Das Lebensversicherungsreformgesetz

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1 +++ Management Circle Intensiv-Seminar +++ Gültig ab dem 1. Januar 2015: Das Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG) Alle wesentlichen rechtlichen Änderungen auf den Punkt gebracht Änderungen im Versicherungsvertrieb Senkung des Zillmersatzes Beachtung neuer Transparenzvorschriften im Vertriebsprozess Auswirkungen auf Rechnungslegung und Risikomanagement Leistungsfähigkeit und Sicherheitsbedarf Folgen für Eigner, Eigenkapital, Vorstände und Mitarbeiter Betroffene Lebensversicherungsprodukte Die Rendite-Kennziffer als neue Zielgröße Mindestbeteiligung an Überschüssen Veränderungen für die Versichertengemeinschaft Das Image der klassischen Lebensversicherung Quantitative Entwicklung von Lebensversicherungsverträgen und Versicherungssummen Aus der Praxis für die Praxis: Bericht über die Umsetzung in der Rechtspraxis von der Zurich Gruppe Deutschland Ihre Referenten: Manuel Baroch Castellvi Zurich Gruppe Deutschland Sven Grelck Q_PERIOR AG Heinz-Jörg Schröer Wirtschaftsprüfer Interaktive Workshops zu: Zukunft der klassischen Lebensversicherung Handlungsfeld Unternehmensbewertung Senkung des Zillmersatzes Bitte wählen Sie Ihren Termin: 13. und 14. November 2014 in Köln 10. und 11. Dezember 2014 in München Hoher Lernerfolg durch begrenzte Teilnehmerzahl! Melden Sie sich jetzt an! Telefon-Hotline: +49 (0) 61 96/

2 1. Seminartag Die Änderungen in den Lebensversicherungsgesetzen und deren Auswirkungen Ihr Seminarleiter: Sven Grelck, Manager, Q_PERIOR AG, Ellerau Empfang mit Kaffee und Tee, Ausgabe der Seminarunterlagen ab 8.45 Uhr 9.30 Herzlich willkommen Begrüßung durch den Seminarleiter und kurze Vorstellungsrunde Überblick über Ziele sowie Inhalte des Seminars und Abstimmung mit Ihren Erwartungen als Teilnehmer 9.40 Überblick über die wichtigsten Gesetzesänderungen zur Lebensversicherung und den Zeitplan des Inkrafttretens Ziele der Gesetzesänderung seitens der Bundesregierung Versicherungsaufsichtsgesetz Versicherungsvertragsgesetz Rückstellungsabzinsungsverordnung (Pensionsfonds-) Deckungsrückstellungsverordnung Mindestzuführungsverordnung VVG-Informationspflichtverordnung Kaffee- und Teepause Auswirkung auf den Versicherungsvertrieb I LVRG Ouvertüre der künftigen Regulierung im Versicherungsvertrieb Aktuelle und künftige Transparenzvorschriften und Regulierungsvorhaben im Vertrieb Spiegelung zukünftiger Vorhaben am gegenwärtigen Marktumfeld des deutschen Versicherungsvertriebs Prognose der wesentlichen Handlungsfelder für die Vertriebsstrategie und die Vertriebssteuerung Auswirkung auf den Versicherungsvertrieb II LVRG Ausgangspunkt im Paradigmenwechsel der Vergütung von Versicherungsvertrieben Vergütungsdiskussion aus den Perspektiven des LVRG, Verbraucherschutz, Vermittler und Versicherer Gegenwärtige Vergütungskonzepte und deren Bewertung aus verschiedenen Blickwinkeln Business Lunch Senkung des Zillmersatzes von 40 Promille auf 25 Promille Reduzierung des Vergütungsniveaus bzw. der Vergütungssätze (Bsp.: Provisionssätze, Bonifikationen) für die Vertriebswege des Versicherers Überprüfung der Finanzierung von Betreuungsorganisation und Vertriebsunterstützung Workshop für die Entwicklung und Diskussion alternativer Vergütungsansätze zur Bewältigung der Herausforderungen Kaffee- und Teepause Lebensversicherungsreformgesetz Grundlinien und rechtliche Einzelfragen Beteiligung an den Bewertungsreserven Erhöhung der Beteiligung an den Risikogewinnen Absenkung des Höchstzillmersatzes Neuerungen zum Kostenausweis einschließlich Effektivkosten Manuel Baroch Castellvi, Rechtsanwalt, Zurich Gruppe Deutschland, Bonn Zusammenfassung und Gelegenheit für Ihre noch offenen Fragen ca Ende des ersten Seminartages und anschließend Get-together Get-together Ausklang des ersten Seminartages in informeller Runde. Management Circle lädt Sie zu einem kommunikativen Umtrunk ein. Entspannen Sie sich in angenehmer Atmosphäre und vertiefen Sie Ihre Gespräche mit den Referenten und Teilnehmern.

