InfoWebinar GenoAkademie 2019

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1 InfoWebinar GenoAkademie 2019 Privatkundengeschäft und Baufinanzierung Werner Dählmann, André Hartmann und Patrick Voots

2 Privatkundenbank 2019 Werner Dählmann Leiter Privatkundenbetreuung Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken

3 Inhalte 1. VR - Omnikanal ServiceBeratung VR FinanzPlanung VR VermögensPlanung 2019 Dialogicum Forum für Personalentwicklung

4 KDC - Agent Zertifizierter VR-ServiceBerater Zertifizierter VR-KDC-Berater Zertifizierter VR-Omnikanal ServiceBerater VR Omnikanal ServiceBeratung 2019 KC Kompetenznachweis VR-Omnikanal ServiceBerater für Zert. VR-KDC-Berater Zertifizierter VR-KDC-Berater KC Kompetenznachweis VR-KDC-Berater (1 Tag) PK Kompetenznachweis VR-Omnikanal ServiceBerater für Zert. VR-ServiceBerater Zertifizierter VR-ServiceBerater PK Kompetenznachweis VR-ServiceBerater (1 Tag) KC Abschlussorientiert genossenschaftlich beraten im digital-persönlichen Vertriebsweg (4 Tage) PK Abschlussorientiert genossenschaftlich beraten im persönlichen Vertriebsweg (4 Tage) Kompetenznachweis (optional) KC KDC Agent (0,25 Tage) PK Der Berater für Liquidität, Absicherung und Vorsorge (5 Tage) PK Der Berater für Vermögen (3 Tage) KC Erfolgreich arbeiten als Agent im KDC (3 Tage) PK Kundenbindung in der GenoWelt 2.0 (2 Tage) Bankmitarbeiter im telefonischen Kundenkontakt (5 Tage) Dialogicum Forum für Personalentwicklung 2018 Bankmitarbeiter im digital-persönlichen Kundenkontakt (17 Tage) Bankmitarbeiter im persönlichen Kundenkontakt (14 Tage) 4

5 Grobinhalte Kernmodul 1 Kundenbindung in der GenoWelt Tag Grundlagen der Kommunikation, Bankenmarkt der Zukunft unter Einbindung von KundenFokus Privatkunden, unsere Marke und Mitgliedschaft als Basis unseres Erfolgs 2. Tag Biostruktur I (Selbstkenntnis) Dialogicum Forum für Personalentwicklung

6 Grobinhalte Kernmodul 2 Der Berater für Vermögen 1. Tag Aktuelle rechtliche Rahmenbedingungen Aktuelle Trends, Themen und Tendenzen Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen Festverzinsliche Wertpapiere 2. Tag Vermögen ansparen und anlegen in ausgewählten Fonds der Union Investment 3. Tag Vermögen anlegen in ausgewählten Standardzertifikaten der FinanzGruppe, Umsetzungstraining Dialogicum Forum für Personalentwicklung

7 Grobinhalte Kernmodul 3 Der Berater für Liquidität, Absicherung und Vorsorge 1. Tag Digitalen Zahlungsverkehr überzeugend beraten, Das Girokonto als Grundlage einer langfristigen Kundenbindung 2. Tag Aktuelle Rentensituation und der vertriebliche Umgang Signalerkennung und Ansprache zum Beratungsthema Vorsorge 3. Tag Beratungsthema Absicherung und Vorsorge im Kontext der ServiceBeratung 4. Tag Beratungsthema Absicherung und Vorsorge im Kontext der ServiceBeratung 5. Tag Besonderheiten der Kreditberatung von der Analyse bis zum Angebot Cross-selling und rechtliche Aspekte in der Kreditberatung Dialogicum Forum für Personalentwicklung

8 Grobinhalte Kernmodul 4 Abschlussorientiert genossenschaftlich beraten im persönlichen Vertriebsweg 1. Tag Einführung in die genossenschaftliche Beratung, Methodischer und verkäuferischer Umgang mit dem Kundenbeziehungsmanagement 2. Tag Ablauf Analysegespräch Ablauf Angebotsgespräch Umsetzungstraining Analyse und Angebot 3. Tag Umsetzungstraining Analyse und Angebot 4. Tag Umsetzungstraining Analyse und Angebot Dialogicum Forum für Personalentwicklung

