1,15% 1,29%,17% -,13% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 1 8 6 4 2 spezielles Wertsicherungskonzept Minimumrating AA -2 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 1,29 2,29 1,57 4,91 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% 2
ANLEIHENFONDS POST KLASSIK KONSERVATIVER ABSOLUTE RETURN-ANLEIHENFONDS IN EURO Der Post Klassik legt seinen Schwerpunkt auf Euro-Anleihen mit mindestens AA-Rating, vorwiegend europäische Staatsanleihen und Pfandbriefe. Fremdwährungen können bis zu 1% beigemischt werden. Der Absolute Return-Funds weist eine sehr hohe Wertstabilität auf. Der Post.Klassik eignet sich für sicherheitsorientierte Anleger. Der Fonds kann auch für die Deckung von Pensionsrückstellungen verwendet werden. g g c c c c c c c c ab 3 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität durch Absolute Return-Ansatz Als Kerninvestment geeignet Eignung für Wertpapierdeckung (1 Euro pro Anteil) Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Die Fondsbestimmungen des Post. Klassik wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 211 3,5 212 213 214 1,9 5,11% 2,2 3, 4,27% Eckdaten per 3.12.214 AT79388 (A) AT717384 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 1.7.1999 Geschäftsjahresende 31.12. Ausschüttungstermin 15.2. Ausgabeaufschlag keiner Verwaltungsgebühr,72% p.a. Mindestveranl. Einstieg EUR 3.5 Folgeveranlagung ab EUR 1.5 Deckungswert EUR 1 / Anteil Rechenwert EUR 93,4(A) EUR 138,6(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 41,4,65% -,41% -,25% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 8 6 4 2 Fokus auf Anleihen und Pfandbriefe mit gutem Rating spezielles Wertsicherungskonzept -2 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 1,13 1,98 1,22 3,7 *) Ertragsmindernde Kosten, wie individuelle Konto- und Depot gebühren, sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Details zu den aktuellen Entgelten und Konditionen der BAWAG P.S.K. für Wertpapiere finden Sie unter www.bawagpsk.com. 21
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. GEMEINDEFONDS ABSOLUTE RETURN KEST-BEGÜNSTIGTER ANLEIHENFONDS IN EURO MIT ABSOLUTE RETURN-ANSATZ Der BAWAG P.S.K. Gemeindefonds Absolute Return legt seinen Schwerpunkt auf KESt-begünstigte Euro-Anleihen, vorwiegend europäische Staatsanleihen. Der Fonds wird nach dem Absolute Return-Ansatz gemanagt und eignet sich vor allem für beschränkt KÖSt-pflichtige Anleger im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG (nicht jedoch für österreichische Privatkunden), die Verluste auf Jahresbasis möglichst vermeiden wollen. g g c c c c c c c c ab 3 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität durch Absolute Return-Ansatz Steuervorteil für beschränkt KÖSt-pflichtige im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Die Fondsbestimmungen des BA- WAG P.S.K. Gemeindefonds Absolute Return wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 211 4,6 212 213 214 2, 3, 4,4 Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen 3,8% 2,28% 2,26% 2,22% Eckdaten per 3.12.214 AT618756 (A) AT618764 (T) Fondsmanagement BAWAG P.S.K. INVEST Fondsbeginn 9.8.24 Geschäftsjahresende 15.4. Ausschüttungstermin 15.6. Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,35% p.a. Rechenwert EUR 82,99(A) EUR 117,93(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 12,3,38%,38% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 12 1 8 6 4 2 KESt-begünstigte Anleihen spezielles Wertsicherungskonzept nur für beschränkt KöSt-pflichtige Anleger -2 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 2,22 1,63 2,4 2,78 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% 22