3 2. Seminartag Die Auswirkungen auf die Lebensversicherungsprodukte, Rechnungslegung und Risikomanagement Ihr Seminarleiter: Sven Grelck 9.00 Es geht weiter Begrüßung durch den Seminarleiter und Vorausschau auf den heutigen Tag 9.05 Auswirkung auf Lebensversicherungsprodukte und ihre Entwicklung Neue Tarifgeneration unter Berücksichtigung des gesenkten Zillmersatzes und Garantiezinses Mindestbeteiligung an den Überschüssen Anpassung Bewertungsreserven für festverzinsliche Wertpapiere Rendite-Kennziffer als neue Zielgröße in der Kalkulation Auswirkung auf die Versichertengemeinschaft Das Image der klassischen Lebensversicherung: Boulevard-Presse im Vergleich zur Fachpresse Quantitative Entwicklung von Lebensversicherungsverträgen und Versicherungssumme Eingehen auf aktuelle rechtliche Einwände Kaffee- und Teepause Zukunft der klassischen Lebensversicherung Neue Produktideen gefordert, ein Überblick Hat die Lebensversicherung in ihrer in Deutschland meist verkauften Form zur Risikoabsicherung und Kapitalbildung/ Altersvorsorge ausgedient? Business Lunch AUCH ALS INHOUSE TRAINING So individuell wie Ihre Ansprüche Inhouse Trainings nach Maß! Zu diesen und allen anderen Themen bieten wir auch firmeninterne Schulungen an. Ihre Vorteile: Kein Reiseaufwand passgenau für Ihren Bedarf optimales Preis-Leistungsverhältnis! Ich berate Sie gerne und erstelle Ihnen ein individuelles Angebot. Rufen Sie mich an. Ramona Teich Tel.: / ramona.teich@managementcircle.de Auswirkungen auf Rechnungslegung und Risikomanagement I Leistungsfähigkeit und Sicherungsbedarf Begriff der Leistungsfähigkeit Ermittlung des Sicherungsbedarfs Vorgehen zur Ermittlung des Sicherungsbedarfs Prüfung der Leistungsfähigkeit Auswirkung auf Eigner/Eigenkapital/ Vorstände und Mitarbeiter Ausschüttungssperre bei unzureichender Leistungsfähigkeit Auswirkungen auf Ergebnis- und Gewinnabführungsverträge Auswirkungen auf den Konsolidierungskreis Auswirkungen auf die Möglichkeiten zur Eigenkapitalbildung Reaktionen auf den Kapitalmärkten Einfluss auf Vergütung für Geschäftsleiter und Mitarbeiter Kaffee- und Teepause Auswirkungen auf Rechnungslegung und Risikomanagement II Auswirkungen auf das Risikomanagement Zusätzliche Berichtspflichten (jährlicher Risikotragfähigkeitsbericht) Workshop/Diskussion zum Handlungsfeld Unternehmensbewertung Abschreibungserfordernis für Beteiligungen an Lebensversicherungsunternehmen, wenn diese dauerhaft keine Dividende ausschütten? Heinz-Jörg Schröer, Wirtschaftsprüfer, Bielefeld Zusammenfassung und Gelegenheit für Ihre noch offenen Fragen ca Ende des Seminars

4 Zum Seminarinhalt Warum dieses Seminar wichtig für Sie ist Das aktuell bestehende Niedrigzinsumfeld birgt eine Reihe von Risiken für die Solvabilität von Lebensversicherungen. Die Bundesregierung hat hierauf mit einem Reformpaket zur Absicherung stabiler und fairer Leistung für Lebensversicherungen das Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG) reagiert. Informieren Sie sich daher bei diesem Seminar über sämtliche gesetzliche und aufsichtsrechtliche Änderungen, die vor allem Versicherungsunternehmen und ihre Eigentümer/Aktionäre, Versicherungsvertriebe, Versicherungsaufsicht und die Versichertengemeinschaft betreffen. Was Sie hier lernen Sie erhalten einen Überblick über die erfolgten Änderungen aus dem LVRG und die daraus entstehenden erforderlichen Maßnahmen. Zudem lernen Sie welcher Änderungsbedarf an unternehmensinternen