9 Grobinhalte Kernmodul 1a Erfolgreich arbeiten als Agent im KDC 1. Tag Wirkfaktoren am Telefon Gesprächsstruktur Formulierungshilfen 2. Tag Reklamationen und Beschwerden 3. Tag Erfolgreich telefonieren im Outbound Dialogicum Forum für Personalentwicklung

10 Grobinhalte Kernmodul 4a Abschlussorientiert genossenschaftlich beraten im digital - persönlichen Vertriebsweg 1. Tag Einführung in die genossenschaftliche Beratung Methodischer und verkäuferischer Umgang mit dem Kundenbeziehungsmanagement 2. Tag Wirkfaktoren Video, und Chat Besonderheiten der Kontaktkanäle Ablauf von Analyse- und Angebotsgesprächen 3. Tag Umsetzungstraining und Videoanalysen von Analyse- und Angebotsgesprächen 4. Tag Umsetzungstraining und Videoanalysen von Analyse- und Angebotsgesprächen Dialogicum Forum für Personalentwicklung

11 Anmerkungen Mitarbeiter, die an Modulen der ServiceBeratung 2018 teilgenommen haben, können in die neue Seminarstruktur integriert werden eine Überleitungsmatrix ist in Bearbeitung und wird Ihnen zur Verfügung gestellt. Kernmodul Der Berater für Vermögen inkl. fachliche Sachkunde WpHG / MiFID II. Kernmodul Der Berater für Liquidität, Absicherung und Vorsorge inkl. Sachgerechtigkeitsbestätigung nach IDD und Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung für das lfd. Kalenderjahr. Die Schulungsbank mit dem Bankenanwendungsverfahren agree21 kommt in allen Modulen mit Umsetzungstraining und im Kompetenznachweis zum Einsatz. Biostrukturanalyse ist integrativer Bestandteil der Trainings. Dialogicum Forum für Personalentwicklung

12 VR FinanzPlanung 2019 Zertifizierter VR-FinanzPlaner PK Kompetenznachweis Zertifizierter VR-FinanzPlaner 1 Tag PK Ganzheitliche Beratung in der FinanzPlanung 5 Tage PK Absicherung und Vorsorge in der FinanzPlanung / inkl. Sachgerechtigkeitsbestätigung und Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung nach IDD für das lfd. Kalenderjahr 3 Tage PK Vermögensanlagen in der FinanzPlanung 5 Tage PK Grundlagen der FinanzPlanung / Optional Biostruktur Analyse 1: Schlüssel zur Selbstkenntnis vorgeschaltet 4 Tage Dialogicum Forum für Personalentwicklung

13 Grobinhalte Kernmodul 1 Grundlagen der VR-FinanzPlanung 1. Tag (optional) Biostruktur I (Selbstkenntnis) 2. Tag Vermögen vererben und verschenken, Elternunterhalt 3. Tag WPHG, Beraterhaftung, Betreuungsrecht 4. Tag Relevante Steuern in der FinanzPlanung, Einkommen-, Erbschafts- und Schenkungsteuer 5. Tag Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen Dialogicum Forum für Personalentwicklung

14 Grobinhalte Kernmodul 2 Vermögensanlagen in der VR-FinanzPlanung 1. und 2. Tag Aktuelle Fondsanlagen in der FinanzPlanung, Fondspreisbeeinflussende Faktoren, Robo Advice 3. Tag Anlage in Anleihen und Zertifikaten, Anlagestrategien 4. Tag Erfolgreich mit Aktien, Portfoliomanagement 5. Tag Fallstudien und Umsetzungstraining Dialogicum Forum für Personalentwicklung

15 Grobinhalte Kernmodul 3 Absicherung und Vorsorge in der VR-FinanzPlanung 1. Tag Bedarfsgerechte Absicherung von Sachwerten und Lebensrisiken 2. Tag Bedarfsgerechte Altersvorsorge planen und gestalten, VR- AltersvorsorgeCockpit 3. Tag Fallstudien und Umsetzungstraining Dialogicum Forum für Personalentwicklung

16 Grobinhalte Kernmodul 4 Ganzheitliche Beratung in der VR-FinanzPlanung 1. Tag FinanzPlanung in der Praxis unter Berücksichtigung von KundenFokus PrivatKunden 2. Tag Cross selling in der Genossenschaftlichen Beratung und die Systematik im Kundengespräch 3. Tag Biostrukturanalyse II Menschenkenntnis 4. Tag Gesprächstraining Analyse 5. Tag Gesprächstraining Angebot Dialogicum Forum für Personalentwicklung