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. MÜNDEL RENT MÜNDELSICHERER ANLEIHENFONDS IN EURO Der BAWAG P.S.K. Mündel Rent investiert ausschließlich in österreichische mündelsichere, variabel und fest verzinsliche Wertpapiere gemäß 217 (bis 31.1.213 23b) ABGB und 14 EStG. Der Fonds eignet sich somit ideal für mündelsichere Veranlagungen sowie für die Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen. Eckdaten per 3.12.214 AT85655 (A) AT719273 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 3.3.1986 Geschäftsjahresende 15.1. Ausschüttungstermin 15.12. Ausgabeaufschlag 2,5% g g c c c c c c c c ab 4 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Sicherheit durch Veranlagung in Emittenten mit höchster Bonität Mündelsicherheit Eignung für Wertpapierdeckung (72,67 Euro pro Anteil) Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Verwaltungsgebühr,35% p.a. Deckungswert EUR 72,67 / Anteil Rechenwert EUR 77,19(A) EUR 117,8(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 422,74 österreichische, mündelsichere Anleihen mittlere bis längere Laufzeiten Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Mündel Rent wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 211 2,4 212 213 214 1,7 2, 2,1 5,97% 5,5% 1,66% 9,58% -1,25% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 35 3 25 2 15 1 5 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 9,58 6,2 5,92 6,3 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% 23
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. GEMEINDEFONDS KEST-BEGÜNSTIGTER ANLEIHENFONDS IN EURO Der BAWAG P.S.K. Gemeindefonds investiert vor allem in fest verzinsliche Euro-Anleihen, die gemäß EStG nicht der KESt- Pflicht unterliegen. Somit eignet sich der Fonds für beschränkt KÖSt-pflichtige Anleger im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG, nicht jedoch für in Österreich steuerpflichtige Privat kunden. Eckdaten per 3.12.214 AT8115 (A) AT717392 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 1.7.1998 Geschäftsjahresende 15.4. Ausschüttungstermin 15.6. Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,5% p.a. Rechenwert EUR 73,9(A) EUR 123,99(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 2,93 g g g c c c c c c c ab 4 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Hohe Wertstabilität KESt-begünstigter Anleihenfonds für beschränkt KÖSt- Pflichtige im Sinne des 1 Abs. 3 Z 2 und 3 KStG Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Gemeindefonds wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von der Republik Österreich, der Bundesrepublik Deutschland, der Französischen Republik, dem Königreich Niederlande begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Ausschüttungen in EUR 211 3,4 212 213 214 2, 2,5 6,46% 6,8% 9,13% 3,2 7,99% -,4% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 35 3 25 2 15 1 5 KESt-begünstigte Anleihen mittlere bis längere Laufzeiten nur für beschränkt KöSt-pflichtige Anleger 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 7,99 5,57 6,2 5,19 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% 24
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. EURO RENT EUROPAWEIT VERANLAGENDER ANLEIHENFONDS IN EURO Der BAWAG P.S.K. Euro Rent investiert vor allem in Staatsanleihen, besicherte Pfandbriefe sowie Unternehmensanleihen. Die durchschnittliche risikogewichtete Laufzeit der im Fonds befindlichen Wertpapiere beträgt zwischen zwei und acht Jahren. Der Fonds eignet sich als Beimischung in Anleihenportfolios. g g g g c c c c c c ab 4 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Höheres Ertragspotenzial durch Beimischung von Unternehmensanleihen Attraktive Mischung aus Staats- und Unternehmensanleihen Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Eckdaten per 3.12.214 AT947643 (A) AT719281 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 2.11.1994 Geschäftsjahresende 15.2. Ausschüttungstermin 15.4. Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,5% p.a. Rechenwert EUR 96,66(A) EUR 142,9(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 266,2 Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Deri vate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risi ko betrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Ausschüttungen in EUR 211 2, 212 213 214 1,5 3,95% 13,64% 2,51% 2,8 2,7 9,27%,% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 35 3 25 2 15 1 5 Staatsanleihen, Pfandbriefe und Unternehmensanleihen mittlere bis längere Laufzeiten vorwiegend Investmentgrade (AAA-BBB) 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 9,27 8,31 5,76 5,76 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% 25
