Die Zukunft soll man nicht voraussehen wollen, sondern möglich machen. Antoine de Saint-Exupery

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1 Privatkundenbank

2 Die Zukunft soll man nicht voraussehen wollen, sondern möglich machen. Antoine de Saint-Exupery

3 privatkundenbank 2015 I 16 Kurt Beilfuß I Telefon I Kurt.Beilfuss@rwgv.de Über Generationen hinweg haben Menschen versucht, in die Zukunft zu schauen. In den allermeisten Fällen war man damit nicht sehr erfolgreich. Dennoch sind Prognosen über mögliche Entwicklungen in den Märkten, in denen man sich bewegt, für die Zukunft eines Unternehmens äußerst wichtig. Entscheidend ist dabei, die Dinge zu erkennen und umzusetzen, die die Zukunft einer Organisation erst möglich machen. Übertragen auf die Zusammenarbeit mit Ihrer RWGA heißt das für uns: - Aktuelle Angebote vorzuhalten und weiterzuentwickeln, mit denen Sie Ihren Nachwuchs systematisch entwickeln können. - Aktuelle Themen für Sie schnell aufzubereiten und anzubieten. - Angebote für erfahrene Mitarbeiter im Portfolio zu haben, die diese für eine erfolgreiche Arbeit in der Zukunft benötigen. Dies heißt konkret, dass wir z. B. den genossenschaftlichen Beratungsprozess in die Module der Privatkundenbank integriert haben. Oder dass wir aktuelle Themen, die es vom Inhalt her zulassen (z. B. im Bereich Recht), vermehrt im Format des Webinars anbieten. Ferner wird sich durch die Umsetzung von VR-Bildung 3.0 in Verbindung mit dem Methodenmodell 2.0 die GenoPe weiter in Richtung Zukunft entwickeln. Dieser Prozess wird von allen Beteiligten ein Höchstmaß an Veränderungsbereitschaft und zugleich Disziplin verlangen. In diesem Sinne nehmen wir gerne mit Ihnen unsere gemeinsame Verantwortung für eine erfolgreiche genossenschaftliche Organisation in der Zukunft wahr. Lassen Sie uns weiter daran arbeiten, dass die Menschen in unseren Unternehmen mit Freude und Perspektive in ihrer Genossenschaftsbank arbeiten und die Kunden von unserer Idee des Miteinanders überzeugen. Herzlichst, Ihr Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Privatkundenbank und Firmenkundenbank

4 4 PRIVATKUNDENBANK inhalt 6 Hinweis zu den Veranstaltungsorten 7 Ihre Ansprechpartner 8-9 Entwicklungswege 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept 11 VR-BeraterPass-System Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen MARKT 12 Übersicht SERVICEBERATUNG 13 PK1100 Paket - ServiceBeratung 13 PK1101 Erfolgreich Verkaufen 14 PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten 14 PK1103 Vermögen bilden Wünsche realisieren 14 PK1104 Konsumkredit Wünsche finanzieren 15 PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten 15 PN110 Kompetenznachweis ServiceBeratung FINANZPLANUNG 16 PK1200 Paket FinanzPlanung 16 PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern 17 PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht 17 PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds 17 PK1204 Erfolgreich mit Aktien 18 PK1205 Ganzheitliche Beratung 18 PN120 Kompetenznachweis FinanzPlanung VERMÖGENSPLANUNG 19 PK1301 Grundlagen der Privaten VermögensPlanung 19 PK1302 Anlage in spezielleren Anlageformen 19 PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung 20 PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung 20 PN130 Kompetenznachweis VermögensPlanung ERGÄNZENDE ZERTIFIKATE 21 Übersicht ZERTIFIZIERTER FINANCIAL CONSULTANT 22 PS1401 Financial Consultant I 22 PS1402 Financial Consultant II 22 PS1403 Financial Consultant III 23 PS1404 Financial Consultant IV 23 PS1405 Financial Consultant V 23 PN140 Kompetenznachweis Financial Consulting ZERTIFIZIERTER WERTPAPIERSPEZIALIST 24 PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen 24 PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen 24 PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg 25 PN150 Kompetenznachweis WertpapierSpezialist 25 ZERTIFIZIERTER GENERATIONENBERATER 25 PS1025 Beratung von Kunden im besten Alter oder im Ruhestand 25 PN1025 Kompetenznachweis GenerationenBeratung 26 VR-BERATERPASS UPDATE MODULE 26 PBP2U VR-BeraterPass Update ServiceBeratung 26 PBP3U VR-BeraterPass Update FinanzPlanung 26 PBP4U VR-BeraterPass Update VermögensPlanung 26 PBP5U VR-BeraterPass Update Financial Consultant und WertpapierSpezialist