17 Anmerkungen Berücksichtigung von IDD, MiFID II (ULF), VR-BeraterPass Matrix und KundenFokus Privatkunden. In alle Module ist e-learning inkl. Eingangstest integriert. Die Schulungsbank mit dem Bankenanwendungsverfahren agree21 kommt in allen Modulen mit Umsetzungstraining und im Kompetenznachweis zum Einsatz. Biostrukturanalyse ist integrativer Bestandteil der Trainings. Dialogicum Forum für Personalentwicklung

18 VR VermögensPlanung 2019 Zertifizierter VR-VermögensPlaner PK Kompetenznachweis Zertifizierter VR-VermögensPlaner 1 Tag PK Umsetzung der VermögensPlanung 5 Tage PK Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung; Investieren in geschlossene Investmentvermögen und Immobilien 5 Tage PK Chancenorientierte Anlageformen 4 Tage PK Aktuelle Rechtsfragen, Anlage in Rohstoffen und beratungsintensiven Renten 4 Tage Dialogicum Forum für Personalentwicklung

19 Grobinhalte Kernmodul 1 Aktuelle Rechtsfragen, Anlage in Rohstoffen und beratungsintensiven Renten 1. Tag Anlage in Rohstoffen 2. Tag Aktuelle zivil- und aufsichtsrechtliche sowie steuerliche Aspekte in der gehobenen Privatkundschaft 3. Tag Anlage in beratungsintensiven Euro-Rentenpapieren 4. Tag Beratungsintensive Fremdwährungsanlagen Dialogicum Forum für Personalentwicklung

20 Grobinhalte Kernmodul 2 Chancenorientierte Anlageformen 1. Tag Grundlagen der Aktienanalyse 2. Tag Aktien in der Beratungspraxis 3. Tag Investieren in Zertifikaten 4. Tag Fondslösungen für vermögende Privatkunden Dialogicum Forum für Personalentwicklung

21 Grobinhalte Kernmodul 3 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung; Investieren in Geschlossene Investmentvermögen und Immobilien 1. Tag Vorsorge- und Risikomanagement 2. Tag Betriebliche Altersvorsorge 3. Tag Erbrecht, Erbschaftsteuer, Nachfolgeplanung 4. Tag Erfolgreich investieren in Geschlossene Investmentvermögen 5. Tag Anlage in vermieteten Immobilien Dialogicum Forum für Personalentwicklung

22 Grobinhalte Kernmodul 4 Umsetzung der VermögensPlanung 1. Tag Portfoliomanagement 2. Tag Portfoliomanagement 3. Tag Ganzheitliche Betreuung von vermögenden Privatkunden in der VR- VermögensPlanung 4. Tag Ganzheitliche Betreuung von vermögenden Privatkunden in der VR- VermögensPlanung 5. Tag Ganzheitliche Betreuung von vermögenden Privatkunden in der VR- VermögensPlanung Dialogicum Forum für Personalentwicklung

23 Anmerkungen Berücksichtigung von IDD, MiFID II (ULF), VR-BeraterPass Matrix und KundenFokus Privatkunden In alle Module ist e-learning inkl. Eingangstest integriert Dialogicum Forum für Personalentwicklung

24 Ihre Ansprechpartner Abteilungsleitung: Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Fortbildung Vertrieb Banken Tel.: 02205/ Mobil: 0172/ Ansprechpartner: Patrick Pape Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken Leiter Privatkundenberatung Tel.: 02205/ Mobil: 0151/ Werner Dählmann Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken Leiter Privatkundenbetreuung Tel.: 02205/ Mobil: 0173/ Dialogicum Forum für Personalentwicklung

