Liebe Leserinnen, liebe Leser, Sie erhalten heute den aktuellen Fondsticker zum Mischfonds UniRak Nachhaltig A.
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- Waldemar Maximilian Hartmann
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1 Liebe Leserinnen, liebe Leser, Sie erhalten heute den aktuellen Fondsticker zum Mischfonds UniRak Nachhaltig A. Der Mischfonds bietet Anlegern die Möglichkeit, sich an Unternehmen zu beteiligen, die nicht nur in wirtschaftlicher Hinsicht überzeugen. Vielmehr sollen sie auch unter ökologischen und sozialen Aspekten einer zukunftsfähigen und verantwortungsvollen Unternehmensführung genügen. Dabei unterliegt UniRak Nachhaltig A aufgrund seines defensiven Charakters gleichzeitig deutlich geringeren Wertschwankungen als vergleichbare reine Aktienfonds. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihr Portfoliomanagement Union Investment Privatkunden. Informationen zu unseren Fonds 19. August 2015
2 UniRak Nachhaltig A Kernaussagen Der Aufstieg neuer Wirtschaftsmächte hat die Nachfrage nach Rohstoffen zuletzt deutlich beeinflusst und das Thema Nachhaltigkeit verstärkt in den Fokus gerückt. Durch globalisierte Wertschöpfungs- und Lieferketten kommen Umwelt- und Klimaschutz eine zunehmende Bedeutung zu Eckdaten des Fonds: UniRak Nachhaltig A WKN/ISIN: A1JQ10 / LU Fondsfarbe: gelb erhöhtes Risiko Haltedauer: Der Fonds eignet sich für Kunden mit einem Anlagehorizont von fünf Jahren und länger. UniRak Nachhaltig A beteiligt sich weltweit an Unternehmen, die verantwortlich wirtschaften und investiert in Firmen mit einem nachhaltigen und somit zukunftsfähigen Geschäftsmodell Durch seine internationale Ausrichtung greift der Mischfonds auf ein breites Anlagespektrum zurück. Der defensiv ausgerichtete Rentenanteil ist der stabilisierende Grundpfeiler des Portfolios Der Mischfonds eignet sich daher vor allem für Anleger, die ein im Vergleich zu einem reinen Aktienfonds tendenziell schwankungsärmeres Investment suchen Fondsticker 19. August 2015 Seite 2
3 Nachhaltigkeit = Zukunftsfähigkeit Der Aufschwung neuer Weltmächte, allen voran China und Indien, hat das Gesicht der Welt in den letzten Jahren verändert. Für global agierende Unternehmen ist diese Entwicklung von hoher Relevanz: Denn im Zuge internationaler Wertschöpfungsund Lieferketten spielen die ökologischen und sozialen Rahmenbedingungen in diesen Ländern eine wichtige Rolle. Anleger betrachten Umweltschutzmaßnahmen, wie zum Beispiel die Reduktion von CO 2 -Emissionen oder die Begrenzung des Wasserverbrauchs, zunehmend als für den Geschäftserfolg relevante Größe. Gleichermaßen legen sie Wert auf sichere, faire und den internationalen Mindeststandards genügende Arbeitsbedingungen. Auch Interessenverbände erwarten eine offene, transparente Kommunikation und regelmäßige Informationen zu Umwelt- und Klimaschutz-Maßnahmen. Nachhaltigkeit hat sich in den Augen moderner Investoren in den vergangenen Jahren daher von einer rein qualitativen Anforderung zu einem harten Investmentkriterium, mit einem konkreten und messbaren Nutzen, entwickelt. Viele Unternehmen haben die Zeichen der Zeit erkannt: Sie sehen Nachhaltigkeit mittlerweile als festen Bestandteil ihrer Geschäftspolitik an, der nicht nur einen ökologischen und sozialen, sondern zunehmend auch einen finanziellen Mehrwert liefert. Nachhaltig Investieren mit Union Investment Nachhaltiges Wirtschaften und Anlegen ist für Union Investment Bestandteil der genossenschaftlichen Grundwerte. Daher ist der Nachhaltigkeitsprozess von Union Investment fest mit den Principles for Responsible Investments (PRI) der Vereinten Nationen verknüpft. Die Wertpapier-Selektion unterliegt einem mehrstufigen und transparenten Analyseprozess, der sowohl das Nachhaltigskeits- als auch das Fundamental-Research von Union Fondsticker 19. August 2015 Seite 3