5 PRIVATKUNDENBANK inhalt 5 27 VR-BERATERPASS UPGRADE MODULE 27 PBP2G VR-UpGrade ServiceBeratung 27 PBP3G VR-UpGarde FinanzPlanung 27 PBP4G VR-UpGrade VermögensPlanung 27 PBP5G VR-UpGrade WertpapierSpezialist und Financial Consultant 28 VERTRIEBSBEAUFTRAGTE 28 BS1067 Die Anforderungen an Vertriebsbeauftragte nach WpHGAnzV BAUFINANZIERUNG 29 Übersicht 30 ZERTIFIZIERTER WOHNBAUFINANZIERUNGSBERATER 30 PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung 30 PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund 30 PN220 Kompetenznachweis WohnbaufinanzierungsBeratung 31 ZERTIFIZIERTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST 31 PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) 31 PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) 31 PN230 Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist TÜV-GEPRÜFTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST 32 Die Abwicklung der Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist 33 PTE23 Erst-Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist 33 PTR23 Re-Zertifizierung TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist MARKTFOLGE 34 Übersicht 35 PRIVATKREDITSACHBEARBEITUNG MARKTFOLGE AKTIV 35 PK3401 Grundlagen der Marktfolge 35 PK3402 Marktfolge private Wohnbaufinanzierung 35 PN340 Kompetenznachweis PrivatkreditSachbearbeitung Marktfolge Aktiv 36 ZERTIFIZIERTER BAUFINANZIERUNGSSPEZIALIST MARKTFOLGE AKTIV 36 PS3501 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 1) 36 PS3502 Anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund in der Marktfolge (Teil 2) 36 PN350 Kompetenznachweis BaufinanzierungsSpezialist / Marktfolge Aktiv ZERTIFIZIERTER INTERNER GUTACHTER WOHN- UND STANDARDGEWERBEIMMOBILIEN 37 Übersicht 38 FS1090 Grundlagen der Immobilienbewertung 38 FS1091 Beleihungswertermittlung bei Wohn- und Standardgewerbeimmobilien 38 FS1092 Wertermittlung und Gutachtenerstellung anhand praktischer Fälle 38 FN190 Kompetenznachweis Interner Gutachter Wohn- und Standardgewerbeimmobilien 39 MARKTFOLGE PASSIV 39 PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten 39 PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts 39 PN320 Kompetenznachweis Marktfolge Passiv BERATUNGSQUALITÄT WEITERE QUALIFIZIERUNGSANGEBOTE 43 AKTUELLE ANGEBOTE 43 PS1101 Überblick über die Bankgeschäfte für Mitarbeiter mit bankfremder Ausbildung 43 PS1151 Behavioral Finance und Neurofinance in der Anlageberatung

6 6 PRIVATKUNDENBANK inhalt WEITERE QUALIFIZIERUNGSANGEBOTE RECHT UND STEUERN 44 PS1064 Aufklärungs- und Beratungspflichten in der Vermögensberatung Grundlagen 44 PS1158 Rechtssicher informieren, aufklären, argumentieren und dokumentieren in der Wertpapierberatung Umsetzung in der Praxis 44 PS1155 Unsicherheit verkauft nicht! Umsetzung der Dokumentation in der Praxis 44 PS1009 Erben und Vererben Grundlagen 44 PS1013 Betreuungsrecht und Vorsorgevollmacht Grundlagen 45 PS1110 Aktuelles Recht für Privatkundenberater in der qualifizierten Anlageberatung Update der Module PS1064, PS1009, PS PS1010 Nachlassbearbeitung Grundlagen 45 PS1011 Nachlassbearbeitung Vertiefung 45 BS3172 Nachlassbearbeitung/-betreuung Aktualisierung 45 PS4001 Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung BAUFINANZIERUNG MARKT/MARKTFOLGE 46 PS1027 Die Sicherungsgrundschuld in der täglichen Praxis 46 PS1028 Praktische Fragen des Erbbaurechts 46 PS1039 Zwangsvollstreckung in das Immobiliarvermögen Grundlagen 46 PS1120 Erwerb aus Zwangsversteigerung 47 PS1026 Eintragungen in Abteilung II des Grundbuches 47 PS1138 Wohneigentum in der Praxis 47 PS1137 Praxis-Workshop Grundbuchrecht 48 PS1121 Die Makler- und Bauträgerverordnung in der Praxis 48 PS1122 Kaufvertragsrecht in der Praxis (Vertiefung/Besonderheiten) 48 PS1136 Steuerliches Detailwissen für Baufinanzierer 48 PS2211 Trennung, Scheidung & Co. Auswirkungen auf die Baufinanzierung 49 PS1143 Update: Kreditsicherheiten 49 PS1124 Praxis-Workshop für Kreditsachbearbeiter 49 PS1142 Variabel finanzieren mit LuxCredit die flexible Lösung für Unternehmens- und Privatfinanzierung 49 PS1130 Aktuelles Fachwissen: Fördermittel 2015 NRW.Bank und KfW-Bankengruppe 50 FACHTAGUNGEN 50 PS1126 Workshop WP2-Listen in der Praxis 50 PS1102 Fachtagung Wertpapiere und andere Vermögensanlagen 50 PS1096 Fachtagung Wohnbaufinanzierung 50 PS1087 Fachtagung Immobilienvertrieb 50 PS1170 Fachtagung Marktfolge Aktiv Qualitätssicherung Privatkunden 50 SYSTEMISCHE SCHULUNGEN IN KOOPERATION MIT DER dwpbank Hinweis Bekanntlich führen wir seit dem die Seminare im Raum Münster in ausgewählten Tagungshotels durch. Die Auswahl des jeweiligen Hotels nehmen wir aus logistischen Erwägungen und aus Kostengründen unter Berücksichtigung der Teilnehmerstärke und des regionalen Aspekts vor. Unsere Philosophie ist es hierbei, zukünftig mit einigen wenigen Häusern zusammenzuarbeiten, die sowohl die Bedürfnisse der Teilnehmer als auch unsere Anforderungen bestmöglich erfüllen. Insofern erfahren Sie den genauen Tagungsort dieser Veranstaltungen mit den Einladungsschreiben, auf unserem Serviceportal, per Rundschreiben oder auf Dort finden Sie auch ergänzende Hinweise zu aktuellen Angeboten, Zusatzterminen oder möglichen kurzfristigen Terminänderungen. Die abgedruckten Preise gelten für die Qualifizierungsmaßnahmen zuzüglich der Bewirtungs- und Übernachtungskosten. Bei Fachtagungen mit einer Abendveranstaltung ist diese im Modulpreis inbegriffen. Die Pauschalversteuerung nach 37b EStG bei diesen Fachtagungen erfolgt durch die RWGA. Eine mögliche ertragsteuerliche Belastung ist daher abgegolten, so dass eine individuelle Besteuerung durch Sie nicht erforderlich wird. Banken ohne Lizenzvertrag wird für Module, die eine E-Learning-Vorbereitungsphase beinhalten, ein Nutzungsentgelt in Höhe von 75 Euro in Rechnung gestellt. Das vorliegende Programm beinhaltet die Planungen zum Zeitpunkt der Drucklegung. Terminänderungen und Druckfehler vorbehalten. Bei Fragen zu unseren Angeboten und Ihren Buchungen stehen wir jederzeit gerne zur Verfügung und freuen uns auf den weiteren Dialog mit Ihnen. Ihr Team der RWGA

