Unternehmen. Kontokorrent Preis- und Konditionenübersicht für Firmen

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1 Unternehmen Kontokorrent Preis- und Konditionenübersicht für Firmen. August 205

2 Business Easy Paket Einfach und auf Ihre Bedürfnisse als Kleinunternehmen abgestimmt, bietet unser umfassendes Banking-Paket viele Vorteile und Zusatzleistungen und das zu einem attraktiven Pauschalpreis. Im Banking-Paket enthalten sind wichtige Produkte für den alltäglichen Bankverkehr. Basisstufe Währung CHF Guthabenverzinsung CHF 0 Mio. 0% Negativzinsen ab CHF 0 Mio., Sätze auf Anfrage Verrechnungssteuer 35 % des Bruttozinsertrags Verzinsungslimite Keine Verzinsungslimite Verfügbarkeit Gesamtguthaben jederzeit verfügbar Preis für Basisstufe CHF.- pro Monat/CHF 32.- pro Jahr Portokosten E-Dokumente: kostenlos Schweiz: A-Tarif Abschluss Quartalsweise (inbegriffen sind Kontoauszug und Abschlussrechnung) Monatsauszug kostenlos Postenauszüge Zahlungsverkehr Pauschale von CHF 25.- pro Quartal im Paketpreis inbegriffen Darüber gemäss Tarif Maestro-Karten (im Preis für Basisstufe inbegriffen), kostenlose Bargeldbezüge in CHF und EUR an allen Geldautomaten in der Schweiz Credit Suisse Gold Business Pro Business Easy Paket ist eine Karte im Wert von CHF inbegriffen 2, jede weitere Karte CHF 00.- pro Jahr American Express Card Membership Bonusprogramm, bei jedem Einkauf Punkte sammeln Umfangreiche Versicherungsleistungen Ergänzungsstufe Dispolimite Limitengewährung bis max. CHF Business Easy Für Neukunden bereits nach sechs Monaten möglich Die Limitengewährung ist bei bestehenden Kunden per sofort möglich, falls zuvor während mindestens dreier Monate die erforderlichen Umsätze bzw. Vermögenswerte vorhanden waren Business Easy Kredit Kontokorrentkredit von CHF 20'000.- bis max. CHF 00' , 4 Kreditgewährung nach Prüfung der letzten drei Jahresabschlüsse möglich (bei Erfüllung aller weiteren relevanten Voraussetzungen) Kreditentscheid i. d. R. innerhalb von 48 Stunden Optionale Produkte Fremdwährungen Ein Kontokorrent wahlweise in den Währungen EUR, USD oder GBP zum Preis von CHF 36.- pro Jahr, weitere Währungen und Kontokorrente zum Preis von CHF 80.- pro Jahr Services Bis zu 40 % Rabatt auf ausgewählte Software und Bonitätsauskünfte MasterCard Business Alle Kreditkarten im ersten Jahr kostenlos 2. Danach: MasterCard Business Standard (CHF): CHF 50.- pro Jahr MasterCard Business Gold (CHF): CHF 50.- pro Jahr Eigenes Firmenlogo kostenlos Eigenes Design einmalig CHF 50.- Einschränkung Ein Business Easy Paket je Kunde Nur für Kunden mit Domizil Schweiz Fremdspesen und Nachforschungsaufwand sind in der Pauschale nicht inbegriffen. 2 Voraussetzung ist ein positiver Prüfungsentscheid (durch die Kreditkartenorganisation). Es gelten die aktuellen allgemeinen Geschäftsbedingungen für Charge- und Kreditkarten der Credit Suisse AG. 3 Voraussetzung ist ein positiver Kreditentscheid durch die Credit Suisse AG. 4 Mit Abschluss des Kreditvertrags entfällt die Möglichkeit zur Benützung der Dispolimite Business Easy. 2