4 Investment berücksichtigt. Das Fondsmanagement investiert explizit nur in solche Unternehmen, die den im Vorfeld definierten Anforderungen entsprechen. Das Gesamtuniversum an Titeln wird im Rahmen des Investmentprozesses dem sogenannten Ausschlusskriterien- Screening unterzogen. Unternehmen, die gegen die von Union Investment aufgestellten Kriterien (zum Beispiel Erzeugung von Atomenergie, Durchführung von Tierversuchen für kosmetische Zwecke oder Produktion von Streubomben oder Landminen) verstoßen, werden aus dem Investmentuniversum ausgeschlossen. Auch Staaten sind Gegenstand des Ausschlusskriterien-Screenings: Für ein Investment in den Nachhaltigkeitsfonds kommen Länder, die ein undemokratisches Regime oder eine eingeschränkte Glaubensfreiheit aufweisen, nicht in Frage. In einem nächsten Schritt werden die verbleibenden Unternehmen detailiert analysiert und bewertet. Das Fondsmanagement setzt hierfür den von Union Investment konzipierten Environmental-Social-Governance-Score (ESG- Score) ein. Der Score besteht aus verschiedenen Einzelindikatoren, die die Geschäftspraktiken des jeweiligen Unternehmens im Hinblick auf Umwelt, soziale Belange und gute Unternehmensführung messen. Zudem werden die Unternehmen speziell hinsichtlich ihrer nachhaltigen Geschäftsfelder untersucht. Ebenso streng werden potenzielle Länder und deren Anleihen bezüglich ihrer Staatsführung, ihres umweltfreundlichen Verhaltens und sozialen Engagements analysiert. Das Ergebnis dieses Screenings ist das Nachhaltige Investmentuniversum von Union Investment. Im Rahmen der Fundamentalanalyse dem zweiten wichtigen Baustein des Investmentprozesses beleuchtet das Fondsmanagement das wirtschaftliche Umfeld, das Geschäftsmodell und die Qualität des Managements der in Frage kommenden nachhaltigen Unternehmen. Einzelne Unternehmen können sich im Grad der Nachhaltigkeit deutlich unterscheiden. Gleiches gilt für die volkswirtschaftlichen Rahmenbedingungen Fondsticker 19. August 2015 Seite 4
5 der verschiedenen Länder. Union Investment wendet daher das Best in Class -Prinzip an. Innerhalb einer Branche oder einer Region werden die jeweils nachhaltigsten Titel ausgewählt, die die gesteckten Kriterien erfüllen. Auf diesem Wege stellt das Fondsmanagement eine kapitalmarktfähige Diversifikation genauso wie eine hohe Nachhaltigkeit in den Union Investment- Nachhaltigkeitsfonds sicher. UniRak Nachhaltig A Erfolgreicher Mischfonds trifft auf Nachhaltigkeitskonzept Nachhaltige Anlagelösungen sind viel mehr als ein Investment für das gute Gewissen. Durch die aktive und dezidierte Selektion geeigneter Titel und die breite Streuung über verschiedene Anlageklassen und Regionen kann das Fondsmanagement auch das Schwankungsrisiko des Portfolios reduzieren. Daher bieten nachhaltige Anlagestrategien vor allem im derzeitigen Marktumfeld, das durch niedrige Zinsen an den Renten- und höhere Schwankungen an den Aktienmärkten geprägt ist, eine vielversprechende Anlagealternative. UniRak Nachhaltig A verbindet das