7 PRIVATKUNDENBANK ihre ansprechpartner 7 Bei Fragen zu Ihren Buchungen stehen Ihnen unsere Kolleginnen im Kunden-Service-Center gerne zur Verfügung! Telefon Telefax ksc-rwga@rwgv.de Wir informieren Sie gerne über die Details und erstellen ein individuelles Angebot für Sie. Sprechen Sie uns an! Gabriele Balhorn-Krantz ServiceBeratung Telefon Gabriele.Balhorn-Krantz@rwgv.de Kurt Beilfuß Abteilungsleiter Privatkundenbank Firmenkundenbank Telefon Kurt.Beilfuss@rwgv.de Werner Dählmann FinanzPlanung VR-BeraterPass Marktfolge Passiv Telefon Werner.Daehlmann@rwgv.de Volker Englich VermögensPlanung Financial Consulting Telefon Volker.Englich@rwgv.de Monika Jäckel-Wahl ServiceBeratung Telefon Monika.Jaeckel-Wahl@rwgv.de Patrick Kietsch ServiceBeratung Beratungsqualität Telefon Patrick.Kietsch@rwgv.de Patrick Voots WohnbaufinanzierungsBeratung PrivatkreditSachbearbeitung BaufinanzierungSpezialist Markt/Marktfolge Telefon Patrick.Voots@rwgv.de

8 8 PRIVATKUNDENBANK entwicklungswege markt Zertifizierter WertpapierSpezialist PN150 KN WertpapierSpezialist PN130 KN VermögensPlanung Zertifizierter Financial Consultant PN140 KN Financial Consulting PN130 KN VermögensPlanung Zertifizierter VR-VermögensPlaner + Fachwirt BankCOLLEG PN130 KN VermögensPlanung Zertifizierter VR-FinanzPlaner PN120 KN FinanzPlanung PN110 KN ServiceBeratung PN150 KN WertpapierSpezialist PS1501 Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen PS1502 Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen PS1503 Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg PN140 KN Financial Consulting PS1401 Financial Consultant I PS1402 Financial Consultant II PS1403 Financial Consultant III PS1404 Financial Consultant IV PS1405 Financial Consultant V, Coaching PN130 KN VermögensPlanung PK1301 Grundlagen der privaten VermögensPlanung PK1302 Anlage in speziellere Anlageformen PK1303 Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung PN120 KN FinanzPlanung PK1201 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern PK1202 Private Vorsorge und Erbrecht PK1203 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds PK1204 Erfolgreich mit Aktien PK1205 Ganzheitliche Beratung PN110 KN ServiceBeratung PK1101 Erfolgreich Verkaufen PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten PK1103 Vermögen bilden Wünsche realisieren PK1104 Konsumkredit Wünsche finanzieren PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten

9 PRIVATKUNDENBANK entwicklungswege 9 marktfolge TÜV-geprüfter BaufinanzierungsSpezialist + Mindestanforderungen des TÜV Zert. BaufinanzierungsSpezialist Zert. BaufinanzierungsSpezialist PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist Zert. VR-WohnbaufinanzierungsBerater Zert. VR-PrivatkreditSachbearbeiter PN220 KN WohnbaufinanzierungsBeratung PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung PN320 KN Marktfolge Passiv PN110 KN ServiceBeratung PN230 KN BaufinanzierungsSpezialist PS2301 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) PS2302 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) PN350 KN BaufinanzierungsSpezialist PS3501 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 1) PS3502 Die anspruchsvolle Baufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund (Teil 2) PN220 KN WohnbaufinanzierungsBeratung PK2201 Grundlagen der privaten Wohnbaufinanzierung PK2202 Wohnbaufinanzierung im genossenschaftlichen Verbund PN340 KN PrivatkreditSachbearbeitung PK3401 Grundlagen der Marktfolge PK3402 Marktfolge Private Wohnbaufinanzierung PN320 KN Marktfolge Passiv PK3201 Bearbeitung von Passivprodukten PK3202 Abwicklung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts

10 10 Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept Vernetzung von Segmentierung, Vertriebs- und Personalentwicklungskonzept Segmentierungsansatz Vertriebsansatz Beratungskonzept PE-Konzept Private Banking Kunden Individuallösungen Übergang zu den Spezialisten-/ Vertiefungsprogrammen Kundenberatung Analog Konzept Private Banking WP- Spezialist Financial Consultant Vermögende Betreuungskunden Kundenberatung Analog Konzept VR-VermögensPlan VR-VermögensPlanung Individuallösungen Ganzheitliche Kundenberatung Finanzplanung Betreuungskunden Kundenberatung Analog Konzept VR-FinanzPlan VR-FinanzPlanung Servicekunden Standardlösungen Bedarfs- und aktionsgesteuerter Vertrieb ServiceBeratung/ Kundenberatung ServiceBeratung

11 Anlageformen und deren Zuordnung zu den Beraterstufen 11 -System Kompetenznachweise service Beratung Finanz planung Vermögens planung Financial consulting Bankeinlagen und bankeigene Inhaberschuldverschreibungen Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend mit guter Bonität (öffentliche Hand und Zentralbanken) Überwiegend in Euro investierte Geldmarkt- und Rentenfonds der FinanzGruppe Fonds der FinanzGruppe zwecks regelmäßiger Ansparung (bis Fondsfarbe gelb) Fonds, die für die staatlich geförderte Altersvorsorge geeignet sind, zwecks regelmäßiger Ansparung Dach-, Mischfonds und Fondsvermögensmanagement der FinanzGruppe (bis Fondsfarbe grün) Offene Immobilienfonds der FinanzGruppe Garantiefonds- und Zertifikate, von der FinanzGruppe zur Verfügung gestellt, mit mindestens 90 % Kapitalgarantie Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auf Euro lautend (Investment Grade) Aktienanleihen Aktien (Standardwerte) Dach-, Mischfonds und Fondsvermögensmanagement der FinanzGruppe (bis Fondsfarbe gelb) Fonds und Zertifikate, die überwiegend (auch in ausländischen) Standardwerten investiert sind Fonds der FinanzGruppe zwecks regelmäßiger Ansparung (bis Fondsfarbe orange) Fonds und Zertifikate mit Teilabsicherung In Fremdwährung investierte Geldmarkt- und Rentenfonds Strukturierte Fonds und Vermögensmanagement Fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere auch auf Fremdwährung lautend Fremdwährungsanlagen Fonds und Zertifikate, die (auch in ausländischen) Nebenwerte investiert sind Sonstige Fonds und Zertifikate, die auch in neuartigen Märkten oder Assetklassen investiert sind Rohstoffinvestments Sonstige Aktien Beteiligungen Hedgefonds Hebel- und Turbozertifikate Optionsscheine, Optionen und Futures Sonstige Derivate Stand 03/2014