3 Kontokorrent Kontokorrent die Basis für Ihre Bankgeschäfte in Schweizer Franken und Fremdwährung Verfügbarkeit Gesamtguthaben jederzeit verfügbar Guthabenverzinsung CHF 0 Mio. 0% Negativzinsen ab CHF 0 Mio., Sätze auf Anfrage Fremdwährungen: keine Verzinsung Kontoüberziehung Ein Kontokorrent ohne vereinbarte Kreditlimite ist grundsätzlich auf Guthabenbasis zu führen. Deshalb sind Überziehungen nur nach vorheriger Absprache mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater möglich. Der derzeit gültige Sollzins beträgt 8,9 % p. a. zuzüglich Kredit- und Überziehungskommission. Für gewährte Überziehungen kann die Bank zusätzlich eine Gebühr von CHF 75. verrechnen, für Mahnungen im Zusammenhang mit Kontoüberziehungen CHF 30. pro Mahnung. Verrechnungssteuer 35 % des Bruttozinsertrags Dienstleistungen Direct Net: gratis Direct Line Business: gratis Maestro-Karte: CHF 50. /Jahr Gebühren und Spesen Kontoführung Monatsauszug 4 Quartalsabschluss Portospesen E-Dokumente via Direct Net Bargeldbezüge und Bargeldeinzahlungen Fremdwährung ab/auf Fremdwährungskonto in derselben Währung Einzahlungen am Cash Automat Plus 2 CHF 20. pro Quartal Inbegriffen Inbegriffen A-Post (wenn gewünscht B-Post) 2,5 % bis Gegenwert CHF 000.,0 % bis Gegenwert CHF Beträge ab Gegenwert CHF auf Anfrage Nachbestellung von Auszügen Konto-/Postenauszüge per vergangenes Datum im Zusammenhang mit Nachlässen Pro Konto CHF Alle übrigen Nachforschungen und administrativen Tätigkeiten nach Aufwand Erste 30 Min. Danach CHF 20. pro Stunde 3 Inklusive Kontoauszug und Abschlussrechnung. 2 CHF- und EUR-Einzahlungen; EUR-Einzahlungen zum Notenankaufskurs. 3 Zuzüglich Mehrwertsteuer von gegenwärtig 8,0 % für Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz und im Fürstentum Liechtenstein. Für Kunden mit Wohnsitz im Ausland fällt keine Mehrwertsteuer an. 4 Die Monatsauszüge können kostenlos auch mit der Funktion E-Dokumente via Direct Net bezogen werden. 3

4 Profitieren Sie von weiteren Dienstleistungen Unterstützung für Ihr Tagesgeschäft Das Business Center der Credit Suisse steht Ihnen für Ihre täglichen Bankgeschäfte zur Verfügung. Unsere Spezialisten vom Business Center sind von Montag bis Freitag von Uhr für Sie da: Gratisnummer Aus dem Ausland Zur Qualitätssicherung werden Ihre Telefongespräche mit dem Business Center und dem Electronic Banking Desk aufgezeichnet. Dieses Dokument wurde zu Informationszwecken und zur Verwendung durch den Empfänger erstellt. Hinsichtlich der Zuverlässigkeit und Vollständigkeit dieses Dokuments wird keine Gewähr gegeben, und es wird jede Haftung für Verluste abgelehnt, die sich aus dessen Verwendung ergeben können. Die aufgeführten Konditionen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Herausgabe dieser Publikation. Massgebend sind die Konditionen gemäss den jeweils aktuellen Produktdokumentationen. Änderungen sind jederzeit möglich. Das vorliegende Dokument darf nicht in den Vereinigten Staaten verteilt oder an US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 933 in dessen jeweils gültiger Fassung) abgegeben werden. Dies gilt ebenso für andere Jurisdiktionen, ausgenommen wo in Einklang mit den anwendbaren Gesetzen. Copyright 205 Credit Suisse Group AG und/oder mit ihr verbundene Unternehmen. Alle Rechte vorbehalten. CREDIT SUISSE AG Marketing Corporate Clients SNLS 2 Postfach CH-8070 Zürich SNLS