ANLEIHENFONDS ZIELRENDITE 217 ANLEIHENFONDS IN EURO MIT EINER LAUFZEIT BIS 15.12.217 Der Zielrendite 217 investiert in ca. 5 Anleihen unterschiedlicher Länder und Branchen mit einem durchschnittlichen Rating bei Fondsauflage von BBB im weiteren Sinn. Branchenschwerpunkte stellen neben Energieversorgern, Banken und Finanzdienstleistern, Telekommunikation, Öl und Gas dar. Der Fonds schüttet fix 3,25 % p.a.bezogen auf den ersten Rechenwert aus. Eine Tilgung zu 1 Euro pro Anteil per Laufzeitende am 15.12.217 ist geplant. Der Zielrendite 217 investiert ausschließlich in Euro oder in Euro kursgesicherte Positionen. g g g g g c c c c c Laufzeit bis 15.12.217 Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Sichteinlagen bzw. kündbare Einlagen investiert werden. Es gibt keine Kapitalgarantie und keine Garantie zur Tilgungshöhe. Ausschüttungen in EUR 213 3,25 214 4,28% 5,3% 4,21% 3,15 Attraktive, jährliche Ausschüttung von 3,25% Fixe Laufzeit bis 15.12.217 Tilgung zu 1 Euro am Laufzeitende ist geplant. Unter anderem können Ausfälle von einzelnen Anleihen - schuldnern zu einer niedrigen Tilgung führen. Funktionsweise ähnlich einer herkömmlichen, fix verzinsten Anleihe 212 213 214 Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Emittentenausfälle können die Höhe der Tilgung verringern Wertentwicklung in % (brutto)* von 16.1.212 bis 3.12.214 16 12 Eckdaten per 3.12.214 ATAVQ18 (A) Fondsmanagement BAWAG P.S.K. INVEST Fondsbeginn 16.1.212 Geschäftsjahresende 15.1. Ausschüttungstermin 15.12. Ausgabeaufschlag 1,5% Verwaltungsgebühr,5% p.a. Rücknahmeabschlag 1,% Rechenwert EUR 17,5(A) Fondsvolumen in Mio. EUR 72,56 fixe Laufzeit bis 15.12.217 fixe Ausschüttung von 3,25% ist geplant Tilgung zu EUR 1 wird angestrebt 8 4 1/212 2/213 8/213 2/214 7/214 12/214 Fonds 4,21 - - 6,18 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 1,5% 26
ANLEIHENFONDS ZIELRENDITE 22 ANLEIHENFONDS IN EURO MIT EINER LAUFZEIT BIS 31.5.22 Der Zielrendite 22 investiert in ca. 5 Anleihen unter - schiedlicher Länder und Branchen mit einem Durchschnittsrating bei Fondsauflage von BBB- im weiteren Sinn. Branchenschwerpunkte stellen Energieversorger, Banken und Finanzdienstleister, Telekommunikation sowie Öl und Gas dar. Der Fonds schüttet fix 3,% p.a. bezogen auf den ersten Rechenwert aus. Eine Tilgung zu 1 Euro pro Anteil per Laufzeitende am 31.5.22 ist geplant. Der Fonds investiert ausschließlich in Euro oder in Euro kursgesicherte Positionen. g g g g g c c c c c Laufzeit bis 31.5.22 Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann hauptsächlich in Sichteinlagen bzw. kündbare Einlagen investiert werden. Es gibt keine Kapitalgarantie und keine Garantie zur Tilgungshöhe. Ausschüttungen in EUR 214 3, 1,25% Attraktive, jährliche Ausschüttung von 3,% Fixe Laufzeit bis 31.5.22 Tilgung zu 1 Euro am Laufzeitende ist geplant. Unter anderem können Ausfälle von einzelnen Anleihen - schuldnern zu einer niedrigen Tilgung führen. Funktionsweise ähnlich einer herkömmlichen, fix verzinsten Anleihe Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Emittentenausfälle können die Höhe der Tilgung verringern Eckdaten per 3.12.214 ATAZE18 (A) Fondsmanagement BAWAG P.S.K. INVEST Fondsbeginn 3.4.213 Geschäftsjahresende 31.3. Ausschüttungstermin 31.5. Ausgabeaufschlag 1,5% Verwaltungsgebühr,5% p.a. Rücknahmeabschlag 1,% Rechenwert EUR 111,99(A) Fondsvolumen in Mio. EUR 5,26 4,39% 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.4.213 bis 3.12.214 16 12 8 4-4 4/13 7/13 1/13 1/14 4/14 7/14 1/14 12/14 Fonds 1,25 - - 8,4 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 1,5% fixe Laufzeit bis 31.5.22 fixe Ausschüttung von 3,% ist geplant Tilgung zu EUR 1 wird angestrebt 27