Prozessen, IT-Systemen und Produkten besteht. So diskutieren Sie über die Neuerungen und den konkreten Handlungsbedarf, der für Sie als Versicherungsunternehmen entsteht, um so alles Nötige umzusetzen. Die Referenten erarbeiten gemeinsam mit Ihnen die Auswirkungen für den Betrieb der Versicherungsunternehmen, u. a. wie sich die erhöhte Transparenz bei Verwaltungs- und Abschlusskosten auf den Vertrieb auswirkt, welche Maßnahmen im Unternehmen erforderlich und welche IT-Systeme betroffen sind. Zudem werden die möglichen Auswirkungen auf bereits in den Unternehmen laufende Anstrengungen zu regulatorischen Anpassungen, wie Solvency II und IMD2 erörtert. Besuchen Sie dieses Intensiv-Seminar, um den Veränderungen durch das LVRG sicher zu begegnen. Sie haben noch Fragen? Gerne! Rufen Sie mich bitte an oder schreiben Sie mir eine . Gerne berate ich Sie persönlich und beantworte Ihre Fragen zur Veranstaltung. Kirsten Noack Projektmanagerin Tel.: / kirsten.noack@managementcircle.de Ihr Expertenteam Manuel Baroch Castellvi Rechtsanwalt bei der Zurich Gruppe Deutschland in Bonn, ist seit mehr als 20 Jahren als Syndikus in der Versicherungswirtschaft tätig mit Schwerpunkt Lebensversicherung. Die Beratung bei der Anpassung der Produkte an die sich ändernden aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen ist derzeit einer seiner Arbeitsschwerpunkte. Des Weiteren ist er in Verbandsgremien tätig und hat einen Lehrauftrag zum Versicherungsaufsichtsrecht an der Fachhochschule Köln. Zu Fragen des Rechts der Lebensversicherung gibt es von ihm eine Vielfalt an Veröffentlichungen. Sven Grelck ist Manager bei der Q_PERIOR AG in Ellerau und beschäftigt sich seit 1991 schwerpunktmäßig mit Themen zur Versicherungswirtschaft. In den ersten Jahren lag sein Schwerpunkt in der Prüfung von Prozessen in Lebensund Sachversicherungen, insbesondere in Vertrieben, Bestands- und Provisionssystemen sowie Risikomanagement- und Interne Kontrollsysteme. Er war zu diesen Themen als Referent und Moderator bei Berufs- und Branchenverbänden in Deutschland, Österreich und der Schweiz tätig. Seit 2007 ist er bei international führenden Versicherungskonzernen in der Projektleitung und dem Projektmanagement nach PMI in verschiedenen Projekten zur Lebensversicherung und Vertriebsunterstützungssystemen engagiert. Sven Grelck ist Diplom-Informatiker und verantwortet das Thema Projektmanagement bei Erstversicherern seit 2011 bei der Q_PERIOR AG. Des Weiteren ist Sven Grelck ein zertifizierter Project Manager Professional (PMP). Heinz-Jörg Schröer ist Diplom-Kaufmann, Wirtschaftsprüfer und Steuerberater in Bielefeld. Seit 2002 ist er schwerpunktmäßig im Bereich Governance, Risk und Compliance (GRC) mit der Beurteilung von Risikomanagementsystemen und Internen Kontrollsystemen sowie Prüfungen im Kapitalanlagenbereich befasst. Daneben unterstützt er Versicherungsunternehmen und Versorgungswerke bei der Einführung und Prüfung von Softwarelösungen (IT-Revision) sowie die interne Revision bei der Umsetzung der Anforderungen von MaRisk (VA) und der Implementierung von Solvency II. So beurteilen ehemalige Teilnehmer Management Circle-Versicherungsseminare: Sehr intensive Themenbearbeitung, hohe fachliche Kompetenz des Referenten und sehr gute Übungen im angemessenen Umfang. Gute Kombination aus Theorie und Praxis. Kompetente Referenten, die stets auf die Fragen eingehen. Sehr gut strukturiertes Seminar. Gut verständlich aufbereitete Unterlagen.