5 Unternehmen Zahlungsverkehr Preis- und Konditionenübersicht für Firmen. August 205

6 Zahlungsverkehr Die Wahl der Konto- und Zahlungsart sowie die Höhe des Anlagevermögens beeinflussen die Höhe von allfälligen Kontogebühren und Preisen. Beachten Sie bitte dazu die entsprechenden Produktbeschreibungen. Die nachfolgend aufgeführten Preise werden zusätzlich zu den Kontogebühren in Rechnung gestellt und pro Zahlung/Einzahlungsschein verrechnet. Zahlungsausgänge CHF-/EUR-Zahlungen in der Schweiz EUR-Zahlungen in EU/EWR nach SEPA-Standard 4 Andere Auslandund Fremdwährungszahlungen 5 Direct Net Electronic Banking der Credit Suisse via Internet für: Einmalzahlungen, Daueraufträge, Zahlungslisten, TELE DTA (Filetransfer) Direct Link Aufträge per Filetransfer im DTA-Format aus Ihrer Standard-Finanzsoftware Direct Exchange Zahlungen per Filetransfer im DTA-Format aus Ihrem ERP-System (z. B. SAP) Multibank Services Request for Transfer (SWIFT MT0)/Single Customer Credit Transfer (MT03) 2 Express-Ausführung /prioritäre Ausführung CHF 3. 3 LSV + Belastung aus Lastschriftverfahren SEPA-Basislastschriftverfahren Belastung aus SEPA-Basislastschriftverfahren Nicht möglich multi Zahlungsauftrag Standardisierter Auftrag unter Beilage von Einzahlungsscheinen Zahlung mit nicht vorbedruckten Einzahlungsscheinen Einrichtung von Daueraufträgen Einrichtung und Mutation im Direct Net Einrichtung und Mutation mit codiertem Formular Formular Zahlungsauftrag/Dauerauftrag Einmalzahlung (Formular codiert A4) Dauerauftrag Zahlungsauftrag, Brief, Telefon oder Telefax CHF.50 Mindestens CHF 20. Mindestens CHF 20. CHF 0. CHF 5. CHF 0. Mindestens CHF 25. Zahlungsauftrag in exotischer (nicht handelbarer) Währung CHF 80. pauschal Kontoübertrag (innerhalb der gleichen Kundenbeziehung) Zuschlag auf Zahlungen ab Konto aus Sparkontosortiment Zuschlag für Non-SEPA-Standard-Zahlungen (EUR-Zahlungen in EU/EWR ohne IBAN oder BIC oder mit Angabe von Zahlweg oder Bankmitteilung) Nicht möglich Nicht möglich CHF 8. Zahlungseingänge Gutschriften (ohne BESR) auf ein Konto bei der Credit Suisse aus dem In- und Ausland Bis Transaktionen pro Jahr Ab Transaktionen pro Jahr Eingänge aus BESR (oranger Einzahlungsschein) Eingänge aus Lastschriftverfahren (LSV + ) Eingänge aus SEPA-Basislastschriftverfahren Zuschläge bei Avisierung per Telefon oder Telefax Einzelauftrag Permanenter Auftrag (min. CHF 250. pro Quartal) Preise nach Vereinbarung Mindestens CHF.0 pro eingegangene Zahlung CHF 5. Nach Aufwand Direct Net: Onlinezahlung Uhr, Filetransfer Uhr. Direct Link/Direct Exchange: Einzelzahlung Uhr, Sammelzahlung Uhr. 2 Preise nach individueller Vereinbarung. 3 Zahlungen mit Express-Ausführung innerhalb der Credit Suisse sind kostenlos. 4 Zahlungen nach SEPA-Standard enthält IBAN des Begünstigten und BIC der Begünstigtenbank und wird mit Option geteilte Spesen (SHA) in Auftrag gegeben. Gleichzeitig enthält eine solche Zahlung keine Zahlweginstruktionen und keine Informationen an die Begünstigtenbank. Bitte beachten Sie, dass Grossbetragszahlungen nicht via SEPA sondern automatisch über einen Echtzeit-Clearingkanal (SWIFT/TARGET2) abgewickelt und verrechnet werden. Mehr Informationen zu SEPA finden Sie im Internet unter 5 Preise für Zahlungen mit Spesenoption «Alle Spesen zu Lasten Auftraggeber» (OUR) oder «geteilte Spesen» (SHA). Mögliche weitere Aufpreise siehe Seite 3 «Übrige Gebühren». 6