Nachhaltigkeitskonzept von Union Investment mit den Vorteilen eines klassischen Mischfonds: Das Fondskonzept spricht vor allem Anleger an, die ein im Vergleich zu reinen Aktienanlagen defensiveres Investment suchen. Den konservativen Baustein des Portfolios bildet der Rententeil. Das Fondsmanagement hält auf Euro lautende bzw. überwiegend währungsgesicherte Anleihen weltweiter Emittenten, die in Schwächephasen des Aktienmarktes die Wertentwicklung des Fonds stabilisieren können. Auf der Aktienseite profitiert der Mischfonds von seiner internationalen und breit diversifizierten Aufstellung. Zu einer deutlichen Reduktion der Schwankungsanfälligkeit trägt, neben der breiten Streuung, jedoch auch die Titelselektion bei: Denn aufgrund ihrer langfristigen und zukunftsorientierten Ausrichtung können sich Fondsticker 19. August 2015 Seite 5
6 Unternehmen, die verantwortlich wirtschaften bzw. über ein nachhaltiges Kerngeschäft verfügen, zumeist robuster entwicklen und somit weniger schwankungsanfällig in ihrer Bewertung sein. Auch kann ein Investment in nachhaltige Aktien spürbaren Einfluss auf die Wertentwicklung haben. Dies liegt in erster Linie darin begründet, dass sich nachhaltige Unternehmen durch ihre Unternehmensstrategie Wettbewerbsvorteile sichern können. Aktuelle Anlagestrategie im Vorfeld der UN-Klimakonferenz wurde das Portfolio daher punktuell umgestellt: Das Fondsmanagement rechnet damit, dass alleine die Diskussion über eine Begrenzung des CO 2 -Ausstoßes für die öffentliche Wahrnehmung und damit das Geschäftsmodell einzelner Unternehmen nachteilig sein könnte. Aus diesem Grund bilden der eher klimafreundliche Financial- und IT-Sektor den Anlageschwerpunkt von UniRak Nachhaltig A. Zu den größten Positionen zählen die US-Finanzinstitute JPMorgan Chase und Citigroup sowie der Kreditkarten-Riese Visa Inc. Die UN-Klimakonferenz 2015 wirft ihre Schatten voraus. Dem vom 30. November bis 11. Dezember in Paris stattfindenden Treffen der 194 Mitgliedstaaten der UN-Klimarahmenkonvention messen Experten eine hohe Bedeutung bei. Denn die Teilnehmer des Gipfels sollen in Paris als Nachfolgevertrag für das Kyoto- Protokoll ein neues Abkommen mit verbindlichen Klimazielen vereinbaren. Zahlreiche Staaten haben ihre Absichtserklärungen bereits im Vorfeld verfasst oder gar konkrete Pläne eingereicht. Wenngleich ein umfassendes und verbindliches Abkommen aller teilnehmenden Länder noch in weiter Ferne scheint, gerät die Klimadebatte damit aber zunehmend in Bewegung. Das Fondsmanagement beobachtet die aktuelle Entwicklung mit Spannung. Denn die Verabschiedung einer internationalen Klimaschutz-Vereinbarung könnte weitreichende Konsequenzen für den globalen Energiesektor als Ganzes, aber auch für einzelne CO 2 -intensive Unternehmen nach sich ziehen. Bereits Fondsticker 19. August 2015 Seite 6
7 Globale IT-Werte dürften neben ihres geringen CO 2 -Ausstoßes nach Ansicht des Fondsmanagements zudem von einem weiteren Argument profitieren: Denn Soft- und Hardwarehersteller wie der US-amerikanische Anbieter Oracle stellen ihren Kunden Datenbank-Lösungen zur Verfügung, die helfen, CO 2 -Emissionen zu erfassen, zu verwalten und in der Folge auch zu vermindern. Getrennt hat sich das Fondsmanagement dagegen von Aktien der Union Pacific Corporation. Die Transport- und Beförderungsholding, zu der auch die US-Eisenbahngesellschaft Union Pacific Railroad gehört, verfolgt zwar weiterhin das Zukunftsthema