25 Privatgeschäft 2019 André Hartmann Leiter Privatkundengeschäft Abteilung Weiterbildung Vertrieb Banken

26 VR-BeraterPass-System WpHG Worum geht s? Was passiert genau? Was haben Sie davon? Exklusiv für die genossenschaftliche Finanzgruppe entwickelter mehrstufiger Qualifizierungsnac hweis für Mitarbeiter im Privatkundengesch äft Wie gehen wir vor? Kernmodule Kompetenznachwe ise VR-BeraterPass Update in Präsenz- Veranstaltungen Das VR-BeraterPass-System ist das Qualifizierungskonzept zur Erfüllung der Sachkundeerfordernisse gemäß WpHG Der Nachweis umfasst die aktuell erforderlichen Kenntnisse in den für den Berater relevanten Anlageformen sowie die dazu gehörigen rechtlichen und steuerlichen Kenntnisse. Durch die Update-Systematik frischen Sie das Wissen Ihrer Mitarbeiter zu den sachkunderelevanten Themen auf und erfüllen die Sachkundeerfordernisse gemäß WpHG dauerhaft: Die erforderliche Sachkunde ist kontinuierlich zu wahren und regelmäßig auf den neuesten Stand zu bringen. Erfüllung der Sachkundeanforderung gemäß WpHG Vollständige Transparenz auf Basis der Zuordnung der Finanzinstrumente im Rahmen des VR-BeraterPass-Systems. Regelmäßiges Wissens-Update Ihrer Berater Qualifizierungslösung aus einer Hand, in der Grundausbildung und Aktualisierun-gen nahtlos ineinander greifen Zielgruppenorientierte Inhalte entsprechend der jeweiligen Beraterstufe Basis für die Hausmeinung Ab 2019 Integration eines Sachgerechtig-keitsnachweises für Ihre neu ausgelernten Berater in die VR- ServiceBeratung unter gleichzeitiger Erfüllung der 15 Weiterbildungsstunden Woran sollten Sie noch denken? Einstufung der bestehenden Berater in das VR- BeraterPass-System durch die GenoAkademie Bei Neueinstellungen unterstützen wir Sie gerne bei der Einstufung der Bewerber Durch VR-BeraterPass Update-Veranstaltungen erhalten Ihre neuen Mitarbeiter einen gültigen VR-BeraterPass

27 UpdateDigital VR-BeraterPass für die zusätzlichen Anforderungen aus MiFID II Worum geht s? Was passiert genau? Was haben Sie davon? Exklusiv für die genossenschaftliche Finanzgruppe entwickeltes mehrstufiges digitales Update- System zur jährlichen Aktualisierung der Sachkundeanforde rung Wie gehen wir vor? UpdateDigital VR- Berater Pass für jede Beraterstufe das passende Update ServiceBeratung FinanzPlanung Vermögens- Planung Financial- Consultant Das UpdateDigital VR- BeraterPass ist das Qualifizierungsangebot zur Erfüllung der zusätzlichen jährlichen Sachkundeerfordernisse gemäß WpHGMaAnzV ab 2018: Das Wertpapierdienstleistungsunternehmen überprüft die Sachkunde jedes Mitarbeiters mindestens einmal jährlich Das UpdateDigital VR- BeraterPass begleitet Ihre Berater über das gesamte Jahr hinweg mit Infos und News Über den Wissenstest am Jahresende dokumentieren Sie die Aktualisierung der Sachkunde. Erfüllung der Sachkundeanforderung Ihrer Berater Klare Transparenz auf Basis der Zuordnung der Finanzinstrumente im Rahmen des VR- BeraterPass-System. Permanente digitale Wissens-Aktualisierung Ihrer Berater Eine Lösung aus einer Hand Digitale Formate sorgen für höchste Individualität in der zeitlichen Bearbeitung Zielgruppenorientierte Inhalte nach jeweiliger Beraterstufe Verkürzung der Präsenzupdates (alle drei Jahre) jeweils um einen Tag Woran sollten Sie noch denken? Sie erfüllen mit diesem Konzept in Kombination mit den Präsenz-Update- Veranstaltungen alle regulatorischen Anforderungen zur Aktualisierung der Sachkunde mit einem einzigen Konzept Kombinieren Sie unsere UpdateDigital-Lösung auch mit dem UpdateDigital IDD und VR-FinanzierungsPass.

28 UpdateDigital VR-BeraterPass - Preismodell Nettopreise zzgl. USt. UpdateDigital-IVD TN-Staffel EUR p.m / p.a. VR BeraterPass ServiceBeratung für jeden Teilnehmer 2,50 / 30,00 VR BeraterPass FinanzPlanung / VermögensPlanung / FinancialConsultant VR BeraterPass FinanzPlanung / VermögensPlanung / FinancialConsultant VR BeraterPass FinanzPlanung / VermögensPlanung / FinancialConsultant VR BeraterPass FinanzPlanung / VermögensPlanung / FinancialConsultant VR BeraterPass FinanzPlanung / VermögensPlanung / FinancialConsultant für Teilnehmer 1-25 für Teilnehmer für Teilnehmer für Teilnehmer ab dem 151. Teilnehmer 6,00 / 72,00 5,00 / 60,00 4,00 / 48,00 3,00 / 36,00 2,50 / 30,00 28