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. ÖKO SOZIAL RENT ANLEIHENFONDS IN EURO MIT FOKUS AUF NACHHALTIGE THEMEN Der BAWAG P.S.K. Öko Sozial Rent investiert vor allem in Unternehmens- und Staatsanleihen sowie besicherte Pfandbriefe mit überdurchschnittlich nachhaltiger Performance. Die Auswahl der Emittenten wird nach strengen Kriterien getroffen. Die Nachhaltigkeitsbewertung erfolgt durch die Researchagentur Sustainalytics. Der Fonds eignet sich für die Wertpapierdeckung von Pensionsrückstellungen. Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Der Kapitalanlagefonds kann aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder der verwendeten Managementtechniken eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte sind auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt. g g g g g c c c c c ab 4 Jahren Ausschüttungen in EUR 211 3, 212 3, Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Höheres Ertragspotenzial durch Beimischung von Unternehmensanleihen Geeignet für Wertpapierdeckung (12,5 Euro pro Anteil) Ertragschance durch nachhaltiges Investment 213 3, 214 2,8 9,76% Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen 3,81% 7,48% Eckdaten per 3.12.214 ATAFM61 (A) ATAFM79 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 1.12.29 Geschäftsjahresende 15.1. Ausschüttungstermin 15.12. Ausgabeaufschlag 2,5% Verwaltungsgebühr,6% p.a. Deckungswert EUR 12,5 / Anteil Rechenwert EUR 19,59(A) EUR 121,52(T) Fondsvolumen in Mio. EUR 144,76 2,39%,17% 21 211 212 213 214 Wertentwicklung in % (brutto)* von 3.12.29 bis 3.12.214 3 25 2 15 1 5 Unternehmensanleihen, Staatsanleihen und Pfandbriefe nachhaltige Themen 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 7,48 5,65 4,66 4,53 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,5% 28
ANLEIHENFONDS BAWAG P.S.K. CANADIAN BOND ANLEIHENFONDS IN CAD Der BAWAG P.S.K. Canadian Bond investiert vorwiegend in fest verzinsliche Wertpapiere kanadischer und internationaler Emittenten in CAD. Der Fonds stellt eine attraktive Veranlagung für Investoren dar, die das CAD-Währungsrisiko in Kauf nehmen bzw. eine Aufwertung des CAD gegenüber dem Euro erwarten. g g g g g c c c c c ab 5 Jahren Langfristiges Ertragspotenzial über Geldmarkt Chance auf Währungsgewinne für EUR-Investoren Emittenten höchster Bonität Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen Währungsschwankungen können zu Kursrückgängen führen Warnhinweis gem. 128 InvFG 211 Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage basiert auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Die Fondsbestimmungen des BAWAG P.S.K. Canadian Bond wurden durch die FMA bewilligt. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von Kanada begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35% des Fondsvermögens erworben werden. Hinweis für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung: Wir weisen darauf hin, dass die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann (erhöhte Volatilität). Ausschüttungen in CAD 211 3,6 212 213 214 2,5 2,5 3, Bisherige Wertentwicklung (brutto)* in CAD nach Kalenderjahr 8,79% 9,24% Eckdaten per 3.12.214 AT859731 (A) AT81437 (T) BAWAG P.S.K. INVEST Fondsmanagement Fondsbeginn 7.12.1989 Geschäftsjahresende 15.2. Ausschüttungstermin 15.4. Ausgabeaufschlag 3,% Verwaltungsgebühr,7% p.a. Rechenwert CAD 97,6(A) CAD 168,25(T) Fondsvolumen in Mio. CAD 2,58 5,43% 2,73% 21 211 212 Wertentwicklung in % (brutto)* in CAD von 3.12.29 bis 3.12.214 3-1,79% 213 214 Fokus auf fix verzinste Anleihen mittlere und lange Laufzeiten Notierung in kanadischen Dollar 25 2 15 1 5-5 12/29 12/21 12/211 12/212 12/213 12/214 Fonds 9,24 3,25 4,8 6,2 *) Der bei Kauf anfallende Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 3,% 29