nachhaltige Mobilität unter anderem durch den Einsatz von Zügen mit Hybridantrieb. Die zuvor beachtliche Performance nahm das Fondsmanagment aber zum Anlass, um Gewinne zu realisieren. Weniger bevorzugt werden weiterhin Aktien aus dem Telekommunikationssektor. Die Branche gilt wegen des Einsatzes, der Lüftung und Kühlung von Telekommunikations- und Server-Anlagen in großen Rechenzentren gemeinhin als energieintensiv. Insgesamt ist das Portfolio mit einer Aktienquote von rund 64% ausgewogen aufgestellt. Den regionalen Anlageschwerpunkt bilden die USA, gefolgt von Deutschland und Japan. Der stabilisierende Rentenanteil von UniRak Nachhaltig A beläuft sich derzeit auf rund 31% des Fondsvermögens. Das Rentenfondsmanagement setzt weiterhin bevorzugt auf deutsche Bundesanleihen. Grundsätzlich kommt künftig aber auch ein verstärktes Investment in anderen Regionen wie Norwegen, Dänemark oder Australien in Frage, da diese Länder die Nachhaltigkeitskriterien von Union Investment erfüllen. Rund 5% des Fondsvolumens behält sich das Fondsmanagement als Liquiditätspolster vor, um kurzfristige Anlagemöglichkeiten für die Aufstockung von qualitativ hochwertigen Aktien nutzen zu können. Fazit Langfristig lieber nachhaltig Mit dem Mischfonds UniRak Nachhaltig A haben Anleger die Möglichkeit, sich an Unternehmen zu beteiligen, die nicht nur in ökonomischer Hinsicht überzeugen, sondern auch den von Union Investment gesteckten ökologischen und sozialen Anforderungen genügen. Als Mischfonds unterliegt UniRak Nachhaltig A deutlich geringeren Wertschwankungen als traditionelle Aktienfonds hierfür sorgt auch die breite regionale und sektorale Diversifikation des Fonds. Durch die Vielzahl an qualitativ hochwertigen Unternehmen ist UniRak Nachhaltig A aus zweierlei Gründen gut für die Zukunft gerüstet: Denn die innovativen Geschäftsfelder vieler investierten Unternehmen dürften zum einen in Zukunft weiter an Bedeutung gewinnen und die Unternehmen auf der anderen Seite unabhängiger von zwischenzeitlichen Bösenbewegungen machen. Bis bald Ihr Portfoliomanagement Union Investment Privatfonds GmbH Fondsticker 19. August 2015 Seite 7
8 Disclaimer Die Inhalte in diesem Werbematerial wurden von der Union Investment Privatfonds GmbH nach bestem Urteilsvermögen erstellt und herausgegeben. Eigene Darstellungen und Erläuterungen beruhen auf der jeweiligen Einschätzung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer Erstellung, auch im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Als Grundlage dienen Informationen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der jeweilige Verfasser jedoch nicht ein. Alle Index- bzw. Produktbezeichnungen anderer Unternehmen als Union Investment werden lediglich beispielhaft genannt und können urheber- und markenrechtlich geschützte Produkte und Marken dieser Unternehmen sein. Alle Inhalte dieses Dokuments dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie dürfen daher weder ganz noch teilweise verändert oder zusammengefasst werden. Sie stellen keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Für die Eignung von Empfehlungen zu Fondsanteilen oder Einzeltiteln für bestimmte Kunden oder Kundengruppen übernimmt Union Investment daher keine Haftung. Dieses Dokument enthält bezüglich einzelner Finanzinstrumente ausschließlich werbende Aussagen und Produktinformationen zu Fonds der Union Investment Gruppe und ist daher keine Finanzanalyse i.s.d. 34b