29 UpdateDigital VR-BeraterPass Praxistransfer an Präsenztagen Durch den regelmäßigen fachlichen Informationsfluss über VR-Bildung reduzieren sich die Präsenzzeiten für Ihre Mitarbeiter in den alle drei Jahre statt findenden Veranstaltungen um jeweils einen Tag. 1 Praxistag VR-BeraterPass Serviceberatung 1 Praxistag VR-BeraterPass FinanzPlanung 2 Praxistage BeraterPass Financial Consultant 2 Praxistage VR-BeraterPass VermögensPlanung 29

30 UpdateDigital IDD

31 UpdateDigital IDD Worum geht s? Was passiert genau? Was haben Sie davon? Exklusiv für die genossenschaftliche Finanzgruppe entwickeltes System zur Erfüllung der nach IDD geforderten Weiterbildungszeit von 15 Stunden jährlich Wie gehen wir vor? UpdateDigital IDD-Kurse für drei (ab 2019 vier) Zielgruppen: Serviceberater Finanzplaner, Vermögens-planer und Financial Consultants Wohnbaufinanzierungs -berater (Firmenkundenberater) UpdateDigital IDD ist das digitale Qualifizierungs- und Nachweissystem für die Weiterbildungserfordernisse gemäß IDD/VersVermV Wir stellen in einem Gesamtkonzept die gesetzlich geforderte Weiterbildungszeit inkl. der Dokumentation zur Verfügung Das Konzept kombiniert zielgruppen-spezifisch theoretische Grundlagen zu rechtlichen Rahmenbedingungen und Versicherungsprodukten mit dem Blick in die Praxis und auf den genossenschaftlichen Beratungsprozess Darauf aufbauend wenden die Berater das Wissen durch handlungsorientierte Praxisaufgaben an und verfeinern die vertriebliche Kompetenz im LIVE-WebTraining Alle Selbstlernelemente sind mit Lernerfolgskontrollen ausgestattet Sie haben eine Lösung und müssen sich nicht um Details kümmern Wir führen für die Weiterbildungskonten für Ihre Mitarbeiter. Sie haben unterjährig jederzeitigen Einblick in den Lernstand und rufen das Zertifikat am Jahresende für Ihre Mitarbeiter selbst ab. Ihre Berater erhalten zielgruppenspezifische und vertrieblich ausgerichtete Wissensvertiefung und -aktualisierung Digitale Formate inkl. LIVE- WebTrainings sorgen für höchste Individualität in der zeitlichen Gestaltung Inhaltliche Orientierung an den Produkten der R+V sorgen für hohe Praxis-orientierung, Erhöhung der Überleitungs-quoten und Stärkung des Eigenvertriebs Aktuelle unterjährige News geben zusätzliche Vertriebsimpulse Woran sollten Sie noch denken? Kombinieren Sie unsere UpdateDigital-Lösungen auch mit dem VR-BeraterPass und VR- FinanzierungsPass Stellen Sie ab 2019 die notwendige Sachgerechtigkeit Ihrer neu ausgelernten Berater über die Entwicklungswege der GenoAkademie her

32 UpdateDigital IDD (garantiert 15 Stunden Weiterbildungszeit) Selbständiges Lernen 80% / 20% Lernen im Team Basics IDD Praxisaufgaben Immer aktuell mit Versicherungs-News Fachliche Grundlagen Beratungsprozesse Virtuelles Gruppentraining oder WebCast (2 x 1,5 Stunden) Wir führen Ihr Weiterbildungskonto für das Kalenderjahr inkl. Zertifikat Januar Februar März April Mai Juni Juli August September Oktober November Dezember

33 UpdateDigital IDD Das Preismodell Die Zusammenarbeit mit der GenoAkademie lohnt sich! Banken ohne UpdateDigital (VR-BeraterPass / VR-FinanzierungsPass IVD) 140,00 EUR p.a. zzgl. MwSt. für jeden Teilnehmer Banken die zusätzlich UpdateDigital VR-BeraterPass oder UpdateDigital IVD nutzen 120,00 EUR p.a. zzgl. MwSt. für jeden Teilnehmer Banken die zusätzlich UpdateDigital VR-BeraterPass und UpdateDigital IVD nutzen 100,00 EUR p.a. zzgl. MwSt. für jeden Teilnehmer 33