5 Praxis Praxis Praxis Ein ausführlicher Erfahrungsbericht der Zurich Gruppe Deutschland und mehrere interaktive Workshops zu den top-aktuellen Themen: Handlungsfeld Unternehmensbewertung, Senkung des Zillmersatzes von 40 Promille auf 25 Promille und die Zukunft der klassischen Lebensversicherung, stellen den hohen Praxisbezug des Seminars sicher. Alle wichtigen Gesetze und Verordnungen auf einen Blick Versicherungsaufsichtsgesetz Versicherungsvertragsgesetz Rückstellungsabzinsungsverordnung Pensionsfonds-Deckungsrückstellungsverordnung Mindestzuführungsverordnung VVG-Informationspflichtverordnung Ihre aktuellen Themen: Unser Service-Paket Intensive Wissensvermittlung steht bei diesem Seminar im Fokus. Unsere drei Servicebausteine sollen Ihnen den größtmöglichen Nutzen gewährleisten. 1. Optimale Vorbereitung auf Ihre Bedürfnisse: Individuelle Fragestellungen werden beantwortet. Sie erhalten ca. zwei Wochen vor der Veranstaltung einen Fragebogen, in dem Sie uns Ihre Fragen und Themenschwerpunkte mitteilen können. Im Seminar erhalten Sie eine vorbereitete und ausführliche Antwort. 2. Intensive Workshop-Atmosphäre: Begrenzte Teilnehmerzahl. Die Begrenzung der Teilnehmerzahl ermöglicht einen Workshop mit intensiver und praxisnaher Wissensvermittlung. Zahlreiche Beispiele aus der Praxis helfen Ihnen bei der Umsetzung. 3. Intensive Nachbereitung: Umfangreiche Arbeitsunterlagen für Sie. Detaillierte Seminarunterlagen machen jedes Mitschreiben für Sie entbehrlich und werden Sie im Tagesgeschäft unterstützen. Die aktuellen Transparenzvorschriften und Regulierungsvorhaben im Vertrieb Die wesentlichen Handlungsfelder für Vertriebsstrategie und -steuerung Die Paradigmenwechsel der Vergütung von Versicherungsvertrieben Entwürfe für alternative Vergütungskonzepte. Die Senkung des Zillmersatzes Die Stärkung der Versicherungsaufsicht Die Auswirkung des LVRG auf Lebensversicherungsprodukte Die Folgen des LVRG auf die Versichertengemeinschaft Die Auswirkungen auf Rechnungslegung und Risikomanagement Bitte beachten Sie auch unsere Veranstaltung: Versicherungsmathematik in der Schaden- und Unfallversicherung 22. bis 24. Oktober 2014 in München 8. bis 10. Dezember 2014 in Düsseldorf Nähere Informationen gibt Ihnen gerne Eberhard Bergmann, Tel.: / , Fax: / , kundenservice@managementcircle.de

6 Für Ihre Fax-Anmeldung: + 49 (0) 61 96/ Wen Sie auf diesem Seminar treffen Dieses Seminar richtet sich an Fach- und Führungskräfte in der Versicherungswirtschaft im Bereich Vertrieb und Vertriebsmanagement, Produktmanagement, Aktuariat sowie aus dem Finanzwesen und Risikomanagement, die sich über die neuen gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Regelungen zur Lebensversicherung informieren möchten. Das Lebensversicherungsreformgesetz (LVRG) Ich/Wir nehme(n) teil am: 13. und 14. November 2014 in Köln und 11. Dezember 2014 in München Name/Vorname Position/Abteilung Termine und Veranstaltungsorte 13. und 