WpHG. Dies ändert sich auch dann nicht, wenn es unverändert weiter verwendet bzw. weitergegeben wird. Sofern dieses Dokument jedoch geändert wird, kann es diesen Status verlieren. Der Verwender des geänderten Dokuments kann den Vorschriften des 34b WpHG und den hierzu ergangenen besonderen Bestimmungen der Aufsichtsbehörde unterliegen. Angaben zur Wertentwicklung bei Fonds basieren auf den Wertentwicklungen in der Vergangenheit. Damit wird keine Aussage über eine zukünftige Wertentwicklung getroffen. Der Anleger muss darauf hingewiesen werden, dass Wertentwicklung bzw. Wertschwankungsverhalten in der Zukunft sowohl höher als auch niedriger ausfallen können. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt nach der BVI-Methode, sofern nicht anders angegeben. Die Darstellung der Wertentwicklungszeiträume entspricht den BVI-WVR-Standards. Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der hier genannten Fonds von Union Investment entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Privatfonds GmbH erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds von Union Investment. Dieses Dokument wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Es wird keinerlei Haftung für Nachteile, die direkt oder indirekt aus der Verteilung, der Verwendung oder Veränderung und Zusammenfassung dieses Dokuments oder seiner Inhalt entstehen, übernommen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 19. August 2015, soweit nicht anders angegeben. Ihre Kontaktmöglichkeiten Union Investment Service Bank AG Weißfrauenstraße Frankfurt am Main Telefon Telefax Impressum Union Investment Privatfonds GmbH Investment Office Weißfrauenstraße Frankfurt am Main Fondsticker 19. August 2015 Seite 8
9 Produktinformation, Stand: , Seite 1 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten Risikoklasse: 2 geringesrisiko mäßigesrisiko erhöhtesrisiko hohesrisiko sehrhohesrisiko ProfildestypischenAnlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit Spekulativ Hochspekulativ DerUniRakNachhaltigAistindieRisikoklassegelbeingestuft. DamiteignetsichderFondsfürrisikobereiteAnleger,dieerhöhte Risikenakzeptieren. HaltedauerempfehlunginJahren 5 DerFonds eignetsichfürkundenmiteinemanlagehorizontvon 5Jahrenoderlänger. Anlagestrategie DerFondsUniRakNachhaltiginvestiertalsMischfondsderzeit überwiegendininternationaleaktien.danebenwirdinanleihen weltweiterausstellerineurobzw.überwiegendwährungsgesichertinvestiert. DerFondsberücksichtigtbeiderAuswahlderEmittentenethische, sozialeundökologischekriterien. HistorischeWertentwicklungper IndexierteWertentwicklungseitAuflegung Zeitraum Monat seitjahresbeginn 1Jahr 3Jahre 5Jahre 10Jahre seitauflegung annualisiert 18,02% 10,81% 11,28% 12,39% 9,95% absolut 2,09% 8,42% 18,02% 36,06% 40,28% Abbildungszeitraum bis DieGrafikbasiertaufeigenenBerechnungengemäßBVI-MethodeundveranschaulichtdieWertentwicklunginderVergangenheit. ZukünftigeErgebnissekönnensowohlniedrigeralsauchhöherausfallen.DieBruttowertentwicklungberücksichtigtdieaufFondsebeneanfallendenKosten(z.B.Verwaltungsvergütung),ohnedieaufKundenebeneanfallendenKosten(z.B.AusgabeaufschlagundDepotkosten)einzubeziehen.InderNetto-WertentwicklungwirddarüberhinauseinAusgabeaufschlaginHöhevon3,0ProzentimerstenBetrachtungszeitraumberücksichtigt.ZusätzlichkönnenWertentwicklungminderndeDepotkostenanfallen.Annualisiert:Durchschnittliche jährlichewertentwicklungnachbvi-methode.absolut:wertentwicklungsberechnunggesamt. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