12 12 Übersicht Markt Markt Zertifizierter VR-VermögensPlaner PN130 KN VermögensPlanung Zertifizierter VR-FinanzPlaner PN120 PN110 KN FinanzPlanung KN ServiceBeratung PN130 PK1301 PK1302 PK1303 PK1304 KN VermögensPlanung Grundlagen der privaten VermögensPlanung Anlage in speziellere Anlageformen Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung Umsetzung der VermögensPlanung PN120 PK1201 PK1202 PK1203 PK1204 PK1205 KN FinanzPlanung Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern Private Vorsorge und Erbrecht Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds Erfolgreich mit Aktien Ganzheitliche Beratung PN110 PK1101 PK1102 PK1103 PK1104 PK1105 KN ServiceBeratung Erfolgreich Verkaufen Kundenbeziehungen ertragreich gestalten Vermögen bilden Wünsche realisieren Konsumkredit Wünsche finanzieren Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten

13 SERVICEBERATUNG 13 Paket ServiceBeratung Ausschreibung 2014/2015 PK1100 Ausschreibung 2015/ Paket in Forsbach Teil Paket in Forsbach Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Münster Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Münster Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil Paket in Münster Teil Teil Teil Teil Teil DAUER PREIS 23 Tage Euro Teil 1 Erfolgreich Verkaufen Teil 2 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten Teil 3 Vermögen bilden Wünsche realisieren Teil 4 Konsumkredit Wünsche finanzieren PK1100 Teil 5 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung Ihr Nutzen Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der Stufe, profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks Ihre persönlichen Kompetenzen. INHALTE Das Paket umfasst die der Module PK1101 bis PK1105. Die detaillierten der jeweiligen Teile entnehmen Sie den Beschreibungen der Einzelmodule. Erfolgreich Verkaufen Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung Ihr Nutzen Sie führen Beratungsgespräche strukturiert sowie abschlussorientiert und bleiben auch in schwierigen Gesprächssituationen souverän und kompetent. - Einstieg in die ganzheitliche, technikunterstützte Beratung mit dem Ziel, Beratungsgespräche strukturiert sowie ziel- und abschlussorientiert zu führen - Eigene Stärken und Schwächen im Beratungsgespräch und deren Auswirkungen erkennen und Kommunikation als Schlüssel für eine professionelle Beratung nutzen - Kundentermine am Schalter und per Telefon vereinbaren und dadurch die Erfolgsquote erhöhen - Preis-, Konditions- und Reklamationsgespräche souverän und kompetent meistern - Umsetzungstraining PK1101 Ausschreibung 2014/ Forsbach Münster Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster DAUER 5 Tage PREIS 790 Euro

14 14 MARKT SERVICEBERATUNG Firmenkundenassistenz PK1102 Kundenbeziehungen ertragreich gestalten Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus dem Modul PK1101 Ihr Nutzen Sie nutzen Ihre verbesserte Menschenkenntnis im Kundengespräch, um die Erträge und die Kundenbindung nachhaltig zu steigern. - Beratungsqualität: Menschenkenntnis als Erfolgsfaktor im Kundenbeziehungsmanagement gezielt einsetzen - Die Mitgliedschaft im Beratungsgespräch als Schlüssel für eine ertragreiche Kundenbeziehung nutzen - Rechtsgrundlagen fallbezogen anwenden - Umsetzungstraining Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 660 Euro Vermögen bilden Wünsche realisieren Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus den Modulen PK1101 und PK1102 Ihr Nutzen Sie führen strukturierte Beratungsgespräche, unterbreiten anleger- und anlagegerecht Angebote im standardisierten Wertpapier-, Investment- und Bausparbereich, wobei Sie steuerliche Aspekte berücksichtigen. --Grundlagen der Investmentfonds und standardisierter Wertpapiere einschließlich steuerlicher Aspekte erarbeiten --Das Wissen gezielt einsetzen, um eine professionelle Bedarfsanalyse durchzuführen und ein adäquates Kundenangebot zu unterbreiten --Idee und Funktionsweise des Bausparens erarbeiten, um mit Hilfe technischer Verkaufsunterstützung/ Verkaufshilfen Angebote zu erstellen --Rechtsgrundlagen in der Anlageberatung fallbezogen anwenden --Umsetzungstraining PK1103 Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 820 Euro PK1104 Konsumkredit Wünsche finanzieren Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus den Modulen PK1101 bis PK1103 Ihr Nutzen Sie gewinnen Kunden aktiv für eine Finanzierung in Ihrem Hause und führen die Beratung fachlich kompetent, kundenorientiert und mit erfolgreicher Umsetzung von Cross-Selling-Ansätzen selbstständig durch. --Verhaltens- und verkaufspsychologische Besonderheiten des Kreditgesprächs --Beurteilung des Kunden unter persönlichen und materiellen Aspekten sowie durch Scoring und Rating --Cross-Selling-Ansätze in der Kreditberatung --Vorteile der Bankfinanzierung im Vergleich zur Finanzierung bei Mitbewerbern --Verbraucherdarlehens- und Kreditsicherungsrecht --Fallstudien und Umsetzungstraining Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 670 Euro