14. November 2014 in Köln Ameron Hotel Regent Köln, Melatengürtel 15, Köln Tel.: 0221/ , Fax: 0221/ info@hotelregent.de 10. und 11. Dezember 2014 in München Eurostars Grand Central Hotel, Arnulfstraße 35, München Tel.: 089/ , Fax: 089/ reservierung@eurostarsgrandcentral.com Zimmerreservierung Für unsere Seminarteilnehmer steht im jeweiligen Tagungshotel ein begrenztes Zimmerkontingent zum Vorzugspreis zur Verfügung. Nehmen Sie die Reservierung bitte rechtzeitig selbst direkt im Hotel unter Berufung auf Management Circle vor. 2 Name/Vorname Position/Abteilung Name/Vorname Position/Abteilung Firma Straße/Postfach PLZ/Ort Telefon/Fax Datum 10 Unterschrift Mit der Deutschen Bahn ab 99, zur Veranstaltung. Infos unter: Über Management Circle Als anerkannter Bildungspartner und Marktführer im deutschsprachigen Raum vermittelt Management Circle WissensWerte an Fach- und Führungskräfte. Mit seinen 200 Mitarbeitern und jährlich etwa 3000 Veranstaltungen sorgt das Unternehmen für berufliche Weiterbildung auf höchstem Niveau. Weitere Infos zur Bildung für die Besten erhalten Sie unter Anmeldebedingungen Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung und eine Rechnung. Die Teilnahmegebühr für das zweitägige Seminar beträgt inkl. Business Lunch, Erfrischungsgetränken, Get-together und der Dokumentation 1.995,. Sollten mehr als zwei Vertreter desselben Unternehmens an der Veranstaltung teilnehmen, bieten wir ab dem dritten Teilnehmer 10% Preisnachlass. Bis zu zwei Wochen vor Veranstaltungstermin können Sie kostenlos stornieren. Danach oder bei Nichterscheinen des Teilnehmers berechnen wir die gesamte Teilnahmegebühr. Die Stornierung bedarf der Schriftform. Selbstverständlich ist eine Vertretung des angemeldeten Teilnehmers möglich. Alle genannten Preise verstehen sich zzgl. der gesetzlichen MwSt. Ansprechpartner/in im Sekretariat: Anmeldebestätigung bitte an: Rechnung bitte an: Abteilung Abteilung Mitarbeiter: BIS ÜBER 1000 Datenschutzhinweis Die Management Circle AG und ihre Dienstleister (z.b. Lettershops) verwenden die bei Ihrer Anmeldung erhobenen Angaben für die Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen Angebote zur Weiterbildung auch von unseren Partnerunternehmen aus der Management Circle Gruppe per Post zukommen zu lassen. Unsere Kunden informieren wir außerdem telefonisch und per über unsere interessanten Weiterbildungsangebote, die den vorher von Ihnen genutzten ähnlich sind. Sie können der Verwendung Ihrer Daten für Werbezwecke selbstverständlich jederzeit gegenüber Management Circle AG, Postfach 56 29, Eschborn, unter datenschutz@managementcircle.de oder telefonisch unter 06196/ widersprechen oder eine erteilte Einwilligung widerrufen. Anmeldung/Kundenservice Telefon: + 49 (0) 61 96/ Fax: + 49 (0) 61 96/ anmeldung@managementcircle.de Internet: Postanschrift: Management Circle AG Postfach 56 29, Eschborn/Ts. Telefonzentrale: + 49 (0) 61 96/ Hier online anmelden! A/AAN/K