34 NEU in 2019 Fachtagung Leiter Privatkundengeschäft

35 NEU in 2019! Fachtagung Leiter Privatkundengeschäft (PK310002) In 2019 werden wir das Format der regionalen Fachtagungen auch für das Privatkundengeschäft einführen und erlebbar machen. Nutzen Sie die regionalen Termine, um sich mit Ihren Kollegen zu den aktuellen Themen rund um das Privatkundengeschäft auszutauschen. Zwischen Regulatorik, Steuerlichen Änderungen, Marktveränderungen und dem großen Thema Digitalisierung werden wir die Zeit für intensive Gespräche und einen guten Erfahrungsaustausch nutzen. Weitere Infos und die Ausschreibungen erhalten Sie per Rundschreiben und auf unserer Homepage 35

36 Digitales Fitnesscenter

37 Digitales FitnessCenter Bleiben Sie dauerhaft fit bei allen Themen rund um Online- und Mobilebanking Baustein 1 OnlineBankingFührerschein Grundlagen und Informationen für Neueinsteiger Digitales FitnessCenter Baustein 2 UpdateDigital Online- und Mobilebanking Regelmäßige Informationen zu den Neuerungen aus KundenFokus Privatkunden Infos zu Neuerungen im Online- und Mobilebanking Selbstgesteuertes Lernen ohne Test Baustein 3 Abschlusstest OnlineBankingFührerschein Einmaliger Test zum Abschluss des Baustein 1

38 Baustein 1: OnlineBanking-Führerschein 1 Zielgruppe Mitarbeiter, die den Online-Banking-Führerschein noch nicht absolviert haben: Die Teilnahme ist für alle Bankmitarbeiter sinnvoll, um im Austausch mit Kunden, Kollegen, etc. Fragen zu den digitalen Produkten ihrer Bank beantworten zu können. Mitarbeiter, die den Online-Banking-Führerschein bereits absolviert haben und sich über einzelne Themen erneut informieren möchten bzw. ein Nachschlagewerk benötigen. Baustein 1 OnlineBanking- Führerschein 2 Konzept Vermittlung von Basis-Informationen zum Online- und Mobile-Banking sowie den entsprechenden digitalen Anwendungen der Genossenschaftsbanken. Vorkenntnisse sind nicht erforderlich. Das Konzept zeichnet sich durch Methodenvielfalt und viele Praxisbeispiele aus. 3 Nutzen Kompetenter Ansprechpartner für den Kunden in Fragen des Online- und Mobile-Bankings. Erhöhung der Kompetenzeinschätzung bei den Berater/- innen durch ihre Kunden. 4 Lernzeit ca. 4,5 Stunden

39 Ausgewählte Inhalte / Themen Baustein 1 OnlineBanking-Führerschein WBT Bankwebseite & ebanking Video Highlights Online-Filiale Video Das ebanking-postfach Highlights der ebanking Business Edition WBT Basisinformation zum Online-Shopping Aufgabe Bezahlverfahren paydirekt Lernkartenset und Aufgabe Mobile Banking Lernkartenset On- und Offline-Banking mit Karten Studienbrief und Aufgabe Autorisierung TAN-Verfahren Studienbrief und Aufgabe Sicherheit im Online- und MobileBanking Wissenscheck mit Zertifikat

40 Baustein 2: UpdateDigital Online und MobileBanking 1 Zielgruppe Teilnehmer, die den OnlineBanking-Führerschein absolviert haben und am Puls der Zeit bleiben möchten. Teilnahme ist für alle Bankmitarbeiter sinnvoll, um im Austausch mit Kunden, Kollegen, etc. Fragen zu den digitalen Produkten ihrer Bank beantworten zu können. Baustein 2 UpdateDigital Online und MobileBanking 2 Konzept 3 Nutzen Vermittlung von Informationen zu digitalen Neuerungen aus KundenFokus Privatkunden sowie zu relevanten Neuerungen aus dem Online- und Mobile- Banking allgemein. Regelmäßige Bereitstellung von Learning Nuggets (pro Monat 1 2 Beiträge). Die Darstellung zeichnet sich durch Methodenvielfalt und Praxisbeispiele aus. Mitarbeiter sind mit geringem zeitlichen Aufwand stets über die Neuerungen aus KundenFokus Privatkunden informiert und bleiben langfristig kompetente Ansprechpartner für den Kunden in Fragen des Online- und MobileBankings. Erhöhung der Kompetenzzuweisung durch die Kunden. 4 Lernzeit Durchführungsdauer: individuell je Learning Nugget (i.d.r Minuten)