15 SERVICEBERATUNG 15 PK1105 Private Zukunftsvorsorge planen und gestalten Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG Kenntnisse aus den Modulen PK1101 bis PK1104 Ihr Nutzen Sie nutzen die zunehmende Bedeutung der privaten Vorsorge zur Kundenansprache und Intensivierung der Kundenbeziehung, um für Bank und Kunden eine vorteilhafte engere Kundenbindung zu erreichen. --Intensivierungsgespräche inklusive Einsatz von Verkaufshilfen mit den Schwerpunkten Kundenansprache, Kundenanalyse und Angebotserstellung strukturieren --Versorgungslücken im Bereich der Altersvorsorge, der Berufs- und Erwerbsunfähigkeit ermitteln und mit entsprechenden Vorsorgeprodukten schließen --Umsetzungstraining von Intensivierungsgesprächen (ganzheitlicher Beratungsansatz) Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 855 Euro PN110 Bei Bedarf bieten wir Ihnen weitere Prüfungstermine an. Kompetenznachweis ServiceBeratung Zielgruppe Mitarbeiter in der ServiceBeratung mit Bankausbildung VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung Ausschreibung 2015/ Forsbach Münster Münster Forsbach Münster Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Münster Forsbach IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der ServiceBeratung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis sowie sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt den VR-BeraterPass ServiceBeratung Münster Münster Forsbach Münster Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Forsbach Münster Dauer 2 Tage Preis 650 Euro Prüfformen - Multiple-Choice-Test --Offenes Prüfgespräch --Präsentation --Komplexe Beratungsgespräche

16 16 Finanzplanung Paket FinanzPlanung Ausschreibung 2014/2015 PK1200 Ausschreibung 2015/ Paket in Forsbach Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil DAUER PREIS 19 Tage Euro 31. Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Paket in Forsbach Teil Teil Teil Teil Teil 1 Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern Teil 2 Private Vorsorge und Erbrecht Teil 3 Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds Teil 4 Aktien/Ganzheitliche Beratung Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie durchlaufen in einer konstanten Teilnehmergruppe die Module der Stufe, profitieren vom gemeinsamen Lernprozess und stärken durch intensive Feedbacks Ihre persönlichen Kompetenzen. INHALTE Das Paket umfasst die der Module PK1201 bis PK1205 der FinanzPlanung. Die detaillierten der jeweiligen Teile entnehmen Sie den Beschreibungen der Einzelmodule. Geschäftspolitische Aspekte, Recht und Steuern Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie berücksichtigen die rechtlichen sowie wirtschaftlichen Rahmenbedingungen und die steuerrechtlichen Vorschriften bei Beratungen über Vermögensanlagen. --Kundenorientierte Aufklärung über Chancen und Risiken der Anlageformen, Dokumentation, Beraterhaftung, Betreuungsrecht --Anwendungen und Umsetzung der Grundlagen des Einkommensteuerrechts --steuerliche Behandlung von Kapitaleinkünften --Gestaltungsmöglichkeiten bei der Erbschaftsteuer --Ansätze zu einer strukturierten und ganzheitlich orientierten Privatkundenberatung --aktuelle und moderne Vertriebsmaßnahmen --wirtschaftliche Situation der Genossenschaftsbanken --Selbstverständnis des Beraters in der Privatkundenbank --Beratungsqualität im Berateralltag PK1201 Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 845 Euro

17 Finanzplanung 17 Private Vorsorge und Erbrecht Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie können die Notwendigkeit der privaten Vorsorge kundenspezifisch begründen und bieten die geeigneten Produkte situationsgerecht an oder leiten Kunden weiter. Sie erläutern Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht. -- und Leistungen der staatlichen Versorgungssysteme --Möglichkeiten der privaten Vorsorge für Alter, Krankheit und Pflege --zielgerichtete Ansprache der Kunden sowie überzeugende Argumentation zur Herbeiführung der Abschlussbereitschaft --Gestaltungsmöglichkeiten im Erbrecht --Güterrecht und Erbrecht in der Privatkundenberatung --Beratungstraining PK1202 Ausschreibung 2014/ Münster Forsbach Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Münster Forsbach DAUER 4 Tage PREIS 680 Euro Erfolgreiche Anlagen in Renten, Zertifikate und Investmentfonds Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie wählen aus dem Handelsangebot der Zentralbank die passende Anleihe bzw. das Zertifikat aus und verkaufen auch die Geldmarkt-, Renten- und Aktienfonds sowie die offenen Immobilienfonds der Union Investment Privatfonds GmbH erfolgreich. -- Chancen und Risiken von Schuldverschreibungen, Kurs- und Ertragskennziffern, steuerliche Aspekte, Sonderformen --Grundformen der Zertifikate im Verbund --Fondsstruktur, Anlagestrategien sowie Zielgruppen der wichtigsten Fonds der Union mit dem Schwerpunkt auf der Risikoklasse 3, Offene Immobilienfonds der Union, Fondsgebundene Vermögensverwaltung --Merkmale und Nutzenargumente vor dem Hintergrund des individuellen Kundenbedarfs --Anlagerelevante gesamtwirtschaftliche Zusammenhänge, Zinsentwicklungen, Zinsprognosen --Analyse von Depots mit Renten, Zertifikaten und Fonds --Beratungstraining --Beratungsqualität im Berateralltag PK1203 Ausschreibung 2014/ Münster Ausschreibung 2015/ Münster Forsbach Münster Forsbach Münster DAUER 5 Tage PREIS 850 Euro PK1204 Erfolgreich mit Aktien Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung, Kenntnisse aus PK1201 und Beratungserfahrung Ihr Nutzen Sie führen Beratungsgespräche erfolgsorientiert und erklären dem Kunden typische Sachverhalte bei Kauf, Verkauf und bei Dividendenzahlungen sowie Kapitalmaßnahmen. --Beratungsstrategien und -training --Notwendiges Fachwissen zu Aktien im Rahmen der qualifizierten Beratung (Aktienanalyse, Depotanalyse und -aufbau, Anlagestrategien) --Beratungsqualität im Berateralltag Ausschreibung 2014/ Münster Ausschreibung 2015/ Münster Münster Forsbach Münster Münster DAUER 2 Tage PREIS 380 Euro