10 Produktinformation, Stand: , Seite 2 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten KommentardesFondsmanagements 3 Fondsstruktur 4 Zeitraum:AprilbisJuni2015 DerG7-GipfelinElmauimJunihatBewegungindieKlimadebattegebracht.EsistalsErfolgzubewerten,dassdieStaats-undRegierungschefsdersiebenführendenIndustrienationensichaufein Klimazieleinigenkonnten.DiemaximaleglobaleErwärmungsoll aufzweigradbegrenztwerden.umdaszuerreichen,isteinkompletterausstiegausdernutzungvonfossilenunddamitkohlenstofffreisetzendenbrennstoffennochindiesemjahrhunderterforderlich,soderkonsensdesgipfels.siesollendurcherneuerbareenergienetwaauswind-oderwasserkraftersetztwerden. ZugleichverpflichtetensichdieG-7-StaatenzueinerReduktion dertreibhausgas-emissionenum40bis70prozentbiszumjahr 2050.MitdemGipfelinElmauwolltediePolitikdieVoraussetzungdafürschaffen,dassdieUN-KlimakonferenzinParisimNovemberzueinemErfolgwird.DortsollenalleG7-LänderVerpflichtungenfüreigeneKlimazieleabgeben. MitihrenBeschlüssenhabendieRegierungeneinenSchritthin zueinertiefgreifendenenergiewendegemacht,diedengesamtensektorfürdiekommendenjahrzehntedominierenkönnteund auchinbranchen,diesichmitthemenwieetwaenergieeffizienz undmobilitätauseinandersetzen,spurenhinterlassenwird. DasFondsmanagementdesUniRakNachhaltigträgtdiesemMegatrendRechnungundhatimabgelaufenenQuartaldasPortfoliopunktuellumgestellt.DerFondsbleibtbreitdiversifiziertund leichtzyklischausgerichtet.dieaktienquotebeträgtaktuelletwa 65Prozent.ImBerichtszeitraumwurdenunteranderemAktien desfinanzdienstleistersfiserv,dersoftwarekonzerneamdocsund OraclesowievonH&Mhinzugefügt.ImGegenzugtrenntenwir unsvonfuelcellenergy,marineharvestundosram.eingroßes GewichtnimmtdieAktievonNovoNordiskein.Dasdänische UnternehmenstelltMedikamentezurDiabetesbehandlungher. Derzeitistzubeobachten,dassindenEmergingMarkets,auch durchdieadaptioneherwestlicherernährungsgewohnheiten,die KrankheitaufdemVormarschist. FondsstrukturimDetail Aktien USA Deutschland Japan Großbritannien Sonstige Renten Deutschland Niederlande Schweden Irland Sonstige GrößteWerte Adidas JPMorganChase&Co. TUI 6.50%Deutschlandv.97(2027) 2.50%Deutschlandv.14(2046) VISA SwatchGroup Citigroup 4.00%Deutschlandv.07(2018) 3.00%Deutschlandv.10(2020) KennzahlenbezogenaufdenRentenanteil Restlaufzeit 5 Zinsbindungsdauer 6 Rendite 7 Rating 8 63,50% 27,83% 11,22% 5,60% 5,56% 13,29% 31,05% 20,11% 2,98% 2,63% 1,28% 4,05% 2,70% 1,67% 1,62% 1,62% 1,59% 1,51% 1,44% 1,38% 1,35% 1,31% 4Jahre/9Monate 3Jahre/11Monate 0,38% AA+ AufgrundvonRundungenkannsichbeiderAdditionvonEinzelpositioneneinvon 100%abweichenderProzentwertergeben.Stand: ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
11 Produktinformation, Stand: , Seite 3 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten Fondsinformationen WKN A1JQ10 ISIN LU ArtdesInvestmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum Geschäftsjahr Rücknahmepreisper ,86 EUR Fondsvermögenper Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttendmittemai Barausschüttung 0,17 EUR(fürdasGeschäftsjahr2014/2015) SteuerpflichtigerErtrag 0,62 EUR(fürdasGeschäftsjahr2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlichbewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft UnionInvestmentLuxembourgS.A. Verwahrstelle DZPRIVATBANKS.A.,Luxemburg Konditionen Ausgabeaufschlag 9 Verwaltungsvergütung LaufendeKosten 11 1,76 % ErfolgsabhängigeVergütung 12 0,00 % Ansparplan 3,00% vomanteilwert. HiervonerhältIhreBank90,00 100,00 %. 