7 Multibank-Lösungen Multibank Services SWIFT MACUG und SCORE Erledigung des Credit Suisse Zahlungsverkehrs und Erhalt von Credit Suisse Kontoinformationen bei einer Fremdbank oder einem Dienstleistungsanbieter Datenaustausch mit der Credit Suisse direkt über standardisierte Meldungen im SWIFT-Netz, mit SWIFT MACUG (Member Administrated Closed User Group) oder SCORE (Standardized Corporate Environment) Über die Preise unserer Multibank-Lösungen informiert Sie gerne Ihr Kundenberater/Ihre Kundenberaterin oder unsere Electronic Banking Spezialisten (separates Preisblatt). Investigationsspesen Kunde benötigt eine schriftliche Bestätigung Schriftliche Bestätigung über ausgeführte Zahlungen (Brief, Fax, SWIFT-Kopie) Umfangreiche Nachforschungen/Abklärungen (Stundenbasis) Kunde ruft mehr als 5 Zahlungen zurück Kunde wünscht mehr als 24 Belegkopien Sonstige Nachforschungen/Abklärungen/ Korrekturen Sonstige Nachforschungen/Abklärungen/Korrekturen CHF 50. CHF 20. pro Stunde CHF 20. pro Stunde Übrige Gebühren Fremdspesen Zahlungswege/Zahlungsvorschriften Alle Fremdspesen (z. B. Post- und Drittbankspesen) werden generell weiterbelastet Bei der Verarbeitung von Zahlungsaufträgen wählt die Credit Suisse den geeigneten Zahlungsweg. Zahlungsvorschriften von Kunden werden nach Möglichkeit durch die Credit Suisse eingehalten. Daraus entstehende Zusatzkosten werden dem Auftraggeber separat belastet. Spesenoptionen bei Ausland- und Fremdwährungszahlungen Geteilte Spesen (SHA) Der Auftraggeber bezahlt die Spesen der Credit Suisse; die Spesen der Drittbanken trägt der Begünstigte. Alle Kosten zu Lasten Begünstigter (BEN) Sämtliche Spesen (Credit Suisse und Drittbanken) werden dem Begünstigten belastet. Credit Suisse wendet für BEN Zahlungen betragsabhängige Tarife an. Alle Kosten zu Lasten Auftraggeber (OUR) Zusätzlich zu den Preisen der Credit Suisse wird eine Fremdspesenpauschale verrechnet: Zahlungen in EUR in den EU-/EWR-Raum CHF 8. Alle übrigen Zahlungen CHF 24. Die Pauschale deckt sämtliche Fremdkosten; es erfolgen keine Nachbelastungen. Spesenoptionen bei Eingängen aus BESR Avisierung mittels Filetransfer Intraday Bereitstellung von CHF 00. pro Quartal und Teilnehmernummer Zahlungseingangsdatenfiles (stündlich von Uhr) Datenauslieferung via zusätzlichem elektronischem CHF 00. einmalig bei Einrichtung Kanal Bereitstellung von Stornofiles CHF 250. je Anforderung Bereitstellung von BESR Gutschriftsdaten als Papierliste CHF 2. je Papierliste Erstellung von personalisierten BESR-Belegen (z. B. Nummerierung, Einzahler, etc) bei Belegen gedruckt durch Credit Suisse Durchführung BESR-Belegtest bei Belegen gedruckt durch Kunden Erste 30 Min. ohne Zuschlag zu Belegkosten Danach zusätzlich CHF 20. pro Stunde Erste 30 Min. kostenlos Danach CHF 20. pro Stunde Zuzüglich Mehrwertsteuer von gegenwärtig 8,0 % für Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz und im Fürstentum Liechtenstein. Für Kunden mit Wohnsitz im Ausland fällt keine Mehrwertsteuer an. 7