18 18 Finanzplanung Ganzheitliche Beratung Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG der Module der ServiceBeratung und der Module PK1201 bis PK1204 Ihr Nutzen Sie führen eine systematische und für den Kunden nachvollziehbare Analyse seiner Vermögensund Lebenssituation durch und präsentieren die Produktlösung strukturiert und abschlussorientiert. --Systematischer Vermögensaufbau als Grundlage langfristiger Kundenbindung --Ansprachestrategien für eine ganzheitliche Beratung inklusive Training --Bedeutung der persönlichen Beziehung zum Kunden (Beziehungsmanagement) --Analyse von Vermögensstrukturen --Technische Unterstützung --Beratungsqualität im Berateralltag PK1205 Ausschreibung 2014/ Münster Ausschreibung 2015/ Münster Münster Forsbach Münster Münster DAUER 3 Tage PREIS 570 Euro Kompetenznachweis FinanzPlanung Zielgruppe Privatkundenberater VORAUSSETZUNG Modulreihe FinanzPlanung und KN ServiceBeratung (PN110) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der FinanzPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-FinanzPlaner und sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt den VR-BeraterPass FinanzPlanung. PN120 Ausschreibung 2014/ oder Forsbach 24. oder Münster 06. oder Forsbach 08. oder Forsbach 05. oder Forsbach 07. oder Münster Ausschreibung 2015/ oder Münster 05. oder Münster 09. oder Forsbach 23. oder Forsbach 10. oder Münster 15. oder Forsbach 21. oder Forsbach 14. oder Forsbach 20. oder Münster Dauer Preis 1 Tag 660 Euro Klausur und mündliche/ praktische Prüfung finden an einem Tag statt. Prüfformen Klausur (Fachfragen) komplexe Beratungsgespräche (Analyse- und Angebotsphase)

19 Vermögensplanung 19 Gute Vorbereitung auf meine zukünftige Tätigkeit als Vermögensberater. Grundlagen der Privaten VermögensPlanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung Ihr Nutzen Sie erarbeiten die Grundlagen der privaten Vermögensplanung und können sie später erfolgreich umsetzen. Sie beurteilen die Chancen und Risiken der Anlage in Fremdwährungsanleihen und besonderen Wertpapier-Investmentfonds und wählen die passende Anlage aus. --Grundlagen der Zins- und Wechselkursprognose --Analyse der kundenadäquaten Fremdwährungsanleihen --Auswahl der passenden Wertpapier-Investmentfonds sowie Stärken- und Schwächenanalyse von Fremdfonds --Grundlagen der Strategien an der Eurex und deren indirekter Einsatz Praxisnahes Seminar! PK Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 950 Euro Anlage in speziellere Anlageformen Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung Ihr Nutzen Sie beurteilen die Chancen und Risiken der Anlage in speziellen Aktien, Zertifikaten, Geschlossenen Fonds sowie der Direktanlage in vermieteten Immobilien. Sie wählen die passenden Produkte zielgerecht und unter Abwägung von Kunden- und Bankaspekten aus und bieten diese Produkte nutzungsorientiert an. --Analyse der Aktienmärkte sowie einzelner Aktienwerte --Chancen und Risiken bei der Anlage in spezielleren Aktien --Möglichkeiten der Anlage in anspruchsvollen Zertifikaten sowie deren vorherige Analyse --Zivil- und steuerrechtliche Rahmenbedingungen bei Beratung und Vertrieb von geschlossenen Fonds --Fondsbeteiligung, Fondsvergleiche, Zielgruppen und Signale für den Vertrieb --Direktanlage in Immobilien und deren Beurteilung --Übungen und Fallstudien PK Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 930 Euro Strategisches Vorsorge- und Risikomanagement, Nachfolgeplanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung und der Module PK1301 und PK1302 Ihr Nutzen Sie beschreiben spezielle Gestaltungsmöglichkeiten der Absicherung für vermögende Privatkunden. Sie analysieren und strukturieren deren Gesamtsituation, setzen die Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen. Sie erarbeiten zivilrechtliche Gestaltungsmöglichkeiten bei der Besteuerung von Erbschaften und Schenkungen und unterbreiten Vorschläge zum steueroptimierten Vermögensübergang. --Vorsorge- und Risikomanagement für vermögende Privatkunden --Nutzung betrieblicher Altersvorsorgemodelle --Erbrechtliche Gestaltungsspielräume zur Durchsetzung des letztendlichen Kundenwillens --Steuerlich optimierte und ganzheitlich orientierte Vermögensübertragungen PK Lippstadt Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS 980 Euro

20 20 Vermögensplanung Umsetzung der VermögensPlanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer VORAUSSETZUNG der Modulreihe FinanzPlanung und der Module PK1301 bis PK1304 Ihr Nutzen Sie analysieren und strukturieren das Gesamtvermögen Ihrer Kunden im Rahmen des Asset Managements, setzen die gewonnenen Erkenntnisse in erfolgreiche Betreuungsgespräche um und berücksichtigen dabei bankbetriebliche Interessen. --Grundlagen und Gestaltungsregeln des Portfolio Managements sowie Übungen zu deren Umsetzung anhand konkreter Praxisfälle, Aufbau von Risiko- und Ertragsstrukturen in Kundendepots nach den Grundsätzen der Portfoliotheorie --Aktuelle Depot- und Anlagestrategien --Phasen der privaten Vermögensplanung --Vorbereitung und Durchführung des Strategiegesprächs beim Kunden --Übungen und Fallstudien PK Lippstadt Münster Forsbach DAUER 5 Tage PREIS Euro PN130 Ausschreibung 2014/ oder Forsbach Kompetenznachweis VermögensPlanung Zielgruppe Privatkundenberater mit mehrjähriger Beratungserfahrung, Privatkundenbetreuer VORAUSSETZUNG Modulreihe FinanzPlanung und KN ServiceBeratung (PN110) IHR NUTZEN Sie zeigen Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz im Bereich der VermögensPlanung. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie sofern die Bank am VR-BeraterPass-System teilnimmt den VR-BeraterPass VermögensPlanung. Mit dem Abschluss des Fachwirt BankCOLLEG erhalten Sie den Titel Zertifizierter VR-VermögensPlaner. Ausschreibung 2015/ oder Lippstadt 24. oder Münster 10. oder Forsbach Dauer 1 Tag Preis 720 Euro Klausur und mündliche/ praktische Prüfung finden an einem Tag statt. Prüfformen Klausur (Fallstudien und Fachfragen) Erstellen eines Finanzplanes (im Vorfeld) Präsentation des Finanzplanes mit anschließendem aufgabenbezogenem Prüfungsgespräch