10 zzt. 1,20%p.a.,maximal 2,00%p.a. HiervonerhältIhreBank25,00 35,00 %. 10 Ab50EuroproRatemöglich. DerrichtigeFondsfürSie?! DerFondseignetsich,wennSie diechanceneineranlageinaktienundanleihenunterdem AspektderNachhaltigkeitnutzenmöchten....fürtendenziellhöhereErtragschancenaucherhöhteRisiken inkaufnehmen. DerFondseignetsichnicht,wennSie......keineerhöhtenRisikenakzeptierenmöchten....einensicherenErtraganstreben....AktienausIhrerAnlagestrategieausschließenmöchten. DieChancenimEinzelnen: VondenattraktivenErtragschancenderAktienweltweiterUnternehmenundAnleihenweltweiterEmittentenprofitieren. AufBasisvonNachhaltigkeitskriterienstrukturiertesPortfolio. TendenzielleVerringerungderWertschwankungendurchdie KombinationvonAktienundAnleihen. AufgrundderInvestitioninunterschiedlicheAnlageklassen kannflexibelaufmarktgegebenheitenreagiertwerden. ChancenaufWechselkursgewinne. BreiteStreuungdesAnlagekapitals AttraktiveWachstumsperspektivenderSchwellen-bzw.Entwicklungsländer. ProfessionellesFondsmanagement. DieRisikenimEinzelnen: RisikomarktbedingterKursschwankungensowieErtragsrisiko. RisikodesAnteilwertrückgangeswegenZahlungsverzug/-unfähigkeiteinzelnerAusstellerbzw.Vertragspartner. Wechselkursrisiko. ErhöhteKursschwankungen,Verlust-undAusfallrisikenbeiAnlageinSchwellen-bzw.Entwicklungsländernmöglich. DieindividuelleEthikvorstellungeinesAnlegerskannvonder Anlagepolitikabweichen. DerFondsanteilswertweistaufgrundderZusammensetzungdes Fondsund/oderderfürdieFondsverwaltungverwendetenTechnikeneinerhöhtesKursschwankungsrisikoauf. ErläuterungenderFußnotensieheletzteSeite
12 Produktinformation, Stand: , Seite 4 von 4 1 UniRakNachhaltigA NachhaltigausgerichteterMischfondsmitAktienundRenten 1 UniRakNachhaltigAisteineAnteilklassedesSondervermögensUniRakNachhaltig. 2 DieRisikoklassifizierungvonUnionInvestmentbasiertaufverbundeinheitlichenRisikoprofilen.SolassensichUnionInvestment-FondsinihrerRisikoklassedirektmitanderenWertpapierendergenossenschaftlichenFinanzGruppevergleichen.FürZweckedieserInformationwirddieRisikoklasseeinerFarbezugewiesen.DieRisikofarberotwirdbeiFondsvergeben,dieeinsehrhohesRisikobishinzummöglichenvollständigenKapitalverzehraufweisen.AusführlicheInformationenzurRisikoklasseentnehmenSiebittedemVerkaufsprospekt.UnabhängigvondieserRisikoklassifizierungwirdindenwesentlichenAnlegerinformationen(wAI)eingesetzlichvorgeschriebenerRisikoindikatorausgewiesenundbeschrieben.BeideSystemesindnichtidentischundkönnensomitnichtdirektmiteinanderverglichenwerden. 3 DieQuelledergenanntenFinanzmarktdatenist,sofernnichtandersausgewiesen,DatastreamoderBloomberg. 4 LiquiditätsausweisunterEinrechnungvonTermingeldern,Margin-PositionenundallgemeinenForderungenundVerbindlichkeiten. 5 DiedurchschnittlicheRestlaufzeitbeziehtsichaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnisch möglich.beiinstrumentenmitvorzeitigemkündigungsrechtwirddiegeschätztewirtschaftlicherestlaufzeitausgewiesen. 6 DiedurchschnittlicheZinsbindungsdauerbeziehtsichaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich. 7 DiedurchschnittlicheRenditebeziehtsichaufdasgesamteRentenvermögenmitKasseundRentenderivatensowieDurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglich.IndieBerechnungderKennzahlgehenalleFinanzinstrumentemiteineraufmaximal20ProzentgekapptenRenditederRentenanlagenein.MitdieserVorgehensweisewird vermieden,dassrechnerischeextremwertevongeringgewichtetenanlagenimsondervermögenmaßgeblicheauswirkungenaufdierenditekennzahlhaben.aussagenzurhöhe derertragsausschüttung,zurisikenbzw.derzukünftigenwertentwicklungkönnendarausnichtabgeleitetwerden. 