8 Formulare Multi Zahlungsauftrag Zahlungsauftrag/Dauerauftrag BESR Bank (oranger Einzahlungsschein) CHF.0 pro Einzahlungsschein BESR Easy (Fakturierungsformular mit orangem Einzahlungsschein) CHF.05 pro Einzahlungsschein Roter Einzahlungsschein CHF.20 pro Einzahlungsschein Checkausstellungen Bankchecks (durch die Credit Suisse ausgestellt) Ausstellung bis zu einem Checkbetrag von CHF 5 Mio. (höhere Beträge nur auf Anfrage) Rückgabe Sperrung Korrespondenzchecks Ausstellgebühr, fällig bei Belastung des eingelösten Checks Sperrung von persönlichen Checks Pro Check CHF Pro Check CHF 30. Pro Check CHF 50. CHF 0. CHF 30. Checkeinreichungen Sofortgutschriften, Eingang vorbehalten 3 Eigene Bankchecks (Banken der Credit Suisse Group) Checks, zahlbar im Inland und Ausland Pro Check CHF 0. 4 Zusätzliche Fremdspesen, sofern Check in CHF Pro Check CHF 2. zahlbar in Deutschland, Belgien, Vereinigtes Königreich Travelers Cheques von Swiss Bankers und American Express Übrige Reisechecks Pro Check CHF 2. Gutschriften nach Eingang 3 Eigene Bankchecks (Banken der Credit Suisse Group) Checks, zahlbar im Inland und Ausland Pro Check CHF 30,- Checkretouren Mangels Deckung Pro Check CHF 40. Infolge Formfehler Pro Check CHF 20. Checkformulare Korrespondenzcheck CHF. Rimesse Allgemeine Hinweise Änderungen von Preisen sowie Dienstleistungen bleiben vorbehalten Bei dieser Preiskalkulation sind Zahlungen, Provisionen, Rabatte usw. von Dritten bereits mit berücksichtigt Es kommt immer wieder vor, dass die Kontakte zu Bankkunden abbrechen und die bei der Bank deponierten Vermögenswerte in der Folge nachrichtenlos werden. Die von der Bank üblicherweise belasteten Gebühren und Kosten gelten auch in diesem Falle. Darüber hinaus belastet die Bank dem Kunden die ihr entstehenden Kosten in angemessener Höhe für die Nachforschungen ebenso wie für die besondere Behandlung und Überwachung nachrichtenloser Werte. Im Weiteren gelten die «Allgemeinen Geschäftsbedingungen» und die «Bedingungen für Zahlungsverkehr» unserer Bank Zuzüglich Mehrwertsteuer von gegenwärtig 8,0 % für Kunden mit Wohnsitz in der Schweiz und im Fürstentum Liechtenstein. Für Kunden mit Wohnsitz im Ausland fällt keine Mehrwertsteuer an. 2 Zuzüglich allfälliger Versand-, Express- und Versicherungsspesen. 3 Der definitive Entscheid über die Verarbeitungsart liegt bei der Bank. 4 Für Checks, zahlbar im Ausland, die weder in der entsprechenen Landeswährung noch in CHF ausgestellt sind, können Fremdspesen anfallen, die weiterbelastet werden. 8

9 Profitieren Sie von weiteren Dienstleistungen Unterstützung für Ihr Tagesgeschäft Das Business Center der Credit Suisse steht Ihnen für Ihre täglichen Bankgeschäfte zur Verfügung. Unsere Spezialisten vom Business Center sind von Montag bis Freitag von Uhr für Sie da: Gratisnummer Aus dem Ausland Electronic Banking Mit Direct Net erledigen Sie Ihren Zahlungsverkehr bequem und rund um die Uhr von Ihrem PC aus und können Ihren Kontostand oder Ihr Anlageportfolio schnell und sicher jederzeit abfragen. Weitere Informationen finden Sie unter Unsere Electronic-Banking-Spezialisten sind von Montag bis Freitag von Uhr für Sie da: Gratisnummer Aus dem Ausland Einzahlungen Am Cash Automat Plus tätigen Sie Einzahlungen von Noten spesenfrei und unabhängig von den Schalteröffnungszeiten. Sie finden den Cash Automat Plus an 85 Standorten in der Schweiz. Zur Qualitätssicherung werden Ihre Telefongespräche mit dem Business Center und dem Electronic Banking Desk aufgezeichnet. Dieses Dokument wurde zu Informationszwecken und zur Verwendung durch den Empfänger erstellt. Hinsichtlich der Zuverlässigkeit und Vollständigkeit dieses Dokuments wird keine Gewähr gegeben, und es wird jede Haftung für Verluste abgelehnt, die sich aus dessen Verwendung ergeben können. Die aufgeführten Konditionen beziehen sich auf den Zeitpunkt der Herausgabe dieser Publikation. Massgebend sind die Konditionen gemäss den jeweils aktuellen Produktdokumentationen. Änderungen sind jederzeit möglich. Das vorliegende Dokument darf nicht in den Vereinigten Staaten verteilt oder an US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 933 in dessen jeweils gültiger Fassung) abgegeben werden. Dies gilt ebenso für andere Jurisdiktionen, ausgenommen wo in Einklang mit den anwendbaren Gesetzen. Copyright 205 Credit Suisse Group AG und/oder mit ihr verbundene Unternehmen. Alle Rechte vorbehalten. CREDIT SUISSE AG Marketing Corporate Clients SNLS 2 Postfach CH-8070 Zürich SNLS