21 Übersicht Markt 21 Ergänzende Zertifikate Zertifizierter Financial Consultant Zertifizierter WertpapierSpezialist PN140 PS1401 PS1402 PS1403 PS1404 PS1405 KN Financial Consulting Financial Consultant I Financial Consultant II Financial Consultant III Financial Consultant IV Financial Consultant V, Coaching PN150 PS1501 PS1502 PS1503 KN WertpapierSpezialist Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg PN130 KN VermögensPlanung PK1301 Grundlagen der privaten VermögensPlanung PK1302 Anlage in speziellere Anlageformen PK1303 Strategisches Vorsorge und Risikomanagement, Nachfolgeplanung PK1304 Umsetzung der VermögensPlanung

22 22 Financial consulting Financial Consulting Nehmen Sie Kontakt mit mir auf. Volker Englich Telefon Financial Consultant I Schwerpunkte: Portfoliooptimierung und rechtlichen Rahmenbedingungen Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten. VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung. Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in Ihren Häusern segmentieren und entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren. --Private Banking, Vermögensstrukturberatung und Finanzplanung --Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung sowie deren Bausteine --Rechtliche Rahmenbedingungen im Private Banking --Portfoliotheorie und deren praktische Umsetzung im Finanzplan --Performancemessung und Prognose --Optionen, Futures und andere Derivate, Portfolio Insurance PS Münster DAUER 5 Tage PREIS Euro Financial Consultant II Schwerpunkte: Steuern, Immobilien und der VR-Finanzplan Mittelstand Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten. VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung. Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in Ihren Häusern segmentieren und entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren. - Steuern im Private Banking - Einzelanalysen von Vermögensanlagen im Rahmen eines Finanzplans: Immobilieninvestition - Finanzplanung als Dienstleistung aus Sicht eines Unternehmers (VR-Finanzplan Mittelstand) - Fallstudien PS Forsbach DAUER 5 Tage PREIS Euro Financial Consultant III Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten. VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung. Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in ihren Häusern segmentieren und entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren. - Betriebliche Altersvorsorge - Vorsorge/Absicherung - Vermögensnachfolgeplanung - Fallstudien Schwerpunkte: Strategisches Risiko-, Vorsorge- und Nachfolgemanagement PS Forsbach DAUER 5 Tage PREIS Euro

23 Financial consulting 23 Schwerpunkte: Erstellen von Finanzplänen sowie Vorbereitung und Umsetzung Financial Consultant IV des Strategiegesprächs beim Kunden Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten. VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung. Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in ihren Häusern segmentieren und entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren. Sie sind nach Besuch der vier Module in der Lage, einen Finanzplan zu erstellen und erkennen den Nutzen einer Finanzplanung im Rahmen der Betreuung von vermögenden Privatkunden. Diese setzen Sie gezielt als Instrument zum Ausbau und der PS1404 Festigung von Kundenbeziehungen ein und akquirieren Neukunden in diesem Geschäftsfeld. - Erarbeitung von Finanzplanungskonzepten für verschiedene Zielgruppen - Einbindung entsprechender Finanzplanungssoftware Münster DAUER 5 Tage PREIS Euro Im Anschluss an das vierte Modul findet eine eintägige TOJ-Maßnahme statt. Sie reflektieren, wie die erworbenen Kenntnisse in das bisherige Dienstleistungsportfolio des Private-Banking sinnvoll zu integrieren sind. Financial Consultant V Coaching Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen und dies mit mittelständischen Firmenkunden und Freiberuflern vernetzen möchten. PS1405 VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung. Ihr Nutzen Sie erkennen die Potenziale, die in einer systematischen Bearbeitung des gehobenen Privatkundensegments liegen, können Zielgruppen in ihren Häusern segmentieren und entsprechende Betreuungsansätze in der Bank implementieren. - Umsetzung der erworbenen Kenntnisse und Fähigkeiten beim Kunden - Führen eines Analyse- und eines Strategiegesprächs - Professionelle Gesprächsführung Jeder Teilnehmer erhält ein individuelles eintägiges Coaching am Arbeitsplatz. Der Termin wird individuell mit Ihnen vereinbart. DAUER 1 Tag PREIS Euro Für die tägliche Praxis im Segment der vermögenden Kunden unverzichtbar. Jetzt habe ich viel mehr Vertriebsansätze für meine Betreuungstätigkeit. Ein praxisorientiertes und anspruchsvolles Seminar. Kompetenznachweis Financial Consulting Zielgruppe Mitarbeiter, die über die Funktion des klassischen Privatkundenbetreuers hinaus Private-Banking-Kunden rundum betreuen. VORAUSSETZUNG der Module PS1401 bis PS1405 und des Kompetenznachweises VermögensPlanung (PN130) IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter Financial Consultant und sofern die Bank an VR-BeraterPass-Systems teilnimmt den VR-BeraterPass Financinal Consulting. PN Forsbach Münster DAUER 3 Tage PREIS 990 Euro Projektarbeit im Zeitraum vom Strategiegespräch mit Disputation in Forsbach Prüfformen Schriftlicher Teil: Klausur I ( der Teile I und II) Klausur II ( des Teil III) Erstellung eines Finanzplans (Projektarbeit) Mündlich/praktischer Teil: Strategiegespräch (Präsentation beim Kunden) mit Disputation (Diskussion einzelner Fragestellungen aus dem Finanzplan sowie der Umsetzung der konkreten Maßnahmen) Offenes Prüfungsgespräch zu Fachthemen