41 Digitales FitnessCenter Preismodell Bilanzsumme des letzten festgestellten Jahresabschlusses Lizenzpreis zzgl. Ust. =< 100 Mio. 390,00 > 100 Mio. 250 Mio. 660,00 > 250 Mio. 500 Mio. 990,00 > 500 Mio. 1,0 Mrd ,00 > 1,0 Mrd. 2,0 Mrd ,00 > 2,0 Mrd. 4,0 Mrd ,00 > 4,0 Mrd. 6,0 Mrd ,00 > 6,0 Mrd ,00

42 Digitales FitnessCenter: Optionales Einführungskonzept 1 Auftaktveranstaltung Erlebnisworkshop Dauer: ca. 3 Stunden Zielgruppe/Teilnehmerzahl: alle Mitarbeiter/unbegrenzt Bausteine des individuell gestaltbaren Einführungskonzepts zum Digitalen FitnessCenter Workshop Begeistern und begleiten Dauer: 1 Tag je Gruppe Zielgruppe/Teilnehmerzahl: Führungskräfte/max. 12 je Gruppe Webinar Grundlagen der Digitalisierung Dauer: ca. 90 Minuten Zielgruppe/Teilnehmerzahl: alle Mitarbeiter/max. 30 je Gruppe Umsetzungstraining Dauer: 1 Tag je Gruppe Zielgruppe/Teilnehmerzahl: ausgewählte Mitarbeiter/max. 16 je Gruppe 5 Training on the Job Umfang und Zielgruppe nach individueller Absprache

43 Kundenkontakt 2.0

44 Aufbau und Spezialmodule Kundenkontakt 2.0 Aufbau- und Spezialmodule Die Videoberatung / Der Videoservice Umgang mit herausfordernden Kunden Chatservice/ WhatsApp im KSC service im KSC Train the Telefoncoach 44

45 Herzlichen Dank für Ihr Interesse! André Hartmann Bereich Bildung GenoAkademie Abteilung Weiterbildung Vertrieb Banken Leiter Privatkundengeschäft Wilhelm-Haas-Platz, Neu-Isenburg Telefon: , Telefax: Mobil:

46 Wohnbaufinanzierungsberatung 2019 Patrick Voots Leiter Baufinanzierung Abteilung Fortbildung Vertrieb Banken

47 Agenda 01 Qualifikation aufbauen 02 Spezialisieren und aktualisieren 03 Informieren und austauschen 04 Inhouse qualifizieren GenoAkademie 47

48 Qualifikation aufbauen Entwicklungsweg für den Markt ** * * Teilnehmer erhalten nach Absolvierung BW den VR-FinanzierungsPass I Markt ** Teilnehmer erhalten nach Absolvierung BW den VR-FinanzierungsPass II GenoAkademie 48

49 Qualifikation aufbauen Entwicklungsweg für die Marktfolge ** * * Teilnehmer erhalten nach Absolvierung BW den VR-FinanzierungsPass I Marktfolge ** Teilnehmer erhalten nach Absolvierung BW den VR-FinanzierungsPass II GenoAkademie 49

50 Qualifikation aufbauen Entwicklungsweg für Kreditvermittlerbetreuer Teilnahmevoraussetzung: Nachweisliche Erfüllung des 18a, Abs. 6 KWG (u.a. PN220, PN221, PN230 oder PN340, PN341, PN350 (RWGA); oder (Alt-GenoAkademie), BW121000, BW221000, VR FinanzierungsPass IVD II oder III) GenoAkademie 50

51 Agenda 01 Qualifikation aufbauen 02 Spezialisieren und aktualisieren 03 Informieren und austauschen 04 Inhouse qualifizieren GenoAkademie 51

52 Spezialisieren und aktualisieren Sachkunde Angebote für erfahrener Mitarbeiter (>= 3 Jahre) Seminarangebote zum VR-FinanzierungsPass (IVD) VR-FinanzierungsPass II* BW Update - Vergabe von Immobiliarverbraucherdarlehen VR-FinanzierungsPass III** BW Wohnungsbaufinanzierung für Firmen- und Gewerbekundenberater ( Nachwuchs ) VR-FinanzierungsPass III** BW Wohnbaufinanzierung für Firmenkreditsachbearbeiter ( Nachwuchs ) Webinarangebote zum VR-FinanzierungsPass (IVD) VR-FinanzierungsPass I Markt BW Update - Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen VR-FinanzierungsPass I Marktfolge MA Update - Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen VR-FinanzierungsPass II* BW Update - Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen VR-FinanzierungsPass II (Upgrade Pass I Markt) VR-FinanzierungsPass II (Upgrade Pass I Marktfolge) BW MA Upgrade - Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen Upgrade - Vergabe von Immobiliar-Verbraucherdarlehen *Nach Teilnahme erhält Ihr Mitarbeiter bei Vorliegen einer entsprechenden Qualifikation im Firmenkundengeschäft den VR-FinanzierungsPass III Für Mitarbeiter ohne Qualifikation eignet sich: FK , FK , FK **Voraussetzung für die Teilnahme ist der erfolgreiche Abschluss eines Firmenkunden-Kompetenznachweises GenoAkademie 52