8 DasdurchschnittlicheRatingbeziehtsichaufdasRentenvermögeninklusiveKasse.EigeneBerechnung(aufgrundeinesDurchschnittsratingsausdenvorliegendenRatings),inkl.der DurchschauaufAnlageneinesZielfondssoweittechnischmöglichundBerücksichtigungvonKreditderivate(CDS). 9 WenndieserFondsineinerVersicherungslösungvermitteltwird,wirdkeinAusgabeaufschlagerhoben. 10 DieHöhederPartizipationistabhängigvomVertriebsstatusIhrerBankbeiderVerwaltungsgesellschaft.DieserkannsichinAbhängigkeitvomVertriebserfolgderBankbeiderVermittlungvonFondsanteilenderUnionInvestmentGruppewährendderHaltedauerabdemFolgejahrkalenderjährlichinnerhalbdergenanntenBandbreitenändern. 11 DielaufendenKosten(Gesamtkostenquote)umfassenvomFondsgetrageneKostenundZahlungenbezogenaufdasjeweilsletzteGeschäftsjahr-ausgenommeneinereventuellen erfolgsabhängigenvergütungundtransaktionskosten.soferndieangabederlaufendenkostenausdemletztengeschäftsjahraufgrundeinererfolgtenanpassungoderderauflegungdesfondsam nichtsinnvollist,handeltessichhierbeiumeinekostenschätzung.genauereinformationenentnehmensiebittedenwesentlichenanlegerinformationen(wai)imabschnitt Kosten. 12 DieerfolgsabhängigeVergütungbeträgtbiszu25ProzentdesBetrages,umdendieAnteilwertentwicklungdieEntwicklungderBemessungsgrundlageübersteigt.Sofernfürdas abgelaufenegeschäftsjahreinesolcheerfolgsabhängigevergütungangefallenist,wirddieseauchimentsprechendenjahresberichtausgewiesen,dabeikönnengeschäftsjahrund Vergleichsperiodevoneinanderabweichen. RechtlicherHinweis DieseProduktinformationstelltkeineHandlungsempfehlungdarundersetztnichtdieindividuelleAnlageberatungdurcheineBank/einenVertriebspartnersowiedenfachkundigen steuerlichenoderrechtlichenrat. AusführlicheproduktspezifischeInformationen,insbesonderezudenAnlagezielen,denAnlagegrundsätzen/derAnlagestrategie,demRisikoprofildesFondsunddenRisikohinweisen sindimverkaufsprospektdargestellt. DieVerkaufsunterlagenzumFonds(Verkaufsprospekt,Anlagebedingungen,aktuelleJahres-undHalbjahresberichteundwesentlicheAnlegerinformationen)findenSieindeutscher Spracheaufwww.union-investment.de/LU DieseundInformationenzurWohlverhaltensrichtliniedesBVIkönnenSieaufWunschauchkostenlosinPapierformüberdieuntenangegebeneKontaktmöglichkeitbeziehen. DerzukünftigeAnteilwertdesProduktskanngegenüberdemErwerbszeitpunktsteigenoderfallen. DieseProduktinformationwurdevonderUnionInvestmentLuxembourgS.A.mitSorgfaltentworfenundhergestellt,dennochübernimmtdieUnionInvestmentkeineGewährfürdie Aktualität,RichtigkeitundVollständigkeit. UnionInvestmentübernimmtkeineHaftungfüretwaigeSchädenoderVerluste,diedirektoderindirektausderVerteilungoderderVerwendungdieserProduktinformationoderseiner Inhalteentstehen. DieGültigkeitderhierabgebildetenInformationen,DatenundMeinungsaussagenistaufdenZeitpunktderErstellungdieserProduktinformationbeschränkt.AktuelleEntwicklungen dermärkte,gesetzlicherbestimmungenoderandererwesentlicherumständekönnendazuführen,dassdiehierdargestellteninformationen,datenundmeinungsaussagengegebenenfallsauchkurzfristigganzoderteilweiseüberholtsind. Kontaktmöglichkeit:UnionInvestmentServiceBankAG,Weißfrauenstraße7,60311FrankfurtamMain,Telefon ,Telefax ,service@unioninvestment.de,
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