24 24 wertpapierspezialist Marktchancen durch Termingeschäfte und Hebelprodukte erfolgreich nutzen Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung Ihr Nutzen Sie erarbeiten sich vertiefende Kenntnisse zu derivativen Anlageprodukten und können diese mit Kunden oder Kollegen in individuelle Konzepte umsetzen und erfolgreich kommunizieren. --Aktuelle Produktangebote der Eurex und Euwax --preisbestimmende Faktoren --Erarbeitung von Anlagestrategien mit Optionen, Futures und Optionsscheinen --Bewertung von Optionen und Optionsscheinen --Besteuerung der Erträge aus Termingeschäften --Einsatz von Hedgefonds und Spezialzertifikaten in der Praxis --Chancen und Risiken von Hedgefonds und Spezialzertifikaten --Hebel- und Turbozertifikate --Handel und Abwicklung von Aufträgen --Steuerliche und rechtliche Hintergründe --Aufklärungs- und Beratungspflichten im Rahmen von Termingeschäften PS Baunatal DAUER 5 Tage PREIS Euro Einsatz von Derivaten und Produkten mit Zinsstrukturen Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung Ihr Nutzen Sie kennen die verschiedenen finanzmathematischen Grundlagen von Produkten sowie die verschiedenen Produkte mit Zinsstrukturen und Derivate. Die Grundlagen nutzen Sie für Ihre Praxis und setzen Derivate zur Gesamtbanksteuerung ein. --Marktwertermittlung mit einheitlichem Zins über äquivalente Zahlungsreihen und Zerobond --Abzinsungsfaktoren --Ermittlung von Forward Rates --Quantifizierung des Zinsänderungsrisikos über Sensitivitätsparameter --Quantifizierung des Optionspreisrisikos --Funktionsweise und Arten von Swaps, Caps, Floors, Swaptions --Anwendungsbeispiele zur Duplikation bei Produkten mit Zinsstrukturen und Aktienstrukturen --Bewertung der preisbestimmenden Faktoren PS Baunatal DAUER 5 Tage PREIS Euro Mit Portfoliomanagement zum Vertriebserfolg Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlageberatung VORAUSSETZUNG der Modulreihe VermögensPlanung oder eine vergleichbare Ausbildung Ihr Nutzen Sie vertiefen Ihr Wissen zur optimierten Portfoliosteuerung und setzen diese Erkenntnisse zum Nutzen Ihrer Kunden um. --Der Werkzeugkasten der Portfolioanalyse --Techniken zur Maximierung der Rendite und Minimierung des Risikos --Gesamtmarktanalyse --Einflussgrößen in der Portfolioausrichtung --Steuerung eines Zinsportfolios --Ertragspotenziale und Vertriebserfolg durch Optimierung der Portfoliostruktur --Nutzen von Diversifikationspotenzialen durch innovative Anlageformen --Systematische Fehler beim Entscheidungsverhalten --Investmentpsychologie in der Praxis PS Baunatal DAUER 3 Tage PREIS 810 Euro

25 wertpapierspezialist zertifizierter generationenberater 25 Kompetenznachweis WertpapierSpezialist Zielgruppe Mitarbeiter, die vermögende Privatkunden betreuen, Wertpapierspezialisten und Leiter Anlagebetreuung VORAUSSETZUNG der Module PS1501 bis PS1503 und des KN VR-VermögensPlanung (PN130) IHR NUTZEN Im Rahmen des Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz in der Funktion des WertpapierSpezialisten. Über das Ergebnis erhalten Sie am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter Financial Consultant und sofern die Bank an VR-BeraterPass-Systems teilnimmt den VR-BeraterPass Financinal Consulting. PN oder Baunatal DAUER 1 Tag PREIS 715 Euro Prüfformen Klausur (Fallstudien und Fachfragen) Mündliche Prüfung: Präsentation auf Basis einer im Vorfeld gestellten Aufgabe Offenes Prüfungsgespräch zertifizierter generationenberater Beratung von Kunden im besten Alter oder im Ruhestand Zielgruppe Mitarbeiter, die in der Privatkundenberatung tätig sind und über langjährige Erfahrungen verfügen. Ihr Nutzen Sie können Kunden im besten Alter oder im Ruhestand individuell in Angelegenheiten wie letzter Wille, Erbschaftsteuer oder Einkommensteuer beraten. --Wie setzt der Kunde seinen letzten Willen durch? --Intelligente Gestaltungen bei der Erbschaft- und Schenkungsteuer --Welchen Nutzen bieten Vorsorgevollmachten und Betreuungsverfügungen dem Kunden? --Wer entscheidet im Kundensinne, wenn er nicht mehr selber entscheiden kann? --Müssen Rentner im Alter Steuern zahlen? --Erfahrungsaustausch und Training von Beratungssituationen PS1025 TEIL Forsbach TEIL Forsbach DAUER 5 Tage PREIS Euro Kompetenznachweis GenerationenBeratung Zielgruppe Mitarbeiter, die in der Privatkundenberatung tätig sind und über langjährige Erfahrungen verfügen. VORAUSSETZUNG KN FinanzPlanung (PN120) sowie der Besuch des Moduls PS1025 IHR NUTZEN Im Rahmen dieses Kompetenznachweises zeigen Sie Ihre fachliche, methodische, soziale und persönliche Kompetenz und erhalten am Tag der mündlichen Prüfung eine qualifizierte Rückmeldung und im Anschluss ein Zeugnis. Zertifikat Nach Abschluss dieses Kompetenznachweises erhalten Sie den Titel Zertifizierter GenerationenBerater. PN Forsbach DAUER 1 Tag PREIS 620 Euro PRÜFFORMEN Klausur (Fallstudien und Fachfragen) Komplexe Beratungsgespräche (Analyse- und Angebotsphase)