53 Spezialisieren und aktualisieren Aktualisieren Seminarangebote BW BW BW BW BW WKR als Administrator - aktuelle Prozesse und deren Potentiale nutzen WKR in der Technik - kompetent und effizient mit agree21 arbeiten WKR als Vertriebschance kreativ Kunden begeistern und CrossSelling steigern Fresh Up - Kaufvertragsrecht und Zwangsversteigerungsrecht in der Wohnbaufinanzierung Fresh Up - Kreditsicherheiten in der Wohnbaufinanzierung Webinarangebote BW BW BW BW BW Webinar: Praktische Fragen des Erbbaurechts - kompakt Webinar: Praktische Fragen des Kaufvertragsrechts - kompakt Webinar: Praktische Fragen des Zwangsversteigerungsrechts - kompakt Webinar: Praktische Fragen zum Mietrecht von Wohnimmobilien Webinar: Praktische Fragen des Wohneigentumsrechts - kompakt GenoAkademie 53

54 Spezialisieren und aktualisieren Spezialisieren Seminarangebote BW BW BW BW BW BW Steuerliche Anreize bei Wohnimmobilien - Potentiale rund um Denkmalschutz, Ferienimmobilien und Mietwohnungsbau Finanzierung des Immobilienerwerbs von einem Bauträger Gesprächsführung und Handlungsoptionen im Rahmen der Erstgespräche nach der EBA-Leitlinie zu Zahlungsrückständen Beleihungswertermittlung von Immobilien innerhalb der Kleindarlehensgrenze Trennung, Scheidung, Nachlass & Co. - Auswirkungen auf die Baufinanzierung Privilegierung von Realkrediten - Nutzung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Erleichterungsvorschriften GenoAkademie 54

55 Spezialisieren und aktualisieren Spezialisieren Webinarangebote BW BW MA MA BW BW BW BW BW BW BW Webinar: Energieeffizienz in Wohngebäuden - aktuell Webinar: Zahlungsschwierigkeiten - EBA-konforme Beratung des Privatkunden Webinar: Beleihungswertermittlung innerhalb der Kleindarlehensgrenze Webinar: Beleihungswertermittlung innerhalb der Kleindarlehensgrenze in agree21 Webinar: Die Immobilie im Erbfall Webinar: Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches Webinar: Finanzierung von Wohnimmobilien als Kapitalanlage - kompakt Webinar: Finanzierung von Ferienimmobilien - kompakt Webinar: Finanzierung von denkmalgeschützten Wohnimmobilien - kompakt Webinar: Finanzierung von Wohnungsgenossenschaften - kompakt Webinar: Finanzierung des Immobilienerwerbs von einem Bauträger - kompakt GenoAkademie 55

56 Agenda 01 Qualifikation aufbauen 02 Spezialisieren und aktualisieren 03 Informieren und austauschen 04 Inhouse qualifizieren GenoAkademie 56

57 Informieren und austauschen Fachtagungen BW Fachtagung Immobilienmakler und Wohnimmobilienverwalter BW Fachtagung Wohnbaufinanzierung GenoAkademie 57

58 Agenda 01 Qualifikation aufbauen 02 Spezialisieren und aktualisieren 03 Informieren und austauschen 04 Inhouse qualifizieren GenoAkademie 58

59 Ihre Ansprechpartner Sie haben noch Fragen Dann freuen wir uns auf Ihren Anruf oder Ihre Mail! Frederic Frohnhöfer Leiter Geschäftsfeld Bauen & Wohnen Weiterbildung Vertrieb-Banken Tel.: oder Patrick Voots Leiter Baufinanzierung Fortbildung Vertrieb-Banken Tel.: oder GenoAkademie 59

60 Vielen Dank für Ihr Interesse!